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Polícia Federal DELEINQUE/DRPJ/SR/PF/DF
INFORMAÇÃO DE POLÍCIA JUDICIÁRIA
IC) NÚMERO DA IPJ | INQ 5026/2026
Seen 4 UNIDADE POLICIAL [ DELEINQUE/DRPJ/SR/PF/DF DADOS DO PROCEDIMENTO
| Nº Procedimento (IPL/RE/NCV) | RE 2025.0122913 - SR/PF/DF |
|---|---|
| Tipo de Procedimento | Inquérito Policial |
| Objetivo da IPJ | Análise de Celular |
| Referências | Clique ou toque aqui para inserir o texto. |
| Destinatário | DPF JANAÍNA PEREIRA LIMA PALAZZO |
| Policial (Analista) | BRUNO PIRES - MAT: 20.306 |
| Data | quarta-feira, 4 de fevereiro de 2026 |
1. CONTEXTUALIZAÇÃO
Trata-se de análise do material apreendido, no âmbito da Operação COM-
PLIANCE ZERO, pela equipe de execução DF 06. Em cumprimento de mandados judiciais
expedidos pelo Juízo da 10ª Vara Federal da Seção Judiciária do Distrito Federal nos autos do Processo Judicial nº 1.096304- 87.2025.4.01004 em desfavor de PAULO HENRIQUE BE-
ZERRA RODRIGUES COSTA.
Material apreendido trata-se de um celular Iphone 16 PRO MAX. Com a extração dos dados, confeccionou-se o LAUDO N° 1455/2025 - SETEC/SR/PF/DF. Os dados são disponibilizados de acordo com a pericia : "Foi utilizado o aplicativo Cellebrite Inseyets
Physical Analyzer, versão 10.7.1.5013, para gerar o(s) relatório(s) a partir dessa(s) extra-
ção(ões), no formato UFDR, posteriormente gravado na mídia anexa. Para visualizar o conteúdo do(s) relatório(s), basta executar o aplicativo Cellebrite Reader ("CellebriteReader.exe"). Além disso, esse(s) relatório(s) também foi/foram processado(s) por meio do programa "Indexador e Processador de Evidências Digitais" - IPED, versão 4.2.2 e o resultado foi disponibilizado na pasta IPED"
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I- MATERIAL
Com expediente supracitado, Perito recebeu ofs) material(is)
o 0 para exame
descrito(s) na Tabela 1, a seguir: Tabela | Material(s) examinado(s).
Item Descricio
Lacre 01 (um) aparelho de telefonia celular Apple iPhone 16 Pro Max, com capa protetora apresentando uma
¢
pequena rachadura parte frontal superior esquerda.
na
Material |
2831390
SETEC/SR/PF/DF Informagdes extraidas do aparelho celular:
«Marca: Apple;
Modelo: A3084 (MYWC3LL/A);
de
Niimero série: CYJ3P522GG:
de ge ms ma Metin 1M
24 de agosto 00.
LAUDO N° 1455/2025- SETEC/SR/PF/DF
Item Descriciio Lacre
Versio do software: i0S' 18.6.1;
359447966231201;
IMEI2: 359447966028805;
EID’: 89049032007408885200205431262692;
Operadora: Vivo, Mint Mobile, T-Mobile;
ICC-ID*: 8901260438769638899;
1CC-ID: 89148000011239950635; 1CC-ID: 89441000400114766027; 1CC-ID: 8955066916400578216: 1CC-ID: 8901240367195990845; 1CC-ID: 89330124221461165750;
311270828700460;
+55 61 98134-6002 (Vivo): MSISDN: +1 786 793-1929 (Mint Mobile); MSISDN: +1 786 395-7021 (T-Mobile); MSISDN: +33 678368190;
Capacidade: 1 TB;
Senha: Brb125689Presi;
Bateria: interna.
Bem n° 2025.128314.
Figura 01: LAUDO N° 1455/2025 - SETEC/SR/PF/DF
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2. DILIGÊNCIAS
As diligências no celular de PAULO HENRIQUE BEZERRA RODRIGUES COSTA buscam verificar a participação nas fraudes apontadas pelo Ministério Público, que consignou:
Em decorréncia dos seguidos atos de gestio fraudulenta e outras priticas
ilicitas, 0 BANCO MASTER passou a enfrentar crise de liquidez e reputacional, que exigiu o socorro do BRB, que aportou valores expressivos, de RS 12.2 bilhdes apenas em 2025, muito além do limite de autorizado pelas normas regulatorias, de forma simulada em aquisigdes de carteiras de crédito fraudulentas. Hi evidéncias que pritica, de
essa
transferéncia indevida de recursos do BRB para 0 MASTER ji existia em 2024, 0 que exige
apuragio.
Tratam-se de crimes graves em curso, que produzindo prejuizo patriménio piblico, além de colocarem Sistema Financeiro Nacional, impondo
a0 em risco o
ago contundente do Estado, com a finalidade de fazer cessar a pritica criminosa, resguardar as provas dos crimes em exame ¢ conexos, assegurar a aplicagdo da lei penal ¢ garantir o
Pigina 21 de 22
5.000.001223/2025-35, Documento 93, Pégina 22
ressarcimento dos prejuizos causados.
