41 KiB
NÚMERO DA IPJ
Cah
UNIDADE POLICIAL
DADOS DO PROCEDIMENTO
| Nº Procedimento (IPL/RE/NCV) | ||
|---|---|---|
| Tipo de Procedimento | ||
| Objetivo da IPJ | ||
| Referências | ||
| Destinatário | ||
| Policial (Analista) | ||
| Data | ||
1. CONTEXTUALIZAÇÃO
Trata-se de análise do material apreendido, no âmbito da Operação COM-
PLIANCE ZERO, pela equipe de execução DF 06. Em cumprimento de mandados judiciais
expedidos pelo Juízo da 10ª Vara Federal da Seção Judiciária do Distrito Federal nos autos do Processo Judicial nº 1.096304- 87.2025.4.01004 em desfavor de PAULO HENRIQUE BE-
ZERRA RODRIGUES COSTA.
Material apreendido trata-se de um celular Iphone 16 PRO MAX. Com a extração dos dados, confeccionou-se o LAUDO N° 1455/2025 - SETEC/SR/PF/DF. Os dados são disponibilizados de acordo com a pericia : "Foi utilizado o aplicativo Cellebrite Inseyets
Physical Analyzer, versão 10.7.1.5013, para gerar o(s) relatório(s) a partir dessa(s) extra-
ção(ões), no formato UFDR, posteriormente gravado na mídia anexa. Para visualizar o conteúdo do(s) relatório(s), basta executar o aplicativo der.exe"). Além disso, esse(s) relatório(s) também foi/foram processado(s) por meio do programa "Indexador e Processador de Evidências Digitais" - IPED, versão 4.2.2 e o resultado foi disponibilizado na pasta IPED"
Polícia Federal DELEINQUE/DRPJ/SR/PF/DF
INFORMAÇÃO DE POLÍCIA JUDICIÁRIA
| 959392/2026
| DELEINQUE/DRPJ/SR/PF/DF
RE 2025.0122913 - SR/PF/DF
Inquérito Policial Análise de Celular
RE 2025.0122913 - SR/PF/DF
DPF JANAÍNA BRUNO PIRES - MAT: 20.306 quarta-feira, 4 de fevereiro de 2026
Cellebrite Reader ("CellebriteRea-
Polícia Federal
I- MATERIAL
Com expediente supracitado, Perito recebeu ofs) material(is)
o 0 para exame
descrito(s) na Tabela 1, a seguir: Tabela | Material(s) examinado(s).
Item Descricio
Lacre 01 (um) aparelho de telefonia celular Apple iPhone 16 Pro Max, com capa protetora apresentando uma
¢
pequena rachadura parte frontal superior esquerda.
na
Material |
2831390
SETEC/SR/PF/DF Informagdes extraidas do aparelho celular:
«Marca: Apple;
Modelo: A3084 (MYWC3LL/A);
de
Niimero série: CYJ3P522GG:
de ge ms ma Metin 1M
24 de agosto 00.
LAUDO N° 1455/2025- SETEC/SR/PF/DF
Item Descriciio Lacre
Versio do software: i0S' 18.6.1;
359447966231201;
IMEI2: 359447966028805;
EID’: 89049032007408885200205431262692;
Operadora: Vivo, Mint Mobile, T-Mobile;
ICC-ID*: 8901260438769638899;
1CC-ID: 89148000011239950635; 1CC-ID: 89441000400114766027; 1CC-ID: 8955066916400578216: 1CC-ID: 8901240367195990845; 1CC-ID: 89330124221461165750;
311270828700460;
+55 61 98134-6002 (Vivo): MSISDN: +1 786 793-1929 (Mint Mobile); MSISDN: +1 786 395-7021 (T-Mobile); MSISDN: +33 678368190;
Capacidade: 1 TB;
Senha: Brb125689Presi;
Bateria: interna.
Bem n° 2025.128314.
Figura 01: LAUDO N° 1455/2025 - SETEC/SR/PF/DF
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2. DILIGÊNCIAS
As diligências no celular de PAULO HENRIQUE BEZERRA RODRIGUES COSTA buscam verificar a participação nas fraudes apontadas pelo Ministério Público, que consignou:
ilicitas, 0 socorro do BRB, além do limite
transferéncia
apuragdo.
patriménio piblico, além de colocarem
a0
ago contundente do Estado, com
as provas
5.000.001223/2025-35, Documento 93, Pégina 22 ressarcimento dos prejuizos causados.
contratos entre essa
MASTER, documentos
fiscalizagdo do Banco Central ROBERIO
SUOPE, controladoria
Em decorréncia BANCO MASTER que aportou de
de carteiras
indevida de
Tratam-se de crimes dos crimes em exame ¢
Apesar de
empresa ¢
com auxilio destinados
CESAR BONFIM MANGUEIRA,
DARIO OSWALDO
DIFIC, dos seguidos atos
passou a enfrentar crise valores expressivos, de autorizado pelas normas de crédito fraudulentas.
