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MINISTÉRIO DA JUSTIÇA E SEGURANÇA PÚBLICA POLÍCIA FEDERAL
INFORMAÇÃO DE POLÍCIA JUDICIÁRIA DE ANÁLISE (IPJ-A)
Número da IPJ-A 1252786/2026
|
Unidade Policial NADIP/DFIN/DICOR/PF
1 DADOS DO PROCEDIMENTO
| Nº Procedimento (IPL/RE/NCV) | 2025.0087917 - DELEINQUE/DRPJ/SR/PF/DF |
|---|---|
| Tipo de Procedimento | Inquérito Policial |
| Tipo de Análise | Material Apreendido |
| Referências | 2025.0111559 - Despacho n° 4555606/2025 / Laudo nº 4281/2025- SETEC/SR/PF/SP |
| Destinatário | DPF Janaina Pereira Lima Palazzo |
| Remetente | APF Fellipe Oliveira; APF Filipe Guterres; APF Lucas Matos; APF Jessica Vergara; APF Wilker Goulart |
| Data | 11 de março de 2026. |
| 2 OBJETO | |
| Identificação do Objeto | 01 (um) aparelho celular da marca APPLE, modelo IPHONE 17 PRO, número de série LTPF3F27YR, IMEI A 358829560150138, IMEI B 358829560502072 |
| Origem do Objeto | Termo de Apreensão nº 4473731/2025 |
| Coleta do Objeto | Obtido em decorrência de cumprimento de mandado de prisão e busca pessoal. |
| Armazenamento do Objeto | Servidor de análise de dados da Superintendência da Polícia Federal no Estado de São Paulo |
| Transferência do Objeto | Acesso remota ao servidor |
| Tratamento do Objeto | Indexador e Processador de Evidências Digitais 4.2.2. e Cellebrite Reader 10.7.1.5013 |
SUMÁRIO
1 DADOS DO PROCEDIMENTO............................................................................................................... 1 2 OBJETO.................................................................................................................................................. 1 3 INTRODUÇÃO ........................................................................................................................................ 3 4 DA ANÁLISE........................................................................................................................................... 4 4.1 Análise do bate-papo com PAULO HENRIQUE BEZERRA RODRIGUES COSTA (+55 61 98134-6002) .......................................................................................................................................... 4
4.1.1 O serviço de favorecimento prestado por PAULO HENRIQUE ao Banco Master em suas negociações com o BRB.................................................................................................................... 5 4.1.2 A atuação de Paulo Henrique em favor do Banco Master na operação de cessão de créditos envolvendo a TIRRENO. .................................................................................................... 32
4.2 Análise do bate-papo com ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO (+55 11 99488-1612)............ 43 4.3 Análise do bate-papo com HENRIQUE SOUZA E SILVA PERETTO (+55 11 99902-4040)
............................................................................................................................................................. 59
4.3.1 Fluxograma que ilustra aparente esquema de cessão de carteiras de crédito consignado............ 60 4.3.2 Indícios de unidade operacional entre CARTOS e TIRRENO, bem como indícios de ingerência por DANIEL BUENO VORCARO em ambas as empresas............................................ 61
4.4 Análise do bate-papo com AUGUSTO FERREIRA LIMA (+55 71 98108-8106) ............................ 80
4.4.1 Da ciência do BRB acerca das irregularidades nas carteiras cedidas pelo Banco Master. ............ 81 4.4.2 Da participação dolosa de AUGUSTO FERREIRA LIMA e DANIEL BUENO VORCARO na fraude dos créditos consignados ..................................................................................................... 92
4.5 Análise da conversa do grupo "INFO - BRB" ................................................................................ 99 4.6 Análise da conversa do grupo "DV DLM TM LTA - Urgentes" .................................................. 111
4.6.1 Da participação do escritório MONTEIRO RUSSU nos tramites documentais relacionados a TIRRENO e da ingerência de DANIEL BUENO VORCARO no BRB......................................... 114 4.6.2 Envio dos contratos de parceria e cessão de créditos TIRRENO x MASTER em pasta
compactada - Escritório de DANIEL MONTEIRO assume autoria acerca dos contratos da TIRRENO ....................................................................................................................................... 137
4.7 Análise do bate-papo com ANGELO ANTONIO RIBEIRA DA SILVA (+ 55 11 99266-8146) ........................................................................................................................................................... 144
4.7.1 Indícios de participação de ANGELO ANTONIO na elaboração da fraude................................... 144 4.7.2 Indícios de manipulação das Demonstrações Financeiras............................................................ 159
4.8 Análise do bate-papo com DANIEL LOPES MONTERO (+55 11 94394-1818) ........................... 161
4.8.1 Da associação de DANIEL MONTEIRO com os investigados ...................................................... 161 4.8.2 Dos indícios de participação de DANIEL MONTEIRO na falsificação de documentos envolvendo a alegada cessão de créditos da TIRRENO ao BRB investigada.............................. 164
4.9 Análise do bate-papo com LUIZ RENNÓ NETTO (+55 31 98605-8949) ...................................... 173
4.9.1 A Primeira menção à Tirreno ocorre apenas em 11 de julho de 2025 .......................................... 173 4.9.2 Luiz afirmou que tentou "colocar nos gringo" a carteira da TIRRENO. ......................................... 174
4.10 Análise da conversa do grupo "Daniel e os leões" ..................................................................... 175 5 CONCLUSÃO ..................................................................................................................................... 199 5.1 As versões apresentadas da cessão de créditos do Banco Master ao BRB e suas incongruências................................................................................................................................ 199 5.2 Indícios de que a TIRRENO foi utilizada como interposta pessoa para ocultar a responsabilidade dos investigados na originação fraudulenta de créditos............................. 211
5.2.1 Da ingerência de VORCARO e parceiros na TIRRENO................................................................ 211 5.2.2 Dos indícios de produção de documentos posteriormente as datas da alegada celebração ........................................................................................................................................................ 213 5.2.3 Da intenção subjacente nas alterações de documentos supervisionadas por VORCARO........... 217 5.2.4 Da ocultação do vínculo da CARTOS e de PERETTO com relação à TIRRENO ........................ 220
5.3 Da atuação de DANIEL LOPES MONTEIRO e o escritório MONTEIRO RUSU .......................... 222 5.4 Sobre a função exercida por PAULO HENRIQUE BEZERRA RODRIGUES COSTA no esquema ........................................................................................................................................... 224
3 INTRODUÇÃO
Em 18/11/2025 foi deflagrada a Operação Compliance Zero, voltada à apuração de fraudes na cessão de carteiras de crédito, estimadas em aproximadamente R$ 12 bilhões, realizadas pelo Banco Master em favor do Banco de Brasília (BRB). Segundo os elementos colhidos, as irregularidades teriam sido lideradas por DANIEL BUENO VORCARO, proprietário do Banco Master, contra o qual foi decretada prisão preventiva pela 10ª Vara Federal Criminal da Seção Judiciária do Distrito Federal. Na mesma ocasião, foi autorizada a busca pessoal, resultando na apreensão do aparelho celular em sua posse.
A presente informação tem como objetivo apresentar as informações obtidas a partir na análise dos dados extraídos do referido dispositivo especificamente relacionadas à possível fraude na cessão de carteiras de crédito do BANCO MASTER ao BANCO DE BRASÍLIA (BRB) no primeiro semestre de 2025 alegadamente originadas pela TIRRENO, bem como possíveis outros delitos vinculados ao mascaramento das operações e frustação das apurações penais e administrativas a elas relacionadas. Nesse sentido, cabe salientar que não se almeja esclarecer a verdadeira origem dos créditos supramencionados, mas investigar se a versão apresentada pelo Banco Master e pelo BRB ao Banco Central, bem como alguns dos principais documentos enviados para subsidiá-la, condiz com os fatos apurados.
4 DA ANÁLISE
4.1 Análise do bate-papo com PAULO HENRIQUE BEZERRA RODRIGUES COSTA (+55 61 98134-6002)
Tabela 1 - Dados Qualificatórios de PAULO HENRIQUE BEZERRA RODRIGUES.
BREVE QUALIFICAÇÃO
Nome PAULO HENRIQUE BEZERRA RODRIGUES
CPF 898.379.404-68 Data de nascimento 11/03/1977
| Filiação Maria de Fatima Bezerra Rodrigues Costa; Paulo
Roberto Santos Rodrigues Costa.
Naturalidade Recife/PE Profissão Administrador Endereço(s) Sqnw 108 Bloco e Apt 204 - Edificio Gran
Reserva Biografia, Setor Noroeste, Brasília/DF.
Registra-se que o contato de PAULO HENRIQUE está salvo no celular de DANIEL VORCARO como "Paulo Henrique PH BRB" (+556181346002), conforme imagem abaixo.
A
Contact ID: 556181346002
Display
Name:
WA Paulo Henrique PH BRB
Name:
Given Name: Paulo Henrique PH BRB NickName:
Sort Name:
Status:
Figura 1 - Informações de contato do número +55 61 8134-6002.
Consta no próprio site do BRB que PAULO HENRIQUE tomou posso como presidente da instituição em 31/01/2019.
As conversas a seguir tiveram início em 03/07/2024, por meio do aplicativo WhatsApp, entre o então Presidente do BRB, PAULO HENRIQUE COSTA, e o Presidente do Banco Master, DANIEL VORCARO.
VORCARO inicia a conversa apresentando-se, ao que PAULO HENRIQUE responde com a expressão "Fechado" e, na sequência, encaminha seu e-mail institucional, acompanhado de arquivo contendo modelo de ofício com a referência "Compromisso de investimento em ações de emissão do BRB - Banco de Brasília S.A.".
2024-07-03 Messages and cals are end-to-end encrypted. No one to outside of this chat, not even
WhatsApp, can read or listen to them. Tap learn more
Fechado.
PH
paule-henrique.costa@brb.com.br
pm
Opa
Daniel Vorcaro
0 BRB-BANCO DE BRASILIA SA. §, C, G, eniro Empresarial CNC, SAUN, Quadra Lote Bloco 13° andar, Asa Nore: (CEP 70830.030, Bastia, de OF
A Dirtoria Relacdes com Investidores.
St. Dario Oswaido Garcia Juror da de
Rel Compromisso investimento am de
fe de (mao) 2024
do
de Brasilia S.A,
Prezao Sento,
[personakdade juridical po
Juridica do da Fazenda
completo], na ou dade de Estado de
(Tnvestidor), Banco de Brasilla S.A. sociedade de economia
com registro de emissor de valores
| Valores Mobos | nscrio no | |
|---|---|---|
| na cidade de Brasiia, Nort, CEP de 7040-250 (Bane), no | Distro Federal, | na Q |
| | | do | de emiss3o do Banco (Agbes |
Banco
subscricao conforme aprovado pelo Conselho de reaizada em 13 de maio de 2024 compromisso de investmento em
se
| © | neste ato, 3 Actes no | compromete, Agtes da |
|---|---|---|
| centavos) po Ago | um |
0 no Nacional da Pessoa, sob o 1 [+]. com sede [social] na
vem neste por meso alo representado na nos determos do sey do
desta, qualidade aconista
constiuida sob a forma de
categoria 00.000 “A', perante coma sede de
| sab o 1 | 2080001.00, | soci |
|---|---|---|
| SAUN, | 5, Lote C, Bloco C, | 17° andar, Asal |
do aumento de capal social do Banco,
com Actes prferencias de
, em conjunto as Ordindnias, para
do Banco em reunidol apesentar os lermos & de seu
| do forma | a | © a |
|---|---|---|
| Prelerencias | | © | Agbes |
| 30 prego de | (oto reas © uarent © |
exercic
de () Actes, das nos temos do 0
Figura 2 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
4.1.1 O serviço de favorecimento prestado por PAULO HENRIQUE ao Banco Master em suas negociações com o BRB
Em 04/07/2024, PAULO HENRIQUE diz: "Bom dia, Daniel. Quando enviar a lista de ativos, por favor, dê um sinal aqui. Abs". Ao que VORCARO responde: "Bom dia tudo bem? Vou te mandar por aqui agora pra dar uma olhada. Ai depois envio o email formal. A taxa de curva já está atrativa, então fica a seu critério negociarmos em seguida um desagio, ou uma operação de swap garantindo uma outra taxa".
Na sequência PAULO HENRIQUE sinaliza com um ok e diz que está aguardando a lista e as taxas para avaliação. VORCARO diz que seria interessante eles se encontrarem naquele mesmo dia para alinharem detalhes. PAULO HENRIQUE confirma e VORCARO diz que pode ser na casa dele em Brasília ao que PAULO HENRIQUE confirma novamente.
O diálogo evidencia tratativas iniciais envolvendo possível operação financeira entre o BRB e o Banco Master, com troca de informações sobre lista de ativos, taxas e estruturação da operação, incluindo discussão sobre deságio ou swap. Destaca-se a condução direta das tratativas, com alinhamento prévio de parâmetros financeiros relevantes e marcação de reunião em ambiente privado, o que sugere antecipação de acordos antes da adoção de procedimentos formais.
re
ah | - Pauko Henrique BRB
NW
whaisapp PH +556181346002
Bom dia, Quando enviar a sta de ativos, por favor, 6& um sinal aqui Avs we
|
WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB +556181346002
Fechado!
Vc segue em Brasilia ou voltou a SP? Bom ia tudo bem?
Vou te manda por aqui agora pra dar uma ohada To em brasilia
Al depois envio 0 email formal
Podrmos marcar em minha casa
A taxa de curva atria. endo defica a seu garanindo negociamos em
Seguida um a ou uma i swap uma ou taxa
Otimo. Marcado.
OK Aguardo a sta e as taxas e avallamos
Segur
Ou podemos almocar aqui tb se preferir
Funciona as 14:00
Chego para a sobremesa
Se conseguir encontrar hoje a tarde
Otimo ok ‘Seria interessante pra aknharmos os detalles
Figura 3 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
Em seguida, VORCARO encaminha uma imagem que contém dados de um FIP (Fundo de Investimento em Participações) e diz: "Vou usar esse fip especifico para isso, embaixo de um fim nosso".
PAULO HENRIQUE responde: "Ótimo. É um veículo excelente. Já estamos analisando as carteiras de CRI e CCB. A equipe também vai abrir discussão sobre aquisição de carteiras de consignado e cartão consignado benefícios. Vc prefere indicar alguém ou seguimos com os canais que já temos abertos?".
VORCARO: "Sobre aquisição carteira e consignado vou te passar uma
pessoa pra tratar no banco". Em seguida ele encaminha o contato de ALBERTO FELIX.
Vou usar esse fp especifico para isso, embaixo de ur fim nosso
PH timo. £ PH
um velculo excelente.
PH de
Ja estamos analisando as carteras CRI CCB.
PH A equipe também vai abrir discussdo sobre de carteiras de
consignado e consignado
PH Ve prefere indicar alguém ou seguimos com os canais que jd temos abertos?
Sobre carteira consignado vou te passar uma pessoa pra tratar
no banco
Contato
|
Nome Alberto Felix de Olivira Neto
5511094881612@s whatsapp
User ID_| net
|
Telofone +55 11 99488-1612
Figura 4 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
Registra-se, a partir desses diálogos, a intensificação das tratativas envolvendo cessão de carteiras e negociação de ativos entre as partes, com evolução das conversas para aspectos operacionais, escolha de veículos financeiros e indicação de responsáveis técnicos, demonstrando alinhamento entre as instituições para viabilização das operações.
Em 12/07/2024, PAULO HENRIQUE comunica a DANIEL VORCARO que o NPL1 havia sido fechado naquele dia, acrescentando que, no dia seguinte, seria concluída a compra da carteira. VORCARO responde informando que estavam finalizando os detalhes da operação e, em seguida, menciona especificamente a carteira Credcesta, afirmando que sua equipe ainda aguardava retorno.
1 Non-Performing Loan (Crédito Não Produtivo ou Inadimplente)
PAULO HENRIQUE relata atraso decorrente da ausência de informações no dia anterior e afirma que estavam acelerando os ajustes. VORCARO questiona sobre eventual pendência de sua parte, sendo informado de que ainda havia dados pendentes, comprometendo-se PAULO HENRIQUE a verificar novamente. O trecho evidencia etapa avançada das negociações, com confirmação de fechamento de NPL e iminência de aquisição de carteira.
<
WhatsApp Chat Paulo Henrique BRB +556181346002
PH Meu amigo,
Fechamos o NPL hoje. Amanha fecharemos a compra da carteira.
Um forte abrago.
Bom dia amigo tudo bem?
2024
11:12:25
2
Npl estamos fechando os detalhes, vai dar certo
4
Carteira credcesta turma minha ainda aguardando retorno!
4-07-12 11:12:50
PH
Ficamos esperando algumas que nao foram repassadas
ontem. Isso atrasou. Estamos correndo aqui.
PH
Bom dia, meu amigo
Mas tem pendencia do meu lado?
2024
11:21:20
2
PH
Tinham pendentes hoje cedo
024-C
PH Ja verifico de novo
Figura 5 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
Em outro trecho do bate-papo, em 06/08/2024, VORCARO enfatiza que precisa muito rodar 250 da semana passada e 250 da semana atual - totalizando 500, pelo contexto, 500 milhões de reais. Na sequência, PAULO HENRIQUE afirma que está "Trabalhando para liquidar R$ 677 [milhões] até sexta" evidenciando, mais uma vez, seu compromisso em suprir as necessidades de venda de ativos de VORCARO.
pro
= |
WhatsApp Chat Paulo Henrique BRB +556181346002
Preciso muito rodar essa semana os 250 da semana passada e 250 dessa
semana
Vamos ver se fazemos parte de cada ativo
Vamos encontrar quarta em brasilia?
PH Encontrar e resolver
PH Boa noite, amigo
PH Trabalhando para liquidar R$ 677 até sexta
Carteira?
PH E avangando no corporativo
Figura 6 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
Em 18/09/2024, PAULO HENRIQUE encaminha anexo a DANIEL VORCARO, tratando-se de contrato intitulado "Contrato de Cessão de Direitos Creditórios Sem
Coobrigação e Outras Avenças".
Logo após o envio do documento, PAULO HENRIQUE comenta: "Amigo,
ótima conversa", acrescentando, em seguida: "Acredito que será um caminho permanente".
VORCARO responde positivamente, afirmando: "Bom demais. Estou
animado". Na sequência, é registrada chamada de voz com duração de 01 minuto e 03 segundos.
Após a ligação, Paulo Henrique reafirma: "Eu também. Muito."
No dia seguinte, 19/09/2024, PAULO HENRIQUE acrescenta: "Só penso em comprarmos a XP.
