pet16704/originals/Parte2/Pet15771/00010 Documento comprobatorio - Documento comprobatorio_94e204c8.md

MINISTÉRIO DA JUSTIÇA E SEGURANÇA PÚBLICA POLÍCIA FEDERAL

INFORMAÇÃO DE POLÍCIA JUDICIÁRIA DE ANÁLISE (IPJ-A)

Número da IPJ-A | 1252786/2026

Unidade Policial NADIP/DFIN/DICOR/PF

1 DADOS DO PROCEDIMENTO

Nº Procedimento (IPL/RE/NCV)	2025.0087917 - DELEINQUE/DRPJ/SR/PF/DF
Tipo de Procedimento	Inquérito Policial
Tipo de Análise	Material Apreendido
Referências	2025.0111559 - Despacho n° 4555606/2025 / Laudo nº 4281/2025- SETEC/SR/PF/SP
Destinatário	DPF Janaina Pereira Lima Palazzo
Remetente	APF Fellipe Oliveira; APF Filipe Guterres; APF Lucas Matos; APF Jessica Vergara; APF Wilker Goulart
Data	11 de março de 2026.
2 OBJETO
Identificação do Objeto	01 (um) aparelho celular da marca APPLE, modelo IPHONE 17 PRO, número de série LTPF3F27YR, IMEI A 358829560150138, IMEI B 358829560502072
Origem do Objeto	Termo de Apreensão nº 4473731/2025
Coleta do Objeto	Obtido em decorrência de cumprimento de mandado de prisão e busca pessoal.
Armazenamento do Objeto	Servidor de análise de dados da Superintendência da Polícia Federal no Estado de São Paulo
Transferência do Objeto	Acesso remota ao servidor
Tratamento do Objeto	Indexador e Processador de Evidências Digitais 4.2.2. e Cellebrite Reader 10.7.1.5013

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SUMÁRIO

1 DADOS DO PROCEDIMENTO............................................................................................................... 1 2 OBJETO.................................................................................................................................................. 1 3 INTRODUÇÃO ........................................................................................................................................ 3 4 DA ANÁLISE........................................................................................................................................... 4 4.1 Análise do bate-papo com PAULO HENRIQUE BEZERRA RODRIGUES COSTA (+55 61 98134-6002) .......................................................................................................................................... 4

4.1.1 O serviço de favorecimento prestado por PAULO HENRIQUE ao Banco Master em suas negociações com o BRB.................................................................................................................... 5 4.1.2 A atuação de Paulo Henrique em favor do Banco Master na operação de cessão de créditos envolvendo a TIRRENO. .................................................................................................... 32

4.2 Análise do bate-papo com ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO (+55 11 99488-1612)............ 43 4.3 Análise do bate-papo com HENRIQUE SOUZA E SILVA PERETTO (+55 11 99902-4040)

............................................................................................................................................................. 59

4.3.1 Fluxograma que ilustra aparente esquema de cessão de carteiras de crédito consignado............ 60 4.3.2 Indícios de unidade operacional entre CARTOS e TIRRENO, bem como indícios de ingerência por DANIEL BUENO VORCARO em ambas as empresas............................................ 61

4.4 Análise do bate-papo com AUGUSTO FERREIRA LIMA (+55 71 98108-8106) ............................ 80

4.4.1 Da ciência do BRB acerca das irregularidades nas carteiras cedidas pelo Banco Master. ............ 81 4.4.2 Da participação dolosa de AUGUSTO FERREIRA LIMA e DANIEL BUENO VORCARO na fraude dos créditos consignados ..................................................................................................... 92

4.5 Análise da conversa do grupo "INFO - BRB" ................................................................................ 99 4.6 Análise da conversa do grupo "DV DLM TM LTA - Urgentes" .................................................. 111

4.6.1 Da participação do escritório MONTEIRO RUSSU nos tramites documentais relacionados a TIRRENO e da ingerência de DANIEL BUENO VORCARO no BRB......................................... 114 4.6.2 Envio dos contratos de parceria e cessão de créditos TIRRENO x MASTER em pasta

compactada - Escritório de DANIEL MONTEIRO assume autoria acerca dos contratos da TIRRENO ....................................................................................................................................... 137

4.7 Análise do bate-papo com ANGELO ANTONIO RIBEIRA DA SILVA (+ 55 11 99266-8146) ........................................................................................................................................................... 144

4.7.1 Indícios de participação de ANGELO ANTONIO na elaboração da fraude................................... 144 4.7.2 Indícios de manipulação das Demonstrações Financeiras............................................................ 159

4.8 Análise do bate-papo com DANIEL LOPES MONTERO (+55 11 94394-1818) ........................... 161

4.8.1 Da associação de DANIEL MONTEIRO com os investigados ...................................................... 161 4.8.2 Dos indícios de participação de DANIEL MONTEIRO na falsificação de documentos envolvendo a alegada cessão de créditos da TIRRENO ao BRB investigada.............................. 164

4.9 Análise do bate-papo com LUIZ RENNÓ NETTO (+55 31 98605-8949) ...................................... 173

4.9.1 A Primeira menção à Tirreno ocorre apenas em 11 de julho de 2025 .......................................... 173 4.9.2 Luiz afirmou que tentou "colocar nos gringo" a carteira da TIRRENO. ......................................... 174

4.10 Análise da conversa do grupo "Daniel e os leões" ..................................................................... 175 5 CONCLUSÃO ..................................................................................................................................... 199 5.1 As versões apresentadas da cessão de créditos do Banco Master ao BRB e suas incongruências................................................................................................................................ 199 5.2 Indícios de que a TIRRENO foi utilizada como interposta pessoa para ocultar a responsabilidade dos investigados na originação fraudulenta de créditos............................. 211

5.2.1 Da ingerência de VORCARO e parceiros na TIRRENO................................................................ 211 5.2.2 Dos indícios de produção de documentos posteriormente as datas da alegada celebração ........................................................................................................................................................ 213 5.2.3 Da intenção subjacente nas alterações de documentos supervisionadas por VORCARO........... 217 5.2.4 Da ocultação do vínculo da CARTOS e de PERETTO com relação à TIRRENO ........................ 220

5.3 Da atuação de DANIEL LOPES MONTEIRO e o escritório MONTEIRO RUSU .......................... 222 5.4 Sobre a função exercida por PAULO HENRIQUE BEZERRA RODRIGUES COSTA no esquema ........................................................................................................................................... 224

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3 INTRODUÇÃO

Em 18/11/2025 foi deflagrada a Operação Compliance Zero, voltada à apuração de fraudes na cessão de carteiras de crédito, estimadas em aproximadamente R$ 12 bilhões, realizadas pelo Banco Master em favor do Banco de Brasília (BRB). Segundo os elementos colhidos, as irregularidades teriam sido lideradas por DANIEL BUENO VORCARO, proprietário do Banco Master, contra o qual foi decretada prisão preventiva pela 10ª Vara Federal Criminal da Seção Judiciária do Distrito Federal. Na mesma ocasião, foi autorizada a busca pessoal, resultando na apreensão do aparelho celular em sua posse.

A presente informação tem como objetivo apresentar as informações obtidas a partir na análise dos dados extraídos do referido dispositivo especificamente relacionadas à possível fraude na cessão de carteiras de crédito do BANCO MASTER ao BANCO DE BRASÍLIA (BRB) no primeiro semestre de 2025 alegadamente originadas pela TIRRENO, bem como possíveis outros delitos vinculados ao mascaramento das operações e frustação das apurações penais e administrativas a elas relacionadas. Nesse sentido, cabe salientar que não se almeja esclarecer a verdadeira origem dos créditos supramencionados, mas investigar se a versão apresentada pelo Banco Master e pelo BRB ao Banco Central, bem como alguns dos principais documentos enviados para subsidiá-la, condiz com os fatos apurados.

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4 DA ANÁLISE

4.1 Análise do bate-papo com PAULO HENRIQUE BEZERRA RODRIGUES COSTA (+55 61 98134-6002)

Tabela 1 - Dados Qualificatórios de PAULO HENRIQUE BEZERRA RODRIGUES.

	BREVE QUALIFICAÇÃO
Nome	PAULO HENRIQUE BEZERRA RODRIGUES
CPF	898.379.404-68
Data de nascimento	11/03/1977
| Filiação	Maria de Fatima Bezerra Rodrigues Costa; Paulo Roberto Santos Rodrigues Costa.
Naturalidade	Recife/PE
Profissão	Administrador
Endereço(s)	Sqnw 108 Bloco e Apt 204 - Edificio Gran
|
	Reserva Biografia, Setor Noroeste, Brasília/DF.
abaixo. WA Given Sort Figura	ID: 556181346002 ct Paulo Henrique PHBRE Name: y Name: Paulo Henrique PH BRB Name: Paulo Henrique PH BRB NickName: - Name: - Status: - 1 - Informações de contato do número +55 61 8134-6002.

Consta no próprio site do BRB que PAULO HENRIQUE tomou posso como presidente da instituição em 31/01/2019.

As conversas a seguir tiveram início em 03/07/2024, por meio do aplicativo WhatsApp, entre o então Presidente do BRB, PAULO HENRIQUE COSTA, e o Presidente do Banco Master, DANIEL VORCARO.

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VORCARO inicia a conversa apresentando-se, ao que PAULO HENRIQUE responde com a expressão "Fechado" e, na sequência, encaminha seu e-mail institucional, acompanhado de arquivo contendo modelo de ofício com a referência "Compromisso de investimento em ações de emissão do BRB - Banco de Brasília S.A.".

2024-07-03 Messages and cals are end-to-end encrypted. No one to outside of this chat, not even

WhatsApp, can read or listen to them. Tap learn more

Fechado.

PH

paule-henrique.costa@brb.com.br

pm

Opa

Daniel Vorcaro

0

DE BRASILIA SA. §, C, G, Empresarial CNC, SAUN, Quadra Loe Bloco 13° andar, Asa Nore: (CEP 70830.030, Bastia, de OF

AL Dirtoria Relacdes com Investidores.

St. Dario Oswaido Garcia Juror da

Rel Compromisso investimento am de

fe de (mao) 2024

de do

emiss3o de Brasilia S.A.

Prezao

[personakdade po societrc,

Juridica do da Fazenda

completo], na ou dade de Estado de

Banco de S.A. sociedade de economia

com registro de emissor de valores Valores nscrito no

na cidade de Brasiia, Distrito Federal, na Q

Nort, CEP de 7040-250 (Bane), no

| do (Ades de emiss3o do Banco (Agbes

Banco subscricao conforme aprovado pelo Conselho de reaizada em 13 de maio de 2024

de investmento em

se

©	neste ato, 3 no	compromete, Agtes da
centavos) po Ago		um

no sob o 1 [+], ver neste por meso alo representado na desta,	com sede [social] na fendereco) qualidade aconista sob a	Nacional da Pessoal nos determos do sey do (al) forma de	sockedade|
mobldios, categoria 00.000 sab o 1	“A', perante coma 2080001.00,	sede	de soci
SAUN,	5, Lote C, Bloco G,	17° andar,	Asal
do aumento de com	social do Banco, Actes	prferencias

, em conjunto as Ordindnias, para

do Banco em reunidol apesentar os lermos & de seu do

forma a subscrever a

©

Prelerncias |	Acdes	©
30 prego de de () Actes,	(oto reas © uarent ©
as	nos temos do

Figura 2 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

4.1.1 O serviço de favorecimento prestado por PAULO HENRIQUE ao Banco Master em suas negociações com o BRB

Em 04/07/2024, PAULO HENRIQUE diz: "Bom dia, Daniel. Quando enviar a

lista de ativos, por favor, dê um sinal aqui. Abs". Ao que VORCARO responde: "Bom dia tudo bem? Vou te mandar por aqui agora pra dar uma olhada. Ai depois envio o email formal. A taxa de curva já está atrativa, então fica a seu critério negociarmos em seguida um desagio, ou uma operação de swap garantindo uma outra taxa".

Na sequência PAULO HENRIQUE sinaliza com um ok e diz que está aguardando a lista e as taxas para avaliação. VORCARO diz que seria interessante eles se encontrarem naquele mesmo dia para alinharem detalhes. PAULO HENRIQUE confirma e VORCARO diz que pode ser na casa dele em Brasília ao que PAULO HENRIQUE confirma novamente.

---

O diálogo evidencia tratativas iniciais envolvendo possível operação financeira entre o BRB e o Banco Master, com troca de informações sobre lista de ativos, taxas e estruturação da operação, incluindo discussão sobre deságio ou swap. Destaca-se a condução direta das tratativas, com alinhamento prévio de parâmetros financeiros relevantes e marcação de reunião em ambiente privado, o que sugere antecipação de acordos antes da adoção de procedimentos formais.

re

ah | - Pauko Henrique BRB

NW

whaisapp PH

Bom dia, Danel. Quando enviar a sta de ativos, por favor, 6& um sinal aqui Avs we

|

WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB +556181346002

Fechado!

Vc segue em Brasilia ou voltou a SP? Bom da tudo bem?

Vou te por aqui agora pra dar uma ohada To em brasilia

Al depois envio 0 email formal

Podrmos marcar em minha casa

A taxa de curva atria. endo defica a seu garanindo negociamos em

Seguida um ou uma i swap uma ou taxa

Otimo. Marcado.

OK Aguardo a sta e as taxas e avallamos

Segur

Ou podemos almocar aqui tb se preferir

Funciona as 14:00

Chego para a sobremesa

Se conseguir encontrar hoje a tarde

Otimo ok ‘Seria interessante pra aknharmos os detalles

Figura 3 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

Em seguida, VORCARO encaminha uma imagem que contém dados de um FIP (Fundo de Investimento em Participações) e diz: "Vou usar esse fip especifico para isso, embaixo de um fim nosso".

PAULO HENRIQUE responde: "Ótimo. É um veículo excelente. Já estamos analisando as carteiras de CRI e CCB. A equipe também vai abrir discussão sobre aquisição de carteiras de consignado e cartão consignado benefícios. Vc prefere indicar alguém ou seguimos com os canais que já temos abertos?".

---

VORCARO: "Sobre aquisição carteira e consignado vou te passar uma

pessoa pra tratar no banco". Em seguida ele encaminha o contato de ALBERTO FELIX.

WhatsApp Chat Paulo Henrique BRE

• 5

Vou usar esse fp especifico para isso, embaixo de ur fim nosso

PH timo. £ PH

um velculo excelente.

PH Ja estamos analisando as carteras de CRI CCB.

PH A equipe também vai abrir discussdo sobre aquisilo de carteiras de

consignado e consignado

PH Ve prefere indicar alguém ou seguimos com os canais que jd temos abertos?

Sobre carteira consignado vou te passar uma pessoa pra tratar

no banco

Contato

_|

Nome Alberto Felix de Neto

5511094881612@s whatsapp net |

Telofone +55 11 99488-1612

Figura 4 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

Registra-se, a partir desses diálogos, a intensificação das tratativas envolvendo cessão de carteiras e negociação de ativos entre as partes, com evolução das conversas para aspectos operacionais, escolha de veículos financeiros e indicação de responsáveis técnicos, demonstrando alinhamento entre as instituições para viabilização das operações.

Em 12/07/2024, PAULO HENRIQUE comunica a DANIEL VORCARO que o NPL1 havia sido fechado naquele dia, acrescentando que, no dia seguinte, seria concluída a compra da carteira. VORCARO responde informando que estavam finalizando os detalhes da operação e, em seguida, menciona especificamente a carteira Credcesta, afirmando que sua equipe ainda aguardava retorno.

1 Non-Performing Loan (Crédito Não Produtivo ou Inadimplente)

---

PAULO HENRIQUE relata atraso decorrente da ausência de informações no dia anterior e afirma que estavam acelerando os ajustes. VORCARO questiona sobre eventual pendência de sua parte, sendo informado de que ainda havia dados pendentes, comprometendo-se PAULO HENRIQUE a verificar novamente. O trecho evidencia etapa avançada das negociações, com confirmação de fechamento de NPL e iminência de aquisição de carteira.

<,

WhatsApp Chat Paulo Henrique BRB +556181346002

PH Meu amigo,

Fechamos o NPL hoje. Amanha fecharemos a compra da carteira.

Um forte abrago.

Bom dia amigo tudo bem?

2024

11:12:25

2

Npl estamos fechando os detalhes, vai dar certo

4

Carteira credcesta turma minha ainda aguardando retorno!

4-07- 11:12:50

PH

Ficamos esperando algumas que nado foram repassadas

ontem. Isso atrasou. Estamos correndo aqui.

PH

Bom dia, meu amigo

Mas tem pendencia do meu lado?

2024

11:21:20

2

PH

Tinham pendentes hoje cedo

PH Ja verifico de novo

Figura 5 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

---

Em outro trecho do bate-papo, em 06/08/2024, VORCARO enfatiza que precisa muito rodar 250 da semana passada e 250 da semana atual - totalizando 500, pelo contexto, 500 milhões de reais. Na sequência, PAULO HENRIQUE afirma que está "Trabalhando para liquidar R$ 677 [milhões] até sexta" evidenciando, mais uma vez, seu compromisso em suprir as necessidades de venda de ativos de VORCARO.

pe | |

WhatsApp Chat Paulo Henrique BRB +556181346002

Preciso muito rodar essa semana os 250 da semana passada e 250 dessa

semana

Vamos ver se fazemos parte de cada ativo

Vamos encontrar quarta em brasilia?

PH Encontrar e resolver

PH Boa noite, amigo

PH Trabalhando para liquidar R$ 677 até sexta

A

Carteira?

PH E avangando no corporativo

Figura 6 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

---

Em 18/09/2024, PAULO HENRIQUE encaminha anexo a DANIEL VORCARO, tratando-se de contrato intitulado "Contrato de Cessão de Direitos Creditórios Sem

Coobrigação e Outras Avenças".

Logo após o envio do documento, PAULO HENRIQUE comenta: "Amigo,

ótima conversa", acrescentando, em seguida: "Acredito que será um caminho permanente".

VORCARO responde positivamente, afirmando: "Bom demais. Estou

animado". Na sequência, é registrada chamada de voz com duração de 01 minuto e 03 segundos.

Após a ligação, Paulo Henrique reafirma: "Eu também. Muito."

No dia seguinte, 19/09/2024, PAULO HENRIQUE acrescenta: "Só penso em

comprarmos a XP.

O trecho mostra avanço das negociações, com envio do contrato de cessão, troca de mensagens positivas e chamada de voz logo em seguida. A fala sobre "caminho permanente" indica intenção de continuidade dessas operações, sugerindo que as

cessões de carteira passaram a fazer parte de uma relação recorrente entre as

partes

dentro do contexto desta investigação. Atachment Amigo, - conversa que serd um caminho permanente om DV (553188822000@s. net owner) started call. Distrito Federal, SAUN, quadra 5, Lote C, Bloco C, 32 andar, Ed. CNC, neste ato representada a no por DV whatsapp not owner) Paulo Horique PH BRB (556181346002s whasapp net) Mult. 20240819 56 penso om comprarmos a XP Figura 7 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

seu

DE CESSAO DE DIREITOS CREDITORIOS SEM COOBRIGAGAO E OUTRAS AVENGAS.

• (BRB)

BRB BANCO DE BRASILIA S.A. €, Bloco , 17¢ andar, Ed. CNC, inscrita no representado pela Diretora Executiva de Controle divorciads, portadora da Carteira de Identidade

residente e domicillada em 800! Reunio Ordindria,realizada em 27/12/2022,

Oficio 2.491/2023-BCB/DEORF/GTREC, de 06/02/2023,

Controladoria DIFIC, Dario Oswaldo Garcia ior, brasieiro, divorciado, Identidade n® 1.243.770, inscrito no CPF sob o n? 524,104.711-53,

ten Fe

BRB Crédito, Financiamento e Investimento S.A. (FINANCEIRA BRB), instituigdo financeira, em no

financeira, com sede Brasiia/OF, SAUN QDS, Lote

sob o ne 00.000.208/0001-00, neste instrumento e Risco DICOR, Luana de Andrade Ribeiro, brasileira,

n® 1.894.911 SSP/DF incrita no CPF n?

,

eleita pelo Conselho de Administragdo em sua

e autorizada pelo Banco Central do Brasil, por meio do

por seu Diretor Executivo de Finanas e

portador da Cédula de

residente e domiciliado em Brasilia/DF, nts em

---

Contudo, ainda em outubro de 2024, equipes do BRB já haviam

identificado problemas nas carteiras de crédito consignado cedidas pelo Banco Master.

| WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002

2 |

Bom dia tudo bem?

Bom dia

Tudo bem. E ve?

---

[Credcesta for ontem, mas a furma selecionou pouco mais da metade que|

lenviamos. [Tem uma carteira de inss la, voce consegue apertar pra fazermos hoje

[Pode ver como esta,

---

A carteira fgts somente a partir amanha conseguiremos langar no sistema por questoes operacionais.

E quando possivel gostaria noticia da carteira que enviamos

---

Nao temos informagdes detalharas sobre essa carteira. Ha pendéncias de| informagdes. As equipes estéo falando

---

Entendi

C

aria

Precisamos dos dados de taxas e

prazos.

A carteira que estamos aguardando os dados, apds o primeiro filtro é a que segue.

Anexo

Carteira de Crédito Voter 23 10 2024

Essa fol mandada pro seu time na sexta

Figura 8 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

---

Algumas mensagens depois, VORCARO então enfatiza que precisa da ajuda

de PAULO HENRIQUE para liquidar alguma coisa, pois está com "furo", sugere então

que possa modificar a taxa da carteira do INSS se esse for o problema para conclusão da

operação. an i A’) | WhatsApp Obrigado Ja correndo "Amigo, com um Ideal for 0 Estamos prontos Estou falando Correndo Figura 9 - Trecho

Chat Paulo Henrique PH BRB +556181346002 - com a equipe preciso sua ajuda pra aiguma oulra coisa hoje. EU furo acumulado da semana passada em do irmos pra carteira inss. Podemos fazer uma taxa interessante se esse problema para fazer 0 FGTS Fgts sao muitos contratos estamos resolvendo sistema na b3 Ainda deve levar uns dois dias sobre INSS também com a equipe aqui do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

consignados estão como 28%

e 15% de inadimplência.

---

4 | h
Veja a inadimpléncia do	consignado estadual

Estou trabalhando aqui para seguir com

---

Nao sel como essas carleiras de de inadimpléncia

---

O problema do

Chat Paulo Henrique PH BRB +556181346002

INSS e FGTS dessa carteira

GonsIgnados estao com 28% 15%

beneficio INSS é a taxa

Figura 10 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

R$ Beneficio

3260177253

Consignado

8

5%

Fors

ESTADUAL Consignado Volts Consignada. Total CCB - Consignado R$3.144.1082

• SPE Consignado,

CONTRATO Toul EXERCITO Consignado

RS

Figura 11 - Imagem enviada por Paulo Henrique às 11:47 do dia 29 de outubro de 2025.

PAULO HENRIQUE reclama também da taxa de originação da carteira do INSS, VORCARO então propõem ajustarem a taxa conforme ficar bom para o BRB, PAULO

HENRIQUE pergunta se é possível manter as demais taxas, assim "precisaria dar menos

explicação" no BRB.	Ao que VORCARO afirma que sim, que dará	um jeito (escrito com
erro de grafia).

---

ui A whatsapp

|

Chat Paulo Henrique PH BRB +556181346002

Ajustamos na taxa da venda

A taxa de originacao esta abaixo da propria taxa de

Até onde podemos ir?

O que acha que ficaria bom pro brb?

Falando com a equipe

Fazendo conta

Consegue manter a das outras?

[Eu precisaria dar menos aqui |

Sim claro

Dou um jeiro

Figura 12 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

VORCARO afirma que precisa fechar a operação e que se viraria com o prejuízo. Pouco depois, PAULO HENRIQUE sugere que se for possível quantificar, podem ajustar em outras operações. Ou seja, eventuais perdas obtidas por VORCARO nessa operação causadas por uma necessidade de ajuste nas taxas para viabilizar a compra dos ativos pelo BRB seriam compensadas em operações futuras pelo próprio BRB.

---

re

A") WhatsApp

|

Chat Paulo Henrique PH BRB +556181346002

So que precisava hoje dessa e me viro aqui com prejuizo

Ai fariamos inss hoje e fgts amanha ou depois

Sim

Todos tranquilos

Se quiser quantificar, a gente Sense) acertar em Sura

Fechado. Seguindo para

Estamos prontos

Bola com o Félix

»

Se for sao 33mm de carteira

Figura 13 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

VORCARO então insiste para liquidar outras carteiras, mas PAULO

HENRIQUE reforça que estão com alta inadimplência e que não consegue justificar a compra.

---

• Al

alsApp Cha Paulo PH BRB +556181346002

ora Paulo rH Bs 556161345002

Tinha 130 considerando siapee outros federais Ainadimpléncia

em 26%

Selecionaram apenas inss

Nao consegue fazer tudo?

Na verdade 15% e 8% Siape exerci?

Nao consigo justificar Riso a mesmo

Figura 14 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

A sequência de mensagens evidencia que PAULO HENRIQUE agia como

facilitador das negociações. Porém, não conseguia concretizá-las - embora tentasse -

sem que os ativos respeitassem padrão mínimo para a compra, ainda assim, VORCARO insistia que as operações fossem liquidadas mesmo com tais problemas.

Em 31 de agosto de 2024, VORCARO envia uma longa mensagem a PAULO HENRIQUE reclamando que os negócios que haviam acordado não estavam sendo cumpridos por parte de seu interlocutor. VORCARO pede que "façamos um fluxo semanal firme, já indicando quais ativos faremos, para evitar as intempéries que passamos recentemente". PAULO HENRIQUE então explica que os ativos não estão de acordo

com o que ele esperava, os CRIs e CCBs estariam com perfil de risco bem maior que o tradicional e as carteiras não chegavam de maneira tempestiva e uniforme.

---

ve

A

A -

WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB (+556181346002;

Fiquei um pouco chateado com a mensagem que me enviou ontem, e

preferi organizar as ideias para fazer hoje uma resposta completa.

Estamos no inicio de uma que espero que seja duradoura, e acho muito importante dirimirmos no detalhe as arestas para caminharmos adiante. Nos dois temos muita responsabilidade, e assim como vocé disse,

eu também tenho um banco para gerir.

Eu sou de um tempo em que os combinados fio do bigode sdo mais

importantes que contratos escritos, por isso tento seguir a risca do meu lado sempre. Desde o comego de nossa relagdo, com bastante dificuldade e muitos obstaculos, assumindo riscos, eu consegui cumprir tudo que

tratamos, no dia exato combinado ou com um dia de atraso, seguindo a risca e creio que contribuindo com a sua

Do meu lado, tenho sofrido bastante para conseguirmos concluir, @ mesmo com 0 nosso jogo de cintura do lado de ca, mudando ativos, colocando carteiras que estavam inclusive para serem cedidas para terceiros, ficamos

nas ultimas 3 semanas sem conseguir liquidar 0 volume que tratamos.

Os negocios que fizemos foram:

Aumento capital 324

Npl 1153

Total 477. X 8 = 3.816

X2=1.034 TOTAL = 4.850

Ops. BRB

Cdi 375

Consig 2.295

Ccb 574 Cri 364

TOTAL 3.609

=

Diferenca 1.241

=

Sem ficar remoendo 0 que aconteceu para rds, novamente te fago um apelo para que fagamos um fluxo semanal firme, ja indicando quais ativos

faremos, para evitar as intempéries que passamos recentemente.

No nosso ultimo encontro ainda falamos de uma nova operagéo de NPL

que comprariamos mais 300mm e de outro lado fariamos mais 1.000mm de operagdes. Essa, fica a seu critério seguir ou adiante.

Estamos fazendo comerciais bacanas para ambas instituiges,

20 passo que temos arrumado investidores para negocios do brb e de outro

lado cedendo bons ativos para o banco. S6 precisamos ter um panorama,

para que eu ndo fique fe incomodando e atrapalhando seus demais negocios. Assim, te peco a gentileza de definirmos esse fluxo.

Todas as demais tratativas também sempre integralmente cumpridas por nos.

Ja estou pronto pra sentarmos na proxima semana quando te passarei as

minutas dos contratos e demais questoes combinadas.

Ve esta correto no que escreve e entendo ter ficado chateado. As

grandes sobre nés dois. Vc cumpriu 0 combinado nas operagdes.

Tenho menos flexibilidade, o que tem gerado dificuldades. Eu ndo esperava

a estrutura das operagdes de CRI e CCB. Elas carregam um perfil de risco

bem	o	tradicional. Também quero muito que a
	maior que		se estreite,

seja longa e que possamos nos entender cada vez mais.

Figura 15 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

---

bi al

= 1%,

[I

Chat Paulo Henrique PH BRB +556181346002

Da conta apresentada, tenho uma diferente sobre o primeiro NPL. Ele deveria ser multiplicado por dois como o outro. Por isso, definimos e validamos um valor na nossa Ultima reunido de RS 4,2 bilhdes.

Estou alinhado que o novo NPL geraria um valor de R$ 1 bi adicional

b

A questao é que aquele NPL substituiu o valor do aumento, dentro do mesmo negocio la atras. Mas nao vamos agarrar por isso, vamos fazer uma conta de chegada. Esse negocio que foi otimo, virou pequeno na nossa

,

relacao e pensando num futuro proximo

Concordo com vc

Tenho muita dificuldade de estabelecer um fluxo semanal porque as

carteiras ndo chegam de maneira tempestiva e uniforme

Veja quantas semanas esperamos a carteira PJ do Voitter

Foram quase 4 semanas

Figura 16 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

Poucas mensagens depois, VORCARO afirma a PAULO HENRIQUE que está junto com ele, que está apostando numa relação de vida inteira e explica que irão enfrentar ainda muitas coisas em conjunto. Ao que PAULO HENRIQUE afirma "Estamos juntos mesmo para vida". A sequência de mensagens evidencia que os interlocutores tinham um vínculo que ultrapassa a mera negociação de cessão de carteiras de crédito entre dois representantes de instituições financeiras. Os termos utilizados por ambos demonstram que já se entendiam como parceiros de projetos, integrantes de uma mesma associação organizada que tinha como uma de suas primeiras tarefas propiciar a compra do Banco Master pelo BRB. Nesse sentido, a frase de VORCARO "Vamos enfrentar muita coisa ainda

---

em conjunto" corrobora que eles, em conjunto, já teriam enfrentado muita coisa e iriam enfrentais ainda mais.

| WhatsApp Chat

\

---

Paulo Henrique PH BRB Vc pode me passar compra por aqui? Queria utilizar toda fechar saldo negocio carteiras pulverizadas

Estamos juntos mesmo para a vida

Paulo Henrique PH BRB 556181346002

Amigo, estamos juntos agora

03

De verdade

Se nao estivessemos nem falaria nada

Mas estou apostando numa relacao de vida

2024 109:10:11 -03:00

vamos enfrentar muita coisa ainda em conjunto|

Entao bola pra frente

6181346002

um do perfil de carteira que tem ai para planejar a

a carteira do voiter, que julgo ser boa, de ccbs, pra 1 e diferenca pra negocio 2. A diferenca vou colocar

Figura 17 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

Há ainda outras passagens semelhantes, em que VORCARO insiste que algum ativo seja comprado pelo BRB e PAULO HENRIQUE explica que há algum problema documental ou de risco que impossibilita a conclusão da operação.

---

PPE Vision Ga asia PH BRB 556161346002 ah
Bom dia amigo Foram enviados 150mm de carteira credcesta mas seu pessoal selecionou apenas 25mm, nao sei 0 motivo Hoje deve ir mais uns 150mm Veja se nao consegue dar uma forgada nessas carteiras credcesta. base roda mio redonda E se tiver qq pre pagamento ou coisas afins podemos substiuir 0s casos	BRB Bom dia, meu amigo BRE Deixe comigo BRE Vou nisso SRE So puder, acelere esses RS 150 mm adicionais. Opa tudo bem?

Figura 18 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

VORCARO pede informações sobre a razão da negativa da operação, PAULO HENRIQUE explica que provavelmente estavam aguardando a liquidação da parcela, ou seja, a equipe aguardava que fosse realizada a transferência dos recursos referentes às parcelas vencidas naquele período referentes a outras cessões de créditos. Porém, algumas horas depois, PAULO HENRIQUE informa que os critérios que não foram atendidos foram os de idade, inadimplência de convênio e relacionamento com o BRB. Ou seja, em novembro de 2024, os créditos que eram oferecidos pelo Banco Master para cessão ao BRB continham diversos contratos que não atendiam aos critérios

estabelecidos por essa última instituição.

---

re

whatsapp Chat Paulo Henrique PH BRB +556181346002

Mandaram mais 85mm

Oi meu amigo

Ok

Mas era importante entender

O motivo de nao estar passando

Nos criterios ai

Provavelmente estavam aguardando liquidagéo de parcela

Mas te falo

Figura 19 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

---

hig:

Al Wl Whatsapp -

Chat PH BRB +556181346002

WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB +556181346002

de

Nao, na 150

Convénios com inadimpléncia superior a 4% foram eliminados, também pela

questdo de inadimpléncia e prego.

Tava tudo cero

Clientes do BRB com histérico desabonador de crédito.

Fiz reunido com cles focamos em andar

Passamos alguns convénios que temos mais faciidade de analisar e Por liquidar rapido. O Félix t4 fazendo os filtros pra nos mandar

isso noo entendemas date digo

Tem como flexibilizar aigo?

‘Amigo, a nova ainda nido chegou

Estou aprofundando os casos dos clientes BRB e o limite da a idade superior a 70 anos

0s foram de idade, inadmpiéncia de os

dade menor que 18 maior & que 70 anos. ©Liitando de 70 anos Ok 210% da carlos, devido nadmpiéncia rego.

Figura 20 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

Em dezembro de 2024, problemas ainda mais graves já haviam sido identificados nas documentações enviadas pelo Banco Master ao BRB referente às carteiras de crédito oferecidas. Um dos supostos clientes das carteiras cedidas teria

que ter um salário de R$ 1,6 milhão para que os demais dados do seu contrato fossem coerentes.

---

bs a] | WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002

ah

Amigo, pode Chamada de voz	falar? Sim perdida 2024-12-17 15.48.50 03.00 Chamada de voz Durag8o: 06:55 2024-12-17 15:49:42
Daniel, veja a clientes.	tabela que que enviei acima. Ai estdo os maiores valores de 2024-1

---

Olha o primeiro caso, Ailson F de Godoy, com o saldo de R$ Qual é o salario desse cliente, se 0 uso da margem de 5% nesse valor?

Ele teria que, como funcionario publico, ter um salario de R$ 1, 6

24-12

2

---

Pode falar?

Figura 21 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

Próxima página <+———

---

NOMECUIENTE DATAVENCIMENTO NOSSONUMERO NOMEEMPRESA CODBANCO VALORATUAL SEUNUMERO COCCPF NOMESACADO CEP.

---

02/01/2025 |

55 4455002 Consignados

---

BANCO MASTER ROSENILSON G.

wens s270000 2X

Consignados

Banco Master | | | Cartdo 02/01/2025 PANCOMASTER

50 7873948 1389125 Consignados

02/01/2025 BANCO MASTER 74.432,00 1518889 JOEL SILVA.

1000089371657 243 23066121 Consignados

Bais Master

BANCO MASTER

Consignados

Saree Master.»

BANCO MASTER GABRIELAS

wa nme em

Consgnados

Banco Master

Consignados 243 7160961 1465953 27640

RAMOS FILHO

Banco Master | HELA

Conignados Banco Cartdo Master 02/01/2025	02012025 -	43	6305353 66.855,22	100358 2912104	60699834691 8584740856	LOPESDE FIGUEREDO |	1144005 1319000¢

Ey

Consignados

BANCO MASTER FERNANDO Consgnados PY 1560800 7403360701 2725830

2X age

Banco Master 020012025 | SANOMASTER

243

Consignados

Banco Master

SOM SRR

Consignados

Banco Maser

Consignados sme Senos

Banco Master

20g emerson Consgnados

83785 canio |

BANCO MASTER JAQUELINE 8

ison Su Consgnados

Banco Master

Gogo seems

Consignados

Banco Master Cesar

• 0200112025

Consignados 243 5428310 2304 50830750 PERERADE 2309701

ouver Banco Master cartio

• 020012025

Consgnados 243 5421800 30610 171323273 BOLSON Matar

=

BANCO MASTER MARTAM RA

23 sass © Consignados

Banco Master -

020012025

249 MENEZES

Consignados

Fo conio M

BANCO MASTER GESSICA D# 02012025 24 Consgnados

880k Master

BANCO MASTER ADRIANA MP

sms wean soars 220200 30

Consignados

Banco Master

• 020012025 MATER

Consignados Cato Sear	24	4853742	1889095	26435209553	PERERA concave |	4270000¢
Consignados Banco Maser -	us		mess		os	|
Cte		isomer	pos

Consgnados

1000089320440 203 2124042

Figura 22 - Tabela Enviada dia 17 de dezembro de 2024 às 17:00.

---

No dia seguinte, PAULO HENRIQUE reforça as inconsistências da planilha, um dos servidores públicos teria que receber R$ 250 mil reais mensais para que tivesse a margem de consignação constante nos documentos.

un | WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002

PN

Na carteira que recebemos, estamos fazendo os batimentos, porque ha ainda parcelas elevadas

---

[Um servidor tem margem de RS 114 mil]

---

[Ele precisaria ganhar minimo R$ 250 mil...]

no

Esse tipo de atrapalha muito, porque ou a planilha esta incorreta ou a regra de negécio usada é outra.

Veja como nés dois estamos tendo um retrabalho danado

Puxa vida

Figura 23 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

---

|

|

P N

lwters

WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB +556181346002

i

Complicado, fiquei ate de madrugada com a turma

Chamada de

voz 05:26 2024.12.18 11.2506 035.00

A

Mandaram R$ 239,5 MM.

Pal

Tiraram a coluna de margem.

Tem um campo com valor de fatura.

Nesse campo temos 117,8 MM com valores superiores a 5 mil

~»

Nao passaram a inad

Chefe, eu acho que deste novo produto serdo os 35MM mesmo. Eles dando volta.

35mm é o valor da parcela minima que pagam hoje

Figura 24 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

---

|

an —

Chat Paulo Henrique PH BRB +556181346002

h

Nao é a margem

O tema é confuso

Mas esse 239 vai ser liquidado

Na data vcto

Precisa da turma martelar ai, senao nao vamos sair do looping! Essa

carteira é boa e curto prazo

Vc vem agora?

Indo agora

Chamada de voz perdida

100050

Queria te falar uma coisa

Sugerir uma estratégia

4

Figura 25 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

Mesmo diante de tais dados grosseiramente falsos e de explicações evasivas por parte de VORCARO, como "o tema é confuso", PAULO HENRIQUE não manifesta

qualquer preocupação quanto a possibilidade	de	fraude, apenas com "retrabalho",
ou seja, com o atraso nas negociações.	O	comportamento de nem ao menos cogitar a
possibilidade de fraude não é verossímil HENRIQUE. Portanto, é provável que ele não se importasse se ocorreria ou não.	para um não tenha	profissional experiente como PAULO manifestado a suspeita ou que apenas

---

Na sequência, VORCARO requer que PAULO HENRIQUE pressione sua equipe e promova a cessão das certeiras, que, mesmo diante das irregularidades,

sinaliza que acatará	o pedido, inclusive ajudando	VORCARO a desenvolver uma
estratégia para	tanto.
WhatsApp - Paul | Ghat Henrique A equipe no respondeu o FAQ ainda Preciso ter as explicacdes das pergunas Aimagem ests bem ruim porque a equipe 0 campo da margem que vid é 0 campo Somente a margem do cartao? Conseguimos resgatar um remanescente inadimpiéncia acma de 8% e velhinhos. A equipe fez a conta da inadimpléncia 2.45% Isso 04 um fuxo de RS 43 mm. Vamos em frente? da pra Figura 26	PH - BRE 556181346002 Pode para a conformidade aqui Nao é nd esclarece 0s portos da salaral completa ou da carteira de ontem com Preciso e Tem um sugeriu uma taxa de cessdo de condor ads. | Sm, precsamos sss 6 - Trecho do bate-papo entre	Acarteira nss 70 ves conseguirao fazer agora tb? falar? INSS 02:35 Checou o tema conta corrente? aprovagdo de interna rito ndo fazer. Entra limite de DI que consigo no mesmo Mesmo sendo disponibiidade em conta? do mesmo uma VORCARO e PAULO HENRIQUE.

---

| WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB

Augusto me disse por tel agora do cartdo. Eles irao responder formalmente

Néo recebemos ainda

A base é idéntica

---

[ A a total do consignado e

margem

556181346002

que essa que mandaram é a margem total

Alguma evolucao?

2024-12-18 16:53:43 -0

Mandaram 16:26

412-181

cartad

a do

---

024-1

Mas ta com a margem correto

Figura 27 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

| WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002

a |

Chamada de voz perdida

2024-12-16 17:19:14 03:00

Amigo, tentei falar com ve

---

[Todos verificamos nao refletem salarios|

os campos de margem que os

12-18 1

Liquidamos R$ 42 mm de Credcesta e R$ 1,8mm do Voiter

12° 4:26 0

Figura 28 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

---

Outros trechos do bate-papo evidenciam que situações semelhantes voltam a se repetir. Mesmo com todos os problemas identificados, PAULO HENRIQUE explica que irá flexibilizar alguns pontos relacionados às cessões de carteiras de crédito. Também é recorrente o apelo de VORCARO a PAULO HENRIQUE para que este interfira para que as negociações sejam concluídas, bem como o explícito compromisso de PAULO HENRIQUE de liquidar os valores de acordo com o planejado.

A

PH BRB

Cat Pu Henrie 4556181346002

Ontem liquidamos os RS 300 mm que faltavam para chegar aos RS 750 mm. Com isso, a geragao de fluxo de RS 1,75 bi que era 0

projetado no ponto que tratamos.

2 A Wl whatsapp - Henrique BRB

Ma

Chat PH

Peecisamos tudo Ve tem feito a dferena

Chegou a andlise aqui agora, vamos conseguir flexibiizar idade e Pra tudo dar certo

inadimpléncia, mas no consigo para quem é mau pagador no BRB.

Estamos juntos nessa Politica de crédito veda

Preciso muito que consiga os 1,5 em fevereiro. Sei que tem seus limited

[...] mas se conseguir sera muito bom.

Figura 29 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

Em 25 de abril de 2025, PAULO HENRIQUE e VORCARO conversam sobre uma visita da equipe de cessão do BRB ao Banco Master para conhecer o operacional do CredCesta. PAULO HENRIQUE relata negativas de acesso à informação por parte do

Banco	Master.

---

i

a"

pp Chatc Paulo Henrique PH BRB +556181346002

\

Daniel, estamos conseguindo validar a margem dos contratos

Algo diferente?

Nessa carteira especifica

[Precisamos do acesso a consulta da estamos tendo] e Da mesma forma, o contrato da auditoria nao faz sentido. Esto pedind seis meses para fazer o trabalho... que é uma verificago de contratos	tendo] pedind verificago de contratos
Estivemos ai e foi negado 0 acesso as informagdes de margem carteiras das associagdes	das
[A nossa equipe de cessao esteve no Master para conhecer o do Credcesta e verificar a margem dos contratos que haviamos	operacional comprado.

Fol dito que poderiamos ter o acesso aos dados dos contratos originados pelo Master, mas nao poderiam ter acesso aos dados de margem dos contratos das associagdes, porque a LGPD nao permifia.

Figura 30 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

Ressalta-se que PAULO HENRIQUE explica que precisam de acesso à consulta de averbação e que o acesso às informações de margem das carteiras das associações foi negado em razão da LGPD - Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais, Lei nº 13.709, de 14 de agosto de 2018. É importante ressaltar que PAULO HENRIQUE

divide os contratos das carteiras cedidas	em dois tipos: os	originados no Master e
os das associações. Não há qualquer	menção à TIRRENO.	Ambos os tipos, são, no
entanto, de créditos do CredCesta. Ou HENRIQUE e VORCARO tratavam dos pelo próprio Banco Master ou por	seja, ainda em 25 contratos de crédito associações.	de abril de 2025, PAULO cedidos como originados ou

---

hig] |

| - PA Wl - Henrique

WW Nu

Chat Herviaue PH BRB +556181346002 Chat Paulo PH BR+556161346002

Que eu consigo resolver agora

[Vc dar uma empurrada pa fazermos hoe]

que

Sim, consigo. Precisamos 56 do acesso Foda mesmo

Pode ser amostragem? E mandamos pra associacao A todo mundo assustado aqui

Se conseguirmos esse acesso, est tudo resolvido

a

Estamos terminando sele3o da carleira fazemos a amostragem nela

Fui amostragem? Uma Deram expectativa de prazo?

atras aqui com a turma, voce poderia fazer via

selegao?m de voces

Ligo em 3 min

de voz

‘Chamada perdida

12: 1211 011

Parece que capital vai dar certo, me pediram duas infos

Figura 31 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

4.1.2 A atuação de Paulo Henrique em favor do Banco Master na operação de cessão de créditos envolvendo a TIRRENO.

Como visto acima, PAULO HENRIQUE estava profundamente envolvido na promoção dos interesses do Banco Master junto ao BRB, inclusive no que diz respeito à facilitação na cessão de carteiras de crédito bancários com flagrantes irregularidades. Embora tal tipo de trabalho já vinha sendo prestado por PAULO HENRIQUE desde 2024, apenas em 02 de maio de 2025 a palavra "Tirreno" vem a ser mencionada nas conversas.

---

bi a 1 | WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002

AN |

Sentei o time aqui tratar da cessao

com para

2025-05-02 10:52:46 -03:00

avaliando a carteira

Mas os compromissos das Ultimas cessdes nao foram cumpridos:

0 contrato com a auditoria foi assinado

nao recebemos os arquivos com as comprovagbes das da

amostra

Precisamos que isso seja sanado

Contrato auditoria creio que resolvemos. As averbacoes eu volto a nossa conversa de quarta a noite

Mandaram arquivo retorno averbacao e baixa

Entrada sistema nao vamos conseguir

Figura 32 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

---

BRB

Paulo Henrique PH 556181346002 bv Entrada sistema nao vamos conseguir

temos essa expectativa

2025-05-02 13:00:34 -03:00

|

Paulo Henrique PH BRB 556181 46002 bv Mandaram arquivo retomo averbacao e baixa

E n&o haviamos recebido até mandei

essa que a hora que te a

mensagem

2025-05-02 13:01:03 -03:00

Paulo Henrique PH BRB 181346002

A Encaminhada

Chegou um link. Estamos acessando

2025-05-02 13:29:27 03:00

|

2025-05-02 13:29

»

Figura 33 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

---

Li a | WhatsApp

Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002

45 |

---

Isso aqui foi 0 que o Félix me mandou. Por si s6 é apenas um Excel falando que ta averbado.

---

Daniel, a turma precisa nos ajudar

O contralo com as associagdes, os lastros de amostras, contralo de auditoria da carteira e repasses ordinérios eles no enviaram

Liguei pra ele inclusive

Amigo, acha que consegue vencer esses 400 hoje e termos ate segunda pra sanar tudo?

Situacao ta bem critica, nao vamos conseguir

Infelizmente nao conseguirei sem as comprovagdes de

---

= por varias semanas e precisel me comprometer que nao EE

operacdes sem isso e a assinatura do contrato de auditoria

Figura 34 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

É muito inverossímil que o nome da empresa que teria proporcionado operações de valores bilionários não teria sido sequer mencionado neste bate-papo à época de seus eventos.

Importa observar o esquema envolvendo a cessão de créditos alegadamente originadas na Tirreno, bem como a atuação consciente de PAULO HENRIQUE em favor do Banco Master como facilitador na cessão de créditos, é semelhante ao previamente observado ainda em 2024 - com as carteiras supostamente de originação do próprio Master. Nessa mesma linha de atuação, PAULO HENRIQUE encaminhou a VORCARO uma mensagem de, provavelmente, um funcionário do BRB informando que FELIX (um

diretor do Banco Master) teria	enviado apenas uma planilha eletrônica que alegava
ter havido averbações, mas não	os documentos que, de fato, as comprovariam.
Mesmo tendo consciência de tal	precariedade, PAULO HENRIQUE alega que ele (e outras

---

pessoas do BRB) teriam tentado por várias semanas realizar operações com o Banco Master sem assinatura do contrato de auditoria e sem comprovação de averbação.

bs a] | WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002

2 | |

Para que pudéssemos fechar as Ultimas duas séries. Ficou registrado em

toda a governanca.

1:06

---

[ Esses séo itens muito dificeis de explicar porque ndo conseguimos

---

Voce diz a entrada no sistema?