Apesar de a dos documentos falsos para criagdo da TIRRENO e dos contratos entre essa empresa ¢ 0 BANCO MASTER terem sido produzidos pela diregdo do
MASTER, com auxilio de ANDRE FELIPE DE OLIVEIRA SEIXAS MAIA, esses documentos destinados justificar transferéncia de RS 12.2 bilhdes ludibriar
| a | a | ¢ | a |
|---|---|---|---|
| fiscalizagdo do Banco Central foram entregues pela | do BRB, em oficios assinados por |
ROBERIO CESAR BONFIM MANGUEIRA, superintendente de operagdes financeiras
SUOPE, DARIO OSWALDO GARCIA JUNIOR, diretor executivo de financeiras
e
controladoria DIFIC, e¢ PAULO HENRIQUE BEZERRA R. COSTA. presidente da
Figura 02: Procedimento 1.16.000.001223/2025-35, Documento 93, Página 22
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2.1 - CONVERSAS ENTRE PAULO HENRIQUE X DÁRIO GARCIA
As conversas a seguir mostram o Presidente do BRB, PAULO HENRIQUE BEZERRA
COSTA, e o Diretor Executivo de financeira e Controladoria, DARIO OSWALDO GARCIA JUINOR.
As conversas se iniciam, pelo chat do aplicativo WhatsApp, em 19/11/2024. A análise seguirá o padrão:
- Descrição da conversa;
- Figura extraída o "Indexador e Processador de Evidências Digitais" - IPED - comprovação da conversa.
As conversas entre DARIO e PAULO HENRIQUE (PH) se iniciam no aplicativo Whastapp em 19/11/2024. Observa-se inicialmente PH perguntando para DARIO sobre a carteira de
CREDCESTA.
DARIO (encaminhada): Enviado: R$ 179,6 MM contábil com valor de cessão R$ 314
MM; Selecionado: R$ 110 MM contábil com valor de cessão de R$ 199 MM.
PH: Teve um corte grande na carteira
DARIO: Na verdade cortamos na parte melhor e com o valor que temos pra liquidar
hoje... Essa carteira tá em um fundo que eles vão tirar... Como chegou mais carteira, se concordar, vamos pedir mais limite pra comprar mais.
PH: Concordo. Considerando que o desempenho da receita ainda não foi o que pre-
cisamos, precisamos seguir... E Liquidou? (PH responde a uma mensagem de DARIO)
DARIO: Chegou hoje a tarde, devolvemos pra ele agora mesmo. Agora eles vão tirar
essa carteira do fundo. Na sequência liquidamos.
Nas conversa a seguir, datadas 21/11/2024 e 26/11/2024, PAULO HENRIQUE e
DÁRIO conversam sobre as carteira do CREDCESTA (operacionalizada pelo BANCO MASTER). Após
a liquidação de R$ 113.000.000,00 de Contabil de de R$ 181.000.000,00 em cheque, PH pergunta para DARIO " Essa é a carteira do fundo? "
DARIO responde: Segundo eles e outra carteira... A do fundo tá enrolada... O fundo
não é deles;
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E PH afirma: Não entendo quando eles dizem que não há carteira e aparece uma nova
DARIO : Nem eu.
Já no dia 27/11/2024, PH manda para DARIO uma minuta de projeto de lei que "autoriza o Poder Executivo a ceder, onerosamente, direitos creditórios originados de créditos tributários e não tributários, inscritos ou não em dívida ativa, a pessoas jurídicas de direito privado ou a fundos de investimento regulamentados pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM)", nesse contexto, ao que parece inicia se um movimento legislativo do Governador do Distrito Federal para criar um mecanismo de Cessão de crédito para Fundos Privados:
" § 2 - A vedação de que trata o § 19 não impede o BRB e seu conglomerado de incluir os valores mobiliários de que trata esta Lei em fundos de investimentos privados por ele geridos ou administrados."
"§ 3° - 0 BRB poderá efetivar a contratação do fundo de direitos creditórios ou companhia securitizadora, bem como outros prestadores de serviço necessários à estruturação e à implementação da operação de cessão de direitos de que trata esta lei, incluindo, mas não se limitando, instituições financeiras ou suas partes relacionadas". Segue as conversas abaixo:
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WhaisApp Chat Dario Garcia 56198079127
2024-11-19
o a
mensagens chamadas desta conversa com criptografi do.
Ponta a Toque para mais informacoes
MV;
Boa Dario Enviado: RS 179.6 MM contabi com comvalor do docoss30 ces RS 314 RS
note,
Selconadd RS 10 MM valor d 199M ura nova crea do Tove um coro grands na
©
Boa note Na verdade corlamos na parte melhor com o valor que fomos pra
hole.
Chegou
Quais 530 as caracteristicas dela? Como chegou mas concordar,
so vamos ped mas mie pra comprar mas
“To ndo no Robéro pegar as informagdes que
Concordo_Considerando 0 da recota ainda no 010 quo precisamos ais codo das CRs X COB
== &
Gara ss Na a como aor qu pra of.