recursos do BRB para 0 graves em curso, que
em risco o
a finalidade de fazer conexos, assegurar a a dos documentos falsos
0 BANCO MASTER de ANDRE FELIPE justificar transferéncia
a a
foram entregues pela
superintendente
GARCIA JUNIOR,
e¢ PAULO _HENRIQUE de gestdo fraudulenta ¢ outras prticas
de liquidez ¢ reputacional, que exigiu o
RS 12.2 bilhdes apenas em 2025, muito regulatorias, de forma simulada em evidéncias que essa pritica, de MASTER ji existia em 2024, 0 que exige produzindo prejuizo
Sistema Financeiro Nacional, impondo
cessar a pritica criminosa, resguardar
aplicagdo da lei penal ¢ garantir o
Pigina 21 de 22
para criagdo da TIRRENO e dos
terem sido produzidos pela diregdo do
DE OLIVEIRA SEIXAS MAIA, esses
de RS 12.2 bilhdes ¢ ludibriar a
do BRB, em oficios assinados por
de operagdes financeiras
| diretor executivo de | financeiras | e |
|---|---|---|
| BEZERRA R. | COSTA. presidente da |
Figura 02: Procedimento 1.16.000.001223/2025-35, Documento 93, Página 22
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2.1 - CONVERSAS ENTRE PAULO HENRIQUE X DÁRIO GARCIA
As conversas a seguir mostram o Presidente do BRB, PAULO HENRIQUE BEZERRA
COSTA, e o Diretor Executivo de financeira e Controladoria, DARIO OSWALDO GARCIA JUINOR.
As conversas se iniciam, pelo chat do aplicativo WhatsApp, em 19/11/2024. A análise seguirá o padrão:
- Descrição da conversa;
- Figura extraída o "Indexador e Processador de Evidências Digitais" - IPED - comprovação da conversa.
As conversas entre DARIO e PAULO HENRIQUE (PH) se iniciam no aplicativo Whastapp em 19/11/2024. Observa-se inicialmente PH perguntando para DARIO sobre a carteira de
CREDCESTA.
DARIO (encaminhada): Enviado: R$ 179,6 MM contábil com valor de cessão R$ 314
MM; Selecionado: R$ 110 MM contábil com valor de cessão de R$ 199 MM.
PH: Teve um corte grande na carteira
DARIO: Na verdade cortamos na parte melhor e com o valor que temos pra liquidar
hoje... Essa carteira tá em um fundo que eles vão tirar... Como chegou mais carteira, se concordar, vamos pedir mais limite pra comprar mais.
PH: Concordo. Considerando que o desempenho da receita ainda não foi o que pre-
cisamos, precisamos seguir... E Liquidou? (PH responde a uma mensagem de DARIO)
DARIO: Chegou hoje a tarde, devolvemos pra ele agora mesmo. Agora eles vão tirar
essa carteira do fundo. Na sequência liquidamos.
Nas conversa a seguir, datadas 21/11/2024 e 26/11/2024, PAULO HENRIQUE e
DÁRIO conversam sobre as carteira do CREDCESTA (operacionalizada pelo BANCO MASTER). Após
a liquidação de R$ 113.000.000,00 de Contabil de de R$ 181.000.000,00 em cheque, PH pergunta para DARIO " Essa é a carteira do fundo? "
DARIO responde: Segundo eles e outra carteira... A do fundo tá enrolada... O fundo
não é deles;
Polícia Federal
E PH afirma: Não entendo quando eles dizem que não há carteira e aparece uma nova
DARIO : Nem eu.
Já no dia 27/11/2024, PH manda para DARIO uma minuta de projeto de lei que "autoriza o Poder Executivo a ceder, onerosamente, direitos creditórios originados de créditos tributários e não tributários, inscritos ou não em dívida ativa, a pessoas jurídicas de direito privado ou a fundos de investimento regulamentados pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM)", nesse contexto, ao que parece inicia se um movimento legislativo do Governador do Distrito Federal para criar um mecanismo de Cessão de crédito para Fundos Privados:
" § 2 - A vedação de que trata o § 19 não impede o BRB e seu conglomerado de incluir os valores mobiliários de que trata esta Lei em fundos de investimentos privados por ele geridos ou administrados."
"§ 3° - 0 BRB poderá efetivar a contratação do fundo de direitos creditórios ou companhia securitizadora, bem como outros prestadores de serviço necessários à estruturação e à implementação da operação de cessão de direitos de que trata esta lei, incluindo, mas não se limitando, instituições financeiras ou suas partes relacionadas". Segue as conversas abaixo:
Polícia Federal
WhaisApp Chat Dario Garcia 556198079127
2024-11-19
o a
mensagens chamadas desta conversa com criptografi do.
Ponta a Toque para mais informacoes
MV;
Boa Dario Enviado: RS 179.6 MM contabi com comvalor valordo dacoss30 RS do314 RS
note,
RS 110 MM contabi 199
Recebemos uma nova careira de credcesta? Tove um coro grands na
na parte ©
Boa note Na verdade corlamos melhor com o valor que fomos pra
hole.
Essa catora fundo que
Chegou om um oles vio. t
Quais 530 as caracteristicas dela? Como chegou mas concordar,
so vamos mas mie pra comprar mas
To indo no Robério pega as informacdes que Concordo_Considerando 0 da recota ainda no 010 quo precisamos
ele X
Tratei com mais codo das CRIs CBs
== &
Gara
Na verdad a como aor qu mos pra bur of.
do
Jate crodcesta E
0
Com Roberio? 2024119 19.472 hoje vao
a tarde, pra el agora mesmo. Agora els rar
ssa cartora do fundo. Na sequéncia Pau Costa Como Rober? Ele a ajudando pra ver se anda
ant
Liquidando de credcesta, 113mm de contabil 181mm de cheque
7024.11.25 15.4954 0300
Toms Dentro da regra atual
a
Cregou are
Essa da cartora do fundo?