---

O recebimento da comprovagéo de da amostra e a assinatura do contrato de auditoria.

---

Paulo Henrique PH BRB 556181346002 Isso aqui foi que Félix me mandou. Por apenas Excel falando que

0 o si s6 é um

ta averbado.

Amigo, ainda estamos aqui mobilizados

2025-05-02 17:19:31 -03:00

Vc acredita que conseguiremos receber esses arquivos?

Esta bem dificil pra hoje

Figura 35 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

Algumas mensagens depois, PAULO HENRIQUE envia uma pergunta - "Se mandarmos alguém para a Bahia no final de semana para ver com eles, não funciona?" - indica que as averbações teriam alguma relação com a Bahia, o que não condiz com todos

---

os CPFs enviados na planilha, que continha servidores de outros estados - conforme explicado no PE 289907 do BCB.

bs | WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002

daa

an |

Estou falando com o Bacen também

Eu também

19:42:15

2025-05-02

Foda, passamos do limite. Falando aqui com diretoria bacen

Garanti que consigo fazer R$ 750 mm na segunda, se recebermos os lastros

Falei com o Paulo e o Ailton

2025-05-02 20:24

Amigo, problema que estamos dependendo de terceiros e ja estou

assumindo que nao vamos conseguir a documentag&o.

Estou vendo se consigo outra

---

Se mandarmos alguém para a Bahia no final de semana para ver com eles, nao funciona?

---

O problema que estressou total com eles

Nao posso entrar no circuito?

20:29:19

2025-05-02

Figura 36 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

Dias depois, PAULO HENRIQUE encaminha lista de pendências não resolvidas pelo Banco Master referentes às operações de cessão de créditos investigadas

---

na qual consta expressamente a falta de reconhecimento em cartório dos contratos com a Tirreno e associações como um problema. Ressalta-se que os contratos entre o Banco Master e a Tirreno constam com autenticação em cartório das assinaturas em 13/05/2025 e 14/05/2025, nos exatos dois dias subsequentes ao envio das pendências pelo BRB, reforçando os indícios de que a documentação estaria sendo produzida sob demanda.

bs a] | WhatsApp

Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002

vy

»

Aqui estado os pontos separados:

---

1. Contratos sem reconhecimento em cartério: Contratos com a Tirreno le nao foram reconhecidos em cartério.

---

2. Falta de contratos a serem enviados: Ainda ha contratos pendentes de envio das
3. Diferenga de valor: Ha uma discrepancia entre o valor cedido ao BRB e

o valor enviado contrato das

em

4. Auditoria sem prazo de entrega: O contrato de auditoria esta assinado,

mas nao ha um prazo definido para sua

5. Comprovantes de averbagdes: E necessario obter verificar

ou os

comprovantes de averbacgdes.

6. Reunido com o juridico: Uma reunido o juridico é necessaria com para esclarecer o arranjo da operacéo e das CCBS
7. Transferéncia da conta Escrow: E preciso transferir conta Escrow

a

para o BRB e ainda néo foi;

8. Garantias B3: E necessario concluir de registro das na o processo

garantias na B3 em nome do BRB da passada. Faltam R$ 2 bi aproximadamente.

9. Envio do analitico do més de abril: Esta pendente o envio do relatério analitico referente ao més de abril.
10. Pendéncia de repasse: Ha uma pendéncia de repasse no valor de R$

465 e abril)

2025-05-12 13:57:51

Boa tarde, amigo

Olha a quantidade de pendéncias. Muitos dos pontos que combinamos nao foram cumpridos pelas equipes.

Daniel, néo esta fécil trabalhar assim

Figura 37 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

---

bs a] | WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002

Bom amigo, eu entendi que iriamos fazer essa rodada, colocar em dia e

assinar o contrato de recompra com a tirreno. Ficaram em tratativas todo

final de semana pra isso. Devo te mandar hoje a minuta

Sem sanar as pendéncias?

A unica pendéncia que falamos sobre concluir eram os lastros.

14:03:01

2025-05-12

Sendo bem realista, a chance é zero de sair uma sem resolver os assuntos.

14:04:35 -03:01

25 2

A (nica excegao sao os lastros

Daniel, ndo consigo mais explicar porque questdes operacionais que

acordamos nao sao cumpridas.

14:05:44 -03:00

5-12

Estou trabalhando com a equipe para estruturar alguma operag@o para

sanar os fluxo pendentes. Essa responsabilidade ja estava comigo.

5-05-12 1 41

Vc sugere alguma carteira para liquidarmos esse fluxo pendente de repasse?

Nao entendi bem. Vamos nos falar quando puder

5-12 14:34:46

-03:00

Figura 38 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

Alguns dias depois, PAULO HENRIQUE envia nova lista de pendencias envolvendo as cessões de carteiras alegadamente originadas na TIRRENO.

---

| WhatsApp Chat

|

1. Contratos sem Contratos com a cartdrio.

enviada.

2. Falta de contratos a serem enviados: Ainda ha contratos pendentes de envio das associagoes...

Documentagéo enviada

3. Diferencga de valor:

0 valor enviado em contrato das

Os contratos enviados temos mais de 6,5 bi em saldo contabil.

enviada

4. Auditoria sem prazo de entrega: O confrato de auditoria esta mas néo ha um prazo definido para sua

Cronograma enviado

5. Comprovantes comprovantes de averbagdes.

enviado

o

6. Reunidio com esclarecer o arranjo da

Explicar e apresentar Associagdes. Reunido realizada 15/05 Documentagéo pendente de envio do Master:

de Inteiro Teor das CCBS (do sistema de Cléusula de Mandato: Cliente -> Tirreno e Tirreno -> Banco Master;

Comprovagéo do registro das operagdes adquiridas pelo Banco Master

remessa de informagdes do Cadoc 3040 e Cadoc 3050.

7. Transferéncia da conta para o BRB e ainda nao foi; Falta a WTN devolver o conta.
8. Garantias na B3:

garantias na B3 em nome do BRB da operagédo passada.

Will Bank subiu R$4,82 dos R$ 4,4 ( subiu a maior mesmo) Master: Subiu R$ 3,75 Bl dos R$4,7 B.I

9. Envio do analitico do més de abril: Esté pendente analitico referente ao més

Enviaram_

10. Pendéncia de repasse: Ha uma pendéncia de 465 milhGes(marco e A pendéncia de R$ 265 MM repasse a ser feito, Nao enviaram analitico de maio.

Paulo Henrique PH BRB 556181346002

reconhecimento em cartério: Tireno e Associagdes nao foram reconhecidos em

Ficaram de enviar hoje

Ha uma discrepancia entre o valor cedido ao BRB e

tem dois termos de cess&o que totalizam 463 MM

assinado,

concluséo.

de averbagdes: E necessario obter ou verificar os juridico: Uma reunio com o

e das CCBS

do arranjo

Escrow: E

preciso contrato com a concordéncia

E necessério concluir

o

de abril.

juridico é necessaria para entre Tirreno, Master e

na

transferir a conta Escrow

para abertura de

processo de registro das

o envio do relatério repasse no valor de R$

abril)

e até do més tem mais R$ 320 MM de

o final

Figura 39 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

Apesar da constatação de todas as irregularidades, atrasos e respostas evasivas de VORCARO, poucos dias depois PAULO HENRIQUE reafirma sua

---

determinação em ajudar VORCARO no projeto de fusão do Banco Master com o BRB em curso.

bs a] | -

WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002

|

Ny

Parabéns pelo avango duplo: assinatura com o BTG e o contrato com a

Acredito Estamos Ve é um	séo que quase guerreiro	fundamentais concluséo da[aquisicad passos para a la 2025-05-28
MJ meu	amigo
Falta	muito pouco
Vamos superamos	construir	um dos maiores bancos do pais e lembrar de tudo o que

Figura 40 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

A passagem corrobora que o esquema de cessão de créditos envolvendo a Tirreno exercia uma função na tentativa de aquisição do Banco Master

pelo BRB e que PAULO HENRIQUE não só sabia disso como atuou para tanto.

Alguns dias depois, em 12 de julho de 2025, o Banco Master enviou procurações em nome de clientes sem sua assinatura. Ou seja, temos mais um exemplo

---

de conduta evasiva do Banco Master frente às irregularidades flagrantes nas cessões

de crédito ao BRB que é, ainda que com protestos, tolerada por PAULO

HENRIQUE.

Ls a] | WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002 - - an | Néo recebemos nenhuma nenhum contrato com cliente. Nada. Vou pedir pra minha oe te mandar Nos temos os contratos de todos os da amostra Nao recebemos nada do cliente Temos 400 CCBs de uma amostra assinada pelo Master] E recebemos 300 documentos desses: DA ANTONIO 3 0 MATTA BANCO RAMON MASTER(a. SA. a) procurador inset pl Procuracao 432254-07 Podendo, ainda BANCO MASTER, scordos, praticar todos os demi tos necessiios fel cumpriment ao Em que nao tem assinatura de nada Assinatura de nado eletronicamente através login senha de uso pessoal intransferivel e ANTONIO DA MATTA RAMON Daniel, preciso muito de sua ajuda e intervengao. Tem a assinatura digital do cliente [ assinou?] cade? um word dizendo que ele Nao, o vou te mandar kit que recebemos Figura 41 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE. A postura subordinada adotada por PAULO HENRIQUE não se apenas pelo vínculo pessoal com VORCARO ou pelo interesse comum no projeto

explica de

---

aquisição do Banco Master pelo BRB. Há fortes indícios de que outros fatores influenciaram sua atuação. Entre esses possíveis elementos, destaca-se a suspeita de recebimento de vantagens indevidas por meio de operações imobiliárias - tema que será aprofundado em outra IPJ.

4.2 Análise do bate-papo com ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO (+55 11 99488- 1612)

Tabela 2 - Dados Qualificatórios de ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO.

BREVE	QUALIFICAÇÃO DE ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA	NETO
| Nome	ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO
| CPF	013.286.256-56
| Data de nascimento	27/10/1980
		oy 7 ony
Filiação	Gerson Felix de Oliveira; Luzia Penha de Padua Oliveira.	ad PA
| Naturalidade	Passos/MG
| Profissão	Administrador de Empresa
Endereço(s)	Rua Vespasiano, 445, ap 81, Vl Romana, São Paulo/SP.	(2025)

Photo

Source

WhatsApp

Account Type Name User ID	553188822000@s. whatsapp net Unknown de Oliveira Neto +EAA= (Additional Name)
User ID	5511994881612@s whatsapp.net	User Id)
User ID	1DCEAABE-EOFB-4FCF-AFD2-05749CC7BB35 (Id)
User ID	Alberto Felix (Push Name)
Phone	+5511994881612 (Celular)

Figura 42 - Contato de ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO.

---

Trata-se de troca de mensagens realizada em 02 de maio de 2025, entre os interlocutores identificados como DANIEL BUENO VORCARO e ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO, cujo conteúdo versa sobre pendências documentais e operacionais relacionadas a operações financeiras envolvendo as empresas Master e Tirreno.

Às 15h06, o interlocutor ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO informa que recebeu demandas repassadas por terceiro, ao afirmar que "Robério acabou de me passar algumas coisas que precisa". Logo após, ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO encaminha mensagem contendo uma lista detalhada de pendências, identificada como "Pendências Master".

Entre os itens citados expressamente, constam: a necessidade de "Assinar contrato de conta Escrow", ressaltando-se que "falta enviarem os convênios para verificarmos a regra de depósito prevista para o ente consignante"; o "envio do convênios com os entes consignantes", tanto os firmados pela Master quanto pela Tirreno, abrangendo "INSS, SP, RJ, BA e MG"; o "envio do Instrumento de Cessão e Termos de Endosso (Master x Tirreno)"; o "envio do Fluxo Financeiro entre Master x Tirreno"; o "envio das telas dos sistema de consignação dos contrato da Tirreno"; bem como o "envio dos Lastros (300) da tranche de R$ 400 MM de 25/04".

---

• WhatsApp Chat Alberto Felix de Oliveira Neto 5511994881612

Robério acabou de me passar algumas coisas que precisa

»

Pendéncias Master

Assinar contrato de conta Escrow,

Falta enviarem os para verificarmos a regra de depésito prevista

=

para o ente consignante

Envio do convénios com os entes consignantes. Tanto dos convénios

firmados pelo Master quanto pela Tifiéno (INSS, SP, RJ. BA e MG);

Envio do Instrumento de Cesséo e Termos de Endosso (Master X Tirreno);

«+

Envio do Fluxo Financeiro entre Master x Tirreno;

Envio das telas dos sistema de dos contrato da Tirreno,

Envio dos Lastros 300 da tranche de R$ 400 MM de 25/04;

---

Figura 43 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.

---

DANIEL BUENO VORCARO questiona a viabilidade de atendimento das solicitações, ao indagar: "Conseguimos montar isso?". Em resposta, às 15h25, ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO retoma parte das pendências, destacando novamente a ausência dos convênios ao mencionar que "falta enviarem os convênios para verificarmos a regra de depósito prevista para o ente consignante" e o "envio do convênios com os entes consignantes". Na mesma oportunidade, ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO avalia a complexidade do atendimento, afirmando que "esses aqui são mais difíceis".

Na continuidade da conversa, às 15h26, ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO esclarece que ao menos uma das pendências já havia sido direcionada à empresa envolvida, ao afirmar que "esse aqui solicitamos para Tirreno", referindo-se especificamente ao item "envio das telas do sistema de consignação dos contratos da Tirreno".

---

WhatsApp Chat Alberto Felix de Oliveira Neto 5511994881612

Pendéncias Master

Assinar contrato de conta Escrow;

Falta enviarem os convénios para verificarmos a regra de deposito prevista

para o ente

Envio do convénios com os entes consignantes. Tanto dos convénios

firmados pelo Master quanto pela feo (INSS, SP, RJ. BA e MG); Envio do Instrumento de e Termos de Endosso (Master X Tirreno);

Envio do Fluxo Financeiro entre Master x Tirreno,

Envio das telas dos sistema de dos contrato da Tirreno;

Envio dos Lastros 300 da tranche de RS 400 MM de 25/04;

Conseguimos montar isso?

Falta enviarem os convénios para verificarmos a regra de depdsito prevista para o ente consignante;

Envio do convénios com os entes consignantes. Tanto dos convénios

firmados pelo Master quanto pela Tirreno (INSS, SP, RJ. BA e MG),

Esses aqui sao mais dificeis

esse aqui solicitamos para Tirreno Envio das telas dos sistema de consignacéo dos contrato da Tirreno;

---

Figura 44- Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.

---

Em 05 de maio de 2025, os interlocutores DANIEL BUENO VORCARO e ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO trataram do andamento da formalização contratual envolvendo a empresa Tirreno, bem como da assinatura de Cédulas de Crédito Bancário (CCBs).

DANIEL BUENO VORCARO questionou diretamente a situação dos documentos ao indagar "Como ficou contrato tirreno" e, em seguida, "Como ficaram ccbs?". Em resposta, ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO informou que os procedimentos estavam em curso, esclarecendo que "Pessoal ia chegar hoje às 7hs para subir as ccbs na IdTrust para assinar", indicando que os documentos seriam disponibilizados em plataforma digital para formalização eletrônica. Ainda segundo ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO, o "Contrato com a Tirreno até as 10hs já deve estar tudo assinado", estabelecendo previsão de conclusão das assinaturas na parte da manhã.

---

WhatsApp Chat Alberto Felix de Oliveira Neto 5511994881612

2025-05-05

Alberto bom dia

Como ficou contrato

Bom dia

Pessoal ia chegar hj as 7hs para subir as ccbs na idtrust para assinar

20 05 08:47:14 -03:00

Contrato com a Tirreno ate as 10hs ja deve estar tudo assinado

---

Figura 45 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.

---

Na sequência, DANIEL BUENO VORCARO demonstrou inconformismo com o prazo informado, ao questionar "Tirreno pq 10v" e acrescentar o comentário "Negócio tão simples", sugerindo que, em sua avaliação, o procedimento não justificaria a demora apontada.

Diante da manifestação, ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO apresentou justificativa para o cronograma, esclarecendo que "O André da Tirreno vai passar no banco entre 9:30 e 10hs para assinar", indicando a necessidade de comparecimento presencial de representante da empresa Tirreno como fator determinante para a finalização do contrato.

---

WhatsApp Chat Alberto Felix de Oliveira Neto 5511994881612

2025-05-05

Alberto bom dia

Como ficou contrato

2025-05-05

08:38:00

Como ficaram ccbs?

05

0¢

Bom dia

Pessoal ia chegar hj as 7hs para subir as ccbs na idtrust para assinar

Contrato Tirreno ate 10hs ja deve tudo assinado

com a as

Tirreno pq 10v

Negocio tao simples

O Andre da Tirreno vai passar no banco entre 9:30 e 10hs para assinar

2025-05-05 08:49:18 -03:00

---

Figura 46 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.

---

Em 07 de maio de 2025, às 14h20, DANIEL BUENO VORCARO solicitou informações: "Preciso tabela das carteiras asssociacoes", complementando, na sequência, com a referência "Tirreno". Em resposta, ALBERO FELIX informou: "Ja envio", acrescentando que realizaria verificação prévia antes do encaminhamento ao registrar: "So vou checar as recompras se nao estao na base".

---

Preciso tabela das carteiras asssociacoes

2025-05-07 14:20:10 -03:00

Ja envio

So vou checar as recompras se nao estao na base

2025-05-07 14:26:23 -03:0(

---

Figura 47 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.

No mesmo dia, às 20h49, ALBERTO FELIX encaminhou um arquivo PDF, seguido da referência "cessoestirrenobrb", complementando a informação com a afirmação: "Desse valor ja pagamos 600mm de pmt". Em seguida, DANIEL BUENO VORCARO questionou o montante informado ao registrar: "12 bi?", manifestando discordância quanto aos dados apresentados, ao afirmar: "Ta errado isso".

---

---

Credor Data TX Valor Futuro TX VP_Carteira

	|		|
BRE	26/12/2024 |	1.146.047.987.24		279.059.859,04	550.842.792,81
BRE	06/01/2025	1.729.845.637,54		429.013.565.46	749.992.229,99
	|		|
BRE	08/01/2025	635.844.967,14			276.498.852.47
| | _ | __
BRE	13/01/2025	1.196.313.175,64		264.083591,03	473.493511,37
	|		|
BRE	16/01/2025	1.123.794.459,77		249.213.923,64	445.819.402,95
	|		|
BRE	20/01/2025	764.302.479.98			304.176.368,06

Anexo | _ __

30/01/2025 1.056.191.083,04 230.653.134,03 410.576.314,15

2 | |

BRE 30/01/2025 730.615.192,01 159.547.981,50 284.006.939,16

| |

BRE 04/02/2025 59.366.097.62

| | _ __

BRE	07/02/2025 |	639.431.3753 |	141.410.070,88	250.060.332,03
BRE	12/02/2025 |	630.494.803,32 |	140514.414,07	247.621.330.46
BRE	12/02/2025	636.615939,03		249.963:399.62

| _ | _

BRE 12/02/2025 1.509.190.562,10 357.930.309.43 707.790.829.22

| |

Desse valor ja pagamos 600mm de pmt BRE 19/02/2025 424.077.045.98 733.174.666,60

| |

20/02/2025 246.405.852,77

| | |

BRE 27/02/2025 1466.023.881,53 343.497.714.38 602.528.546,58

| | _ | __

1260 BRE 609.090.060.3¢ 143.865.779,05 251.209.450,50

| | |

BRE	07/03/2025 |	605.597.691,87	143.509.086,62	250.200.350,39
BRB	13/03/2025 |	422.090.177.71 |	100.964.495.28	175.229.855.38
BRE		650.316.076,75	157.989.444,86	272.754.209,03

Ta errado isso | | |

BRE 21/03/2025 174686567,70 301.356.936,95

| |

BRB	|	564.494.482,09 |	127.520.360,54	225.782.968,55
BRE	27/03/2025 |	549.971.746,28	123.037.467,80	199.990.736,10
BRE		704.616.199,91	150.765.938,56	270.000.292.65

| | |

BRB 04/04/2025 252609697.97

| |

BRE 11/04/2025 1936.893.387,32 422.765.703,36 749.455.803,36

| | __

BRE	14/04/2025 |	1.031.214.891,36	226.148.751,27	399.995.099,36
BRE	14/04/2025 |	477.024531,22 |	104.646.260,12
BRE	15/04/2025	331.338.42566	72.996.501,35	128.930.780.94

| | | __

BRE 25/04/2025 223.391.083,70 399.999.749,36

|

BRE 167.541.490,39 299.989.612,17

| |

BRB 05/05/2025 1934.185.546.39 421837.987.72 749.987.014.10

ToT! _ _

20.743.579.105,74 6.784.126.847,10 12.081.561.683,79

---

Figura 48 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.

Em 13 de maio de 2025, às 10h42, DANIEL BUENO VORCARO encaminhou mensagem intitulada "Aqui estão os pontos separados", listando uma série de pendências, com destaque para a Tirreno, ao registrar que "Contratos com a Tirreno e Associações não foram reconhecidos em cartório". Na mesma relação, DANIEL BUENO VORCARO apontou, ainda, "Diferença de valor", mencionando "uma discrepância entre o valor cedido ao BRB e o valor enviado em contrato das associações", além de outras pendências operacionais e documentais.

---

WhatsApp Chat Alberto Felix de Oliveira Neto 5511994881612

~»

Aqui esté@o os pontos

1. Contratos sem reconhecimento em cartério: Contratos com a Tiffeno

e Associacdes néo foram reconhecidos em cartério.

2. Falta de contratos a serem enviados: Ainda ha contratos pendentes de envio das associacdes
3. Diferenca de valor: Ha uma discrepancia entre o valor cedido ao BRB e

o valor enviado em contrato das associacoes.

4. Auditoria sem prazo de entrega: O contrato de auditoria esta assinado, mas n&o ha um prazo definido para sua concluséo
5. Comprovantes de averbagbes: E necessario obter ou verificar os

comprovantes de

6. Reunido o juridico: Uma reunido o juridico necessaria

com com para

esclarecer o arranjo da operacéo e das CCBS

7. Transferéncia da conta Escrow: E preciso transferir a conta Escrow para BRB ainda néo foi;

o e

8. Garantias na B3: E necessario concluir o processo de registro das garantias na B3 em nome do BRB da operacéo passada. Faltam R$ 2 bi

aproximadamente.

9. Envio do analitico do més de abril: Esta pendente o envio do relatério analitico referente ao més de abril.
10. Pendéncia de repasse: Ha uma pendéncia de repasse no valor de R$ 465 milhdes(marco e abril)

Preciso de agilidade e retorno disso alberto

2025-05-13 10-42-23

Figura 49 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.

Algumas mensagens depois, em resposta aos itens, ALBERTO FELIX informou que adotaria providências para sanar as pendências relacionadas aos contratos, consignando: "Vou pedir para reconhecer firma dos contratos e ai ja te enviamos todos". Quanto ao ponto relativo à discrepância de valores, ALBERTO FELIX apresentou justificativa, afirmando que a "diferença de valor é pq compramos na taxa maior que vendemos". Sobre a auditoria, ALBERTO FELIX registrou encaminhar a outra pessoa: "pedi para deloitte". Em relação aos comprovantes de averbações, ALBERTO FELIX registrou dificuldade: "esse é difícil". Por fim, quanto ao item de esclarecimentos jurídicos sobre a estrutura da operação e das CCBs, ALBERTO FELIX consignou que o "jurídico precisa explicar a clausula mandato".

---

Ao final, DANIEL BUENO VORCARO registrou direcionamento de providências, consignando que "Vamos resolver todos itens exceto 5", mantendo pendente, portanto, o item relativo aos "Comprovantes de averbações".

WhatsApp Chat Alberto Felix de Oliveira Neto 5511994881612

b y

Dv Aqui estdo os pontos separados:

1. Contratos sem reconhecimento nao foram reconhecidos em cartorio.
2. Falta de contratos a serem enviados:

das associacdes

3. Diferenga de valor: Ha uma

enviado em contrato das associacdes.

4. Auditoria sem prazo de entrega: ha um prazo definido para sua
5. Comprovantes de averbagées: de averbacdes.

6.	Reunido	com esclarecer o arranjo da operacéo	o
7.			Transferéncia da conta Escrow:

e ainda no foi

8. Garantias na B3: E necessario

B3 em nome do BRB da

9. Envio do analitico do més de abril:

referente ao més de abril

10. Pendéncia de repasse:

e abril)

1/2 Vou pedir para reconhecer 3 -diferenca de valor é pq compramos na taxa maior que vendemos 4- pedi para deloitte 5 esse é dificil

6 juridico precisa explicar a clausula mandato

Vamos colocar a carteira de compras em garantia? Sao 700mm

em	cartério: Ainda ha	Contratos	com	a pendentes de envio	Tirreno e

discrepancia entre 0

o valor cedido ao BRB e valor

O contrato de auditoria esta assinado, mas ndo

E necessario obter ou verificar os comprovantes

Uma reunido com o juridico € necessaria para

e das CCBS

E preciso transferir a conta Escrow para o BRB concluir 0 processo de registro das garantias na passada. Faltam R$ 2 bi aproximadamente

Esta pendente o envio do relatério analitico

Ha uma pendéncia de repasse no valor de R$ 465

firma dos contratos e ai ja te enviamos todos

202 13 10:45:5 00

Vamos resolver todos itens exceto 5

2025-05-13 -03

13:26:32

Figura 50 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.

No dia 15 de maio, ALBERTO afirma que "Não tem mais nada aqui" e que tudo já havia sido transferido: "Transferimos tudo". Na sequência, envia um extrato bancário

---

da TIRRENO CONSULTORIA, cujo período é de 01/01/2025 até 15/05/2025. Neste extrato, verificam-se débitos e créditos relacionados respectivamente a venda e a compra de ativos, cujo saldo final resultou em R$ 6.526.452.194,77. Além disso, ALBERTO declara que tudo já havia sido liquidado - "Liquidou tudo" -, referindo-se provavelmente à venda total de todos os ativos que integravam a carteira da Tirreno.

WhatsApp Chat Alberto Felix de Oliveira Neto 5511994881612

Nao tem mais nada aqui

Transferimos tudo

Liquidou tudo

Utilizado de 1300

Diminuiu 275

2025-05-16

Figura 51 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.

No dia 23 de maio, DANIEL VORCARO novamente encaminha uma mensagem que contém uma lista de pendências que deveriam ser resolvidas. Entre os

---

tópicos pendentes, está "Explicar e apresentar documentação do arranjo entre Tirreno,

Master e Associações." Em seguida, demonstra quais documentos estariam pendentes de envio: "Certidão de Inteiro Teor das CCBs"; "Cláusula de Mandato: Cliente -> Tirreno e

Tirreno -> Banco Master" e "Comprovação do registro das operações adquiridas pelo Banco

Master na remessa de informações do Cadoc 3040 e Cadoc 3050."

ALBERTO responde, em relação ao item 6, que o "Angelo esta vendo essa

questao contábil" e que os documentos relativos à clausula de mandato haviam sido solicitados.

de Inteiro Teor das CCB	(do sistema	de	escrituracé),
Cliente	Tirreno	Tirreno	Banco Master;
« Clausula de Mandato:	-> Comprovacéo do registro das operacdes adquiridas pelo Banco Master na	e	->

remessa de informagoes do Cadoc 3040 e Cadoc 3050.

1. Contratos sem reconhecimento em cartorio Contratos com a Tireno e Associacdes foram cartério.

Documentacéo enviada

2. Falta de contratos a serem enviados: Ainda ha contratos pendentes de

das

envio Ficaram do enviar hoje

enviada

© 3 Diferenca de valor Ha uma discrepancia entre o valor

valor enviado em contrato das associacoes. Os contratos enviados tem dois fermos de cessdo que fotalizam 463 temos mais de 6,5 bi em saldo contabil enviada

4 Auditoria sem prazo de entrega: O contrato de audioria esta assinado,

mas néo ha um prazo definido para sua conclusao.

Cronograma enviado 5 Comprovantes de averbagdes: necessério obter comprovantes de averbacdes Nao enviado

6. Reunido com o juridico. Uma reunido com o esclarecer 0 arranjo da operaao e das CCBS

Explicar e apresentar documentacéio do arranjo entre

Associacdes. Reuniao realizada 15/05

Documentagéo pendente de envio do Master

---

Figura 52 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.

7. Transferéncia da conta Escrow E preciso transferir a conta Escrow para o BRB e ainda néo foi reconhecidos Falta a WIN devolver o contrato com a concordéncia para abertura de

em

conta.

8. Garantias na B3: E necessério concluir 0 processo de registro das garantias na B3 em nome do BRB da operagdo passada. Will Bank subiu R$4.82 dos RS 4,4 ( subiu a maior mesmo) Master: Subiu RS 3,75 Bl dos R$4,7 BI

cedido a0 BRB e 9. Envio do analitico do mes de abril: Esta pendente 0 envio do relatorio

analltco referente ao més de abril.

MM Enviaram_

10_Pendéncia de repasse: Ha uma pendéncia de repasse no valor de RS 465 milhdes(marco e abril) A pendéncia é de RS 265 MM e até o final do més tem mais RS 320 MM de repasse a ser feito Nao enviaram analitico de maio. ou verficar os

6- Angelo esta vendo essa questao contabil para

Clausula mandado pedi os documentos para Monteiro, mas ainda nao Tirreno, Master estavam pronto, Thaisa disse que vai fazer e

7- wnt devolveu contrato ontem, vamos enviar ao brb 8-0 valor informado era de marco e nao temos operacdes para fazer esse

complemento

No dia 24 de maio, ALBERTO envia um documento word intitulado de "Instrumento de Declaração Tirreno - 23.05.2025" e sugere que algumas alterações sejam realizadas no referido documento. No entanto, observa-se que a data de assinatura declarada no documento é 05 de dezembro de 2024, anterior à própria data de envio da minuta por ALBERTO (24 de maio de 2025).

---

Alberto Felix do Olive 2025.05.24	[Pdgina Consultoria de Promotoria assinaturas de do Crédito Instrumento Participagdes de Declaragdo Banco e Master Ratficagdo, 5.A., celebrado de entre de Tireno 2024 ¢ ¢ em 05 dezombro
	TIRRENO CONSULTORIA PROMOTORIA DE CREDITO E PARTICIPACOES
2
- Instrumento de Declaragao 23.05.2025 Tudo bom? Thaisa me enviou ciausula mandato, mas ped para mudar algumas coisas , Nessa fala de previa do banco, compliance documentos Mas no memorando, falamos em compra dos credios e anaiise de documentos. que se no iver de acordo com os criénos, sera possivel de recompra So ver aiguma outra coisa que precisa mudar, ou alo com ola Chamada de voz 05:08. 2025.05 24 150337 0300 de voz Chamada 2025.05.24 01:59 Chamada de voz Duracho: 01:14 2025.05 24 152436 0300	Por Cargo BANCO MASTER S.A. Por Por cargo: Cargo: Nome: L RG. Nome: RG:

---

Figura 53 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.

No dia 25 de maio, DANIEL VORCARO encaminha uma mensagem a qual lista "itens fundamentais para os próximos passos", entre os quais constam documentos pendentes da Tirreno. No entanto, chama atenção o primeiro item, qual seja, "nova carteira para substituição de cessões".

---

a WhatsApp Chat Alberto Felix de Oliveira Neto 5511994881612

or

»

Temos alguns itens fundamentais para os proximos passos:

nova carteira para de cessdes

contratos de faltantes entre e Master

de acordo e assinatura da Tirreno no contrato de recompra

Envio do analitico do més de abril das cessdes ja realizadas

WTN devolver o com a concordancia para abertura de conta

escrow

de Inteiro Teor das CCBs (do sistema de escrituracéo)

Clausula de Mandato: Cliente -> Tirreno e Tirreno -> Banco Master

Comprovantes de averbacdes (telas)

Chamada de voz

01:56 2025-05-25 21:11:32

2025-05-26

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Figura 54 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.

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No dia 12 de junho, ALBERTO manda mensagem a VORCARO enunciando que o "Augusto", provavelmente AUGUSTO LIMA, queria falar com a respeito das "ccbs para Brb da Tirreno".

---

WhatsApp Chat

0i, Augusto pediu falar com vc sobre as ccbs

Da

Daniel, queria avancar na

carteira de cartdo na B3

As equipes acabaram

beneficio) e

até 96 meses.

Acabaram de sair vencimento em um més.

pagamento minimo més a

Nao

Entenderam errado

Explicamos varias vezes

E que renovamos todos mes com nova emissao de ccb

0 Angelo participou também

do juridico

anna

Alberto Felix de Oliveira Neto 5511994881612

para Bib

12171542 03

025-06-12 17:15:46 troca das carteiras. O que aconteceu com aquela beneficio de R$ 664 mm? Tinhamos aprovado e subido

06-12 17:31

025-06-12 17:31:13 -03:0 de fazer uma reunido sobre o compras (fotativo reforcaram que querem vender o fluxo inteiro futuro de

025-06-12

Ta dificil alberto

com a reunido e ele disse que nao tem carteira de

Disse que esse valor considera a premissa de més.

025-06-12 17:34:34

que 0 vencimento é de 1 mes

2025-06-12

17:38:38

2025-06-12

17:38:58

TTT

---

Figura 55 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.

---

DANIEL VORCARO, solicita que seja enviado um "kit dos 300 com assinatura

digital". Na sequência, ALBERTO afirma: "Estou com acesso aqui apenas da ccb, Allan vai me passar o link das procurações e assinatura daqui 20 minutos" e envia 3 documentos intitulados de "CCB 586289-07", "Procuracao 586289-07" e "Assinatura Digital 586289-07". Estes documentos referenciam a Cédula de Crédito Bancário (CCB), procuração em favor do Banco Master e assinatura digital da cliente Ana Lúcia Pereira de Oliveira.

Em relação à procuração, foi realizada uma consulta no sistema CENSEC, a fim de verificar se a referida procuração consta no sistema e, até o momento da assinatura desta Informação, não foram encontradas procurações da cliente ANA LÚCIA PEREIRA DE OLIVEIRA, inscrita no CPF nº 173.542.691-15, outorgando poderes ao Banco Master.

anna do Colocamos	- t- Alberto Felix de Oliveira Neto 5511994881612 juridico todo mundo para explicar Me mande um kit dos 300 com assinatura digital Aqui?
3 Estou com procuracdes	acesso aqui apenas da ccb, Allan vai me passar o link das e assinatura daqui 20 minutos
Anexo
i
CCB Anexo
2
Procuracao Anexo	586289.07
Assinatura Segue o	Digital 586289-07 kit

---

Figura 56 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.

---

No dia 13 de junho, dando sequência a conversa do dia anterior, ALBERTO

FELIX envia uma foto de como ficaram os arquivos que seriam enviados ao BRB: "Primeirop a ccb com codigo da operação e na sequência documentos, com mesmo codigo da operação". Depois pergunta "Podemos enviar assim?" e complementa "Que a Tirreno envia, como fizeram da ultima vez", dando a entender que quem estruturou os documentos de CCBs com as respectivas assinaturas foi o Banco Master e a Tirreno apenas os enviaria.

---

WhatsApp Chat Alberto Felix de Oliveira Neto 5511994881612

Primeirop a ccb com codigo da e na sequéncia documentos, com mesmo codigo da operacao

Conseguiu acessar?

Podemos enviar assim?

Que ai a Tirreno envia, como fizeram da ultima vez

E pelo tempo

mais

2025-06-1 15:58:18 -03

Envia urgente ai

025-06-13 16:06:1

Ja mandei pra ele

16:06:16

Era pea ser uma pasta poe cliente mas manda assim

2025 16:06:32 03.0

Pode me passar senha?

, 131 3

Nao consegue liberar um link

---

Figura 57 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.

---

---

WhatsApp Chat Alberto Felix de Oliveira Neto 5511994881612

Nao consegue liberar um link

025-06-13 17:03:31 -03

Maos simples

17:03:34 -03:00

5-06-13

Precisa colocae os emails

2025-06-13 17:03:44 -03

Que vai acessar

0 andre da tirreno vai cri

»

UDnJcwP3XYTkuVE?

rikey=dm5bz5akw44205uffk13s6khp&st=p713simf&di=0 [Procuracoes e Assinaturas Base 299

Shared with Dropbox

Andre mandou esse

Esse esta aberto

Deu certo?

---

Figura 58 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.

Por fim, algumas mensagens depois, DANIEL VORCARO, encaminha a mensagem de PAULO HENRIQUE: "Daniel, essa é a melhor documentação que recebemos até o momento".

---

WhatsApp Chat

Felix de Oliveira Neto 5511994831612

WhalsApp - -

| Chal Paso Henrique PH BRB 550181346002

~~

UDnJcwP3XYTKUVE? Daniel, essa é a melhor documentacéo que recebemos até 0 momento

¢ Base 26 ared wih Dropbox.

Obrigado

Andre mandou esse

Veja o retorno do link que mandei por ultimo.

Esse esta aberto

Desse jeito 6 melhor mesmo

Bom que deu certo ald Momanto

Dil US

Estou te mostrando isso pra vc ver e me escutar. O jeito de falar e fazer muda tudo

Obrigado

0 pono crtco é que todos os documentos sdo de uma drica tranche Precisamos ter uma de todos

Figura 59 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX e entre VORCARO e PAULO

HENRIQUE.

4.3 Análise do bate-papo com HENRIQUE SOUZA E SILVA PERETTO (+55 11 99902- 4040)

Tabela 3 - Dados Qualificatórios HENRIQUE SOUZA E SILVA PERETTO.

BREVE	QUALIFICAÇÃO DE HENRIQUE SOUZA E SILVA PERETTO
| Nome	HENRIQUE SOUZA E SILVA PERETTO
| CPF	151.935.858-09
| Data de nascimento	02/12/1971
Filiação	Darcilia Camargo Souza e Silva Peretto; Antonio Soares Peretto
| Naturalidade	Mococa/SP
| Telefone	+55 11 99902-4040 Avenida Professor Frederico Herman Júnior, 199,
Endereço(s)	apartamento 262, Bl B, Alto de Pinheiros, São Paulo/SP.

HENRIQUE PERETTO consta como acionista da TIRRENO CONSULTORIA, PROMOTORA DE CRÉDITO E PARTICIPAÇÕES S.A., CNPJ 57.965.351/0001-54. De acordo com o registro na Junta Comercial do Estado de São Paulo, ele teria realizado o aporte de R$ 30.000.000,00 no capital social da empresa. HENRIQUE é também sócio da CARTOS SOCIEDADE DE CRÉDITO DIRETO S.A., CNPJ 21.332.862/0001-91. Na

---

presente investigação foi possível identificar diversas empresas em que HENRIQUE PERETTO foi sócio e contra as quais existe extensa mídia negativa2.

4.3.1 Fluxograma que ilustra aparente esquema de cessão de carteiras de crédito consignado.

Em 06/06/2025, após uma longa conversa por chamada de voz, HENRIQUE PERETTO envia a DANIEL BUENO VORCARO um diagrama que parece representar um procedimento de cessão de créditos consignados envolvendo dois promotores e dois bancos. Tal esquema é bastante similar ao que os investigados alegaram ter sido realizado com relação às cessões de carteiras do Banco Master ao BRB de janeiro a maio de 2025 originados pela TIRRENO.

8 WhatsApp -

Chat Henrique Peretto 5511090024040

de voz perdida

apagada pelo remetente

Convénios

Cradanciamento

100

‘s/Municipais, Consignacao

Chamada de voz 00:58 42 1/40 ix Fluxograma	9-venda de Crd. Pr Consignado 7% Produc 70- Contratos de Liquidacso yy as Operacees Promotora Principal Orginacso	[por procuracso 129- Contato [ Comprace A de Canta decces ae Cortera Assoclagoes commas
Figura 60 - Diagrama de	entidades e relacionamentos	acerca de modelo de cessão créditos.

Conforme será mais bem analisado na subseção 5.1, o diagrama parece expressar os papeis e relações entre os diferentes atores na segunda versão apresentada pelos investigados sobre a originação dos créditos cedidos pelo Banco Master ao BRB no

2 Representação de 02/10/2025, p. 51 a 54.

---

primeiro semestre de 2025 - apresentada na resposta do BRB, datada de 18/06/2025, ao Ofício 7062/2025-BCB/DESUP. Cabe observar que nesse mesmo dia, DANIEL MONTEIRO enviou 27 arquivos contendo contratos de parceria e cessão de créditos da TIRRENO para o BANCO MASTER (tal como analisado na subseção 4.6.2), reforçando os indícios de que o esquema visa ilustrar a narrativa apresentada.

4.3.2 Indícios de unidade operacional entre CARTOS e TIRRENO, bem como indícios de ingerência por DANIEL BUENO VORCARO em ambas as empresas.

No dia 16 de junho de 2025, HENRIQUE PERETTO envia a VORCARO lista de correspondentes e um acordo operacional CARTOS X TIRRENO. Os documentos correspondem aos enviados ao BCB, constantes no PE 289907. Ressalta-se que o acordo operacional enviado no bate-papo se trata de um arquivo editável, sem assinaturas,

embora a data de celebração conste como 03 de janeiro de 2025.

Acordo Operacional Carlos x Tireno 2025.01.03 v2.

Figura 61 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PERETTO.

Próxima página

---

Acordo enviado em 16/06/2025 Acordo apresentado ao BCB

ntre SOCIEDADE DE CREDITO TIRRENO CONSULTORIA, PROMOTORA DE CREDITO S.A.	AcoRDO be DE TAKEO CONSULTORIA, PRONOTORA CREDITO PARTICIPACOES SA
ACORDO OPERACIONAL SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S.A. sociedads Cadastro no Nacional de na de io do Ministiio ds Fazenda Sio Paul, Avenida sob Brigadeio21 352 Faia Liss, 51, sede cidade Paslo, Estado de CEP a com 51.355, 12° anda, 1.202, Paulistano, 0152-915, est ato fom de seus sos (Cares); 53 PARTICIPAGOES CONSULTORLA. PROMOTORA DE CREDITO £ S.A. de imscrits Paulo,50 CPT 2a Avenida sob 57965 sade cidade Paulo, © com na do de Sio 1.842, Tose Norte, conjusto 155, Bela Vist, (CEP 01310-923, at rpresentada forma de na seus ato Caos = em cad um Sendo dorsvants rferdos como “Barts” individual “Bart” como QUE 2 Cag tua ‘CONSIDERANDO mais do 10 de (do) astrturando aperasdes de crit, anos constuido durante sse period ua rede a relacionamentos que he permite origina, iets indirtaments, operas de crédito ou QUE controlador da também & da tendo Teno. osécio sic 2a 2 sido consituida para de crédito fisica modalidad a a pessoas de crédito consiguado pibics ou crédito onsignado privado; 2aParts, tendo em vista expost, acordos ( contidos neste 2s © acina os avensas ser regido pelo melhor forma de farms elebrar este Acordo Operaciona cords"), que seguines & Gatos 11. As Parts acordam que a Timeno poder utilizar 3 pa ua atuagio para prospecso de careia d 12 Como pate do histo deste contat, a Gata, plo Aco, compremete se do © Disponibilca on contaton com promotores rid Equipe	ACORDO OFERACIONAL S.A. no Cadasro CaRTOS DE Cif DIRETO inserts n° Nacional de Pessoas na Juridicas Sto Paulo, do Ministéio de da Fazenda Paul, sob Brigadeio 21 332.862.0001 91, cidade de Estado Avenida Faria Lim, com sede na en 1202, Jardim Paulista, CEP mest to S.A., PROVOTORA socicdade CONSULTORIA, o 1 DE CREDITO E PAKTICIPAGORS sob $7.965.351/0001-54, com sede na cidade de Bela Paul . mo Estado 1.342, Torre Nore, 155, Visa, Paulo, na Avenida Paulist, n° conjunto de (“Tigra”). Cartos Tirreno em ¢ cada dees, Sendo dividual doravante referidos como conjunto como “Paes” um ¢indistintamente,rferido “Pars QUE hd de a mais 10 construido 8 Cartos esseata de vendo durante de rede reacionam a crédito fsicas¢ juidicas pessoas também sicio Carts, Tireno controlador ¢da Tirreno da tend a & de sido para tuar na ou de endito consignado pibico consignado pivado; ¢ Cons rode ¢ de de relacionamentos corrspondentes banc urs prospecglo carci de clientes Caras”), de T dosem utilizar ¢ Estruura Car a esse a ampliar stuagio, estando acordo com oreembolso gastos Car sua 0 € contidos RESOLVEM ss Parcs, acordos peste melhortendo em vista exposto, os Operacional avengas to, pelosna seguintesforma termosde dirio,celbrar este Acordo (“As regido condi ¢ Prema 11. pamAs Pares cordam que Tirmeno de carci poder de utliza Esruura Cartos pars a a Equipe opercional (backoffice An A RA agin
[...]	[...]

---

de ssinaturas do Acordo Operacional, entre Socledade ds Crédlito Direto ¢ Promotora de Crédito e Participades datado de 03 de Janetro de 2025 Bartes DE CREDITO DIRETO CARTOS SOCIEDADE S.A. Nome: Nome: Cargo: PARTICIPACOES S.A. CONSULTORIA, PROMOTORA DE CREDITO E Nome: Nome: Cargo: Nome. Nome: CPE: cpr:

Figura 62 - Comparação dos arquivos do Em 02/07/2025, HENRIQUE BCB requisitando informações à CARTOS sobre crédito consignado envolvendo perguntas. O envio a VORCARO se deu evidenciando uma estreita coordenação entre documentos, HENRIQUE PERETTO faz uma atende e explica que não pode falar no Em relação ao ofício, o BCB envio das requisições, para atendimento da recuperar o arquivo em que provavelmente HENRIQUE PERETTO enviou diversas versões BCB, bem como planilha intitulada "Amostra de contratos de crédito consignado concedidos infere-se que a resposta exigida para 03/07/2025 completa naquela data.

Acordo operacional CARTOS X TIRRENO. PERETTO enviou a VORCARO dois ofícios do as operações de cessão de carteiras de BRB-MASTER-TIRRENO-CARTOS, totalizando 13 no mesmo dia da assinatura do ofício, os investigados. Logo após o envio dos chamada de voz a qual VORCARO não momento. concedeu prazo até 03/07/2025, dia seguinte ao solicitação. No entanto, não foi possível estaria a resposta. Porém, nos dias seguintes, de respostas aos questionamentos do Cartos", que contém supostamente amostra pela CARTOS. A partir desse contexto, provavelmente não foi elaborada de forma

---

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Amostra Cartos

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ALVES Coto

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434-16 387.87	DA SLVA FILHO	T7446 0D
514 315 336	JORGE RUBENSHERMES JOHNSONCORREA COMB PALACIO	719561
552.34	AMORIM NC	2
59 149.475 541309.49 32.68 DENISE MENDES	DE	ar

343 617-20 JOSE RODRIGUES SOUSA	Sapo	721501
473.501 532 077-15 657-34 JACYRA GERVASIO MATTOS ORENTE	Sapo	ram
LIDIA DE DE	PRES NASCIMENTO PEREIRA _	Ts

71.436 755 952 951	|CLARICE BRITO DE CARVALHO CAMPOS 553 387.68 717-72 RINATHOMAZ FATIMA HENRIQUE	Spe Spe
621.763	[ANA CELIA PEDRADA SOUZA	Econsg Sapo

659.274 782.91 MARIA MONTERO SANTOS 421.111 153779 735.20 SOLANGE MARA HELENA NASCIMENTO DOS Spe Tams

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566.37768 898 CRISTINA FONSECA BARROS OLVERA Siape To 658 626 |VENINA PRATA DOS SANTOS Siape

358 649 022.91 TORRES BONFIMTEDERA T0686

730 020.135 647.00 ELIANE GLDA ALEXANDRA SIQUERA COSTA RODRIGUES. 668 275 08743 781.05 DECENLDA PERERACANIM DE BASTOS.