O trecho mostra avanço das negociações, com envio do contrato de cessão, troca de mensagens positivas e chamada de voz logo em seguida. A fala sobre "caminho
permanente" indica intenção de continuidade dessas operações, sugerindo que as
| cessões de carteira passaram a fazer parte de uma relação recorrente entre as | partes |
|---|---|
| dentro do contexto desta investigação. Atachment: DE CESSAO DE DIREITOS CREDITORIOS SEM COOBRIGACAO E OUTRAS AVENGAS. - (BRB) em no BRB BANCO DE nstituico financeira, com sede Brasiia/OF, SAUN QDS, €, Bloco , 17¢ andar, £4. CNC, inscrita no sob o ne 00.000.208/0001-00, neste ‘Amigo, - conversa representado pela Diretora Executiva de Controle e isco DICOR, Luana de Andrade Ribeiro, divorciads, portadora da Carteira de Identidade 1.894.911 SSP/DF incrita no CPF n? , que serd residente domicillada em eleita pelo Conselho de Administragdo em e caminho penal e um permanente 800! Ordindria,realizada em 27/12/2022, autorizada pelo Banco Central do Brasil, por meio Oficio 2.491/2023-BCB/DEORF/GTREC, de 06/02/2023, por seu Diretor Executivo de Finanas - ior, Controladoria DIFIC, Dario Oswaldo Garcia divorciado, bancirio, portador da Cédula Bom demais o Identidade 1.243.770, inscrito no CPF sob residente domiciliado em nomeado na forma da ata da 8141 Assembleia Geral Extraordindria,realizada em 29/05/2023; Fo) BRB Crédito, do Financiamento e Investimento S.A. MF(FINANCEIRA BRB), financeira, congomerado RB, no CNP 3.136. sede em DV owner) started cal. Distrito Federal, SAUN, quadra 5, Lote C, Bloco C, andar, Ed. CNC, neste ato representada a no por Ovetor President Daro Oswaldo ir, da de 243.77, no CPF sob 524.104.7153; Sine Dv 550180022003 et oer) Pak Hains HB wp re) Eu também. Mut. 20240819 56 penso em comprarmos a XP Figura 7 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE. | Lote instrumento brasileira, sua do e de Brasila/DF, sociedade rail, seu |
Contudo, ainda em outubro de 2024, equipes do BRB já haviam
identificado problemas nas carteiras de crédito consignado cedidas pelo Banco Master.
| WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002
2 |
Bom dia tudo bem?
Bom dia
Tudo bem. E ve?
[Credcesta for ontem, mas a furma selecionou pouco mais da metade que|
lenviamos. [Tem uma carteira de inss la, voce consegue apertar pra fazermos hoje
[Pode ver como esta,
A carteira fgts somente a partir amanha conseguiremos langar no sistema por questoes operacionais.
E quando possivel gostaria noticia da carteira que enviamos
Nao temos informagdes detalharas sobre essa carteira. Ha pendéncias de| informagdes. As equipes estéo falando
Entendi
C
aria
Precisamos dos dados de taxas e
prazos.
A carteira que estamos aguardando os dados, apds o primeiro filtro é a que segue.
Anexo
Z
Carteira de Crédito Voter 23 10 2024
Essa fol mandada pro seu time na sexta
Figura 8 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
Algumas mensagens depois, VORCARO então enfatiza que precisa da ajuda
de PAULO HENRIQUE para liquidar alguma coisa, pois está com "furo", sugere então
que possa modificar a taxa da carteira do INSS se esse for o problema para conclusão da
| operação. | ah i A") I WhatsApp Obrigado Ja correndo "Amigo, com um a Ideal for 0 Estamos prontos Estou falando Correndo Figura 9 - Trecho | Chat Paulo Henrique PH BRB +556181346002 - com a equipe preciso sua ajuda pra liquidarmos aiguma outra coisa hoje. EU furo acumulado da semana passada em fungéo do irmos pra carteira inss. Podemos fazer uma taxa interessante se esse problema para fazer 0 FGTS Fgts sao muitos contratos estamos resolvendo sistema na b3 Ainda deve levar uns dois dias sobre INSS também com a equipe aqui do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE. |
|---|---|
| consignados estão como 28% | e 15% de inadimplência. |
4 |
=
Veja a inadimpléncia do consignado estadual
Estou trabalhando aqui para seguir com
Nao sel como essas carleiras de de inadimpléncia
O problema do
Chat Paulo Henrique PH BRB +556181346002
INSS e FGTS dessa carteira
estao com 28% 15%
beneficio INSS é a taxa
Figura 10 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
Boneficio Consignado Fors
5%
ESTADUAL Consignado Volts vorificar Total CCB R$3.144.1082
- SPE Consignado,
CONTRATO Toul EXERCITO Consignado
RS
Figura 1 1 - Imagem enviada por Paulo Henrique às 1 1:47 do dia 29 de outubro de 2025.
PAULO HENRIQUE reclama também da taxa de originação da carteira do INSS, VORCARO então propõem ajustarem a taxa conforme ficar bom para o BRB, PAULO HENRIQUE pergunta se é possível manter as demais taxas, assim "precisaria dar menos
| explicação" no BRB. | Ao que VORCARO afirma que sim, que dará | um jeito (escrito com |
|---|---|---|
| erro de grafia). |
ui A whatsapp
|
Chat Paulo Henrique PH BRB +556181346002
Ajustamos na taxa da venda
A taxa de originacao esta abaixo da propria taxa de
Até onde podemos ir?
O que acha que ficaria bom pro brb?
Falando com a equipe
Fazendo conta
Consegue manter a das outras?
[Eu precisaria dar menos aqui |
Sim claro
Dou um jeiro
Figura 12 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
VORCARO afirma que precisa fechar a operação e que se viraria com o prejuízo. Pouco depois, PAULO HENRIQUE sugere que se for possível quantificar, podem ajustar em outras operações. Ou seja, eventuais perdas obtidas por VORCARO nessa operação causadas por uma necessidade de ajuste nas taxas para viabilizar a compra dos ativos pelo BRB seriam compensadas em operações futuras pelo próprio BRB.
S|
P
WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB +556181346002
So que precisava hoje dessa e me viro aqui com prejuizo
Ai fariamos inss hoje e fgts amanha ou depois
Sim
Todos ficarao tranquilos
Se quiser quantificar, a gente acertar em Ouray
Fechado. Seguindo para
Estamos prontos
Bola com o Félix
»
Se for sao 33mm de carteira
Figura 13 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
VORCARO então insiste para liquidar outras carteiras, mas PAULO
HENRIQUE reforça que estão com alta inadimplência e que não consegue justificar a compra.
- Al
alsApp Cha Paulo PH BRB +556181346002
ora Paulo pH 556161346002
Tinha 130 considerando siapee outros federais Ainadimpléncia
em 26%
Selecionaram apenas ins
Nao consegue fazer tudo?
Na verdade 15% e 8% Siape exerci?
Nao consigo justificar]
a mesmo
Figura 14 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
A sequência de mensagens evidencia que PAULO HENRIQUE agia como
facilitador das negociações. Porém, não conseguia concretizá-las - embora tentasse -
sem que os ativos respeitassem padrão mínimo para a compra, ainda assim, VORCARO insistia que as operações fossem liquidadas mesmo com tais problemas.
Em 31 de agosto de 2024, VORCARO envia uma longa mensagem a PAULO HENRIQUE reclamando que os negócios que haviam acordado não estavam sendo cumpridos por parte de seu interlocutor. VORCARO pede que "façamos um fluxo semanal firme, já indicando quais ativos faremos, para evitar as intempéries que passamos recentemente". PAULO HENRIQUE então explica que os ativos não estão de acordo
com o que ele esperava, os CRIs e CCBs estariam com perfil de risco bem maior que o tradicional e as carteiras não chegavam de maneira tempestiva e uniforme.
ve
A
WW -
WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB
Fiquei um pouco chateado com a mensagem que me enviou ontem, e
preferi organizar as ideias para fazer hoje uma resposta completa.
Estamos no inicio de uma que espero que seja duradoura, e acho muito importante dirimirmos no detalhe as arestas para caminharmos adiante. Nos dois temos muita responsabilidade, e assim como vocé disse,
eu também tenho um banco para gerir.
Eu sou de um tempo em que os combinados fio do bigode sdo mais
importantes que contratos escritos, por isso tento seguir a risca do meu lado sempre. Desde o comego de nossa relagdo, com bastante dificuldade e muitos obstaculos, assumindo riscos, eu consegui cumprir tudo que
tratamos, no dia exato combinado ou com um dia de atraso, seguindo a risca e creio que contribuindo com a sua
Do meu lado, tenho sofrido bastante para conseguirmos concluir, @ mesmo com 0 nosso jogo de cintura do lado de ca, mudando ativos, colocando carteiras que estavam inclusive para serem cedidas para terceiros, ficamos
nas ultimas 3 semanas sem conseguir liquidar 0 volume que tratamos.
Os negocios que fizemos foram:
Aumento capital 324
Npl 1153
Total 477. X 8 = 3.816
X2=1.034 TOTAL = 4.850
Ops. BRB
Cdi 375
Consig 2.295
Ccb 574 Cri 364
TOTAL 3.609
=
Diferenca 1.241
=
Sem ficar remoendo 0 que aconteceu para Irés, novamente te fago um apelo para que fagamos um fluxo semanal firme, ja indicando quais ativos
faremos, para evitar as intempéries que passamos recentemente.
No nosso ultimo encontro ainda falamos de uma nova operagéo de NPL
que comprariamos mais 300mm e de outro lado fariamos mais 1.000mm de operagdes. Essa, fica a seu critério seguir ou adiante.
Estamos fazendo comerciais bacanas para ambas instituiges,
20 passo que temos arrumado investidores para negocios do brb e de outro
lado cedendo bons ativos para o banco. S6 precisamos ter um panorama,
para que eu ndo fique fe incomodando e atrapalhando seus demais negocios. Assim, te peco a gentileza de definirmos esse fluxo.
Todas as demais tratativas também sempre integralmente cumpridas por nos.
Ja estou pronto pra sentarmos na proxima semana quando te passarei as
minutas dos contratos e demais questoes combinadas.
Ve esta correto no que escreve e entendo ter ficado chateado. As
grandes sobre nés dois. Vc cumpriu 0 combinado nas operagdes.
Tenho menos flexibilidade, o que tem gerado dificuldades. Eu ndo esperava
a estrutura das operagdes de CRI e CCB. Elas carregam um perfil de risco
| bem | o | tradicional. Também quero muito que a | |
|---|---|---|---|
| maior que | se estreite, |
seja longa e que possamos nos entender cada vez mais.
Figura 15 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
bi all =
[I
Chat Paulo Henrique PH BRB +556181346002
Da conta apresentada, tenho uma visdo diferente sobre o primeiro NPL. Ele deveria ser multiplicado por dois como o outro. Por isso, definimos e validamos um valor na nossa Ultima reunido de RS 4,2 bilhdes.
Estou alinhado que o novo NPL geraria um valor de R$ 1 bi adicional
Ultima reunido de RS 4.2
ssa
bilhdes
A questao é que aquele NPL substituiu o valor do aumento, dentro do mesmo negocio la atras. Mas nao vamos agarrar por isso, vamos fazer uma conta de chegada. Esse negocio que foi otimo, virou pequeno na nossa
,
relacao e pensando num futuro proximo
Concordo com vc
Tenho muita dificuldade de estabelecer um fluxo semanal porque as
carteiras ndo chegam de maneira tempestiva e uniforme
Veja quantas semanas esperamos a carteira PJ do Voitter
Foram quase 4 semanas
Figura 16 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
Poucas mensagens depois, VORCARO afirma a PAULO HENRIQUE que está junto com ele, que está apostando numa relação de vida inteira e explica que irão enfrentar ainda muitas coisas em conjunto. Ao que PAULO HENRIQUE afirma "Estamos juntos mesmo para vida". A sequência de mensagens evidencia que os interlocutores tinham um vínculo que ultrapassa a mera negociação de cessão de carteiras de crédito entre dois representantes de instituições financeiras. Os termos utilizados por ambos demonstram que já se entendiam como parceiros de projetos, integrantes de uma mesma associação organizada que tinha como uma de suas primeiras tarefas propiciar a compra do Banco Master pelo BRB. Nesse sentido, a frase de VORCARO "Vamos enfrentar muita coisa ainda
em conjunto" corrobora que eles, em conjunto, já teriam enfrentado muita coisa e iriam enfrentais ainda mais.
| WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB
\
Paulo Henrique PH BRB 55618134600 Vc pode me passar um compra por aqui? Queria utilizar toda a carteira fechar saldo negocio 1 e diferenca carteiras pulverizadas
Estamos juntos mesmo para a vida
556181346002
Amigo, estamos juntos agora
09:09:48
2
De verdade
Se nao estivessemos nem falaria nada
Mas estou apostando numa relacao de vida
- 109:10:11 -03:00
Vamos enfrentar muita coisa ainda em conjunto|
Entao bola pra frente
ho do perfil de carteira que tem ai para planejar a do voiter, que julgo ser boa, de ccbs, pra
pra negocio 2. A diferenca vou colocar
Figura 17 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
Há ainda outras passagens semelhantes, em que VORCARO insiste que algum ativo seja comprado pelo BRB e PAULO HENRIQUE explica que há algum problema documental ou de risco que impossibilita a conclusão da operação.
| PPE Vision Ga Pavia PH BRB 556161346002 - y | |
|---|---|
| Bom dia amigo Foram enviados 150mm de carteira credcesta mas seu pessoal selecionou apenas 25mm, nao sei 0 motivo Hoje deve ir mais uns 150mm Veja se nao consegue dar uma forgada nessas carteiras credcesta. base roda mio redonda | | WhatsApp Chat Palo Henrique PH 566181346002 - BRB Bom dia, meu amigo BRE Deixe comigo BRB Vou nisso RE Se puder, acelere esses RS 150 mm adicionais. |
E se tiver qq pre pagamento ou coisas afins podemos substiuir 0s casos
CARRS Opa tudo
bem?
Figura 18 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
VORCARO pede informações sobre a razão da negativa da operação, PAULO HENRIQUE explica que provavelmente estavam aguardando a liquidação da parcela, ou seja, a equipe aguardava que fosse realizada a transferência dos recursos referentes às parcelas vencidas naquele período referentes a outras cessões de créditos. Porém, algumas horas depois, PAULO HENRIQUE informa que os critérios que não foram atendidos foram os de idade, inadimplência de convênio e relacionamento com o BRB. Ou seja, em novembro de 2024, os créditos que eram oferecidos pelo Banco Master para cessão ao BRB continham diversos contratos que não atendiam aos critérios
estabelecidos por essa última instituição.
re
4
whatsapp Chat Paulo Henrique PH BRB +556181346002
Mandaram mais 85mm
Oi meu amigo
Ok
Mas era importante entender
O motivo de nao estar passando
Nos criterios ai
Provavelmente estavam aguardando liquidagéo de parcela
Mas te falo
Figura 19 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
hig:
Al Wl Whatsapp -
Chat PH BRB +556181346002
WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB +556181346002
de
Nao, na 150
Convénios com inadimpléncia superior a 4% foram eliminados, também pela
questdo de inadimpléncia e prego.
Tova tudo cero
Clientes do BRB com histérico desabonador de crédito.
Fi reunido com cles focamos em andar
Passamos alguns convénios que temos mais faciidade de analisar e Por liquidar rapido. O Félix t4 fazendo os filtros pra nos mandar
isso noo entendemas date digo
Tem como flexibilizar aigo?
‘Amigo, a nova ainda nido chegou
Estou aprofundando os casos dos clientes BRB e o limite da a idade superior a 70 anos
0s foram de inadmpiéncia de os
dade menor que 18 maior & que 70 anos. ©Lintando malores de 70 anos Ok 210% da caries, devido nadmpiéncia rego.
Figura 20 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
Em dezembro de 2024, problemas ainda mais graves já haviam sido identificados nas documentações enviadas pelo Banco Master ao BRB referente às carteiras de crédito oferecidas. Um dos supostos clientes das carteiras cedidas teria
que ter um salário de R$ 1,6 milhão para que os demais dados do seu contrato fossem coerentes.
bs a | WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002
ah
| Amigo, pode Chamada de voz | falar? Sim perdida 20241217 15.48.50 03.00 Chamada de voz Durag8o: 06:55 2024-12-17 15:49:42 |
|---|---|
| Daniel, veja a clientes. | tabela que que enviei acima. Ai estdo os maiores valores de 2024-1 |
Olha o primeiro caso, Ailson F de Godoy, com o saldo de R$ 84.945,18. Qual é o salario desse cliente, se 0 uso da margem de 5% nesse valor?
Ele teria que, como funcionario publico, ter um salario de R$ 1, 6
24-12
2
Pode falar?
Figura 2 1 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
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NOMECUIENTE DATAVENCIMENTO NOSSONUMERO NOMEEMPRESA CODBANCO VALORATUAL SEUNUMERO COCCPF NOMESACADO CEP
|
02/01/2025 8404518 ALSONFDE
55 4455002
vor Consignados
canio
BANCO MASTER ROSENILSON G
wens sa70000 2X
Consignados
Banco Cartdo Master 02/01/2025 | |
50 7873948 1389125 Consignados
02/01/2025 BANCO MASTER 74.43200 1518889 JOEL SILVA.
1000089371657 243 23066121 Consgnados
Bae Master
BANCO MASTER SERGIOM GN
23
Consignados
Saree Master.»
BANCO MASTER coo ws nme sem
2 Consgnados
Banco Master
Consignados 243 7160961 1465953 27640
RAMOS FILHO
| Banco Master | HELA | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Conignados Banco Master 02/01/2025 | 02012025 - | 43 | 6305353 66.855,22 | 100358 2912104 | 60699834691 | LOPESDE FIGUEREDO | | 1144005 |
| Consignados | 545 | 8584740856 | souza |
aro Bias
BANCO MASTER FERNANDO Consgnados 23 1560800 7403360791 2725830
34
o0ss
Banco Master
243
Consignados
Banco Master
SRR
Cre Consignados
Banco Master
Cre Consignados sme
Banco Master
20g emerson
83785 canio |
BANCO MASTER JAQUELINE 8
23 soma mess Su Consgnados
Banco Master
Congo mses seems
Consignados
Banco Master
JLo
- 0200112025
Consignados 243 5428310 21304 50830760 PERERADE 230970
ouver
Banco Maser -
020012025
Consgnados 243 5421800 171323273 BOLSON
BANCO MASTER MARTAM RA
sass are © | Consignados
Banco Master -
020012025
49 WIZZ MENEZES
Consignados
conio Mostar
BANCO SANCOMASTER MASTER GESSICAM D#
24 Consgnados
canioMaster
BANCO MASTER ADRIANA MP wean 20200 3 A
Consgnados
Banco Master
- 020012025
| Consignados | 24 | 4853742 | 1889095 | 26435209553 PERERA | meio | 4270000¢ |
|---|---|---|---|---|---|
| Cato Consgnados | us | mess | |||
| Banco Master | | |
ouserto
Cte isomer pos Consgnados cario
3 212402
Figura 22 - Tabela Enviada dia 17 de dezembro de 2024 às 17:00.
No dia seguinte, PAULO HENRIQUE reforça as inconsistências da planilha, um dos servidores públicos teria que receber R$ 250 mil reais mensais para que tivesse a margem de consignação constante nos documentos.
be | WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002
po
Na carteira que recebemos, estamos fazendo os batimentos, porque ha ainda parcelas elevadas
[Um servidor publico nao tem margem de RS 114 mil]
[Ele precisaria ganhar minimo R$ 250 mil...]
no
Esse tipo de atrapalha muito, porque ou a planilha esta incorreta ou a regra de negécio usada é outra.