202411261 155031
de
Elo mandaram hoe pr get 169 MM conti T3 MM
Segundo eles e outra 15.5101cart
0300
Ado fundo ta enrolada
0300
Maser 4 subd 0s 100 MM na 3
Nao entendo quando dizem que no hd carteira © aparece uma nova
Fra 250
Nem ey
mam
Polícia Federal
0 Giberlo na reunido de ponto de controle
Vai ficar até 18 horas. Tem outro compromisso.
|
v
capiTuLO IV
E DA EMISSAO DE VALORES MOBILIARIOS LASTREADOS NO FLUXO
DA ESTRUTURAGAO DA
DE CREDITOS CEDIDOS EM DEFINITIVO
Art. 42 Fica o Governo do Distrito Federal autorizado a contratar o Banco de S/A BRB para atuar
estruturagio implementagdo de operagdes que envolvam a e de valores
na e
mobilrios, de recursos junto ao mercado de capitais, lastreadas nos
ou outra forma de
creditérios a que se refere esta Lei 512 Ao BRB, enquanto entidade estruturadora da operagdo, é vedado: 1- participar de de aquisigao priméria dos direitos creditdrios de que trata esta Lei
negociar direitos do
11 adauiri ou do Governo Distrito Federal em mercado
| realizar | lastreada ou garantida pelos direitos | de que trata esta Lei. |
|---|---|---|
| 52 A | de que rata o | § 18 no impede o BRB e seu conglomerado de ouincur os valores |
| mobiliros de que rata | Lei emffundos de investimentos esta | ele geridos administrados] por |
Figuras 03: Whatsapp Chat - Dario Garcia - 556198079127
| Minuta pelo o TIVA, | de Projeto de lei que enviado Governador IBANÊS ROCHA para Presidente da CAMARA LEGISLA- WELLINGTON LUIZ. |
|---|---|
| Que Executivo direitos créditos rios, ativa, privado regulamentados Valores | trata sobre: "autoriza o Poder a ceder, onerosamente, creditórios originados de tributários e não tributá- inscritos ou não em dívida a pessoas jurídicas de direito ou a fundos de investimento pela Comissão de Mobiliários (CVM)" |
direitos.
No dia 29/11/2024, DARIO encaminha uma mensagem: NPL: acabamos de falar com a Sophia. Vai subir pra assinatura o contrato de 400 MM. Pagamento na sexta. O da carteira E H não assina hoje
PH responde na sequencia: Vc está aqui?
DARIO: To sim
PH: Venha aqui por favor
DARIO: Indo
Logo após no mesmo dia, DARIO: Os contratos chegaram por docusign, conferimos, assinamos, mas eles cancelaram... Estamos no pe da Sofia pra vir o crédito
Polícia Federal
DARIO (Mensagem encaminhada): O horário tá me preocupando. A grade fecha
17:30... Eu entendo, mas como eu te expliquei, o operacional das contas para fechar recursos na conta é complexo e a questão sobre o pagamento hoje veio hoje de tarde... Mudamos algumas vezes a operação hoje, estamos fazendo o possível para cobrar o pessoal do pagamento
DARIO: Chegou o novo
... DARIO: Os três contratos chegaram. Assinei aqui
PH: Boa
DARIO(Mensagem encaminhada): ok, obrigada, estamos assinando em breve...
rioridade no pagamento
DARIO: Sophia
NPL: acabamos de falar com a Sophia. Vai subir pra assinalura o contrat 2.400 MM. Pagamento na sexta. O da carteira E H nd assina hoje
Ve aqui?
Tosim
Venha aqui, por favor
Indo
Polícia Federal
EEE |
cc corns, mas dos
Estou falando aqui
Estamos no pe da Sofia pra vir 0 crédito
Valeu
© 18 me preocupando Agrade fecha 17.30
0s contratos chegaram. Assinel aqui
Eu entendo, mas como eu fe explquei, 0 operacional das contas para Boa recursos na conla & complexd © a questo Sobre pagamento
velo hoe de tarde bh assinando breve
ok, obrigada, GE estamos em 2
Mudamos vezes a operacio hae, fazendo o possivel para cobiar pessoal do pagamento priondade no pegamento
Sophia
Figuras 04: Whatsapp Chat - Dario Garcia - 556198079127
No dia 06/12/2024, PH pergunta: Eles estão com dificuldade de realizar o movimento... Recebemos alguma carteira nova?
DARIO: Ainda não. Já falamos novamente lá
PH: Existe alguma forma de liquidar fora da B3?
DARIO: Essa é fora da B3. A questão é o horário da TED que fecha às 17:30
Já no dia 09/12, PH: Pois é. Queria adiantar a cobrança da venda de carteira... Temos dois movimentos grandes de liquidez… nessa semana... Recebemos novas carteiras ?
DARIO: Chegou sim. Estamos analisando. Já te passo as informações.... Dos 70+ o
Félix disse que não tem. Deve ter vendido... A que chegou veio com muitos convênios com inadimplência maior que 4%(nossa linha de corte hoje).... Já te passo os valores
PH: Falei com eles no final de semana. Eles estão com dificuldades de caixa e
propuseram fazer uma venda da carteira do fundo com liquidação no mesmo dia... Faríamos algo com liberação dos recursos com a carteira em garantia e eles usariam esses recursos para pagar o fundo e liberar a carteira.
DARIO: Falamos com o Félix sobre isso?
Polícia Federal
PH: Fariam uma liquidação fora da B3 e até o final do dia migrariam o recurso. Disseram que fazem assim com o BTG... Pode falar com o Félix
DARIO: Ok... Boa tarde. Falamos com o Félix, a proposta deles é fazer a liquidação e depois de dois dias passarem a carteira. Ficamos com receio... Fizemos os filtros da carteira e temos condições de liquidar hoje.
... DARIO: Vamos fazer o que tem inadimplência até 5% e vejo com vc se podemos subir a regua
DARIO (Mensagem encaminhada): Inss BMG 1,31% ; 148,5 MM de contábil e R$
167 de desembolso; Credcesta:R$ 75 MM de contábil e R$ 115 MM de desembolso
DARIO: Liquidações de hoje
0iDaro
0
Eles estao com difculdade de realizar movimento
alouna carteira nova?