Jato odo E
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Com Roberio? 15.472 jo
Ghogou aad, sr lo agora mesmo Ars les vo rar
ssa cartora do fundo. Na sequéncia Pau Costa Como Rober? Ele a ajudando pra ver se anda ok
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de credcosta, 113mm de ¢151mm de
45540300
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2024.13.26 155107
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Nao entendo quando dizem que no hd carteira © aparece uma nova
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Polícia Federal
Bs pelo Governador IBANÊS ROCHA para
:
0 Giberlo na reunido de ponto de controle
Vai ficar até 18 horas. Tem outro compromisso.
|
v
capiTuLO IV
E DA EMISSAO DE VALORES MOBILIARIOS LASTREADOS NO FLUXO
DA ESTRUTURAGAO DA
DE CREDITOS CEDIDOS EM DEFINITIVO
Art. 42 Fica o Governo do Distrito Federal autorizado a contratar o Banco de S/A BRB para atuar
estruturagio implementagdo de operagdes que envolvam a e de valores
na e
mobilrios, de recursos junto ao mercado de capitais, lastreadas nos
ou outra forma de
creditérios a que se refere esta Lei 512 Ao BRB, enquanto entidade estruturadora da operagdo, é vedado: 1- participar de de aquisigao priméria dos direitos creditdrios de que trata esta Lei
negociar direitos do
11 adauiri ou do Governo Distrito Federal em mercado
| realizar | lastreada ou garantida pelos direitos | de que trata esta Lei. |
|---|---|---|
| 52 A | de que rata o | § 18 no impede o BRB e seu conglomerado de ouincur os valores |
| mobiliros de que rata | Lei emffundos de investimentos esta | ele geridos administrados] por |
Figuras 03: Whatsapp Chat - Dario Garcia - 556198079127
| Minuta o TIVA, | de Projeto de lei que enviado Presidente da CAMARA LEGISLA- WELLINGTON LUIZ. |
|---|---|
| Que Executivo direitos créditos rios, ativa, privado regulamentados Valores | trata sobre: "autoriza o Poder a ceder, onerosamente, creditórios originados de tributários e não tributá- inscritos ou não em dívida a pessoas jurídicas de direito ou a fundos de investimento pela Comissão de Mobiliários (CVM)" |
direitos.
No dia 29/11/2024, DARIO encaminha uma mensagem: NPL: acabamos de falar com a Sophia. Vai subir pra assinatura o contrato de 400 MM. Pagamento na sexta. O da carteira E H não assina hoje
PH responde na sequencia: Vc está aqui?
DARIO: To sim
PH: Venha aqui por favor
DARIO: Indo
Logo após no mesmo dia, DARIO: Os contratos chegaram por docusign, conferimos, assinamos, mas eles cancelaram... Estamos no pe da Sofia pra vir o crédito
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DARIO (Mensagem encaminhada): O horário tá me preocupando. A grade fecha
17:30... Eu entendo, mas como eu te expliquei, o operacional das contas para fechar recursos na conta é complexo e a questão sobre o pagamento hoje veio hoje de tarde... Mudamos algumas vezes a operação hoje, estamos fazendo o possível para cobrar o pessoal do pagamento
DARIO: Chegou o novo
... DARIO: Os três contratos chegaram. Assinei aqui
PH: Boa
DARIO(Mensagem encaminhada): ok, obrigada, estamos assinando em breve...
rioridade no pagamento
DARIO: Sophia
NPL: acabamos de falar com a Sophia. Vai subir pra assinalura o contrat 2.400 MM. Pagamento na sexta. O da carteira E H nd assina hoje
Ve aqui?
Tosim
Venha aqui, por favor
Indo
Polícia Federal
EEE |
cc corn, mas dos
Estou falando aqui
Estamos no pe da Sofia pra vir 0 crédito
Valeu
© 18 me preocupando Agrade fecha 17.30
0s és contrat chegaram Assinei aqui
Eu entendo, mas como eu fe explquei, 0 operacional das contas para Boa recursos na conla & complexd © a questo Sobre pagamento
velo hoe de tarde bh assinando breve
ok, brigada, GE estamos em
Mudamos vezes a operacio hae, fazendo o possivel para cobiar pessoal do pagamento priondade no pegamento
Sophia
Chegou o nove
Figuras 04: Whatsapp Chat - Dario Garcia - 556198079127
No dia 06/12/2024, PH pergunta: Eles estão com dificuldade de realizar o movimento... Recebemos alguma carteira nova?
DARIO: Ainda não. Já falamos novamente lá
PH: Existe alguma forma de liquidar fora da B3?
DARIO: Essa é fora da B3. A questão é o horário da TED que fecha às 17:30
Já no dia 09/12, PH: Pois é. Queria adiantar a cobrança da venda de carteira... Temos dois movimentos grandes de liquidez… nessa semana... Recebemos novas carteiras ?
DARIO: Chegou sim. Estamos analisando. Já te passo as informações.... Dos 70+ o
Félix disse que não tem. Deve ter vendido... A que chegou veio com muitos convênios com inadimplência maior que 4%(nossa linha de corte hoje).... Já te passo os valores
PH: Falei com eles no final de semana. Eles estão com dificuldades de caixa e
propuseram fazer uma venda da carteira do fundo com liquidação no mesmo dia... Faríamos algo com liberação dos recursos com a carteira em garantia e eles usariam esses recursos para pagar o fundo e liberar a carteira.
DARIO: Falamos com o Félix sobre isso?
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PH: Fariam uma liquidação fora da B3 e até o final do dia migrariam o recurso. Disseram que fazem assim com o BTG... Pode falar com o Félix
DARIO: Ok... Boa tarde. Falamos com o Félix, a proposta deles é fazer a liquidação
e depois de dois dias passarem a carteira. Ficamos com receio... Fizemos os filtros da carteira e temos condições de liquidar hoje.
... DARIO: Vamos fazer o que tem inadimplência até 5% e vejo com vc se podemos subir a regua
DARIO (Mensagem encaminhada): Inss BMG 1,31% ; 148,5 MM de contábil e R$
167 de desembolso; Credcesta:R$ 75 MM de contábil e R$ 115 MM de desembolso
DARIO: Liquidações de hoje
0iDaro
0
Eles estao com difculdade de realizar movimento
alouna carteira nova?