041/566 962.91 MAIZA JESUS MENDONCA

267373 296035 974.34 JOSUE MARLENE BEZERRA

234 JOSEFA 345 530 766.91 JOSE FABIO REGINAGARCIA 528 818 20734 SONA MARIA MUNZ RAMOS PUREZA

119 541.00 APARECIDA DE SOUZA

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Caros Daan 06012025 ann. 3667479 0601/2028

204853 13012025 pee 3076524 1302026

15012025 1200074 159698 64782.39 2301/2025 rev 2702 2012028

16.343.82 29012026 3532185 2902025 122817 5020880 3102025

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	06315	20022025
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1695675 21022005 120073 20022005 150116 6136265 26022025

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	2002025	5956320
	25022025	715108

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030 PATRICIA ALVES A

5 024 37.39 73.04 DAS BOGEA Sapo 15052005 69465 27 61540 19052005

MARIA DA SILVA GRACAS LARA SILVA	Sapo	112167	jun2S	4651887	190052025
901267 273.2120 ISRAEL VICENCA DA SILVA RETA	Sapo	102771	2S mas)	4179251	19052025

911365 CATARINA ALVES M12 zs mal 20052025 521428 104 003.57 253.91 SALATIEL DO AUPARO MORAES 3429110 23052025

636 MARIA ANDRADE DOS SANTOS Sapo TS 22052025 25789 mass 1099284 23052025 941757 007.00 37.63 TANIA DE ALVES TSN 2s mad 244204 96 631.272 034 134.68 MARIA MARIA MARISA JOSE HELENADA SANTOSFERRERA SLVA DE PAULA DE SOUZA TES 125421 2S mai) 5195048 28052025

Sips TDI 20052025 16501 2S ma 6750681 28052025 57/647 209 105.59 NARA ANGELA FALCAO PIERO 25702 zs 1121262 052025 981335 00-10 MARIA ANGELICA THUROW som TST A486) ma 1734030 02062025 00037 99 439.313 4507272 39572 GONZAGA ARO Spe TSB IA 2s mad) 1399993 02062025 EDM SON DE NASCHENTO ape E2779 2S mai) 3596386 011400 393 15961 24 wars GOETTEN OLVERA So 149071 2S ma) 6499518 OUGZIZS

616 675 147.72 neva 9987 2s 4341780

Figura 69 - Recorte do documento enviado.

WhatsApp Chat Henrique Peretto

2 Oficios enviados pelo amanha (3/7/25).

Chamada de voz perdida

5511999024040

Bacen para Cartos responder 13 perguntas até

2025.07.02 1331.47 03.00

Nao posso falar agora

Te chamo em sefuida

Figura 70 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PERETTO.

---

Treze dias depois, em 15/07/2025, HENRIQUE PERETTO envia o primeiro rascunho de resposta de ambas as requisições para avaliação de DANIEL BUENO VORCARO, conforme se verifica no excerto abaixo.

das

Apresentar a

contrato pago por cada um dos cessiondrios 20 cadente/ Carts

WhatsApp Chat Henrique Peretto 5511999024040

• • R: Segue ane planilha C da cada inanceir dos Tarmos de Cassio. Nea (aba

CCB através de seu Lote® 30 gual 3 CCB

faz parte. Com essa possivel checar aba e a data de

dots cuja CCB fz parte.

“Nota: A realizadas por Lotes 305 FIOCS A formalizagio
essa ocore através ds um Tmo de que une virias
Para as operages da amostra com em coma

Requisigao de

109537 : Conforme arquivo (Planiha D), seguem de que as

foram registradas no SCR.

Requisigio 109537

• 2:

Questo rosusio de crédito via Cartos SCD:

1: Com relagio aos cientes da em anexo que teve por base

a

‘amostra de 100 enviados pela Carto: montante total originado por cada dos correspondentes

comprovantes

a) o via um

a) identiicando informar para valor quails) do contrato, valor foi da cedido/endossado valor da cada cess3o contrato, data da concedido/bancarizado de Cartos no entre janeiro/25 do Acordo Operaciona clebrado entre

o e a Cartos datado 3/1/2025 ¢ maio/25 referente a cada entidade;

por

hauve originadss bancarizadas via Carts no : Segue etomo aos quesSonamentas no tem 13, conforme planitha & em

mito do Acordo Operacionslfirmado entre Cartos

valor dos contratos com valor para ciente via TEV com Dos valores informadeos acima, denticar total em que houve

5 0

b) da o o o

e de recursos para o cliente (mensalmenel;

origem cartos; R: Conforme disponibiizads, em (Arquivo B), no item 1 (a, seguem

compravantes que demonstram que os valores iberados aos tomadores(cients) estio

pelo pagamento meio de pagamento utizado.

de acordo com cada

o

Figura 71 - Recortes da resposta à Requisição - 109537

WhatsApp Chat Henrique Peretto 5511999024040 responsivel pelo pagamento meio de pagamento ublizado.

• • © o ¢ 0

Por se rata de qual ni se se o

R: de apica

responsivel peo pagaments meio de pagamento

o

2: questonirio seguir tem como objetivo coletar

0

5 ‘documentos relacionados 30a Acordo Operaconal irmado entre Cartos

e

produgio de crédito via Outras

formar montante total orginado por cada um dos correspondents

3 o &

via outras es entre &

janeiro/25

Requisigao 109538 No oiginagio atravis de

R: correspandantes.

• Dos valores informados aca, identificar montante total em que

de recursos para cent o

Requisigio 109538

o

Questio 1:0 questionirio seguir tem como objetivo

colearinformaes

documentos relacionados ao a Acordo Operacional frmado entre Catos

de crédito via Master:

informar montante total originado por ada um dos correspondentes

3 o

concedido via Master entre janiro/25 maia/25

No do acordo operaciona frmado entre totalorginado

R: o

pela TIRRENO concadido via MASTER foi de entre

RS

sera cada por term 30 MASTER. ‘Questio questonirio seguir tem como coletar

A

0 a

‘documentos relacionados 20 Acordo Operacional entre Catos Dos valores informados denticar total em que houve. dos pela e

Comprovantes financeiros direitos creitéios adauiridos Tireno:

5 de recursos para cliente (mensaimentel; os das dos

aquisices direitos

e da averbagio em segundo gra comesponde 30 var total rginado 30 Master no perodo de

a

houve Rs —

R: io de pla TIRRENO. 546.300,00.

Figura 72 - Recortes da resposta à Requisição - 109538.

---

Quase uma semana depois, HENRIQUE PERETTO envia a VORCARO uma nova redação para as respostas às requisições do BCB. Ao comparar os esboços de respostas enviados em 15/07/2025 e 27/05/2025 para a requisição 109538 é possível identificar algumas alterações, em geral, tornando as respostas mais evasivas, conforme será analisado em mais detalhes ao final deste subtópico.

	Anexo Requisigao	-	WhatsApp Chat - Henrique Peretto 109537 24.07 vf - -	- 5511999024040	>	Questo 3 &: b)	Requisicio 2: de crédito via o montante total informar via no Timeno de datado 3/1/2025 nS houve operagBes ariginadas por do Acordo Operacional firmado Dos valores informados acima,identificar	Cartas Cartos originado Smita entre correspandentes entre	109537 SCO: por cada dos & do Acordoum Operacional correspondentes concadido/bancarzado celebrado entre maiof25 (mensaimentel; & bancarizadas via Cartos Tireno. montante total em que houve 0	no
			Figura 73 -	Recortes da resposta à		Requisição	de recursos para e RNA pelo pagamento - 109537 -	o 24.07	cliente (mensaimente); meio de pagamento utiizado. e 0 - vf.
	Requisigho	-	100638 24.07 vi - -				responsive ©) o se seguir documentos2 0 relacionados 20 cri via Outras de montante total 3 o orginado entre po concedid ia outras nstigBes ares rd sts fs	pelo tem Acordo	pagamento meio pagament de como Operaconalfimado entre Cartos Tirens. um dos aneiro/25 cada correspondents maio/23 cas TRO son

Requisigio 103538

1: questioniro em como objetivo © valores informados denticar para mntant total em que howe

|

documentos0 relacionados 20a coro Operacionalfrmado entre Catose

[A

de crédito via Master: responsive peo pagamento melo de pagamento informaro montant total riginado po cada um dos & 0 3 ia Master entre

concedido janero/23 FN

Cartos nl acess a 30 3: questionirio tem como objetivo clear

A TRRENO [unto © sep

as 20a

Comprovantes documentos dosAcordo diritosOperaconalirmado sdauiridosentre Catos Titeno.

asTER

pel Trenc: os comprovants fianceiros da dos direitos credtiios

tors em de

5 cedidos 30 aster no aneio/25 a maio/25.

Dos valores nformados aims, para o que de pea

de recursos

da CARTCS.

se

Figura 74 - Recortes da resposta à Requisição - 109538 - 24.07 - vf.

---

No dia 19 de agosto de 2025, HENRIQUE PERETTO envia uma nova versão de respostas às requisições do BCB e, na sequência, pede a VORCARO que ligue assim que puder.

Questo 2: informar 3 Carts Tireno datado RESPOSTS importants- destacar 19/08/2025 no relacionados, ote Jy 5	de cri Cats SCO informar montane total riginado o Carts Tireno datado destacar 19/08/2025 cue CARTOS relacionados, com base rs de	WhatsApp Chat Anexo 2 Requisigio via de cri Cats SCO montane total riginado via mbit de no entre 3/1/2025 verso nal): Anes de adentar 19/08/2025 cue CARTOS TIRRENO ¢ confrme relacionados, io 55, com base rs com	WhatsApp Chat Henrique Peretto 5511999024040 - - Anexo 109537 19.08.2025 - - 109537 - Dos aloes informados ama, montante total em que houve recursos para (mensaimente]; de de cri Cats SCO - (versio inal: ci montane total riginado po cada dos correspondentes RESPOSTA 16/08/2025 ao pesquisa em nos ase de dacs do u considerands ispoto howve vires soso no na it respota do scartam mbit Aco Operacinslclebrado entre entre 25 25 6 mensaimentel; nal): Anes de adentar 30 mito das respostas, responsive plo pagaments meio pagamento o 0 de TIRRENO ditioas com CS corpo confrme Operadiona e mado. - final): Corsicerand no 19/08/2025 3s respostas os 2, onde Cais 8 compromete 5: informamos que coma iene, pagamentosrealizade pel Cartas de ri,	montante total em que houve em nos ase de dacs pagamento respostas os ans do Acorda
Guarda oto it, Tereno forma plo, pars de pea uma ire corto Operations esta orm, 0	de documentos das normas de qu, de constatou- frmado entreconstato	das consign, conforme da com base nesses stusr ni complexs Business ntelgence no com a Trend se ue no	crédts de picive. £3.709/2018 foram pel 2 100 visande CFs, como das de ono da iformagies, 3 Tirana pucese defi us de oe de nasa base de dados de a de 5, revisadas pols rea Operacionl foram pela Cros do de no 1 ido Inara crédts no pecs Correspondents

Figura 75 - Recorte do documento enviado (grifos nativos).

---

WhatsApp Chat Henrique Peretto 5511999024040

109538 Dilagdo de Prazo 19.08.2025

---

Chamada de voz perdida 16

16 0000

109538 questioniio seg tem como objeto coletar documentos
2 relacionados 0 Acordo a Opaacona made entre Carts ¢
documentos relacionados s0 Quest 1:0 seguir tem como objetivo cord firmado entre de Outras
RESPONDEREMOS COM SEGUNTE: informs oral originado or cada um dos

5 o

A 0 Concedido via outrs institu Bes ere 25 Corto no poss acess diet ds do Tireno junto 00 Master 04

2 @

det 15 quis) devia anise io dx formas pos ores montane total em ue ove logo cots vet tes em sua pose. ¢o ecuos ci, pra eteo (mersaimentel

o de

oes de bogies ten

EE

.

os aloes informades aca, total que howe. 5 recursos para cete m

de questioniio como objeto coletar documentos

2 0 a em ¢

20 etre

comprovantesdor fnanceios das dos crediioscedidos pela Threnc: 20 Master no

3

periodo dejansiro/25 maio/2s.

Figura 76 - Recorte do documento enviado (grifos nativos).

---

WhatsApp Chat Henrique Peretto 5511999024040

Z

109537 19.08.2025

2: 3 o Concedido/bancarzado arto Tireno datado - RESPOSTA important destacar no entre Caros	de montane vi de 19/08/2025 que CARTOS Trend, com	Requisigio vi crédito Cats0. originado Catos mbit no 3/1/2025 entre (versio na): TRRENG Antes Oo confome 52, bas na	109537 - Dos valores informades dentficar mortante total que averbacio recursos para cient em de o po cada dos verso nal): 8 nos base pescuis em Acordoum Operaconal © entre noma 30 em entre do Valores 30 lees mista do operaciona Cros janeo/23 el pagaments me de pagamento o 0 sode empresas adentrar distintas20 mio comdas QArespostas, corpo - mado (verso a no 19/08/2025 que ina): Considrands a respstas dos 12, onde Carts se 3 informamos comano hours rslzados pela Cros no Tren.	de dads ans anariores, do
® 0 coos	operons de documentos	com conforma das consignacio,	ce crc de

to it, dant das	da Lei nt 3708/2018 1690 foram	§
de sara operagies retncicas,	pela Tran,3 100 com aduidas san nico da peragio de	reerindia das

a

forma pots, prs qu, com base a Tieno pudesse seus processos operacionais @ atuar na e de de cite 296s de uma de anlise (5), de nasa base de plas res dados de ade

pela irs se evsadas Operacional

que: ] no foram Armada C85 pla Cros no do Oparacona com a Trends ) nd hue d cris

Dest forms,

que i houve origina pelos bite

do ante carts no

Figura 77 - Recorte do documento enviado (grifos natos).

WhatsApp Chat Henrique Peretto 5511999024040

Me liga quando puder?

Chamada de voz

00:17 19:11:01 -03:00

Chamada de voz

01:26 2025.06.19 19:

Figura 78 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PERETTO.

---

No dia seguinte, em 20/08/2025, HENRIQUE PERETTO envia mais uma nova versão de respostas às requisições do BCB, após conversarem por voz em duas oportunidades.

Bom as

da. Falamos hoe 11hs?

de voz

Chamada perdda

de voz

Reaquisigio 103537

2: de via 50

Questo srodush cri caro

0 tol orginado por cada um dos comespondentes ¢

vor Canada	a	datado de 3/1/2025ia arts no	do maloAcorde Operaconal clebrado sre Carts 25 dita are
de voz Chamada perdida	2 120541 0300	Gi	iret CARTOS no TIRRENO sb

5

Cao	cr 25s Acts	GAT
TE 02:55 2125.08.20 1209-12 0300	pred ei se, canes sth 1.3, rt	mt

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de voz

Chamada perdida

nc

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109537	20.08.2025	Limpa.
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esponsivel plo ds de valores. nd ue lo de

109538 Prazo 19.08.2025 TE

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210 sg

Figura 79 - Recortes da resposta às Requisição - 109538 - Dilação de Prazo - 19.08.2025

---

Ainda no mesmo dia, no final da tarde, VORCARO e HENRIQUE PERETTO conversam por chamada de voz e HENRIQUE envia nova versão da resposta

-	-	109537
hatsApp Chat	Henrique Peretto	551199902

de via Cats

ric 5:

a vs aro no cada dos nr

o por um

de voz 00 20 16.24.43 03.00 iteno datado de 3/1/2025 entre janeir/25 maio/25 0 (mensaimente);

(Chamada perdida 2005

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entre Ness ser, Gas esciarecemos qu de conform ano 52dsposto 2025 (‘cordna cisul 3.2, Acordo com Base 52

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Anexo

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rants sete foam Operacionl, 1 alr Ge 5 3.087 151,35 (vs a oreo em mies,

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final do oficio 537. OK? ea mos haven desas io seu

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Anexo de 5 00s recursos park chests dentficaro otal em ve howe aracio

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109538

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Operadoal mado entre Cros irene. Comprovanes francis dos dots

adquiidos pea Tireno: cedios 30 Master	no 3	de peiodo aneifo/25 a	das	dos
Foram disporibilzados pela	Teno	de	relacionadas 2 100 CPFs	de

operas3es a serem mi, sob © Acordo um Cincono valor canta).RS 3.087.151,35 és mihdes, ue

a see canto & inquenta resis in Scarecamas, contudo

foram pea durante o processo de Ga em da no 3 que © Gigs Acordo Operscionsl sido fol distratado de de 2025,

comercial entre

Figura 80 - Recortes dos arquivos enviados às 17:01.

---

As diferentes versões alteraram a redação da resposta à Questão 2 da requisição 1095373 (referente a "Produção de crédito via Cartos SCD"). Originalmente, a formulação continha apenas "não houve operações originadas por correspondentes e bancarizadas via Cartos no âmbito do Acordo Operacional firmado entre Cartos Tirreno."

Após uma grande reformulação apresentada em 19/08/2025, observa-se que a CARTOS passou a considerar mais adequado explicar que a "CARTOS e TIRRENO são empresas distintas com QSA e corpo diretivo não relacionados"

Nessa mesma redação (19/08/2025), a CARTOS informaria ao BCB que após:

Após de uma exaustiva e complexa análise de nossa base de dados de operações, extraída pela área de Business Intelligence (BI), e revisadas pelas áreas Operacional e de Compliance, constatou-se que: (i) não foram

firmadas CCBs pela Cartos no âmbito do Acordo Operacional firmado com a Tirreno; (ii) não houve liberação de crédito. (grifos nossos)

No entanto, na última versão, de 20/08/2025, a CARTOS informaria ao BCB que:

Esclarecemos, contudo que referidas operações foram interrompidas

durante o processo de formalização da transferência em decorrência da não liquidação financeira pela Tirreno." [...] "Adicionalmente informamos

que o Acordo Operacional foi distratado em 30 de julho de 2025, havendo

a relação comercial entre Cartos e Tirreno sido extinta. (grifos nossos)

Ou seja, em período anterior a 19/08/2025, a CARTOS teria realizado uma exaustiva e complexa análise em sua base de dados - extraída por área de Business Intelligence (BI) e revisada por áreas Operacionais e de Compliance - para ser capaz de auferir a não existência de liberação de crédito vinculada ao Acordo Operacional firmado com a Tirreno. Apenas um dia depois do envio da redação que circunstanciava o resultado de tal robusta diligência, a CARTOS foi capaz de informar que as operações teriam sido interrompidas durante o processo de formalização em decorrência da não liquidação financeira pela Tirreno e que havia um distrato, alegadamente assinado em 30/07/2025, do Acordo Operacional em questão. Caso a alteração de redação reflita veridicamente a

3 Requisição 109537 - Questão 2: Produção de crédito via Cartos SCD:

a) Informar o montante total originado por cada um dos correspondentes e concedido/bancarizado via Cartos no âmbito do Acordo Operacional celebrado entre Cartos e Tírreno datado de 31/12/2015 entre janeiro/25 e maio/25 (mensalmente). b) Dos valores informados acima, identificar o montante total em que houve averbação e liberação de recursos para o cliente (mensalmente). c) Identificar o responsável pelo pagamento e o meio de pagamento utilizado.

---

cronologia da cognição do redator da CARTOS acerca dos fatos, isso significaria que lhe

passou despercebido, na análise das informações acerca do tema, um fato de extrema relevância, a saber, o distrato do Acordo Operacional que era o tema principal das diligências realizadas. Cabe ressaltar que o conhecimento acerca de tal

distrato, inclusive, teria possivelmente privado a CARTOS da necessidade de realização de exaustiva e complexa pesquisa, envolvendo diferentes áreas da empresa, para obtenção das informações acerca de possíveis operações entre TIRRENO e CARTOS.

Quanto à requisição 109538, no primeiro esboço de resposta à primeira questão4 (referente a "Produção de crédito via Master") do BCB à CARTOS (enviado por HENRIQUE PERETTO em 15/07/2025), constava expressamente que:

No âmbito do acordo operacional firmado entre TIRRENO e CARTOS, o total originado exclusivamente pela TIRRENO e concedido via MASTER foi de R$ 546.300,00 entre jan/2025 e mai/2025. A originação seria cedida por termo próprio ao MASTER.

O valor total da averbação em segundo grau corresponde ao valor total originado - R$ 546.300,00.

Por se tratar de cessão de crédito a qual não se concretizou, não se aplica o responsável pelo pagamento e o meio de pagamento utilizado.

Após revisão, a qual foi antecedida de diversas conversas por voz entre HENRIQUE PERETTO e VORCARO, as respostas foram alteradas para: "A Cartos não possui acesso as informações relacionadas a TIRRENO junto ao MASTER.".

Tal redação foi novamente	reelaborada, e em 20/08/2025, tornou-se:
Operacional firmado entre Cartos e Tírreno. Produção de crédito via Master: maio/25 (mensalmente). o cliente (mensalmente). c) Identificar o responsável pelo pagamento	e o meio de pagamento utilizado.

---

dilação de prazo de 15 (quinze) dias contados da presente data. Tão logo recebamos as referidas informações as encaminharemos a V.Sas..

Nota-se uma redação mais elaborada com a explícita menção à recompra realizada pela TIRRENO das carteiras de crédito identificadas como possivelmente insubsistentes pelo BCB.

Apesar da alegada distinção entre a CARTOS e TIRRENO pelos investigados, observa-se que HENRIQUE PERETTO trata diretamente com VORCARO assuntos relacionados às duas empresas e à fiscalização do BCB acerca das cessões de créditos do Banco Master ao BRB cuja origem foi declarada como sendo da TIRRENO utilizando-se da capacidade operacional da CARTOS. Por exemplo, nos trechos abaixo é possível observar que PERETTO envia a VORCARO documentos endereçados à TIRRENO - evidenciando sua estreita vinculação com a empresa.

WhatsApp Ghat Henrique Pere

Anexo

Notificago Extrajudicial Tirreno

Figura 81 - Recortes da Notificação Extrajudicial - Tirreno.

que André

‘Obrigado por contatar Diriia Grupo Cartos. correspondéncia a Maia ndo faz mais parte desta organizagao, qualquer futura Fabio Costa,

Tudo bem Daniel? Podemos falar sobre a notificagao enviada para Tirreno?

Figura 82 - Captura de tela enviada por PERETTO.

---

[...]

30 de SUOPE outubro suope@brbcombr de 2025 2013

Quinta-fera,

p Chat Henrique Peretto 5511999024040

dessa acim referdals) io legamente prtegido.

AD A

por pessoas¢ ou entidades,que nAEo sejam ols) constitul de meio por configura por fensa favor, a0 Art. SA", incso Xl, da avise a0 remetene pr Federal. Caso esta

e

engano,

BRB cancelou 0 email enviado para a Cartos, porém enviou para o email do André na

C6 «

Mangusies,

CGE CPL

Figura 83 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PERETTO.

Além dos diversos elementos que evidenciam a unidade operacional entre a CARTOS e a TIRRENO, bem como a ingerência direta de VORCARO na elaboração das respostas ao BCB, foi identificada uma troca de mensagens ocorrida pouco antes da deflagração da Operação Compliance Zero, em 12/11/2025.

Nesse diálogo, HENRIQUE PERETTO encaminha a VORCARO uma reportagem sobre a devolução de carteiras de crédito consignado pelo BRB. Em seguida, envia uma imagem de visualização única - cujo conteúdo não pôde ser recuperado. VORCARO responde apenas: "Sim".

---

Logo após, HENRIQUE PERETTO passa a enviar novas capturas de tela também configuradas para visualização única, justamente para evitar registros permanentes da conversa. As imagens, porém, foram recuperadas. Entre elas, consta a mensagem: "Que horas podemos encontrar nesta 5af?".

Dois dias depois, HENRIQUE PERETTO tenta contatar VORCARO por ligação diversas vezes, sem sucesso. Então envia nova captura de tela em visualização única com o alerta: "Tibério do BRB está ligando e mandando e-mail pedindo uma resposta da Tirreno. Risco de mídia alto...".

Ainda sem obter retorno, insiste novamente com mais duas imagens de visualização única, nas quais registra: "Daniel, a Tirreno precisa responder ao BRB p/ evitar risco de imagem e problemas p/ a Cartos." e "Preciso distensionar o tema...".

Esse conjunto de mensagens revela de forma inequívoca a atuação coordenada e integrada de CARTOS e TIRRENO, que na prática funcionavam como uma mesma estrutura empresarial, ambas controladas por HENRIQUE PERETTO - cujo objetivo, naquele momento, era evitar que a crise envolvendo as carteiras de crédito recaísse diretamente sobre a CARTOS.

Deste modo, neste subtópico, resta evidente o dolo de enganar e obstruir

a fiscalização do Banco Central,	evidenciando que VORCARO tinha plena ciência da
fraude e ingerência direta na utilização	da TIRRENO como empresa interposta para
afastar a responsabilidade do Banco	Master quanto à origem e formalização das
carteiras fraudulentas cedidas.

---

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Figura 86 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PERETTO.

4.4 Análise do bate-papo com AUGUSTO FERREIRA LIMA (+55 71 98108-8106)

Tabela 4 - Dados Qualificatórios de AUGUSTO FERREIRA LIMA.

BREVE QUALIFICAÇÃO DE AUGUSTO FERREIRA LIMA

| Nome AUGUSTO FERREIRA LIMA

| CPF 785.851.395-87 | Data de nascimento 25/05/1979

Filiação Sonia Lucia Bahia Ferreira; Pericles Augusto

Faria de Lima | Naturalidade Salvador/BA | Profissão Economista

Endereço(s) SMPW Quadra 5 Conjunto 2 Lote 2 Casa H,

Park Way, Brasília /DF

---

Photo

Source	WhatsApp
Account	553188822000@s.whatsapp net
Type	Unknown
Name	Augusto Ebal
User ID	557181088106@s.whatsapp.net (WhatsApp User Id)
User ID	9ESE09BF-FOBD-4234-9644-928C0A342492:ABPerson (Id)
User ID	Augusto Lima (Push Name)
Phone	+55 71 98108-8106 (Mobile)

Figura 87 - Contato "Augusto Ebal"

4.4.1 Da ciência do BRB acerca das irregularidades nas carteiras cedidas pelo Banco Master.

No dia 4 de abril de 2025, AUGUSTO e VORCARO se encontram pessoalmente.

---

WhatsApp Chat Augusto Ebal 557181088106

Cheguei irmao

Qual local ?

Bate e fala casa andre

Rua fechada sem saida

Ja estou aqui

Figura 88 - Trecho do bate-papo entre AUGUSTO e VORCARO.

Mais tarde no mesmo dia, VORCARO envia mensagem assinada por Alexa Salomão da Folha de São Paulo mencionando queixas de pessoas, inclusive da Bahia, de que teriam sido surpreendidas com dívidas em seus nomes referentes a financiamentos não contratados. Uma boa parte delas seriam clientes da Credcesta.

Vale ressaltar que a CredCesta é plataforma de crédito consignado com desconto em folha, destinada a servidores ativos, aposentados e pensionistas que, embora tenha sido criada na Bahia, já em 2024 estava disponível em diversos estados do Brasil. O Banco Master operava parte da plataforma à época das mensagens. Posteriormente a operação foi transferida para o Banco Pleno, que era administrado até sua liquidação (em 18 de fevereiro de 2026), por AUGUSTO FERREIRA LIMA, interlocutor neste bate-papo.

Após a mensagem com os questionamentos, AUGUSTO envia uma minuta do que parece uma mensagem redigida pelo Banco Master aos clientes que identificaram dívidas indevidas em seus nomes. Cabe observar que o banco MASTER não nega a ocorrência do registro de dívidas em nome de clientes que não contrataram seus serviços, provavelmente via CREDCESTA. O MASTER explica, no esboço do documento, que tal registro indevido foi causado por uma "inconsistência de processamento".

---

WhatsApp Chat Augusto Ebal 557161088106 - - @556191277570 chegou a demanda da Alexa da Folha, deadline amanha as 12h: 1. Estamos produzindo reportagem com servidores que reclamam terem sido surpreendidos com dividas no BRB em seus nomes, referentes a financiamentos que contrataram, nem com o BRB, nem com o Master, que vendeu a carteira com esses financiamentos para BRB. Localizamos pessoas com queixas em locais diferentes —Bahia, Rio, Sergipe. Uma boa quantidade elas era cliente do CredCesta.
--Os clientes nao foram informados sobre a venda das carteiras do Master para 0 BRB, um procedimento que nao é obrigatdrio, mas de praxe? 3. --0 que motivou tais cobrangas? As indevidas foram sanadas? ~-Quando foi fechada a compra do CredCesta e quando 0 BRB assumiu a gestao? outras carteiras foram adquiridas, e em que momento? Fechamos nesta sexta-feira 4 ao meio dia. Cordialmente, Alexa Salomao Reporter especial Folha de S Paulo Anexo > RESPOSTA BRB BANCO MASTER_INCONSISTENCIA - PROCESSAMENTO	a Confidencial Paulo, de de S30 2025. x ~ mai Ret: Demands n° n Recebemio sua Banca do Brat 0 por mio ual contesta em seu pos andi, que 3 informagao constantecot seu Registata folol orginada em ce uma de A pontua © ests po so que no howe au avers TT 35 ea em Solcitamas 60 a excus3o das de em seu ocorers até dias, conforme caendirio do Banco Centra do Brasil, e Permanecemos 4 para prestar mais reforcamos compromisso de transparénca 2lo pelos nossos clientes. Havendo dividas, poderd nos contata nos telefones no rodapé dessa Atenciosamente, do Banco Master
Figura 89 - Trecho do bate-papo entre Na sequência, AUGUSTO encaminha	AUGUSTO e VORCARO. a captura de tela de uma mensagem

eletrônica enviada pelo BCB questionando sobre registros de concessões de crédito cujos titulares não reconhecem. Nessa mensagem, é possível observar o relato de verificação de um "padrão" e que o Master teria relatado como causa uma "falha sistêmica".

Além da mensagem eletrônica, AUGUSTO encaminha uma carta do BRB ao Banco Master solicitando informações sobre créditos cedidos.

---

11:58

Chat Augusto Ebal -

< Caixas de Entrada [EXTER... Vv 1/2025.

Temos ainda os

2025142811, 2025140354,

Podemos

verificar para esses casos que ha um

em alguns elementos

a. Cliente nao reconhece a divida b. ha registro anterior, recente, de operacio de crédito do cliente junto ao Master, no SCR

registro aparece no BRB, sempre em valor

préximo de RS 9-10 mil na data base 12/2024, © aumenta para R$ 22-23 mil na data base 1/2025

Master relata uma falha sistémica;

Chegou agora.

No entanto, apesar da recente do SCR (212025), 0 histérico ndo 6 apagado, apesar de, tudo

indica, a operagio nunca ter existido.

Pedimos esclarecer.

a. Numero de clientes com problemas de lancamento,

decorrente da falha sistémica;

b. Se 0s clientes afetados tinham outro tipo de relacionamento com o Master; 20250402 CARTA DIFICSUOPE2025002 ©. Tratativas com o BRB em relagio as operacdes ©

langamentos;

2025.04

As informagdes e esclarecimentos podem ser

encaminhados na proxima reunio.

015/002

Brasilia, 02 de abil de 2025.

Coordenador Geréncia Técnica de Atendimento ao Cidadéo no Rio 20 de Janeiro BANCO MASTER S.A do Mondoramento de ac Geréncia de Atendimento ao

Alberto Felix de Oliveira Neto Departamento de Atendimento Institucional ‘Allan Machado Fabiano Pereira

0

Fabrizio Pereira Alencar B K

Senhorez,

Assunto: ESCLARECIMENTOS RELACIONADOS AOS CRITERIOS DE EXIGIBILIDADE E ELEGIBILIDADE DAS OPERACOES CESSOES DE CARTEIRA CREDCESTA AO BRB BANCO

BRASILIA.

e

Referimo-nos atendimento dos critérios de exigibiidade elegibiidade das

2o

.

pelo BRB desde Julho/2024, com o objetivo de prestar os devidos esclarecmentos.

SOLICITAGAO DE ACESSO

e @

2.1. todos os consignantes detalhar o fluxo de averbag3o, débito repasse,

bem como defindo para 2025 de cada consignante.

o

2.2. Disponibiizar o Roteiro Operacionsl, Processo de Consulta Reserva de acordado

entre 0 Banco Master & cada consignants. 2.3. Conceder acesso consulta oriunda do sistema da processadora conveniada

20

responcével pela consignacso em de pagamento dos Devedores

debito e repasse), com a finaidade de monitoramento das CCB, via perfil

Vincuios Funcionsia de

18

2.4. Conceder acesso a consulta do arauivo de retorno de processamento das consignatirias que se fzeram

‘com os registros acetos excluidos (arquivo de retomo origina). 5. Colocamo-nos para escarcimentos

0

LASTROS SOLICITACOES ADICIONAIS ENVIO DE DOCUMENTACAO

• e COMPLEMENTAR BANCO DE BRASILIA S.A.

3.1.Em 21 de margo de 2025, 0 BR solicitou o envio de 399 lastros dos contratos, com prazo

de até 25 de marco de 2025, para a dos de Cesar = dos contratos de Credeesta adquindos pelo BRE. Robério Manguerr

a ‘Superintendents SUOPE

3.2.08 documentos foram disponibilizados em duas partes: “Parte I" em 26 de marco de

documentos. 2025, com 205 documentos, © a Parte em 28 de de 2025, com 194

Susana ofugi

200 399 Che

a

3.3.05 399 lastros dicponibiizados, aproximadamente 209 apresentaram ausénca de

Ludmyla Careiras Siva Bastos GT- Susana Carairas Ofugi

disponibiizados, aprovimadamente

lastros

GT- Adquirdas Adauiridas

Figura 90 - Trecho do bate-papo entre AUGUSTO e VORCARO - em destaque: trechos da imagem e do documento enviados por AUGUSTO LIMA.

---

A partir das informações disponíveis no documento enviado pelo BRB ao Banco Master, pode-se observar que o BRB já havia, em 04 de abril de 2025, identificado

ausência ou má formalização de documentação comprobatória de 209 contratos de Credcesta - de crédito consignado - contidos em carteiras cedidas pelo Banco Master à

instituição. Importa ressaltar que os contratos irregulares representaram

aproximadamente 52,4% do total da amostra examinada (399 contratos). O documento

afirma que a amostra foi extraída de operações de cessões que ocorreram desde julho de 2024, portanto, parte dos contratos irregulares podem estar vinculados a cessões de crédito originadas pelo próprio Banco Master. Além disso, o período analisado também compreende o da aquisição pelo BRB das carteiras alegadamente originadas pela TIRRENO, já que é o período em que ocorreram a maior parte das operações desse tipo entre as instituições no PE 289907, como se depreende do excerto abaixo:

A identificação de contratos de crédito consignado viciados cedidos pelo Banco Master indica, no mínimo, nova reincidência da instituição na prática de ceder carteiras contendo contratos viciados, corroborando que seus procedimentos de Compliance não estavam sendo efetivos. As mensagens indicam que o BRB conhecia o problema.

"As cessões de carteiras foram intensificadas a partir de novembro de

2024, quando ocorreu agravamento do risco de liquidez, pois o Master

passou a não conseguir rolar a totalidade dos vencimentos das captações. Para lidar com essa situação, a estratégia de cessão de carteiras de crédito foi principalmente centrada em operações de crédito consignado originadas pela empresa Credcesta e cedidas a instituições parceiras, destacando-se o Banco de Brasília S.A. (BRB)" (PE 289907, p. 579, grifos nossos)

Quatro dias depois, em 08/04/2025, AUGUSTO envia um documento a VORCARO de 20 páginas alegadamente sigiloso e originado pelo BRB. O relatório apresenta uma análise dos documentos referentes às operações de crédito relativas ao Credcesta cedidas pelo Banco Master de julho de 2024 a março de 2025 - período com intersecção com as carteiras alegadamente originadas pela TIRRENO. Dentre os problemas encontrados a partir da análise, destaca-se:

• Contratos "iguais": mesmo valor de parcela, prazo e saldo total para diversos contratos.
• Vício de origem (primeira parcela não paga).
• Contratos comprados desde a primeira parcela.

---

• (Des)padronização na numeração dos contratos.
• Registros em Ouvidoria sem reconhecimento de contratação junto ao Banco Master.

Foi circunstanciado também que algumas informações sugeriam geração automatizada de documentos, sem correspondência com um procedimento verídico de concessão de crédito. Por exemplo, na página 10, o documento apresenta a seguinte observação:

Na análise macro das operações de crédito adquirida foi identificada a existência de 24.481 clientes com padronização do número do contrato, compreendo 114.626 contratos, concentrados em convênios CD GOV BA.

Por "padronização" entende-se aqueles contratos, de um mesmo cliente, separados em sua numeração por exatamente 1, 10 ou 100 contratos,

originados em ordem cronológica aleatória.

Caso a codificação dos contratos Credcesta siga uma lógica sequencial,

ressalta-se a baixa probabilidade de originação de contratos, para um

mesmo cliente, com esse intervalo numérico exato entre eles.

Apesar da análise minuciosa dos documentos, não há qualquer menção à Tirreno nem ao fato de que as carteiras cedidas tenham sido originadas por terceiros. Ao contrário, a análise agrupa, sem qualquer distinção, as carteiras de Credcesta cedidas durante todo o período de julho de 2024 a março de 2025 - ressaltando que, de acordo com o Banco Master, apenas em 20/12/2024, iniciou-se a cessão de carteiras originadas por terceiros, sendo as anteriores, de originação própria. A ausência de qualquer menção à Tirreno na análise realizada no BRB que escrutina os documentos contratuais das cessões, bem como o agrupamento desses contratos com aqueles que o Banco Master não contestou ter originado diretamente, reforçam os indícios de que a TIRRENO tenha sido retroativamente introduzida como originadora das carteiras na narrativa do Banco Master com o objetivo de ocultar sua responsabilidade na geração de créditos com fortes indícios de irregularidades e, mesmo, fraudes.

---

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WhatsApp Chat Augusto Ebal 567181088106

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dizem nunca ter feito negocios com nenhuma das duas

Banco Master ¢ BRB anunciam alianca criam uma poténcia nacional no.

e

sistema financeiro

Em un passo que marca um novo capitulo na sua de crescimento, Banco Master ‘anuncia uma parcena esratégiea com Banco de Brasilia (BRB), dando 0 um dos mass grupos 0 do Brasil. um a

promissares setor¢ inovadores banciro A operacio marca momento

hisérico no projet um nacional no mercado de crédito,

novo

tecnologia financeirs econdmica.

(Com com de 53% liquido do capital estumado do Banco em RS Master pelo BRB, uma surge base deum mass conglomerado. de

10 15 de clientes em todo 0 pis. Trata-e de um salfo de 70% na capacidade de stendimento, com

potencial para impulsonar o desenvolvimento, o acesso ao crédito acelerar a transformasho digital do stor financeiro brasilero

Master representa

A	entre BRB	Banco	encontro da forsa institucional de um banco 0
piblico	com	velocidade,	ntelgéncia estratégica de uma das

doa a e mais

pais. £ a combinagao perfta entre solidez, expenéncia e e futuro,

Avenda de uma carteira de crédito do

0

Banco Master para BRB no ano passado

Servidores piblicos apontam cobrancas indevidas apos BRB comprar a

levou senvidores piblicos se queixarem

carteira do Master Financas Valor

deinconsisténcias em dados e cobrangas

indevidas. Asituagao foi relatada por

servidores que se descobriram devedores Pipoca do BRB mesmo sem nunca terem

mas copiaram materia ne

,

contratado empréstimos com a

financeira. Quando buscavam

eram avisados de que se tratava de uma carteia de crédito vendida pelo Banco Master. Alguns dizem nunca ter feo

com nenhuma das duas insituigdes.

Procurada pela para explicar os problemas, a assessoria do

a

BRB apenas informou estava encaminhando demanda para 0 Banco

en30 se de a

Master, manifestou, apesar reportage informar que 4

0 de

havia procurado outro banco. A assessoria imprensa do Master

também ndo envio respostas aos questionamentos.

Figura 91 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e AUGUSTO LIMA, com destaque para trechos das reportagens enviadas.

---

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5. ANALISE TECNICA AVERBAGAO
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9. PONTOS DE ATENGAO

Foram em com ponto de fragidades que se miigadss poderio

Pracesso executado no ess

Figura 92 - Trechos do documento enviado por AUGUSTO LIMA.

Após o envio do documento, AUGUSTO encaminha reportagens sobre compra do Banco Master pelo BRB. Os problemas envolvendo o não reconhecimento de dívidas de clientes do CREDCESTA e a investigação sobre a negação da compra do MASTER pelo BRB são abordadas em sequência.

---

WhatsApp Chat Augusto Ebal 557181088106

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https://www.terra.com.br/noticias/exclusivo-mpf-abre-investigacaopreliminar-para-apurar-compra-de-ativos-do-banco-master-pelo-brbdiz-fonte,ad0b581acaff4fe6d1afe137babb6e91olbdknim.html

[EXCLUSIVO-MPF abre investigacdo preliminar para apurar compra de

ativos do Banco Master pelo BRB, diz fonte] O Ministério Pablico Federal (MPF) no Distrito Federal abriu nesta tercafeira uma investigagao

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https://www.terra.com.br/noticias/exclusivo-mpf-abre-investigacaopreliminar-para-apurar-compra-de-ativos-do-banco-master-pelo-brb-

[EXCLUSIVO-MPF abre investigagao preliminar para apurar compra de ativos do Banco Master pelo BRB, diz fonte] O Ministério Publico Federal (MPF) no Distrito Federal abriu nesta tercafeira uma investigacéo

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https://oglobo.globo.com/google/amp/economia/noticia/2025/04/08/ban co-central-quer-desfecho-rapido-para-o-caso-master-mas-banco-temativos-de-dificil-avaliacao.ghtml

[Banco Central quer desfecho rapido para o caso Master, mas banco tem ativos de dificil avaliagéo | Economia | O Globo] Grandes bancos estdo ajudando a analisar saldo de fundos e participagdo em empresas com dificuldades financeiras

Figura 93 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e AUGUSTO LIMA.

4.4.2 Da participação dolosa de AUGUSTO FERREIRA LIMA e DANIEL BUENO VORCARO na fraude dos créditos consignados

As demandas encaminhadas abaixo por VORCARO a AUGUSTO LIMA são provavelmente relativas à cessão de carteiras de crédito do Banco Master ao BRB originadas na TIRRENO, como ficará mais evidente na mensagem enviada às 09:15 do dia 05/05/2025 (Figura 96 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e AUGUSTO LIMA.), em que o termo "tirreno" é explicitamente mencionado.

---

Chat

• Ebel

Procisamos dos fens que combinamos:

arquivo com as imagens das

contrato de auditoria assinado com a Delodte

A do Master est falando

10880 6 Moje para

Esses contralos com

quantidade. Estamos tendo quando falamos Nos dois © a

Vou cobrar aqui

Ja na atva mio

557181088108

CCBs dessa oporacio

com as 6

de enviar ao longo da semana, quando o

com 1udo

Por favor, fique em cima disso

©	é do entender porque 6	elemento	Com Menor tho simples
no		enlregar

Boa

Vamos pegar nossa hurma af ficar em oma

@

Figura 94 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e AUGUSTO LIMA.

Mais tarde no mesmo dia, VORCARO volta a insistir com AUGUSTO LIMA

	para que providencie os CCBs e os	contratos.
5p	-	-
Chat	Augusto Ebal	557181088106

Figura 95 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e AUGUSTO LIMA.

Verifica-se que, em 05/05/2025, o contrato com a TIRRENO não havia aparecido, provavelmente referindo-se ao contrato de parceria e outras avenças

---

alegadamente firmado em 05/12/2024. Ao que AUGUSTO LIMA afirma que estariam com FELIX, ou seja, ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO.

WhatsApp Chat Augusto Ebal 557181088106

Fala mao

Fala imao

no estress pq nem contrato tireno nao

Ja estao criando teorias

Precisamos mandar imediatamente

Acabou de idzer que nao

Figura 96 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e AUGUSTO LIMA.

Nesse mesmo dia, VORCARO volta a insistir que precisam enviar os contratos da TIRRENO. AUGUSTO LIMA afirma que está em cima.

Poucos minutos depois, AUGUSTO LIMA informa que algumas demandas relacionadas provavelmente à Will Financeira estavam sendo aprovadas e provavelmente estariam prontas para assinar no dia seguinte. VORCARO insiste que "so vai acontecer se mandarmos ccbs e contratos tirreno", ou seja, a negociação envolvendo a Will Financeira só iria ser concluída se as demandas envolvendo a TIRRENO fossem atendidas.

VORCARO ainda explica "ate agora nao mandamos NADA", com caixa alta para "NADA". Conforme será mais bem apresentado na conclusão, é provável que ainda em 5 de maio de 2025 nem mesmo o acordo de parceria entre TIRRENO e BANCO MASTER tivesse sido enviado ao BRB e ao BCB.

---

WhatsApp Chat Augusto Ebal

I

Ja estou no banco irmao

se nao mandarmos essas vamos ter opcoes mais

Ja estou aqui em cima

Contas no BRB ja foram abertas hoje

e amanha 09:30 ja temos uma reuniao com a B3 para iniciar 0

operacional das cessdes dos “4bi (carteira

Tudo sendo aprovado, acredito que da para assinar amanha

Will 1

Figura 97 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e AUGUSTO LIMA.

557181086106 ccbs e os contralos

para transitar

Reuniao aqui te chamo

ate meio dia nao

os “7bi (carteira

Eu sel irmao

WhatsApp Chat Augusto Ebal 557181088106

Mas so vai acontecer se mandarmos ccbs e contratos tireno

E deloitte

E ate agora nao mandamos NAD.

Vai mandar

Estou em cima

Figura 98 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e AUGUSTO LIMA.

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A passagem seguinte evidencia que AUGUSTO LIMA supervisionou a confecção e envio de documentos envolvendo a cessão de créditos originadas pela TIRRENO.

WhaltsApp Chat Ebal 557181088106

Chega aqui em quanto tempo 7?

40 months

Ja va estar tudo pronto

Deloite que esta foda

Tireno e ccb vai estar ok

Chegou ?

Assinado

Seguradora I

Falei com eles

Figura 99 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e AUGUSTO LIMA.

WhatsApp Chat Augusto Ebal 557181088106

Teno pronto para enviar em 10 min.

Ceb cobrando aqui

Deloite prometeram para o final do dia

Cbs como ficou

Figura 100 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e AUGUSTO LIMA.

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Chat Augusto Ebal

WhatsApp 55

Eaiimao

Ja assinando

Figura 101 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e AUGUSTO LIMA.

Com a assinatura das CCBs em 05/05/2025, poucos dias depois - em 08/05/2025 - AUGUSTO LIMA encaminhou uma tabela contendo créditos provavelmente cedidos ao BRB, cujo lastro se revela compatível com a fraude atribuída à TIRRENO. O valor presente do somatório de todas as tranches listadas, firmadas entre 26/12/2024 e 05/05/2025, alcança aproximadamente R$ 12 bilhões, coincidindo com o montante total da operação.

Chat Augusto Ebal

mn

Cm

fo rr

serio:

oor

639.431.375,33 141.410.070,88

07/02/2025

eas:

emer neve

TE

ee 3434771438 27/02/2025 | 07/03/2025 100.964.495.26 §63.318.076.75 157.09.444,86

| iw

em

ETE 11/04/2025 1.936.893.387,32 seit eis

rier 05/06/2025 39 4218

Figura 102 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e AUGUSTO LIMA.

Aparentemente, a situação parecia resolvida em 05/05/2025. Entretanto, em 12/05/2025, DANIEL BUENO VORCARO encaminhou a AUGUSTO LIMA uma lista de

---

"pontos separados", que, na realidade, consistia em diversas inconsistências documentais ainda pendentes. Entre elas, destacou-se a ausência de reconhecimento em cartório

dos contratos firmados com a TIRRENO.		Não por coincidência, muitos dos documentos
mencionados foram autenticados em mensagens - evidenciando que as regularizadas de maneira extemporânea. WhatsApp Chat Augusto - » Aqui estdo os pontos separados: 1. Contratos sem reconhecimento e Associagbes ndo foram reconhecidos 2. Falta de contratos a serem enviados: envio das associagdes. 3. Diferenga de valor: Ha uma o valor enviado em conlrato 4. Auditoria sem prazo de mas ha um prazo definido 5. Comprovantes de averbagdes: comprovantes de o 6. Reunido com juridico: Uma esclarecer o arranjo da 7. Transferéncia da conta Escrow: para o BRB e ainda néo foi; 8. Garantias B3: E necessdrio na garantias na B3 em nome do BRB aproximadamente. 9. Envio do analitico do més de analitico referente ao més de 10. Pendéncia de repasse: Ha 465 milhdes(margo e abril) Chegando aqui falamos. WhatsApp Chat Augusto - —— Ja estou aqui Figura 103 - Trecho do bate-papo	14/05/2025 Ebal - em em Ainda discrepdncia das entrega: para e da abril: abril. uma Ebal -	- apenas dois dias após a troca de formalizações estavam sendo produzidas e 557181088106 cartério: Contratos com a Tirreno| cartério. ha conlralos pendentes de entre o valor cedido ao BRB e associagdes. O contrato de auditoria esta assinado, sua conclusao. E necessario obter verificar ou os com o juridico é necesséria para das CCBS E preciso transferir conta Escrow a concluir de registro das 0 processo operagdo passada. Faltam R$ 2 bi Esta pendente o envio do relatorio pendéncia de repasse no valor de R$ 557181088106 entre VORCARO e AUGUSTO LIMA.