Recebemos
no. Ja falamos novamento 4
Exsto alguma forma do fora da B37?
| 6 | 6 o hordrio da TED fecha | |
|---|---|---|
| Essa fora da B3. | A questBo que | as 17.30 |
| a Pois 6 Quera adantar cobranca | da venda de |
Falamos com o Flix sobre isso?
Temos dos movmenios grandes do nessa
Fariam uma fora da B3 ¢ a6 0 final do dia migrari © recurso Disseram que faze assim com o BTC. Rocebemos novas carters ?
Pode falar com o Felix sm. Estamos analisando. Ja e passo as
ok Dos 70+ 0 Féx disse que fem Dove for
| Boa tarde. dos Falamos com o | a | a proposta dels |
|---|---|---|
| dopois do | dias passarom caro | Ficamos cor |
Pau Henrie
‘Aqua chegol veo com mutos converics com maior que 4%.
@
se
Fizomos os fitros da carta temas condicbes quidar hoje.
S410 passo os valores
| Fale com les | no final | de | semana. Els | com diiculdades do coxa o | |
|---|---|---|---|---|---|
| propusoram | fazor com | uma vonda | da cartora do com | con om | To ¢ |
Eariamos igo dos recursos a
esses para pagar 0 fndo a apagada polo
Polícia Federal
Vamos fazer 0 que tem inadimpléncia até 5% e vejo com vc se podemos subir a regua
Inss BMG 1,31%
148,5 MM de contabil RS 167 de
Credcesta:
RS 75 MM de contabil e RS 115 MM de desembolso
Liquidacdes de hoje
Figuras 05: Whatsapp Chat - Dario Garcia - 556198079127
No dia 11/12/2024, DARIO recebe uma mensagem e encomia para PH sobre uma reunião com o MASTER.
DARIO (Mensagem Encaminhada): Chefe, Acabamos a reunião com o Master; Par-
ticiparam pelo Master o Diretor Angelo e o Tesoureiro Felix; Pelo BRB: Eu, Wily e Rômulo. Eles informaram que o Vorcaro está tratando com a Diretoria sobre a aquisição dos R$ 210 MM do fundo. Informamos que temos aprovação de R$ 110 MM ( na verdade R$ 132 MM deixamos essa gordura.) Segundo eles a carteira já é do Master, falta o Registro na B3. A ideia proposta por eles é liquidar o financeiro agora pela manhã e eles passarem a carteira no final do dia. Não demos firme de nenhum valor. Ficamos apenas de devolver a carteira pra eles seja a 210 MM ou a de 110 MM.
DARIO: Podemos pedir outro limite para compra de cartão benefício?
PH: Pode passar o novo limite... Lembre-se de fazer a compromissada para viabilizar
o recurso até que a transferência da carteira ocorra
DARIO (Mensagem Encaminhada): Falei com Félix. Que podemos comprar os 210
MM quando estiver na b3; Que se precisar assinamos um contrato firme de compra dos 210MM; Que neste ínterim podemos fazer compromissada com ele em TPF; Vai me retornar.
No dia 12/12/2024, DARIO (Mensagem Encaminhada): Mandamos 130 MM pro master... Pra eles colocarem na b3... De desembolso
Polícia Federal
DARIO: A nota do novo limite está passando pelas áreas que vão emitir o parecer
PH: Que bom!... Ontem conversei sobre o Sênior. Eles colocaram em fundos... Pedi que nos enviassem a composição dessas carteiras para analisarmos o risco e enviar para a seguradora (ainda não desisti de ganharmos os prêmios)
Chate
Paulo Costa
passar novo lite
Pode
a com o Master.
o
i
Partcparam pelo Master 0 0 Tesoureio Fel
BRB EU, Wiy Elos infomaram quo 0 com a sobre a
‘aquisicio dos RS 210 Mh do nde Fall com Félix
os
Informamos que femos de RS 110 MM (na verdade RS 132 MM ‘Que podemos comprar 210 MM quando
na b3 essa
4 ¢ do © na 83 Que firme de dos 210MM;
‘Sogundo po se precisar assinamos um compra
oles a od ur nancefo ora pot mami Gs passarom
‘Que neste interim podemos fazer compromissada com ele em TPF
no inal
Nao demos fime de nenhum valor. Vai me
a
Ficamos apenas de devolve carter pra les sa a 210 MM 0u a do 110 i
pod outo mio para compra do catio benaficio? Mandamos 130 MM pro master
Podo novo mio
Pra ses coocarem na b3
Lombro-so do fazer a compromissada para viabizar 0 focurso aié quo a
da carta 2
De
0
Anota do novo ie est passando peas areas que vao emi parece
Que bom!
converses sobre o Els am
Pa que nos enviassom a composicao dessas para isco © onvar para a (anda nao desis do ganharmos os prémios)
Figuras 06: Whatsapp Chat - Dario Garcia - 556198079127
Ainda dia 12/12/2024, PH afirma: Importante liquidarmos esse (Refente a uma mensagem de 130MM)... Isso é do fundo ou deles?
DARIO: Do fundo
No dia 16/12/2024, DARIO confirma "Liquidado Credcesta"
Polícia Federal
e continua: Valor Presente da Carteira: 29,205,911.39 ; Valor de Cessão da Carteira:
51,215,652.33... 242 89 MM de contábil com 36,5% de prêmio. Liquidamos hoje a metade e amanhã a outra metade.
PH: Que beleza! Parabéns... É isso mesmo, prêmio de R$ 88,7 mm?
