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BRB
OFiCIO PRESI- 2025/079
Brasilia, 24 de julho de 2025. Aos Senhores Ailton de Aquino Santos Belline Santana Diretoria de Fiscalizagdo Difis
Banco Central do Brasil BCB
Assunto: Fase final de do processo de das carteiras de crédito
consignado (cartdo beneficio) originadas por promotores de venda e
adq das do Banco Master S.A.
Prezados Senhores,
- Em continuidade as
2025, Oficio Presi
2025, e Oficio
Instituigdo) comunica consignado adquiridas originadas por somavam aproximadamente R$
valor de prémio, totalizando prestadas nos Oficios PRESI 2025/061, de 08 de julho de 2025, Oficio Presi
Presi 2025/075, de 21 de julho de 2025, o Banco
que o processo de substituigdo das carteiras
do Banco Master S.A., as quais foram posteriormente
promotores de venda, encontra-se em fase final
7,28 bilhdes em valor contébil, acrescidos
R$ 12,77 bilhdes.
2025/051, de 18 de junho de
2025/070, de 11 de julho de
de Brasilia S.A. (BRB ou de crédito cartdo beneficio
identificadas como
de conclusdo. Tais operagdes
de R$ 5,49 bilhdes em
- a conclusdo do levantamento das carteiras que n&o haviam sido originadas diretamente pelo Banco Master ou por seu conglomerado, o BRB adotou medidas imediatas para de
riscos, incluindo a suspensdo de novas de carteiras com esse perfil, o reforgo nas
diligéncias contratuais, além da exigéncia de apresentagdo do relatério de auditoria independente, conforme previsto nos contratos de cessdo celebrados com o Banco Master. Ademais, foi requerido
ao Banco Master o envio da integral de todas as fases dessas operagdes de crédito
e fortalecidos os procedimentos internos relativos aos mecanismos de controle e governanga sobre
carteiras adquiridas, com especial as originadas por promotores de venda.
as
- Para salvaguardar a Instituicdo durante a execugdo da solugdo definitiva de substituicdo das carteiras, foi firmado contrato de garantia adicional, notadamente R$ 9,3 bilhdes em direitos
(registrados na B3 e cedidos fiduciariamente ao BRB) e R$ 6,8 bilhdes em recursos em conta vinculada (escrow) no BRB. Adicionalmente, a partir de 23 de junho de 2025, foram formalizadas novas garantias, por meio de aditivos ao contrato supracitado, como R$ 6,2 bilhdes em cotas do FIDC City 2 cedidas fiduciariamente ao BRB, além de cotas de fundos de investimento
com exposigdo em U.S. Treasuries e de fundos de agbes e multimercado, com exposicdes
majoritarias em agdes. Em conjunto, as garantias formalizadas totalizaram aproximadamente
R$ 23,1 valor superior a exposigéo original da carteira, assegurando cobertura da operagdo
até a solugdo definitiva.
- A estratégia de das carteiras foi conduzida com base em critérios aprovados pela
governanga do BRB, com foco na mitigagdo de riscos e na preservagdo do patriménio da Instituigdo. Conforme definido inicialmente, a solugdo consistiu na substituigdo integral das carteiras adquiridas por ativos originados pelo proprio Banco Master ou por entidades de seu conglomerado, obedecendo
a critérios internos de elegibilidade, risco e retorno.
- Nesse contexto, o BRB selecionou ativos substitutos diversificados, buscando alinhar perfis de
prazo, garantias e risco, incluindo carteiras de crédito consignado, operacdes de varejo pessoa fisica, créditos corporativos com garantias, certificados de recebiveis imobilidrios (CRIs) e
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OFiCIO PRESI- 2025/079 financeiras com protegdo contra variagdes de mercado, no valor contdbil total de R$ 14,48 bilhdes e que foram negociados por valor de cessdo de R$ 12,51
- Portanto, informamos que o processo de substituicdo das referidas carteiras encontra-se em fase final de conclusdo, uma vez que foram substituidos R$ 10,07 bilhdes em operagdes e em fase de liquidagdo R$ 2,44 bilhdes, totalizando R$ 12,51 bilhdes em ativos substituidos.
- A tabela completa, detalhando os ativos
respectivos valores, é apresentada a seguir e evidencia
Tipo de Ativo Utilizado na Substi
Credcesta (originada pelo Banco Master)
Crédito Consignado (Banco Master)
Pix Parcelado (Will Bank)
Crédito Pessoal (Will Bank) Pix Crédito (Will Bank)
Cartdo Beneficio Consignado Modalidade Compras
~
Parcelamento de Fatura (Will Bank) Rotativo (Will Bank)
Empréstimos Pessoa Fisica com garantia Bruno Ferrari
Empréstimos Pessoa Juridica RKO Alimentos Ltda
Empréstimos Pessoa Juridica SI 02 Empreendimentos e
Empréstimos Pessoa Juridica RMEX Construtora e Incorporadora SPE Ltda
Empréstimos Pessoa Juridica Cemitérios e Crematérios SP SPE SA
Empréstimos Pessoa Juridica 3D Minerals Ltda
FII Macam
FIA Kyra Ambipar protegéo (swap CDI + 5%
FIDC Jeitto
FIM Naples Ambipar protegéo (swap CDI + 5%
CRI LSA Wish CRI Laguna CRI Cumbuco CRI Praias Resort CRI BV Exclusive
Subtotal Liquidado
Treasuries (Fundo Liquidity) com hedge (estrutura pds CDI) Treasuries (Fundo Arba International) com hedge (estrutura
| FIP Tessalia | Onco3 - - | proteo (swap CDI + 5% |
|---|---|---|
| FIF Cartago Subtotal | Biom3 e - | (swap CDI + 5% - |
Total utilizados no processo de e seus
a composigdo integral da solugdo adotada.
R$ bilhdes
Valor de
R$ 2,74 R$ 0,25 R$ 0,08 R$ 0,11 R$ 0,31 R$ 0,69 R$ 0,15 R$ 1,14 R$ 0,32 R$ 0,32 Imobiliarias Ltda R$ 0,16 R$ 0,14 R$ 0,08 R$ 0,11 R$ 0,11 R$ 0,80 R$ 0,49 R$ 0,82 R$ 0,33 R$ 0,22 R$ 0,29 R$ 0,20 R$ 0,21 R$ 10,07 R$ 1,05 pés CDI) R$ 0,59 R$ 0,54 R$ 0,26 R$ 12,51 R$ 0,26 R$ 12,77
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- As carteiras substitutas apresentam valor equivalente ao total das carteiras de cartdo beneficio
consignado adquiridas do Banco Master e originadas por promotores de venda, de forma que ha o
encerramento da exposic&o a esses ativos com impacto patrimonial nulo para BRB.
- O BRB reitera seu compromisso com a condugdo responsavel, tempestiva e segura de suas pautando-se por adequado respaldo técnico e juridico em todas as etapas da estratégia
de substituigdo, e observando sempre o principio da preservagdo do interesse publico e da solidez institucional.
- Permanecemos a disposigdo para quaisquer esclarecimentos adicionais que se fizerem necessarios.
Atenciosamente,
BRB BANCO DE BRASILIA S.A.
Dario Oswaldo Garcia Junior
Wily Leao julho de 207 16
2025 19:04:14 ADT)
Dario Garcia (24d oho Ge ATT
Wily da Silva Ledo Dario Oswaldo Garcia Junior Superintendente de Operagées Diretor Executivo de Finangas e
Financeiras SUOPE Controladoria DIFIC
RODRIGUES 24
RRA COSTA de jlho
Paulo Henrique Bezerra R. Costa
Presidente BRB