Veja como nés dois estamos tendo um retrabalho danado
Puxa vida
Figura 23 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
— |
|
N
WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB +556181346002
i
Complicado, fiquei ate de madrugada com a turma
Chamada de
voz 05:26 2024.12.18 11.2508 035.00
A
Mandaram R$ 239,5 MM
Tiraram a coluna de margem.
Tem um campo com valor de fatura.
Nesse campo temos 117,8 MM com valores superiores a 5 mil
~»
Nao passaram a inad
Chefe, eu acho que deste novo produto serdo os 35MM mesmo. Eles dando volta.
35mm é o valor da parcela minima que pagam hoje
Figura 24 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
|
an —
WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB +556181346002
Nao é a margem
O tema é confuso
Mas esse 239 vai ser liquidado
Na data vcto
Precisa da turma martelar ai, senao nao vamos sair do looping! Essa
carteira é boa e curto prazo
Vc vem agora?
Indo agora
Chamada de voz perdida
100050 05 0
Queria te falar uma coisa
Sugerir uma estratégia
4
Figura 25 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
Mesmo diante de tais dados grosseiramente falsos e de explicações evasivas por parte de VORCARO, como "o tema é confuso", PAULO HENRIQUE não manifesta
| qualquer preocupação quanto a possibilidade | de | fraude, apenas com "retrabalho", |
|---|---|---|
| ou seja, com o atraso nas negociações. | O | comportamento de nem ao menos cogitar a |
| possibilidade de fraude não é verossímil HENRIQUE. Portanto, é provável que ele não se importasse se ocorreria ou não. | para um não tenha | profissional experiente como PAULO manifestado a suspeita ou que apenas |
Na sequência, VORCARO requer que PAULO HENRIQUE pressione sua equipe e promova a cessão das certeiras, que, mesmo diante das irregularidades,
| sinaliza que acatará | o pedido, inclusive ajudando | VORCARO a desenvolver uma |
|---|---|---|
| estratégia para | tanto. | |
| WhatsApp - Paulo Henrique | Ghat A equipe no respondeu o FAQ ainda Preciso ter as explicacdes das perguntas ests bem ruim porque a equipe 0 campo da margem que vid é 0 campo Somente a margem do cartao? Conseguimos resgatar um remanescente inadimpiéncia acma de 8% e velhinhos. A equipe fez a conta da inadimpléncia 2.45% Isso 04 um fuxo de RS 43 mm. Vamos em frente? Formos. a pra Figura 26 | - PH BRE 556181346002 Pode para a conformidade aqui Nao é nd esclarece 0s portos da margem salaral completa ou da carteira de ontem com Preciso e Tem um sugeriu uma taxa de cessdo de condor ads. | Sm, precsamos sss 6 - Trecho do bate-papo entre | Acarteira nss 70 ves conseguirao fazer agora tb? falar? INSS 02:35 Checou o tema conta corrente? aprovagdo de interna rito ndo fazer. Entra limite de DI que consigo no mesmo Mesmo sendo disponibiidade em conta? do mesmo uma VORCARO e PAULO HENRIQUE. |
| WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB
Augusto me disse por tel agora do cartdo. Eles irao responder formalmente
Néo recebemos ainda
A base é idéntica
[ A é a total do consignado e
margem
556181346002
que essa que mandaram é a margem total
Alguma evolucao?
4-12
Man daram 16:26
412-181
cartad
a do 024-1
Mas ta com a margem correto
Figura 27 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
| WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB 556181 346002
an |
Chamada de voz perdida
2024-12-16 17:19:14 03:00
Amigo, tentei falar com ve
[Todos verificamos nao refletem salarios|
os campos de margem que os
Liquidamos R$ 42 mm de Credcesta e R$ do Voiter
12 4:26 0
Figura 28 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
Outros trechos do bate-papo evidenciam que situações semelhantes voltam a se repetir. Mesmo com todos os problemas identificados, PAULO HENRIQUE explica que irá flexibilizar alguns pontos relacionados às cessões de carteiras de crédito. Também é recorrente o apelo de VORCARO a PAULO HENRIQUE para que este interfira para que as negociações sejam concluídas, bem como o explícito compromisso de PAULO HENRIQUE de liquidar os valores de acordo com o planejado.
A
a PH BRB
Whats Cat Pu Henrie 4556181346002
Ontem liguidamos os RS 300 mm que faltavam para chegar aos RS 750 mm. Com isso, a geragao de fluxo de RS 1,75 bi que era 0
projetado no ponto que tratamos.
| 2 A Wl whatsapp Mo | - | Henrique BRB |
|---|---|---|
| Chat | Pau | PH |
Peecisamos tudo Ve tem feito a diferena
Chegou a andlise aqui agora, vamos conseguir flexibiizar idade e Pra tudo dar certo
inadimpléncia, mas no consigo para quem é mau pagador no BRB.
Estamos juntos nessa Politica de crédito veda
Preciso muito que consiga os 1,5 em fevereiro. Sei que tem seus limited
[...] mas se conseguir sera muito bom.
Figura 29 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
Em 25 de abril de 2025, PAULO HENRIQUE e VORCARO conversam sobre uma visita da equipe de cessão do BRB ao Banco Master para conhecer o operacional do CredCesta. PAULO HENRIQUE relata negativas de acesso à informação por parte do
| Banco | Master. |
|---|---|
|
A
"NW Whatsapp
Chat Paulo
Daniel, estamos conseguindo validar a margem dos contratos
[Precisamos do acesso a consulta da
Da mesma forma,
seis meses para
Estivemos ai carteiras das associagdes o contrato da auditoria
fazer o trabalho...
e foi negado 0 acesso
A nossa equipe de cessao esteve no Master do Credcesta e verificar a margem dos contratos que haviamos comprado.
Fol dito que poderiamos ter o acesso aos dados dos contratos
pelo Master, mas nao poderiam
contratos das associagdes, porque a LGPD nao permifia.
PH BRB +556181346002
Algo diferente?
Nessa carteira especifica
| nao estamos tendo] e nao faz sentido. Esto pedind que é uma verificago de contratos | tendo] pedind verificago de contratos |
|---|---|
| as informagdes de margem | das |
| para conhecer o | operacional |
originados
ter acesso aos dados de margem dos
Figura 30 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
Ressalta-se que PAULO HENRIQUE explica que precisam de acesso à consulta de averbação e que o acesso às informações de margem das carteiras das associações foi negado em razão da LGPD - Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais, Lei nº 13.709, de 14 de agosto de 2018. É importante ressaltar que PAULO HENRIQUE
| divide os contratos das carteiras cedidas | em dois tipos: os | originados no Master e |
|---|---|---|
| os das associações. Não há qualquer | menção à TIRRENO. | Ambos os tipos, são, no |
| entanto, de créditos do CredCesta. Ou HENRIQUE e VORCARO tratavam dos pelo próprio Banco Master ou por | seja, ainda em 25 contratos de crédito associações. | de abril de 2025, PAULO cedidos como originados ou |
hig] |
~N whatsapp - Al Wl - Henrique
MW Nu
Chat Herviaue PH BR+556181346002 Chat Paulo PH BR+556161346002
Que eu consigo resolver agora
[Vc ache dar ura empurrada pa fazermos hoe]
que
Sim, consigo. Precisamos 56 do acesso Foda mesmo
Pode ser amostragem? E mandamos pra associacao A esté todo mundo assustado aqui
Se conseguirmos esse acesso, est tudo resolvido
a
Estamos terminando seleg3o da fazemos a amostragem nela
Fui amostragem? Uma Deram expectativa de prazo?
atras aqui com a turma, voce poderia fazer via
selegao?m de voces
Ligo em 3 min
de voz
perdida
010
Parece que capital vai dar certo, me pediram duas infos
Figura 31 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
4.1.2 A atuação de Paulo Henrique em favor do Banco Master na operação de cessão de créditos envolvendo a TIRRENO.
Como visto acima, PAULO HENRIQUE estava profundamente envolvido na promoção dos interesses do Banco Master junto ao BRB, inclusive no que diz respeito à facilitação na cessão de carteiras de crédito bancários com flagrantes irregularidades. Embora tal tipo de trabalho já vinha sendo prestado por PAULO HENRIQUE desde 2024, apenas em 02 de maio de 2025 a palavra "Tirreno" vem a ser mencionada nas conversas.
bi a 1 | WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002
AN |
Sentei o time aqui tratar da cessao
com para
2025-05-02 10:52:46 -03:00
avaliando a carteira
Mas os compromissos das Ultimas cessdes nao foram cumpridos:
0 contrato com a auditoria n&o foi assinado
nao recebemos os arquivos com as das da
amostra
Precisamos que isso seja sanado
Contrato auditoria creio que resolvemos. As averbacoes eu volto a nossa conversa de quarta a noite
Mandaram arquivo retorno averbacao e baixa
Entrada sistema nao vamos conseguir
Figura 32 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
BRB
Paulo Henrique PH 556181346002 bv Entrada sistema nao vamos conseguir
temos essa expectativa
2025-05-02 13:00:34 -03:00
|
Paulo Henrique PH BRB 556181 46002 bv Mandaram arquivo retomo averbacao e baixa
E n&o haviamos recebido até mandei
essa que a hora que te a
mensagem
2025-05-02 13:01:03 -03:00
Paulo Henrique PH BRB 181346002
A Encaminhada
Chegou um link. Estamos acessando
2025-05-02 13:29:27 03:00
|
2025-05-02 13:29
»
2025-05-02]13:29;
Figura 33 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
Li a1 | WhatsApp
Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002
4 |
Isso aqui foi 0 que o Félix me mandou. Por si s6 é apenas um Excel falando que ta averbado.
Daniel, a turma precisa nos ajudar
O contralo com as associagdes, os lastros de amostras, contralo de auditoria da carteira e repasses ordinérios eles no enviaram
Liguei pra ele inclusive
Amigo, acha que consegue vencer esses 400 hoje e termos ate segunda pra sanar tudo?
Situacao ta bem critica, nao vamos conseguir
Infelizmente nao conseguirei sem as comprovagdes de
= por varias semanas e precisel me comprometer que nao
vais sem isso e a assinatura do contrato de auditoria
Figura 34 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
É muito inverossímil que o nome da empresa que teria proporcionado operações de valores bilionários não teria sido sequer mencionado neste bate-papo à época de seus eventos.
Importa observar o esquema envolvendo a cessão de créditos alegadamente originadas na Tirreno, bem como a atuação consciente de PAULO HENRIQUE em favor do Banco Master como facilitador na cessão de créditos, é semelhante ao previamente observado ainda em 2024 - com as carteiras supostamente de originação do próprio Master. Nessa mesma linha de atuação, PAULO HENRIQUE encaminhou a VORCARO uma mensagem de, provavelmente, um funcionário do BRB informando que FELIX (um
| diretor do Banco Master) teria | enviado apenas uma planilha eletrônica que alegava |
|---|---|
| ter havido averbações, mas não | os documentos que, de fato, as comprovariam. |
| Mesmo tendo consciência de tal | precariedade, PAULO HENRIQUE alega que ele (e outras |
pessoas do BRB) teriam tentado por várias semanas realizar operações com o Banco Master sem assinatura do contrato de auditoria e sem comprovação de averbação.
be | WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002
2 | |
Para que pudéssemos fechar as Ultimas duas séries. Ficou registrado em
toda a governanca.
1:06
| Esses itens muito dificeis de explicar porque ndo conseguimos resolver.
Voce diz a entrada no sistema?
O recebimento da comprovagéo de da amostra e a assinatura do contrato de auditoria.
Paulo Henrique PH BRB 556181346002 Isso aqui foi que Félix me mandou. Por apenas Excel falando que
0 o si sé é um
ta averbado.
Amigo, ainda estamos aqui mobilizados
2025-05-02 17:19:31 -03:00
Vc acredita que conseguiremos receber esses arquivos?
Esta bem dificil pra hoje
Figura 35 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
Algumas mensagens depois, PAULO HENRIQUE envia uma pergunta - "Se mandarmos alguém para a Bahia no final de semana para ver com eles, não funciona?" - indica que as averbações teriam alguma relação com a Bahia, o que não condiz com todos
os CPFs enviados na planilha, que continha servidores de outros estados - conforme explicado no PE 289907 do BCB.
bs a4 | WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002
an |
Estou falando com o Bacen também
Eu também
Garanti que consigo fazer R$ 750 mm na segunda, se recebermos os lastros
Falei com o Paulo e o Ailton
19:42:15
2025-05-02
Foda, passamos do limite. Falando aqui com diretoria bacen
1-030
2025-05-02 20:24
Amigo, problema que estamos dependendo de terceiros e ja estou
assumindo que nao vamos conseguir a documentag&o.
Estou vendo se consigo outra
Se mandarmos alguém para a Bahia no final de semana para ver com eles, nao funciona?
O problema que estressou total com eles
Nao posso entrar no circuito?
20:29:19
2025-05-02
Figura 36 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
Dias depois, PAULO HENRIQUE encaminha lista de pendências não resolvidas pelo Banco Master referentes às operações de cessão de créditos investigadas
na qual consta expressamente a falta de reconhecimento em cartório dos contratos com a Tirreno e associações como um problema. Ressalta-se que os contratos entre o Banco Master e a Tirreno constam com autenticação em cartório das assinaturas em 13/05/2025 e 14/05/2025, nos exatos dois dias subsequentes ao envio das pendências pelo BRB, reforçando os indícios de que a documentação estaria sendo produzida sob demanda.
Ls a] | WhatsApp
Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002
vy
» Aqui os pontos separados:
- Contratos sem reconhecimento em cartério: Contratos com a Tirreno le nao foram reconhecidos em cartério.
- Falta de contratos a serem enviados: Ainda ha contratos pendentes de envio das
- Diferenga de valor: Ha uma discrepancia entre o valor cedido ao BRB e
o valor enviado contrato das associagdes.
em
- Auditoria sem prazo de entrega: O contrato de auditoria esta assinado, mas ha um prazo definido para sua
- Comprovantes de averbagdes: E necessario obter verificar
ou os
comprovantes de averbacgdes.
- Reunido com o juridico: Uma reunido o juridico é necessaria com para esclarecer o arranjo da operacéo e das CCBS
- Transferéncia da conta Escrow: E preciso transferir conta Escrow
a
para o BRB e ainda foi;
- Garantias B3: E necessario concluir de registro das na o processo
garantias na B3 em nome do BRB da passada. Faltam R$ 2 bi aproximadamente.
- Envio do analitico do més de abril: Esta pendente o envio do relatério analitico referente ao més de abril.
- Pendéncia de repasse: Ha uma pendéncia de repasse no valor de R$
465 e abril)
2025-05-12 13:57:51
Boa tarde, amigo
Olha a quantidade de pendéncias. Muitos dos pontos que combinamos nao foram cumpridos pelas equipes.
Daniel, néo esta trabalhar assim
Figura 37 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
bs 1 | WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002
Bom amigo, eu entendi que iriamos fazer essa rodada, colocar em dia e
assinar o contrato de recompra com a tirreno. Ficaram em tratativas todo
final de semana pra isso. Devo te mandar hoje a minuta
Sem sanar as pendéncias?
A unica pendéncia que falamos sobre concluir eram os lastros.
14:03:01
2025-05-12 -03:0C
Sendo bem realista, a chance é zero de sair uma sem resolver os assuntos.
14:04:35 -03:0!
- 2
A (nica excegao sao os lastros
Daniel, ndo consigo mais explicar porque questdes operacionais que
acordamos nao sao cumpridas.
14:05:44 -03:00
5-12
Estou trabalhando com a equipe para estruturar alguma operag@o para
sanar os fluxo pendentes. Essa responsabilidade ja estava comigo.
5-05-12 1 41 -03:0f
Vc sugere alguma carteira para liquidarmos esse fluxo pendente de repasse?
Nao entendi bem. Vamos nos falar quando puder
5-12 14:34:46
-03:00
Figura 38 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
Alguns dias depois, PAULO HENRIQUE envia nova lista de pendencias envolvendo as cessões de carteiras alegadamente originadas na TIRRENO.
| WhatsApp Chat
|
- Contratos Contratos com cartdrio.
enviada.
- Falta de contratos a serem enviados: Ainda ha contratos pendentes de envio das
Documentagéo enviada
- Diferencga de valor:
0 valor enviado em contrato das
Os contratos enviados temos mais de 6,5 bi em saldo contabil.
enviada
- Auditoria sem mas néo ha um prazo definido para sua
Cronograma enviado
- Comprovantes comprovantes de
Nao enviado
- Reunidio com esclarecer o arranjo da
Explicar e apresentar Associagdes. Reunido realizada 15/05 Documentagéo pendente de envio do Master:
Certido de Inteiro Teor das CCBS (do sistema de Cléusula de Mandato: Cliente -> Tirreno e Tirreno -> Banco Master;
Comprovagéo do registro das operagdes adquiridas pelo Banco Master
remessa de informagdes do Cadoc 3040 e Cadoc 3050.
- Transferéncia para o BRB e ainda nao foi; Falta a WTN devolver o conta.
- Garantias na
garantias na B3 em nome do BRB da operagédo passada.
Will Bank subiu R$4,82 dos R$ 4,4 ( subiu a maior mesmo) Master: Subiu R$ 3,75 BI dos R$4,7
- Envio do analitico do més de abril: Esté pendente analitico referente
Enviaram_
- Pendéncia de repasse: Ha uma pendéncia de 465 milhGes(margo e A pendéncia de R$ 265 MM repasse a ser feito. Nao enviaram analitico de maio.
Paulo Henrique PH BRB 556181346002
sem reconhecimento em cartério: a Tireno e Associagdes nao foram reconhecidos em
Ficaram de enviar hoje
Ha uma discrepancia entre o valor cedido ao BRB e
tem dois termos de cess&o que totalizam 463 MM prazo de entrega: O confrato de auditoria esta assinado,
concluséo.
i
de averbagdes: E necessario obter ou verificar os o
juridico: Uma reunio com o juridico é necessaria para
e das CCBS
do arranjo entre Tirreno, Master e
na da conta Escrow: E transferir conta Escrow
preciso a contrato com a concordéncia para abertura de
B3: E necessério concluir de registro das
o processo o envio do relatério ao més de abril.
repasse no valor de R$
abril)
e até do més tem mais R$ 320 MM de
o final
Figura 39 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
Apesar da constatação de todas as irregularidades, atrasos e respostas evasivas de VORCARO, poucos dias depois PAULO HENRIQUE reafirma sua
determinação em ajudar VORCARO no projeto de fusão do Banco Master com o BRB em curso.
bs a] | -
WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002
|
Ny
Parabéns pelo avango duplo: assinatura com o BTG e o contrato com a
| Acredito Estamos Ve é um | séo que quase guerreiro | fundamentais concluséo da[aquisicad passos para a la 2025-05-28 |
|---|---|---|
| MJ meu | am | |
| Falta | muito pouco | |
| Vamos superamos | construir | um dos maiores bancos do pais e lembrar de tudo o que |
Figura 40 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
A passagem corrobora que o esquema de cessão de créditos envolvendo a Tirreno exercia uma função na tentativa de aquisição do Banco Master
pelo BRB e que PAULO HENRIQUE não só sabia disso como atuou para tanto.