DARIO: 89mm a carteira... Prêmio 31mm
Valor Present da 15506 do fundo ou
Valor de Cessao da
Dofundo
242 89 MM de contabi com 36.5% de prémio. Liquidamos hoje a metade manna matade
Isso era tudo?
Que belezal Parabéns
Fizemos com a compromissada?
E1550 mesmo, prémio do RS 88.7 mm? da 9mm
a cartira
Tudo 210
Promio 31mm o
Nao Ele fcaram de volar com a esposta mas 4 volaram com a cartira Descuipe, achel que isso era valor
Figuras 07: Whatsapp Chat - Dario Garcia - 556198079127
No dia 17/12/2024, DARIO fala "Chegou 249mm de credcesta pra analisar" .
DARIO: Valor Presente da Carteira: 103.305.533,66...Valor de Cessão da Carteira: 165.173.517,10... Eles que derrubaram a base... Não explicaram o motivo.
PH: Liquidamos alguma coisa?
DARIO: Isso (em resposta a mensagem Valor Presente e valor de cessão)
Já no dia 18/12/2024, PH pergunta: Recebemos alguma carteira nova?
DARIO: Até ontem à noite não
Polícia Federal
PH: Verifiquei agora e me disseram que enviaram R$ 245 mm de madrugada
DARIO: Confirmando... Chegou daquele produto que falamos. Estamos avaliando o que veio
PH: É essa carteira mesmo, mas, segundo eles, limitada aos 5% DARIO expõe uma situação da análise da carteira "tem gente com 50.000 de par-
cela. Não terminamos a análise ainda".
PH :Mande a tabela naquele mesmo formato
DARIO (Mensagem encaminhada):Estamos pedindo algumas faturas para eles.
Umas 10 pra vê se esse valor eh mesmo o 5%.
249mm de credcesta pra analisar
Bora correr
Cosson Bom dal
ior da Care 109.305 53366 Valor do ds 165 173517.10
Recsbemos alguma nova?
Elo quo domubaram a base
Bomda
o
Nao moto
coisa?
do voz Eoquesuacho
183
ono & note no
mm
agora em disseram que eniaram RS 245 do madrugada
Gontimando
que velo
produto que Estamos avaliando
Polícia Federal
E
cartora mesmo, mas, segundo les, imitada aos 5%
Biz te dou noticias
Ds :
V/Contrato 00100010000290394
V/ Valor do imével RS6.026.000,00 V/ Valor do financamento RS5.423,028,00
Estava atendendo o Paulo Muniz
V/ Valor da avaliagdo - -RS6 370.000,00
fnanciado Sobre o valor do avaliagao 85,13%
| V/ Prazo | 180 meses | - |
|---|---|---|
| V/ Qnis de | pagas - | 40 |
V/ Saldo devedor -hoje devedor em 18/12/2024 de
V/ Taxa Nominal - 3.65%
terminamos a andise ainda
V/ Data da 300712021 V/ Data vencmento da 1° parcela 01/08/2021 V/ Indico TR ou IPA
Mande a tabeia naquele formato V7 Valor da 1 parcola
mesmo
Na Caréncia 01/0012021 RS8 644,03
Pos caréncia RS60 da 996 54
V/ de comprometmento parcela na época: Percontual na época RIR do RS206255049, percentual do comprometimento LCP de 3 %
Estamos pedindo 0 5% aturas para sles. Umas 10 pra vé se esse valor oh mesmo
NOMESACADO = da
de Noscimer VAIGRATUAL Ute Marger
Dota =
JORGEAD OE SOUZAFUCK 47
47 02
28 47 CREDCESTAPREF INEUS BA ms
JOSE JOSECRUAURA UZ ANCELMO enn
105 47 CREDCESTA PREF PORTO SEGURO BA ions 403688
CARLOS ALBERTO ass
| 47 CREDCESTAGOVR) | ose | ams |
|---|---|---|
| 47 CREDCESTAGOVR) | men | 206% |
| 47 7 | 606% | 30878 ase |
REGINAF MNUNES 47 CREOCESTAGOVR) 315108 mou
TEMATON TFREITAS 47
CAROSMCMSIL 47 CREDCESTAGOVR) sen 3808698
| ALO SABBAGUATO | 7 | sons |
|---|---|---|
| 855 | 7 | umm |
DE COSTA 47
| NVALDO OUVEIRA | INI | meson | suse |
|---|---|---|---|
| MARLEA BOA | 47 CRECCESTAGOVR | mow | Mass |
oowtoCARVALHO 47 a JOSEBC 47
47 a e621 YOR LEONARDO 7 women 3s
LEBER FERNANDES SUVA SANTO 47 wane DUARTE DOS 47 COUR) ams
pews
Figuras 08: Whatsapp Chat - Dario Garcia - 556198079127
Ainda no dia 18/12/2024, DARIO (Mensagem encaminhada): Mandaram R$ 239,5
MM... Tiraram a coluna de margem... Tem um campo com valor de fatura. Nesse campo temos 117,8 MM com valores superiores a 5 mil... Não passaram a inad... chefe, eu acho que deste novo produto serão os 35MM mesmo. Eles estão dando volta
DARIO: Pra ir te atualizando
DARIO (Mensagem encaminhada): Mandaram mais 71 MM de desembolso de Cre-
dcesta
Polícia Federal
PH: Já temos a análise dessa carteira?