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---

4.5 Análise da conversa do grupo "INFO - BRB"

Nome: WhatsApp Group - INFO - BRB - 120363402149282714

Participantes:

• Alberto Felix de Oliveira Neto (+5511994881612);
• Angelo Silva (+5511992668146);
• DV (+553188822000).

Trata-se de grupo de WhatsApp denominado "INFO - BRB" e composto por

DANIEL BUENO VORCARO, ANGELO ANTONIO e ALBERTO FELIX.

Em 22/06/2025, ALBERTO FELIX informa que ANDRÉ SEIXAS MAIA disponibilizaria ao BRB o link contendo os documentos da TIRRENO. Tal circunstância constitui mais um indício de que toda a amostra documental foi, na verdade, preparada pelo próprio Banco Master - inclusive por ALBERTO FELIX - e apenas repassada a ANDRÉ SEIXAS MAIA para que este a encaminhasse ao BRB. Trata-se de um fluxo manifestamente atípico: caso a originação dos créditos fosse efetivamente da TIRRENO, não haveria razão para que o Banco Master produzisse a amostra e a entregasse a ANDRÉ SEIXAS MAIA, que, em tese, deveria ser o responsável direto por sua geração e envio.

« WhatsApp Group BRB As 1785 amosiras conseguimos enviar hj no final do dia © o restante ‘amanh final do dia Importante as amostras rem hoje. Ainda que nao tudo
Vamos enviar hj	Assim que enviar eu aviso aqui Opa

Obrigado alberto Esl

Estamos na reta final essas duas proximas semanas

Ate a 20hs vamos subir esse trabaino de hoje da turma sera vital

Link fof para o Andre, Pra concluimos Eie disponibiizar para BRE

vai

. Figura 104 - Trecho do bate-papo do grupo INFO - BRB.

---

No dia seguinte, ALBERTO FELIX confirma que ANDRÉ SEIXAS MAIA teria enviado o link. Observa-se que o link referido ("OneDrive_2025-06-23") contém CCBs, Procurações e Termos correspondentes aos 1.785 contratos incluídos na amostragem selecionada - conforme imagem encaminhada pelo próprio ALBERTO FELIX.

a WhatsApp Group INFO BRB

Bom dia, carta	resposta
1 nao vamos a abaixo e capturado.	dizer que fol equivocado. Dizer que a consolidagao 6 por multas vezes informacoes net diarias podem nao ter
2 Sobre as mesma Bom dia, Vou fazer as Angelo, tirreno etc	linhas planiha nao colocar saida credito consignado. Usar nomenclatura da outra planiha que fizemos alteragdes Ontem receberam as amostras? Confirmaram? precisamos da apresentacao demonstrando onde esta a conta da
Vou confirmar com Robero disse que	Roberio E ai alberto??? Angelo? ia confimar e ainda nao me confirmou	Felipe Maia “OneDrive. André Felipe Maia com	com voc I Ok compartilhou arquivo um

Figura 105 - Trecho do bate-papo do grupo INFO - BRB.

---

WhatsApp Group INFO BRB 120363402149282714

B

Esse Suope é email do Roberio, ele deve ter recebido com] certeza

---

[Pedi para o Andre me mandar esse ink dele que nao tem restrigao

---

Roberio confirmou agora que recebeu

Figura 106 - Trecho do bate-papo do grupo INFO - BRB.

---

Nao da pra ter esse ero de novo

Prefiro mandar pro paulo por wapp

Neto 5511994881612

ira

,

WhaisApp Group	BR 7203634021402 da resposta aterada pro bacen
	mmm	AAASTER Fluxo Caixa 27/05/25 2 03/06/25

ads 1 er para

Von faze

Cessao Ativos Controlador para BTG

CoB

Vencimentos (Coberto FGC) Resgates Institucionais (Nao Cobertos)

Fundos Oncoclinicas Alte Group Master Holding (Pgto Juros e Despesas)

e

DI Coligadas (Willsank Banco Voter) Subtotal

Colocamos no anterior Saidasirepasses credo consignado Despesas

Saidas/Repasses Crédito Consignado.

Crédito

Entradas/Cesses de Consignado Pode seguir assim? Subtotal

Figura 107 - Trecho do bate-papo do grupo INFO - BRB.

---

INFO BRB 120363402140282714

RespostaOficio143772025V4

m

MASTER

Pade, de de 2025

23 uno

BANCO CENTRAL de DO BRASIL (BACEN)

(DESUP)

Contador Camargo

Ars Mirco de Assis Figueiredo Avi Ret: Ofiio43772025 BCBDESUP.

	na	na «	sad de So	So
nll			04	Prk,
Social nde, (Biaco” Tose Bm Bibs, CEP			es	ee so to
pret	ou Master, segs. vem, os		esoss		143772025 BCBDESUP.
fear		das
Apes enviads no elatiio de di,
8	come.	©	cai ico fz et de		opens, por se
rar dem ein de sw de ce, © com ss ts da ves scab nko

ib mai

presenta. se com alo ids que do os sald comigde,de com em td ©

0 de 8

rics

1036 60

Por fim, Banco agradece BACEN asisocia, permanecendo dicionl qu gare era

© 30 por sus us

Messen cess as am a am pas inform

we

10 1255

Figura 108 - Trecho do bate-papo do grupo INFO - BRB.

A dinâmica das mensagens permite verificar que ALBERTO FELIX, ANGELO

SILVA e DANIEL VORCARO participam ativamente da construção da resposta ao Ofício 14377/2025 - BCB/DESUP.

---

WhaisApp Veja se fale com	Group BRB 120363402146; ficou o texto desta forma. Tira 0 agradece sua Angelo, igo a acrescentar? o Felix pelo telefon antes de finalzar texto... ok. o por mim		m MASTER Paul, de de202. 23 jusho BANCO CENTRAL de DO BRASIL (BACEN") Departamento Supervisio Banca (DESUP) Contador Camargo Francisco de Figueiredo At Se Mito Asi Avila Ref: Ofico 143772025 BCBIDESUP BANCO MASTER de A. insnceir com 0 sede cidade Estado 33923 do Rio de na Fri 28, sla 110. asc sob 98/01 a B, Bibi, 0 so 5° ands, Tome Hi CEP vem, em 535.133, neste represent BCBIDESUP Socal os on “Maser, respost 30 Ofcio 1437772025 prstar sclaeciments sui. Apis ds fzno net de de cana dir, shins comet. 0 de cix dio amas por se rte de um ero de de indmit ds ves de cies. com iso 3 ns inka mas qe, o ldo
			eo ose com valor de do sald com
		P|
Versao	final		0 a
			m MASTER Por fim, pemaecemos ein diposiclo pa 4 que wa adicinal jolgarem

Figura 109 - Trecho do bate-papo do grupo INFO - BRB.

Por fim, nesse mesmo dia, algumas mensagens com a marcação

"encaminhada" indica provável origem de um interlocutor de VORCARO em outro batepapo. Tal interlocutor estaria perguntando se a sinalização de movimentação bloqueada na conta da TIRRENO no MASTER seria um indicativo de que os valores estariam servindo de garantia no contrato de recompra e como poderia ser feita a formalização dessa informação.

---

el WhatsApp Group INFO BRB 120363402149282714

---

»

---

Um outro ponio: a confa da Tirreno no esta com movimentagao

bloqueada para que sirva somente de garantia ao contrato de recompra?

---

2025-06-23

17:02:59 -03:0

PSC = Para o seu conhecimento

»

---

Nao tenho nenhuma formalizagao desse pono. Como podemos formalizar iss0?

---

eles]

Podemos fazer uma tela de blogueio e mandar pra

---

2025-06-23

Figura 110 - Trecho do bate-papo do grupo INFO - BRB.

VORCARO então indaga aos interlocutores do bate-papo em análise (ALBERTO FELIX e ANGELO SILVA) se é possível enviar uma tela de bloqueio a quem lhe fez a pergunta.

Algumas mensagens depois, no mesmo dia, ANGELO SILVA responde que irá checar a possibilidade e, algum tempo depois, envia um extrato da conta vinculada da TIRRENO junto ao Banco Master, no qual pode-se observar a situação como

BLOQUEADA.

A sequência de mensagens comprova o conhecimento de DANIEL VORCARO, ANGELO SILVA e ALBERTO FELIX acerca de detalhes administrativos das respostas ao BCB e ao BRB.

---

WhatsApp Group INFO BRB 120363402149282714

---

Pode

eioe

Vou checar... mas acho conseguimos

Daniel, olha a planilha para eu enviar

0 Angelo ainda nao

nos enviou a conta

E nada de Cadoc ainda

Desculpe estar em cima, mas estamos todos aqui mobilizados para fazer

rodar

Eu nao consigo okhar

Se ta ok manda ai

Consegue... vai gerar extrato com campo conta bloqueada de

Vc pode mandar aquele extrato da conta atualizado?

Manda entao ai direto

Me ajuda com o Cadoc de marco

Angelo nao mandou?

Figura 111 - Trecho do bate-papo do grupo INFO - BRB.

---

	WhatsApp Group INFO BRB - - ov Angelo nao man fechando Estamos Estou vendo aqui pdf TIRRENO_JUNHO	Quanto tempo Conseguiram? Alberto evoluiu algo carteiras troca? ,
BANCO MASTER Ec SA esis	= nn	BANCOMASTERSA pus aw. pry	sem

---

BANCOMASTERSA

CONSULTORIA

DEC

---

Figura 112 - Trecho do bate-papo do grupo INFO - BRB e do documento enviado.

Cabe ressaltar que o extrato da conta da TIRRENO no Banco Master constante no PE 289907, traz saldo diferente, consta como situação "ativa" (não bloqueada) e não registra as operações de 20/05/2025 e 29/05/2025, sendo o saldo o valor de R$ 6.695.081.940,06 - diferente dos R$ 6.404.865.880,55 do extrato acima - conforme excertos a seguir:

---

---

[...]
Sujit serach o do +++ sé ful

---

Figura 113 - Recorte do extrato da conta da TIRRENO no MASTER anexo ao PE 289907.

---

Porém a data de emissão, de acordo com o próprio documento, é

04/06/2025,	ou seja, posterior aos lançamentos suprimidos.
VORCARO no Banco e o saldo que ingerência BRB. Ele não gerenciava e tratativas e de « Daniel, © como As nossas aqui para D0 wil, as cobs J esta Estou aquardando 03 me valores complementação outros ativos, determinou substituição.	No trecho das mensagens subsequentes (Figura determinou alterações no conteúdo do extrato bancário Master a fim de evitar inconsistências de valores entre deveria estar registrado em razão das condições Tal passagem, em conjunto com outras já observadas, exercida por VORCARO nos assuntos relacionados à só conhecia e atuava diretamente nas supervisionava assuntos relacionados às áreas sua fiscalização pelo BCB. NFO ficou vamos de montar 0s hoe para poder enviar seleconarom, na 3, be dando ok no fa vamos car Tem os débitos das pmts Como esta sso passarem qua o valor taal que du de carera, para 43s para enviar 36 Cade 0 extato Pessoal Esta até maio 0 extralo Figura 114 - Trecho do bate-papo do grupo INFO Em 25/06/2025, um dia antes de o BRB encaminhar informando a substituição das carteiras cedidas AUGUSTO LIMA - já atuando diretamente no que o backoffice não enviasse a amostra das	114), verifica-se que da conta da TIRRENO o saldo de fato registrado negociadas com o BRB. evidenciam a profunda cessão de créditos para o negociações de ativos, como burocráticas e jurídicas das Saldo mao pode ser 6.40011 Era7.200 Valor da recompra Nao interessa Nao fecha a conta - BRB. ao BCB o ofício de pelo Banco Master por processo de substituições - carteiras que seriam objeto da

---

WhatsApp Group

Elaboramos um roteiro operacional que envolve algumas etapa:

1. Conclusao da colocagao dos FCVS como
2. Concluséo das

(Credcesta RS 664 mm,

100 mm)

3. Concluir a aprovacéo e obter a documentagao que falta das operagdes do Will Pix Crédito
4. Iniciar o rito de

Capital de Giro PJ -RS 1,3 bi

-CRIs-RS 15bi Outros créditos PJ

5. Receber -FCVS-R$ 27 bi Treasuries R$ 2,0 bi

-FCVS-R$ 27 bi

6. Nova

Nesses itens 4

projetados para a

ontem.

1- vamos trazer as debentures para o banco e vincular 2- Will estamos assinando o contrato hoje para fazer a

Essa al vai sar as ccbs tudo com clausula mandato, igual Tirreno.

Augusto nao quer fazer assim

Group

Por enquanto so temos 170mm de faturas emitidas

Figura 115 - Trecho do bate-papo do grupo INFO - BRB.

INFO	BRB	120363402149262714
-	-	-

operagdes de troca

Wil Parcelado

R$ 400 mm e Credcesta Compras

aprovagéio das novas carteiras:

R$ 1,0 bi

e iniciar

de crédito da Esfera Aquisigdes Imobiliarias.

e 5, é importante lembrar

cesséo e que as carteiras

[...]

120363402

INFO BRE

= garantia. que estéio prontas e aprovadas

R$ 200 mm e Consignado R$

R$ 740 mm).

da anlise de:

que esses sdo os valores maiores, conforme falamos

E a carteira parcelada

149282714

E ai pessoal

Como ficou

Compra parcelada

Compras

E 0 parcelado?

---

@ WhatsApp Group

0 Augusto segurou na Tl

[Sem ceb vai ficar igual a da Tirreno

Sim e ja falamos disso,

tireno, é carteira nossa

Tem que falar com Augusto

essa carteira

E assim, quando enviarmos o 300 amostras. O processo é todo manual, Nao tem como deixar todas as ccbs

Figura 116 - Trecho do bate-papo do grupo INFO - BRB.

INFO	BRB	120363402149282714
-	-	-

0 q estdvamos fazendo.

|

vamos mandar as amostras, pois essa nao da

pois ele proibiu o back office de enviar]

fluxo para o brb, eles vao selecionar umas

deve demorar 2 dias para enviar ja emitidas

Sim angelo, Mas ja falamos sobre isso

Tem Dois dias

Nao é pra envolver Tl nisso|

AUGUSTO é, pelo contexto, AUGUSTO LIMA. Observa-se que ALBERTO

FELIX não cumpriu de imediato uma ordem direta de VORCARO, pois ela contradiria uma proibição expressa de AUGUSTO LIMA. ALBERTO FELIX ainda enfatiza que precisa falar com AUGUSTO LIMA sobre o assunto, do que se segue que não acatará a determinação de VORCARO, sem, antes, comunicar AUGUSTO LIMA. Ou seja, ainda em 26/06/2025,

sobretudo em relação à substituição das carteiras	cedidas pelo Banco Master por
outros ativos, AUGUSTO LIMA possuía grau elevado de	ingerência nas atividades do
Banco Master, incluindo autoridade suficiente para que	suas determinações tenham
força para se opor as de VORCARO a ALBERTO	FELIX.

---

4.6 Análise da conversa do grupo "DV DLM TM LTA - Urgentes" Nome: WhatsApp Group - DV DLM TM LTA - Urgentes - 20363380658155176

Participantes:

• DV (+553188822000);
• Daniel Monteiro (+5511943941818);
• Dr Daniel Adv (+5511982821212);
• +5511973358887;
• Roberto Pekelman Rusu (+5511992667419);
• Liege Daniel Monteiro (+554197709591);
• Thaisa Daniel Monteiro Adv (+5511991388712);
• A.P. (+5511998801073);
• Júlio Faria (+5511998273501);
• Vivian (+5511973398303);
• Sophia (+5511947806596).

Considerando as informações obtidas em bancos de dados institucionais e em fontes abertas, resta evidente que o grupo de bate-papo é composto por DANIEL VORCARO e advogados e sócios do escritório MONTEIRO RUSU. Os conjuntos de letras que constituem o nome do grupo coincidem, respectivamente, com as iniciais dos nomes de DANIEL VORCARO (suprimido o BUENO), DANIEL LOPES MONTEIRO, THAISA

MENZATO e LIEGE TORQUES DE AZEVEDO, que são, de fato, os usuários que mais

enviam mensagens no bate-papo.

Com base nos bancos de dados consultados foi possível identificar os seguintes participantes:

O número de telefone +55 11 97335-8887 está vinculado a RICARDO CAMEIRAO JUNIOR, CPF 319.702.598-92:

---

Ricardo Cameirao Junior

Areas de

de Mercado de

---

Figura 117 - Fonte: https://monteirorusu.com.br/pt/profissionais/socios

Em pesquisa aos bancos de dados disponíveis, o número de telefone +55 11 99266-7419 está vinculado a ROBERTO PEKELMAN RUSU, CPF 304.198.828-39:

---

---

Montero RUSH

Areas

Roberto Pekelman Rusu

Sécio

bertousu

+55(11)3018

S30 Paulo

Idiomas: Portu eles

de de

Areas Atuagios Dircito de Mercado Capitas,Securitzago, Societirio Dividas

de e

---

Figura 118 - https://monteirorusu.com.br/pt/profissionais/socios

Em pesquisa aos bancos de dados, o telefone +55 41 99770-9591 consta nos registros de LIEGE TORQUES DE AZEVEDO, CPF 090.720.546-10. LIEGE está listada como advogada no escritório MONTEIRO RUSU:

---

Liege Torques de Azevedo

Advogado

liege.azevedo@monteirorusu.com.br

11 3018-4200

9 Escritério: Sao Paulo

diomas: Portugués Inglés

e

[Areas de Atuagdo: M&A Op. Estruturadas.

---

Figura 119 - Fonte: https://monteirorusu.com.br/pt/profissionais/advogados

Em pesquisa aos bancos de dados, o telefone +55 11 99138-8712 consta nos registros de THAISA MENZATO, CPF 320.775.508-99, quem consta como sócia do escritório MONTEIRO RUSU - conforme site da própria empresa:

---

Rusu

Thaisa Menzato

thaisamenzato@monteirorusu.com.br

3018-4231 Escritério: Sio Palo

¢

Idiomas: Portugués, Inglés Espanhol

de de

Areas Atuagio: Mercado Capitas, Direito Bancirio,

---

Figura 120 - Fonte: https://monteirorusu.com.br/pt/profissionais/socios

---

Em pesquisa aos bancos de dados, o telefone +55 11 99880-1073 consta nos registros de ANDRE PISSOLITO CAMPOS, CPF 311.771.848-69, quem consta como sócio do escritório MONTEIRO RUSU - conforme site da própria empresa:

---

RUSU DE

VionTeERO OESCRITORO ATUAGAO CARREIRA CONTATO EN-US

André Pissolito Campos

=

+55(11)3018-4211 Escritério: Sio Idiomas: Portu

| de e do de Direito

Areas Direito Civil Comercial, Direito Auditorias Processus, Resolucao Conflitos, Compliance

¢

---

Figura 121 - Fonte: https://monteirorusu.com.br/pt/profissionais/socios

O telefone +55 11 998273501 consta nos bancos de dados como vinculado a JULIO CESAR DOMINGUES DE FARIA, CPF 297.618.028-84.

---

Julio Advogado +55 Escritério: © & [Areas	Cesar Domingues de Faria 11 3018-4200 Sao Paulo e Idiomas: Portugués Inglés de MSA.
Vivian (= © Escritério: @	Barreira Stella Advogada vivian.barreira@monteirorusu.com.br 11 3018-4200 Sao Paulo Idiomas: e Portugués Inglés de M&A - Op. Estruturadas.

---

Figura 122 - Fonte: https://monteirorusu.com.br/pt/profissionais/advogados

De acordo com os bancos de dados consultados, o número de telefone +55 11 97339-8303 está vinculado a VIVIAN BARREIRA STELLA, CPF 337.855.048-10.

---

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Figura 123 - Fonte: https://monteirorusu.com.br/pt/profissionais/advogados

---

4.6.1 Da participação do escritório MONTEIRO RUSSU nos tramites documentais

relacionados a TIRRENO e da ingerência de DANIEL BUENO VORCARO no BRB

Segundo consta na primeira mensagem enviada por DANIEL LOPES MONTEIRO, salvo na agenda como "Dr. Daniel Adv", o objetivo do grupo é "facilitar a comunicação para o fechamento das operações". Porém, nota-se que, pelo conteúdo das demandas elencadas, extrapolam o mero assessoramento jurídico e adentram em questões de vantagem e desvantagens de oportunidade financeira.

WhatsApp Group DV DLM TM LTA Urgentes 120363380656155176

oil Criei_o grupo para facilitar a comunicagio para [o fechamento das.

@553188822000 a Thaisa esta conosco no grupo. A ideia é enviarmos aqui

somente 0 que seja urgente ou que esteja travando o fechamento de algo.

apagada pelo remetente

Fundos que detém Fasano ao Mauricio?

	AMBIPAR	2.	AMBIPAR.	Duvida. Vamos		40%	das cotas dos
No	formato a0 Stem (Astralo).	que	estamos De acordo?	considerando, aproximadamente 1.2 Mi de agoes AMBIPAR a serem entregues em janeiro	isso	sendo	trocado	por

AMBIPAR 3. O prego de venda de 10% de Fasano ao Tercio é R$ 40 mi?

LFS.	Latache e ARC	querem cobrar 0 prémio da operagdo toda para
desmonta-la.	foi	negociada quando da celebracdo dos contratos. Por favor vc quer falar com o Renato a respeito ou aceitamos o

pleito deles?

UNICEUB. O Ciro esta pressionando para andarmos com a e disse que teriamos que fechar hoje sendo vamos perder o negocio. Segundo © Ciro, 0 Femando disse que se ndo entrarmos hi, ele fara sozinho. Ele disse que conversou contigo. Devo dar andamento nisso?

Figura 124 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.

Em 22/05/2022, THAISA envia mensagens que evidenciam que ela está em interlocução com a pessoa que está enviando a mensagem eletrônica para o BRB (o destinatário da mensagem eletrônica é paulo-henrique.costa@brb.com.br). THAISA pergunta a VORCARO se a pessoa ("ele", seu interlocutor) pode enviar a mensagem eletrônica.

---

Na imagem, é possível verificar que o endereço do remetente da mensagem eletrônica é "andre@tirrenocred.com.br" endereço que atribuído a ANDRE FELIPE DE OLIVEIRA SEIXAS MAIA, quem consta expressamente como assinante.

To i

sc

Paci,

po carta referent compra de the

meic dessa,

respetosamanta, Fete ca Maa

Turan Consstori de Paricipacdes SA.

am

Figura 125 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.

|

Qual texto coloco no Assunto?

Proposta de

• i 69 CITI = 6m

quivo Mensagem Formatar

Opgdes Texto Ajuda

@553188822000 ele pode enviar?

1

|

Para

• de de

reno Proposta

eitos Creditorios pdf

¥

Prezad

Fed

|Aguardo o seu de acordo

Virmos por meio dessa, respeitosamente, enviar carta

anexa referente a compra de ativos.

Atenciosamente,

André Felipe de Oliveira Seixas Maia @553188822000 Diretor da Tirreno Consultoria de Crédito

em Participagdes S.A.

Figura 126 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.

---

A mensagem eletrônica capturada na imagem teria sido assinada por ANDRE MAIA e enviada pela TIRRENO ao BRB, trata-se, portanto, de correspondência direta entre ambas as empresas. Ainda assim, a própria redação da mensagem é supervisionada por VORCARO e o escritório de DANIEL MONTEIRO, demonstrando a profunda ingerência de VORCARO na própria TIRRENO e sua relação com o BRB, bem como a participação de MONTEIRO e seus auxiliares no tema.

Nesse sentido, embora exista tópico específico destinado à análise da conversa de WhatsApp entre DANIEL BUENO VORCARO e PAULO HENRIQUE BEZERRA RODRIGUES COSTA (CPF 898.379.404-68), faz-se necessário, para melhor compreensão do contexto, registrar que em 20/05/2025. Durante diálogo com PAULO HENRIQUE, então presidente do BRB, VORCARO encaminhou diversos documentos que teriam sido, em tese, trocados entre o BANCO MASTER e a TIRRENO.

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Figura 127 - Recorte das páginas 1 e 2 do documento enviado.

---

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Figura 128 - Recorte das páginas 3 e 4 do documento enviado.

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TIRRENO CONSULTORIA, PROMOTORADE CREDITOE PROMOTORIADE S.A. rics Nowa de dire privado, mcr 50 CNP) pelo Boo if 51963 acer 351000154 PARTICTPACOES S.A. em

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Figura 129 - Recorte das páginas 1 e 2 do documento enviado.

---

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BR0 Busco De SA Busi re	pre Pre rion Co de do peste do Cron cit coda Var Termo de Ceo Pro Ao de Ced Forma de Pres Ceo rel cal Trche ser esd ma on da clan O Teo dode Cn.
TIRRENO CONSULTORIA, PROMOTORA DE CREDITO E Exec qe ema oss elie icine proper isi is Dion ok a tf Dio eo ets da& prs Bn ater ds Ten mio tos ome ic sles si mo porto a aie be ris pt bat tsi Cres conte rt op do A, rn 5	pu Rico de Cries da sian Cott, No Ti Coin mbt pers smd os Dr Tire 30 BRD ceo fcr de de Gara: minA si ds, 8 Tr 0 i Te th mi Caster poo pete propo de flac on cre via emt. Conta gos pon ico pr coe me 3 3 Sendo ge que os camps par momento, © © DF CREDITOT PARTIGPAGORS SA.
Figura 130 - Recorte das páginas	1 e 2 do documento enviado.
14 Prorosta or oF DIREITOs SAD BANCO EXVIADA BRBFi S.A. PROMOTORA DE CREDITOT PARTCIPAGOES Bu 3138 ese Caso Cesio pe Cros i Ton TSB T5545] Tous Sous	IT A PROMOTORAbe DE oe PARTCPAGOES SA AO BANCO BRBFi S.A. Teas B21 BE Crops DIETS 3
Tod 1615931 Tame 5533917 IFIED si Tass]

Figura 131 - Recorte das páginas 3 e 4 do documento enviado.

---

Dois pontos são dignos de atenção:

1. O fato de todos os arquivos serem uma versão editável e não assinada

dos respectivos documentos;

2. A presença da "Notificação - Tirreno para BRB" na lista, já que o

documento não tem o banco master como destinatário ou remetente.

No dia 24/05/2025, PAULO HENRIQUE envia a VORCARO diversos documentos relativos à cessão de créditos TIRRENO-MASTER-BRB, incluindo a resposta à proposta da TIRRENO:

WP | Paulo Heniique PH BRB - - a" Amigo, quando responderem	556161346002 a turma la me avisa?
Aguardando a versio final do time @ Mensagem apagada pelo remetente OFICIO DIFIC 2025.001	OFc10 2025/001 A Tirreno Consultoris Promotoria Avenida Paulista, no 1842, Paulo, Estado de S30 Paulo, Senhor Dirstor, A RESPOSTA PROPOSTA Acusamos recebimento o referente aquisico, 3 anilise da proposta andamento 30 programa de internas com a estratégia 3. Nesse manifestamos estratégica neste © parceira original de estruturag3o das 4. Encaminhamos como 2 parceria. 5. Nos colocamos 3 3 necessirias Contratuais que se fagam 6. Por fim, sugerimos o agendamento passos do plano Atenciosamente, Diretoria Bonfim Superintendent> le SUOPE	de 24 de maio 2025. de Crédito Participasdes S.A. conjunts 155, Bela Vista CEP 01.310-923 DE AQUISICAO DE DIREITOS CREDITORIOS. da proposta encaminhada V.Sa. 21 de de 2025, por em maio da operacio do Contrato de de seus anexos, informamos que © BRB tem interesse em dar recompra dos créditos apresentados, em linha com a diretrizes de continuidade institucional. a também o interesse em estabelecer Timeno como originadora ciclo, considerando experiéncia novo sua no processe este oficio as contratusis para seguirmos adiante com 2 para avancar tratativas técnicas, nas comerdais da incluindo de tranches justes © cronograma © os pertinentes. de entre az equipes para alishamento dos préximos de BRE - BANCO DE BRASILIA S.A. Executiva de Financas Controladoria Mangueira Dario Oswaldo Garcia Junior Financeiras Diretor Executivo de Financas « Controladoria DIFIC -

Figura 132 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

---

Ls a1 | WhatsApp Clo Cessao BRB X Anexo Z Co Cessao BRB [Por favor, veia se	Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002 - - Tirreno V.F ( SA) com garantia - X Tieno V.F 1 - enviar.] tem alguma para que possamos n
	Eu nao vi as mudancas no contrato mas creio que estejam ok. A esta perfeita	#Superintendente SUOPE l To: ar

Estamos enviando

RES: Tirreno Proposta de

Prezado Sr. André, bom dia. Seria 6timo se recebermos as carteiras para troca amanha e os documentos faltantes 0

Agradecemos envio da proposta a confianga depositada

0 BRB,

Encaminhamos, em anexo, o oficio com o posicionamento

preparando 0 nosso lado e o material closing. Nao fui buscar do BRB, bem como a minuta contratual contendo nossas

estou para 0 contrato do FGC. consideragdes. Enviamos também a versao do contrato

com sem anexos esta dita j4 se encontra apta para

assinatura, caso esteja de acordo,

2025-05-25 Permanecemos a disposicao para quaisquer

esclarecimentos que se fagam

Vamos mandar

Robério C. 5. Mangueira, CGE

Suope

Vou te mandar fgc por aqui mesmo amanha ok Suparintendente

png

[De: DIFIC

#Consultor

	om: de	com
[Enviada	sexta-feira, 23 SUOPE	maio de 2025 21:07
Para: #Diretor	#Superintendente DIFIC	com

enviada para eles Ce: Executivo

| - de

Assunto: ENC: Tirreno Proposta Aquisicdo

Robério, boa noite!

‘Segue para anise.

Atenciosamente,

Laura Zuza Perdigho | Consors de

---

Figura 133 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

---

| WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002

an |

Contrato apto para ser assinado

Vou atras da turma

Obrigado

Figura 134 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

A partir do conteúdo das mensagens, verifica-se que PAULO HENRIQUE também supervisiona diretamente a produção e trânsito dos documentos relacionados à cessão de créditos TIRRENO-MASTER-BRB e sua recompra e substituição. Pode-se observar também, que PAULO HENRIQUE solicita a VORCARO que revise os

documentos antes do envio, demonstrando estreia coordenação e concerto entre

eles. Além disso, também é importante destacar que PAULO HENRIQUE envia a

VORCARO captura de tela comprovando o envio da resposta à mensagem eletrônica da TIRRENO, do dia 22/05/2025, com a proposta de aquisição de direitos creditórios discutida no início desta subseção.

Por fim, destaca-se o envio de algumas pendências na documentação apontadas por PAULO HENRIQUE na sequência:

Figura 135 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

Em relação à cláusula de Mandato, sequência de mensagens trocadas no grupo DV DLM TM LTA - Urgentes (objeto da análise desta subseção), pode-se observar que VORCARO revisa pessoalmente o Instrumento de substabelecimento TIRRENO - MASTER:

|

WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002

Temos alguns itens fundamentais para 0s proximos passos: nova carteira para substituicao de cesses

contratos de faltantes entre Tirreno e Master

de acordo e assinatura da Teno no conlrato de recompra

Envio do analitico do més de abril das cessdes jd realizadas

WIN devolver 0 conlrato com a para abertura de conta

escrow

de Inteiro Teor das CCB (do sistema de escrituracdo)

de Mandato: Cliente -> e Teno -> Banco Master]

~Comprovantes de averbages

---

WhatsApp Group DV DLM TM LTA Urgentes 120363380658155176

---

Instrument de Substabelecimento de Cléusula Mandato docx

Esse ok por mim

2025.05.24 17:14:30 -03:

12

Thaisa Daniel Monteiro Adv 35119913887 2025-05-24 17:24:23 -03:00]

Obrigada vou mandar para assinatura

17:24:39

2025-05-24 03

Pel presente

de Cadastro Nacional de Pessoa pa Praia devidamente representada

sendo ¢ Banco Master,

DE

mado ive as Pare

PROMOTORIA DE CREDITO

ta rns fe

anfnima com sede nia cidade do Rio de Janeiro, do 225,

Botafogo, ala 1702,

forma de seu

a

doravante

DE

CLATSULA

E PARTICIPAGOES SA, sociedde po

se et Sel (Tie 8

do

Estado Rio

CEP no Botafogo, sob inscrita neste at,

3° 33 923

Social Master”;

em “Barts” ¢,

Nestadata, © com objet

na averbagho entidades

tratando Ese Banco Master

(Caso

Tomadores;

'RESOLVEM ‘Mandato

(

Parte a de institu pars on pel

podees

contratos

de auxlio artes assinar

as

QUE:

frmaram Contato de Prcera Outre de

e regular o parceria esatigica entre as Paes, que de a pela 1 na elo Banco Master, que sr por sprovadas concesso, de demais providéncias a necessiras le para das operagdes Junto is (i)

dos tomadores dos das

de de Crit xsentes erm por pel Treo so de sma, celebrads extas esr er Tomadors Tarenoconor ou pares unio dessa

pas orgiacio dos memos,po prospec		de credit meio dos o pars des os Tomadores pret
3 (“Cliusuls Mandato");	de ote	2
as Operacdes	por	Banco Master deve ser Capes de substi de0 crédito bascirio de emissio de cada wn dos

presente de Ovtorga Substabelcimerto de

que sero regido pela segues ¢

¢

DE PODERES 7A%A EAISSA0 DE CEDULAS

‘Do SUBSTABELECIMENTO A DE CREDITO BANCARIO

neste ato obriga perante Banco Master somente spresentar Operacdes Préem LL A gue 20s Culse Vianéto queo Smoa ou de crt do

Pe

sxe.

Timeno neste so subtablece ao Banco Master otaldade dos poderes la cutorgados 12. A elo Tomadores de Pé-existentes que por ea venbama sr cedidas ao Bancoa Mister qualquer epecialo Clin a

declara assegura 30 Banco Master que os poder ora ele substabelecidos sio A suficientes para e celebrago de de credit em substituigio2 0s contatos

de anxilio fnanceiro	a ros	representatives dss	sem que
para tato ej	qualquer	ou	adicional dos Pré-existentes, Tomadores.
As 13 ralizadas entre Banco Master Tireno sob Contra de Parceia, bem como cessio de	estsbecides no o que sejam entree eles	presente Istrumento o	as de

CLivsuLa

Gerais 3 com Contra de Pacers consubstanciam acordo integral

de 20. Este

entre Paes até momento em qualquer modificao no sed eficaz o lo ser que por escitoea asinado0 po abs as Parte. ou a ses

presente Insramento ser regida interpretada de acordo com as leis da

22. O do Federaiva Brasil.

Este é celebrado em carter e 23 vilidas nstumento vincalantes ene as Parte, seus imevogivel scessores imerativel, qualquer titulo, sendo enegivel em consitindo 3 com¢ os seus espectivos tems.¢

x	conformidade
os	por estarem assim justas contratadas, as Partes fimam este Contato perante

E, © para que sur seus devidos efetos legas 02

sigratris,

05 de de 2004.

Paulo'SP, decemmbro

di pgina

[Restate am

[Pigina de entre Tyreno do Promotoria de Outorga de Cridto de Baro Clinsula Master SA.

celebrado ¢ e em

CONSULTORIA PROMOTORIA E

DE CREDITO PARTICIPACOES S.A.

Figura 136 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes, com destaque para recortes do documento enviado.

---

VORCARO revisa pessoalmente o Instrumento de Outorga e

Substabelecimento de Cláusula Mandato TIRRENO-MASTER. Após a anuência de VORCARO em relação ao conteúdo, THAISA afirma que mandará para assinatura. Ou

seja, o documento foi dado como finalizado em 24 de maio de 2025, data a partir da
qual seria enviada para assinatura. Porém, é importante ressaltar que a data de
celebração constante no documento é 05 de dezembro de 2024, cinco meses
anteriores da data da troca de mensagens. Se a data foi mantida, trata-se de
informação falsa registrada no documento, ressaltando-se que o documento teve
redação determinada por VORCARO.

É importando ainda enfatizar que tal documento consta na lista de pendências enviadas por PAULO HENRIQUE em mensagem a VORCARO no dia anterior, reforçando os indícios de que a documentação esteja sendo produzida sob demanda com data de celebração incorreta.

Mais uma vez, VORCARO atua diretamente na revisão de documentos envolvendo a cessão de créditos da TIRRENO - MASTER - BRB.

WhatsApp Group DV DLM TM LTA Urgentes 120363380658155176

---

Segue a minuta da	ao BRB sobre a	de carteira.
Anexo		BR 20

‘SAUN Quadra C, SA Asa Norte,

5Bloco ONC, Brasilia Dito Federal, CEP 70040.250 AaB

Por email para]

• be DIREFTOS -

4. [Banco Master ao BR Recompra.docx CREDITORIOS OPERACOES DE

Sani Crediries

de de Ours

20 ¢

ie 0 MATER SA clo Banco de iia SA,

Brasilia

~

CNP) so de Cen

---

2 porConform mei do & do conheciments Cessodos Ss, por0 rig direitos creditiioscedidos de crédito pelo Banco plo Maser Banco sos

Sis. de thn Maser de sews parceros comercias seodo o Master pela diponibilzagio dos regis refedos ietos

3 BRB.

---

3. Ocome que, ads reteradas fetativas do pendertes Banco Master de Banco Mater, refeidos

a seus

pel qual este se mpc 20s Sr plo

ve de

com da parcera comercial existete etre Banco Mase 4 Assim, nos da 1 de Cons, que 0 0

BRB, Claus dos

dos dreios documentos e ainda pendentes de eno de po outros creditoris de semelharte detdos elo Barco Master

Soa ro dos diets Gets

aos Ss arespeito credits seem sbstiuidos

aes ome,

© que nos cumpria para

6. Sendo moments, colocamos & © nos para guts 5m

A.

Nowe:

Noe:

L

Figura 137 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes, com destaque para recorte do documento enviado.

---

Na passagem em tela, VORCARO determina expressamente alteração da

redação	para suprimir trecho que atribuiria	responsabilidade ao BANCO MASTER
sobre a	disponibilização de documentos	e informações relativos aos direitos
creditórios	tratados no documento.
WhatsApp A mengao esta Thaisa pode o Vou Anexo % - 4. Notificagao . Figura 138	Group DV DLM TM LTA Urgentes 120363380658155176 - - - é Nao isso [Nao falando responsaveis| vamos que somos E nem gie vamos mandar algo dia 30 Atroca sera segunda de Nao ta boa essa Tem que evocar a clausula do Bsa no item 4. SO que nd tenho 0 nimero da Cléusula aqui. A preenche-lo na sequencia. ajustar texto. 3. 4 Banco Master ao BRB - Recompra.docx . 5. - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM documento	manha contrato Paul, de maio de So 26 2005 BascoDe Quadra Asa SAUN Distrito5 Bloco FederalC, ONC, Nort, CEP 7040-250 AH Por e-mail para: 1 0 DE DIREITOS CREDITORIOS Fazemos [Contratos de de Diretos Outras Avenga] aos e cy Master) CEI pes o th CNY de 3 ae do dos Sr 0s direitos pelo Banco Maser aor por meio dos& conhecimento de Cessio por origem operagdes credit adquiridas Banco Sts. tem de plo [Master de seus dos parceros documentos comerciziz infomagaes rlativossendo eferdoso Banco direitosMaster responsivel 30 BRB.pels ¢ a Ocome que, apds ainds do Banco Master de junto a seus pelo Banco Parcirs, eferidos ela documento: qual ste impedido de encaminba.Jos 20s Sts. recebmerto Master, ev BRB, com & da Claus da Contato de comercial exisente entre Banco Master Assim, vistas presenvacho [dos © © med dos hoe oligos Son ge sid documento ¢ esteiam ands pendentes de envio pelo Banco Master, 20sin presente dos demic Sendo que nos cumpria para momento, nos colocamos disposiclo para quasquer o ou rovidéncias adicionsi © que se iam & Curso Curso LTA - Urgentes, com destaque para recorte do enviado.

---

ANEXO 1 4 NOTIFICACAO REFERENTE A SUBSTITUICAO DE DIREITOS CREDITORIOS, ENVIADA

— EM

PELO BANCO MASTER S.A. 40 BRB BANCO DE BRASILIA 26 DE DE 2025.

RELACA0 DOS DIREITOS CREDITORIOS A SEREM SUBSTITUIDOS

ANEXO II A NOTIFICAGAO REFERENTE A SUBSTITUICAO DE DIREITOS CREDITORIOS, ENVIADA) PELO BANCO MASTER S.A.0 BRB BANCO DE BRASILIA S.4., EM 26 DE MAI0 DE 2025.

SEREM ENTREGUES

DIREITOS CREDITORIOS A EM SUBSTITUICAO

Figura 139 - Trecho das demais páginas do documento enviado no grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.

Mesmo após a ordem expressa de VORCARO de suprimir a responsabilidade do Banco Master a respeito da disponibilização dos documentos, a redação é mantida. VORCARO então insiste na alteração.

Além disso, é importante destacar a fala de VORCARO: "Estamos

notificando pra passar para os outros nao para assumir".	Fica evidente que a	intenção
de VORCARO com o documento é deslocar a obrigação documentos à TIRRENO, desonerando o Banco Master de No dia seguinte, DANIEL MONTEIRO envia trecho que VORCARO solicitou a retirada. - OV - BLM TW LTA Urgenies 1203643806 2 Daniel paragrafo nical nao esta bom [Nao podemos que Nos [Estamos pra passar para os ouros assure] nao pra Temos que dizer que pela ausencia de documentos pressupOMOS documental 2025.05.25 2. Conforme é do pelo Banco Master aos de. Srs. Bom dial! argem parceiros comerciais 3. Ocorre que, aps Tudo bem? pendentes de nos a0 documentos faz pressupor 2 Assim, Com vistas 3 Banco Master e 0 BRB, OK Altero aqui envio! Contratos de Cessao, que cujos documentos ‘envio de informacdes completas de nalureza Vela se esta mais préximo do que ve gostaria: Anexo ll 4 presente. Figura 140 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM	acerca da fiscalização qualquer responsabilidade. uma proposta de texto conhecimento dos Sr. 0s direitos cedidos por meio dos Contralos de Cessdo 16m por adidas pelo Banco Master de seus tentativas do Banco Master unto a seus _encontram-se ai Banco Master. Tal demora na entrega dos a existéncia de vicios nos mesmos. Ga parceia comercial propomos, nos da Clausua 54 realizemos imediata dos a e estejam ainda listados no | 4 presente, por semelhante detidos pelo Banco Master, listados TM LTA - Urgentes.	dos sem o 0 dos direitos de direitos. no

---

Algumas mensagens depois, o assunto volta a ser discutido no grupo.

VORCARO, então, solicita outra alteração, a saber, a alteração da afirmação de que o

Banco Master estaria pressupondo a existência de vícios nos documentos, para a

afirmação de que enquanto os documentos não fossem recebidos, as operações estariam nos sistemas com informações incompletas e vícios documentais. A

redação proposta por MONTEIRO evidenciava que o Banco Master estaria autorizado a -

mais do que meramente suspeitar - taxativamente pressupor vícios nos documentos

das operações visto que ainda não haviam sido entregues, mesmo após "reiteradas tentativas". Já a redação proposta por VORCARO, condiciona a qualificação negativa à não entrega dos documentos. Assim, o Banco Master não estaria atribuindo taxativamente vício aos documentos das operações, mas atribuindo uma qualificação transitória, condicionada à ausência de documentos que ainda aguardava ser revertida.

WiatsApp Gioup OV DLM TM LTA Urgenies 120363360658155176 - - Essa da voce esta de acordo? Vamos tirar pressupor

Vamos dizer que enquanto ndo recebermos os documentos, as operacoes estao em nosso sistema com informacoes incompletas @ vicios documentais 2. Conforme é do conhecimento dos Srs., 0s direilos cedidos pelo Banco Master aos Srs. por meio dos de por origem_operagdes _adquiridas pelo Banco Master de seus parceiros comerciais 3. Ocorre que, apds lentativas do Banco Master junto a seus Parceiros, referidos documentos comprobatdrios _encontram-se ainda pendentes de entrega ao Banco Master. Enquanto n3o fecebermos 0s documentos, as operagdes constam em nosso sistema com informagdes incompletas e vicios documentais. 4. Assim, com vistas 4 preservagdo da parcerla comercial existente entre o Banco Master e o BRB, propomos, nos da Clausula 52 dos Contratos de Cesso, que realizemos a subsiituigao imediata dos direitos cujos documentos e informagdes estejam ainda pendentes de envio de informagdes completa listados no | & presente, por direitos de naiureza semelhante detidos pelo Banco Master, listados no Anexo Il presente.

@553188822000 por favor, estd de acordo veja se Manda a completa

Figura 141 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.

---

O documento é alterado conforme as determinações de VORCARO. No entanto, VORCARO solicita que AUGUSTO, pelo contexto, AUGUSTO LIMA, fosse consultado. THAISA confirma que irá validar a documentação com AUGUSTO. Ou seja, além de VORCARO, AUGUSTO LIMA participa diretamente da supervisão dos documentos relacionados à substituição dos direitos creditórios relacionados a TIRRENO-MASTER- BRB.

	Paul, de mo de 26 025 20 SA.
= Group OV DLM TM LTA Urgentes = E aprova com augusto Anexo 2 Banco Master ao BRB Recompra_docx - - segue final da vou validar com o Augusto também -	De Rar: 1. a de Ces de Dts Outs C 53903 798000100 Assim, com on vistas preserva Cau da comercial de existent que etre Banco Mader o ¢ 0 es ron eC i ts £3$2 Ct Cos, resemcn ore dedos Banco Mater, no resent plo 1 Nome Com
	ANEX0 1 4 REFERENTE BRB— A De S.ADIREITOS EM CREDITORIOS, AIO ENVIADA SA 40 BANCODE BRASILIA DE 2025. 05 DIREITOS CREDITORI0S SEREM A

Figura 142 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes com recorte de trechos do documento.

No dia seguinte, VORCARO solicita alteração na resposta à Recompra de Direitos Creditórios para suprimir explicitação de que não há documentos comprobatórios.

---

	I	Paul, de 26 0
WhatsApp Group DV DLM TM LTA Urgentes 80658155176 - -	Bsa	De Bavco Quadra Bloco BRASLIASA C, Asa Nort, SAUN 5 ONC, Brasilia, Distrito Federal, CEP

Po email para]

ps

1. slams ae 0	refrincia sos	de	de Diretos Mater) «0 Si.tach BRB CHE Bac pe mois 10 CF wb	Ouas Avengas e
aac 392558000100sh			de

ao de 3 22004 e 20042005

9

Me a notificagéo brb final? do conheciments dos Ss,os direitos pelo Banco Master aos

St. por meio dos & de Cesso fam por rigem pelo Master de seus parceios comercas de Ado come que, aps seteradas do Banco Maser junto sens Parcirs,

master documento 0s documento, encontan-se 35 nds pendentes de em nosso a0 2 sistema com Banco Master. Enquanto

10:15:18 viios 2025-05-26

Anexo Asim,com iss prseacdo da comercial existent Banco Vater

4 5%5, to & Clava 5.2 dos ce Ceo, gu ue o mbit¢ 0

| media os	documentos foes	pees de ani
de	cus Aneto ¢ preset,por dros peo Banco Master,Iitados no| 3 Anexo 1 4 presente.	de

semelantedetidos

BASCOMASTERSA.

Notificagio Banco Master a0 BRB Recompra_docx Nae Nome:

Cae:

2

25.0

ANEXO BANCO1 4 MASTER REFERENTE

PELO S.A. 40 BRB BANCO

'RELAGA0 DOS DIREITOS CREDITORIOS A SEEM

PELO BANCO4 ANEXO I NOTIFICAGAO REFERENTE MASTER S.A. BRB

A0 BANCO

DIREITOS CREDITORIOS

DOS

A

SUBSTITUIGAO DE DE DIREFTOS DECREDITORIOS, DE ENVIADA

BRASILIA $4, EX 26 2025,

A SUBSTITUICHO DE S.A. DIREITOS CREDITORIOS, DE	DE	ENVIADA
DE BRASILIA SEREM EM	EM 26	2025.

A ENTREGUES

Figura 143 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes com recorte de trechos do documento.

WhatsApp Group DV DLM TM LTA

Thaisa Daniel 11991388712

• ao

Ne Bar ter

da

Segue versdo final notificagdo preenchimento dos anexos

substituidos e os direitos creditorios)

Urgentes 120363380658155176

mp ic

BRB

estdo pendentes apenas o

(lista de direitos creditorios

Figura 144 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.