Alguns dias depois, em 12 de julho de 2025, o Banco Master enviou procurações em nome de clientes sem sua assinatura. Ou seja, temos mais um exemplo
de conduta evasiva do Banco Master frente às irregularidades flagrantes nas cessões
| de crédito ao BRB que é, ainda que com protestos, tolerada por PAULO | HENRIQUE. |
|---|---|
| Ls a] | WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002 - - an | Néo recebemos nenhuma nenhum contrato com cliente. Nada. Vou pedir pra minha turma te mandar Nos temos os contratos de todos os clientes da amostra Nao recebemos nada do cliente MASTER Temos 400 CCBs de uma amostra assinada pelo Master] E recebemos 300 documentos desses: DA 8 no como ANTONIO 3 0 MATTA BANCO RAMON MASTER SA. (u.inscrit sob £33.013.051-72, consi su basanie do Rio de procurador de ho CNPYMF sob 1° com sede na Cidade Jancio. Estado do Rio Jneio, na Praia de Botafogo, sala 1.702, Botafogo, CEP. 2250-906, conferindo- Anexo The figurar poderes especificos para doassnarcédula de hancirio retatar peragdo como Procuradora da CCB, que rd de crit pela ory com finances, que ir gurar como Credora CCB, vez que cri sed concedido mesma as condigoes: [Fo ii Cteei [Vek Jou [Tose Paco or EEE (TTI ri Procuracao 432254-07 ry Fo Toa 0 0 BANCO MASTER, Podendo, ainda praticar todos os demas tos necessiios lel ao Em que nao tem assinatura de nada Assinatura s de ¢ ado cletronicamente atray login senha de uso pessoal intransferivel ¢ ANTONIO DA MATTA RAMON $33.013.051.72 Daniel, preciso muito de sua ajuda e Tem a assinatura digital do cliente [ assinou?| cade? um word dizendo que ele Nao, o vou te mandar kit que recebemos Figura 41 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE. A postura subordinada adotada por PAULO HENRIQUE não se apenas pelo vínculo pessoal com VORCARO ou pelo interesse comum no projeto | explica de |
aquisição do Banco Master pelo BRB. Há fortes indícios de que outros fatores influenciaram sua atuação. Entre esses possíveis elementos, destaca-se a suspeita de recebimento de vantagens indevidas por meio de operações imobiliárias - tema que será aprofundado em outra IPJ.
4.2 Análise do bate-papo com ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO (+55 11 99488- 1612)
Tabela 2 - Dados Qualificatórios de ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO.
| BREVE | QUALIFICAÇÃO DE ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA | NETO |
|---|---|---|
| | Nome | ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO | |
| | CPF | 013.286.256-56 | |
| | Data de nascimento | 27/10/1980 | |
| oy 7 ony | ||
| Filiação | Gerson Felix de Oliveira; Luzia Penha de Padua | |
| Oliveira. | PA | |
| | Naturalidade | Passos/MG | |
| | Profissão | Administrador de Empresa | |
| Endereço(s) | Rua Vespasiano, 445, ap 81, Vl Romana, São Paulo/SP. | (2025) |
Photo
Source
| Account Type Name User ID | 553188822000@s. whatsapp net Unknown de Oliveira Neto +EAA= (Additional Name) | |
|---|---|---|
| User ID | 5511994881612@s whatsapp.net | User Id) |
| User ID | 1DCEAABE-EOFB-4FCF-AFD2-05749CC7BB35 (Id) | |
| User ID | Alberto Felix (Push Name) | |
| Phone | +5511994881612 (Celular) |
Figura 42 - Contato de ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO.
Trata-se de troca de mensagens realizada em 02 de maio de 2025, entre os interlocutores identificados como DANIEL BUENO VORCARO e ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO, cujo conteúdo versa sobre pendências documentais e operacionais relacionadas a operações financeiras envolvendo as empresas Master e Tirreno.
Às 15h06, o interlocutor ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO informa que recebeu demandas repassadas por terceiro, ao afirmar que "Robério acabou de me passar algumas coisas que precisa". Logo após, ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO encaminha mensagem contendo uma lista detalhada de pendências, identificada como "Pendências Master".
Entre os itens citados expressamente, constam: a necessidade de "Assinar contrato de conta Escrow", ressaltando-se que "falta enviarem os convênios para verificarmos a regra de depósito prevista para o ente consignante"; o "envio do convênios com os entes consignantes", tanto os firmados pela Master quanto pela Tirreno, abrangendo "INSS, SP, RJ, BA e MG"; o "envio do Instrumento de Cessão e Termos de Endosso (Master x Tirreno)"; o "envio do Fluxo Financeiro entre Master x Tirreno"; o "envio das telas dos sistema de consignação dos contrato da Tirreno"; bem como o "envio dos Lastros (300) da tranche de R$ 400 MM de 25/04".
- WhatsApp Chat Alberto Felix de Oliveira Neto 5511994881612
Robério acabou de me passar algumas coisas que precisa
»
Pendéncias Master
Assinar contrato de conta Escrow,
Falta enviarem os para verificarmos a regra de depésito prevista
=
para o ente consignante
Envio do convénios com os entes consignantes. Tanto dos convénios
firmados pelo Master quanto pela (INSS, SP, RJ. BA e MG); Envio do Instrumento de Cesséo e Termos de Endosso (Master X Tirreno);
«+
Envio do Fluxo Financeiro entre Master x Tirreno;
Envio das telas dos sistema de dos contrato da Tirreno,
Envio dos Lastros 300 da tranche de R$ 400 MM de 25/04;
Figura 43 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.
DANIEL BUENO VORCARO questiona a viabilidade de atendimento das solicitações, ao indagar: "Conseguimos montar isso?". Em resposta, às 15h25, ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO retoma parte das pendências, destacando novamente a ausência dos convênios ao mencionar que "falta enviarem os convênios para verificarmos a regra de depósito prevista para o ente consignante" e o "envio do convênios com os entes consignantes". Na mesma oportunidade, ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO avalia a complexidade do atendimento, afirmando que "esses aqui são mais difíceis".
Na continuidade da conversa, às 15h26, ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO esclarece que ao menos uma das pendências já havia sido direcionada à empresa envolvida, ao afirmar que "esse aqui solicitamos para Tirreno", referindo-se especificamente ao item "envio das telas do sistema de consignação dos contratos da Tirreno".
WhatsApp Chat Alberto Felix de Oliveira Neto 5511994881612
Pendéncias Master
Assinar contrato de conta Escrow,
Falta enviarem 0s convénios para verificarmos a regra de prevista
para o ente consignante
Envio do convénios com os entes consignantes. Tanto dos convénios
firmados pelo Master quanto pela (INSS, SP, RJ. BA e MG); Envio do Instrumento de e Termos de Endosso (Master X Tirreno);
Envio do Fluxo Financeiro entre Master x Tirreno;
Envio das telas dos sistema de dos contrato da Tirreno;
Envio dos Lastros 300 da tranche de RS 400 MM de 25/04;
Conseguimos montar isso?
Falta enviarem os convénios para verificarmos a regra de depdsito prevista para o ente consignante;
Envio do convénios com os entes consignantes. Tanto dos convénios
firmados pelo Master quanto pela Tirreno (INSS, SP, RJ. BA e MG),
Esses aqui sao mais dificeis
esse aqui solicitamos para Tirreno Envio das telas dos sistema de consignacéo dos contrato da Tirreno;
2025.05.02 15:26:18 -03
Figura 44- Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.
Em 05 de maio de 2025, os interlocutores DANIEL BUENO VORCARO e ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO trataram do andamento da formalização contratual envolvendo a empresa Tirreno, bem como da assinatura de Cédulas de Crédito Bancário (CCBs).
DANIEL BUENO VORCARO questionou diretamente a situação dos documentos ao indagar "Como ficou contrato tirreno" e, em seguida, "Como ficaram ccbs?". Em resposta, ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO informou que os procedimentos estavam em curso, esclarecendo que "Pessoal ia chegar hoje às 7hs para subir as ccbs na IdTrust para assinar", indicando que os documentos seriam disponibilizados em plataforma digital para formalização eletrônica. Ainda segundo ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO, o "Contrato com a Tirreno até as 10hs já deve estar tudo assinado", estabelecendo previsão de conclusão das assinaturas na parte da manhã.
WhatsApp Chat Alberto Felix de Oliveira Neto
Bom dia
Pessoal ia chegar hj as 7hs para subir
Contrato com a Tirreno ate as 10hs ja deve estar tudo assinado
Figura 45 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.
5511994881612
2025-05-05
Alberto bom dia
Como ficou contrato
Como ficaram ccbs?
as ccbs para assinar
05 08:47:14
Na sequência, DANIEL BUENO VORCARO demonstrou inconformismo com o prazo informado, ao questionar "Tirreno pq 10v" e acrescentar o comentário "Negócio tão simples", sugerindo que, em sua avaliação, o procedimento não justificaria a demora apontada.
Diante da manifestação, ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO apresentou justificativa para o cronograma, esclarecendo que "O André da Tirreno vai passar no banco
entre 9:30 e 10hs para assinar", indicando a necessidade de comparecimento presencial de representante da empresa Tirreno como fator determinante para a finalização do contrato.
WhatsApp Chat Alberto Felix de Oliveira Neto 5511994881612
2025-05-05
Alberto bom dia
Como ficou contrato
2025-05-05
08:38:00 -03,
Como ficaram ccbs?
05
0¢
Bom dia
Pessoal ia chegar hj as 7hs para subir as ccbs na idtrust para assinar
Contrato Tirreno ate 10hs ja deve tudo assinado
com a as
Tirreno pq 10v
Negocio tao simples
O Andre da Tirreno vai passar no banco entre 9:30 e 10hs para assinar
2025-05-05 08:49:18 -03:00
Figura 46 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.
Em 07 de maio de 2025, às 14h20, DANIEL BUENO VORCARO solicitou informações: "Preciso tabela das carteiras asssociacoes", complementando, na sequência, com a referência "Tirreno". Em resposta, ALBERO FELIX informou: "Ja envio", acrescentando que realizaria verificação prévia antes do encaminhamento ao registrar: "So vou checar as recompras se nao estao na base".
Preciso tabela das carteiras asssociacoes
2025-05-07 14:20:10 -03:00
Ja envio
So vou checar as recompras se nao estao na base
2025-05-07 14:26:23 -03:0(
Figura 47 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.
No mesmo dia, às 20h49, ALBERTO FELIX encaminhou um arquivo PDF, seguido da referência "cessoestirrenobrb", complementando a informação com a afirmação: "Desse valor ja pagamos 600mm de pmt". Em seguida, DANIEL BUENO VORCARO questionou o montante informado ao registrar: "12 bi?", manifestando discordância quanto aos dados apresentados, ao afirmar: "Ta errado isso".
Credor Data TX Valor Futuro TX VP_Carteira
| | | | | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| BRE | 26/12/2024 | 1.146.047.987.24 | 279.059.859,04 | 550.842.792,81 | |
| | | | | ||||
| BRE | 06/01/2025 | 1.729.845.637,54 | 429.013.565.46 | 749.992.229,99 | |
| | | | | ||||
| BRE | 08/01/2025 | 635.844.967,14 | 158.484.729,55 | 276.498.852.47 | |
| | | _ | | |||||
| BRE | 13/01/2025 | 1.196.313.175,64 | 264.083591,03 | ||
| | | | | ||||
| BRE | 16/01/2025 | 1.123.794.459,77 | 249.213.923,64 | 445819.402,95 | |
| | | | | ||||
| BRE | 20/01/2025 | 764.302.479.98 | 304.176.368,06 |
Anexo | | | __
BRE 30/01/2025 1.056.191.083,04 230.653.134,03 410576.314,15
2 |
BRE 30/01/2025 730.615.192,01 159.547.981,50 284.006.939,16
| |
BRE 04/02/2025 150.255.131,50 59.366.097.62
| | _ | __
| BRE | 07/02/2025 | | | | 141.410.070,88 | 250.060.332,03 |
|---|---|---|---|---|
| BRE | 12/02/2025 | | 630.494.803,32 | | 140514.414,07 | | 247.621.330.46 |
| BRE | 12/02/2025 | 636.615939,03 | 249.963:399.62 |
| _ |
BRE 12/02/2025 1.509.190.562,10 357.930.309.43 707.790.829.22
| |
Desse valor ja pagamos 600mm de pmt BRE 19/02/2025 733.174.666,60
| | |
BRE 20/02/2025 246.405.852,77
| | |
BRE 27/02/2025 1466.023.881,53 343.497.714,38 602.528.546,58
| | _ | __
1260 BRE 05/03/2025 143.865.779,05 251.209.450,50
| | | | | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| BRE | 07/03/2025 | | 605.597.691,87 | 143509.086,62 | 250.200.350,39 | ||
| BRB | 13/03/2025 | 422.090.177.71 | ||||
| | | | | | | ||||
| BRE | 653.316.076,75 | 157.989.444,86 | 272.754.209,03 | |||
| Ta errado isso | | | ||||||
| BRE | 21/03/2025 | 721292827,57 | 174686567,70 | 301.356.936,95 | ||
| | | | | |||||
| BRB | 26/03/2025 | 564.494.482,09 | 127.520.360,54 | 225782.968,55 | ||
| | | | | |||||
| BRE | 27/03/2025 | 549.971.746,28 | 123.037.467,80 | 199.990.736,10 | ||
| | | | | |||||
| BRE | 26/03/2025 | 704.616.199,91 | 150.765.938,56 | 270.000.292.65 | ||
| | | | | | | ||||
| BRB | 04/04/2025 | 252609697,97 | ||||
| | | | | |||||
| BRE | 11/04/2025 | 1936.893.387,32 | 422.765.703,36 | 749.455.803,36 | ||
| | | | _ | | __ | ||||
| BRE | 14/04/2025 | 1.031.214.891,36 | 226.148.751,07 | 399.995.099,36 | ||
| | | | | |||||
| BRE | 14/04/2025 | 477.024531,22 | 104.646.260,12 | 185.077.066,44 | ||
| | | | | |||||
| BRE | 15/04/2025 | 331.338.42566 | 72.996.501,35 | 128.930.780,94 | ||
| | | | | | __ | ||||
| BRE | 25/04/2025 | | 223.391.083,70 | 399.999.749,36 | |||
| BRE | 778.542572,61 | 167.541.490,39 | 299.989.612,17 |
| |
BRB 05/05/2025 421.837.987.72 749.987.014.10
29.743.579.105,74 6.784.126.847,10 12.081.561.683,79
Figura 48 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.
Em 13 de maio de 2025, às 10h42, DANIEL BUENO VORCARO encaminhou mensagem intitulada "Aqui estão os pontos separados", listando uma série de pendências, com destaque para a Tirreno, ao registrar que "Contratos com a Tirreno e Associações não foram reconhecidos em cartório". Na mesma relação, DANIEL BUENO VORCARO apontou, ainda, "Diferença de valor", mencionando "uma discrepância entre o valor cedido ao BRB e o valor enviado em contrato das associações", além de outras pendências operacionais e documentais.
WhatsApp Chat Alberto Felix de Oliveira Neto 5511994881612
~»
Aqui esté@o os pontos separados
- Contratos sem reconhecimento em cartério: Contratos com a Tiffeno e Associacdes foram reconhecidos em cartério.
- Falta de contratos a serem enviados: Ainda ha contratos pendentes de envio das associacdes
- Diferenca de valor: Ha uma discrepancia entre o valor cedido ao BRB e
o valor enviado em contrato das associacoes.
- Auditoria sem prazo de entrega: O contrato de auditoria esta assinado, mas n&o ha um prazo definido para sua concluséo
| 5. | Comprovantes de averbagbes: comprovantes de | E necessario obter ou verificar os |
|---|---|---|
| 6. Reunido | o juridico: Uma reunido | o juridico |
com com para
esclarecer o arranjo da operacéo e das CCBS
- Transferéncia da conta Escrow. E preciso transferir a conta Escrow para BRB ainda néo foi;
o e
- Garantias na B3: E necessario concluir o processo de registro das garantias na B3 em nome do BRB da operacéo passada. Faltam R$ 2 bi
aproximadamente
- Envio do analitico do més de abril: Esta pendente o envio do relatério analitico referente ao més de abril.
- Pendéncia de repasse: Ha uma pendéncia de repasse no valor de R$ 465 milhdes(marco e abril)
Preciso de agilidade e retorno disso alberto
2025-05-13 10-42-23
Figura 49 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.
Algumas mensagens depois, em resposta aos itens, ALBERTO FELIX informou que adotaria providências para sanar as pendências relacionadas aos contratos, consignando: "Vou pedir para reconhecer firma dos contratos e ai ja te enviamos todos". Quanto ao ponto relativo à discrepância de valores, ALBERTO FELIX apresentou justificativa, afirmando que a "diferença de valor é pq compramos na taxa maior que vendemos". Sobre a auditoria, ALBERTO FELIX registrou encaminhar a outra pessoa: "pedi para deloitte". Em relação aos comprovantes de averbações, ALBERTO FELIX registrou dificuldade: "esse é difícil". Por fim, quanto ao item de esclarecimentos jurídicos sobre a estrutura da operação e das CCBs, ALBERTO FELIX consignou que o "jurídico precisa explicar a clausula mandato".
Ao final, DANIEL BUENO VORCARO registrou direcionamento de providências, consignando que "Vamos resolver todos itens exceto 5", mantendo pendente, portanto, o item relativo aos "Comprovantes de averbações".
WhatsApp Chat Alberto Felix de Oliveira Neto 5511994881612
b y
Dv Aqui estdo os pontos separados:
- Contratos sem reconhecimento nao foram reconhecidos em cartorio.
- Falta de contratos a serem enviados:
das associacdes
- Diferenga de valor: Ha uma
enviado em contrato das associacdes.
- Auditoria sem prazo de entrega: ha um prazo definido para sua
- Comprovantes de averbagées: de averbacdes.
| 6. | Reunido | com esclarecer o arranjo da operacéo | o |
|---|---|---|---|
| 7. | Transferéncia da conta Escrow: |
e ainda no foi
- Garantias na B3: E necessario
B3 em nome do BRB da
- Envio do analitico do més de abril:
referente ao més de abril
- Pendéncia de repasse:
milhdes(marco e abril)
1/2 Vou pedir para reconhecer 3 -diferenca de valor é pq compramos na taxa maior que vendemos 4- pedi para deloitte 5 esse é dificil
6 juridico precisa explicar a clausula mandato
Vamos colocar a carteira de compras em garantia? Sao 700mm
| em | cartério: Ainda ha | Contratos | com | a pendentes de envio | Tirreno e |
|---|
discrepancia entre 0
o valor cedido ao BRB e valor
O contrato de auditoria esta assinado, mas
E necessario obter ou verificar os comprovantes
Uma reunido com o juridico necessaria para
e das CCBS
E preciso transferir a conta Escrow para o BRB concluir o processo de registro das garantias na passada. Faltam R$ 2 bi aproximadamente
Esta pendente o envio do relatério analitico
Ha uma pendéncia de repasse no valor de R$ 465
firma dos contratos e ai ja te enviamos todos
202 13 10:45:5 00
Vamos resolver todos itens exceto 5
2025-05-13 -03
13:26:32
Figura 50 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.