Recebemos
no. Ja falamos novamento 4
Existo alguma forma do iquidar fora da B37?
| 6 | 6 o hordrio da TED fecha | |
|---|---|---|
| Essa fora da B3. | A questBo que | as 17.30 |
| a Pois 6 Quera adantar cobranca | da venda de |
Falamos com o Flix sobre isso? Temos dos movmenios grandes do nessa uma for do migrariam recurso
6 0 fal dia o Disseram que faze assim com o BTC. Rocebemos novas carters ?
Pode falar com o Felix sm. Estamos analisando. Ja e passo as
ok Dos 70+ 0 Féx disse que fem Dove for
| Boa tarde. dos Falamos com o | a | a proposta dels |
|---|---|---|
| dopois do | dias passarom caro | Ficamos cor |
Pau Henrie
‘Aqua chegol veo com mutos converics com maior que 4%.
@
se
Fizomos os fitros da carta temas condicbes quidar
S410 passo os valores
| Fale com les | no final | de | semana. Els | com diiculdades do coxa o | |
|---|---|---|---|---|---|
| propusoram | fazor com | uma vonda | da cartora do com | con om | To ¢ |
Eariamos igo dos recursos a
esses para pagar 0 fndo a apagada polo
Polícia Federal
Vamos fazer 0 que tem inadimpléncia até 5% e vejo com vc se podemos subir a regua
Inss BMG 1,31%
148,5 MM de contabil RS 167 de
Credcesta:
RS 75 MM de contabil e RS 115 MM de desembolso
Liquidacdes de hoje
Figuras 05: Whatsapp Chat - Dario Garcia - 556198079127
No dia 11/12/2024, DARIO recebe uma mensagem e encomia para PH sobre uma reunião com o MASTER.
DARIO (Mensagem Encaminhada): Chefe, Acabamos a reunião com o Master; Par-
ticiparam pelo Master o Diretor Angelo e o Tesoureiro Felix; Pelo BRB: Eu, Wily e Rômulo. Eles informaram que o Vorcaro está tratando com a Diretoria sobre a aquisição dos R$ 210 MM do fundo. Informamos que temos aprovação de R$ 110 MM ( na verdade R$ 132 MM deixamos essa gordura.) Segundo eles a carteira já é do Master, falta o Registro na B3. A ideia proposta por eles é liquidar o financeiro agora pela manhã e eles passarem a carteira no final do dia. Não demos firme de nenhum valor. Ficamos apenas de devolver a carteira pra eles seja a 210 MM ou a de 110 MM.
DARIO: Podemos pedir outro limite para compra de cartão benefício?
PH: Pode passar o novo limite... Lembre-se de fazer a compromissada para viabilizar
o recurso até que a transferência da carteira ocorra
DARIO (Mensagem Encaminhada): Falei com Félix. Que podemos comprar os 210
MM quando estiver na b3; Que se precisar assinamos um contrato firme de compra dos 210MM; Que neste ínterim podemos fazer compromissada com ele em TPF; Vai me retornar.
No dia 12/12/2024, DARIO (Mensagem Encaminhada): Mandamos 130 MM pro master... Pra eles colocarem na b3... De desembolso
Polícia Federal
DARIO: A nota do novo limite está passando pelas áreas que vão emitir o parecer
PH: Que bom!... Ontem conversei sobre o Sênior. Eles colocaram em fundos... Pedi que nos enviassem a composição dessas carteiras para analisarmos o risco e enviar para a seguradora (ainda não desisti de ganharmos os prêmios)
Chate PodeHenrique
Costa
pasar novo lite
a com o Master.
o
Partcparam pelo Master 0 0 Tesoureio Fel
BRB EU, Wiy Elos infomaram quo 0 com a sobre a
‘aquisicio dos RS 210 Mh do nde Fall com Félix
os
Informamos que femos de RS 110 MM (na verdade RS 132 MM ‘Que podemos comprar 210 MM quando
na b3 essa
4 ¢ do © na 83 Que firme de dos 210MM;
‘Sogundo oles a se precisar assinamos um compra
ori tr spa aad ols passrem
‘Que neste interim podemos fazer compromissada com ele em TPF.
no inal
Nao demos fime de nenhum valor. Vai me
a
Ficamos apenas de devolve carter pra les sa a 210 MM 0u a do 110 i
pod outo mio para compra do catio benaficio? Mandamos 130 MM pro master
Podo novo mio
Pra ses coocarem na b3
Lombro-so do fazer a compromissada para viabizar 0 focurso aié quo a
da carta 2
De
0
Anota do novo ie est passando peas areas que vao emi parece
Que bom!
converses sobre o Els am
Pa que nos enviassom a composicao dessas para isco © onvar para a (anda nao desis do ganharmos os prémios)
Figuras 06: Whatsapp Chat - Dario Garcia - 556198079127
Ainda dia 12/12/2024, PH afirma: Importante liquidarmos esse (Refente a uma mensagem de 130MM)... Isso é do fundo ou deles?
DARIO: Do fundo
No dia 16/12/2024, DARIO confirma "Liquidado Credcesta"
Polícia Federal
e continua: Valor Presente da Carteira: 29,205,911.39 ; Valor de Cessão da Carteira:
51,215,652.33... 242 89 MM de contábil com 36,5% de prêmio. Liquidamos hoje a metade e amanhã a outra metade.