DARIO: Ainda não ... Já te passo
PH: E daquele excedente de ontem de R$ 100 mm, será que conseguiríamos um
preço bem mais alto? Lembro que era R$ 100 mm de desembolso. Não lembro qual era o valor contábil
DARIO: Veio 241mm e fizemos 180mm... Vou ver aqui
PH: Precisamos olhar esses 71 mm rápido
DARIO: Tô aqui no Robério pra apertar... Veio consignado e não credcesta. Taxa
1,40
PH: Tem que negociar pelos mesmos 2,02... Ou algo equivalente a consignado
mesmo... Que é mais correto... No mesmo patamar dos demais bancos que fizemos
DARIO: Estamos avaliando os convênios. São diferentes dos que compramos de
credcesta... Achamos um erro no resultado de novembro. Te falo assim que terminar O cálculo.
No dia 19/12/2024, DARIO: Estamos avaliando a carteira de credcesta que está em garantia do DI. Se a carteira estiver ok, podemos avaliar a troca da garantia por outra carteira que não seja credcesta. Te mantenho informado.
Na sequência PH afirma: Ótimo... Essa é uma boa saída
DARIO: Tbm acho
PH: Precisamos dessa análise rapidamente
DARIO: Estão vendo agora
PH: E ai??
DARIO: Mais 30 min. Precisamos pedir a base pro Master. Na B3 não tem as infor-
mações
PH: Qual é o valor total?
Polícia Federal
DARIO: Estamos separando. Tem outros produtos na mesma base... A garantia total
é quase 400mm. Mas não sei quanto é de credcesta... Estamos cobrando do Félix as informações que faltam. Mas ele tá enrolado
DARIO (Mensagem encaminhada): A carteira total enviada foi de 168 MM de contábil com desembolso de 208 MM...
DARIO: Pessoal fazendo o filtro agora
finda nao Manderam
date passo
Tretam a coluna de margem
E daquelo excedanto at do ontem do RS 100 mm, 150 serd ih
quo consequiiamos
valor Loris qo a
Tem um campo com valor de Nesse campo temos 117, MM con superiores a 5.
Nao passaram a nad
241mm o fzomos 180mm
que deste Els
Vou ver
eu acho Novo produto sero os 35MM
dando voll
Pracisamos asses 71 mm rapido sualzando aqui no Robério pra apertar
am mas 71 MM do dosembolso de Credcesta
J tomos a andiso dessa Vato consignado no crodcesta. Taxa 1,40
©
20241210 “Tem que negociar pelos mesos 2,02 a do a
Estamos avalando catia do que est om garanta DI. So Cartas ok fos avalar a da garania por outa carta
no sofa crodcesta. To manionho
Ou algo a consignado mesmo
Gimo Que 6 mais corel
Essa uma boa saida
6
No mesmo patamar dos bancos que fizemos.
Tom acho
Estamos avaliando os convénios. $30 diferentes dos que compramos de credcesta Precisamos dessa andlise apidamente
Estao vendo agora Achamos um erro no resultado de novembro Te falo assim que teminar O
uo.
Mais 30 min Precsamos pede a base pro Master Na B3 no tem as
Polícia Federal
Qual 0 valor ota?
Estamos separando. Tem outros podulos na mesa base.
quase 400mm, Mas no sei quant de crodcosta
Estamos cobrando do Fl as ue alam Mas le 4
A carta total enviada oi do 163 MM do com desembolso do 208 hw
Pessoal fazendo o iro agora
Figuras 09: Whatsapp Chat - Dario Garcia - 556198079127
No dia 23/12/2024, PH pergunta: Nos organizamos para concluir os seguintes movimentos: 1. Compra de credcesta no limite que temos (R$ 408 mm).
- Liquidação da venda de NPL pendente de pagamento (R$ 200 mm + atualização).
- Compra de credcesta no limite adicional (R$ 196 mm).
- Compra de credcesta (sênior) usando seguro prestamista (R$ 70 mm).
- Venda de nova tranche de NPL, no valor de R$ 150 mm
PH: O ideal é resolvermos os itens 1 e 2 hoje, e os itens 3, 4 e 5 na quinta.
... PH: Foco nessas cessões. Vc precisa de alguma ajuda nisso
DARIO: To vendo a base 70+ com o Robério
PH: O ideal seria já liquidar is R$ 408 + R$ 196 mm ainda hoje
DARIO: Assim que eu conseguir avaliar tudo, eu te dou notícias... Tbm acho (Em
resposta a afirmação de PH para liquidar R$ 408 + R$ 196)
PH pergunta: Há limite de outras operações para remanejar, sem precisar fazer o
circuito de aprovação inteiro de novo?
DARIO: Já usamos as tínhamos... Tem que ser novo
Polícia Federal
PH: Tinha alguma aprovação em andamento ou tem que começar do zero? ... Va-
mos fazer em tranches mesmo
DARIO: Precisa ser do zero
PH: Então líquida os R$ 408 mm hoje de manhã e o resto fica para quinta
DARIO: Essa é a base 70+, Seguimos na linha de fazermos o seguro ou trabalhamos
taxa pra compensar o risco?
PH: Temos que fazer as duas coisas: aumentar a taxa para pagar o seguro e deixar
uma margem um pouco maior para justificar. Assim evitamos aumento na inadimplência e maximizamos o resultado, além de ajudar na meta de prêmio de seguros
DARIO: Blz
PH: Ela está maior que o Roberio colocou no grupo
DARIO: Ele acabou de me passar PH: O valor de cessão é R$ 182 mm? DARIO: Dessa 128mm (Fazendo referencia atabela)
PH: Fiz a conta pelo VPL + prêmio DARIO: É contábil + prêmio PH: É contábil + prêmio
... PH: Os outros R$ 604 mm que ele tinha informado no grupo permanecem válidos?
DARIO: Permanecem. PH: Valor de cessão então R$ 732 mm, ok? DARIO: Tudo é isso... Da base nova de NPL vc já ajustou alguma coisa com a Luana? PH: Ela mandou o arquivo... Achei bem pequeno... São somente R$ 215 mm... Pre-
cisamos aumentar principalmente o prejuízo para aumentar o resultado da cessão.