No dia 15 de maio, ALBERTO afirma que "Não tem mais nada aqui" e que tudo já havia sido transferido: "Transferimos tudo". Na sequência, envia um extrato bancário
da TIRRENO CONSULTORIA, cujo período é de 01/01/2025 até 15/05/2025. Neste extrato, verificam-se débitos e créditos relacionados respectivamente a venda e a compra de ativos, cujo saldo final resultou em R$ 6.526.452.194,77. Além disso, ALBERTO declara que tudo já havia sido liquidado - "Liquidou tudo" -, referindo-se provavelmente à venda total de todos os ativos que integravam a carteira da Tirreno.
WhatsApp Chat Alberto Felix de Oliveira Neto 5511994881612
Nao tem mais nada aqui
Transferimos tudo
Liquidou tudo
Utilizado de 1300
Diminuiu 275
2025-05-16
Figura 51 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.
No dia 23 de maio, DANIEL VORCARO novamente encaminha uma mensagem que contém uma lista de pendências que deveriam ser resolvidas. Entre os
tópicos pendentes, está "Explicar e apresentar documentação do arranjo entre Tirreno,
Master e Associações." Em seguida, demonstra quais documentos estariam pendentes de envio: "Certidão de Inteiro Teor das CCBs"; "Cláusula de Mandato: Cliente -> Tirreno e
Tirreno -> Banco Master" e "Comprovação do registro das operações adquiridas pelo Banco
Master na remessa de informações do Cadoc 3040 e Cadoc 3050."
ALBERTO responde, em relação ao item 6, que o "Angelo esta vendo essa
questao contábil" e que os documentos relativos à clausula de mandato haviam sido solicitados.
Cerlidao de Inteiro Teor das CCBS 40 Sistema e de
hatsApp Chat Alberto Felix do Oliveira 5511994881612
Nelo
Gléusula de Mandato: Cliente Titeno Tirreno Banco Master;
+ -» >
Gomprovacéo do registro das adquridas pelo Banco Master na
»
- Contratos sem reconhecimento em Contralos, com a Tireno © Associagbes no foram reconhecidos
cartério.
Documentacéo enviada
2 Falta das de contratos a serem enviados: Ainda ha pendentes de envio Ficaram de enviar hoje
Documentaco enviada
3 Diferenca de valor: Hé uma entre o valor cedido ao BRE e 0 valor enviado em contrato das associades. Os contratos enviados fom dois termos de cessao que totalizam 463 temos mais de 6,5 bi em saldo
enviada 4 Auditoria sem prazo de entrega: O contrato de esta assinado,
mas no ha um prazo definido para sua concluséo.
Cronograma enviado 5 Comprovantes de averbagdes: necessério obter ou verficar comprovantes de averbacdes Nao enviado
- Reunido com o juridico: Uma com o juridico é necesséria esclarecer o arranjo da operacao das CCBS.
Explicar © apresentar do aranjo entre Tirreno, Master
Associacdes. Reunido realizada 1505
pendente de envio do Master.
Figura 52 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.
- Transferéncia o da conta Escrow. E preciso transferir a conta Escrow para BRB ainda no foi Falls WIN o contato com a para sberura de
em
conta.
| 8. | Garantias na B3: garantias na B3 em nome do BRB da | E necessério concluir 0 processo de registro das passada. |
|---|---|---|
| Will Bank subiu R$4,82 dos RS 4,4 ( Master: Subiu RS 3,75 BI dos RS4,7 B.1 | a maior mesmo) |
- Envio do analitico do més de abril Esté pendente o envio do anallico referente ao més de abril
MM Enviaram_
10_Pendéncia de repasse: Ha uma pendéncia de repasse no valor de RS
465 e abril)
A pendéncia é de RS 265 MM e até o final do més tem mais RS 320 MM de repasse a ser feito. Nao enviaram analitico de maio.
os
6: Angelo esta vendo essa questao contabil para
Clausula mandado pedi os documentos para Monteiro, mas ainda nao estavam prontos, Thaisa disse que val fazer e
7 wnt devolveu contrato ontem, vamos enviar ao brb 8-0 valor informado era de marco e nao temos operagdes para fazer esse
complemento
No dia 24 de maio, ALBERTO envia um documento word intitulado de "Instrumento de Declaração Tirreno - 23.05.2025" e sugere que algumas alterações sejam realizadas no referido documento. No entanto, observa-se que a data de assinatura declarada no documento é 05 de dezembro de 2024, anterior à própria data de envio da minuta por ALBERTO (24 de maio de 2025).
| Alberto Felix do Olive 2025.05.24 | [Pdgina Consultoria de Promtoria assinaturas de do Crédito Instrumento Participagdes de Declaragdo Banco Ratficagdo, Master 5.A., celebrado de entre de Tireno 2024 ¢ ¢ 05 dezombro |
|---|---|
| TIRRENO CONSULTORIA PROMOTORIA DE CREDITO E PARTICIPACOES | |
| 2 | |
| - Instrumento de Declaragao 23.05.2025 Tudo bom? Thaisa me enviou ciausula mandato, mas ped para mudar algumas coisas , Nessa fala de previa do banco, compliance documentos Mas no memorando, falamos em compra dos credios e anaiise de documentos. ue se nao iver de acordo com os criénos, sera possivel de So ver aiguma coisa que precisa mudar, ou alo com ola Chamada de voz 05:08. 2025.05.24 150337 0300 de voz Chamada 2025.05.24 01:59 Chamada de voz Duracho: 01:14 2025.05 24 152436 0300 | Por Cargo BANCO MASTER S.A. Por Por cargo: Cargo: Nome: L RG, Nome: RG: |
Figura 53 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.
No dia 25 de maio, DANIEL VORCARO encaminha uma mensagem a qual lista "itens fundamentais para os próximos passos", entre os quais constam documentos pendentes da Tirreno. No entanto, chama atenção o primeiro item, qual seja, "nova carteira para substituição de cessões".
a WhatsApp Chat Alberto Felix de Oliveira Neto 5511994881612
or
»
Temos alguns itens fundamentais para os proximos passos:
nova carteira para de cessdes
contratos de faltantes entre e Master
de acordo e assinatura da Tirreno no contrato de recompra
Envio do analitico do més de abril das cessdes ja realizadas
WTN devolver o com a concordancia para abertura de conta
escrow
de Inteiro Teor das CCBs (do sistema de escrituracéo)
Clausula de Mandato: Cliente -> Tirreno e Tirreno -> Banco Master
Comprovantes de averbacdes (telas)
Chamada de voz
01:56 2025-05-25 21:11:32
2025-05-26
Figura 54 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.
No dia 12 de junho, ALBERTO manda mensagem a VORCARO enunciando que o "Augusto", provavelmente AUGUSTO LIMA, queria falar com a respeito das "ccbs para Brb da Tirreno".
WhatsApp Chat
0i, Augusto pediu falar com vc sobre as ccbs
Da
Daniel, queria avangar na
carteira de cartdo na B3
As equipes acabaram
beneficio) e
até 96 meses
Acabaram de sair vencimento em um més.
pagamento minimo més a
Nao
Entenderam errado
Explicamos varias vezes
E que renovamos todos mes com nova emissao de ccb
0 Angelo participou também
do juridico
anna
Alberto Felix de Oliveira Neto 5511994881612
para Bib
12171542 03
025-06-12 17:15:46 troca das carteiras. O que aconteceu com aquela beneficio de R$ 664 mm? Tinhamos aprovado e subido
06-12 17:31
025-06-12 17:31:13 -03:0 de fazer uma reunido sobre o compras (fotativo reforcaram que querem vender o fluxo inteiro futuro de
025-06-12 17:32:2
Ta dificil alberto
com a reunido e ele disse que nao tem carteira de
Disse que esse valor considera a premissa de més.
025-06-12 17:34:34
que o vencimento é de 1 mes
2025-06-12
17:38:38
2025-06-12
17:38:58
TT
Figura 55 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.
DANIEL VORCARO, solicita que seja enviado um "kit dos 300 com assinatura
digital". Na sequência, ALBERTO afirma: "Estou com acesso aqui apenas da ccb, Allan vai me passar o link das procurações e assinatura daqui 20 minutos" e envia 3 documentos intitulados de "CCB 586289-07", "Procuracao 586289-07" e "Assinatura Digital 586289-07". Estes documentos referenciam a Cédula de Crédito Bancário (CCB), procuração em favor do Banco Master e assinatura digital da cliente Ana Lúcia Pereira de Oliveira.
Em relação à procuração, foi realizada uma consulta no sistema CENSEC, a fim de verificar se a referida procuração consta no sistema e, até o momento da assinatura desta Informação, não foram encontradas procurações da cliente ANA LÚCIA PEREIRA DE OLIVEIRA, inscrita no CPF nº 173.542.691-15, outorgando poderes ao Banco Master.
| anna do Colocamos | - t- Alberto Felix de Oliveira Neto 5511994881612 juridico todo mundo para explicar Me mande um kit dos 300 com assinatura digital Aqui? | |
|---|---|---|
| Ok Estou com procuracdes | acesso aqui apenas da ccb, Allan vai me passar o link das e assinatura daqui 20 minutos | |
| Anexo | ||
| 2 | ||
| CCB Anexo | ||
| 2 | ||
| Procuracao Anexo | 586289.07 | |
| Assinatura Segue o | Digital 586289-07 kit |
Figura 56 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.
No dia 13 de junho, dando sequência a conversa do dia anterior, ALBERTO
FELIX envia uma foto de como ficaram os arquivos que seriam enviados ao BRB: "Primeirop a ccb com codigo da operação e na sequência documentos, com mesmo codigo da operação". Depois pergunta "Podemos enviar assim?" e complementa "Que a Tirreno envia, como fizeram da ultima vez", dando a entender que quem estruturou os documentos de CCBs com as respectivas assinaturas foi o Banco Master e a Tirreno apenas os enviaria.
WhatsApp Chat Alberto Felix de Oliveira Neto 5511994881612
Primeirop a ccb com codigo da e na sequéncia documentos, com mesmo codigo da operacao
Conseguiu acessar?
Podemos enviar assim?
Que ai a Tirreno envia, como fizeram da ultima vez
2025-06-13 15 03
Envia urgente ai
025-06-13 16:06:1
Ja mandei pra ele
16:06:16
Era pea ser uma pasta poe cliente mas manda assim
2025-06-13 16:06:32 030
E pelo tempo
mais
Pode me passar senha?
, 131 3
Nao consegue liberar um link
1
Figura 57 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.
WhatsApp Chat Alberto Felix de Oliveira Neto 5511994881612
Nao consegue liberar um link
025-06-13 17:03:31 3
Maos simples
5-06-13 17:03:34
Precisa colocae os emails
Que vai acessar
0 andre da tirreno vai cri
»
UDnJcwP3XYTkuVE?
rikey=dm5bz5akw44205uffk13s6khp&st=p713simf&di=0 [Procuracoes e Assinaturas Base 299
Shared with Dropbox
Andre mandou esse
Esse esta aberto
Deu certo?
Figura 58 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX.
Por fim, algumas mensagens depois, DANIEL VORCARO, encaminha a mensagem de PAULO HENRIQUE: "Daniel, essa é a melhor documentação que recebemos até o momento".
WhatsApp Chat Albero Felix de Oliveira Neto 5511994831612
|
~~
Chal Paso Henrique PH BRB 550161346002 hitps: dropbox.
UDnJcwP3XYTKUVE? Daniel, essa é a melhor documentacéo que recebemos até 0 momento
¢ Base 26 red wih Dropbox.
Obrigado
Andre mandou esse
Veja o retorno do link que mandei por ultimo.
Esse esta aberto
Desse jeito 6 melhor mesmo Bom que deu certo
Dil 5558 ald
US
Estou te mostrando isso pra vc ver e me escutar. O jeito de falar e fazer muda tudo
Obrigado
0 pono crtco é que todos os documentos sdo de uma drica tranche Precisamos ter uma de todos.
Figura 59 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ALBERTO FELIX e entre VORCARO e PAULO
HENRIQUE.
4.3 Análise do bate-papo com HENRIQUE SOUZA E SILVA PERETTO (+55 11 99902- 4040)
Tabela 3 - Dados Qualificatórios HENRIQUE SOUZA E SILVA PERETTO.
| BREVE | QUALIFICAÇÃO DE HENRIQUE SOUZA E SILVA PERETTO |
|---|---|
| | Nome | HENRIQUE SOUZA E SILVA PERETTO |
| | CPF | 151.935.858-09 |
| Data de nascimento | 02/12/1971 |
| Filiação | Darcilia Camargo Souza e Silva Peretto; Antonio Soares Peretto |
| | Naturalidade | Mococa/SP |
| | Telefone | +55 11 99902-4040 Avenida Professor Frederico Herman Júnior, 199, |
| Endereço(s) | apartamento 262, Bl B, Alto de Pinheiros, São Paulo/SP. |
HENRIQUE PERETTO consta como acionista da TIRRENO CONSULTORIA, PROMOTORA DE CRÉDITO E PARTICIPAÇÕES S.A., CNPJ 57.965.351/0001-54. De acordo com o registro na Junta Comercial do Estado de São Paulo, ele teria realizado o aporte de R$ 30.000.000,00 no capital social da empresa. HENRIQUE é também sócio da CARTOS SOCIEDADE DE CRÉDITO DIRETO S.A., CNPJ 21.332.862/0001-91. Na
presente investigação foi possível identificar diversas empresas em que HENRIQUE PERETTO foi sócio e contra as quais existe extensa mídia negativa2.
4.3.1 Fluxograma que ilustra aparente esquema de cessão de carteiras de crédito consignado.
Em 06/06/2025, após uma longa conversa por chamada de voz, HENRIQUE PERETTO envia a DANIEL BUENO VORCARO um diagrama que parece representar um procedimento de cessão de créditos consignados envolvendo dois promotores e dois bancos. Tal esquema é bastante similar ao que os investigados alegaram ter sido realizado com relação às cessões de carteiras do Banco Master ao BRB de janeiro a maio de 2025 originados pela TIRRENO.
| 8 WhatsApp - Chat Henrique Peretto - de voz perdida | 5511090024040 | |
|---|---|---|
| apagada pelo remetente | Chamada de voz 00:58 42 Duragio: 1/40 ix Fluxograma | Convénios Cradanciamento ‘s/Municipais. 9-venda de Crd. Pr Consignado -* 7% Produc 70- Contratos de Liquidacso das Promotora Principal Orginacso | 100 Consignacao [por procuracso 129- Contato [ 110-Liquidacao Comprace A de Canara das decces ae Cortera de Comrato |
| Figura 60 - Diagrama de | entidades e relacionamentos | acerca de modelo de cessão créditos. |
Conforme será mais bem analisado na subseção 5.1, o diagrama parece expressar os papeis e relações entre os diferentes atores na segunda versão apresentada pelos investigados sobre a originação dos créditos cedidos pelo Banco Master ao BRB no
2 Representação de 02/10/2025, p. 51 a 54.
primeiro semestre de 2025 - apresentada na resposta do BRB, datada de 18/06/2025, ao Ofício 7062/2025-BCB/DESUP. Cabe observar que nesse mesmo dia, DANIEL MONTEIRO enviou 27 arquivos contendo contratos de parceria e cessão de créditos da TIRRENO para o BANCO MASTER (tal como analisado na subseção 4.6.2), reforçando os indícios de que o esquema visa ilustrar a narrativa apresentada.
4.3.2 Indícios de unidade operacional entre CARTOS e TIRRENO, bem como indícios de ingerência por DANIEL BUENO VORCARO em ambas as empresas.
No dia 16 de junho de 2025, HENRIQUE PERETTO envia a VORCARO lista de correspondentes e um acordo operacional CARTOS X TIRRENO. Os documentos correspondem aos enviados ao BCB, constantes no PE 289907. Ressalta-se que o acordo operacional enviado no bate-papo se trata de um arquivo editável, sem assinaturas,
embora a data de celebração conste como 03 de janeiro de 2025.
Acordo Operacional Carlos x Tireno 2025.01.03 v2.
Figura 61 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PERETTO.
