7.0 KiB
Captações de Tesouraria - Visão Geral
Mês Saídas Acumulado Custo Custo
Dia Atual Ano (2025) (Novembro) Custo Ano Projetado
(Novembro) Efetivas (dia) Saídas (mês)
LCI/
LCA R$ 34,36 MM R$ 305,31 MM R$ 8,76 Bi R$ 20,33 MM R$ 521,71 MM 94,15% 97,08% 95,16%
CDB/
CDI R$ 12,25 MM R$ 207,03 MM R$ 11,23 Bi R$ 16,40 MM R$ 252,67 MM 104,65% 105,28% 107,94%
LFSN
| LFSC LF | R$ 0,50 MM | R$ 21,46 MM | R$ 774,38 MM | - | - | 134,16% | 123,59% | 121,38% |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Total: R$ 47,11 MM | Total: R$ 533,80 MM | Total: R$ 20,77 Bi |
( Mesmo Período
Mês:
Em 2024 R$ 560,20 MM
|
Ano:
R$ 8,61 BI
Meta para nov/25:
A partir de 03/11: R$ 920 MM
| LCI/LCA - | Captações em Novembro de | 2025 | |
|---|---|---|---|
| Captação no | Captação no | Meta: | Custo Projetado: |
| Dia Atual: R$ 34,36 MM | Mês: R$ 305,31 MM | R$ 920 MM | 95,16% |
90, 00
94,7% 93,9% 93,8% 93,8% 94,2%94,4% 94,3% 94,4% 94,0% 94,0% 94,0% 94,0% 94,0% 94,0% 94,0% 94,0% 94,0% 94,0%
93,5%
80, 00
90, 00%
70, 00
61,47 61,47 61,47 61,47 61,47 61,47 61,47 61,47 61,47 61,47
60, 00
80, 00%
50, 00
38,49 38,54 37,19
34,14 30,96 33,41 33,72 34,36
40, 00
70, 00%
24,51 =m
30, 00
i
20, 00
60, 00%
10, 00
0,0 0 50, 00%
3 4 5 6 7 10 11 12 13 14 17 18 19 21 24 25 26 27 28
XP BTG BRB Investimentos SOFISA INTER Outros
CDB/CDI - Captações em Novembro de 2025
Captação no Dia Atual:
R$ 12,25 MM
Captação no Mês:
R$ 207,03 MM
Meta: Custo Projetado:
R$ 650 MM 107,94%
104,4% 104,9% 104,4% 103,9% 104,4% 104,8% 104,4% 104,6% 104,3% 105,0% 105,0% 105,0% 105,0% 105,0% 105,0% 105,0% 105,0% 105,0% 105,0%
100 ,00
79,14
80, 00
60, 00
40, 00
30,00 30,00 30,00 30,00 30,00 30,00 30,00 30,00 30,00 30,00 25,90 25,76
22,04 N
15,94 7
12,25
20, 00
9,36 9,67
i 6,98
|
0,0 0
3 4 5 6 7 10 11 12 13 14 17 18 19 21 24 25 26 27 28
XP GENIAL ATIVA MIRAE TERRA Outros
RESGATES ANTECIPADOS de CDB/CDI
120 ,00%
100 ,00%
80, 00%
60, 00%
40, 00%
20, 00%
0,0 0%
| Resgates no | Resgates no | Média de Resgates | Média de Resgates |
|---|---|---|---|
| Dia Atual: | Mês: | (mês anterior) | (mês atual) |
| R$ 16,18 MM | R$ 251,14 MM | R$ 25,55 MM | R$ 27,90 MM |
Resgates de CDB
antecipado Resgates CDB-LD diário
630 603 627 588 553 524 523
288 251 48 67
39
16
46 30 33
13 16
Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov
Captação Líquida - Plataforma Novembro/2025
140,0 0
(R$ Milhões)
90,00
40,00
13,15 11,75
2,89
|
(10 ,00)
-10,85
-40,14
-52,67 -52,92
(60 ,00)
-58,37 -67,09
(11 0,00)
[= (beg iad)
% Outros 14
Toro AGORA
Clientes.