PH: Que beleza! Parabéns... É isso mesmo, prêmio de R$ 88,7 mm?
DARIO: 89mm a carteira... Prêmio 31mm
Valor Present da 15506 do fundo ou deles?
Valor de Cessao da Carta:
Dofundo
242 89 MM de contabi com 36.5% de prémio. Liquidamos hoje a metade manna matade
1550 era tudo?
Que belezal Parabéns
Fizemos com a compromissada?
E1550 mesmo, prémio do RS 88.7 mm?
9mm a cartira Tudo da 210
Promio 31mm
4 com a
Nao Ele fcaram de volar com a esposta mas volaram cartira
Figuras 07: Whatsapp Chat - Dario Garcia - 556198079127
No dia 17/12/2024, DARIO fala "Chegou 249mm de credcesta pra analisar" .
DARIO: Valor Presente da Carteira: 103.305.533,66...Valor de Cessão da Carteira: 165.173.517,10... Eles que derrubaram a base... Não explicaram o motivo.
PH: Liquidamos alguma coisa?
DARIO: Isso (em resposta a mensagem Valor Presente e valor de cessão)
Já no dia 18/12/2024, PH pergunta: Recebemos alguma carteira nova?
DARIO: Até ontem à noite não
Polícia Federal
PH: Verifiquei agora e me disseram que enviaram R$ 245 mm de madrugada
DARIO: Confirmando... Chegou daquele produto que falamos. Estamos avaliando o que veio
PH: É essa carteira mesmo, mas, segundo eles, limitada aos 5%
DARIO expõe uma situação da análise da carteira "tem gente com 50.000 de par-
cela. Não terminamos a análise ainda".
PH :Mande a tabela naquele mesmo formato
DARIO (Mensagem encaminhada):Estamos pedindo algumas faturas para eles.
Umas 10 pra vê se esse valor eh mesmo o 5%.
249mm de credcesta pra analisar
Bora correr
Cosson Bom dal
or da Care 103.305 53366 Valor do ds 165 173517.10
Recsbemos alguma nova?
Elo quo domubaram a base
Bomda
o
Nao moto
coisa?
do voz
4300
ono & nota no
mm
agora em disseram que eniaram RS 245 do madrugada
Contimando
que velo
produto que Estamos avaliando
Polícia Federal
E
essa cartora mesmo, mas, segundo les, imtada aos 5%
Biz te dou noticias
- PS
-
V/Contrato 00100010000290394
V/ Valor do imével RS6.026.000,00 V/ Valor do financamento RS5.423,028,00
Estava atendendo o Paulo Muniz :
| V/, Valor da | avaliago R$6.370.000,00 | |
|---|---|---|
| V/, % financiado Prazo. 180 | Sobre o valor de | 85,13% |
| de parcelas pagas - V/ Saldo devedor -hoje V/ Taxa | 40 Nominal 3.65% | 42 devedor em 18/12/2024 de |
terminamos a andise ainda V/ Data da 3007/2021
V/, -
Data vencimento da 1° parcela 01/09/2021
V/ Indico TR ou IPA
Mande a tabsia naquele formato V7 Valor da 1 parcola
mesmo
| Na Caréncia 01/0012021 | RS8 644,03 | |
|---|---|---|
| Pos caréncia | RS60 | 996 54 |
| V/ % de comprometimento | parcela - da | na |
Percontual na época RIR do RS206255049, percentual do comprometimento LCP de 3 %
Estamos pedindo 0 5% aturas para sles. Umas 10 pra vé se esse valor oh mesmo
NOMESACADO = da
de Noscimer VAIGRATUAL limite
ota =
JORGEAD ‘GUBERTO OE SOUZAFUCK 47 won
47 02
47 BA ms
JOSE JOSECRUAURA UZ ANCELMO 28 CREDCESTAPREF INEUS enn
105 47 CREDCESTA PORTO SEGURO BA ions CARLOS ALBERTO PREF ass ree
| 47 CREDCESTAGOVR) | se | sams |
|---|---|---|
| 47 | men | 206% |
| 47 7 | e066 | 308878 sas |
| 4 CREOCESTAGOVR) | mows | 315108 |
TEMATON TFREITAS 47
47 sen 3808698
ALO SABBAGUATO 47 sone
855 7 mem sso
NVALDO DE OUVEIRA COSTA 47
INI meson suse MARLEA BOA SAYA 7 CRECCESTAGOVR mow
| XATIACB CARVALHO JOSEBC | 47 47 | a | 9841 |
|---|---|---|---|
| YU ACOBLMER LEONARDO | 47 47 | a | e621 |
LEBER FERNANDES SUVA SANTO 47 wane DUARTE DOS 47 COUR) ams
pews
Figuras 08: Whatsapp Chat - Dario Garcia - 556198079127
Ainda no dia 18/12/2024, DARIO (Mensagem encaminhada): Mandaram R$ 239,5
MM... Tiraram a coluna de margem... Tem um campo com valor de fatura. Nesse campo temos 117,8 MM com valores superiores a 5 mil... Não passaram a inad... chefe, eu acho que deste novo produto serão os 35MM mesmo. Eles estão dando volta
DARIO: Pra ir te atualizando
DARIO (Mensagem encaminhada): Mandaram mais 71 MM de desembolso de Cre-
dcesta
Polícia Federal
PH: Já temos a análise dessa carteira?
