6.3 KiB
banco
BRB
OFiCIO PRESI- 2025/061
Brasilia, 08 de julho de 2025. Aos Senhores Ailton de Aquino Santos Belline Santana Diretoria de Fiscalizagdo Difis
Banco Central do Brasil BCB
Assunto: Atualizagdo complementar Substituicdo de carteiras de crédito originadas
por promotores de venda e adquiridas do Banco Master S.A.
Senhores,
- Em continuidade as informagdes prestadas no Oficio PRESI 2025/051, de 18 de junho de 2025,
0 Banco de Brasilia S.A. (BRB) apresenta os avangos na execugdo da solugdo definitiva para a exposicdo as carteiras de crédito consignado beneficio adquiridas do Banco Master S.A., originadas
por promotores de venda.
Contexto
- As operagdes de crédito objeto de somam R$ 7,28 bilhdes em valor contébil, acrescidas de R$ 5,49 bilhdes em prémio, totalizando uma exposigdo de R$ 12,77 bilhdes. Apds a
constatagdo de que tais carteiras ndo haviam sido originadas diretamente pelo Banco Master, o BRB adotou providéncias imediatas para mitigagdo de riscos, incluindo a suspensdo de novas aquisigdes com esse perfil, reforgo nas diligéncias contratuais e auditoria independente.
- A estratégia definida, aprovada pelas instancias de governanga da consiste na substituicdo integral da carteira adquirida por ativos diretamente originados pelo préprio Banco
Master ou conglomerado, com a adogdo de critérios de risco, retorno e rastreabilidade.
Garantias Adicionais
- Durante a execugdo da estratégia de substituicdo, o BRB constituiu uma estrutura robusta de
garantias, assegurando a protegdo patrimonial e operacional da instituicdo até a conclusdo da
solugdo definitiva. As garantias foram formalizadas em dois momentos:
(i) Garantias formalizadas até 23 de junho de 2025:
R$ 9,3 em direitos creditérios, registrados na B3 e cedidos fiduciariamente
.
ao BRB;
R$ 6,8 bilhdes em conta vinculada (escrow) no BRB, com saldo segregado para
.
cobertura das carteiras adquiridas.
(ii) Garantias adicionais formalizadas a partir de 23 de junho de 2025:
R$ 6,2 bilhdes em Cotas do FIDC City 2, registrados na B3 e cedidos fiduciariamente
.
ao BRB;
banco
BRB
OFiCIO PRESI- 2025/061
Contrato de Prestagdo de Servigo de Administragdo de Conta de Terceiros ACT, que
.
atribui ao BRB a fungéo de banco depositario e gestor da conta escrow na qual
direcionados os recebiveis da carteira Credcesta, fortalecendo o controle sobre os fluxos financeiros da operagéo;
Ativos estruturados com exposicdo em treasuries;
.
Cotas de Fundos de Agdes e Multimercado, com exposigdo majoritaria em agdes.
.
- A soma das garantias formalizadas até o momento totaliza R$ 22,3 bilhdes, valor
significativamente superior a exposicdo original da carteira, assegurando cobertura integral da operagdo até a liquidagdo das carteiras adquiridas/substituidas.
Evolugdo das Substituigées de Carteiras 6. A estratégia adotada e aprovada pela algada competente consiste na da carteira adquirida por ativos diretamente originados pelo Banco Master ou entidades controladas,
obedecendo aos critérios internos de elegibilidade, risco, retorno e governanga.
- Até a presente data, ja foram aprovadas as substituigdes de R$ 10,92 bilhdes, sendo R$ 6,31 bilhdes integralmente substituidos R$ 4,61 bilhdes fase final de liquidagdo. O saldo
e em
remanescente de R$ 1,85 bilhdo encontra-se em fase de anélise.
- Os ativos utilizados no processo de substituigdo foram selecionados com base em critérios de
qualidade e performance histérica. Abaixo, descrevemos suas principais caracteristicas:
Crédito Consignado: carteiras com desconto em folha, voltada exclusivamente a
servidores e empregados publicos ativos, aposentados e pensionistas.
Crédito PJ com Garantias Estruturadas: carteiras lastreadas em garantias reais, avaliadas com superiores a perda esperada avaliada pela de risco do BRB.
Produtos de Crédito de Curto Prazo (Pix Parcelado, Crédito Pessoal, Rotativo):
originados digitalmente, com liquidagdo imediata e estrutura de amortizagdo previsivel,
ajustados a margens liquidas compativeis ao perfil de risco do BRB.
Cotas de Fundos Internacionais: exposicdo a cotas de fundos com lastro em treasuries
com realizagdo de swap para protegdo do risco cambial e do titulo publico para que
a remuneragdo seja indexada ao CDI, garantindo previsibilidade de retorno em reais.
Fundo de Agdes protegidas por Hedge: participagdo em fundos de agdes com swap que
neutraliza totalmente volatilidade de mercado, fixando retorno CDI 5%. +
a em
banco
BRB
OFiCIO PRESI- 2025/061
- Detalhamento por tipo de ativo:
| Credcesta (originada pelo Banco Master) | R$ | 2,74 | |
|---|---|---|---|
| Cartéo Beneficio Consignado | Modalidade Compras - | R$ | 0,69 |
| Crédito Consignado (Banco | Master) | R$ | 0,25 |
| Pix Parcelado (Will Bank) Crédito Pessoal (Will Bank) | R$ R$ | 0,08 0,11 | |
| Pix Crédito (Will Bank) | R$ | 0,31 | |
| Parcelamento de Fatura (Will | Bank) | R$ | 0,15 |
| Rotativo (Will Bank) - | ja liquidados | R$ | 0,60 |
| CRI Empréstimos Pessoa Juridica | estrutura Wish | R$ R$ | 0,33 0,62 |
| Empréstimos Pessoa Fisica com | garantia | R$ | 0,32 |
| FIT - | BLUE11 | R$ | 0,11 |
| Treasuries com hedge (estrutura | pés CDI) | R$ | 1,84 |
| Acbes via fundos com | (swap CDI + 5% | R$ | 1,77 |
| Cotas FIDC Jeitto | R$ | 0,50 | |
| Rotativo (Will Bank) - | em | R$ | 0,50 |
Empréstimos PJ em final R$ 1,81
Conclusédo
- A substituicdo da totalidade da carteira originada por promotores de venda esta em fase final de execugdo, com a maior parte dos ativos ja processada e liquidada. A estrutura de garantias
permanece valida até a liquidagdo das carteiras adquiridas.
11. O BRB confirma que a integral da substituigdo sera concluida no prazo maximo de 7
(sete) dias Uteis, encerrando a exposigdo a ativos n&o originados diretamente pelo Banco Master.
- Permanecemos a disposigdo para prestar esclarecimentos adicionais.
Atenciosamente,
BRB BANCO DE BRASILIA S.A.
Dario Oswaldo Garcia Junior
ROBERIO de
BONFIM 8 de julho 2025 21:19 ADT)
Oswaldo Garcia 8 e de 2025 2120 ADT)
Robério Cesar Bonfim Mangueira Dario Oswaldo Garcia Junior Superintendente de Operagdes Diretor Executivo de Finangas e
Financeiras SUOPE Controladoria DIFIC de
FA ho
COSTA A
Paulo Henrique Bezerra R. Costa
Presidente BRB