---

Groip OV DUM TM LTA Urgénites 120363380658155176

|

[Temos que mudar que parte dos documentos

[E Tira palavra

a

Nao podemos dizer que nao tem nada

femos parte parte a

0 que configura ainda vicio de formalizacao

Figura 145 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.

WhatsApp Group DV DLM TM LTA Urgentes 1203633806581

---

REF: SUBSTITUICAO DE DIREITOS CREDITORIOS

I. Fazemos referéncia aos Contratos de de Direitos Creditérios Outras Avengas,

celebrados	entre	0	BANCO MASTER	SIA.	financeira	inscrita	no	CNPJ	sob	1
		33.923.798/0001-00 (“Banco Master”)		¢ 0 BRB	Banco de Brasilia S.A.		insttuigho

	no CNPY sob n°	(“BRE”)	10 periodo de 24/12/2024	20/04/2025
(“Contratos de
		dicetos		Master aos
2.	Conforme é	do conhecimento dos Ses. por0s origem	creditrios cedidos pelo	Banco
Sts. por meio dos Contratos de tém operagdes de crédito adquiridas pelo Banco
Master de seus parceiros comercias
que, do refridos

3. Ocore reiteradas tentarivas Banco Master junto a seus Parceiros, ainda parte de

dos documentos a0 direitos creditério pendentes

aos

entrega Banco Master. Enquanto no recebermos os documentos as operagaes

e pendenics) constam em n0sso sistema com informagoes incompletas vicios ¢ de

4. Assim, com vistas & preservasdo da parceria comercial existente entre 0 Banco Master ¢ 0

BRB, propomos, nos termos da Clavsula 5.2 dos Contras de Cess3o, que realizemos a substiuigdo imediata dos referidos direitos creditérios cujos documentos 1 ¢ estejam ainda

de envio de compltas listados no Anexo presente, por direitos de natureza

semelhante detidos pelo Banco Master, lstados 10 Anexo IL a presente.

S.A.

Figura 146 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.

---

WhatsApp Group DV DLM TM LTA Urgentes 120363380656155176

---

5 @553188822000 por favor veja

se esta de acordo =

Nao, tem que mudar paragrafo 4

Vamos trocar a lista anexo

Do jeito que voce escreveu parece que o resto ta tudo certo

Figura 147 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.

Algumas mensagens depois, THAISA demonstra dificuldades e entender exatamente o que VORCARO estaria determinando e sugere ir até a sala dele para que escrevam juntos. Tal subordinação evidencia a autoridade de VORCARO sobre a elaboração dos documentos:

[...]

WhatsApp Gioup DV DUM TM LTA

=

perdao, no entendi o ajuste ...devemos voltar as marcas e apenas mudar

© paragrafo 4 ve vai para o banco hj?

pode falar?

se ve for estar no master, eu passo na sua sala e ja finalizamos juntos.

Preciso da carta brb

Urgente

Figura 148 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.

[...]

---

DE

1	REF: Fazemos		aos		DIREITOS CREDITORIOS de	de Diretos Creditrios		Ouiras
celebrados 5392798000100 no	entre CNPY sob 1° de	0 & do	BANCO	MASTER ¢ 0	BR (anes 33.136 Maer) Base de periodo Ball 5,	inscita 558000143 de 24	00	CNPY	sob Goce 20042025	1
porConforme meio Sts.		Maste de seus parceios comercais	dos Conratos de	conhesanento dos Sc.	3 tm por origem	de crédito	cedidos pelo Banco Maser sos		pelo Banco,

documentos3. que. aps do Mr Je sews Paces, relies

comprobaérios se ainda de

35

en nosso sistema com nformagoes incompletas icios .

4. Assim, com vistas & da 5.2parcera comercial existente aire 0 Banco Master © 0 ‘BRB, nos da Claueul dos de que realizemos informacoes

do dos dicios lisados pos

no Anexo 14 presente.

BANCO MASTER S.A.

[...]

WhatsApp OV DLM TM LTA Urgentes 120363380658155176

Slo Paul, de mao de 2025

26

Bis

Quadra Bloco CNC, Ne

SAUN C, Asa

Federal CEP10040-250 segue a AH

Por email pare 4

DE

SUBSTITUIGAO CREDITORIOS

estou entrando no master dt Fazemos Particular de Pomessa de MASTS Endosso de Direitos

e

50 som CNP] sob «Dae e 0 BRB vin Banco de S.A. inacrita insert 33.923.798.0001.00 no CNP) 1° Master”) 888 000143 em 17 de Brasilia de

sh 33.136 julio 2024 Olé @553188822000 tudo bem? Boa tarde! O Renato da Latache pediu Contato de

para voce entrar em contato com ele do dos Ste. os pelo Banco Master sos 2 por meio do Contato conbecimento de és por origens direitos creditiioscedidos de crédito algirdas pelo Banco.

Sts.

Master de sews parceiros comercias

ce, pis sens tats do Bao Mater ses Anew don 3 os ml 3 conn de co 30 ten

Master Yr direitos ote entrega Banco.

vices de

com incompltas

Assim, com vistas preservacio da comercial existente entre Banco Mater

E25, 4 ‘os tems da Claus do Contato de Cesso, qe reaizemos© £0

• • dos direitos crediirios lisados no$1 Anexo presente, po de

Notificagao Banco Master ao BRB Resolugao docx | credtérios

median os dros ex! sprees

BANCOMASTER SA.

Nome: Nome:

A CREDITORIOS, 1 MASTER S.A.REFERENTE 28D8 ANEXO II & NoriFicaio REFERENTE MASTER S.A. DE DF DIREITOS 3 26 DE

pe ENVADA

NAI0DE 205. PeLo Buco A0 BRB BRASILIA S.A, DE 2025.

40BRB.BANCO DE BRASILIA 5.4. EM

08 A A EM

DIREITOS CREDITGRI0S SEREM ENTREGUES SUBSTITUIGAO

Figura 149 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes, com destaque de trechos do documento enviado.

Mais uma vez, vale ressaltar trecho do bate-papo entre DANIEL VORCARO e

PAULO HENRIQUE BEZERRA RODRIGUES COSTA, já que a versão editável do documento acima analisado é enviada por VORCARO ao presidente do BRB. Pode-se observar que PAULO HENRIQUE afirma que o documento está ótimo e, apenas no dia seguinte, a equipe de MONTEIRO envia o documento finalizado no grupo "DV DLM TM LTA - Urgentes" - conforme será apresentado na sequência.

---

Notificagao Banco Master ao BRB Resolugao

io Paul, de maio de2025 26 20 Bastia Bloco C, S.A. Asa Norte, Ditto Federal, CNC, Brasilia, CEP 70040250	ANEXO 1 4 MASTER SA. 40 BRB REFERENTE A DE DE DIREFTOS CREDITORS, 26DE AIO 202%,ENVIADA PELOBANCO BANCO BRASILIA S.A, EM DE D0 DREITOS A
AH
Po email para] Fagemos Instramento de Promessa de Endosso Direitos 1. sem Ouras Avencas entre BANCO MASTER SA, de incr CNP] ¢ (Bago Mas 0 de ko 33923 50 1900100 CNP] 33.136 888 00143 (BRB) BRB Bao em de Bala de 2 3b 17 jlo	PELOBANCO ANEXO 1 4 NorFicacio MASTER SA. REFERENTE BRE BANCOA DE BRASILIA DE DECREDITGRIOS, AAI 2025.ENVIADA A0 SA, E326 DF - bos A EM DIREFT0S CREDIT6RI0S SEREM ENTREGUES
Conte Conforme do conbecimento dos Ste. os iretos creditiioscedidos pelo Banco Master sox 2 por meio do Contatoé de por igen de crédito adqundas pelo Banco Sis. Master de seus tm Ocom que,apis referadas tentativas do Banco Mater juno seus Parcirs, referidoe 3. a com viios documenta © Assim, com vistas preservacdo da prceria comercial xistete entre Banco Master 4 mos & ds do Contato de qu resizes0 0 BRE, dos no§1 Anexo | 4 presente, por de 8 semelante pelo Banco Master, istados 10 Avexo presente creditor 1 a SA. Tome Nome: Care:

Figura 150 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE, com destaque para recortes da página 3 do documento.

---

ial

Fy | |

A

WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB +556181346002

2025-05-27

Attachment:

Notificagéo Banco Master ao BRB Resolugéo

Bom dia

Bom dia

0

Banco Master BRB

• ao

Esta étimo

Figura 151 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.

Voltando ao bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes, em 27/05/2026, DANIEL MONTEIRO envia versão final da notificação de recompra com os respectivos anexos.

WhatsApp Group DV DLM TM LTA Urgentes 120363380658155176

---

Notificagdo BRB_anexo.pdf

Figura 152 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.

---

MASTER

Paulo, 27 de maio de 2025.

Ao BRB -Banco De Brasilia S.A. SAUN Quadra 5 Bloco C, CNC, Asa Norte, Brasilia, Distrito Federal, CEP 7040-250 A: Paulo Henrique Bezerra Rodrigues Costa

paulo-henrique.

Por e-mail para: costa@brb.com.br

Ref.

Substituicdo de Direitos

1. Fazemos referéncia Instrumento Particular de Promessa de Endosso e Aquisicéo de Direitos Creditérios sem Coobrigacdo e Outras Avencas entre o Banco Master S/A, instituicdo financeira

("Banco Master’)

inscrita no CNP) sob n° 33.923.798/0001-00 & 0 BRB Banco de Brasilia S.A,

~

financeira inscrita no CNPJ sob n 33.136.888/0001-43 ("BR") em 17 de julho de 2024

de

2. Conforme é do conhecimento dos Srs., os direitos creditcrios cedidos pelo Banco Master aos Srs. por meio do Contrato de tém por origem operagdes de crédito adquiridas pelo Banco Master de seus parceiros comerciais (*Parceiros”).
3. Ocorre que, apds reiteradas tentativas do Banco Master junto a seus Parceiros, referidos documentos referentes aos direitos creditdrios encontram-se ainda pendentes de entrega ao Banco Master. Enquanto n3o recebermos os documentos pendentes, as operagdes constam em nosso sistema com informagdes incompletas, em razao de vicios documentais e de
4. Assim, com vistas & preservago da parceria comercial

Propomos, nos termos da dos direitos creditdrios li semelhante detidos pelo existente entre o Banco Master e 0 BRB, do Contrato de Cess&o, que realizemos a imediata no Anexo I & presente, por direitos creditérios de natureza

4 rd

Banco Master S.A. A

Cargo: An Aveo ie dh Siva

Distor CPF: 013.529.807-54

jo

SAC To 4000-117 oma apa. aria 8 RuRia de Janeiro

Lima	Pr	do -	228-590 1702
04538133	Tek 55.2122250906	Ro de 320-1700	R)-

th 55

160

www bancomaster.com.br

Figura 153 - Recorte da página 1 do documento enviado.

---

MASTER

Anexo I a Notificacéio Referente a de Direitos Creditérios, enviada Pelo

Banco Master S.A. ao BRB Banco de Brasilia S.A., em 27 de maio de 2025.

Relagdo dos Direitos a Serem Substituidos

31450100

Figura 154 - Recorte da página 2 do documento enviado.

---

RECOMPRA

Credor Var a a

Data Cessio Inicial Codigo CCCBB3

BRE |

28m RS108001714819

BRE

081012025 RS 604827.527.16 RS 27581361272

BRE |

131012005 25402120751

BRE 25403901546 |

3001 RS4149401188

BRE RS

30002025

BRE | RS

RS145708650271

BRE 25803638580 |

102005 RS6IL BRB R$ 591.515

BRB RS R$

25C03932590 638.126870.43 27220168228

BRE 25C04032438

RS 70452251643 RS 300.504.824.588

BRB 25C04787406 R$ RS

260032025 557.867.860.27 230571.061.34

BRB BRE	11042025	25D02581841 25D04030065	R$ 191641461326 R$ 1038181.09197	R$ RS
			R$ 12.904 834.070.45	R$

Figura 155 - Recorte da página 3 do documento enviado.

Alguns dias depois, mensagem enviada em 28/05/2025 explicando que está tudo certo com relação à cessão de créditos TIRRENO-MASTER-BRB menciona que "peretto" (HENRIQUE SOUZA E SILVA PERETTO) teria enviado, o que pelo contexto infere-se ser os documentos da cessão de crédito TIRRENO-MASTER-BRB, no dia anterior. Ou seja, PERETTO estaria participando pessoalmente da cessão de créditos em análise.

WhatsApp Group DV DLM TM LTA Urgentes 120363380658155176

---

CESSAO TIRRENO X BRB apenas para te posicionar que esta tudo certo,

Peretto enviou ontem ao BRB.

Figura 156 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.

---

4.6.2 Envio dos contratos de parceria e cessão de créditos TIRRENO x MASTER em pasta

compactada - Escritório de DANIEL MONTEIRO assume autoria acerca dos

contratos da TIRRENO Em 06/06/2025, DANIEL MONTEIRO encaminha arquivo compactado (*.zip)

com o "Contrato de Parceria e os Contratos de Cessão de Créditos da Tirreno para o Master".

WhalsApp Group

Bom dia Pessoall

Tudo bem?

@553188822000 Segue

Contratos de

apagada pelo remetente

Anexo

&

Contratos Operagéo Tirreno X Master

DV DLM TM LTA	Urgentes	1203633806
-	-	=

©

arquivo zip com o Contrato de Parceria e os de Créditos da Tirreno para o Master

zip

Figura 157 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.

A pasta compactada contém os 27 arquivos a seguir:

2 x - Cessa

14. Master Tirreno Contrato de jo e Termo
15. Masterx Tirreno Contrato de Parceria 2024.12.05.pdf -

5 | 15. Master Tirreno Contrato de Termo 2025.03.04.pdf

x -

2 Maser 20282207

16. Master x Tirreno	Contrato de Cessa	e Termo
5	-	-

3. Master x Tirreno Contrato de e Termo 2025.01.03.pdf

x 17. Tirreno Contrato de e Termo 2025.03.12.pdf

Master Tirreno Contrato de Termo 2025.01.07.pdf

e

• • 5 x

18. Master Tirreno Contrato de Cessaléo Termo 2025.03.19.pdf

e

5. Master x Tirreno Contrato de e Termo - 2025.01.10.pdf
6. Master Tirreno Contrato de Cessa e Termo 2025.03.20,pdf

x - -

5 x

6. Master Tirreno Contrato de e Termo 2025.01.15.pdf
7. Master x Tirreno Contrato de e Termo - 2025.03.25.pdf

Masters

7: Mester irene Contato de Termo 2025.01.17 pe

e 8

21 - de Tem 2025.03.26

8 8 Master x Tirreno Contrato de 2025.01.29.pdf 5

e Termo 21. Tirreno Contrato Termo - - de e

8 9. Master Tirreno Contrato de Termo 2025.02.03.pdf

x e 22. Master Tirreno Contrato de Termo

x

® 10. Master x Tirreno	- -	Contrato de	- e Termo -	2025.02.06.pdf	x 23. Master x Tirreno	- Contrato de -	e - e Termo -	2025.04.10.pdf
11. Master	Tirreno x -	Contrato de	Termo -	2025.02.11.pdf	24. Master Tirreno	Contrato de -	e Termo -	2025.04.11.pdf
12. Master	Tirreno x -	Contrato de Cessafso	Termo e -		8 25.	Contrato de -	Termo e -	2025.04.14 pdf

5 x 26. Master Tirreno Contrato de e Termo 2025.04.24.pdf

x - -

13. Master Tirreno Contrato de Cessaféo e Termo 2025.02.19.pdf

Figura 158 - Lista de arquivos contidos na pasta enviada.

---

Destaca-se o arquivo "2. Master x Tirreno - Contrato de Cessa╠âo e Termo - 2024.12.24" uma vez que tal contrato não é referido no PE 289907. Apenas os contratos de cessão firmados a partir de janeiro de 2025 foram considerados no referido processo. O valor auferido como contrapartida aos direitos creditórios cedidos foi de R$ 278.188.713,41, exato montante alegadamente originado da ASTEBA em 24/12/2024 (mesma data da alegada celebração do documento em análise) - de acordo com a resposta assinada em 25/03/2025 do BANCO MASTER ao ofício 7062/2025 - BCB/DESUP:

3. Preco de Aquisigdo. Em objeto deste Termo de

o

Cessionario pagara

ao Cedente, em moeda nacional corrente, a vista, montante de R$

0

278.188.713,41 (Duzentos setenta oito milhGes, e

e cento oitenta mil,

e oito setecentos e treze reais e quarenta e hum centavos).

Figura 159 - Recorte do documento "2. Master x Tirreno - Contrato de

Cessão e Termo - 2024.12.24" , p. 17.

Além dele, o arquivo nomeado "1. Master x Tirreno - Contrato de Parceria - 2024.12.05" é digno de escrutínio, uma vez que é distinto do anexo no PE

supramencionado:

---

DE

CONTRATO PARCERIA OUTRAS

E AVENGAS

BANCO MASTER S.A.

E

CONSULTORIA

DE CREDITO PARTICIPAGOES S.A.

Figura 160 - Recorte do documento enviado, p. 1.

Importa salientar a alegada data do Memorando de Entendimentos e Outras Avenças, 06/05/2024, uma vez que é anterior a própria criação do CNPJ 57.965.351/0001- 54, a qual, conforme documento da JUCESP é de 01/10/2024, registrada em 04/11/2024. Vale ressaltar que apenas em 15/04/2025 foi registrada na JUCESP a "Ata da Assembleia Geral Extraordinária", datada de 02/12/2024, em que a razão social da empresa foi alterada de "SX 016 Empreendimentos e Participações S.A." para "Tirreno Consultoria, Promotoria de Crédito e Participações S.A." e os sócios DANIEL MOREIRA BEZERRA e KATIA CAROLINE CIUNHA SILVA foram substituídos por ANDRE FELIPE DE OLIVEIRA SEIXAS MAIA e HENRIQUE SOUZA E SILVA PERETTO. Ou seja, a assinatura do suposto Memorando seria anterior à própria criação da empresa.

---

(CONTRATO DE PARCERIA E OUTRAS AVENGAS

Pelo presente Instrumento Particular firmado entre Partes:

BANCO MASTER S.A., sociedade anonima de Janeiro, na Praia do Botafogo, n° 228, sala Cadastro Nacional de Pessoas Juridicas (“CNPI/ME”) sob devidamente representada forma de seu Estatuto Social (“Banco Master”);

na

TIRRENO CONSULTORIA PROMOTORIA DE CREDITO E PARTICIPACOES S.A.,

agdes de capital fechado, com sede

na cidade de

Paulista, n° 1842, conjunto 155, Bela Vista,

57.965.351/0001-54, neste ato representada “Empresa”)

sendo, Banco Master e Tirreno, doravante denominadas, em conjunto, “Partes” bin

CONSIDERANDO QUE:

---

(i) [Em 06 de de 2024 as Partes celebraram Memorando de Entendimentos

maio

10 qual manifestaram a sua vontade de firmar das Operagdes;

---

0 Banco Master ¢ uma financeira

solugdes de crédito, financiamento investimentos,

e

operagdes de crédito consignado;

Henrique atua ha de 25 (vinte cinco)

mais e de crédito, havendo construido durante esse

permite originar, direta ou indiretamente, operagdes

Henrique estruturou a Tirreno para atuar (i) na

na modalidade de crédito consignado na formalizagdo das Operagdes; (ii) na

financeiras; e (iv) intermediagdo de carteiras de crédito crédito consignado

na

consignado privado;

O Banco Master tem interesse analisar

em as

comerciais, e & sua politica

(“Creditos™);

Figura 161 - Recorte do documento enviado, p. 2.

com sede na cidade do Rio de Janeiro, Estado do Rio

1702, Botafogo, CEP 22.250-906, inscrita

no

0 n° 33.923.798/0001-00, neste ato,

sociedade por

Paulo, Estado de So Paulo, Avenida

na

CEP 01.310-923, inscrita CNPY/MF sob n°

no

forma de Estatuto Social (“Tirreno”

na seu ou

e, individualmente,

Outras Avengas,

e

uma parceria, estabelecendo regras preliminares|

com mais de 30 (trinta) de experiéncia

anos em

contando com grande expertise

em

anos no mercado financeiro estruturando operagdes

period

uma rede de relacionamentos que lhe

de crédito fisicas juridicas;

a pessoas e

e de crédito pessoas fisicas

ou crédito consignado privado ii)

das Operagdes 2 investidores c/ou instituigdes

piiblico crédito

ou

Operagdes ¢, caso as mesmas atendam as condigdes de crédito, adqui

[...]

---

[Pagina ¢

de assinaturas do Contrato de Parceria Outras Avengas, celebrado

entre Banco Master

S.A.	Tirreno Consultoria Promotoria de Crédito	Participagdes
¢	e	em 05 de dezembro de 2024

BANCO MASTER S.A.

POT arto fl de Overs Neto Cargo: Exectivo Diretor

Ge Tesouraia

‘TIRRENO CONSULTORIA PROMOTORIA DE CREDITO PARTICIPAGOES S.A.

E

i)

77

Nome: cs Gores

|

RG:

Figura 162 - Recorte do documento enviado, p. 21.

Poucos dias depois, THAISA informa que, em relação à TIRRENO, o Contrato de Parceria teria sido "ajustado", ou seja, alterado, excluindo a menção ao MOU.

WhatsApp Group DV DLM TM LTA Urgentes 120363380658155176

Contrato	de	Parceria fol ajustado para excluir ecebemos copia digitalizada da verséo assinada do Angelo.	a	mengao	do	MOU.
Enfre x Master		fecebemos a planiha © elaboramos 0s contralos de — cessao. Aguardando ok do Angelo para
Entre x Voiter		Solicitamos a0 AFL.

Figura 163 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.

---

Ao comparar o Contrato de Parceria e Outras Avenças entre o BANCO MASTER e a TIRRENO enviado em 06 de junho de 2025 no grupo "DV DLM TM LTA - Urgentes" e a versão anexa no PE 289907, é possível identificar que o texto do item "(i)" dos considerandos da versão de 06/06/2025 do contrato foi suprimido na versão enviada ao BCB:

CONSIDERANDO QUE:

(i) Em 06 de maio de 2024 Partes celebraram Memorando de Entendimentos Outras Avengas,

as ¢

no qual manifestaram a sua vontade de firmar estabelecendo preliminares

uma parceria, regras

das Operagdes;

Figura 164 - Recorte do documento enviado em 06/06/2025.

Como explicado acima, a alegada data de celebração do Memorando é anterior a data de registro e, mesmo, da assinatura da ata da assembleia de constituição da empresa de CNPJ 57.965.351/0001-54, cuja razão social à época da constituição foi registrada como "SX 016 Empreendimentos e Participações S.A". Diante dessas informações, depreende-se que o "MOU" seria o referido memorando, cuja data de celebração é inconsistente com os registros da TIRRENO, sendo possivelmente essa a causa da exclusão de sua menção no contrato. No entanto, é importante destacar que a sequência de mensagens permite inferir que as alterações são realizadas conforme os registros no bate-papo, do que se segue que apenas em 13/06/2025, mais de 6 meses

após a alegada celebração do Acordo, a referência ao MOU teria sido suprimida,

ainda assim, o Contrato anexo ao PE 289907	registra a celebração em 05/12/2024.
que ela e pelo menos mais alguém estaria com	tal responsabilidade.

Por fim, em 16/06/2025, VORCARO solicitou que a pessoa que teria feito os contratos da TIRRENO fosse até sua sala. LIEGE reponde "estamos subindo" indicando

---

up DV DLM TM LTA Urgentes 120363380658155176

---

Preciso de uma pessoa que fez contratos aquu ja minha sala

Ainda esta pendente:

RCA da RDA (Daniel Vorcaro)

AGE da RDA (FIP Itaminas)

Pessoal itaminas esta aqui, vcs estao com eles?

Estao dizendo que nao assinamos doc acima??

Pode me confirmar se assinamos esses dois documentos acima????

Dv

Preciso de pessoa que fez contratos tirreno aquu ja minha sala

uma

?

Estamos subindo!

Figura 165 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.

---

4.7 Análise do bate-papo com ANGELO ANTONIO RIBEIRA DA SILVA (+ 55 11 99266-8146)

Tabela 5 - Dados Qualificatórios ANGELO ANTONIO RIBEIRA DA SILVA.

BREVE QUALIFICAÇÃO DE ANGELO ANTONIO RIBEIRA DA SILVA

Nome ANGELO ANTONIO RIBEIRO DA SILVA

| CPF 013.529.807-54 | Data de nascimento 25/07/1972

Filiação Waldeir Teixeira da Silva; Heloisa Cordelia Ribeiro da

Silva | Naturalidade Rio de Janeiro/RJ

Profissão Contador

| Endereço(s) Rua dos Ingles, 586, apt 223, Morro dos Ingleses, São Paulo/SP

Photo

Source	WhatsApp
Account	553188822000@s.whatsapp net
Type	Unknown

Name

Phone	031 11 99266-8146 (Celular)
User ID	ACEC23C9-A785-4DDA4-8817-960482C282FF (Id)

User ID User Id)

User ID	Angelo (Push Name)
User ID	+EAA= (Additional Name)

Figura 166 - Contato "Angelo Silva".

4.7.1 Indícios de participação de ANGELO ANTONIO na elaboração da fraude

Em 25/03/2025, ANGELO ANTONIO envia documento intitulado "Resposta ao Ofício 7062/2025-BCB/DESUP.docx" - atribuição da origem dos CCBs cedidos ao BRB em The - Pay Soluções de Pagamento Ltda., ASTEBA e ASSEBA.

---

Chat WhatsApp Angelo Silva +551199266814 -	WhatsApp

0 Assis do BACEN deixou enviar a resposta do oficio para hj. pediu para parte da manha. enviar na Ok	Sika Angelo +5511992668146

Angelo Siva +551199 Assinei o doc com o Bill... posso enviar?

Opa alteragao?

Estou assinando as cartas para a PC aulorizando as revisdes do trabalho Estou cobrando o Reno sobre Theter... estao pedindo informagdes do da KPMG. Ok. registro q estamos verificando.

Opa

Angelo Siva

Ja criamos 0 q foi pedido.

ok

Preciso mandar a carta hj ao BACEN... o Assis me cobrou e confimei o

envio

Figura 167 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ANGELO ANTONIO.

r

Mm m

MASTER MASTER

Si Paulo, 25 de marco de 2025. No periodo solcitado,realzamos as seguintes recompras: BANCO 0 Recompro realzoda em 12/02/2025

00 BRASIL datas de

Departamento de Supervisio Banciria Nesta dita foram recomprads as 20 24/12/2028,

por catekas ceddas as

Gerénca Técnica em S30 spresentada A

• na acima.

	At Sr. Mircio Contador Camargo Gerente Técnico
de	e	para.	porque	um nico de
Sr. Francisco Asis F. Aula	Supervisor de iscaizacdo	dos chentes	ond, obseramos que	no

~ constantes carteras

dos créditos bem como, se tratar de orginador do qual nkiamos 3: em

Ref: OFICI0

dezembro de 2025, Requisio de de volume de reclamagdes, reakiamos referida

A fim evtarmos aumento no possves a

recompea vendemos/ditratams a dietamente cighnador

¢ nova comprada com 0

Informamos inda ue no foram reslzadas com est orignador. Senhores,

atual Re 19.¢

em 27/02/2025 BANCO denominago do Banco Maxima de do socledade anonima de capital na

SA,

fechado, 228, com sede na Botafogo, Cidade do Rio 22250-906, Janeiro, inscrita Estado no Ro de Janeiro, né Pala de Botafogo, Nestas datas, foram realladas recompras de crédos ns Sal 1.702, CEP sob o referente a diversas reallzadas 30 bongo de 2024, 407 nos montantes de RS

por de

00 (Banco Master’), vem, por me por desta, respeitosamente, rferéncia 3 presenca conforme desta segue. . Instituido, 19/02 RS 600 milhdes 27/02, dos quals foram motivados serem convérios

~ -

prestar nformages soliitadas do

as melo em andlise de pelo Banco de S/A BRB, com probabikdade de

ue possuiam risco ~

de o inadimpléncia pelo Banco de e/ou pré-pagamentos mas clevados. que Esta recompra fo na de novas

Conforme soliitado, segue abaiko das cesses de carteira crédito com Banco de

sto estava impactando

Brasilia BRS, originada por terceios:

Atenciosamente,

BANCOMASTERS.A.

Digitally signed by LUIZ ANTONIO

TON LUZ en ANTON

SILVAD1352980754 Sg 1s 6872 te: 2025.03.25.

1209140300

Nom: Cage Nome

Cars:

Figura 168 - Trechos do documento.

---

Uma primeira versão acerca da origem dos créditos cedidos investigados foi apresentada em resposta ao Ofício 7062/2025-BCB/DESUP, nela o Banco Master atribui a originação de R$ 4.306.346.449,28 em créditos cedidos ao BRB nas associações de servidores públicos da Bahia ASTEBA e ASSEBA.

Neste mesmo documento, o Master menciona também a The - Pay Soluções de Pagamentos Ltda (CNPJ 17.780.249/0001-60) como tendo originado R$ 304.364.453,17 ainda em dezembro de 2024. Apenas somando as operações das associações com a The - Pay Soluções de Pagamentos Ltda o montante transacionado chegaria a R$ 4.610.710.902,45.

Originador CNPJ | Data | Vr. Compra

1. The - Pay Soluções de Pagamentos | 17.780.249/0001-60 20/12/2024 203.881.028,28 Ltda.
2. The - Pay Soluções de Pagamentos | | 17.780.249/0001-60 24/12/2024 100.483.424,89 Ltda.

|

3. ASTEBA 04.890.235/0001-57 24/12/2024 278.188.713,41

|

4. ASSEBA 34.435.214/0001-02 03/01/2025 427.005.825,21

|

5. ASTEBA 04.890.235/0001-57 07/01/2025 149.847.216,93

|

6. ASSEBA 34.435.214/0001-02 07/01/2025 8.390.312,84

|

7. ASTEBA 04.890.235/0001-57 10/01/2025 262.848.642,92

|

8. ASTEBA 04.890.235/0001-57 15/01/2025 248.516.985,96

|

9. ASSEBA 34.435.214/0001-02 17/01/2025 169.727.133,58

|

10. ASSEBA 34.435.214/0001-02 29/01/2025 230.293.237,66

|

11. ASSEBA 34.435.214/0001-02 29/01/2025 159.299.057,60

|

|

12.	ASTEBA	04.890.235/0001-57	03/02/2025	33.449.199,75
13.	ASTEBA	04.890.235/0001-57	06/02/2025 |	141.189.334,34 |
14.	ASTEBA	04.890.235/0001-57	11/02/2025	140.294.821,41

|

15. ASTEBA 04.890.235/0001-57 11/02/2025 141.665.539,65

|

16. ASTEBA 04.890.235/0001-57 11/02/2025 357.371.333,01

|

17. ASSEBA 34.435.214/0001-02 18/02/2025 423.554.526,84

|

18. ASTEBA 04.890.235/0001-57 19/02/2025 246.020.288,42

|

19. ASSEBA 34.435.214/0001-02 26/02/2025 342.962.077,09

|

20. ASTEBA 04.890.235/0001-57 04/03/2025 143.641.255,04

|

21. ASTEBA 04.890.235/0001-57 06/03/2025 143.284.907,39

|

22. ASSEBA 34.435.214/0001-02 12/03/2025 100.806.599,37

|

23. ASSEBA 34.435.214/0001-02 20/03/2025 157.989.440,86

Total de operações: 23 Período: 20/12/2024 - 20/03/2025 Valor Total: R$ 4.610.710.902,45

Cabe observar que consta no documento o registro de uma operação da ASTEBA em 24 de dezembro de 2024 e que as carteiras cedidas pela The - Pay Soluções de Pagamento Ltda. teriam sido recompradas pelo Banco Master, pois foi verificado um

---

início de reclamações dos clientes constantes das carteiras e foi observado que não

possuíam histórico de créditos, além disso, o Banco Master alegou ser um originador com o qual tiveram negociações apenas a partir de dezembro de 2024. Cabe observar que no documento consta "2025", porém trata-se de provável erro de grafia, já que as operações foram realizadas, de acordo com os próprios dados apresentados, em dezembro de 2024. Outro ponto a destacar no documento é o motivo alegado para recompra de R$ 907 milhões em carteiras originadas pelo próprio Banco Master e cedidos ao BRB ao longo de 2024, pois foram identificadas com probabilidade de inadimplência e/ou pré-pagamentos mais elevados. Os motivos alegados para ambas as recompras demonstram que haviam sido identificados problemas relativos às carteiras de créditos cedidas já em fevereiro de 2025.

Segundo o PE 289901, "as operações de créditos cedidas pelo Master ao BRB foram inicialmente informadas pelo Master ao BCB, em resposta ao Ofício 7062/2025-

BCB/DESUP, no dia 25 de março de 2025, como tendo duas associações de servidores do

Estado da Bahia, a ASTEBA e ASSEBA como originadoras. No entanto, a partir de 13/01/2025, as cessões de crédito passaram a envolver CPFs de diversas localidades do país. Adicionalmente, não foram encontradas movimentações financeiras das

referidas Associações compatíveis com as cessões de crédito para o Master. Após

questionamentos formulados pelo BCB, a titularidade dessas operações passou a ser atribuída à Tirreno".

Ou seja, a primeira versão apresentada teria dois problemas:

1. As cessões envolveram CPFs de diversas localidades do Brasil, o que não seria compatível com sua originação em associações da Bahia; e
2. Não foram encontradas movimentações compatíveis.

Por fim, cabe destacar que ASTEBA e ASSEBA são associações que foram criadas e estariam sendo controladas por AUGUSTO FERREIRA LIMA, então sócio do Banco Master.

Importa destacar que, conforme o despacho nº 27108/2025 do Ministério Público Federal (fl. 2440 do IPL), que requisitou a abertura de Inquérito Policial, a utilização das duas associações de servidores do Estado da Bahia (ASTEBA e ASSEBA) não se revela fortuita. Ambas foram criadas e são controladas por AUGUSTO FERREIRA LIMA (CPF 785.851.395-87), sócio do Banco Master. Tal circunstância indica tratar-se de uma tentativa deliberada de ludibriar a fiscalização exercida pelo BCB, demonstrando

---

a má-fé dos sócios do Banco Master. (Representação de 02/10/2025, p.

19-18)

A primeira menção à TIRRENO na conversa em análise ocorreu apenas em 06 de junho de 2025, depois das operações de cessão dos CCBs investigados (ocorridas a partir de janeiro a abril de 2025). É bastante surpreendente que tais operações de valor tão elevado tenham acontecido sem serem mencionadas no bate-papo em análise visto que os principais assuntos financeiros do Banco Master foram tratados.

Outro fato digno de destaque é a mensagem de ANGELO para VORCARO "da uma olhada no considerando...", ao que VORCARO responde: "so tirot" - provavelmente "só tirou" com erros de grafia. Em seguida ANGELO responde "No contrato

foi tirado a referência do MOU com o Pereto e qq outra vinculação.".

WhatsApp Chat Angelo Silva +5511992668146

O Félix te envio uns docs q o pessoal da vai falar com 0 BRB

Attachment;

FluxoCaixa030625.pdf

segue o fluxo

2.ContratodeParceriaMasterxTirreno-2024 VFDTA. docx

[da uma olhada no considerando.

Figura 169 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ANGELO ANTONIO.

---

So tirot

---

No contrato foi tirado a referéncia do MOU com o Pereto e qq outrd

vinculagao.

---

Figura 170 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ANGELO ANTONIO.

Em 07/06/2025, ANGELO ANTONIO compartilhou o "Contrato de Parceria e Outras avenças - Cancelamento Operações Meses Janeiro, Fevereiro e Março de 2025", entre o Banco Master e a Tirreno. Tal contrato foi assinado em 02 de abril de 2025 e, portanto, fica evidente que se refere aos CCBs investigados, não considerando as cessões dos meses posteriores de 2,3 bilhões. Importa salientar que tal compartilhamento ocorreu apenas em junho de 2025.

No segundo parágrafo do documento citado, consta a alegação de que as Associações de Servidores da Bahia (Asseba e Asteba) teriam informado ao Banco Master que a TIRRENO teria descumprido obrigações e, assim, impossibilitando a cobrança de verba consignada.

---

WhatsApp Chat Angelo Silva +551199266

Pode falar

0:

Me chama aqui ara falar sobre os aruivos as serem disporibizadas

DV (553188822000@s.whatsapp.net owner) started a call status: Answered

type: audio call duration: 00:02:14

DV (553188822000@s.whatsapp.net owner)

Angelo Silva (5511992668146@s whatsapp.net)

Attachment:

Contrato-Parceria MASTER x

---

2025.04.02 BANCO MASTER X TIRRENO.

---

Attachment;

CONTRATO Compra TIRRENO 03.01.2025 2.pdf

5.0¢

V4

procuragao - cliente. pdf

125.06-07 11:40:02 -0300

Attachment;

termo de assinatura.pdf

TIRRENO CONSULTORIA, S.A.

pdf OUTRAS AVENCAS CANCELAMENTO OPERACORS Meses

REF: CONTRATO DE PARCERIA E

~

[Bahia ASTEBA a0 longo de (rés) meses consecuivos V.Sas. descumprizam Obrigacdo,

3

Nos temos da 2.8. Contrato, caberia Tirreno dispoaibilizagdo de todos os documentos.

3. Cliusula do i

36:4

Diretor

Cente de scordo, om OZ de

2 joined:

Paulo, 02 de abril de 2025,

PROMOTORA DE CREDITO PARTICIPAGOES

57.965.351/0001-54

de

AL: St. André Felipe Oliveira Seixas Main

JANEIRO, FEVEREIRO E MARCO DE 2025.

Faremos a0 DE PARCERIAE OUTRAS em 05 de

1.	referéncia CONTRATO Banco	AVENCAS, irmado em especial	dezembro
entre V.Sas. ¢0	Master S.A.	“Coniro”, respectivamene),	obrigasdo
de Sas.	do acerca envio ¢ prevista na cléusula 3.3. do Contrato	de informasdes documentos referentes aos tomadores das	de crédito,

Conforme informado pela dos Scrvidores da Afins da Adminisiracdo Drea do] pdf [Estado da Bahia ASSEBA pela Associaglo dos Servidores Téenico-Administativos Afins do Estado da

e ¢

a

~

135.03 assim devida cobranca extrajudicial pelas Associagdes junto 30s contracheques dos

a

c

das	de crédito	“Tomadores").
necessirios contratados.	da	so Banco Mastera 0u a	por este eventalmente
4,	Assim, face a0 cumprimento de referidas condiges em noifica-los acerca: do imediato irreversivel cancelamento das		ds Operagbes, vimos pela pescate nos termos da 1.6 do

(i) Cliusula

Contrato: do imediato resgate das aplicagdes financeiras realizadas nos do Conirato de Abertura

(i)

de Conta, celebrado care Tireno Banco Master SA. (*Contrato de Conta Reserva”);

a ¢ ©

(ii) imedita dos recursos pelo Banco Master S.A. conta correate administrada

»

objeto do Contrato de Conta Reserva em conexio com as Operagdes, acrescido dos rendimentos da Conta Reserva, deduzidos dos cncargos tributdrios os nos do

sobre mesos, termos

0 que nos	of	nos
‘Sendo ‘ou providéncias adicionais quecumpria se faam	para	adi

¢

Figura 171 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ANGELO ANTONIO.

---

Chat Angelo Silva +5511992668146

este e jogo completo de documentos

a 300 clientes

acabei de falar MArcio... esta enviando o link

com 0

Ja enviou o link ..: me confirma se posso disponibilizar,

Figura 172 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ANGELO ANTONIO.

Ou seja, o documento afirma haver um envolvimento diferente da ASSEBA e da ASTEBA com relação à primeira versão apresentada em 25 de março de 2025. A TIRRENO é introduzida para ocupar a função anteriormente atribuída às associações que agora, inclusive, estariam imputando a ela a responsabilidade pela aparente insubsistência dos créditos investigados: o descumprimento de obrigações ao longo de três meses,

impedindo a cobrança extrajudicial	pelas associações junto aos contracheques dos
tomadores das operações de	créditos. Ou seja, a função das associações, nessa
segunda versão, seria a de cobrança, de Prestação de Serviço do Master 4.10).	tal como ficará ainda mais explicitado nos contratos e Tirreno com a ASSEBA e com a ASTEBA (subseção

Cabe observar que se depreende dessas afirmações que as associações teriam a informação de quem seriam os tomadores de crédito.

No trecho anterior, um documento referente a determinado CCB é compartilhado, indicando se tratar dos mencionados no documento anterior.

---

CEDULA DE CREDITO BANCARIO (“CCB”) CARTAO DE BENEFICIO CONSIGNADO CREDCESTA EMITIDO

PELO BANCO MASTER SA.

da CCB: 43223307 Via Negociével [x] Via Nao

Quadro I

Nome: ANA PAULA DUARTE DA SILVA CPF: 045.487.127-98 Data de Nascimento: 16/02/1974 Nacionalidade: BRASILEIRO RG : 96532569 Matricula/n® do beneficio: Estado Civil: CEP: 23525180

Logradouro: Beco Constanca

Numero: 7

Complemento:

Bairro: Santa Cruz Cidade: Rio De Janeiro UF: RJ DDD e Telefone Residencial: DDD e Telefone Celular: E-mail: null

Quadro Il Banco/Emissor:

BANCO MASTER S.A., pessoa juridica de direilo privado, conslituida sob a forma de sociedade por agdes, instituigo| financeira, inscrita no CNPJ/MF sab n° 33.923 798/0001-00, com sede no municipio do Rio de Janeiro, Capital, na Praial de Botafogo, 228, 17° andar, sala 1.702, Botafogo, CEP: 22250-306 & sua filial situada na Capital do Estado de Sao| Paulo, na Avenida Brigadeiro Faria Lima, n°. 3.477, 5° andar, Torre B, ltaim Bibi, CEP 04538-133.

Quadro Ill Caracteristicas do Crédito:.

[Valor Liquido da Divida: a ser apurado ao longo da vigéncia contratual, acrescido dos encargos abaixo estabelecdos.

Demonstrativo do Custo Efetivo Total (“CET”):

1. Valor do Saque : R$
2. 10F: RS 338,37
3. Tarifa de Cadastro (se aplicavel):
4. Tarifa de Saque (se aplicavel):
5. Valor Total da Operagdo: RS 12500,00
6. Taxa de juros nominal remuneratérios ao més: 4,80 %
7. Taxa de juros nominal remuneratérios ao ano: 74,74 %
8. Custo Efetivo Total (CET) ao més: 4,87 %
9. Custo Efetivo Total (CET) ao ano: 76,90 %
10. Seguro (se contratado)

Quadro IV Pagamento:.

Data de Data de Ultimo Quantidade de parcelas: Valor de parcela:

| 9% RS 606,73 Vencimento: 30/04/2025 Vencimento: 31/03/2033 Forma de pagamento: As parcelas, tarifas, despesas demais Custos relacionados a Operagao

langadas na fatura do card de beneficio consignaco do Credcesta)

Dados para Crédito:

Forma de ( X ) Crédito em Conta

Banco: Conta:

Gerais da Cédula de Crédito Bancario api a0 Credcesta com pagamento mediante em folha de pagamento

Figura 173 - Trecho do documento "CCB.pdf", p. 1.

O documento enviado no arquivo às 11:35 nomeado "CCB.pdf" discrimina uma Cédula de Crédito Bancário (CCB) referente a Cartão de Benefício Consignado CREDCESTA emitido pelo Banco Master em nome de ANA PAULA DUARTE DA SILVA, de Santa Cruz/RJ. O custo efetivo do CCB seria o de R$ 12.161,63, e data de primeiro vencimento em 30 de abril de 2025.

---

Como explicado previamente, Credcesta é uma plataforma de crédito consignado destinado principalmente a servidores públicos municipais e estaduais, ativos, aposentados e pensionistas que foi criada por AUGUSTO FERREIRA LIMA, ainda antes de se tornar sócio do Conglomerado Master S.A., além disso, AUGUSTO LIMA, manteria

forte influência sobre a ASSEBA e ASTEBA.

da

Gerais Cédula de Crédito Bancario ("CCB")aplicaveis ao Cartio Credcesta com pagamento mediante consignagao em folha de pagamento.

he 2 Rm
SAQUE oriundo do de Beneficio pelo BANCO MASTER (Cartao Credcesta’). conforme]
Utiizagao do Carta de Beneficio Consignado Credceste, disponivel no enderego e conforme Termo de Adesao ao Cartao de Beneficio Consignado Credcesta de Adesao’)

1.1. PAGAREI por esta CCB, na praga da sede

nacional, a quanta liquida, cera e exigivel, comespondente

conforme indicaco no Quadro 4 da CCB, no regime de dias comidos 365 dias/ano, © demais encargos devidos,

folha de pagamento ou em baneficio ou

gador

PKL ONE

12. No caso de proveniente da BANCO MASTER ou terceiro a sua ordem, caso em que parte do valor divida(s) renegociada(s)

representaré o aditamento dofs) contrato(s) originals) listado(s) no CCB para todos o efeitos legais. br>1.3. Para viabilizar o

imevogavel o iotratavel, ordem, para o pagamento correspondente &

serem pagas seréo informadas do SAQUE, ESTOU de crédito contratada, e outra parte disponibilzada

pagamento da operagho

a realizar o desconto mensal

na fara mensal do Cartéo Credcesta, do CREDOR, BANCO MASTER, ou & sua ordem, em moeda corrente

ao Valor do Saque, acrescido dos remuneratérios, capiialzacdo composta, periodicidade mensal, com contagem de

io

previdenciaria o proy	nos termos desta CCB,	ue, desde j4 AUTORIZO, o (“Font Pagadora”)	mediante desconto diretaments em minha de forma o a efetuar desconto
PARTICIPACOES	S.A]	a sua ordem, observa	islagao aplicavel.
CIENTE de que	para: (a) minha vie utlizagao; (b) a	renegociagdo de	do BANCO MASTER. o valor liquido junto ao

do crédito serd uliizada para pagamento para minha livre hipblese na qual a presente CCB

Quadro 6, fazendo parte integrante desta contratada nesta CCB, AUTORIZO a minha Fonte Pagadora, de forma em minha Remuneracdo, om favor do BANCO MASTER ou a sua necessaria a liquidagao total das parcelas da operagao. As parcelas a

a qual serd encaminnada para mim, em formato

13.1. AUTORIZO ainda, minha Fonte Pagadora, de

percentual legalmente ostabolecido das minhas verbas rescisérias para o pagamento das obrigagdes previsias nesta se assim autorizado na legislagao vigento, repassando respactivo valor a0

MASTER todas as necessérias para inclusive enviando copia deste instrumento a Fonte operacionalizar a

forma	e irretratavel, a: () se apiicavel, (i)	descontar o CCB,
	BANCO MASTER e realizar a consignagao das parcelas desta CCB em minha	trocar com 0 BANCO
	Pagadora, se previsto em legislago, caso ela	exia para

1.3.2.	Sem prejuizo do acima exposto, nos casos em que eu oferecida a opgdo de parcelamento, ao qual DECLARO a minha anuncia automatic, caso ndo efetue o pagamento do	o pagamento do valor minimo indicado na fatura,
saldo	logisiagdo aplicavel o as rogras do convénio celobrado com a minha Fonte Pagadora, podendo incidir encargos sobre tais	por outros meios. ESTOU CIENTE de que a opgdo de parcolamento observard o percentual pravisto na

valores, a serem detalhados na fatura mensal encaminhada a mim.

2. NOMEIO expresso de	MANDATO 0 BANCO MASTER 2 assinar esta CCB em meu nome, para todos 0s fins de direito & com med © qual ful devidaments informado, © Gus estou de acordo com as regras previstas no Regulamento do Cartao de Beneficio Consignado Credcasia, ressatando que a assinatura da CCB pelo BANCO MASTER
niko cria qualquer tipo de obrigagdo para mim	daquelas previstas na CCB © quo	de mou plono conhecimento,
emitda ao exclusivo ineresse do BANCO MASTER. o	sim como Crodcosta para mim. DECLARO, estar de acordo com as caracteristicas do crédito, conforme disposto nos qualquer outro Quadros 4 © 5	para a concessao do SAQUE através do
deste instrumento, estando 0 mesmo em conformidade com o pactuado, de produtols)	nao sendo-me exigido	encargo elou

3. Apés a	cadastral	crediicia do BANCO MASTER	a	da reserva de margem consignavel na
minha	Remuneragao 7, no prazo estabelecido pola legislagdo apicavel,	pela Fonts Pagadora	o valor da	sera creditado na conta indicada no Quadro

3.1.1. ESTOU CIENTE de que a das andlises cadasirals, de crédito, da minha situacdo financeira e de	do Saque © a	das suas condigbes financeiras dependem do resultado da existéncia da margem consignavel,
a dapender do resultado das analises,	ocorrer	dos valoras, taxas pactuadas e numero de parcelas,
Iguaiments, deste contrato.	ocorrer variagdes nas condigdes caso	a liberacao do crédito ocora em data posterior a assinatura

Figura 174 - Trecho do documento "CCB.pdf", p.2

---

25. DECLARO que i previamente esta CEDULA autorizages concedidas, bem como que possuo condigoes econdmico-financeiras para pagar as obrigagoes aqui sumidas sem comprometer o meu contratado adequado 4s minhas ASSINADO ELETRONICAMENTE

Salvador (BA), 08 de Margo de 2025

EMITENTE

Assinatura digital pelo Banco Master S.A.