DARIO: Ainda não ... Já te passo
PH: E daquele excedente de ontem de R$ 100 mm, será que conseguiríamos um
preço bem mais alto? Lembro que era R$ 100 mm de desembolso. Não lembro qual era o valor contábil
DARIO: Veio 241mm e fizemos 180mm... Vou ver aqui
PH: Precisamos olhar esses 71 mm rápido
DARIO: Tô aqui no Robério pra apertar... Veio consignado e não credcesta. Taxa
1,40
PH: Tem que negociar pelos mesmos 2,02... Ou algo equivalente a consignado
mesmo... Que é mais correto... No mesmo patamar dos demais bancos que fizemos
DARIO: Estamos avaliando os convênios. São diferentes dos que compramos de
credcesta... Achamos um erro no resultado de novembro. Te falo assim que terminar O cálculo.
No dia 19/12/2024, DARIO: Estamos avaliando a carteira de credcesta que está em garantia do DI. Se a carteira estiver ok, podemos avaliar a troca da garantia por outra carteira que não seja credcesta. Te mantenho informado.
Na sequência PH afirma: Ótimo... Essa é uma boa saída
DARIO: Tbm acho
PH: Precisamos dessa análise rapidamente
ANALISTA: PH confirma a estratégia contábil e cobra pressa para a análise da car-
teira, pressionando para que seja "rapidamente analisada".
DARIO: Estão vendo agora
PH: E ai??
DARIO: Mais 30 min. Precisamos pedir a base pro Master. Na B3 não tem as infor-
mações
PH: Qual é o valor total?
Polícia Federal
DARIO: Estamos separando. Tem outros produtos na mesma base... A garantia total
é quase 400mm. Mas não sei quanto é de credcesta... Estamos cobrando do Félix as informações que faltam. Mas ele tá enrolado
DARIO (Mensagem encaminhada): A carteira total enviada foi de 168 MM de contábil com desembolso de 208 MM...
DARIO: Pessoal fazendo o filtro agora
BS.230 finda nao Manderam
date passo
Tretam a coluna de margem
E daquelo excedonto do ontem do RS 100 mm, RS 100 sord ES
quo
3107 Lembro ue ea 5 valor Tem um campo com valor de fatura.
2.5
Nessa campo tomos 117.8 MM com valores suparires
Nao passaram a nad
241mm o fzomos 180mm que deste Els
Vou ver
eu acho Novo produto sero os 35MM
dando voll a
Pracisamos asses 71 mm rapido sualzando
aqui no Robério pra apertar
am mas 71 MM do dosembolso de Credcesta
Pau Co
a andiso
J tomos Vato consignado no crodcesta. Taxa 1,40
©
- 2:19 “Tem que negociar pelos mesos 2,02 a do a
Estamos avalando catia de credcosta que est om garanta DI. So
ok podemos a roca da por
Quo no sofa crodcesta. To manionho
Ou algo equivalente a consignado mesmo
Gimo Que 6 mais corel
Essa 6 uma boa saida
No mesmo patamar dos bancos que fizemos.
Tom acho
Estamos avaliando os convénios. $30 diferentes dos que compramos de credcesta Precisamos dessa andise rapidamente
Estao vendo agora Achamos um erro no resultado de novembro. Te falo assim que ferminar O
dao
Mais 30 mn Precsamos ped a base pro Master Na B3 ndo tom as
Polícia Federal
Qual 0 valor ota?
Estamos separando. Tem outros podulos na mesa base.
quase 400mm, Mas no sei quant de crodcosta
Estamos cobrando do Fl as ue alam Mas le 4
A carta total enviada oi do 163 MM do com desembolso do 208 hw
Pessoal fazendo o iro agora
Figuras 09: Whatsapp Chat - Dario Garcia - 556198079127
No dia 23/12/2024, PH pergunta: Nos organizamos para concluir os seguintes movimentos: 1. Compra de credcesta no limite que temos (R$ 408 mm).
- Liquidação da venda de NPL pendente de pagamento (R$ 200 mm + atualização).
- Compra de credcesta no limite adicional (R$ 196 mm).
- Compra de credcesta (sênior) usando seguro prestamista (R$ 70 mm).
- Venda de nova tranche de NPL, no valor de R$ 150 mm
PH: O ideal é resolvermos os itens 1 e 2 hoje, e os itens 3, 4 e 5 na quinta.
... PH: Foco nessas cessões. Vc precisa de alguma ajuda nisso
DARIO: To vendo a base 70+ com o Robério
PH: O ideal seria já liquidar is R$ 408 + R$ 196 mm ainda hoje
DARIO: Assim que eu conseguir avaliar tudo, eu te dou notícias... Tbm acho (Em
resposta a afirmação de PH para liquidar R$ 408 + R$ 196)
PH pergunta: Há limite de outras operações para remanejar, sem precisar fazer o
circuito de aprovação inteiro de novo?
DARIO: Já usamos as tínhamos... Tem que ser novo
Polícia Federal
PH: Tinha alguma aprovação em andamento ou tem que começar do zero? ... Va-
mos fazer em tranches mesmo
DARIO: Precisa ser do zero
PH: Então líquida os R$ 408 mm hoje de manhã e o resto fica para quinta
DARIO: Essa é a base 70+, Seguimos na linha de fazermos o seguro ou trabalhamos
taxa pra compensar o risco?