DARIO: To aqui com a Luana. Vamos ver se tem algum coisa... De prejuízo agora só
tem o que está ajuizado
PH: Tem o prejuízo novo... Dos dois ou três últimos meses... Somente o do último
mês é maior que os R$ 22 mm que estão no primeiro slide da apresentação
DARIO: Vou ver aqui. Mas como vendemos o H, pouca coisa foi pra prejuízo... A
Luana tá tentando conseguir as respostas do Jurídico sobre as operações ajuizadas.
Polícia Federal
PH: Tem algo em pré inadimplência que vai nos machucar na 4966? DARIO: Consultando PH: Negociei um preço de 75% devido ao pequeno prejuízo, para que possa dar
resultado
DARIO: Aí vc brilhou!!!
PH: Tem que trabalhar , né? ... Negociei isso ontem quando vi a composição da
carteira
2041228
Eom
da
‘Anda estou na fase do exaustdo proparacio para o descanso
Como foro nal de semana?
Nao da para resolvermos essas
Toros 1 di pas a que na estar
No final do semana fiz rounido com os investdores © garaniiam quo vao
quar o aumento de captal Nos para conclu os 35 movimentcs 408
s mm)
2 da venda do NPL ponderte de pagamenio (RS 200 mm +
do cradcesta 1g mie adicional 85196 mu). Vanda dado 62 NPLUsando no 0aseguro (RS Foco nessas cessbes. Vc precisa do ajuda nisso?
4 Compra credcesta (senior) prestamista 70 mm)
5 ova mim
o
To vendo a base 70+ com Robéro
os ons 102 hoje, 3,
al 6 0 0s lens 4 5 na
is
O deal seria iquidar RS 408 + RS 196 mm sinda Bom da Por aqui fo tudo bom! Como std ai?
Assim que eu conseguir tudo, eu fe dou noticias
Tom acho
Biz Vamos corr
Polícia Federal
na
Para a quantidade de quinta
do o
Ha mito para fomancia, sem procsar fazer de aprovagao nto de novo? x
Go
- ouras operas para sem precar fazer
Ja usamos as tinhamos.
Essa na lana do seguro ou taxa
Tom quo sor novo.
© pra
fem
Tinha aprovagao em andamento ou que 2007
Tomos cue a3 cuss cosas. a axa pra paar seguro ©
na sm
ma. argon um pouco mar par § 3 na
‘Vamos fazer om ranches mesmo.
030
Precisa ser do zero
RS 408 e fica
iuida os mm hoje de mani para quinta
do cess 182 men?
6 RS
‘Valor RS
do entBo 732 mm, ok?
Dano
Gar
Dessa Tudo 6 ss0
128mm pelo 4
Da base nova do NPL alguma coisa com a Luana? Fiza conta VPL +
promo Ela mandou 0 arquvo
E contend premio Ache bem peaueno
Vou correr
do Baso para Cossdo
05 RS 604 mm quo elo tha informado no grupo pormanacom
S30 RS 215 mm o para o
Precisamos aumentar principaimente eumentar tesulado
Polícia Federal
To com Luana. Vamos ver so tem cosa
o Consutando De agora soem que esta sizado
um preco pequeno prejizo, para dar
Negocel de 75% devido a0 que possa Tom o novo
Dos dos ou 6s meses
‘Somanto 0 do Um més 6 maior que os RS 22 mM que no Adve sido da
,
“Tom que trabaihar né?
Vou ver aqu. Mag como vendomos oH, pouca coisa fol pra projuizo
sso ontem quando vi a da td tentando consequr as espostas do Juidco sobre as
“om algo om pré que vai nos machucar na 49667
Figuras 10: Whatsapp Chat - Dario Garcia - 556198079127
No dia 24/12/2024, DARIO afirma que chegou a "base do Master"
DARIO: Mandaram uma base gigante... Não sei de onde tiraram";
e PH (explica): ... eles têm um acordo de originação de crédito com uma associação de servidores, que funciona como um correspondente bancário.
PH continua: Os créditos originados nesse acordo são alocados em um fundo de investimento em direito creditório e ha uma dinâmica de profit sharing ... Eles estavam negociando com a associação um desconto no valor do profit Sharing, ja que iam receber à vista pela cessão do crédito... Chegaram a um acordo nos últimos dias para pagamento e liberação da carteira... Isso envolveu essas duas últimas carteiras, que são maiores... Mas as condições são diferentes de desconto no profit sharing, por isso, pediram para limitar a aquisição da tranche anterior nos R$ 408 mm... Provavelmente, vão querer recomprar em janeiro e deixar um pequeno premio com a gente;
PH continua :... Disseram que essa base que recebemos teria R$ 900 mm.
DARIO corrige PH: quase 2 bi... Não conseguimos ver se está duplicado.
Polícia Federal
os camo
Em resumo, ces tom um acordo do uma a base do Master Estamos devolvendo com firos anda hoje
tl uncon Um
Pra qunta
ve 0s am nesse_acordo & alocados fundo do
em um
Sra uma d
otmol
um
Eles stavam negociando com a dosconto no valor do prof Sharing, 4 Que iam via pea cossao do Manderam uma base ggante
Ghegaram a um acordo nos ims dis para pagamento o da N80 do onde traram
1550 esas duas quo maores
Eles conversaram comigo
Mas as condicdes a dferentes do tranche desconto no prof RS sharing. 408 por 550
E axpicaram o contexio peracional
para da nos mm. € 550 que quero to a
vA querer recomprar om © dobar un
com gent
que essa base que receberos or 85 900
Chegou quase 2 bi
Nao conseguimos ver se esta duplicado
Figuras 11: Whatsapp Chat - Dario Garcia - 556198079127
No dia 08/01/2025,
PH: O Master me procurou ontem solicitando a recompra de uma carteira que adquirimos no final do ano. Na época comentei com vc que eles tinham sócios nessa carteira (uma associação que é correspondente bancário na Bahia).