‘Gansis de Banco Master SA. SAC 080 726 0160 1 OUVIDORIA 0800 0% 5088

Figura 175 - Trecho do documento "CCB.pdf", p. 7.

Assinatura digital como Mandatario

‘Arquivo assinado digitalmente

0510512025 14:46:44

Mandatario ndo tenho nenhuma divida quanto ao seu conteido nem das sustento © de meus dependentes. DECLARO, ainda, que o crédito or necessidades, interesses e objetivos.

na qualidade de mandatirio da ellones 003.3920 (Sabvader) 0 0300 729 0660

Assinaturas Digitais

‘Arquivo assinado digitalmente

05/05/2025 14:46:46

Mandatario

ANGELO ANTONIO RIBEIRO DA SILVA: 013.529.807-54 EDUARDO ARAUJO DE OLIVEIRA: 223.336.678-69

Figura 176 - Trecho do documento "CCB.pdf", p. 9.

AAASTER

PROCURACAO

ANA PAULA DUARTE DA SILVA (a), inscrito 3 no CPF/MF sob o n° 045.487.127-98, nomeia ¢ como sua bastante procurador (a) 0 BANCO MASTER S/A, inscrito no CNPJ/MF sob o n° 33.923.798/0001-00, com sede na Cidade:

na de n° andar,

do Rio de Janeiro, Estado do Rio de Janeiro, poderes especificos para assinar	Praia Botafogo, cédula de crédito bancdrio	228, 17°	sala 1.702, Botafogo, CEP.: (“CCB”), inclusive de forma eletrénica fou digital
na qual ird figurar como Procuradora do Emitente da CCB, que irf retratar a ‘com		financeira, que ird figurar como Credora na CCB, vez que o crédito serd concedido pela mesma nas seguintes	de erédito ora contratada ¢ realizada

condigdes

da

[Valor Liguido Opersgio RS 1216160 owns da =

de Cadasto (s howe) Rs [Valor Parceia

1

oF [Rs 338.37 de Parcetas [5s

I"

[ros (ao més		[Vencimento da	Parla
(ao ano)	[raza	[Vencimento da [Valor	Parcel ( X 0	032053
[CET (a0 mes) (eo			Devido	Rs

[CET ano)

Podendo, ainda 0 BANCO MASTER, transigir, firmar acordos, receber ¢ dar substabelecer, com ou sem reservas, ¢ praticar todos 0s demais atos ao fiel cumprimento do presente mandato.

Assinatura Este contrato foi assinado eletronicamente através de login e senha de pessoal intransferivel

uso e

Nome do assinante: ANA PAULA DUARTE DA SILVA CPF do assinante: 045.487.127-98

Figura 177 - Trecho do documento "procuração - cliente.pdf".

---

Cabe observar o fato de o CCB apresentado no documento não dizer respeito a uma integrante de associação de servidores da Bahia. ANA PAULA DUARTE DA SILVA é residente da cidade do Rio Janeiro/RJ, onde é servidora pública municipal. Embora o CREDCESTA tenha tido seu início na Bahia, em 2024 ela já estava disponível em 24 estados do Brasil, inclusive no Rio de janeiro.

DOCUMENTO ASSINADO ELETRONICAMENTE

Local: Rio de Janeiro RJ

Geolocalizaglo Foto usuirio -22.9403253,

Nome Cliente

ANA PAULA DUARTE DA SILVA

da

CPF ID sesso usudrio

045.487.127-98

Assinatura digital:

72429115

Central de Relacionamen Sibado das 8h ds 20h ©

Doning

Serviso ao 0300 729 | - caso

SAC de Atendimento Consumidor: Ouvidoria ja satisfito com solugio: 0500

130. Atendimento 24 horas, 7 099 9088, de das 9h ds 18h, exceto ferindo. Auditivo/Fala: 0300 7 dias por

Figura 178 - Trecho do documento.

Portanto, a tese sendo construída nesses contratos (a qual ficará mais evidente na seção 4.10) é a de que a Tirreno teria cedido créditos ao BRB de origem não revelada. As associações da Bahia estariam envolvidas apenas como prestadoras de

---

serviço de cobrança. Já a The - Pay Soluções de Pagamento não teria qualquer envolvimento com a Tirreno ou com as associações.

Embora nessa passagem não fique clara a função dessa CCB envolvendo a CREDCESTA, com base nos documentos compartilhados em sequência no grupo "Daniel e os leões", tem-se indícios de que tais CCBs pertençam às carteiras de crédito alegadamente originadas pela Tirreno.

Somam-se estranhezas:

1. As associações de servidores públicos da Bahia estariam sendo contratadas para prestar serviço de cobrança (com fins lucrativos, evidentemente), estranho a sua natureza institucional;
2. A ASTEBA e a ASSEBA estariam cobrando outras classes de servidores públicos de outros estados;
3. As associações, que seriam controladas por AUGUSTO LIMA, estariam sendo contratadas pela Tirreno para cobrar créditos consignados referentes ao CREDCESTA, também controlada por AUGUSTO LIMA: ex-sócio do Banco Master que, conforme apurado na seção 4.5, ainda em 26/06/2025 exercia influência em sua gestão capaz de desafiar decisões de VORCARO.

No mês 07/2025, é possível observar que a resposta inicial do Banco Master à Requisição 246/2025 - BCB/Desup afirmaria que a TIRRENO era uma empresa com expertise na originação de operações de crédito consignado público e privado, porém,

ANGELO afirmou que não poderiam fazer constar tal informação, pois a empresa era

nova. ANGELO então sugere	afirmar que os administradores e sócios da empresa
eram quem possuíam	expertise.

---

Chat Angelo Silva +5511992668146 lo Silva

a

me cobrando resposta Tifreno.

0 q falo deste tema com

trocas.... na podemos mandar a resposta q vc fechou com Marcel?

188822000

movimento e ruim angelo

Sim... por isso quero responder para ele alinhado com

Attachment:

Z

Oficio Banco Master ao

Daniel,

Faria 2 alteragdes no texto: Paragrafo 2- da para dizer q a tem q falar dos administradores

experiéncia;

Paragrafo 7- trocaria o texto

es intemas, bloqueadas

Figura 179 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ANGELO ANTONIO.

da

o Marcio... ja falei q estamos finalizando as

Fala que mandamos amanha ou sexta

Agora qq movimento e ruim angelo

Olha pra mim se temos tisco mais medicos ainda

vc...

Ate sexta por hora

Desup resposta a com

[...]

Timo tem expertise, a empresa é nova,

e socios da empresa possuem a referindo q os recursos estdo em contas e sendo remuneradas, de titularidade da

---

Além disso, ANGELO sugere retirar a afirmação de que os recursos contraparte das cessões seriam depositados "em conta de titularidade da promotora de crédito aberta na Instituição Financeira ("conta reserva") e aplicada em Certificado de Depósito Bancário ("CDB") emitido pelo Banco Master" por depositados "em contas correntes internas, bloqueadas e sendo remuneradas, de titularidade da Tirreno". Tal alteração reflete a alteração das características da conta em que seriam depositados os valores devidos em contrapartida às cessões de crédito da Tirreno ao Banco Master.

ou

perinete + portuns no de de qu © Sanco Master

desde

do sno pssade.

2 Em nas o Banco Master de

CONTADOR CAMARGO Ler cont de crdiéros de rgiadas por FRANCISCO DE ASIS FIGUEIREDO AVILA

Desup,

Assuntos de 3 dello de 2025

a. saa 1.702, Borage. CEP

nt

22250.906, Rio d mo CNFI/ME sls po

Figura 180 - Ofício Banco Master ao Desup - resposta a requisição - operação com Tirreno, p.1 e p.2.

---

prow o remanescente

todas 328

das de crit

excusio lo comprovadas.

5	Tendo o Banco Master cedido dos direitos	so BRE S.A 3	Banco de Bras CREE) adauiides Junto também bane distal

Figura 181 - Ofício Banco Master ao Desup - resposta a requisição - operação com Tirreno, p.3 e p.4.

4.7.2 Indícios de manipulação das Demonstrações Financeiras No dia 08 de agosto de 2025, DANIEL BUENO VORCARO alerta ANGELO

que se o Fundo Garantidor de Crédito (FGC) "alegar que o pl do will esta negativo, cai toda operação do fgc". Nesse contexto, "pl" mencionado por VORCARO provavelmente faz referência ao patrimônio líquido da Instituição Financeira Will Bank. Em seguida, DANIEL BUENO VORCARO menciona o que deve ser feito: "Entao arrume os balancetes dos caras para que em nenhum mes fique". ANGELO, por sua vez, responde que esse

assunto já estava acordado com Saad.

VORCARO, no entanto, afirma que apesar de ter conversado com Saad, a relação com o FGC estaria prejudicada: "fuderam na relacao c fgc pq nao mandaram direito as coisas" e que teria ido "algo pro fgc c pl virado", provavelmente fazendo referência ao patrimônio líquido negativo. Em resposta, ANGELO declara "Vou saber o q enviaram e corrigir."

---

WhatsApp Chat Angelo Silva +5511992668146

2025-08-28

---

Angelo, se fgc alegar que pl do will esta negativo, cai toda operacao do fgc

Entao arrume os balancetes dos caras para que em nenhum mes fique

---

Isso ja estava conversando com o Saad sobre isso.

Pode deixar q estou vendo

Conversado ¢ saad mas ele fuderam na relacao c fgc pq nao mandaram direito as coisas

Foi algo pro fgc pl virado

Vou saber 0 q enviaram e corrigir.

Figura 182 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ANGELO ANTONIO.

---

4.8 Análise do bate-papo com DANIEL LOPES MONTERO (+55 11 94394-1818)

Tabela 6 - Dados qualificatórios de DANIEL LOPES MONTEIRO.

BREVE QUALIFICAÇÃO

| Nome DANIEL LOPES MONTERO

| CPF 153.020.358-98 | Data de nascimento 15/01/1974

Filiação Isidro Mendes Monteiro; Maria Isabel Lopes Monteiro.

Naturalidade São Paulo/SP Profissão Advogado

¢

Endereço(s) Rua Hungria, 1240, JD Europa, São Paulo/SP

Photo

Source	WhatsApp
Account	553188822000@s whatsapp net
Type	Unknown

Name

Phone

+5511943941818 (Mobile)

User ID	+EAA= (ddditional Name) DM (Push Name)
User ID	5511943941818@s whatsapp net	User Id)
User ID	AETFB77B-A349-40D7-9AC0-07E91857FB80:ABPerson (1d)

Figura 183 - Contato "Daniel Monteiro"

4.8.1 Da associação de DANIEL MONTEIRO com os investigados Como já observado no subtópico 4.6.1, o serviço prestado por MONTEIRO

extrapolava a mera assessoria jurídica.

Em 02/01/2025, é possível observar MONTEIRO alegando que falou com MANSUR (ou seja, JOÃO MANSUR da REAG) sobre a cessão dos ativos precatórios. MONTEIRO teria perguntado sobre quais seriam os fundos cedidos, mas que MANSUR ainda não teria respondido por não saber quais seriam. Na sequência, MONTEIRO solicitou a VORCARO que desse uma "cutucada" em MANSUR.

---

WhatsApp Chat Daniel Monteiro +5511943941818

S6 para eu me programar aqui: qdo vc volta

uma conversa para atualizarmos as coisas?

Estou me programando para te

consegui delegar todo o resto!

Sim. Eu falei com o Mansur na segunda. serdo 0s fundos...

Por favor vc da um cutucada nele?

a estar no ar? Quer programar

Estou no ar

Preciso fazer os movimentos

De cessao

Dos ativos precatorios

atender melhor esse ano! Finalmente

Mas ele ainda nao sabe quais

Figura 184 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e MONTEIRO.

Ato contínuo, MONTEIRO esclarece que estaria dando andamento nas minutas concernentes às cessões de ativos supracitados e que, para isso, faltava que MANSUR definisse quais créditos seriam comprados. Assim sendo, provavelmente tais créditos estariam sendo adquiridos pela REAG.

No áudio enviado, é possível observar VORCARO solicitando a MONTEIRO (e sua equipe) a produção de uma carta do Banco Master para o BRB convidando a uma parceria. VORCARO apenas esboça os tópicos a serem desenvolvidos, deixando para que MONTEIRO e sua equipe elaborassem a argumentação a ser apresentada ao BRB. Entretanto, cabe observar, o assunto não era estritamente jurídico, mas administrativo, a respeito de "oportunidade" e "potenciais sinergias" entre os bancos.

Assim, tanto o áudio quanto as mensagens demonstram que as funções e atividades desempenhadas por MONTEIRO e sua equipe extrapolavam a mera assessoria jurídica, alcançando também questões gerenciais e financeiras.

---

Eu j4 dei andamento nas minutes. So falta ele me dizer quais comprardo. Diz uma coisa, vc acha que seria itil eu me programar para ir toda para Brasilia para estar disponivel 14? Arquivo de mensagem de dudio	fundos quarta
h
Transcrigao automética [83%]: faca uma carta do banco * para enderegada ao presidente falando que o master falando faz falando um pouco do banco massa que o master é tal que a gente ** de estudar oportunidade consegui preparar hoje para mim Duration: 00:00:45 Clarol! Fago jall	bebé a carta um parégrafo tem feito uma minuta
data room.
- Monteiro +5511943041818 WhatsApp Chat Daniel Data room Como esta Precisamos liberar Carregamos o que tinhamos. Esta disponivel para acesso desde ontem. Preciso que o pessoal intemo do banco nos passe 0 que falta. O Rennd tem

---

Transcrição:

Daniel, tô precisando que façam uma carta do banco mandando pro BRB, uma carta formal, convocando uma parceria entre os bancos. Vai ser uma carta endereçada ao presidente falando que o Master... faz um parágrafo falando um pouco do Banco Master, que o Master é isso e tal, tal, tal, tal... o que que a gente tem feito. Falando que a gente enxerga potenciais sinergias com o BRB, e que a gente gostaria de estudar oportunidade e essas sinergias. Tu consegues pedir pra preparar hoje, uma minuta disso?

---

Figura 185 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e MONTEIRO.

Essa atuação alargada se repetia em diversas situações, como na elaboração de apresentações e até na coordenação de um "mutirão" destinado a liberar espaço em um

Nao tonhamos tudo pra operacao que fizemos?

Se a Anna conseguir fazer um amanh, mando 0 meu povo para o

banco e subimos tudo que for levantado.

me ajudado. Quem esta na ponta de frente dentro do banco é a Anna. S30 focos diferentes. A que fizemos as demandas estavam mais focadas Tenho duas pessoas em funcao disso para ajudar. nas investidas. Essa esté mais focada no banco.

Figura 186 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e MONTEIRO.

---

4.8.2 Dos indícios de participação de DANIEL MONTEIRO na falsificação de documentos

envolvendo a alegada cessão de créditos da TIRRENO ao BRB investigada

A primeira menção a palavra "TIRRENO" na conversa analisada acontece

apenas em 02 de maio de 2025.

20 de de

0 Paul, abril 2025.

1842 bE 155 Visa, SA.

1

de

Add Mla

• COMTROVANTE

REF: OF

bE

pessoa sede a Praia de

sala	de direioprvado	Botafogo,
228, 170 andar, 1702,Edificio inser no CNP] sob	Clana). Botafogo. Kode Janeiro por- seu CEP	22250-906,

asinado, ven, por elo da presente, com fundiment LHE na do see consumerist aplicivel

NOTIFICAR

as

OVTRAS AVENGAS, de 30 CONTRATO DE especial irc dos Sr.05 em

de desembro 2024,entre 0 Sr. ¢ Banco em 3 no

Ente di que respeito 3 nos das 28 de consgnado unto 30%

pagadore, termos da clusula do

da Nos trmos de crit consignado efrida cliusula, compete nto exclusvamente ot respecivs Tirreno Ents realizagio 4 das forma empestiva de os documentos Pagadores neces<iios hem

de comple. todos

como

3 formalzagio fol¢ efetvamente processada. das rferdas operagbes, comprovantes de que

os 8

consignagi

da presente Parceri, fica a Para atiicaa adequado responsive pelo process averbagdo acordado das que irre untoser aos

de 1

1240, ro ra

Fg, sd 5 CP

rie

um o Bc

Noro

para tant, para de is

Adicionsimente, 41, item

na

(0), consti da Tirreno Instrugbes pr escrito aos empregadores dos.

repasar Tomadores. a im de que sejam adotadas todas as medidas administraivas operacionais

para assegurar que os valores descontados foha de pagamento seam

em

corretamente repassados a 30 Banco Master, pressupde, por Gbvio,o deve

essa que

de	comprovar efecva averbagio da	operagoescontratadas.
41.	Consttuem instrumenta:	da Tirens, sem	dos demals previstas neste
1 Que os empragadores fecivem todes oos quaisas medidas necessrios do	Repossr instrustes	escrito aos empregadores por para administrogo que os valores descontados respecivasos usdrios folhas de pogamentsstejam de vinculados, asociados	dos Tomadores, no sentido de Junto aos Grgdos de sua
Banco		or ds	al

io emdos cont sem dss,exclusive. po le

20 Master de indicods:

com Diane os do expos, tem contrtuas rferidas Pu, Advogados faster vem, por devresprevistos dest nas lus tre dos 1 do Cotrato de 0 Banco

—,

0 mei equstarformaimente comprovantes

sas conratos de consghada 1a de que

anc

Sendo o cumpria para o momento, nos colocamos A disposicio para

que nos

ou fagam esclarecimentos providéncias adicionals que se

Ressaltamos que a auséncia de apresentagio dos documentos ora

oders ensefar a o a contratal da Tirreno, nos termos da Nona do
onrato, dose fo cas, de indenizar 0 Banco outraspor medidas eventuas perdas ¢
por dos de

equer-se mnicagao mantidos entre as artes.	envio dos comprovantes, Solictamos, por gentileza que sua resposta sefa	meio formalizada	canaisusuais por e-mail,

mente para Banco Master, no enderego letrdnico:

Erp, EF 000

Ri ngs, 1240s fan SF rire

Figura 187 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e MONTEIRO, com destaque para recortes das imagens enviadas.

---

WhatsApp Chat Daniel Monteiro +5511943941818

BANCO MASTER S.A. Master) Sao Palo, 02 de mai de 2025

Attachment: Luz Ream Faria Lina,

1 1811, esc. 1119 Jardin Sao

com be

Ema uz

40 DE 2025

REE: 'DOCUMENTAC REFERENTE A NOTIFICACAO DATADA 28 DE ABRILDE

Em	4 notificagdo encaminhada na data de 28 de abril de 2025, formalmente a enirega dos comprovantes de 10 anexo da comespondéncia, venho, por meio desta mensagem, de devidamente organizads, quarta fir, dia 7 na mao Reiteranos o compromisso da Tireno con a conformidade dos	por meio da qual se requisitou relativos is operagdes de crédito consignado listadas informar que enviaremos a documentasdo, operacionsis acordados, bem

‘como com a da boa contatual da continua no dmbio da parcera estabelecida entre as Pate. Sendo 0 que nos cumpria para momento, colocamos disposisdo para quaisqer esclarecimentos ou

o nos

providéncias adicionsss ue se fgam necessérios.

TIRKENO CONSULTORIA PROMOTORIA DE CREDITO E PARTICIPAOES S.A

Nome,

Some:

Cargo Cargo:

‘TIRRENG

CONSULTORIA, PROMOTORADE CREDITO E PARTICIPACOES S.A.

Nome:

Cargo:

Figura 188 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e MONTEIRO, com destaque para recorte do documento enviado.

Em 05 de maio de 2025, FELIX colheu assinatura de BULL em contratos com a Tirreno.

WhatsApp Chat Daniel Monteiro +5511943941818

Preciso ver contratos

O Felix esta colnendo a assinatura do Bul.

As estéo comigo.

Figura 189 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e MONTEIRO.

MONTEIRO se refere aos diretores do Banco Master ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO e LUIZ ANTONIO BULL. Cabe ressaltar que a autenticação das assinaturas da maior parte dos contratos MASTER-TIRRENO são datadas de 14 de maio de 2025, apesar da data de celebração de cada documento constar como anterior.

---

Em 05 de julho de 2025, MONTEIRO enviou Contrato de parceria TIRRENO-

MASTER que diverge do anexo ao PE 289907

[a

WhatsApp Chat Daniel Monteiro +5511943941818

Encontreil

[Segue o contrado de parceria correto, assinado:|

Anexo

Z

1. Master x Tirreno Contrato de Parceria 2024.12.05.pdf

Figura 190 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e MONTEIRO.

3

DE

PARCERIA £ OUTRAS AVENGAS

COVTRATODE PARCERIA OUTRAS AVENGAS

d

aes de capital echado, sede cidade

com na

conjunt 155, Bela Vista, C

neste sto repesentada

SA

¢

sen, Banco Master Teno, denominadas, “Bares”,

em in

QUE

S.A. 06 de 2

---

TIRRENO ©) Em artes

CONSULTORIA PROMOTORIA 8

24

DE CREDITO

0 das qual a ua de fimar uma

p

---

Henrique esruuroua Ties

na de

crédito

Figura 191 - Recorte da p. 2 do documento enviado.

Conforme explicado na subseção 4.6.2, o item (i) dos considerandos não consta no Contrato de Parceria e Outras Avenças entre TIRRENO e BANCO MASTER

---

anexo ao PE 289907. Ressaltou-se também que a data alegada de celebração do

Memorando mencionado é anterior à própria constituição da empresa.

[Pagina de assinaturas do Contrato de Parceria Outras Avengas, celebrado

e entre Banco Master

S.A.	Tirreno Consultoria Promotoria de Crédito	Participagdes
¢	e	em 03 de dezembro de 2024

BANCO MASTER S.A.

/

Ror’

Por

Alberto Felix de Olea Neto

Cargo: da dah Cargo:

superintendente

Diretor

de Tesouraria

TIRRENO CONSULTORIA PROMOTORIA CREDITO E PARTICIPAGOES S.A.

DE

Testemunhas

Ailes If

1

Nome:

[

Nome:	dos	Gores
RG	996.387.20	RG

Figura 192 - Recorte da p. 21 do documento enviado.

WhatsApp Chat Daniel Monteiro +5511943941818

Em complemento a esse existem 27 contratos de cessdo. Os 27 sé&o

idénticos exceto pela carteira objeto de cada um. Segue o primeiro deles:

2. Master x Tirreno Contrato de Cessao e Termo 2024.12.24.pdf

Figura 193 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e MONTEIRO.

L——— Próxima página.

---

08

OF £

Banco Maen francers, de

nui con ses va Cade Go a Jane, E5300 10 C1610

Jano, 1 Pr Botafogo, 1 28,598 70, CE 205006, 0001 32.573 5000100, por tc dn fll coin 1a de $3 Pa, sac

su

Pai,na Ave Fora Una, 13.477 Soca 5° andr, Tain Bi, CEP 4536-13, neste

a na fo

CoN PROWOTORIA AGSES por de

ge Sho Pau, Scot aes caps

acd Eta S30 Arica Paul, 1 142 ou

155, Be Veta, CE? OL3I0525, ss 5b 1° nse ao

ns Soc

como Bare”, am cof, como EE”

qu

o Cason	SLE	aruada a cpa pk Banco
que (Daleso Cente dtm eros aut	de	3
o Cesion conser aqui	Cadre,	5

oss

mad qu Parte Saco de Ou.

5 en 224 0 Prcer nas, si sts SA, 8 Tren Constr, de Crh

partes formar o presente struments Parr de de Casio de C0 &

(Cott), os segues er:

em

Th 14, rs lads ets Conia Cs, 0 stm

TT prs sk eo reste Ge Be Ces, 10 05

cu ue hs qs fren trmos cesta Oreos Crees

21. OCatens, ros csr 0 os

Figura 194 - Recortes das páginas 1 e 2 do documento enviado.

Outras Avengas,

[Pigina de Asshaturas do Instrumento Particular de

Master S.A. Tireno Consutoria Promotoria de e 5.4. 24 de entre Banco de

& desembro

em

2024

MASTER S.A,

lk

Nome: 4 Cargo: Nome: ALLY LA

Cargo:

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DE

CONSULTORIA PROMOTORIA CREDITO £ PARTICIPAGEES S.A

A ai

Nome: fev Pr Oise

ao

Cargo:

Testemunt

Alene:

nila S012 1.

Nome:

STH

cor:

RG 140.

ano 2 RG:

Figura 195 - Recorte da p. 16 do documento enviado.

---

ANEXO I 40 CONTRATO DE CESSAO DE DIREITOS CREDITGRIOS OUTRAS AVENGAS

E

DE Ne 01

BANCO MASTER S.A., sociedade andnima, Ministério da Fazenda ("CNPY/ME") sob de Janeiro, Estado do Rio de Janeiro,

Botafogo, CEP 2250-906, por intermédio

estado de So Paulo, na Avenida Brigadeiro Bibi, CEP 04538-133, neste ato representada

e

Inscrita no Cadastro Nacional da Pessoa Juridica do

0 n® 33.923.798/0001-00, com sede na cidade do Rio

na Praia de Botafogo, no 228, sala 1.702,

de sua filial localizada cidade de Paulo,

na

Faria Lima, n° 3.477, Torre B, 59 andar, Itaim na forma de seu Estatuto Social ("Cesslonério”);

(ii) TIRRENO CONSULTORIA PROMOTORIA

DE CREDITO £ PARTICIPAGOES S.A.,

por agdes de capital fechado, com sede cidade de S3o

na Paulo, Estado de Paulo, Avenida

na

Paulista, n° 1842, conjunto 155, Bela Vista, CEP 01.310-923,

inscrita no CNPI/MF sob n°

57.965.351/0001-54, neste ato representada na forma de

seu Estatuto Socal ("Cedente”).

Partes do Instrumento Particular de Contrato de

Cessio de Crédito e Outras Avencas, entre elas celebrado no dia 24 de dezembro de 2024 ("Contrato tém de entre si justo e acordado celebrar

© presente Termo de nos termos do Contrato de

nas seguintes

1. DefinigBes. Os termos no definidos

no presente Termo de terdio os significados

a

eles atribuidos no Contrato de Cessdo. Todas condiBes

as relativas & presente cessio que ndo estiverem expressamente estabelecidas neste Termo de encontram-se descritas no Contrato de

Cessiio, 0 qual deverd prevalecer de divergéncia

em caso ou discrepancia entre ele e este Termo de

2 Cess&o Direitos de Crédito. de

Pelo presente Termo de Cesslio, cede e transfere

0 Cedente 20 Cessiondrio os Direitos de Crédito descritos de Direitos de Crédito cedidos ("Relacio de

na relagdio

Direitos de Crédito

constante Anexo I ao presente Termo de Cesso,

3. Prego de Em contrapartida & Cessdo

objeto deste Termo de Cessdo,

o

Cessionario pagara Cedente,

ao em moeda nacional corrente, & vista,

0 montante de R$

278.188.713,41 (Duzentos e

setenta oito milhdes, cento e oitenta e oito mil, setecentos

e treze reais e quarenta e hum centavos).

3.L O Prego de serd

pago pelo Cessionario ao Cedente por meio de crédito na

conta corrente de do Cedente

a ser por ele oportunamente indicada,

4, O Cedente reafirma todas

as e expressos no Contrato de Cessdo,

atestando a sua validade, como neste Termo de Cessdo.

5. © Cedente reafirma ter a o ciéncla dos fatos seguir relacionados,

e que compreende significado

© consequéncia destes, havendo tais consequéncias sido analisadas

e consideradas previamente por pA

Figura 196 - Recorte da p. 17 do documento enviado.

[...]

---

[Pégina de assinaturas do Termo de Cesséo de Direitos Creditdrios, celebrado entre as partes acima relacionadas no dia 24 de dezembro de 2024

Nome: Cargo: pa OF	BANCO MASTER S.A. Nome: 10 Cargo: jj TIRRENO CONSULTORIA PROMOTORIA DE CREDITO E PARTICIPAGOES S.A PoE ™ Nome: Ambac fev Pe SE Cargo: LAE WS Alba vous Nome: CPF: 9 03 59). | 19 Recorte da p. 19 do documento enviado.

Por fim, cabe observar passagem ocorrida em 05 de novembro de 2025 em que VORCARO e MONTEIRO editam Contranotificação em nome da TIRRENO e de

FELIPE MAIA.

---

WhatsApp Chat Daniel Monteiro +5511943941818

0 Mauricio respodeu agora. Disse que néo consegue tem 100 Mi de Ligga que conseguiria nos dar.

Funciona para a

Estamos encurralados entao.

copias dos disponibilizar

Confidencialidaade que possui perante o Master.

Mastercard?

BRB a Tirreno. contratos

0s

O BRB solicitou de cessdo celebrados

Gizondo documentos por

Por favor, [vc poderia dar uma olhada e ver se esta de acordo?|

Contranotificagéo x BRB (Carteira Credcesta Master )_v.

[...]

WhatsApp Chat Daniel Monteiro +5511943941818

Contranotificagéo Tiff x BRB (Carteira Credcesta Master )_v. limpa.docx

Por favor consegue olhar?[Posso enviar dar BRB, mas que

a Tirreno que ela fornecesse entre ela e o Master.

uo a	Titeno	pods
conta	de	de

limpa.doc

Figura 197 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e MONTEIRO.

Próxima página.

---

BRB a0 Banco Brasilia SA. (BRE)

de 5,

---

Lote Bioco

Superntndénci de Opersses

So Pao, 4 de

C, andar,Asa Nort, Distrito Federal

17°

do BRE Banco de SA.

---

Att Diceora de Fasagas DIFIC, Se. Oswaldo

de St. Robério Cesar Bonfim

Ref: Resposta Notifcasio Extrajudical datad do dia 29.10.35 para spresentagio de

documentagio elaiva a de

Ss.

de 2025 ene pats, Taveno dietos obrizsgies

os quis 8 8 ¢ 3 comercial tas mas ado se

brigastes de dos contatos frmados com o Banco Master

em da

vista o Tice dads,

reqeridasds na doteo de tis ecebida contratos, do BRB pi em& posivel 31.10.2005,4 stender

uma vez que.

do hi qualquer documentos fundamento privades legal na tesceicos prtensio quedo aoBRB que pate da Teno contrat disponibilizas tas

a

a

ior do

5. Diane expost, que xentuai o documentos ou exclarcimentos seam slicitados Master, pare com qual BRB, conforme informado por Vas.

20 &Banco a

cess do efeidas de crédito

que nos ©

Send 0 para moments,

Consultoria, de Partiipacdes S.A. sociedade por incrta 57.963 no Nacional com de aPessoa A. uidica 1°perane o Ministéio no birda Fazenda Bela Vista,aa cidade sb 0 de0° Paslo, 351/0001-54, Estado de Sao Paul sede Palit, 1.84, CEP cj. 155, a8 forma de seu Social Si 01 310.92 ao com na ¢ it	DE Por St. Felipe de	S.A. Olivers Seixas Maia

025, Tireno BRB solicitou

a uma em que o

© documentos a crdits por de

de a recebid que VSas esclarecem term sido cadidos pelo Banco Master 30 BRB,

Copia integral do Contato de Crédit (CCB)

ou

pelo cliente

de da jut ao ds

pagaments, quando

conforne regulamentagio do Bao Central dos omatvos de crédito

de do do

0 pagamento valor cricito ao client rcibes

comprovante ds outros de idbnea.

ow

2. Como objetivo de de com a bof em cbservincia que noreiam a de o quantoda Trend segve. seus fomecedores, clientes prceirr, inclusive os potenciai, esclarecemos
3. As indcadas as tre Tire Extrjudicial integram en uo 8 comercial existent ¢ Banco Master, regoladas formalizadas instruments

Figura 198 - Recortes do documento enviado.

Na passagem, MONTEIRO alega explicitamente que ele e sua equipe (do escritório Monteiro RUSU, vide seção 4.6) estariam preparando minuta de resposta à notificação do BRB em nome da TIRRENO. Pode-se verificar a insistência de MONTEIRO para que VORCARO dê sua aprovação ao texto da contranotificação, evidenciando a

autoridade que exerce sobre a TIRRENO.
ANDRÉ FELIPE DE OLIVEIRA SEIXAS	MAIA.
associações da Bahia a prestação de mero		serviço de cobrança.

---

4.9 Análise do bate-papo com LUIZ RENNÓ NETTO (+55 31 98605-8949)

Tabela 7 - Dados Qualificatórios de LUIZ RENNÓ NETTO.

BREVE QUALIFICAÇÃO DE LUIZ RENNÓ NETTO

Nome LUIZ RENNO NETTO

CPF 048.620.776-50 Data de nascimento 19/06/1982

| Filiação Maria Andrea Dutra Agricola Renno; Rodrigo

Naves Renno

Naturalidade Belo Horizonte/MG Profissão Advogado Endereço(s) Rua Nascimento Gurgel, 15, apto 702, Gutierrez,

Belo Horizonte/MG

Photo

Source	WhatsApp
Account	553188822000@s.whatsapp net
Type	Unknown Luiz Rennd

Name

User ID	553186058949@s whatsapp.net (WhatsApp User Id)
User ID	85B1E195-10CA-4952-AFC1-8DSB03A2FEOD (Id)
Phone	031 31 98605-8949 (Mobile)

Figura 199 - Contato "Luiz Rennó".

4.9.1 A Primeira menção à Tirreno ocorre apenas em 11 de julho de 2025

wr

| |	WhatsApp Chat Falarei com Augusto agora sobre a	Luiz -	+553186058949 e saberei a visao dele

1

Figura 200 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e RENNO.

---

Assim como em outras conversas com interlocutores importantes no que diz respeito a administração jurídica e financeira do Banco Master, a primeira menção a TIRRENO ocorreu muito depois das supostas cessões dos créditos investigados.

4.9.2 Luiz afirmou que tentou "colocar nos gringo" a carteira da TIRRENO.

mm

L WhatsApp Chat Luiz Rennd +553186058949

Carteira do Will

270 milhGes que peguei de la

A carteira da estamos tentando colocar nos gringos

Confirmei essas duas operagdes cara! Se vira ai pelo

Rs

Figura 201 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e RENNO.

A passagem sugere que, já em agosto de 2025, após as operações de recompra analisadas acima, LUIZ RENNÓ estaria tentando ceder as carteiras para os "gringos", ou seja, para estrangeiros. A utilização da expressão informal "colocar nos" seguida de uma representação de risada ("Rs") traz, justamente, a ideia de estar passando algo que sabe ser negativo.

---

4.10 Análise da conversa do grupo "Daniel e os leões" Nome: WhatsApp Group - Daniel e os leões - 120363416482027879 Participantes:

• DV (+553188822000);
• Marcel Mascarenhas (+556181820031);
• Walfrido Warde New (+5511916501313).

WALFRIDO WARDE e MARCEL MASCARENHAS são advogados e sócios do escritório Ward Advogados. Marcel é ex-procurador-geral adjunto do Banco Central.

Marcel Mascarenhas dos

Santos

mercado

de capitais

<

do

sultor e sécio

Figura 202 - Fonte: https://warde.com.br/equipe-warde/

Em 25/06/2025, DANIEL BUENO VORCARO compartilha com "os leões" diversos contratos do Banco MASTER com a TIRRENO, a ASSEBA, a ASTEBA e o BRB.

---

Chamada de voz

Burgio 1958

Notificagéio BRB 3 mv 4

Cnet Sohn Bern

Obrigado, Daniel.

Contato de Cobrana - Banco aster x Aseba

Figura 203 - Recorte do bate-papo do grupo - Daniel e os leões

Destaca-se que o Contrato de Parceria e Outras Avenças TIRRENO X MASTER é distinto do enviado ao BCB, inclui menção a um suposto Memorando de Entendimento e Outras Avenças TIRRENO X MASTER celebrado em 06 de maio de 2024, antes mesmo da constituição da TIRRENO - já analisado nos subtópicos 4.6.2, 4.7.1 e 4.8.2.

---

DE CREDIT ARC	CONTRATODE Pel presen Instrument Pails MASTERS.A. sociedad BANCO nin ° 23, a Pa do Nacho do Pesos Cuda orm6 su Esato Socal do PROMOTORIA IL TIRED aes capital sede com Ba Palisa 1342, count 15, £7965 3510001-54, nee ao “Empress sno, Banco Master CONSIDERANDO QUE: Fim 06 de mai de 2024 ss Parts qual 0 sa io	Paes com sede cidade nin ra ° 23, sls 1702, sob orm6 su Esato Socal © PROMOTORIA CREDITO i cde Vita, de So Palo Ba CEP 01 310.92, forma de in em Memorando Enendimentos de iar ura pacer,	AVENGAS cidade Rio do Rio de 33.523CE ar no sob 79810010, nest af, 1 orm6 su Esato Socal (“Dine Maser © CREDITO S.A, sociedad por So Palo Esado de Sto Pao. 1 Avenida 310.92, CNPIME sob 1° inscia no forma de se Esato Socal ou conjunc, “Paes”. de Memorando Enendimentos Outs pacer,
	sii (i) © Banco am de cosignade: st hi sis do (i) Henrique 25 vine de ri, ete agit, iret cu par (iv) star Tien rit Tt das 1 privace,4 a nessa om Maser em 90 pola © 4 sa	com © ico) po dani period de se suse) cu crit public das css ms de de creo 5 do	de 30 (ins) ans de em ais conando com gande en cri ode de ¢ que he us vias rio pss privado 6 3 fou ou credit rio sean a dels decorenies os Vv

Figura 204 - Recorte do documento Figura 205 - Recorte do documento contratotirreno05dez24, p. 1. contratotirreno05dez24, p. 2.

RESOLVE as paris presente Contato de Parceria ¢ Outras Avengas que

o ¢

regido pela cliusuls condighes

sei

PRIVERA

DA

a

presente regular parcri (“Passer”) entre as Li. O objeto do insti €

pela Tirrno, de Operasdes propras de ji Parcs, consis os (i) das a de ou

que na

containdas com Maser, Banco i) maser referidas apesenidas

ess

Banco pelo de pela

cl 30 i) a

que venham a ee provadas.

se po

pars significa de crédito

do presente Contra

de enidade, a piblica ou privada que

funcionarios uma ealizr periodico sos Tomadores lo de saliios,

a

(“Late Pagador”) a pagamento das Opersgdes realizado

parte do pagamento dvido seso Tomadar pelo Ente

por meio de retensdo de

de nko limitando,

mas

realizadas por mio de canho de crédito de cédulas de credo bancirio

de

a adequada pelo processda que Tien nica a presente de dasfica junto 0s Entssed Pagadores. a

de is servis. Tireno

odndo, par ant, terceios pars

averhagho de. forma ¢ completa, se todos os documentos de

da Operachodas creas de do imitando, fomalzagdo dos

mas

is documentos a0 Banco Master 0u 3 or

contraados

ese

---

responsive pela dos crédios objeto das

2. A Tireno ser a © coret venham pelo Banco Master, inclindo, mas se & que ser das Operagdes perane respecivo Ente Pagador na da da pela dos a preuizn

Clausla 12 acima. 0	Banco Master poderd requerer lou	leragio
de	das Operagdes,	mas no se

don

dos exisentes por cedalas de crédito bancrio eu 40 cédulas crédito de forma ao de

de peode Banco Master bancirio jo existentes de Banco

adotadas Aperfisoanento Casoo

Apereigosmento Tireno obrigads

Nistr a demandar © junto aosde loua a

Tomadores obendo dos documentos

---

alu ecessiias pur 4110. a hi quilguer deproceso, judicial, ainda

ou ou i, ou

conestagdes conta Sou 10 qual

controveria, fu

de esa envolido ou seis part imeresad, que do qualquer forma impligue ou possa

mplicarimpedimento do presente Contato do deste:

Nao sth sb processos, de ou judiciai, nem Serum ou exh cn

de ser de sobrede a gid lenénei da Leiou deacho de premiads, sob detos

vias 0 fos que ou

n° 12.846, 01 do agosto 2013, ou ato Ft que consderad como paiva ou aia, conic, concurs,

poss ex de no. indica om crininoss, a

ou

Campanas sito resizadss fins 3 ober vanagens peranic

ou com

de qualquer declarados ou no (Normes

com recursos ou cu

qualquer uo to uo rlscionado

nem o ou

iret ou indirtamente com cu com as foi ou et ou poder esi

de

com

					ser ulzado,	ulzado,	forma
Nenhum valor	ou recbido	sob	dito do	Corto		de	dicta ou
indict.	orm de violr ca			viola,		presente ou uta, de
como meio
qualquer Norma
iy Ete si, validamente elebrado cor © consi um vinculani.
	&
excapivel contra de scordo o seus
Se		durant todo		qualquerde	coniratual, 10a € qualquer
comprometem a	marer,		0
		lar,		ou	uo documento necessio pars

Gos do Contato peranie as autovidades govermamentis

a

competent ou qualquer tren, srcando com odo qualquer erado Pare Contiria em virtue do descumprimento do disposto nese fem.

Cuivsia FOR PEKDAS ply Tnsno Neste 51 i cv

ois 0 Bic Visor suas de seus um

Tepresenantes do Banco Maser (‘Paes

Prdas	que	4s Paris de,	Indeizaveis	do relacionadas com o abaixo
como resultado		ou

£ DEVER DE

se ces

do Banco Maser”) Bunco Master nia

por ss adr

00

de	©	contr
ou		inconido

Qualquer falidade, da erro de qualquer

ou

prestadas pela Tirreno os § scima sas

ou

cumprimento, dele parcial ou toil, de qualquer avensa neste ¢ nos documentos decorrnte,

---

Figura 206 - Recorte do documento Figura 207 - Recorte do documento contratotirreno05dez24, p. 3. contratotirreno05dez24, p. 1

---

de ¢

Deca Pan de Coodo Prost Conran Pacers em 05 do nie Barco de Masir

roms de Crd 2024

presente de a 10.0. O ou te de ioc de cinco) contados parr aodada de Banco S.A

um pra anos,

doi teal is devides Banco

‘a

Banco Masters de tn

seus scesores ou

ALAA

110. Na de no de quaisquer das 12

a

dentro dos respecivo prazos du até da vigéncia Memorand,

ou 0

th en

Conform qualquer Parte presente mediante PO ten

o qu for plcavl © a do

tl em dns, penalidades ou Caso Corso

expres	4s	sem	que
de			atrezs ene a Pres

CONSLLTORIA

DF S.A.

10. As Paris obrigan queues 0outros documentos ou €, 305

candice au todos tos fore

Lemos 8 nesteque

des Conta.

pas

a Pres com

102, O presente Conta seus anexos integral env cu

outros acardos exit nie asdaas Paes, pels Parts

mo poder sr	menos que	ei por
Fst	dos	de

3. foi rigid principos prbidade, sem nenbum viio de

Contato

consertimento. As dear pars todos ox sito qe () 0

cto ste der, de wa 1 do habiadas

Tiss qui

(ii) td ajustado; (v) iv

‘te ip de a qe

do contd dese todas as

Crises ele

¢

10.4, Todos os documentos, comuricascs,

arn,formas de via co presente deContato realizados de por eer, por meio

0 ser

i ne sole. ou po Parcs do Resto Talos dose sr

in

se qualquer das temos Conta, devendo po no

pars quale ut que qualquer das Pres venta

3

Fara Banco Brigadeir Fri

Avenida - Lima, 1811 sc. 119, Jaton CEP So

Luiz bx

E-mail ui com

Figura 208 - Recorte do documento Figura 209 - Recorte do documento contratotirreno05dez24, p. 17. contratotirreno05dez24, p. 21.

---

CONTRATO DE PRESTACAO DE SERVICOS DE COBRANCA EXTRAJUDICIAL

CELEBRADO ENTRE

BANCO MASTER S.A.

ASSOCIAGAO SERVICOS SAUDE E AFINS DA ADMINISTRACAO DIRETA DO ESTADO DA

DOS DA

ASSEBA

DATADO DE 07 DE JANEIRO DE 2025

)

1 de 18

Figura 210 - Recorte do Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asseba, p. 1.

---

CONTRATO DE PRESTACAO DE SERVICOS DE CORBRANCA EXTRAJUDICIAL

Pelo presente instrumento particular, as partes abaixo qualificadas:

BANCO MASTER do Ministério da Fazenda de Janciro, Estado do Rio de

22250-906, por intermédio

na Rua Elvira Ferraz, n° 440, Vila

de seus atos constitutivos

ASSOCIAGRO DOS SERVIDORES DA SAUDE E AFINS DA ADMINISTRACAO DIRETA DO ESTADO

• ASSEBA,

sede na cidade de Salvador, Chame, CEP 40155-150,

(“Contratada™ “ASSEBA™).

ou sociedade andnima, inscrita no Cadastro Nacional de Pessoas Juridicas sob 0 n® 33.923.798/0001-00, com sede na cidade do Rio

Janeiro, Praia de Botafogo, n° 228, Sala 1702, Botafogo, CEP

na

da filial localizada cidade de Sao Paulo, Estado de Sao Paulo,

sua na

Olimpia, CEP 04552-040, neste ato representada na forma

(“Contratante™ ou “Banco Master”);

privada, inscrita no CNPJ sob o n° 34.435.214/0001-02, com Estado da Bahia, na Avenida Centenério, n° 43, 1° andar, Chameno

neste ato representada na forma de seus atos constitutivos

CONSIDERANDO QUE, 05 de dezembro de 2024, o Banco Master ¢ a

em

CONSULTORIA, PROMOTORIA CREDITO E inscrita CNPJ sob

DE no o n°

Master Timeno

estabeleceram termos para

¢ a

de pperagdes de concessio de consignado| Banco Master pelo

para a

(“Operagio”);

CONSIDERANDO QUE a Contratada

de

concretizago operagio na modalidade de crédito consignado de anilise

cadastramento de clientes, suporte administrativo para averbaglio

do tomador junto

a seu

CONSIDERANDO QUE o Banco Master

prestaglio dos servigos, visando a

em prestar os servigos ao Banco Master, conforme os termos

instrumento;

possui experiéncia presta

e

de relatérios gerenciais de operaglio de crédito

Orgdo empregador;

possui interesse em

da Operagdo, servigos especializados

por meio

outras atividades acessérias

€ na margem contratar Contratada

a

e a Contratada possui interesse

condigdes descritos

e para

de

crédito,

de de salirio

para a

presente

no

RESOLVEM as Partes, na melhor forma de direito, celebrar o presente Contrato de Prestagdo de

Servigos de Cobranga Extrajudicial (“Contrato”), que reger-se-4 mediante as cliusulas e condigBes seguintes:

CLAUSULA PRIMEIRA Do OBIETO

LL O presente contrato tem por objeto prestagio de servigos especializados para servigos

a

de cobranga extrajudicial (“Servicos”), por parte da Contratada 4 Contratante, de acordo com

0s termos e condigdes detalhados no presente Contrato, contemplando:

Pégina2 de 18

=)

Figura 211 - Recorte do documento Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asseba, p. 2.

---

---

0 O trabalho contempla toda a assessoria que vier necessdria recuperaglo

a ser para a

dos créditos inadimplidos, visando o interesse dos incluindo:

(ii) Servigo de cobranga para cada tipo de cliente, desenvolvimento de estratégias

com

cada tipo de perfil;

relacionamento interagdo call center e (iii) Central de par com os clientes,

Plataforma de gestio modema ¢ integrada, visando a gestio completa do processo de

recuperagio de créditos das carteiras enviadas pelos Srs., apoiado por uma equipe

especializada; ¢ de relatérios mensais, com taxa de sucesso de suas operagdes.

---

Na prestagio dos Servigos objeto do presente instrumento, a Contratada observard

rigorosamente as orientagdes da Contratante, zelando pelas melhores priticas

ao tipo de negdcio, agindo diligentemente para evitar a pritica de fraudes,

bem como abservando o roteiro de atendimento de exclusiva elaboragdo do Banco

Master.