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| Acordo enviado em 16/06/2025 | Acordo apresentado ao BCB |
|---|---|
| ntre SOCIEDADE DE CREDITO TIRRENO CONSULTORIA, PROMOTORA DE CREDITO S.A. | Cantos DE TIRKENO CONSULTORIA, PROMOTORA CREDITO PARTICIPACOES SA. kA |
| ACORDO OFPERACIONAL ‘CARTS SOCIEDADE DIRETO S.A, Nacional Pescas JuidicasDE CREDITO Misti sociedade (‘CNET 3° 21 asin, no de do ds sob com sede cidade de Paulo, de S30 Avenida Faria Lima, 91, Sio Estado Paulo, CEP na Brigadeiro anda,na 1.202, Jaden 51355, 12" Pulistano, 01452-919, represestads so form de seus tos 53 CONSULTORLA. 50 PROMOTORA DE CREDITO £ PARTICIPAGDES sade na S.A. de CPT sob cidade Paulo, Sio Paclo, na Avenida © com Nort, Bela Vist, (CEP Estado de Paulista,” sa 1.842, d seusToe conjsto 155, 01510-925, este st rpresestada sto cada um Sendo Gigs Tran “Bares” dele, em come dividual indisistamests, “Barts” o como QUE 2 tua maisdo 10 (do)anos aperasdes de crit, ‘CONSIDERANDO constuido durante ssse period de relacionamentos astrturando que permite rede hs uma a origina indirtaments, operas de crédito ou ‘CONSIDERANDO osésio controlador da também sic Gags tendo Teno. QUE ripimagio da é 2 ido consid pars stu sa concersio de crédito modslidade 3pesos 22 de crédito consiguado pibics ou crédito consignado privado; QUE, em vista medians do £3: 3 de clientes sta, etando de acordo com dos arto su 6 2aParts, tendo em devista acordos contidos neste 2s © acina os avensas ser regido pelos melhor diseit, celebrar este Acordo que seguines & CLAUSULA DoORETO Gatos para 11. As Partes acordam que a utilizar a sua = 12 Como do histo deste Gata, ple Aco, pate contat, a se compremete o com promotores de crdit; ® Equipe | no CARTOS SOCHDADE DE CREDITO do DIRETO S.A. anima, sob Nacional de Pssoas Juridica Misistéio da Fenda 332 86210001. na S80 Paulo, de S30 na Brigadeiroo 1 21 91, cidade de Estado Paulo, Avenida Faria Lima, com sede 123 anda, 1202, Jardim Paulista, CEP 01457.910, PROMOTORA CREDITO & PARTICIPACOES S.A. sociedade DE Estado 1.882, Tore Nore, 155, Bela Vi, Paul, na Avenida Paulista, conjunio de S30 CEP 01310923, represcninda na (“Tigra”). es ato forma de seus a Cartos Tirreno em ¢ cada doravante referidos conjunto dees, Sendo ¢ como um individual de diets ou indi ages ¢juridcas pesos o wiio Carts, a conrolador da ¢ também da tendo Tireno ur & sicio sido constituida para de cri tuar na ou ¢ de endito consignado pibico consignado pivado; QUE, 0 cm a Catos CONSIDERANDO tendo slo ¢ comum, poss cm ofercer cm vista rode mediante reembolsa dos gastos emuneragdo, de 4 de relacionamentos corrspondentes banc urs carci de clientes (“Estrus Caras”), de T dosem utilizar Car a esse a reembolso gastos ampliar sua acordo com 0 Caros RESOLYEM ss Parcs, ortendo devista acordos contidos peste em 0 exposto, os Operacional avengas pelos forma dieio,celbrar ste (Aco regido tem seguintes que a Timeno 11. pamAs Pares cordam de carci d utlizar Esruura Cartos para sua a objeto se : 12. Coma parte do dese pelo Acordo, compromete a operscional (hacko (i) Eauipe 4 |
| [...] | [...] |
| de ssinaturas do Acordo Operacional, entre Socledade ds Crédlito Direto ¢ Tirreno Promotora de Crédito e Participades datado de 03 de Janeiro de 2025 Bartes DE CREDITO DIRETO CARTOS SOCIEDADE S.A. Nome Cargo Nome Cargo CONSULTORIA, PROMOTORA DE CREDITO E PARTICIPACOES S.A. Nome: Nome: Carzo: Cargo: Nome. CPE: Nome: cpr: | | BE PROMOTORA PARFIIPACOES SA Mae |
|---|---|
| Figura 62 - Comparação dos arquivos do Em 02/07/2025, HENRIQUE BCB requisitando informações à CARTOS sobre crédito consignado envolvendo perguntas. O envio a VORCARO se deu evidenciando uma estreita coordenação entre documentos, HENRIQUE PERETTO faz uma atende e explica que não pode falar no Em relação ao ofício, o BCB envio das requisições, para atendimento da recuperar o arquivo em que provavelmente HENRIQUE PERETTO enviou diversas versões BCB, bem como planilha intitulada "Amostra de contratos de crédito consignado concedidos infere-se que a resposta exigida para 03/07/2025 completa naquela data. | Acordo operacional CARTOS X TIRRENO. PERETTO enviou a VORCARO dois ofícios do as operações de cessão de carteiras de BRB-MASTER-TIRRENO-CARTOS, totalizando 13 no mesmo dia da assinatura do ofício, os investigados. Logo após o envio dos chamada de voz a qual VORCARO não momento. concedeu prazo até 03/07/2025, dia seguinte ao solicitação. No entanto, não foi possível estaria a resposta. Porém, nos dias seguintes, de respostas aos questionamentos do Cartos", que contém supostamente amostra pela CARTOS. A partir desse contexto, provavelmente não foi elaborada de forma |
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Figura 64 - Recorte da p. 02 do documento enviado.
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Figura 65 - Recorte da p. 03 do documento enviado.
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Figura 66 - Recorte da p. 1 do documento enviado.
Figura 67 - Recorte da p. 2 do documento enviado.
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Figura 68 - Recorte da p. 3 do documento enviado.
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5
ALVES
1435 136.728 ANGELITA MANOEL ALVES SEVERIO 7102806012025
| 434-16 387.87 | DA SLVA FILHO | T7446 0D |
|---|---|---|
| 659541 514 315 336 | JORGE RUBENSHERMES JOHNSONCORREA COMB PALACIO | 719561 |
| 552.34 309.49 | AMORIM NC | rd |
| 149.475 32.68 DENISE MENDES | DE | T2185 |
| 343 61720 JOSE RODRIGUES SOUSA | Sapo | 721501 |
|---|---|---|
| 473.501 532 077-15 657-34 JACYRA GERVASIO MATTOS ORENTE | Sapo | ram |
| LIDIA DE DE | PRES NASCIMENTO PEREIRA _ | Ts |
| 671.436 755 952 | |CLARICE BRITO 951 607-97 LEILA THOMAZDE CARVALHO CAMPOS 553 387.68 717-72 FATIMA HENRIQUE | Spe Sapo |
|---|---|---|
| 621.763 | [ANA CELIA PEDRADA SOUZA | Econsg Sapo |
| 859.274 782.91 MARIA MONTERO SANTOS T2011 | ||||
|---|---|---|---|---|
| 421.111 153779 735.20 SOLANGE MARA HELENA | NASCIMENTO DOS | Spe | Tenis | |
| 686 | DEBORA CORDEIRO SLVA DANTAS | |||
| 714 508.942 761.72 932.49 | FERRERA DA | Sapo Supe | ||
| 774 | |ROSA MARIA | SLVA OE | Ts | |
| 566.377.68 898 | CRISTINA FONSECA BARROS OLVERA | To | ||
| 658 626 | |VENINA PRATA | DOS SANTOS Siape | ||
| 358 649 02291 TORRES BONFIMTEDERA T0686 | ||||
| 730 020.135 647.00 ELIANE GLDA ALEXANDRA SIQUERA | COSTA RODRIGUES. | zen | ||
| 668.275 08743 781.05 | DE PERERACANIM BASTOS. | T3096 | ||
| 041/566 962.91 MAIZA ARAIO JESUS MENDONCA |
267373 296135 974.34 JOSUE MARLENE BEZERRA
234 JOSEFA
345 530 766.91 JOSE SONIAFABIO REGINAGARCIA
528 818 20734 MARIA MUNZ RAMOS PUREZA
119 541.00 APARECIDA DE SOUZA
3 F c | J
Data ann. 3667479 0601/2028 204853 13012028
pees 3076524 1302026
15012025
108074
64782.39 2301/2025 2702 2012028 29012026 3532185 2902025 5023880 3102025
03022025 164623 03020125 12909553
1022025 1022025
102202 T6730 12002025 13264 14022005
14022025
17022025 W265 18022025 1069149 gat 260667 20022005
20717 20022005 06315 20022025 170551 20022025
20022005 1695675 21022005
20022005 6136265 26022025
1207571
K L
‘Sadas SCR Caos
03022025 040272025 10022025 52565090 10225 S90%0
12022025 14022025 12028 TA 2053259
19022025 20022025 19022025 52965090 20022025
2022025 52969090 20022025
2002025 25022025 240272025 valor
1361670
16.985.% 1529552 1508276 1328810
5086697
1252636 2130627 40160.87 1647448
1338915 1996395 5956320 715108
030 PATRICIA ALVES
5 024 37.39 73.04 DAS 891 146.553 MARIA DA SILVA GRACAS
901267 ISRAEL VICENCA DA SILVA RETA
911365 CATARINA ALVES 521428 104 003.57 SALATIEL DO AUPAROCARNERO.
636 253.91 MARIA ANDRADE 941757 007.00 37-63 TANIA DE
96 631.272 034 134.68 MARIA MARIA MARISA JOSE HELENADA SANTOSFERRERA SLVA DE PAULA 57/647 209 105.59 NARA ANGELA FALCAO 981335 00-10 MARIA ANGELICA
99 439.313 1507272 395.72 011400 393 15961 24 mars GOETTEN 02 616 675 147.72 neva
SATA
MARIFADOS BOGEA LARA SILVA
MORAES
DOS SANTOS ALVES
DE SOUZA
PIERO
THUROW GONZAGA
DE
OLVERA
A Sapo
Sapo Sapo Sapo
Sips
som
Sure Spe
ape
Soe
Figura 69 - Recorte do documento enviado.
[...]
1505205 69465 112157 102771
| TS TSN | 22052025 | 25789 |
|---|---|---|
| TEINS | 125421 | |
| 20052025 | 16501 |
25702 TET A486) TSB IA E2779 TSA 149071 9987 jun2S 2S mas) zs
mass
2s maid 2S mais) 2S mai 2s
mas mad)
2S mai) 2S ma) 2s
27 615.40 4651887 4179251
429110 1099284 2494204 5195048 6750681 1121262 1734030 1399993 3596386 6499518 4341780
19052005 19052025 19052025 20052025 23052025 23052025 1052025 28052025 28052025 0052025 02062025 02062025
080062025
WhatsApp Chat Henrique Peretto
2 Oficios enviados pelo amanha (3/7/25).
Chamada de voz perdida
5511999024040
Bacen para Cartos responder 13 perguntas até
2025.07.02 13.31.47 03.00
Nao posso falar agora
Te chamo em sefuida
Figura 70 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PERETTO.
Treze dias depois, em 15/07/2025, HENRIQUE PERETTO envia o primeiro rascunho de resposta de ambas as requisições para avaliação de DANIEL BUENO VORCARO, conforme se verifica no excerto abaixo.
das
Apresentar a acada
contrato pago por cada um dos cessiondrios 20 cadente/ Carts SCI;
| Requisigao | Chat Henrique Peretto 5511999024040 - - 109537 - | faz pagamenta 8 informago | R: Segue ane planilha C da conciiagio cada inanceir dos Tarmos de Cassio. Nea (sb possivel CCB através de seu nimero Lote® 30 gual 3 CCB parte. Com essa possivel checar aba e a data de. dots cuja CCB faz parte. “Nota: A realizadas por Lotes 305 FIOCS A formalizagio essa ocore através ds um de que une virias forma regular. ara as operages da amostra com em conclfiar coma de saida do SCR (data base de de : Conforme arquivo (Planiha D), seguem de que as foram registradas no SCR. | ||
|---|---|---|---|---|---|
| a) referente : b) R: compravantes | ‘amostra de informar a Segue origem que | Requisigio 109537 1: Com relagio aos cientes da em anexo que teve por base a 100 enviados pela Carto: comprovantes identiicando para valor quails) do contrato, entidadefs) valor foi da cedido/endossado valor da cada cess3o contrato, data da cessdo o e a cada entidade; etomo sos quesSonamentas no tem 1 3, conforme planitha & em valor dos contratos com valor iberado para ciente via TEV com o o o da cartos; Conforme disponibiizads, em (Arquivo B), no item 1 (a, seguem demonstram que os valores iberados aos tomadores(cients) estio de acordo com cada Figura 71 - Recortes da | resposta à | 2: Questo rosusio de crédito via Cartos SCD: informa montante total originado por cada dos correspondentes a) o via um concedido/bancarizado de Cartos no entre janeiro/25 do Acordo Operaciona clebrado entre: Cartos datado 3/1/2025 ¢ maio/25 por no hauve originadss comespondentes bancarizadas via Carts no mito do Acordo Operacionslfirmado entre Cartos Dos valores informadeos acima, denticar montant total em que houve 5 © e de recursos para o cliente (mensalmenel; RNA pelo pagamento meio de pagamento utizado. o Requisição - 109537 | |
| 5 Requisigao | WhatsApp Chat Henrique Peretto 5511999024040 - - 109538 - | dentificar responsivel pelo pagamento meio de pagamento ublizado. © o ¢ 0 Por se rata de crédito qual ni se se o R: de apica responsivel peo pagaments meio de pagamento o 2: questonirio seguir tem como objetivo coletar 0 documentos relacionados 30a Acordo Operaconal irmado entre Cartos e de crédito via Outras formar montante total originado por cada um dos correspondents 3 o & via outras es entre janeiro/25 No oiginagio atravis de R: correspandantes. |
- Dos valores informados aca, identificar montante total em que
de recursos para cent o
Requisigio 109538
o
1:0 questionirio seguir tem como objetivo
colearinformaes
documentos relacionados ao a Acordo Operacional frmado entre Catos Tireno.
de crédito via Master:
informar montante total originado por ada um dos correspondentes
3 o
concedido via Master entre janiro/25 maia/25
No do acordo operaciona entre TIRRENO CARTOS, totalorginado
R:
pela TIRRENO concadido via MASTER foi de 546.300,00o entre
RS
sera cada por term 30 MASTER. ‘Questio questonirio tem como coletar
- A
-
0 a
‘documentos relacionados 20 Acordo Operacional irmad entre Catos Dos valores informados acma, denticar montante total em que houve. dos pela e
Comprovantes financeiros direitos creitéios adauiridos Tireno:
5 de recursos para cliente (mensaimentel; o os das dos
direitos
valor total da e em segundo gra comesponde30 var total rginado 30 Master no perodo de
a
houve Rs —
R: io de cradtirios pla TIRRENO. 546.300,00.
Figura 72 - Recortes da resposta à Requisição - 109538.
Quase uma semana depois, HENRIQUE PERETTO envia a VORCARO uma nova redação para as respostas às requisições do BCB. Ao comparar os esboços de respostas enviados em 15/07/2025 e 27/05/2025 para a requisição 109538 é possível identificar algumas alterações, em geral, tornando as respostas mais evasivas, conforme será analisado em mais detalhes ao final deste subtópico.
| 2 Anexo Requisigao | - | WhatsApp Chat - Henrique Peretto 109537 24.07 vf - - | - 5511999024040 | > | Questo 3 no 5 | Requisicio 2: de crédito via Informar montante 0 vi Cartos na Cartose concedido/bancarizado Timeno de datado 3/1/2025 houve oparagBes ariginadas do Acordo Operacional firmado Dos valores informados acima,identificar | Cartas total entre | 109537 SCO: orginado por cada dos do Acordoum Operacionl & entre janeiro/25 maio/25 (mensaimentel; por cormespandentes Bancarzadas via Carts Cartos Tireno. montante total em que houve 0 | entre no | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Figura 73 - | Recortes da resposta à | Requisição | de recursos para e RNA pelo pagamento RNA - 109537 - | o 24.07 | cliente (mensaimente); meio de pagamento utiizado. e 0 - vf. | |||||
| Requisigho | - | tsApp Chat Henrique Peretto - 100638 24.07 vi - - | 5511999024040 - | responsive ©) o se seguir tem documentos 20 relacionados 20 cri via Outras de montante total 3 informa o orginado entre po concedid ia outras ares sts fs | pelo como Acordo | pagamento meio pagament de abjetio Operaconalfimado entre Cartos Tirens. um dos aneiro/25 cada correspondents maio/23 (mensalmentel; cs TRO son |
Requisigio 103538
| 1: questioniro | em como objetivo documentos0 relacionados 20a cord Operacionalfrmado coletarnformaes entre Catose | © | valores informados recrsos denticar ara | total em que howe |
|---|---|---|---|---|
| de crédito via aster: | responsive peo pagamento melo de pagamento |
montant total riginado po cada um dos & 0 3 ia Mastero entre
concedido janero/23 FN
Cartos nl acess a 30 3: questionirio tem como objetivo clear inormagdes
A relacionadas TRRENO [unto 0 sep
as 20a
Comprovantes documentos dosAcordo diritosOperaconalirmado adauiridosentre Catos Titeno.
pel Teno: os comprovantes fianceiros da dos direitos credtiios
tors em de
5 30 Master no aneio/25 a maio/25. Dos valores nformados aims, para o que de pea
de recursos
da CARTCS.
Figura 74 - Recortes da resposta à Requisição - 109538 - 24.07 - vf.
No dia 19 de agosto de 2025, HENRIQUE PERETTO envia uma nova versão de respostas às requisições do BCB e, na sequência, pede a VORCARO que ligue assim que puder.
| Questo 2: informar 3 Carts Tireno datado RESPOSTS importants- destacar 19/08/2025 no relacionados, ote J 5 | de cri Cats SCO: informar montane total riginado o Carts Tireno datado destacar 19/08/2025 cue CARTOS relacionados, com base rs de | WhatsApp Chat Anexo 2 Requisigéo Requiigio via de cri Cats SCO: montane total riginado via mbit de no entre 3/1/2025 verso fal): Anes de adentar 19/08/2025 cue CARTOS TIRRENO ¢ confrme relacionados, io 55, com base rs com | WhatsApp Chat Henrique Peretto 5511999024040 - - Anexo Requisigéo 109537 19.08.2025 - - 109537 - Dos aloes informados montante total em que houve recursos para clete (mensaimente]; de de cri Cats SCO: - (versio inal: ci montane total riginado po ada dos 16/08/2025 a0 pesquisa em nos ase de dacs do u considerands vires soso no na it respota do scartam Cantos mbit Acordo entre entre 25 25 mensaimentel; verso fal): Anes de adentar 30 mito das respostas, responsive plo pagaments meio pagamento o 0 de TIRRENO ditioas com C5 corpo confrme Operaciona e mad. - final): no cord 19/08/2025 3s respostas os 2, onde Cais 8 compromete 5: informamos que coma iene. pagamentosrealizades pels Cartas oparacions de ri, | montante total em que houve em nos ase de dacs Cantos pagamento respostas os ans do Acorda |
|---|---|---|---|---|
| Guarda oto it, eran forma plot, pars procesos de pea uma ire Complance,constatou- corto esta orm, 0 | de documentos das normas de qu, de Operations entreconstato | das consign, conforme da com base nesses stusr ni © complexs Business ntelgence no com a no ue hue | crédts de picive. £3.709/2018 foram pel Tins,2 100 visnde CFs, com das de ono da iformagies, 3 Tirana pucese defi us concesso de oe de nasa base de dados de a de 5, revisadas pols rea Operacionl foram CoB pela Cros no do 1 Inara no bits pecs Correspondents |
Figura 75 - Recorte do documento enviado (grifos nativos).
WhatsApp Chat Henrique Peretto 5511999024040
109538 Dilagdo de Prazo 19.08.2025
Chamada de voz perdida 16
16 0000
109538 questioniio seg tem como objeto coletar documentos
2 relacionados 0 Acordo a Opaacona made entre Carts ¢
documentos relacionados s0 Quest 1:0 seguir tem com cord objetivo coltar entre arts de Outras
RESPONDEREMOS COM SEGUNTE: informs oral originado or cada um dos
5 o
A 0 Concedido via outrs institu Bes ere janeio/25 Corto no poss acess diet ds do Tireno junto 00 Master ou
2 @
det 15 quis) devia anise rio dx formas pos ores montane total em ue ove reuerde, logo cots vet tes em sua pose. ¢ 0 ecuos ci, pra eteo (mersaimentel
o de
oe de bogies ten montane argnado or cada dos
tors um .
os aloes informades total que howe. 5 recursos para m
de questioniio como objeto coletar documentos
2 0 a em ¢
| 20 | etre | Tirreno. |
|---|---|---|
| comprovantesdor fnanceios das | dos | crediios pela cedidos 20 Master no |
3
periodo dejansiro/25 maio/2s.
Figura 76 - Recorte do documento enviado (grifos nativos).