PH: Temos que fazer as duas coisas: aumentar a taxa para pagar o seguro e deixar
uma margem um pouco maior para justificar. Assim evitamos aumento na inadimplência e maximizamos o resultado, além de ajudar na meta de prêmio de seguros
DARIO: Blz
PH: Ela está maior que o Roberio colocou no grupo
DARIO: Ele acabou de me passar PH: O valor de cessão é R$ 182 mm? DARIO: Dessa 128mm (Fazendo referencia atabela)
PH: Fiz a conta pelo VPL + prêmio DARIO: É contábil + prêmio PH: É contábil + prêmio
... PH: Os outros R$ 604 mm que ele tinha informado no grupo permanecem válidos?
DARIO: Permanecem. PH: Valor de cessão então R$ 732 mm, ok? DARIO: Tudo é isso... Da base nova de NPL vc já ajustou alguma coisa com a Luana? PH: Ela mandou o arquivo... Achei bem pequeno... São somente R$ 215 mm... Pre-
cisamos aumentar principalmente o prejuízo para aumentar o resultado da cessão.
DARIO: To aqui com a Luana. Vamos ver se tem algum coisa... De prejuízo agora só
tem o que está ajuizado
PH: Tem o prejuízo novo... Dos dois ou três últimos meses... Somente o do último
mês é maior que os R$ 22 mm que estão no primeiro slide da apresentação
DARIO: Vou ver aqui. Mas como vendemos o H, pouca coisa foi pra prejuízo... A
Luana tá tentando conseguir as respostas do Jurídico sobre as operações ajuizadas.
Polícia Federal
PH: Tem algo em pré inadimplência que vai nos machucar na 4966? DARIO: Consultando PH: Negociei um preço de 75% devido ao pequeno prejuízo, para que possa dar
resultado
DARIO: Aí vc brilhou!!!
PH: Tem que trabalhar , né? ... Negociei isso ontem quando vi a composição da
carteira
2041228
Bom da, Dario
‘Anda estou na fase do exaustdo proparacio para o descanso
Como foro nal de semana?
Nao da para resolvermos essas
Toros 1 di pas a que na estar
No final do Semana fiz rounido com os investidores © garaniiam quo vao
quar o aumento de captal Nos para conclu os (RS movimentcs Togs 406 mm)
2 da venda do NPL penderte-Ge pagamenio (RS 200 mm +
do cradcesta 1g mie adicional 85196 mu).
TE (RS fom Foco nessas cessbes. Vc precisa do ajuda nisso?
| 4 Compra | do credcesta (senior) Usando seguro Ta 6 al | prestamista 3, os ons 102 hoje, 0 0s lens 4 5 na | 70 mm) |
|---|
Bom da Por aqui fo tudo bom! Como std ai?
Assim que eu conseguir tudo, eu fe dou noticias
Tom acho
Polícia Federal
na
Para a quantidade de quinta
do o
Ha mito para fomancia, sem procsar fazer de aprovagao nto de novo? x
Go
- ouras operas para sem precar fazer
Ja usamos as tinhamos.
Sequmos na lana Essa do fazemos seguro ou taxa Tom quo sor novo. Camponsar
© pra
fem Tomos cue a3 cuss cosas. axa paar seguro
Tinha aprovagao em andamento ou que 2007
a pra © na © “Asim ovtams ma. argon um pouco mar par
© 5 ‘Vamos fazer om ranches mesmo.
030
Precisa ser do zero
std mar qu Rober coocou grupo
El 0 0
RS 408 e fica
iuida os mm hoje de mani para quinta
Elo 60 me
acabou passar
do cess 182 men?
6 RS
‘Valor RS
do entBo 732 mm, ok?
Dessa Tudo6 ss0
128mm
pelo 4
Da base nova do NPL alguma coisa com a Luana? Fiza conta VPL + premio
promo Ela mandou 0 arquvo
E contend premio Ache bem peaueno
Vou
do Baso para Cossdo
05 RS 604 mm quo elo tha informado no grupo pormanacom
S30 RS 215 mm o para o
Precisamos aumentar princpaimente eumentar tesulado
no grupo perma
Polícia Federal
To us com Luana. Vamos ver so fem cosa
o Consutando De agora soem que esta sizado
um preco pequeno prejizo, para dar
Negocel de 75% devido a0 que possa Tom o novo
Dos dos ou 6s meses
‘Somanto 0 do Um més 6 maior que os RS 22 mM que no Adve sido da
,
“Tom que trabaihar né?
Vou ver aqu. Mag como vendomos oH, pouca coisa fol pra projuizo
sso ontem quando vi a da td tentando consequr as espostas do Juridco sobre as
“om algo om pré que vai nos machucar na 49667
Figuras 10: Whatsapp Chat - Dario Garcia - 556198079127
No dia 24/12/2024, DARIO afirma que chegou a "base do Master"
DARIO: Mandaram uma base gigante... Não sei de onde tiraram";
e PH (explica): ... eles têm um acordo de originação de crédito com uma associação de servidores, que funciona como um correspondente bancário.
PH continua: Os créditos originados nesse acordo são alocados em um fundo de
investimento em direito creditório e ha uma dinâmica de profit sharing ... Eles estavam negociando com a associação um desconto no valor do profit Sharing, ja que iam receber à vista pela cessão do crédito... Chegaram a um acordo nos últimos dias para pagamento e liberação da carteira... Isso envolveu essas duas últimas carteiras, que são maiores... Mas as condições são diferentes de desconto no profit sharing, por isso, pediram para limitar a aquisição da tranche anterior nos R$ 408 mm... Provavelmente, vão querer recomprar em janeiro e deixar um pequeno premio com a gente;
PH continua :... Disseram que essa base que recebemos teria R$ 900 mm.