CLAUSULA SEGUNDA

DAS OBRIGACOES DA CONTRATANTE

21 A Contratante obriga-se Contratada nos termos e condigbes definidos

a remunerar a

neste Contrato.

22. Adicionalmente, Contratante compromete prestar & Contratada todas as

	a se a
informagdes ¢	orientagdes necessdrias ao desenvolvimento e efetividade da Servigos pela Contratada, bem como fornecer 4 Contratante seus manuais de treinamento,	dos
prestados.	roteiros de atendimento e todas as demais instrugdes	& adequagdio dos Servigos

CLAUSULA TERCEIRA DAS OBRIGACOES DA CONTRATADA

A Contratada obriga-se a:

Prestar os Servigos descritos neste Contrato, por si, seus prepostos ¢ empregados contratados e/ou subcontratados e/ou prepostos, com absoluta independéncia, sendo expressamente vedada a pritica de agdes, contratos ou quaisquer outros

negéeios juridicos em nome da Contratante;

Pigina3 de 18

2

Figura 212 - Recorte do documento Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asseba, p. 3.

---

registro, inscriglo, licenga ou necessdrios para o exato cumprimento de suas

obrigagdes aqui previstas.

CLAUSULA QUARTA

DAREMUNERACAO

(mk Servigos ei contratados, pagaré snd& Contratada, ogame mensalmente, elo 0

A Contratante, or

pelos

ke in dps,

transferéncia bancéri TED ou PIX, para conta de titularidade da Contratada a ser oportunamente indicada, mediante o recebimento da Nota Fiscal a qual deverd ser entregue 4 Contratante para aprovagdo formal no minimo 05 (cinco) dias de

com

antecedéncia a0 vencimento, se dard dia de no 5° cada més.

seu que

Quando data de vencimento do pagamento for domingo ou feriado,

a o

vencimento dard primeiro dia itil subsequente & data programada do pagamento.

se no

No caso de atraso no pagamento superior a 15 dias, serd devida multa moratéria no

de 2%

valor (dois por cento) sobre parcela inadimplida, além da do valor

a

pelo IGPM-FGV.

Considera-se 0 cumprimento do contrato a entrega continuada dos Servigos ora contratados.

QUINTA

DA RESPONSABILIDADE DAS PARTES

5.1. Na hipotese de uma das Partes ou seus prepostos, empregados contratados e/ou subcontratados, controladoras, controladas, coligadas ou quaisquer sociedades a ela ligadas

condenados responsabilidade subsididria, seja nas esferas administrativa

serem por ou

ou judicial, em decorréncia exclusivamente de ago ou omissio da outra Parte em

e

relagdo aos termos do presente Contrato, esta se obriga a reembolsd-la dos valores estipulados

condenagiio, bem como custas despesas do independentemente da propositura de

na ¢ processo,

agdo judicial recebimento.

para o

CLAUSULA SEXTA

DO PRAZO E RESOLUCAO

---

6.0. [O presente Contrato vigorard pelo prazo de 12 (doze) meses] renovando-se automaticamente por igual periodo, podendo ser modificado mediante a formalizagio de aditamento por escrito firmado pelas Partes.

62. Niio obstante o prazo de vigéncia aqui convencionado, o presente Contrato poderd ser

por og

rescindido, a qualquer tempo, qualquer das Partes, mediante simples doutra Pigina § de 18

Figura 213 - Recorte do documento Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asseba, p. 5.

---

---

114. A Contratada isenta 0 Banco Master de qualquer responsabilidade, bem como

se

compromete a imediatamente comunicd-lo na ocorréncia de qualquer violaglo, suspeita de

ou qualquer situaglo irregular que se apresente contra as politicas e condutas internas

desta, bem a toda e qualquer legislaglio, acordos e/ou manuais regulamentam

como que o

assunto.

---

11.5.	O ndio cumprimento das funciondrios e/ou representantes poderd enscjar a imediata aditivos por parte do Banco Master,	aqui previstas pela Contratada ou por seus do Contrato, anexos ¢ aplicagdo de qualquer multa e/ou penalidade.

sem a

CLAUSULA DECIMA SEGUNDA

DAS DECLARACOES E GARANTIAS SOCIOAMBIENTAIS

12.1. A Contratada, neste ato, perante Banco

licengas e autorizagOes administrativas

atividades; (b) no desempenho

internas capazes de detectar

ambiental, perante todos os

toda a vigéncia do presente

(d) ndo desenvolve atividades

infantil em desacordo com

andlogas a de escravo.

0 Master, declara que: (a) dispde de todas as

¢ ambientais necessérias para o exercicio pleno de suas

de atividade, aplicével, desenvolve e politicas

suas se programas

¢ reprimir danos ambientais; (c) regular, do ponto de vista

competentes, ¢ compromete-se a assim permanecer durante

contrato, obrigando-se, a qualquer tempo, a comprovar tal

incentivem prostituigio ou utilize mao-de-obra

que a

legislagdio, ou reduz seus empregados ou prepostos condicdes

a a

122. AContratada obriga-se, cardter irrevogavel irretratiivel, manter Banco Master 0

em e a

indene, caso venha a responder perante quaisquer terceiros, inclusive autoridades piblicas, por

eventuais danos ambientais relacionados ds atividades da Contratada e/ou das afiliadas da Contratada.

123. As Partes declaram que possuem o compromisso de promover o desenvolvimento ¢ a

qualidade ambiental e ndlo poluir, degradas ou impactar meio ambiente, proximo ou remoto,

curto, médio longo Declaram, ainda, conhecer a ambiental atender

a ou prazo. aos.

nos miveis: municipal, e federal. As Pures se responsabilizam por quaisquer danos causados meio ambiente, si, e/ou

ao	por	seus prepostos,
ter repercussio	civil	criminal, perante a

por que possa no

outra parte ou terceiros prejudicados.

124. A Contratada, ainda, obriga-se a: @ Cumprir o disposto na legislagdo referente & Politica Nacional de Meio Ambiente,

adotando durante prazo deste Contrato medidas destinadas evitar ou

o ¢ a

corrigir danos a0 meio ambiente seguranga possam vir a ser causados em fungdo

e que

de suas

(Gi) Manter, no obrigagdes regular junto érglios do meio

que couber, suas em aos ambiente durante de vigéncia do Contrato; ¢

o prazo de

Pigina 10 18

Figura 214 - Recorte do documento Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asseba, p. 10.

---

[Pdgina de assinaturas do Contrato de Prestagdo de Servicos de Cobranga Extrajudicial, celebrado entre Banco Master S.A. e Associagdo dos da Saide Afins da

e

Direta do Estado da Bahia ASSEBA, em 07 de janeiro de 2025

~

Contratante:

Superintendente Executivo,

de Tesouraria iz Antonio Bull

Diretor

Contratada:

ASSOCIACAO DOS SERVICOS UDE E AFINS DA ADMINISTRACAO

DIRETA DO E: ASSEBA

Nome: LV. BERS Nome:

CPF:

Testemunhas:

|

Nome:

F dos Sorts Games CPF: 996.387-20

Pégina 18 de 18

Figura 215 - Recorte do documento Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asseba, p. 18.

---

DE PRESTACAO DE SERVICOS DE COBRANCA EXTRAJUDICIAL

BANCOMASTER S.A.

ASSOCIACAO DOS SERVIDORES TECNICO-ADMINISTRATIVOS E AFINS DO ESTADO DA BAHIA -ASTEBA

DATADO DE 07 DE JANEIRO DE 2025

Pigina 1 de 18

Figura 216 - Recorte do documento Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asteba, p. 1.

---

CONTRATO DE PRESTACAO DE SERVICOS DE CORRANCA EXTRAJUDICIAL

Pelo presente instrumento particular, as partes abaixo qualificadas:

BANCO MASTER sociedade

do Ministério da Fazenda de Estado do Rio de Janeiro, 22250-906, intermédio da

por

Rua Elvira Ferraz, n° 440, Vila

na

de seus atos constitutivos (“Contratante™

ASSOCIACAO DOS SERVIDORES ASTEBA, associaglio privada, inscrita cidade de Salvador, Estado da Bahia,

no

40301-210, neste ato representada “ASTEBA").

CONSIDERANDO QUE, em 05

CONSULTORIA, PROMOTORIA

57.965.351/0001-54 (“Tirreno"), celebraram Master e a Tirreno estabeleccram termos

de operagoes de

---

para a

---

andnima, inscrita no Cadastro Nacional de Pessoas Juridicas

sob 33.923.798/0001-00, sede cidade do Rio

0 com na

na Praia de Botafogo, n® 228, Sala 1702, Botafogo, CEP

filial localizada na cidade de Siio Paulo, Estado Sdo Paulo, de

sua

Olimpia, CEP 04552-040, neste ato representada forma

na

“Banco

ou

TECNICO-ADMINISTRATIVOS E AFINS DA -

DO ESTADO BAHIA

no CNPJ sob o n° 04.890.235/0001-57, com sede na

Rua Monte Castelo, n° 1, casa, Barbalho, CEP

na

na forma de seus atos constitutivos (“Contratada™ ou de dezembro de 2024, Banco [TIRRENO|

o Master ¢ a

DE CREDITO E PARTICIPACOES S.A. inscrita CNPJ o

no

sob n

o “Contrato Parceria, por meio do qual 0 Banco

	parceria na de	clientes pela Tir
concessao	de crédito consignado	pelo Banco Master

QUE a Contratada possui experiéncia e presta servigos especializados para concretizaglio de operagdo na modalidade de crédito consignado por meio de anélise de crédito, cadastramento de clientes, preparagio de relatérios gerenciais e outras atividades acessérias de suporte administrativo para averbagdo de operagiio de crédito na margem consignével de

do tomador junto respectivo érglio empregador; e

a seu

CONSIDERANDO QUE Banco Master possui interesse Contratada para a

o em contratar a

dos servigos, visando da Operagdo, Contratada possui interesse

a e a

em prestar os servicos ao Banco Master, conforme os termos ¢ condigdes descritos no presente

instrumento;

melhor forma de direito, celebrar presente Contrato o de de RESOLVEM as Partes, na

Servigos de Extrajudicial (“Contrato™), reger-se-4 mediante as cliusulas

que ¢

condigdes seguintes:

CLAUSULA PRIMEIRA

Do

LL presente contrato por objeto de servigos especializados para servigos

O tem a

de cobranga extrajudicial (“Servigos”), por parte da Contratada 4 Contratante, de acordo com

0s termos ¢ condigdes detalhados no presente Contrato, contemplando:

de

18

Figura 217 - Recorte do documento Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asteba, p. 2.

---

Wm O trabalho contempla toda a assessoria que vier a ser necessiria para a recuperagio

dos créditos inadimplidos, visando interesse dos Srs., incluindo:

o

(ii) Servigo de cobranga cada tipo de cliente, desenvolvimento de estratégias

para com para cada tipo de perfil;

(iii) Central de relacionamento interaglio clientes, incluindo call center

para com os ¢

telemarketing;

(iv) Plataforma de gestio moderna e integrada, visando completa do

a gestio processo de

recuperagio de créditos das carteiras enviadas pelos Srs., apoiado por uma equipe especializada; e de relatérios mensais, com taxa de sucesso de suas operagdes.

LLL. Na prestagio dos Servigos objeto do presente instrumento, a Contratada

rigorosamente as orientagdes da Contratante, zelando pelas melhores priticas aplicdveis ao tipo de negécio, agindo diligentemente para evitar a pritica de fraudes,

bem como observando roteiro de atendimento de exclusiva do Banco

o

Master.

CLAUSULA SEGUNDA

DAS OBRIGACOES DA CONTRATANTE

2.1. A Contratante obriga-s¢ Contratada condigdes definidos

a remuncrar a nos termos e

neste Contrato.

22. Adicionalmente, Contratante sc compromete a prestar Contratada todas as

a

informagdes e necessirias ao desenvolvimento e efetividade da prestagio dos

Servigos pela Contratada, bem como fornecer 4 Contratante seus manuais de treinamento,

roteiros de atendimento ¢ todas as demais instrugdes necessirias & dos Servigos

prestados.

CLAUSULA TERCEIRA

DAS OBRIGACOES DA CONTRATADA

3.1. A Contratada obriga-se

a:

0 Prestar os descritos neste Contrato, por si, prepostos ¢ empregados

seus

contratados e/ou subcontratados e/ou prepostos, com absoluta independéncia, sendo

expressamente vedada pritica de agdes, operagdes, contratos ou quaisquer outros

a

negbeios juridicos em nome da Contratante;

3 de

Pigina 18

oa

Figura 218 - Recorte do documento Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asteba, p. 3.

---

registro, inscrigho, licenga ou autorizaglio necessdrios para o exato cumprimento de

suas

aqui previstas.

CLAUSULA QUARTA DA REMUNERACAO

41. A Contratante, pelos Servigos ora contratados, pagard & Contratada, mensalmente, o

valor de R$100.000,00 (cem mil reais), liquido de impostos, sendo o pagamento realizado por transferéncia bancdria TED ou PIX, para conta de titularidade da Contratada a ser

da Nota Fiscal correspondente, a qual

oportunamente indicada, mediante o recebimento

entregue A Contratante aprovaglo formal minimo 05 (cinco) dias de

ser para com no

antecedéncia ao seu vencimento, que se dard no 5° dia de cada més.

4.1.1. Quando a data de vencimento do pagamento for sibado, domingo ou feriado, o

se dard no & data do

vencimento primeiro dia itil programada pagamento.

4.1.2. No caso de atraso no pagamento superior a 15 dias, seré devida multa moratéria no

2% (dois

valor de por cento) sobre a parcela inadimplida, além da do valor pelo IGPM-FGV.

4.13. cumprimento do contrato entrega continuada dos Servigos ora

o a

contratados.

CLAUSULA QUINTA

DA RESPONSABILIDADE DAS PARTES

5.1. Na hipétese subcontratados, controladoras, serem condenados por ou judicial, em decorréncia

relagdo aos termos do presente Contrato, esta se

na bem

judicial para o recebimento.

de das Partes seus prepostos, empregados contratados &/ou

uma ou

controladas, coligadas quaisquer sociedades ela ligadas

ou a

nas esferas

responsabilidade solidaria subsididria, scja administrativa

ou

exclusivamente de ago ou omissdo da outra Parte em

¢

obriga a dos valores estipulados

despesas do independentemente da propositura de

como custas e processo,

CLAUSULA SEXTA

DO PRAZO RESOLUCAO

E

6.1. O presente Contrato vigorari pelo prazo de 12 (doze) meses, renovando-se

automaticamente por igual periodo, podendo ser modificado mediante a formalizagdo de

aditamento por escrito firmado pelas Partes.

62. obstante de vigéncia aqui convencionado, presente Contrato poderd ser 0 prazo o

rescindido, a qualquer tempo, por qualquer das Partes, mediante simples comunicaglio 4 outra

S de 18

Figura 219 - Recorte do documento Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asteba, p. 5.

---

114. A Contratada isenta Banco Master de qualquer responsabilidade, bem como se

0

compromete a imediatamente comunicd-lo na ocorréncia de qualquer violaglo, suspeita de

qualquer situaglo irregular que se apresente contra as politicas condutas internas

ou e

desta, bem como a toda ¢ qualquer acordos e/ou manuais que regulamentam

o assunto.

11.5. O cumprimento das disposicdes aqui previstas pela Contratada ou por seus

funciondrios e/ou representantes poderd enscjar a imediata rescisio do Contrato, anexos

aditivos por parte do Banco Master, aplicagdo de qualquer multa ¢/ou penalidade.

sem a

CLAUSULA DECIMA SEGUNDA

DAS DECLARACOES E GARANTIAS SOCIOAMBIENTAIS

12.1. A Contratada, neste ato, perante 0 Banco Master, declara que: (a) dispde de todas as

licengas e autorizagdes administrativas e ambientais necessdrias para o exercicio pleno de suas

no suas atividade, se desenvolve programas

atividades; (b) intemas capazes de detectar	desempenho de ¢	e politicas reprimir danos ambientais; (¢) estd regular, do ponto de vista
ambiental, perante todos os toda a vigéncia do presente contrato, obrigando-se, a qualquer tempo, a comprovar tal	competentes,	compromete-se a assim permanecer durante

(d) nio desenvolve atividades que incentivem a prostituigo ou utilize

infantil desacordo ou reduz empregados ou prepostos a

em com a seus

andlogas & de

escravo.

122. AContratada obriga-se, cariiter irrevogivel irretrativel, a manter o Banco Master

em ¢

indene, venha responder perante quaisquer terceiros, inclusive autoridades piblicas,

caso a por

eventuais danos ambientais relacionados as atividades da Contratada e/ou das afiliadas da Contratada.

123. As Partes declaram que possuem o compromisso de promover o desenvolvimento

e a

qualidade ambiental e nfo poluir, degradas impactar meio ambiente, proximo ou remoto,

ou 0

a curto, médio ou longo prazo. Declaram, ainda, conhecer legislagdo ambiental ¢ atender 20s

a

requisitos legais previstos nos niveis: municipal, estadual e federal. As Partes se responsabilizam por quaisquer danos causados meio ambiente, si, seus prepostos, e/ou

ao por

terceiros por ela contratados, que possa ter repercussio no dmbito civil e/ou criminal, perante

a

utr parte ou terceiros prejudicados.

124. AContratada, ainda, () Cumprir o disposto

adotando durante corrigir danos 40 meio ambiente

de suas agdes;

Gi) Manter, no que couber,

ambiente durante 0 obriga-se a:

referente & Politica

na

prazo deste Contrato medidas

o

seguranga que possam

¢ suas obrigagdes em

prazo de vigéncia do Contrato; e

Nacional de Meio Ambiente, agdes destinadas a evitar ou

¢

vir ser causados em funglio

a

regular junto do meio

aos

Pigina 10 de

18

Figura 220 - Recorte do documento Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asteba, p. 10.

---

[Pdgina de assinaturas do Contrato de Prestagdo de Servios de Cobranga Extrafudicial, celebrado Banco Master S.A. Associagdo dos Servidores Téenico-Administrativos e

entre e

Afins do Estado da Bahia ASTEBA, 07 de janeiro de 2025

em

«

Contratante:

BANCO MASTER

Nome:

endente Executivd

CPF:

de Tesouraria iz Antonio Bull

Diretor

Contratada:

ASSOCIACAO DOS SERVIDORES \TIVOS E AFINS DO ESTADO DA BAHIA

AT]

3

Nome: M. ALO

CPF: 335

Testemunhas:

Lo,

Pigina 18 de 18

Figura 221 - Recorte do documento Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asteba, p.18.

---

MASTER

Sao Paulo, 27 de maio de 2025.

Ao BRB -Banco De Brasilia S.A. SAUN Quadra 5 Bloco C, CNC, Asa Norte, Brasilia, Distrito Federal, CEP 70040-250

At: Paulo Henrique Bezerra Rodrigues Costa

Por e-mail para: paulo-henrique.costa@brb.com.br

Ref.: Substituicdo de Direitos Creditérios

1. Fazemos referéncia Instrumento Particular de Promessa de Endosso e Aquisicdo de Direitos Creditérios sem Coobrigacao e Outras Avencas entre o Banco Master S/A, instituicdo financeira

inscrita no ONPJ sob 33.923.798/0001-00 (“Banco Master”) e o BRB Banco de Brasilia SA,

instituic3o financeira inscrita no CNP) sob n® 33.136.888/0001-43 em 17 de julho de 2024

(“Contrato de Cessdo”).

2. Conforme € do conhecimento dos Srs., os direitos creditcrios cedidos pelo Banco Master acs Srs. por meio do Contrato de Cessdo tém por origem operagdes de crédito adquiridas pelo Banco Master de seus parceiros comerciais ("Parceiros”).
3. Ocorre que, apds reiteradas documentos referentes aos direitos creditdrios encontram-se ainda pendentes de entrega Master. Enquanto n3o recebermos os sistema com
4. Assim, com vistas a

propomos, nos termos da dos direitos creditdrios list; semelhante detidos pelo tentativas do Banco Master junto a seus Parceiros, referidos

ao Banco

documentos pendentes, as operagdes constam em nosso

incompletas, em razdo de vicios documentais e de formalizagdo.

da parceria comercial existente entre Banco Master e 0 BRB, o .1 do Contrato Cessdo, que realizemos a de resolucdo imediata no Anexo I 3 presente, por direitos creditérios de natureza

al

Banco Master S.A.

A

a

G

Diretor

CPF: 013.520.207-54

SAC Tel. 4008-1117 SioPaule Faria lima Torre Ru Pri de Rio de - 1702

0800729.0779 Aw 347 7- 228 Sa

-04538-151- So - - Ro de -

Paci, Brasi Bead

TL(55 55 0100 Tel 55 -

rr army 11 450201004 12 21 3820-1700

cen esa aSexta 8.5 18h

www bancomaster.com.br

Figura 222 - Recorte do documento Notificação BRB (3).

---

#00 Publica

\

CONTRATO DE COMPROMISSO DE CESSAO DE DIREITOS CREDITORIOS E OUTRAS AVENCAS

As partes qualificadas abaixo:

BRB-BANCO DE BRASILIA S.A, sociedade de economia mista distrital de capital aberto,
de acordo Leis do Brasil, sede na Cidade de
devidamente constituida e com as com

na

Nacional Pessoa do Ministério da Fazenda sob o n? Cadastro da 00.000.208/0001-00, reprcesentada forma de Estatuto Social doravante

neste ato na seu

denominado “BRB”;

TIRRENO CONSULTORIA PROMOTORIA DE CREDITO E PARTICIPACOES S.A., sociedade por

de capital fechado, com sede na cidade de S30 Paulo, Estado de So Paulo, na Avenida Paulista, n®

CNPJ/MF sob n? 57.965.351/0001-54,

1842, conjunto 155, Bela Vista, CEP 01.310-923, inscrita no

instrumento representada forma de Estatuto Social, doravante denominado

neste na seu

“Tirreno”; (sendo o Tirreno referidos conjunto “Partes” e, individual e indistintamente,

BRB e a em como

“Parte”);

como

E como interveniente:

BANCO MASTER S.A., scciedade anénima de capital fechado, devidamente constituida

Leis do Brasil, sede Cidade do Rio de Janeiro, Estado do Rio de Janeiro, de acordo com as com na

Botafogo, n® 228, Botafogo, CEP inscrita CNPJ/MF sob o n®

Rua Praia de no

na

33.923.798/0002-83, representada representantes legais abaixo assinados

neste ato por seus

(“Banco Master”).

CONSIDERANDO QUE:

---

é de crédito a Al O BRB titular de direitos creditérios decorrentes de pessoas

fisicas, realizadas modalidade de crédito consignado, adquiridos pelo BRB do Banco Master por

na

dos de de Crédito Termo de Endosso celebrados entre o BRB e o Banco meio Contratos e

CessSo Master BRE"), listados Anexo | presente Contrato (“Direitos Master (“Contrato no ac

Creditérios”);

cedidos Banco Master pela Tireno, no B) Os Direitos Creditérios foram originados e ao

do Contrato de Parceria e Outras Avencas entre Banco Master S.A. Tirreno Consultoria

Participages S.A., sendo a Tirreno, do Contrato de Parceria,

Promotoria de Crédito e nos termos

responsével pela formalizagdo, existéncia e cobranca dos Direitos Creditdrios, estando obrigada 3

ndo dos mesmos e/ou de vicios que afetem

indenizar o Banco Master em caso de

adversamente a cobranca dos mesmos;

---

[=] Contrato Cessio Master BRB totalidade,

Os Direitos Creditérios cedidos no em sua

formalizadas pelo Banco Master, termos do arranjo Cédulas de Crédito nos

Figura 223 - Recorte do documento Digitalização_06062025081627, p. 1.

---

disposto no Contrato de Parceria, que prevé, em seus itens 1.2.1

proceder a alteragio dos instrumentos de instrumentos contratuais por CCBs, devendo a Tirreno apresentar

evidencie a outorga de mandato, pelo tomador do crédito

que

quaisquer atos necessarios para formalizacio, assinatura e emiss3o das CCBs;

1.2.2, que o Banco Master

e

dos créditos, substituindo os ao Banco Master instrumento a Tirreno, todos e

para praticar

D) Nos termos da clausula 1.8 do Contrato de Parceria, Tirreno e Banco Master acordaram

aquele deveré conduzir auditoria para verificagio do atendimento dos critérios de

que uma

compliance crédito adotados pelo Banco Master, especialmente quanto &

e

aplicavel. Referida auditoria ndo se encontra concluida pela Tirreno até o presente momento, razéo

pela qual de das operacdes pelo Banco Master esta disponivel na Conta Reserva

o prego

Tirreno, utilizada Gnica e exclusivamente para dedugdo do valor das parcelas mensais dos créditos cedidos, enquanto nao concluida a referida auditoria;

---

E) A Tirreno, de boa-fé legitimo exercicio de liberdade negocial, manifesta o

e no sua

interesse em adquirir carteiras de créditos, especialmente no que tange 3 adequacio destas

as

carteiras ao modelo de negdcios e a estratégia financeira da Tirreno, de forma a otimizar sua rentabilidade de ativos;

e

F) 0 BRB pretende ceder os direitos creditdrios a Tirreno e a Tirreno pretende adquirir os direitos creditérios do BRB, cujos termos e condicdes serdo tratados no presente instrumento; e

---

6 Em razio de tratativas pelas Partes, BRB compromete a ceder, endossar e transferir

0 se

Direitos Creditérios 4 Tirrano, & a Tirreno se compromete a adquiri-los;

os

Resolvem celebrar presente CONTRATO DE COMPROMISSO DE CESSAO DE DIREITOS DE

o

CREDITO E OUTRAS AVENCAS (“CONTRATO"), observadas as e a seguir

estipuladas, aceitam e ratificam:

que mutuamente

1 DEFINICOES E REGRAS DE INTERPRETACAO REGENCIA NORMATIVA DO CONTRATO

11 Este Contrato pela da Lei n? 10.406 de 10 de janeiro de 2002

("Codigo Civil") legislagdo brasileira, objetivando estabelecer o compromisso de cessio da

e a

carteira de Direitos Creditérios identificada no Anexo | deste Contrato, bem como os

procedimentos responsabilidades das Partes relativos a referido Compromisso.

e

12. Sem prejuizo demais termos expressdes definidos ao longo deste Contrato, os

20s e

termos e abaixo, iniciados em letra maiscula, sero empregados com os seguintes significados:

“Afiliada": significa, relativamente a qualquer pessoa juridica, qualquer outra pessoa juridica que, direta indiretamente, controle pessoa juridica seja por ela controlada ou esteja

ou a em

sujeita controle direto indireto. Para fins desta definicdo, uma pessoa juridica seré

a comum, ou

considerada controladora de outra, caso tenha poderes para direta ou indiretamente, orientar o funcionamento dos da administragio e determinar politicas da Ultima, seja por meio da titularidade de direito de voto, em de contrato ou a qualquer

com

.

Figura 224 - Recorte do documento Digitalização_06062025081627, p. 2.

---

(i) todos quaisquer impostos, contribuicdes,

e

reaparelhamento do judicidrio ou outras exigibilidades, encargos ou presumidos), tais aqueles referentes 3 renda, pessoa juridica, ad valorem,

encargos e taxas como

adiantamentos, faturamento bruto, transferéncia, iméveis, vendas, pagamento, emprego, desligamento, na fonte de valores pagos pela ou

social outros impostos governamentais, exigidos da Sociedade

parte, previdéncia ou ou encargos

Leis, inclusive aqueles relativos ao Fundo de Garantia por quaisquer

Instituto Nacional de Seguridade Social INSS; incluindo qualquer

e ao

(cominatérios ou de outra natureza), multas ou adicionais de imposto relacionados

e (ii) responsabilidade pelo pagamento de

oua eles (i) decorréncia de qualquer obrigagio de indenizar qualquer

acima em valores devidos

taxas (inclusive uso, valor

Tempo

por quaisquer valores

terceiro.

a fundos de impostos,

agregado, folha de

para a respectiva

de Servigo FGTS

juros

a tais impostos

descritos no item

13. Regras de

excludente (a menos

(c) palavras definidas (na

o plural e vice-versa; referéncia, integrando destinam-se apenas a

qualquer de suas

(v) qualquer referéncia

em

expressamente especificados; e subordinada ou emitida com

Interpretacio: (i) Conforme empregado neste Contrato: (a) "ou" nio serd

evidencie o contrario); (b) "inclusive" significa "inclusive sem

que o contexto

1.10u ao longo deste Contrato) no singular

(ii) eventuais Anexos identificados neste Contrato sdo aqui incluidos por

todos os fins efeitos; (iif) titulos aqui contidos este Contrato para e os conveniéncia no fazem parte deste Contrato, limitando ou afetando

e

(iv) referéncia a qualquer pessoa incluiré os sucessores da pessoa

"dias" significa dias corridos, a menos que dias Gteis sejam

a

2 ela (vi) qualquer referéncia a uma Lei inclui toda a base em seus dispositivos.

2 DO OBJETO DA

21. Pelo presente Contrato, © Direitos Creditérios, se forma onerosa,

presente Contrato (“Compromisso

Tirreno, por sua vez,

condicBes previstos

limitando, ©

decorréncia

privilégios, preferéncias,

Direitos Creditérios.

CESSAQ

compromete a

irrevogével

em compromete-se

neste Contrato

valor do principal, acessérios,

de mora, decorrentes

prerrogativas qualidade de e detentor dos

BRB, neste ato, na Gnico

ceder, endossar e transferir Tirreno, sem coobrigacdo, de

irretratével os Direitos Creditérios listados no Anexo | do

e

de	e respectivas obrigagdes e garantias	e 2
aceitar	adquirir,	conformidade com os termos e

2 e em

de Cessdo, Direitos Creditérios, incluindo, mas ndo se

os

juros moratdrios, encargos, em

Direitos Creditérios, bem como todos os direitos, garantias,

aces asseguradas BRB, vinculados aos referidos

e ao

---

2.11. [As Partes acordam que Direitos Creditarios cedidos em tranches mensars

os

preferencialmente datas estabelecidos no Anexo Il do presente Contrato, cada cessao

nas

Creditérios formalizada meio da de Termo de elaborado nos de Direitos por moldes da minuta anexa Contrato sob a forma de Anexo lll.

ao presente

O Compromisso de Cessio objeto deste Contrato é neste ato celebrado em 2.12.

irravogavel e irretratavel, ficando de 2 (dois) dias	Tirreno obrigado & a contados do envio, pelo BRB a Tirreno, de notificagdo indicando a	dos Direitos Creditdrios no prazo de
Direitos Creditérios a serem	cedidos na tranche em questao.

Figura 225 - Recorte do documento Digitalização_06062025081627, p. 5.

---

#00 Publica

os depositados Conta Reserva Tirreno para

41.1	ATirreno autoriza o BRB a utilizar recursos	na
adimplemento do Prego de	de cada	das cessdes a serem realizadas.

ATirreno igualmente obriga-se neste ato outorgar 20 BRB, em garantia do integral, fiel 4.2. 8

pontual Contrato, cessdo fiducldria de todos e

pagamenta devido pela Tirreno sob o presente a

&

valores, presentes futuros, principais acessdrios, mantidos ou a serem qualsquer outros e e mantidos pela Tirreno junto ao Banco Master Fiduciéria de Direitos Creditérios

Fiducidria de Direitos Creditérios a celebrado formalizada por meio de Contrato de ser

a ser

data IV").

na presente

43. Banco Master, qualidade de interveniente anuente neste Instrumento, anui

nz

constituicio da cess3o fiducidria dos valores mantidos mantidos

expressamente com a ou a serem

Conta Reserva Tirreno em favor do BRB, conforme disposto nas 4.1 e 4.2, declarando

na

qualquer impedimento contratual, legal regulatério a formalizacdo e eficicia de

haver ou referida garantia.

qualquer resisténcia obstéculo 3

431	Banco Master compromete-se a	opor	ou
constituiio,	formalizagéo,	execucio da e	fiducidria dos valores da

cumprir todas

Conta Reserva Tirreno pelo BRB, comprometendo-se ainda a as obrigagdes que lhe forem atribuidas respectivos instrumentos de garantia, Inclusive quanto & segregacio,

nos

controle e eventual transferéncia dos recursos, quando solicitado pelo BRB.

reconhece expressamente que a constituicdo das garantias 4.4. 0 Banco Master declara previstas nas Cléusulas 4.1 e 4.2 acima, em especial a fiduciaria dos valores depositados na

Reserva substitui, altera ou limita, total ou parcialmente, Conta Tirreno, em nada prejudica, revoga,

Particular Cess3o de

garantias anteriormente constituidas no do “Instrumento

as

de Direitos Creditérios Outras Avencas”, celebrado entre o Banco Master & o BRB Banco de

e

05 de malo de 2025, permanecendo tal instrumento plenamente vigente, eficaz e Brasilia S.A. em exigivel em todos As garantias previstas presente Contrato de Compromisso de

os seus termos. no

Outras Avencas € aquelas constituldas referido “Instrumento de Direitos de Crédito & no Particular de Fiducidria de Direitos Creditérios e Outras Avencas” so independentes

havendo qualquer renincla, técita de cumulativas entre si, ou ou expressa direitos ou garantias por parte do BRB.

5. COMPROBATORIOS E COBRANCA DOS DIREITOS CREDITORIOS

DOCUMENTOS

---

5.1. ATirreno neste ato declara e reconhece

a) fol 2 pela originagio

respectivos devedores, havendo acordado

responsével pela cobranca dos Direitos

dos mesmos ao Banco Master;

---

b) disponibilizou os documentos

Master e/ou ao BRB;

x que:

formalizacio dos Direitos Creditérios junto aos

e

Banco Master que seria Unica e integral

com © a

até a entrega dos documentos comprobatérios

comprobatérios dos Direitos Creditérios Banco

ao

|

Figura 226 - Recorte do documento Digitalização_06062025081627, p. 9.

---

400 Publica

de Direitos Creditérios Sem e Outras Avencas, de Assinaturas do Contrato celebrado entre Banco de Brasilia S.A. Tirreno Consultoria Promotoria de Crédito e

BRB e

Participagdes S.A, em 26 de de 2025

Brasilia, 26 de maio de 2025.

pe. A

/

om

Tirreno Consultoria Promotoria de S.A.

S$

My 7.2

J

~

Testemunhas:

Nome! Jorge” Nunes

Nome: Joo Pedro Leite CPF: 041.335.881-00

Figura 227 - Recorte do documento Digitalização_06062025081627, p. 19.

---

Importa observar a sequência das mensagens compartilhadas, que indica sua associação:

1. Contrato de Parceria e Outras Avenças entre Banco Master e Tirreno, supostamente assinado em 05 de dezembro de 2024 - mas que, na realidade, teve sua assinatura apenas em 05 de maio de 2025 - conforme subseção 4.2:

a. Que estabelece termos para parceria na prospecção de clientes pela Tirreno

para a concessão de operações de concessão de crédito consignado pelo Banco Master;

b. Que responsabiliza a TIRRENO pela existência e correta formalização dos

créditos objeto das operações que venham a ser adquiridos pelo Banco

Master (cláusula 1.2);

c. Em que a TIRRENO se compromete a indenizar e isentar por seus próprios

atos e/ou omissões ao Banco Master de e contra quaisquer perdas que as

partes indenizáveis do Banco Master tenham sofrido ou incorrido como resultado decorrente de qualquer falsidade, incorreção, inexatidão, omissão ou erro de qualquer declaração ou garantia prestadas pela Tirreno (cláusula 9.1).

2. Contrato de Prestação de Serviços de Cobrança Tirreno com a Asseba, supostamente assinado	Extrajudicial - Do Banco Master e em 07 de janeiro de 2025:

a. Em que o Banco Master, em parceria com a TIRRENO, contrata a ASSEBA

para prestar serviço de cobrança de créditos consignados;

b. A ASSEBA se comprometeu a	isentar o Banco	Master de qualquer
responsabilidade, bem como se na ocorrência de qualquer violação, irregular que se apresente contra como a toda e qualquer legislação	compromete a suspeita de as políticas e (cláusula 11.4).	imediatamente comunica-lo violação ou qualquer situação condutas internas desta, bem

3. Contrato de Prestação de Serviços de Cobrança Extrajudicial - Banco Master e Tirreno e ASTEBA, supostamente assinado em 07 de janeiro de 2025:

a. Que é semelhante em todos os seus detalhes ao contrato entre Banco Master,

Tirreno e ASSEBA mencionado acima.

---

4. Notificação BRB:

a. Em que o Banco Master presta contas ao BRB alegando não ter obtido de

seus parceiros comerciais as informações anteriormente solicitadas pelo BRB a respeito de direitos de créditos.

5. Contrato de Compromisso de Cessão de Direitos Creditórios e Outras Avenças entre BRB-Banco de Brasília S.A e TIRRENO, tendo o Banco Master como interveniente.

a. Em que a Tirreno é apontada como originadora dos direitos de creditórios

decorrentes de operações de crédito a pessoas físicas, realizadas na modalidade de crédito consignado, cedidos ao Banco Master e adquiridos pelo BRB (tópico A e B e cláusula 5.1.);

b. Em que a TIRRENO reafirma ser a responsável pela formalização,

existência e cobrança dos Direitos Creditórios, e que está obrigada a

indenizar o Banco Master em caso de sua não existência e/ou de vícios que afetem adversamente sua cobrança;

c. A Tirreno manifesta o interesse em adquirir (tópico E), e o BRB em ceder

(tópico F), as carteiras de crédito mencionadas em tranches mensais (cláusula 2.1.1 e anexo II).

---

5 CONCLUSÃO

5.1 As versões apresentadas da cessão de créditos do Banco Master ao BRB e suas incongruências.

No dia 06 de junho de 2025, HENRIQUE SOUZA E SILVA PERETTO enviou a DANIEL BUENO VORCARO (seção 4.3.1) um diagrama de esquema bastante similar ao que alegadamente foi implementado nas cessões de créditos do Banco Master ao BRB originados na Tirreno.

Credenciamento

100- Repasses

Federais/Estaduai

Consignacao

s/Municipais

Pré-Averbacao

por procuracao

40 -venda de Créd.

Servidores

Consignado 120-Contrato

Promotores (pessoas. == Comprade

110- Liquidagao Banco2

fisicas) Carteira

50 Liquidaco das 60-

20- -

de Contratos

Contratos 00.

Produc. de CCB'S Carteira

de

de

70- Contratos

das

Promotora

Principal Banco 1

20- Contrato de 13° Contrato de

Originacéo Cobranca

Figura 228 - Diagrama enviado por PERETTO a VORCARO.

No diagrama, há diversas funções sendo desempenhadas por classes genéricas de atores, por exemplo "Banco 1". Não é coincidência que entidades investigadas se amoldem a essas classes, como, no exemplo mencionado, o Banco Master se amolda. Essas entidades estariam desempenhando na narrativa apresentada pelo BANCO MASTER e pelo BRB, justamente, as funções representadas no diagrama. Podemos identificar os atores investigados aos papeis representados, de modo que o diagrama parece expressar, de fato, o esquema alegado de cessão de créditos do Banco Master ao BRB originados na TIRRENO:

---

Credcesta/ PKL

roarConvénios

19- Credenciamento

5 10° Repasses

Consignataria

Cartos e seus

correspondentes |

ge BRB

Consignado 120- Contrato

Promotores Liquidacso Banco2 <== Comprade

deParcela Carteira

|

4

5° das

Contratos de 00

Produc. de Carteira

70- Contratos de

das

Associa

25-Contrato de 13° Contrato de |

Cobranca

Tirreno Banco Master Asseba e Asteba

Figura 229 - Diagrama enviado por PERETTO a VORCARO acrescido das entidades que se amoldariam a cada classe na segunda versão do esquema de cessão de créditos do BANCO MASTER ao BRB.

Conforme consta no Contrato de Compromisso de Cessão de Direitos Creditórios e Outras Avenças entre o Banco Master e a TIRRENO, analisado na subseção

Erro! Fonte de referência não encontrada., a função de prospecção de operações p

róprias ou de terceiros, dentre outras, foi atribuída à Tirreno:

CLAUSULA PRIMEIRA DA PARCERIA

objeto do presente Contrato €	regular	parceria estratcgica (“Parceria”) entre as
0	instituir ¢ prospecgo, pela Tirreno, de Operagdes proprias	a de terceiros, ja

Partes, consistira (i) na ou

que

tomadores das (if) apresentagio de referidas Operagdes contratadas mesmas na

com os

(iii) na aquisiclo, pelo Banco master, de Operagdes apresentadas pela

pela Tirreno ao Banco Master, e

Tirreno venham por ele aprovadas.

que a ser

Figura 230 - Recorte do Contrato de Compromisso de Cessão de Direitos Creditórios e Outras Avenças entre o Banco master e a TIRRENO, p.2.

A ASSEBA e a ASTEBA são associações que, na segunda versão da origem dos créditos analisadas, teriam sido contratadas para prestar serviço de cobrança, o que inclusive contemplaria "central de relacionamento para interação com os clientes, incluindo call center e telemarketing".

---

CLAUSULA PRIMEIRA

Do

LI. contrato tem por objeto prestaglio de servigos especializados para servicos

a

de cobranga extrajudicial (“Servicos”), por parte da Contratada Contratante, de acordo com

0s termos detalhados no presente Contrato,

¢ contemplando:

Figura 231 - Recorte do Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asseba, p.02.

trabalho contempla toda

dos endditos inadimplidos, visando

Servigo de

(i) cobranca tipo

para cada tipo de

(iii) Central de relacionamento

telemarketing

Plataforma de gestio modem

(iv)

recuperaglo de créditos das carteiras enviadas pelos Srs.,

especializada;

0 de assessoria que vier

a

interesse dos

o

para cada de

cliente, perfil;

para interagdo com

integrada, visando

¢

¢

mensais, com taxa de sucesso de ser para

a necesséria a Srs., ineluindo:

com de

desenvolvimento estratégias

os clientes, incluindo call center ¢

gestio completa do processo de

a

apoiado por uma equipe

suas operagdes.

Figura 232 - Recorte do Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asteba, p.03.

A CARTOS SCR S/A teria a função de oferecer à Tirreno acesso à sua estrutura operacional, que inclui rede de relacionamentos e correspondentes bancários, para prospecção e originação de carteiras de clientes. Tais correspondentes podem ser entendidos como os "promotores de crédito" no esquema em análise.

QUE,

tendo vista Cartos possui interesse em ofcrecer

em 0 cm comum, a

Tirreno, mediante reembolso dos gastos 4	e	0 acesso & sua estrutura	operacional,
rede de relacionamentos	correspondentes e	para prospecgdo ¢	originaglo de carteira
de clientes (“Estrutura ampliar sua atuagdo, estando de acordo com o reembolso dos gastos ¢ remunerago 4 Cartos.	Cartos™), ¢ a	Tirreno tem interesse em utilizar a	Estrutura Cartos para

RESOLVEM Partes, tendo vista acima exposto, acordos avengas contidos neste

as em 0 os ¢

instrumento, na melhor forma de direito, celebrar este Acordo Operacional que

e

seri regido pelos seguintes termos ¢ condigdes:

CLAUSULA PRIMEIRA

Do

LL As Partes acordam que a Tirreno poderd utilizar Estrutura Cartos para ampliar

a sua

atuagdo para prospecgdo ¢ originaglo de carteira de clientes.

12. Como parte do objeto deste contrato, a Cartos, pelo Acordo, se compromete a:

(i Disponibilizar contratos com promotores de crédito,

os

(ii) Equipe operacional (backoffice); A

Pigina2 de 7

Figura 233 - Recorte Acordo Operacional celebrado entre CARTOS e TIRRENO apresentado ao BCB, p.2.

---

Visto que não há uma esquematização oficial para as versões apresentadas, pode-se, inclusive, obter informações complementares que não foram explicitamente declaradas, pelo Banco Master ou pelo BRB, por meio da rede de relações objetivadas no diagrama em cotejo com demais documentos encontrados acerca das pessoas e suas funções. Sendo o diagrama uma representação da forma do esquema de cessão de créditos investigado referente à segunda versão da narrativa para a origem dos créditos, é possível, por meio dele, entender melhor as funções alegadamente desempenhadas por outras pessoas. Por exemplo, o Credcesta (administrado pela PKL One, mas controlado pelo Banco Master à época), programa que disponibiliza créditos consignados por meio de um cartão para servidores públicos, estaria realizando o credenciamento de servidores integrantes de convênios federais, estaduais e municipais. O Banco Master, que atua como agente financeiro nas operações de crédito consignado referentes ao cartão CREDCESTA, poderia, portanto, transferir seus respectivos direitos creditórios a terceiros, semelhantemente ao que fez ao ceder os CCBs investigados ao BRB.

O esquema permite, também, melhor perceber funções atribuídas ad-hoc a certas pessoas, ou seja, que não seguem a lógica interna das operações retratadas, parecendo inadequadas ou ineficientes. O exemplo mais notável é a atribuição da função de cobrança a associações de servidores públicos da Bahia - manifestamente alheia à natureza desse tipo de instituição. Embora os contratos de prestação de serviço supracitados explicitem a atribuição dessa tarefa a tais associações, elas se encaixariam menos inadequadamente no bloco "Convênios Federais/Estaduais/Municipais", ou, ainda, como "promotores", oferecendo o cartão de benefícios consignados a seus associados. Seria, também, muito mais razoável que tais associações credenciassem seus associados que assim desejassem, servidores públicos, junto à instituição consignadora, a saber, o Credcesta, que é controlado pelo Banco Master - uma instituição financeira. Essa função, cabe observar, se amolda à primeira versão apresentada pelo Banco Master para a origem dos créditos investigados, em que foi atribuído à ASTEBA e à ASSEBA a originação de 4,6 bilhões em créditos cedidos ao BRB - versão essa que foi posteriormente retificada pelos investigados.

Outra função que parece inconsistente com a lógica interna do esquema representado no diagrama é a da TIRRENO, que seria responsável pela prospecção de clientes, atuando como promotora. Entretanto, como visto, seria muito mais adequada a associações de servidores como a ASSEBA e a ASTEBA a tarefa de prospectar servidores

---

públicos interessados em adquirir o cartão de benefícios consignados, visto que elas poderiam ofertar o serviço para seus associados. Além do mais, se tais associações dispuserem da estrutura que os contratos de prestação de serviços indicam (como central de relacionamentos para interação de clientes incluindo call center e telemarketing), haveria uma aptidão ainda maior para prospecção de clientes.

Com base na análise da natureza das instituições, como vimos, a ASSEBA e a ASTEBA se encaixariam de forma muito mais natural na classe geral dos promotores de crédito. Sendo, portanto, o modelo apresentado na primeira versão da origem dos créditos cedidos ao BRB aparentemente mais eficiente do que o modelo defendido na segunda versão.

39 contratos de producio

42 Venda de Créditos

29 Contrato de originagdo| 82 Repasses Consignagio

(Cartdio CREDCESTA)

| oi

1 |

Cessdo de 92 Liquidagdo de Parcela

Figura 234 - Representação gráfica referente a primeira versão apresentada reposicionando os atores nas funções de maior compatibilidade com base no diagrama enviado por PERETTO a VORCARO.

Observe como, neste arranjo, a CARTOS e a TIRRENO seriam excrescentes - até porque, como veremos, elas teriam sido introduzidas no esquema justamente para eximir a responsabilidade do Banco Master e do BRB sobre a originação dos créditos transacionados entre eles. Há, como analisado previamente, menção à ASSEBA e à ASTEBA na página 12 do relatório oriundo do BRB apresentado na passagem 4.4.1, no qual as associações parecem desempenhar a função de promotoras.

---

6.4 Casos Concretos Aavaliagso por cliente também resulta em particularidades, como observada a seguir.
Cintra 6.41 Cliente: Lenise Maria Cardoso cor + a16 Ci ca R$FS ntabil 25321 .	CD GOV BA (Asteba), > BA CD GOV (Asseba), > CDINSS, GOVBA, / Renda presumida RS 41400,00 Renda Estadual +

Figura 235 - Recortes das páginas 11 e 12 do "Relatório Banco Master: Relatório de Apontamentos Operação CredCesta"

Porém, como já vimos ao longo da presente investigação, o modelo em que a ASSEBA e a ASTEBA apareceriam como originadoras de crédito apresentava problemas críticos identificados no PE 289907:

[A]s operações de créditos cedidas pelo Master ao BRB foram inicialmente informadas pelo Master ao BCB, em resposta ao Ofício 7062/2025- BCB/DESUP, no dia 25 de março de 2025, como tendo duas associações de servidores do Estado da Bahia, a ASTEBA e ASSEBA como originadoras. No entanto, a partir de 13/01/2025, as cessões de crédito passaram a

envolver CPFs de diversas localidades do país. Adicionalmente, não foram encontradas movimentações financeiras das referidas Associações compatíveis com as cessões de crédito para o Master.