WhatsApp Chat Henrique Peretto 5511999024040
2
109537 19.08.2025
| 2: 3 o arto Tireno datado - RESPOSTA important destacar no entre Caros | de montane vi de 19/08/2025 que CARTOS relacenados, Oo Trend, com | Requisgio vi Cats0 originado Catos mbit no 3/1/2025 entre (versio na): TRRENG Antes confome 52, bas na | 109537 - Dos valores informades dentficar mortante total que averbacio recursos para cient em de o verso nal): 8 nos base po cada dos 16/08/2025 Depois pescuis em Acordoum Operaconal © entre Poe no 30 em entre do (mensalmestel; Valores a0 lees mista do operaciona Cros janeo/23 el pagaments eo de pagamento o 0 sode empresa adentrar distintas20 mio comdas QArespostas, corpo Operadonal - mado (verso a no 19/08/2025 que ina): Considrands a respstas dos 12, onde Carts se 3 informamos comano hours rslzados pela Cros no Tren. | de dads ans anariores, do |
|---|---|---|---|---|
| ® 0 coos | de documentos e | com conforma das consigncio,conform | ce crc de | |
| to it, dant das | da Lei nt 3708/2018 1690 foram | § |
|---|---|---|
| de sara operagies retncicas, | pela Tran,3 100 o com | reerindia das san nico da peragio de |
a
forma pots, pra qu, com base 8 pudesse seus
processos operaconais @ atuar na e de operaes de cite
296s de uma de anlise (8), de nasa base de plas res dados de 2 de
Oparacona com a Trends nd hue d cris
Dest forms,
que i houve origina pelos
do ante carts no
Figura 77 - Recorte do documento enviado (grifos natos).
WhatsApp Chat Henrique Peretto 5511999024040
Me liga quando puder?
Chamada de voz
00:17 19:11:01 -03:00
Chamada de voz
01:26 2025.06.19 19:
Figura 78 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PERETTO.
No dia seguinte, em 20/08/2025, HENRIQUE PERETTO envia mais uma nova versão de respostas às requisições do BCB, após conversarem por voz em duas oportunidades.
55 Chal Pareto
Bom as
da. Falamos hoe 11hs?
de voz
perdda
de vo
- Reaquisigio
103537
Chat - Henrique Perelo 5511999024040
de voz 20 10
Chamada perdida 11 25
de voz 2 120541 0300 are
CARTOS TIRRENO sb
Chamada perdida no
5 ire
de voz sens,
Chamada 02:55 224 20 6300 Ness que de na cisul 1.2, Acodo mad
entre Gato Tino em 03 ce 2025 com base 4 12.0612 Tre
a
de voz 20 42
Chamada perdida 2.206 16 0:00
0
pel de 00 de
Forum 3 Cos
reazadu 0b. int no valor Se #5 3,08.151,35 (rks ae feta ete mi, Cinqerta ess
ga foram duane 0 process G 0s em caning no pei Teno - entre Operadanal ol de de 2075
que o em 30
Requisigho 100537 20.08.2025 Limpa
-
- comercial Trans sd ota
1 Dos valores informados Ge para entficaro mtante totalem que hove beragio
0 ttl das operagies fi de 85 vs mies, fol tena ste mil, caro
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210 sg
Figura 79 - Recortes da resposta às Requisição - 109538 - Dilação de Prazo - 19.08.2025
Ainda no mesmo dia, no final da tarde, VORCARO e HENRIQUE PERETTO conversam por chamada de voz e HENRIQUE envia nova versão da resposta
| Anexo Anexo | - - 551199902 hatsApp Chat Henrique Peretto 00 20 16.24.43 03.00 205 de voz 05:20 2025.06.20 16.2012 de voz 12:01 15.30.34 03.00 final do oficio 537. Ok? do final oficio 538. Ok? | 0.00 | 109537 de via Cats 50: ric a vs aro no mb por cada dos o um maio/25 0 (mensaimente); datado de 3/1/2025 entre danas TRAE 5 formas us asa corp ro = 2025 (‘cordna cisul 3.2, Acordo com entre Ness ser, Gis esciarecemos qu de conform ano 52dsposto am 0 onfome onsgnaco, rants sete Fora sea Gata 5056 ressOperacionl, de operas 1 alr Ge 5 3.087 151,35 da foamecinqueta pel a co da 0 proceso d io reno aus aim ca rage cima o sure ea mos desas io peo mesmo aims informs que © Caos corde Oparscons fi am 30 de 5 00s recursos park nformados chests dentficar otal em ve howe o urtotal itr © montane da ssa Gn d 85 3.087.151,35 (ris mis, ara de ek cantor). efi o pel de pagament responsive pagamento das ol 3 G53 gue responsive peo pagament da melo TEV vores, | rr rire Base 52 100 redo de (vs mies, que em de seu d de 2025, uma mi, cs canto vet © |
|---|---|---|---|---|
| 109538 1:0 tem como Gusto epi resem REGUSGED COMO A de crt i aster producto formar total rgndo or cada um dos va 31 o Gato pea ce do Socom i formes om A ind nicx sprees Tier, as Tiree, aecee, A sfc from or oe rade ses que) 6s ot 15 tod arco ote dis logo eensa 55 algo Bs vier go fo cote. 1 5 o a os kre acim, montane ttl 2 em ue Tiree, Gt pesa cind nis do Tes Scams & scree Tens, sfc as tes5 i formes em from or atc A ot 15 od fo ae 50 logo dis 55a algo oe rode que) Ss 1 reeds 3c te. a Menta responsive! plo mek de © o Tiree, Gt pesa cind nis do Tes Scams & scree Tens, sfc as tes5 i formes em from or fo atc A ted, £5 ans) ot 15 od ae 50 logo 55 lg efoto rg a refed 3c te. a | 210 formar Tien,5 or 5 cortade vies Dos Tren, or 50 Tren,5 or 50 Contato 510 | com ren, formas documents 30 ser em sre Caos de crit ia ours is mortars oa po ads um os outs 0 aires ho css bs do Slams Gatos contac psu males Tren Teen, ns fom qu 5 formes em 1d 2s que A Sorc Mosers de de fram por 80 0 80 fo eto 955. res Ge, VS 3 go ro 5 £5 omar ee valores sci, dear hoe de recursos formados cere o 3 mu pao who do Tren, Ten ns slams Gatos contapos nde formas abe. 5 formes em cs is A fo a Sorc Waser fram por 80 que 3 fo ree di, Gogo de rode que) do ees 50 logo 5 1 dt. o 53 responsive peo pagament o melo de pagament liz. who da Tren, Ten ns slams Gatos contapos nde abe. 5 formes em cs A fo a Sorc Waser fram por 80 que do 3 fo ree di, Gogo de rode que) ees 50 logo 5 1 dt. o 53 sep tm como sje clear formas documents 30 Operadoal mado entre Cros irene. Comprovanes francis dos dots |
(Chamada de voz perdida
| adquiidos pea Tireno: 30 Master | no 3 | de peiodo aneifo/25 a | das | dos |
|---|---|---|---|---|
| Foram disporibilzados pela | Teno | de | relacionadas 2 100 CPFs | de |
| operas3es a serem mi, a see canto & inquenta resis ina | sob © Acodo um | Cincono valor | RS 3.087.151,35 | mihdes, ue contudo |
| foram da no | pea durante | o processo de | Ga | em |
| 3 comercial entre | que © Gigs Acordo Operscionsl sido | fol distratado | de | de 2025, |
Figura 80 - Recortes dos arquivos enviados às 17:01.
As diferentes versões alteraram a redação da resposta à Questão 2 da requisição 1095373 (referente a "Produção de crédito via Cartos SCD"). Originalmente, a formulação continha apenas "não houve operações originadas por correspondentes e bancarizadas via Cartos no âmbito do Acordo Operacional firmado entre Cartos Tirreno."
Após uma grande reformulação apresentada em 19/08/2025, observa-se que a CARTOS passou a considerar mais adequado explicar que a "CARTOS e TIRRENO são empresas distintas com QSA e corpo diretivo não relacionados"
Nessa mesma redação (19/08/2025), a CARTOS informaria ao BCB que após:
Após de uma exaustiva e complexa análise de nossa base de dados de operações, extraída pela área de Business Intelligence (BI), e revisadas pelas áreas Operacional e de Compliance, constatou-se que: (i) não foram
firmadas CCBs pela Cartos no âmbito do Acordo Operacional firmado com a Tirreno; (ii) não houve liberação de crédito. (grifos nossos)
No entanto, na última versão, de 20/08/2025, a CARTOS informaria ao BCB que:
Esclarecemos, contudo que referidas operações foram interrompidas
durante o processo de formalização da transferência em decorrência da não liquidação financeira pela Tirreno." [...] "Adicionalmente informamos
que o Acordo Operacional foi distratado em 30 de julho de 2025, havendo
a relação comercial entre Cartos e Tirreno sido extinta. (grifos nossos)
Ou seja, em período anterior a 19/08/2025, a CARTOS teria realizado uma exaustiva e complexa análise em sua base de dados - extraída por área de Business Intelligence (BI) e revisada por áreas Operacionais e de Compliance - para ser capaz de auferir a não existência de liberação de crédito vinculada ao Acordo Operacional firmado com a Tirreno. Apenas um dia depois do envio da redação que circunstanciava o resultado de tal robusta diligência, a CARTOS foi capaz de informar que as operações teriam sido interrompidas durante o processo de formalização em decorrência da não liquidação financeira pela Tirreno e que havia um distrato, alegadamente assinado em 30/07/2025, do Acordo Operacional em questão. Caso a alteração de redação reflita veridicamente a
3 Requisição 109537 - Questão 2: Produção de crédito via Cartos SCD:
a) Informar o montante total originado por cada um dos correspondentes e concedido/bancarizado via Cartos no âmbito do Acordo Operacional celebrado entre Cartos e Tírreno datado de 31/12/2015 entre janeiro/25 e maio/25 (mensalmente). b) Dos valores informados acima, identificar o montante total em que houve averbação e liberação de recursos para o cliente (mensalmente). c) Identificar o responsável pelo pagamento e o meio de pagamento utilizado.
cronologia da cognição do redator da CARTOS acerca dos fatos, isso significaria que lhe
passou despercebido, na análise das informações acerca do tema, um fato de extrema relevância, a saber, o distrato do Acordo Operacional que era o tema principal das diligências realizadas. Cabe ressaltar que o conhecimento acerca de tal
distrato, inclusive, teria possivelmente privado a CARTOS da necessidade de realização de exaustiva e complexa pesquisa, envolvendo diferentes áreas da empresa, para obtenção das informações acerca de possíveis operações entre TIRRENO e CARTOS.
Quanto à requisição 109538, no primeiro esboço de resposta à primeira questão4 (referente a "Produção de crédito via Master") do BCB à CARTOS (enviado por HENRIQUE PERETTO em 15/07/2025), constava expressamente que:
No âmbito do acordo operacional firmado entre TIRRENO e CARTOS, o total originado exclusivamente pela TIRRENO e concedido via MASTER foi de R$ 546.300,00 entre jan/2025 e mai/2025. A originação seria cedida por termo próprio ao MASTER.
O valor total da averbação em segundo grau corresponde ao valor total originado - R$ 546.300,00.
Por se tratar de cessão de crédito a qual não se concretizou, não se aplica o responsável pelo pagamento e o meio de pagamento utilizado.
Após revisão, a qual foi antecedida de diversas conversas por voz entre HENRIQUE PERETTO e VORCARO, as respostas foram alteradas para: "A Cartos não possui acesso as informações relacionadas a TIRRENO junto ao MASTER.".
| Tal redação foi novamente | reelaborada, e em 20/08/2025, tornou-se: |
|---|---|
| Operacional firmado entre Cartos e Tírreno. Produção de crédito via Master: maio/25 (mensalmente). o cliente (mensalmente). c) Identificar o responsável pelo pagamento | e o meio de pagamento utilizado. |
dilação de prazo de 15 (quinze) dias contados da presente data. Tão logo recebamos as referidas informações as encaminharemos a V.Sas..
Nota-se uma redação mais elaborada com a explícita menção à recompra realizada pela TIRRENO das carteiras de crédito identificadas como possivelmente insubsistentes pelo BCB.
Apesar da alegada distinção entre a CARTOS e TIRRENO pelos investigados, observa-se que HENRIQUE PERETTO trata diretamente com VORCARO assuntos relacionados às duas empresas e à fiscalização do BCB acerca das cessões de créditos do Banco Master ao BRB cuja origem foi declarada como sendo da TIRRENO utilizando-se da capacidade operacional da CARTOS. Por exemplo, nos trechos abaixo é possível observar que PERETTO envia a VORCARO documentos endereçados à TIRRENO - evidenciando sua estreita vinculação com a empresa.
WhatsApp Ghat Henrique Pere
Anexo
Notificago Extrajudicial Tirreno
Figura 81 - Recortes da Notificação Extrajudicial - Tirreno.
que André
‘Obrigado por contatar Grupo Cartos. correspondéncia a Maia ndo faz mais parte desta organizagao, qualquer futura Fabio Costa.
Tudo bem Daniel? Podemos falar sobre a enviada para Tirreno?
Figura 82 - Captura de tela enviada por PERETTO.
[...]
BRB cancelou 0 email enviado para a Cartos, porém enviou para o email do André na Tireno.
Figura 83 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PERETTO.
Além dos diversos elementos que evidenciam a unidade operacional entre a CARTOS e a TIRRENO, bem como a ingerência direta de VORCARO na elaboração das respostas ao BCB, foi identificada uma troca de mensagens ocorrida pouco antes da deflagração da Operação Compliance Zero, em 12/11/2025.
Nesse diálogo, HENRIQUE PERETTO encaminha a VORCARO uma reportagem sobre a devolução de carteiras de crédito consignado pelo BRB. Em seguida, envia uma imagem de visualização única - cujo conteúdo não pôde ser recuperado. VORCARO responde apenas: "Sim".
SUOPE 30 de outubro de 2025 2013 suope@brbcombr
Quinta-fera, pessoal)0 conte referidals) legaimente protegido. a A hese
¢ AG A
melo es configura ofensa a0 Ar. 3A", XI, da
por e por favor, posh vel avise a0 remetene pr
engano,
Logo após, HENRIQUE PERETTO passa a enviar novas capturas de tela também configuradas para visualização única, justamente para evitar registros permanentes da conversa. As imagens, porém, foram recuperadas. Entre elas, consta a mensagem: "Que horas podemos encontrar nesta 5af?".
Dois dias depois, HENRIQUE PERETTO tenta contatar VORCARO por ligação diversas vezes, sem sucesso. Então envia nova captura de tela em visualização única com o alerta: "Tibério do BRB está ligando e mandando e-mail pedindo uma resposta da Tirreno. Risco de mídia alto...".
Ainda sem obter retorno, insiste novamente com mais duas imagens de visualização única, nas quais registra: "Daniel, a Tirreno precisa responder ao BRB p/ evitar risco de imagem e problemas p/ a Cartos." e "Preciso distensionar o tema...".
Esse conjunto de mensagens revela de forma inequívoca a atuação coordenada e integrada de CARTOS e TIRRENO, que na prática funcionavam como uma mesma estrutura empresarial, ambas controladas por HENRIQUE PERETTO - cujo objetivo, naquele momento, era evitar que a crise envolvendo as carteiras de crédito recaísse diretamente sobre a CARTOS.
Deste modo, neste subtópico, resta evidente o dolo de enganar e obstruir
| a fiscalização do Banco Central, | evidenciando que VORCARO tinha plena ciência da |
|---|---|
| fraude e ingerência direta na utilização | da TIRRENO como empresa interposta para |
| afastar a responsabilidade do Banco | Master quanto à origem e formalização das |
| carteiras fraudulentas cedidas. | |
WhatsApp Chat Henrique 5511696024040
|
2
Lizaro Thor
0 Banco de Brasilia (BRE) concluiu a de RS 1 em carteiras de crédito
do
adquirdas Banco Master
do. Entre originadoras
dessas carteiras
atua em Mato
0
| do | BRB mesmo depois | para | Banco do Banco Central | Maste negar a |
|---|
a em manter n as suspeitas empresa do rupo econdmico.
do pelo Sin da Area Mg
<6 § OG
@: Foto 20:01
Mensagem no lida: 1 sim
2011
Que horas
- encontrarnesta5af? © ©
Figura 84 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PERETTO.
[...]
WhatsApp Chat Henrique Peretto 5511999024040
de voz
Ligagao
« 2025-11-14 Nao atendida 14:20
de voz 11 14 LN
Chamada perdida 275 120 27 0300
Tiberio do BRB esta
e
ligando mandando
email, pedindo uma resposta da Tirreno.
- Riscodemidiaalto.] © ©
Figura 85 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PERETTO.
WhatsApp Chat Henrique Peretto 5511999024040
<a 3
de voz video
Chamada perdida de
@¢
Nao atendida 15:36
« voz
Nao atendida
18:36
Gravar mensagem de voz
Daniel, a Tirreno precisa responder ao
BRB p] evitar risco de
imagem e problemas
18: 56
- |p/acCartos. [el >]
<a Daniel Vorcaro
de do no de video qwer tyuiop
a
Nao atendida
18:36
Ligagéo de voz
«
Néo atendida 18:36 ©
Foto
23 espaco
Ligagéo de voz
« ©
Néo atendida 18:44
Preciso distensionar
- otema.] ©
Figura 86 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PERETTO.
4.4 Análise do bate-papo com AUGUSTO FERREIRA LIMA (+55 71 98108-8106)
Tabela 4 - Dados Qualificatórios de AUGUSTO FERREIRA LIMA.
BREVE QUALIFICAÇÃO DE AUGUSTO FERREIRA LIMA
| Nome AUGUSTO FERREIRA LIMA
| CPF 785.851.395-87 | Data de nascimento 25/05/1979
Filiação Sonia Lucia Bahia Ferreira; Pericles Augusto
Faria de Lima | Naturalidade Salvador/BA | Profissão Economista
Endereço(s) SMPW Quadra 5 Conjunto 2 Lote 2 Casa H,
Park Way, Brasília /DF
Photo
| Source | |
|---|---|
| Account | 553188822000@s.whatsapp net |
| Type | Unknown |
| Name | Augusto Ebal |
| User ID | 557181088106@s.whatsapp.net (WhatsApp User Id) |
| User ID | 9ESE09BF-FOBD-4234-9644-928C0A342492:ABPerson (Id) |
| User ID | Augusto Lima (Push Name) |
| Phone | +55 71 98108-8106 (Mobile) |
Figura 87 - Contato "Augusto Ebal"
4.4.1 Da ciência do BRB acerca das irregularidades nas carteiras cedidas pelo Banco Master.
No dia 4 de abril de 2025, AUGUSTO e VORCARO se encontram pessoalmente.
WhatsApp Chat Augusto Ebal 557181088106
Cheguei irmao
Qual local ?
Bate e fala casa andre
Rua fechada sem saida
Ja estou aqui
Figura 88 - Trecho do bate-papo entre AUGUSTO e VORCARO.
Mais tarde no mesmo dia, VORCARO envia mensagem assinada por Alexa Salomão da Folha de São Paulo mencionando queixas de pessoas, inclusive da Bahia, de que teriam sido surpreendidas com dívidas em seus nomes referentes a financiamentos não contratados. Uma boa parte delas seriam clientes da Credcesta.