OF
Captacao Tesouraria
8 ices)
Net de Capt. Previstas
R$ 50,29 MM
SN
I \ 137,20
TTT
| 467,20 1 366,46 389.24
311,02
221,88 |
I
1 T
1
-308,28 -267,67 -252,04 | -479,69
-506,71
-45,79 | 12,43
10480
| I I | | | | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 03/11/2025 09/11/2025 | 10/11/2025 16/11/2025 | 10/11/2025 16/11/2025 | 17/11/2025 - 23/11/2025 | 24/11/2025 30/11/2025 | ||
| - | - | - | - | |||
| Realizado | \ | Previsto | Realizado | Previsto | Previsto |
LCA LF/LFSN/LFSC m CDB/CDI
VENCIMENTO DOS PASSIVOS Passivos por Cliente
(R$ Milhões) (R$ Bilhões)
Total: !
R$ 21,24 BI
| 47,08%
7,28
7,00
5,32
6,00 1
4,22
5,00
23,63%
10,00
4,00
| 2,79
| 13,34%
3,00
10,13% 5,02
2,00
0,99 2,96%
0,63 2,83 2,15 2,86%
1,00
I 0,63
0,61
4 Tri 1 Tri 2 Tri 3 Tri 4 Tri +2027
[xo (bg
Outros anos 44 Clientes
2025 2026 Acima de 2
I
LCI CDB LFSN DI LCA LFSC LF I
m m m
I
Total: Vencimento de CDI
R$ 1,105 BI (R$ Milhões)
xp
475
420
160 50
| 24/11/25 | 15/01/26 | 30/06/26 | 01/07/26 |
|---|---|---|---|
| LUSO | XP | SICOOB | SICOOB |
| Previsto para não | Previsto | Previsto | Previsto |
| Renovar | Renovar | Renovar | Renovar |
| Estoque de CDB (R$ Milhões) | |
|---|---|
| 4.9 00 | 4.786 |
| 4.4 00 | Total: |
| 3.9 00 | R$ 5.597,89 MM |
3.4 00
2.9 00
2.4 00
1.9 00
1.4 00
526 238 20 29
900
400
=
-100
XP GENIAL BTG ATIVA OUTRAS 8 PLATAF.
Estoque de Captação
(R$ Milhões)
∆ 98,54%
19.479 20.164 20.639 21.398
3.906
20.000
17.094 17.431 18.043 3.809
3.735 3.670
16.279
15.098 3.602 1.760
3.365 3.417 1.684
1.673
13.434 3.315 1.758
15.000
3.224 1.193 1.195
10.777 11.412 11.891 1.394
1.430 5.167 5.613 2.762 959 4.908
3.721 4.422
2.687 548 3.143 3.310 2.578 2.515
2.434 509 1.724
10.000 538 543
534 1.001 929 864
489 754 761 1.182 1.109 994 1.001
472 1.170
453
740 747
735
5.000
8.861 8.532 8.629 8.847 9.050 9.255
8.429 7.849 8.011 8.402 7.084 7.426
6.622
outubro-24 novembro-24 dezembro-24 janeiro-25 fevereiro-25 março-25 abril-25 maio-25 junho-25 julho-25 agosto-25 setembro-25 outubro-25
LCI LCA CDB CDI LF
CÁLCULO PREVISTO DO ALI - GEOPE (13/11/2025)
| Cálculo do ALI | Saldo (R$ Milhões) |
|---|---|
| Saldo Total Tesouraria | R$ 19.752,13 |
| (-) DI FINANCEIRA (-) Carteira Investimento e Exigibilidade¹ (-) Compromissadas do dia anterior (-) TPF - Captação em Compromissadas (cobertura de caixa e fundos) (-) TPF - Em garantia | R$ 4.954,48 R$ 7.927,44 -R$ 1.678,19 R$ 2.669,08 R$ 675,44 |
| Total TPF Livres | R$ 5.203,89 |
| (+) Conta Pix (+) Dinheiro em Espécie (+) Compromissadas | R$ 401,91 R$ 177,13 R$ 787,99 |
| Previsão ALI Calculado (GEOPE) | R$ 6.570,92 |
¹DIs, NC, FIP, Ações e CVS.
²TPFs dados em garantias com contrapartida de captação em DI (não reduz liquidez). ³TPFs em garantia ACP, B3, Câmbio, Visa e Mastercard. *Valor do ALI pode ser alterado por variação nos valores de Dinheiro em espécie e Pix.