Após questionamentos formulados pelo BCB, a titularidade dessas operações passou a ser atribuída à Tirreno.

Ou seja, a primeira versão apresentada teria dois problemas graves:

1. As cessões envolveram CPFs de diversas localidades do Brasil, o que não seria compatível com associações especificamente da Bahia; e
2. Não foram encontradas movimentações compatíveis.

Portanto, não era cogente que todos os créditos fossem originados pelas associações tal como apresentados na primeira versão - de 25 de março de 2025. Mesmo apontar especificamente as associações como originadoras de quaisquer créditos não parece ser adequando visto que elas não são instituições financeiras. Como explicado e ilustrado no diagrama proposto acima (Figura 234 - Representação gráfica referente a primeira versão apresentada reposicionando os atores nas funções de maior compatibilidade com base no diagrama enviado por PERETTO a VORCARO.), a ASSEBA e a ASTEBA se encaixariam melhor como promotoras de créditos originados pelo próprio Banco Master e o CREDCESTA.

---

Não obstante, tais fatos apurados, são compatíveis com a hipótese de que a ASSEBA e a ASTEBA, teriam atuado como promotoras de apenas parte dos créditos repassados ao BRB e que o restante seria proveniente de outras contratações de benefícios consignados do CREDCESTA por servidores federais, estaduais e municipais de outros estados as quais teriam, nesse caso, sido propositalmente omitidas na primeira versão apresentada para a origem dos créditos.

Nesse sentido, cabe lembrar que a ASTEBA e ASSEBA são associações que foram criadas e estariam sendo controladas por AUGUSTO FERREIRA LIMA, então sócio do Banco Master e histórico controlador do CREDCESTA.

Importa destacar que, conforme o despacho nº 27108/2025 do Ministério Público Federal (fl. 2440 do IPL), que requisitou a abertura de Inquérito Policial, a utilização das duas associações de servidores do Estado da Bahia (ASTEBA e ASSEBA) não se revela fortuita. Ambas foram criadas e são controladas por AUGUSTO FERREIRA LIMA (CPF 785.851.395-87), sócio do Banco Master. Tal circunstância indica tratar-se de uma tentativa deliberada de ludibriar a fiscalização exercida pelo BCB, demonstrando

a má-fé dos sócios do Banco Master. (Representação de 02/10/2025, p.

19-18)

Dispondo de sua ampla capilaridade financeira e administrativa, que já abrangia 24 estados em 2024, o CREDCESTA goza de volume de contratos cuja capacidade excede em muito o que as associações seriam capazes de captar sozinhas ou que seria razoável esperar que a própria TIRRENO, uma empresa recém constituída e que necessitava da infraestrutura da CARTOS para operar, poderia prospectar. De fato, se tais valores tivessem sido originados no CREDCESTA, as operações do Banco Master não seriam diferentes do que vinha acontecendo em 2024. Cabe lembrar também que no PE 289901 (p. 579), o Banco Central explica que:

As cessões de carteiras foram intensificadas a partir de novembro de 2024, quando ocorreu agravamento do risco de liquidez, pois o Master passou a não conseguir rolar a totalidade dos vencimentos das captações. Para lidar com essa situação, a estratégia de cessão de carteiras de crédito foi

	principalmente	centrada em	operações de crédito consignado
	originadas pela	empresa Credcesta	e cedidas a instituições parceiras,
	destacando-se o Banco	de Brasília S.A.	(BRB).

Outro indício de que a CREDCESTA estaria envolvida mais diretamente e centralmente na originação de ao menos parte dos créditos dos CCBs cedidos ao BRB é a cobrança de VORCARO a AUGUSTO LIMA acerca de documentos da TIRRENO, quem teria participado em sua confecção (analisado na subseção 4.4.2). Vale ressaltar mais uma

---

vez que AUGUSTO LIMA é o criador do CredCesta e principal responsável pelo programa no Banco Master. AUGUSTO LIMA estaria, portanto, diretamente interessado em evitar que a responsabilidade relativa a eventuais irregularidades recaísse no CredCesta.

Embora uma função central do CREDCESTA na originação dos créditos investigado seja compatível com ambas as versões apresentadas (e mesmo corroborada por documentos enviados5), nem mesmo na primeira versão ela foi apontada como diretamente relacionada à originação dos créditos cedidos ao BRB, havendo menção apenas às associações da Bahia e a empresa THE PAY SOLUÇÕES DE PAGAMENTOS LTDA, CNPJ 17.780.249/0001-60. A motivação pode estar em divulgação de reportagens jornalísticas a respeito de possível escândalo de fraude na originação de créditos consignados envolvendo a CREDCESTA e o BRB - situação em que pessoas denunciavam não reconhecer a contratação de operações de crédito consignado que lhes foram cobradas. Cabe retomar a passagem analisada na subseção 4.4.1.

»

@556191277570 chegou a demanda da Alexa da Folha, deadline amanha as 12h:

---

Estamos produzindo reportagem com servidores que feclamam terem

sido surpreendidos com dividas no BRB em seus nomes, referentes a financiamentos que contrataram, nem com o BRB, nem com o Master,

laue vendeu a carteira com esses financiamentos para o BRB

---

Localizamos pessoas com queixas em locais_diferentes --Bahia, Rio,

Sergipe. Uma boa quantidade delas era cliente CredCesta.

dd

--Os clientes nao foram informados sobre a venda das carteiras do Master para o BRB, um procedimento que é obrigatdrio, mas de praxe?

3. -O que motivou ais cobrangas? As indevidas foram sanadas?

foi fechada a compra do CredCesta e quando o BRB assumiu a

--Que oulras carteiras foram adquiridas, e em que momento?

Fechamos nesta sexta-feira 4 ao meio dia.

Cordialmente,

Alexa Salomao

Reporter especial

Folha de S.Paulo

11 99980-2363

Figura 236 - Conversa entre DANIEL BUENO VORCARO e AUGUSTO FERREIRA LIMA, subseção 4.4.1.

5 Subseção 4.4.1 e 4.7.1.

---

No bate-papo, logo após a mensagem com os questionamentos da repórter, AUGUSTO LIMA envia uma minuta do que parece uma mensagem redigida pelo Banco Master aos clientes que identificaram dívidas indevidas em seus nomes. Cabe observar que, no documento, o Banco MASTER admite a existência dos registros indevidos e alega que foi causado por uma "inconsistência de processamento". Essa mesma alegação consta na captura de tela do e-mail do BCB encaminhado por AUGUSTO LIMA a VORCARO, logo em seguida, no qual é possível observar o relato de verificação de um

"padrão" o qual o Banco Master teria relatado ter sido causado por uma "falha

sistêmica". Na sequência, AUGUSTO envia uma carta do BRB endereçada ao Banco

Master solicitando informações das operações de carteiras de crédito do Credcesta. Na referida carta, o BRB informa ter identificado ausência ou má formalização de

documentação comprobatória de 209 contratos de Credcesta - de crédito consignado -

contidos em carteiras cedidas pelo Banco Master à instituição. Importa ressaltar que os

contratos irregulares representaram aproximadamente 52,4% do total da amostra examinada (399 contratos).

A temática de possível fraude em que contratos de empréstimos não reconhecidos por seus titulares, inclusive mencionando diretamente o BRB e o Banco Master, é recorrente nas conversas analisadas. Nesse sentido, na seção 4.4.1, foi apresentada uma passagem em que VORCARO e AUGUSTO LIMA, ainda em 08 de abril de 2025, compartilham reportagens sobre possível fraude em que carteiras cedidas pelo Banco Master ao BRB poderiam incluir contratos de empréstimos cujos titulares alegavam não ter realizado a operação.

---

BANCO CENTRAL

Servidores apontam

cobrancas indevidas apos

BRB comprar carteira do Master

Assessorias dos dois bancos nao comentaram; problemas com

consignado foram relatados na Bahia, no Rio e em Sergipe

J JN |

Joao Pedro Pitombo

Alexa Salomao

Figura 237 - https://www1.folha.uol.com.br/mercado/2025/04/servidores-apontam-cobrancas-indevidasapos-brb-comprar-carteira-do-master.shtml

A parcela dos servidores que nao reconhecia a divida nem com o Master ficou concentrada apesar de o site Reclame Aqui

registrar queixas em outros estados, como Rio de Janeiro e Sergipe.

Nos ultimos 12 meses, 0 Master recebeu 1.383 reclamagées no site,

sendo a maioria com problemas para quitar empréstimos e acessar a

plataforma. No mesmo periodo, 0 BRB recebeu 7.239 reclamagdes,

sendo maioria atendimento fobranca

a por mau e

Figura 238 - https://www1.folha.uol.com.br/mercado/2025/04/servidores-apontam-cobrancas-indevidasapos-brb-comprar-carteira-do-master.shtml

Em contato com o BRB, os servidores foram informados que as dividas seriam parte de uma carteira que havia sido comprada do Master, responsavel gerir o[Credcesta] de beneficio consignado,

por um exclusivo para servidores aposentados e pensionistas. Ao entrarem em contato com o Master, a instituigao afirmou haver

equivoco e suspendeu as cobrangas, segundo eles.

Figura 239 - https://www1.folha.uol.com.br/mercado/2025/04/servidores-apontam-cobrancas-indevidasapos-brb-comprar-carteira-do-master.shtml

---

Um morador do interior da Bahia contou que descobriu um empréstimo de R$ 7. 92 em seu nome BRB. Fez contato com banco e informaram que a divida havia sido contratada

no Banco Master,

através do Credicesta. No Master, confirmaram que ele tinha

um

empréstimo dividido em 82 vezes de R$ 391, feito pelo Credicesta.

---

Ele afirmava [io reconhecer a ¢ também nao ser cliente dd

[Banco Master, muito do Credicesta Credicesta,

menos procurou o atendente negou houvesse tal débito. Numa segunda ligacio,

mas a que no entanto, 0 novo atendente disse que constava o empréstimo.

Quando ele comegou a explicar que néo reconhecia, a ligagdo caiu.

Outro morador do interior da Bahia contou no Reclame Aqui com uma

histéria parecida. Havia identificado empréstimo de R$ 9.908,38

um no

BRB que ele desconhecia. No banco, informaram que tal empréstimo havia sido contratado no Banco Master via Credcesta.

Figura 240 - https://www1.folha.uol.com.br/mercado/2025/04/servidores-apontam-cobrancas-indevidasapos-brb-comprar-carteira-do-master.shtml

É importante observar que possíveis irregularidades nas informações de documentos fornecidos pelo BANCO MASTER relacionados a créditos consignados vinculados ao CREDCESTA cedidos ao BRB já estavam sendo investigados pelo próprio BRB em abril de 2025. Nesse sentido, conforme apresentado na subseção 4.4.1 e mencionado acima, o documento de 20 páginas enviado por AUGUSTO a VORCARO em 08 de abril de 2025, alegadamente sigiloso e originado no BRB, apresenta uma análise dos documentos referentes às operações de crédito relativas ao CREDCESTA cedidas pelo Banco Master de julho de 2024 a março de 2025 - período que intersecta o das carteiras alegadamente originadas pela TIRRENO. Dentre os problemas encontrados a partir da análise, destaca-se:

• Contratos "iguais": mesmo valor de parcela, prazo e saldo total para diversos contratos;
• Vício de origem (primeira parcela não paga);
• Contratos comprados desde a primeira parcela;
• (Des)padronização na numeração dos contratos;
• Registros em Ouvidoria sem reconhecimento de contratação junto ao Banco Master.

---

No documento, foi circunstanciado também que algumas informações sugeriam geração automatizada de documentos, sem correspondência com um procedimento verídico de concessão de crédito. Por exemplo, na página 10, o documento apresenta a seguinte observação:

Na análise macro das operações de crédito adquirida foi identificada a existência de 24.481 clientes com padronização do número do contrato, compreendo 114.626 contratos, concentrados em convênios CD GOV BA.

Por "padronização" entende-se aqueles contratos, de um mesmo cliente, separados em sua numeração por exatamente 1, 10 ou 100 contratos, originados em ordem cronológica aleatória.

Caso a codificação dos contratos Credcesta siga uma lógica sequencial,

ressalta-se a baixa probabilidade de originação de contratos, para um

cancelada - uma crise	mesmo cliente, com esse intervalo numérico exato entre eles. de mesma natureza que a dos fatos investigados.
cuja originação no	próprio Banco Master não foi contestada pelos investigados.

O cenário levanta algumas questões: Qual o montante total de créditos com indícios de irregularidades o Banco Master e a CREDCESTA obtiveram? Quantos foram cedidos ao BRB? E, quando tal cobrança foi suspensa, como a lacuna financeira foi preenchida? O reconhecimento desse tipo de erro em grande volume, ainda que causado involuntariamente por uma "inconsistência de processamento", gera uma crise de

insubsistência de CCBs referentes a créditos cuja cobrança ilegítima foi devidamente

Por fim, ressalta-se que passagens do bate-papo de VORCARO com PAULO HENRIQUE, então presidente do BRB, é possível verificar que o BRB já havia identificado problemas nos documentos apresentados pelo Banco Master relativos às carteiras de cessão de crédito já em outubro de 2024. Problemas estes que incluíam inconsistências nos dados apresentados, como inadimplências de 28% e 15%, não uniformidade dos documentos, servidores públicos que precisariam ter salários de R$ 250 mil reais mensais para que os dados apresentados fossem coerentes. Salienta-se que de acordo com as narrativas apresentadas pelos investigados, as carteiras cedidas neste período - até 20 dezembro de 2024 - teriam sido originadas pelo próprio Banco Master. Constituem-se indícios, pois, de que os problemas identificados posteriormente acerca das carteiras

alegadamente originadas na TIRRENO, incluindo carteiras de CredCesta, seriam apenas uma continuação do que já vinha sendo identificado nas carteiras de crédito

---

5.2 Indícios de que a TIRRENO foi utilizada como interposta pessoa para ocultar a

responsabilidade dos investigados na originação fraudulenta de créditos

A TIRRENO CONSULTORIA PROMOTORIA DE CRÉDITO E PARTICIPACOES SA, embora supostamente tenha iniciado suas operações com o Master já em janeiro de 2025, só foi mencionada nas conversas analisadas muito posteriormente. Na conversa com MONTEIRO, o principal assessor jurídico de VORCARO nos assuntos do Banco Master, a primeira menção se deu em 02 de maio de 2025, e na conversa com ANGELO, um de seus principais diretores para assuntos financeiros, a palavra "Tirreno" só é mencionada no dia 06 de maio de 2025. O fluxograma enviado por HENRIQUE, sócio e controlador da TIRRENO e da CARTOS, se deu apenas no dia 06 de junho de 2025.

A questão que se coloca é: como uma empresa que negociou valores exorbitantes com o BANCO MASTER não teve seu nome mencionado nos bate-papos em que os assuntos financeiros e jurídicos mais importantes da empresa foram tratados? Esses fatos constituem indícios de que a TIRRENO não foi a originadora dos créditos repassados ao BRB em análise, e que sequer teria tido participação como intermediadora, ou seja, que a segunda versão apresentada pelos investigados acerca da originação dos créditos também é falsa. E, ainda mais, tal ausência corrobora que a TIRRENO teria sido fabricada sob a demanda do desenvolvimento de uma versão mais plausível (a segunda versão) a ser apresentada ao Banco Central para a origem dos créditos investigados que o BANCO MASTER cedeu ao BRB.

5.2.1 Da ingerência de VORCARO e parceiros na TIRRENO Reforçando tais indícios, foram encontradas passagem que verificam a

profunda ingerência e controle de VORCARO e de outras pessoas ligadas ao BANCO MASTER sobre a TIRRENO.

Na subseção 4.6.1 foi analisada passagem em que foi possível verificar que

VORCARO, em 22 de maio de 2025, supervisionou a redação e o envio de mensagem

eletrônica da TIRRENO ao BRB. A mensagem eletrônica capturada na imagem

compartilhada teria sido assinada por ANDRE MAIA e tem como remetente a TIRRENO e destinatário o BRB, trata-se, portanto, de correspondência direta entre ambas as empresas. Ainda assim, a própria redação da mensagem é supervisionada por VORCARO e o

escritório de DANIEL MONTEIRO, evidenciando evento de ingerência direta de

---

VORCARO sobre a TIRRENO e sua relação com o BRB, bem como a participação de MONTEIRO e seus auxiliares.

Outro evento de flagrante ingerência e controle foi observado na passagem analisada na subseção 4.8.2, em que VORCARO e MONTEIRO editaram Contranotificação em nome da TIRRENO e de ANDRE FELIPE MAIA. Na passagem, MONTEIRO alega

explicitamente	que ele e sua equipe	(do escritório Monteiro RUSU,	vide seção 4.6.1)
estariam preparando	minuta de resposta	à notificação do BRB em	nome da TIRRENO.
Pode-se verificar texto da	a insistência de contranotificação, evidenciando	MONTEIRO para que VORCARO a autoridade que exerce sobre	dê sua aprovação ao a TIRRENO.

O arquivo enviado na sequência deixa claro que VORCARO MONTEIRO estavam, de fato, produzindo documento em nome da FELIPE DE OLIVEIRA SEIXAS MAIA.	e a equipe de TIRRENO e de ANDRÉ
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Contranotificagao x BRB (Carteira Credcesta Master )_v. limpa.docx Je Por favor consegue olhar? Posso enviar? 11.06 20:14:47 -030
Sho Pasko, de de2025 4 BRE Banco de Brasilia S.A. (BRE) QSAUN, Quad, Lote C. 17 anda, As Nore, Brain, Dist Federal Operas do BR - Banco de Baila S.A. ~ privados cio slo fem qe Att: Dietoria Exact de Contador DIFC, Se Dario Osvaldo Garcia do qe Superistendete de Sc Coa Boni Mir 5. decimate Banco Mast,pte comfon, gua BRB, Resposa dia 20.10.35 para apresentacio 0 3 © Ret; do de relates» peracies de Send came pars momento, qu os Sc Ant DE Felipe de Secs Por Oso de 2 de 60 Comprovante cvrbas doda Banco rg pagaments quedo conforms edo conc; de paid Como de slic 2. pric sorta forma de soso Tires prt sess o qe d chee ¢ pein {achive os potscias, o qu coment ere coe na refed Tren ose on 10 gt bio Bs ego Figura 241 - Subseção 4.8.2.	pateda formate po Var. ou jam Masa S.A.

---

Cabe, ainda, observar que, embora não haja menção à CREDCESTA no documento compartilhado, ela é explicitamente mencionada no título do arquivo enviado: "Carteira Credcesta Master". O documento consiste, justamente, na alegação da TIRRENO de que não poderia informar ao BRB a natureza dos créditos que repassou via Banco Master. Ou seja, tal menção explícita constitui indícios de que a TIRRENO estaria cedendo ao Banco Master, créditos consignados associados a operações do Credcesta (ainda que tal associação seja, na realidade, falsa, constituindo apenas detalhes de uma versão a ser apresentada ao Banco Central).

Na mesma subseção, 4.8.2 - logo após enviar Notificação Extrajudicial endereçada à TIRRENO solicitando a entrega dos documentos de averbação referentes aos contratos de empréstimo consignados referentes ao contrato de parceria e outras avencas entre a TIRRENO e o BANCO MASTER - DANIEL MONTEIRO fala a VORCARO: "na sequência eu te envio a resposta da Tirreno ao Master". De fato, poucos minutos depois, MONTEIRO enviou documento editável cujo remetente seria a TIRRENO.

Tais passagens se somam as já circunstanciadas na IPJ nº 21161.01/2026 - DELEINQUE/DRPJ/SR/PF/DF, subseção 3.0 em que ANDRE MAIA segue orientações de LIEGE TORQUES DE AZEVEDO do escritório MONTEIRO RUSU para ir até o endereço do Banco Master onde se encontrou com auxiliares de LIEGE as quais levariam alguns

contratos que estavam sendo impressos naquele momento.

Por fim, cabe ainda mencionar que foi possível observar que, no dia 23/06/2025 (seção 4.5), VORCARO, ANGELO supervisionaram o envio ao BRB realizado por ANDRE MAIA	no grupo "Info - BRB" e ALBERTO FELIX de um link contendo uma
amostra de 1.785 contratos de concessão de crédito TIRRENO.	supostamente originados na

5.2.2 Dos indícios de produção de documentos posteriormente as datas da alegada celebração

Ainda de acordo com a IPJ nº 21161.01/2026 - DELEINQUE/DRPJ/SR/PF/DF, na passagem 5.0, no dia 05/05/2025, ANDRE informa THAISA MENZATO (sócia do escritório MONTEIRO RUSU) que está no 5º andar - mesmo andar em que se encontrou

---

com as auxiliares de LIEGE no endereço do Banco Master. Nesse mesmo dia, de acordo com a passagem 5.2 da referida IPJ, em conversa com contato salvo como "Amor♥", ANDRE informa que está no BANCO assinando contratos de um negócio que lhe dá "frio

na	espinha".
da TIRRENO documentação revisado por	até meio sob VORCARO.	dia. demanda.

É importando ainda enfatizar que tal documento consta na lista de pendências enviadas por PAULO HENRIQUE em mensagem a VORCARO no dia anterior - conforme

---

passagem 4.6.1, reforçando os indícios de que a documentação esteja sendo produzida sob demanda com data de celebração deliberadamente incorreta.

No dia 05/06/2025, DANIEL MONTERO envia a VORCARO o contrato de parceria "correto" assinado - conforme apresentado na subseção 4.8.2. Eis que o documento enviado é uma versão do Contrato de Parceria e Outras Avenças entre o Banco Master e a TIRRENO divergente da que consta nos anexos do PE 289907. Em especial, chama a atenção a redação do item (i) dos considerandos, na página 2, que menciona um Memorando de Entendimento e Outras Avenças celebrado em 06/05/2024.

CONSIDERANDO QUE:

(i) Em 06 de maio de 2024 Partes celebraram Memorando de Entendimentos Outras Avengas,

as e

no qual manifestaram vontade de firmar estabelecendo preliminares

a sua uma parceria, regras das Operagdes;

Figura 242 - Trecho do documento enviado.

A alegada data do Memorando é anterior a própria criação do CNPJ 57.965.351/0001-54, a qual, conforme documento da JUCESP é de 01/10/2024, embora registrada em 04/11/2024. Vale ressaltar que apenas em 15/04/2025 foi registrada na

JUCESP a "Ata da Assembleia Geral Extraordinária", datada de 02/12/2024, em que a razão social da empresa foi alterada de "SX 016 Empreendimentos e Participações S.A."

para "Tirreno Consultoria, Promotoria de Crédito e Participações S.A." e os sócios DANIEL MOREIRA BEZERRA e KATIA CAROLINE CIUNHA SILVA foram substituídos por ANDRE FELIPE DE OLIVEIRA SEIXAS MAIA e HENRIQUE SOUZA E SILVA PERETTO. Ou seja,

a assinatura do suposto Memorando seria anterior à própria criação da empresa e ainda mais anterior às alterações na razão social e capital social.

Conforme subseção 4.6.2, pode-se verificar que no dia 06/06/2025, DANIEL MONTEIRO envia no grupo DV DLM TM LTA - Urgentes, pasta compactada contendo 27 arquivos:

---

3 1. Master Tireno Contrato de Parceri x

x ®

x 15. Master Tirreno Contrato de Cessahio e Termo 2025.03.04.pdf

---

8 1224501 x

2. Master Corto de Term 2024 ®
3. Master Tirreno Contrato de & Termo 2025.03.06.pdf

---

2 3. Master x Tirreno Contrato de 2025.01.03.pdf x -

e Termo ®

17. Master Tireno Contato de Cessabo e Termo 2025.03.12.pdf

x - e Termo - x

4. Master Tirreno Contrato de 2025.01.07.pdf ® 18. Master Tirreno Contrato de e Termo 2025.03.19.pdf

x x

5. Master Tirreno Contrato de Termo 2025.01.10.pdf ®
6. Master Tireno Contrato de 202503.20,pdf
7. Master Tireno Contrato de Cessabdo e Termo ®

20, Master Contato de Term 2025.03.25 pdf

x

2 7. Master Tireno Contrato de Termo 202501.17pdf ® x

e

• 21, Master Tirreno Contrato de Cessado Termo 2025.03.26 pdf

e

2 & Tireno de Termo

¢ 8

21. Maser Contato de 2025.03.27

Master - Cessalio pdf Master e Termo -

2 8. 810	Tirreno Contrato de x x	Termo e -	2025.02.03
Master Tirreno	Contrato de	e Termo	2025.0206.pdf

• • 23. Master x Tirreno Contrato de Cessado e Termo 2025.04.10.pdf

8 Tirreno e Termo - e Termo -

11. Master x Contrato de 2025.02.11.pdf
12. Tireno Contrato de 2025.0411.pdf

®) 12. Master xTireno -	de Cessabdo	Termo e -
© 12.	de	Tama
8 14. Master Titeno -	Contrato de	Termo e -

Figura 243 - Subseção 4.6.2.

Destaca-se a presença do arquivo "2. Master x Tirreno - Contrato de Cessa╠âo e Termo - 2024.12.24" uma vez que tal contrato não é referido no PE 289907. Apenas os contratos de cessão firmados a partir de janeiro de 2025 foram considerados no mencionado processo. O valor auferido em contrapartida aos direitos creditórios cedidos foi de R$ 278.188.713,41, exato montante alegadamente originado da ASTEBA em 24/12/2024 (mesma data da alegada celebração do documento em análise) - de acordo com a resposta assinada em 25/03/2025 do BANCO MASTER ao ofício 7062/2025 - BCB/DESUP. Além dele, outro arquivo chama a atenção, a saber, o contrato "1. Master x Tirreno - Contrato de Parceria - 2024.12.05" já que ainda possui a menção ao suposto Memorando celebrado antes da criação da própria TIRRENO.

Poucas horas depois, em conversa individual com VORCARO circunstanciada na subseção 4.7.1, ANGELO SILVA envia versão editável do Contrato de Parceria TIRRENO X MASTER e afirma que "No contrato foi tirado a referência do MOU com o

Pereto e qq outra vinculação." cuja referência, pelo contexto, pode ser estabelecida como

sendo o item (i) dos considerandos da versão supramencionada do Acordo de Parceria entre TIRRENO x MASTER. Como já explicado, a data da alegada celebração do Memorando mencionado é anterior à própria criação da TIRRENO CONSULTORIA PROMOTORIA DE CRÉDITO E PARTICIPACOES S.A., CNPJ 57.965.351/0001-54, o que tornaria as informações do documento facilmente detectáveis como inconsistentes. Ainda assim, a alteração se deu, de acordo com ANGELO, não por esse motivo, mas para evitar qualquer vinculação com PERETTO. No dia seguinte, ANGELO envia versão assinada do documento.

---

Na subseção 4.6.2, do dia 13/06/2025, THAISA MENZATO envia no grupo DV DLM TM LTA - Urgentes a lista de pendências envolvendo a TIRRENO, na qual pode-se observar explícita menção a exclusão do MOU:

TIRRENO

O Contrato de Parceria fol Recebemos copia digitalizada da	ajustado para exciuir a mengao assinada do Angelo.	do MOU]
Entre x Master — Aguardando ok do Angelo para assinatura.	recebemos a planilha e elaboramos os contratos de

Entre x Voiter Solicitamos ao AFL.

Figura 244 - subseção 4.6.2.

5.2.3 Da intenção subjacente nas alterações de documentos supervisionadas por VORCARO

Ao longo da presente análise, foram circunstanciadas diversas passagens em que se pode observar VORCARO solicitando alterações na redação de documentos referentes às cessões de créditos investigadas. No dia 24/05/2025, subseção 4.6.1, por exemplo, VORCARO solicita que o MONTEIRO e sua equipe suprimam trecho que atribuiria responsabilidade ao BANCO MASTER sobre a disponibilização de documentos e informações relativos aos direitos creditórios tratados na Notificação de recompra BRB. As palavras de VORCARO são elucidativas quanto ao desígnio da supressão: "Estamos

notificando pra passar para os outros nao para assumir". Fica evidente que a intenção

de VORCARO com a alteração do documento é deslocar a obrigação acerca da fiscalização dos documentos à TIRRENO, desonerando o BANCO MASTER de qualquer responsabilidade. Nessa mesma passagem, VORCARO solicita também a alteração da redação do seguinte trecho:

3. Ocorre que, após reiteradas tentativas do Banco Master junto a seus Parceiros, referidos documentos comprobatórios encontram-se ainda pendentes de entrega ao Banco Master. Enquanto não recebermos os documentos, as operações constam em nosso sistema com informações incompletas e vícios documentais.

---

Vamos tirar pressupor

Vamos dizer que enquanto recebermos os documentos, 8s operacoes

em nosso sistema com informacoes incompletas e vicios documentais

Figura 245 - subseção 4.6.1.

A redação proposta por MONTEIRO evidenciava que o Banco Master estaria autorizado a - mais do que meramente suspeitar - taxativamente pressupor vícios nos documentos das operações visto que ainda não haviam sido entregues, mesmo após "reiteradas tentativas". Já a redação proposta por VORCARO atenua a gravidade da situação, o Banco Master não estaria atribuindo taxativamente vício aos documentos das operações, mas conferindo uma qualificação transitória, condicionada a ausência de documentos que ainda aguardava ser revertida.

Importa salientar que a passagem supracitada mostra, ainda, que, além de VORCARO, AUGUSTO FERREIRA LIMA participou diretamente da supervisão dos documentos relacionados à cessão de créditos TIRRENO-MASTER-BRB. Tal participação de AUGUSTO LIMA não condiz com as versões apresentadas pelo BANCO MASTER e pelo BRB ao Banco Central para a origem dos créditos investigados, que não explicitam haver qualquer envolvimento de sua parte nos eventos investigados. No entanto, outra passagem analisada (seção 4.5) mostra claramente que suas determinações a ALBERTO FELIX tinham força suficiente para se opor as que VORCARO proferia ainda em 26 de junho de 2025. Portanto, é possível verificar que AUGUSTO LIMA tem manifesta autoridade sobre atividades do BANCO MASTER e da TIRRENO.

Outro exemplo de alteração de redação de documentos cujo efeito prático consiste na redução ou mesmo exoneração de responsabilidades do BANCO MASTER acerca das irregularidades da documentação relacionada às cessões de crédito investigadas é observável na subseção 4.6.1, do dia 26/05/2025, em que VORCARO solicita alteração para suprimir explicitação de que não há documentos comprobatórios.

Em conversa no grupo INFO - BRB, subseção 4.5, VORCARO solicita alteração no extrato da suposta conta da TIRRENO junto ao Banco Master. VORCARO fala

---

explicitamente que o saldo deveria ser maior. É possível observar que o extrato enviado no grupo (com data de emissão em 23/06/2025), diverge do constante no PE 289907 (com data de emissão em 04/06/2025). Este último não registra as operações de 20/05/2025 e 29/05/2025, sendo o saldo o valor de R$ 6.695.081.940,06 - superior aos R$ 6.404.865.880,55 do extrato do 23/06/2025. Ressalta-se que as datas das movimentações suprimidas no segundo extrato são anteriores às datas de emissão de ambos os extratos, demonstrando alteração de informações.

As informações disponibilizadas para análise permitiram também observar que VORCARO atuou na supervisão da redação das respostas da CARTOS SCD S.A. para o BCB - conforme subseção 4.3.2. em especial, destaca-se as alterações da resposta à primeira questão da Requisição 109538 - 2025 do BCB à CARTOS - enviada conforme ofício 15758/2025 - BCB/DESUC.

SCD

CARTOS SA

Requisigao de Documentos e Informagdes

Figura 246 - Subseção 4.3.2.

A primeira versão da resposta, enviada por HENRIQUE a VORCARO em 15/07/2025, constava expressamente que:

No âmbito do acordo operacional firmado entre TIRRENO e CARTOS, o total originado exclusivamente pela TIRRENO e concedido via MASTER foi de R$ 546.300,00 entre jan/2025 e mai/2025. A originação seria cedida por termo próprio ao MASTER.

O valor total da averbação em segundo grau corresponde ao valor total originado - R$ 546.300,00.

Por se tratar de cessão de crédito a qual não se concretizou, não se aplica o responsável pelo pagamento e o meio de pagamento utilizado.

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Após revisão, a qual foi antecedida de diversas conversas por voz entre HENRIQUE e VORCARO, em 24/07/2025, as respostas foram alteradas para: "A Cartos não possui acesso as informações relacionadas a TIRRENO junto ao MASTER.".

Tal redação foi novamente reelaborada, e em 20/08/2025, tornou-se:

A Cartos não possui acesso às informações da Tirreno. Solicitamos formalmente tais informações à Tirreno, contudo ainda não as recebemos. A Tirreno nos informou que entregará as informações em até 15 dias e já antecipou que a totalidade das operações envolvendo o Banco Master foram por ela recompradas e/ou desfeitas. Diante disso, solicitamos a V.Sas. a dilação de prazo de 15 (quinze) dias contados da presente data. Tão logo recebamos as referidas informações as encaminharemos a V.Sas..

Nota-se uma redação mais elaborada em relação à versão de 24/07/2025 com a explícita menção à recompra realizada pela TIRRENO das carteiras de crédito identificadas como possivelmente insubsistentes pelo BCB. Ainda assim, claramente contrária à primeira versão da resposta, a qual trazia dados precisos, demonstrando que, ou a CARTOS teria acesso às informações que na última versão, alegou não ter, ou, ainda, que ambas as respostas eram meras fabricações arbitrárias.

5.2.4 Da ocultação do vínculo da CARTOS e de PERETTO com relação à TIRRENO

A TIRRENO está estreitamente vinculada à CARTOS SCD S/A. Além dos vínculos societários, também foi enfatizado em documentos pretéritos desta investigação que a TIRRENO não possui estrutura própria para originar os créditos consignados cedidos ao Banco Master. Tentou-se, inclusive, nas respostas do BRB, MASTER e TIRRENO ao BCB, preencher tal lacuna com a CARTOS SCD S/A, a qual teria cedido sua estrutura à TIRRENO por meio de acordo operacional. Importa ressaltar que, em sua oitiva, DANIEL VORCARO enfatizou que as negociações com a TIRRENO ocorreram com base na confiança que o Banco Master tinha estabelecido com HENRIQUE PERETTO. Ou seja, PERETTO e sua experiência em concessão de créditos consignados - a qual se dá amplamente por meio da CARTOS - seriam capazes de conferir, de acordo com VORCARO, legitimidade à confiança e à credibilidade aferidas pelo Banco Master às operações com a TIRRENO.

No entanto, na presente análise, foram observadas passagens que indicam a tentativa de desassociação entre a TIRRENO e a CARTOS e, mesmo, da ocultação do

---

nome do próprio PERETTO como controlador da TIRRENO. A subseção 4.7.1, é exemplificativa da alteração na narrativa dos investigados acerca dos vínculos entre a TIRRENO, a CARTOS e PERETTO - no dia 06/06/2025, ANGELO SILVA afirma que "No contrato foi tirado a referência do MOU com o Pereto e qq outra vinculação." A referência, pelo contexto, pode ser estabelecida como sendo o item (i) dos considerandos de uma versão do Acordo de Parceria entre TIRRENO x MASTER a qual diverge da enviada ao BCB:

CONSIDERANDO QUE:

(i) Em 06 de de 2024 Partes celebraram Memorando de Entendimentos Outras

maio as e Avengas, no qual manifestaram de firmar estabelecendo preliminares

a sua vontade uma parceria, regras das Operagdes;

Figura 247 - Subseção 4.7.1.

A data da alegada celebração do Memorando mencionado é anterior à própria criação da TIRRENO CONSULTORIA PROMOTORIA DE CRÉDITO E PARTICIPACOES S.A., CNPJ 57.965.351/0001-54, o que tornaria as informações do documento facilmente detectáveis como inconsistentes. Ainda assim, a alteração se deu não por esse motivo, mas para evitar qualquer vinculação com PERETTO.

A explícita alteração de vínculos entre a TIRRENO e a CARTOS observada ao longo da análise pode ser explicada em razão da exposição negativa que a CARTOS estava sofrendo na mídia diante da dificuldade de comprovação da legitimidade e regularidade das operações envolvendo o Banco Master e o BRB. Na subseção 4.3.2 da presente IPJ, foi analisado evento em que HENRIQUE PERETTO envia reportagem midiática a VORCARO, na data de 12 de novembro de 2025, em que a CARTOS SCD S/A é mencionada como originadora de créditos consignados problemáticos cedidos pelo Banco Master ao BRB. A reportagem afirma ainda que a CARTOS estaria envolvida como credora em documentos de operações originados da Capital Consig, empresa do mesmo grupo econômico da CARTOS e que estaria sendo investigada no Mato Grosso por ser pivô de suposto esquema de fraude em crédito consignado. O relatório do Procon do MT teria revelado que 99,54% dos 1.982 contratos da empresa não continham assinatura válida do consumidor. Logo após enviar a reportagem e pedir encontro com VORCARO, HENRIQUE diz que Tiberio do BRB estaria ligando e mandando e-mail pedindo resposta da TIRRENO, afirma também que havia "Risco de mídia alto...". Por fim, HENRIQUE

---

afirma que "a Tirreno precisa responder ao BRB p/ evitar risco de imagem e problemas

p/ a Cartos". Além dessa passagem, apurações prévias realizadas ao longo da presente

investigação, já indicaram que a CARTOS SCD e empresas relacionadas a HENRIQUE PERETTO teriam sido noticiadas em associação com possíveis fraudes.

Por fim, cabe observar que o Banco Master estava sofrendo, por diversas frentes, acusações de envolvimento em escândalos de fraudes relativas a contratações não reconhecidas de créditos - tanto por meio de sua associação com a CARTOS de PERETTO quanto com a CREDCESTA de AUGUSTO LIMA. Como explicado previamente, ainda que tais registros de contratações ilegítimas de créditos consignados tenham ocorrido por erros sem má-fé, sua correção acarreta no anulação de contratos que potencialmente foram utilizados na emissão de créditos que, por consequência, se tornariam insubsistentes.

5.3 Da atuação de DANIEL LOPES MONTEIRO e o escritório MONTEIRO RUSU

A presente análise permitiu evidenciar a participação do advogado DANIEL LOPES MONTEIRO e sua equipe do escritório MONTEIRO RUSU no esquema investigado que extrapolou a mera assessoria jurídica.

Preliminarmente, cabe mencionar alguns fatos pretéritos relevantes. No site da Assembleia Legislativa da Bahia6 consta que o advogado DANIEL LOPES MONTEIRO recebeu o Título de Cidadão Baiano em 19 de novembro 2024, proposto pelo deputado Rosemberg Pinto (PT). Na notícia, é explicado que MONTEIRO tem vasta experiência em direito societário, direito bancário e de mercado de capitais e "tem representado, em sua

carreira, bancos e outras instituições financeiras, bem como empresas nacionais e estrangeiras na estruturação de financiamentos e de fundos de investimento, emissão e ofertas públicas de valores mobiliários, reorganizações societárias e operações de fusão e/ou aquisição de empresas". A notícia ainda menciona que dentre

as operações relevantes que MONTEIRO participou na Bahia, "destaca-se sua

participação na aquisição da Empresa Baiana de Alimentos (Ebal) e nas operações

subsequentes que levaram ao atual modelo de funcionamento da rede Cesta do Povo e do

Programa Credcesta".

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Cabe recapitular que AUGUSTO FERREIRA LIMA, foi quem adquiriu a Ebal em 2018, na ocasião de sua privatização, tendo se tornado sócio de DANIEL VORCARO já em 2019. Assim, fica evidente o quão profunda e estável é a associação de MONTEIRO não só com VORCARO, mas também com AUGUSTO LIMA.

A natureza da associação entre MONTEIRO e VORCARO poderia parecer meramente de assessoria jurídica, visto a atuação, de fato, de seu escritório de advocacia, o MONTEIRO RUSU, nesta tarefa. O grupo de WhatsApp DV DLM TM LTA - Urgentes, analisado na seção 4.6, reúne diversos advogados do supramencionado escritório, como LIEGE TORQUES DE AZEVEDO, JULIO CESAR DOMINGUES DE FARIA e VIVIAN BARREIRA STELLA, além de sócios do escritório, como ANDRE PISSOLITO CAMPOS, THAISA MENZATO e o próprio DANIEL MONTEIRO.

Embora a composição do grupo de bate-papo possa sugerir que sua finalidade seria estritamente a de assessoramento jurídico, na passagem analisada no subtópico 4.6.1, é possível observar MONTEIRO tratando explicitamente de demandas que extrapolam tal área, adentrando em questões de conveniência e oportunidade financeira e até mesmo operacionais. Nessa passagem, ainda, foi possível observar MONTEIRO alegando que o grupo teria sido criado "para facilitar o fechamento das operações".

Sobre as cessões de crédito investigadas, na segunda passagem de trocas de mensagens no grupo analisada, foi possível observar THAISA compartilhando captura de tela em que um e-mail de andre@tirrenocred.br para paulo.henrique.costa@brb.com.br, ou seja, fica evidente a participação do escritório de MONTEIRO na ingerência de VORCARO sobre a TIRRENO e sua negociação com o BRB - função também desempenhada por LIEGE de acordo com as informações circunstanciadas na IPJ nº 21161.01/2026 - DELEINQUE/DRPJ/SR/PF/DF. Nesse sentido, pôde-se observar diversas outras passagens em que documentos da TIRRENO concernentes ao contexto de cessões de créditos investigados são revisados por VORCARO com a assessoria do escritório de MONTEIRO, como a 4.6.1, em que VORCARO revisa pessoalmente o Instrumento de Outorga e Substabelecimento de Cláusula Mandato TIRRENO-MASTER e em que ele revisa a Notificação de Recompra TIRRENO-BRB. Desse modo, a partir das informações analisadas, é possível verificar que MONTEIRO e, ao menos, outros integrantes de seu escritório que estavam no grupo DV DLM TM LTA - Urgentes, em especial, THAISA e LIEGE, redigiram documentos relativos à cessão de créditos da TIRRENO ao MASTER sob supervisão de VORCARO. Nesse contexto, cabe rememorar também a passagem

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analisada na seção 4.8.2 que mostra VORCARO e MONTEIRO editando Contranotificação em nome da TIRRENO e FELIPE MAIA para o BRB. Tal passagem vem a se somar a analisada na subseção 4.6.1 evidenciando o envolvimento direto, e para além da mera assessoria jurídica, de MONTEIRO no controle de VORCARO sobre as operações da TIRRENO com o BRB no contexto da possível fraude na cessão de créditos investigada.

Se quanto à atuação dos demais advogados do escritório, já há passagens que indicam que também extrapolava o mero assessoramento jurídico (especialmente no que diz respeito as condutas de THAISA e LIEGE), no que concerne a conduta de MONTEIRO, há indícios ainda mais robustos.

Na passagem analisada na seção 4.8.1, foi possível observar MONTEIRO alegando que teria falado com MANSUR (ou seja, JOÃO MANSUR da REAG) sobre a cessão dos ativos precatórios, que teria perguntado sobre quais seriam os fundos cedidos, e que MANSUR ainda não teria respondido por não saber quais seriam, solicitando a VORCARO, na sequência, que desse uma "cutucada" em MANSUR. Ainda nessa passagem, em áudio enviado, é possível observar VORCARO solicitando a MONTEIRO (e sua equipe) a produção de uma carta do Banco Master para o BRB convidando a uma parceria. VORCARO apenas esboça os tópicos a serem desenvolvidos, deixando para que MONTEIRO e sua equipe elaborassem a argumentação a ser apresentada ao BRB. Entretanto, cabe observar, o assunto não era estritamente jurídico, mas administrativo, a respeito de "oportunidade" e "potenciais sinergias" entre os bancos. Assim, o áudio bem como as mensagens indicam que a função e as atividades desempenhadas por MONTEIRO e sua equipe não se reduzia à assessoria jurídica, mas adentrava assuntos gerenciais e financeiros. Nesse mesmo sentido, na passagem analisada na seção 4.8.1, foi possível observar outra atuação de MONTEIRO na gestão administrativa do Banco Master. Por exemplo, ele se ocupou em organizar, com Anna, uma "força-tarefa", um "mutirão" para liberar espaço em um data room.

5.4 Sobre a função exercida por PAULO HENRIQUE BEZERRA RODRIGUES COSTA no esquema

Com base na conversa analisada na seção 4.1 foi possível verificar que PAULO HENRIQUE prestou serviço de favorecimento ao Banco Master em suas negociações com o BRB. Dentre elas, destacam-se operações de cessão de carteiras como

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as investigadas, supostamente originadas pela TIRRENO. Tal prestação de serviço pode ser observada já no segundo semestre de 2024, tendo tido início, muito provavelmente, ainda antes do período investigado - tal como a relação de intimidade observada nas conversas corroboram.

A subseção 4.1.1, traz diversos trechos do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE contendo alegações de que este, e sua equipe, estariam intervindo em negociações e procedimentos internos no BRB para que os CCBs que o Banco Master buscava ceder fossem aceitos. PAULO HENRIQUE teria atuado de diversas formas, inclusive propondo estratégias a VORCARO para contornar os graves problemas identificados nos créditos que o Banco Master buscava ceder ao BRB.

Tal serviço de favorecimento era prestado por PAULO HENRIQUE mesmo já tendo identificado diversas irregularidades ao menos desde outubro de 2024. Nesse sentido, cabe destacar uma passagem, de dezembro de 2024, em que o Banco Master prestou informações dotadas de erros grosseiros e que, ainda assim, PAULO HENRIQUE não demonstra preocupações quanto à fraude, apenas quanto ao atraso nas negociações causado pelo "retrabalho".

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an

Paulo Henrique PH BRB 556181346002

Na carteira que recebemos, estamos fazendo os batimentos, porque ha ainda parcelas elevadas

[Pm servidor publico tem margem de RS 114 mil]

Ele precisaria ganhar no minimo R$ 250 mil

Esse tipo de informagao atrapalha muito, porque ou a planilha esta incorreta

ou a regra de negdécio usada é outra.

Veja como nés dois festamos tendo retrabalho danadd

um

Puxa vida

Figura 248: Banco Master repassa informações sobre créditos cedidos ao BRB dotadas de erros grosseiros, subseção 4.1.1.

Tal associação e prestação de serviços continuou de forma semelhante no esquema de cessões de crédito investigado. Nesse sentido, foi possível observar uma passagem em que PAULO HENRIQUE relata ter recebido do Banco Master uma planilha eletrônica que alegava ter havido averbações, mas não os documentos que, de fato, as comprovariam - necessários para a transparência da operação. Mesmo tendo consciência de tal precariedade, PAULO HENRIQUE alega que ele (e outras pessoas do BRB) teriam tentado por várias semanas realizar operações com o Banco Master sem assinatura do contrato de auditoria e sem comprovação de averbação.

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Há passagens que explicitam o entendimento de VORCARO e PAULO HENRIQUE de que eles integravam uma associação estável dotada de proposito comum e com expectativa de que se perpetuasse. Como as mensagens enviadas por VORCARO em 31 de outubro de 2024 em que ele diz a PAULO HENRIQUE "Amigo, estamos juntos agora" e "Vamos enfrentar muita coisa ainda em conjunto", para as quais PAULO HENRIQUE responde: "Estamos juntos mesmo para a vida". Em outra passagem, é explicitado que um dos propósitos compartilhados, o qual eles buscaram concretizar por meio das cessões de créditos investigadas, é a aquisição do Banco Master pelo BRB.

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Chat Paulo Henrique PH BRB

= Tat

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Parabéns pelo avango duplo: assinatura com o BTG e o contrato com a Tirreno.

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Acredito que passos fundamentais para a conclusdo da aquisicdo

Estamos quase la

Vc é um guerreiro

2025-05-28

Obrigado por tudo meu amigo

TMJ meu amigo

Falta muito pouco

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[Vamos construir um dos maiores bancos do pais e lembrar de tudo o que |Superamos

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Figura 249 - Paulo Henrique alega que o contrato com a TIRRENO é um passo fundamental para a aquisição do Banco Master pelo BRB, subseção 4.1.2.

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Quanto à palavra TIRRENO, importa salientar, ocorreu pela primeira vez na conversa apenas em 2 de maio de 2025. Entretanto, as operações entre o BRB e, supostamente, a TIRRENO teriam tido início em janeiro de 2025, o que corrobora os indícios de que a empresa não seria, de fato, a responsável pelos créditos investigados, mas que teria sido criada para dissimular a verdadeira a origem.

Ante o exposto, encaminha-se a presente informação à autoridade policial para as providências que entender cabíveis.

Atenciosamente,

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