DARIO corrige PH: quase 2 bi... Não conseguimos ver se está duplicado.
Polícia Federal
a com cs hoje camo
Em resumo, gles um acordo de orginacdo de com uma base do Master Estamos devolvendo ainda i
tl uncon Um
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Eles stavam negociando com a dosconto no valor do prof Sharing, 4 Que iam via pea cossao do Manderam uma base ggante
Ghegaram a um acordo nos ims dis para pagamento o da N80 do onde traram
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Mas as condicdes a dferentes do tranche desconto no prof RS sharing. 408 por 550
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que essa base que receberos or 85 900
Chegou quase 2 bi
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Figuras 11: Whatsapp Chat - Dario Garcia - 556198079127
No dia 08/01/2025,
PH: O Master me procurou ontem solicitando a recompra de uma carteira que adquirimos no final do ano. Na época comentei com vc que eles tinham sócios nessa carteira (uma associação que é correspondente bancário na Bahia).
PH: Eles ficaram de nos comunicar formalmente do interesse e enviar uma nova
carteira para adquirirmos... Acredito que seja melhor esse formato que fazer uma substituição de créditos... Já recebemos a carteira?
DARIO: Bom dia! ... Até ontem à noite não. Vou ver se chegou agora cedo... Chegou
sim. Mandaram ontem à noite, depois que minha turma tinha saído. O Robério tem reunião às 10:30 com o Félix pra tratar dessa carteira.
Polícia Federal
... PH: Como está a questão da troca de carteira?... Pessoal, a gente consegue fazer essa compra de R$ 256 mm? Eles estão com limitação de caixa devido ao DI não renovado ontem... Coloquei isso no grupo de cessão
DARIO: To falando aqui com o Robério.
PH: Vi que nessa carteira nova apareceram muitos acima de 70 anos. Podemos es-
truturar a questão do seguro ou taxa mais alta
DARIO: O Félix tá vendo com Jurídico deles sobre a troca da carteira... O que ele
nos passou: Trocar 750mm de carteira e comprar mais 750mm
PH: Perfeito, mas a troca seria nessa semana e a compra na próxima
DARIO: Ok
PH: A vantagem da troca para a gente é que entra com a nova taxa
DARIO: Exatamente
PH: isso fecharia o mês de janeiro... Tanto nos movimentos de cessão quanto no
tratamento do prêmio da cessão para nosso resultado
DARIO (Responde mensagem de PH): Eles estão na pressão pra gente comprar essa
semana. Nos pareceu que a troca não é tão urgente. Mas podemos estar enganados
PH: Os R$ 750 mm adicionais são para a próxima semana
... PH: Ficaria a recompra para a próxima semana... E faríamos uma compra de R$ 250 mm hoje, a troca o quanto antes e os R$ 500 mm remanescentes na quarta... Isso fecharia os movimentos de janeiro
DARIO: Vamos devolver a carteira dos 256mm pro Master subir na B3 agora. Vou
correr aqui
PH: Fechado... recompra está dependendo somente do formato, certo? Não afeta
limites... E melhora nossa taxa
DARIO (Responde PH sobre recompra): Certo
DARIO(Responde PH se melhora a taxa): Isso
Polícia Federal
PH: O bom seria resolver isso entre hoje amanhã
DARIO: vamos apertar pra nos responderem.. Liquidado R$ 276.498.852,47
Bom
di, Dario do
‘Como esté a da
©
Master me noprocurou ontem salictando a recompra do uma adquinmos final do ano. Na comeniel com ve qu Pessoal, gente a0
a consegue fazer essa compra de RS 256 mm? Eles Bani) nessa (uma que ‘com de caixa devdo DI renovado onlem
160630
431
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Félix vendo com Juridico da cartora que ole nos passou cedo 750mm de car mas750mm onom note no. Vou ver se agora a a e a na
Chogou Robérsim lemMandaram onto noite, depois que minha ura tha saido mas troca sera nessa semana compra 0 feuno 10:30 como Flo ra elar dessa careia
Pao Henrique a Costa ng
mas roca sera
ok
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Ficara a recompra
1550 focharia o mds de janeiro
mm 0 05 RS
fariamos uma compra de na RS 250 hoje, a toca quanto anos. Tanto cessdo quanto do prémio da 500 mm romanescentes quatta
nos paramovimentos nosso resultadode no
0250108 161821 4300
Isso os de
movmentos
3 na
| Perfeto, | mas | a roca era nessa semana compra |
|---|---|---|
| Eles | 6na | pra gente comprar essa semana Nos pareceu que a |
roca no 10 urgente. Mas podemos estar enganados. correr aqui
a
0s RS 750 mm 53 para proxima
.
Polícia Federal
esté dependendo somente do formato, certo? Nao afeta limites
E melhora nossa taxa
Certo
sso
0 bom seria resolver isso entre hoje amanha
Vamos apertar pra nos responderem
Liquidado RS
Boa
Figuras 12: Whatsapp Chat - Dario Garcia - 556198079127
3. CONCLUSÃO
Essa informação traz conversas somente do Presidente do BRB, PAULO HENRIQUE
BEZERRA RODRIGUES COSTA e o Diretor Financeiro do BRB, DARIO OSWALDO GARCIA JUINOR.
Cumpre destacar que, por solicitação da autoridade policial, a informação está sendo entregue de forma parcial para subsidiar novas diligências necessárias para continuidade das investigações. Esta informação não exaure a diligências do celular de PAULO HENRIQUE.