PH: Eles ficaram de nos comunicar formalmente do interesse e enviar uma nova
carteira para adquirirmos... Acredito que seja melhor esse formato que fazer uma substituição de créditos... Já recebemos a carteira?
DARIO: Bom dia! ... Até ontem à noite não. Vou ver se chegou agora cedo... Chegou
sim. Mandaram ontem à noite, depois que minha turma tinha saído. O Robério tem reunião às 10:30 com o Félix pra tratar dessa carteira.
Polícia Federal
... PH: Como está a questão da troca de carteira?... Pessoal, a gente consegue fazer essa compra de R$ 256 mm? Eles estão com limitação de caixa devido ao DI não renovado ontem... Coloquei isso no grupo de cessão
DARIO: To falando aqui com o Robério.
PH: Vi que nessa carteira nova apareceram muitos acima de 70 anos. Podemos es-
truturar a questão do seguro ou taxa mais alta
DARIO: O Félix tá vendo com Jurídico deles sobre a troca da carteira... O que ele
nos passou: Trocar 750mm de carteira e comprar mais 750mm
PH: Perfeito, mas a troca seria nessa semana e a compra na próxima
DARIO: Ok
PH: A vantagem da troca para a gente é que entra com a nova taxa
DARIO: Exatamente
PH: isso fecharia o mês de janeiro... Tanto nos movimentos de cessão quanto no
tratamento do prêmio da cessão para nosso resultado
DARIO (Responde mensagem de PH): Eles estão na pressão pra gente comprar essa
semana. Nos pareceu que a troca não é tão urgente. Mas podemos estar enganados
PH: Os R$ 750 mm adicionais são para a próxima semana
... PH: Ficaria a recompra para a próxima semana... E faríamos uma compra de R$ 250 mm hoje, a troca o quanto antes e os R$ 500 mm remanescentes na quarta... Isso fecharia os movimentos de janeiro
DARIO: Vamos devolver a carteira dos 256mm pro Master subir na B3 agora. Vou
correr aqui
PH: Fechado... recompra está dependendo somente do formato, certo? Não afeta
limites... E melhora nossa taxa
DARIO (Responde PH sobre recompra): Certo
DARIO(Responde PH se melhora a taxa): Isso
Polícia Federal
PH: O bom seria resolver isso entre hoje amanhã
DARIO: vamos apertar pra nos responderem.. Liquidado R$ 276.498.852,47
Bom
di, Dario 08 esté da do
025 0120 £220 4300 ‘Como a
2025.01 £300
©
Master me procurou ontem salictando a recompra do uma que
no final do ano. Na Gpoca comonil com ve quo oles Pessoal, gente consegue fazer a0
a essa compra de RS 256 mm? Eles nessa (uma associacao que & bancaro na ‘com de caixa devdo DI renovado onlem 160638
Bani).
0300 nos comunicar Cologuei 550 no grupo do
fcaram para de formalments do © enviar uma nova
Garteira
Actedto que seja melhor esse formalo que fazer uma do
de
Vi que nessa Go apareceram mutos acima 70 anos. Podemos
estruturar a questo seguro ou axa mas all
20260108 160747 0300
Ja a
t4 deles sobre a roca
Félix vendo com Juridico da cartora
Bom dial
que ole nos passou
cedo “Trocar 750mm de carteira comprar mais 750mm onom note no. Vou ver se agora a a e a na
Chogou Robérsim lemMandaram onto noite, depois que minha ura tha saido mas troca sera nessa semana compra 0 feuno 10:30 como Flo ra elar dessa careia
Pao Henrique Costa
Biz
mas a roca era ness ana 3 compra na
ok
da a 6 que nova taxa
| A | roca | para | gents | enira com a |
|---|---|---|---|---|
| ga Costa para | a |
Avantagem roca gene & ue com nova taxa Semana?
a para semana
Ficara recompra
1550 focharia o mds de janeiro 161759 0300
mm a 0 05 RS
fariamos uma compra de RS 250 hoje, toca quanto anos Tanto de cessdo do prémio da 500 mm romanescentes nia quarta
nos movimentos quanto no para nosso resultado
Isso fechana os de
movmentos
Pau Henrique Costa
| Perfeto, | mas a roca era nessa semana | 3 compra na |
|---|---|---|
| Eles | 6na | pra gente comprar essa semana Nos pareceu que a |
roca no 10 urgente. Mas podemos estar enganados. correr aqui
0s RS 750 mm 53 para a proxima Fechado
.
Polícia Federal
esté dependendo somente do formato, certo? Nao afeta limites
E melhora nossa taxa
Certo
sso
0 bom seria resolver isso entre hoje amanha
Vamos apertar pra nos responderem
Liquidado RS
Boa
Figuras 12: Whatsapp Chat - Dario Garcia - 556198079127
3. CONCLUSÃO
Essa informação traz conversas somente do Presidente do BRB, PAULO HENRIQUE
BEZERRA RODRIGUES COSTA e o Diretor Financeiro do BRB, DARIO OSWALDO GARCIA JUINOR.
Cumpre destacar que, por solicitação da autoridade policial, a informação está sendo entregue de forma parcial para subsidiar novas diligências necessárias para continuidade das investigações. Esta informação não exaure a diligências do celular de PAULO HENRIQUE.