Vale ressaltar que a CredCesta é plataforma de crédito consignado com desconto em folha, destinada a servidores ativos, aposentados e pensionistas que, embora tenha sido criada na Bahia, já em 2024 estava disponível em diversos estados do Brasil. O Banco Master operava parte da plataforma à época das mensagens. Posteriormente a operação foi transferida para o Banco Pleno, que era administrado até sua liquidação (em 18 de fevereiro de 2026), por AUGUSTO FERREIRA LIMA, interlocutor neste bate-papo.
Após a mensagem com os questionamentos, AUGUSTO envia uma minuta do que parece uma mensagem redigida pelo Banco Master aos clientes que identificaram dívidas indevidas em seus nomes. Cabe observar que o banco MASTER não nega a ocorrência do registro de dívidas em nome de clientes que não contrataram seus serviços, provavelmente via CREDCESTA. O MASTER explica, no esboço do documento, que tal registro indevido foi causado por uma "inconsistência de processamento".
| WhatsApp Chat Augusto Ebal 557161088106 - - @556191277570 chegou a demanda da Alexa da Folha, deadline amanha as 12h: 1. Estamos produzindo reportagem com servidores que reclamam terem sido surpreendidos com dividas no BRB em seus nomes, referentes a financiamentos que contrataram, nem com o BRB, nem com o Master, que vendeu a carteira com esses financiamentos para BRB. Localizamos pessoas com queixas em locais diferentes —Bahia, Rio, Sergipe. Uma boa quantidade elas era cliente do CredCesta. | |
|---|---|
| ~-Os clientes nao foram informados sobre a venda das carteiras do Master para 0 BRB, um procedimento que nao é obrigatdrio, mas de praxe? 3. --0 que motivou tais cobrangas? As indevidas foram sanadas? ~-Quando foi fechada a compra do CredCesta e quando 0 BRB assumiu a gestao? outras carteiras foram adquiridas, e em que momento? Fechamos nesta sexta-feira 4 ao meio dia. Cordialmente, Alexa Salomao Reporter especial Folha de S Paulo | Anexo > RESPOSTA BRB BANCO MASTER_INCONSISTENCIA - PROCESSAMENTO | a Confidencial Paulo, de de S30 2025 x ~ Ret: Demands n° n Banca do Brat sua 0 por mio ual contesta em seu N pos andi, que 3 informagao constantecot seu Registala folfol orginada em ce uma de A pontual ests reforcamos howe avers © por so que no au TT 35 ea em 60 a excus3o das de em seu até dias, conforme caendirio do Banco Centra do Brasil, e Permanecemos 4 para prestar mais reforcamos osso compromisso de transparénca 2lo pelos nossos clientes. Havendo dividas, poderd nos contata nos telefones contdos no rodapé dessa Atenciosamente, do Banco Master |
| Figura 89 - Trecho do bate-papo entre Na sequência, AUGUSTO encaminha | AUGUSTO e VORCARO. a captura de tela de uma mensagem |
eletrônica enviada pelo BCB questionando sobre registros de concessões de crédito cujos titulares não reconhecem. Nessa mensagem, é possível observar o relato de verificação de um "padrão" e que o Master teria relatado como causa uma "falha sistêmica".
Além da mensagem eletrônica, AUGUSTO encaminha uma carta do BRB ao Banco Master solicitando informações sobre créditos cedidos.
11:58
WiatsApp Ghat Augusto Ebal wl -
< Caixas de Entrada [EXTER... Vv 1/2025.
Temos ainda os
2025142811, 2025140354,
Podemos
verificar para esses casos que ha um
em alguns elementos
a. Cliente nao reconhece a divida b. Nao ha registro anterior, recente, de operacio de crédito do cliente junto ao Master, no SCR
©. registro aparece no BRB, sempre em valor
préximo de RS 9-10 mil na data base 12/2024, © para RS 22-23 mil na data base 1/2025 Master relata uma falha sistémica;
Chegou agora.
No entanto, apesar da recente do SCR (212025), 0 histérico ndo 6 apagado, apesar de, tudo
indica, a operagio nunca ter existido
Pedimos esclarecer.
a. Numero de clientes com problemas de lancamento,
decorrente da falha sistémica;
b. Se 0s clientes afetados tinham outro tipo de relacionamento com o Master; 20250402 CARTA DIFICSUOPE2025002 ©. Tratativas com o BRB em relagio as operacdes ©
langamentos;
2025.04
As informagdes e esclarecimentos podem ser
encaminhados na proxima reunio.
EIBRB 035/002
- MN
Brasilia, 02 de abril de 2025.
Coordenador Geréncia Técnica de Atendimento ao Cidadéo no Rio 0 de Janeiro
BANCO MASTER S.A do de
ac Geréncia de Atendimento ao
Alberto Felix de Oliveira Neto Departamento de Atendimento Institucional ‘Allan Machado Fabiano Pereira
0
Fabrizio Pereira Alencar B
Senhores,
Assunto: ESCLARECIMENTOS RELACIONADOS AOS CRITERIOS DE EXIGIBILIDADE E ELEGIBILIDADE DAS OPERACOES CESSOES DE CARTEIRA CREDCESTA AO BRB BANCO
BRASILIA.
e
| Referimo-nos . | atendimento dos critérios de exigibiidade pelo BRB desde julho/2024, com o objetivo de prestar os devidos esclarecmentos. | elegibiidade das |
|---|---|---|
| SOLICITAGAO DE ACESSO | CONSIGNATARIAS e | @ |
| 2.1. bem como | todos os defindo para 2025 de cada consignante. o | consignantes detalhar o fluxo de averbag3o, débito repasse, |
2.2. Disponibiizar o Roteiro Operacionsl, Processo de Consulta Reserva de acordado
entre 0 Banco Master & cada rg consignants. 2.3. Conceder acesso consulta oriunda do sistema da processadora conveniada
20
consignante, responcével pela consignacso em folna de pagamento dos Devedores.
(averbagdo, debito e repasse), com a finaidade de das CCB, via perf
Vincuios Funcionsia de
18
2.4. Conceder acesso a consulta do de de processamento das consignatirias que se zea
‘com os registros acetos excluidos (arquivo de retom origina). 5. Colocamo-nos para escarcimentos necessénor.
0
LASTROS SOLICITACOES ADICIONAIS ENVIO DE DOCUMENTAGAO
- e COMPLEMENTAR BANCO DE BRASILIA S.A.
3.1.Em 21 de margo de 2025, 0 BR solicitou envio de 399 lastros dos contratos, com prazo
de até 25 de marco de 2025, para 3 dos de Cesar = dos contratos de Credeesta adquindos pelo BRE. Robério Manguerr
a ‘Superintendents SUOPE
3.2.05 documentos foram disponibilizados em duas partes: “Parte I" em 26 de marco de
documentos. 2025, com 205 documentos, © a Parte em 28 de marco de 2025, com 194
Susana ofugi
20s 399, Che
a
3.3.05 399 lastros dicponibiizados, aproximadamente 209 apresentaram ausénca de
Ludmyla Careiras Siva Bastos GT- Susana Carairas Ofugi
disponibiizados, aprovimadamente
lastros -
Adquirdas Adauiridas
Figura 90 - Trecho do bate-papo entre AUGUSTO e VORCARO - em destaque: trechos da imagem e do documento enviados por AUGUSTO LIMA.
A partir das informações disponíveis no documento enviado pelo BRB ao Banco Master, pode-se observar que o BRB já havia, em 04 de abril de 2025, identificado
ausência ou má formalização de documentação comprobatória de 209 contratos de Credcesta - de crédito consignado - contidos em carteiras cedidas pelo Banco Master à
instituição. Importa ressaltar que os contratos irregulares representaram
aproximadamente 52,4% do total da amostra examinada (399 contratos). O documento
afirma que a amostra foi extraída de operações de cessões que ocorreram desde julho de 2024, portanto, parte dos contratos irregulares podem estar vinculados a cessões de crédito originadas pelo próprio Banco Master. Além disso, o período analisado também compreende o da aquisição pelo BRB das carteiras alegadamente originadas pela TIRRENO, já que é o período em que ocorreram a maior parte das operações desse tipo entre as instituições no PE 289907, como se depreende do excerto abaixo:
A identificação de contratos de crédito consignado viciados cedidos pelo Banco Master indica, no mínimo, nova reincidência da instituição na prática de ceder carteiras contendo contratos viciados, corroborando que seus procedimentos de Compliance não estavam sendo efetivos. As mensagens indicam que o BRB conhecia o problema.
"As cessões de carteiras foram intensificadas a partir de novembro de
2024, quando ocorreu agravamento do risco de liquidez, pois o Master
passou a não conseguir rolar a totalidade dos vencimentos das captações. Para lidar com essa situação, a estratégia de cessão de carteiras de crédito foi principalmente centrada em operações de crédito consignado originadas pela empresa Credcesta e cedidas a instituições parceiras, destacando-se o Banco de Brasília S.A. (BRB)" (PE 289907, p. 579, grifos nossos)
Quatro dias depois, em 08/04/2025, AUGUSTO envia um documento a VORCARO de 20 páginas alegadamente sigiloso e originado pelo BRB. O relatório apresenta uma análise dos documentos referentes às operações de crédito relativas ao Credcesta cedidas pelo Banco Master de julho de 2024 a março de 2025 - período com intersecção com as carteiras alegadamente originadas pela TIRRENO. Dentre os problemas encontrados a partir da análise, destaca-se:
- Contratos "iguais": mesmo valor de parcela, prazo e saldo total para diversos contratos.
- Vício de origem (primeira parcela não paga).
- Contratos comprados desde a primeira parcela.
- (Des)padronização na numeração dos contratos.
- Registros em Ouvidoria sem reconhecimento de contratação junto ao Banco Master.
Foi circunstanciado também que algumas informações sugeriam geração automatizada de documentos, sem correspondência com um procedimento verídico de concessão de crédito. Por exemplo, na página 10, o documento apresenta a seguinte observação:
Na análise macro das operações de crédito adquirida foi identificada a existência de 24.481 clientes com padronização do número do contrato, compreendo 1 14.626 contratos, concentrados em convênios CD GOV BA.
Por "padronização" entende-se aqueles contratos, de um mesmo cliente, separados em sua numeração por exatamente 1, 10 ou 100 contratos,
originados em ordem cronológica aleatória.
Caso a codificação dos contratos Credcesta siga uma lógica sequencial,
ressalta-se a baixa probabilidade de originação de contratos, para um
mesmo cliente, com esse intervalo numérico exato entre eles.
Apesar da análise minuciosa dos documentos, não há qualquer menção à Tirreno nem ao fato de que as carteiras cedidas tenham sido originadas por terceiros. Ao contrário, a análise agrupa, sem qualquer distinção, as carteiras de Credcesta cedidas durante todo o período de julho de 2024 a março de 2025 - ressaltando que, de acordo com o Banco Master, apenas em 20/12/2024, iniciou-se a cessão de carteiras originadas por terceiros, sendo as anteriores, de originação própria. A ausência de qualquer menção à Tirreno na análise realizada no BRB que escrutina os documentos contratuais das cessões, bem como o agrupamento desses contratos com aqueles que o Banco Master não contestou ter originado diretamente, reforçam os indícios de que a TIRRENO tenha sido retroativamente introduzida como originadora das carteiras na narrativa do Banco Master com o objetivo de ocultar sua responsabilidade na geração de créditos com fortes indícios de irregularidades e, mesmo, fraudes.
fmt
1040 Pedro (te ssp
WhatsApp Chat Augusto Ebal 567181088106
- de uma do Banco
A venda cartelra de crédito Master
fos Para 0 BRB 1o ano
ops prs mas)
publicos de
pasado levou servidores a se queixarem
de voz e
Chamada Inconsisténcias em dados cobrangas Indevidas.
00:09 2005.04.05 14.5215 43.00, que se
foi elatada por servidores descobriram
do BR puss
devedores
imos
| Contratado | com a | 0 de que | Quando |
|---|---|---|---|
| buscavam Informages, eram avisados | de |
se tratava
crédito vendida Master.
ra de pelo Banco
dizem nunca ter feito negocios com nenhuma das duas
Banco Master ¢ BRB anunciam alianca criam uma poténcia nacional no.
e
sistema financeiro
Em un passo que marca um novo capitulo na sua de crescimento, Banco Master ‘anuncia uma parcena esratégiea com Banco de Brasilia (BRB), dando origem 0 um dos mass
| grupos 0 do Brasil. | um a | |
|---|---|---|
| promissares setor¢ inovadores banciro | fnanceiros | A operacio marca momento |
| hisérico no tecnologia financeirs | projet um novo econdmica. | nacional no mercado de crédito, |
| Com com | de 53% liquido do capital estumado do Banco em RS Master pelo BRB, uma surge base deum mass de mille |
10 e 15 de clientes em todo 0 pis. Trata-e de um salfo de 70% na capacidade de stendimento, com
para impulsonar o desenvolvimento, o acesso ao crédito acelerar a transformasho digital do stor financeiro basilero
represents
| A | entre BRB | Banco | encontro da forsa institucional de um banco 0 |
|---|---|---|---|
| piblico | com | velocidade, | ntelgéncia estratégica de uma das |
doa a e mais
pais. £ a combinagao perfeta entre solidez, expenéncia e e
Avenda de uma carteira de crédito do
0
Banco Master para BRB no ano passado
Servidores piblicos apontam cobrancas indevidas apos BRB comprar a
levou senvidores se queixarem
carteira do Master Financas Valor
deinconsisténcias em dados e cobrangas
indevidas. Asituagao foi relatada por
servidores que se descobriram devedores Pipoca do BRB mesmo sem nunca terem
mas copiaram materia ne
,
contratado empréstimos coma
Institigao financeira. Quando buscavam
eram avisados de que se tratava de uma carteia de. crédito vendida pelo Banco Master. Alguns dizem nunca ter feo
negécios com nenhuma das duas institigdes.
Procurada pela para explicar os problemas, a assessoria do
a
BRB apenas informou estava encaminhando demanda para 0 Banco
en30 se de a
Master, manifestou, apesar reportage informar que 4
0 de
havia procurado outro banco. A assessoria imprensa do Master
também ndo envio respostas aos questionamentos.
Figura 91 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e AUGUSTO LIMA, com destaque para trechos das reportagens enviadas.
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De onde
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- ANAUISE TECNICA REPASSES
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- ANALISE TECNICA AVERBAGAO
- ANALISE TECNICA ACHADOS E INDICIOS
Convénios | Canvenisdo
- Consignatirias/ das o pou de 0s A port dos bases de dados des ranches, andise
‘Segundo do produto Banco uma série sencamos dos bancos de dados, foram observados o que pars ane de suse
| 64 | Achados | ndicios |
|---|---|---|
| 0s | schados |
mesmo valor aldo ttl om em order
‘Contato de parcels, prazo para divers contrat. por pels ds 8 comprin due 61 & 62
crescents CPF Centos Homénims “Maria Aparecidd da Siva’) com parcels de valores gua(nclundo completa).
ocoréncios 115.463de porceias desequencias nimero com por clerte. valor de RS 339.77 (conatos feos no Ouida sam racanhacimants ds unt Banco Madar da -OT |
mecmo PAGO ORIG)
m 30
Arquivo Anaico Recsbido de Cantratos
62 Achados no na Base.
Na macro do operasoes de rio adquiida foi de 24.481 clentes do nimero do compreendo 114626
com
sm CD GOV BA
mesma Por “padronzagso” por exatamente entende-se aqueles 100 contato, orgnadosde em separados
um om sua
1,10 ou
Caso codifcagao dos contraos Credesta sign uma gia sequencia, ressat-se bara
3 a
probabiidade de orgnagao de conraos, para clente
um mesmo com esse mervalo
ses
A segue exempio ds sitagao
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6.41 Cllentes Lense Maria Cardoso Cintra:
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Pr 1323250958
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CD GOV 8A CD GOV 84
0s doc os nso a dodo ch
. possuem
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Renda presumida CD Rend 4073320.
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de roe daa conrato para
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| 83.1 Contratos niciados | com 999 Os clients Carla meses diferentes aternam a numeragao crdem contates, embors mantando, | dos | as datas das |
|---|---|---|---|
| Correcpondam a Ecce padao um prazo | 30 Sam repels ce em | ma | outros |
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633 Contratos 13
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- PONTOS DE ATENGAO
Foram com de fragidades que se miigadss poderio
em cparscionl
Pracesso executado nso ess
Figura 92 - Trechos do documento enviado por AUGUSTO LIMA.
Após o envio do documento, AUGUSTO encaminha reportagens sobre compra do Banco Master pelo BRB. Os problemas envolvendo o não reconhecimento de dívidas de clientes do CREDCESTA e a investigação sobre a negação da compra do MASTER pelo BRB são abordadas em sequência.
WhatsApp Chat Augusto Ebal 557181088106
»
[EXCLUSIVO-MPF abre preliminar para apurar compra de
ativos do Banco Master pelo BRB, diz fonte] O Ministério Pablico Federal (MPF) no Distrito Federal abriu nesta tercafeira uma investigagao
...
[EXCLUSIVO-MPF abre investigagao preliminar para apurar compra de ativos do Banco Master pelo BRB, diz fonte] O Ministério Publico Federal (MPF) no Distrito Federal abriu nesta tercafeira uma investigacéo
...
https://oglobo.globo.com/google/amp/economia/noticia/2025/04/08/ban co-central-quer-desfecho-rapido-para-o-caso-master-mas-banco-temativos-de-dificil-avaliacao.ghtml
[Banco Central quer desfecho rapido para o caso Master, mas banco tem ativos de dificil avaliagéo | Economia | O Globo] Grandes bancos estdo ajudando a analisar saldo de fundos e participagdo em empresas com dificuldades financeiras
Figura 93 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e AUGUSTO LIMA.
4.4.2 Da participação dolosa de AUGUSTO FERREIRA LIMA e DANIEL BUENO VORCARO na fraude dos créditos consignados
As demandas encaminhadas abaixo por VORCARO a AUGUSTO LIMA são provavelmente relativas à cessão de carteiras de crédito do Banco Master ao BRB originadas na TIRRENO, como ficará mais evidente na mensagem enviada às 09:15 do dia 05/05/2025 (Figura 96 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e AUGUSTO LIMA.), em que o termo "tirreno" é explicitamente mencionado.
Chat
- Algusio Ebel
Procisamos dos fens que combinamos:
arquivo com as imagens das
contrato de auditoria assinado com a Delodte
A do Master est falando
10880 6 hoje para
Esses contralos com promoloras quantidade. Estamos tendo Quando falamos Nos dois © a
Vou cobrar aqui
Ja na mio
557181088108
CCBs dessa oporacio
assinados com as ©
de enviar ao longo da semana, quando o
amanhd com 1udo rsolvido,
Por favor, fique em cima disso
© 6 elemento Com menor
do porque 6 tho simples
no enlregar
80a
Vamos pegar nossa hurma af ficar em oma
@
Figura 94 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e AUGUSTO LIMA.
Mais tarde no mesmo dia, VORCARO volta a insistir com AUGUSTO LIMA
| para que providencie os CCBs e os | contratos. | |
|---|---|---|
| bp | - | - |
| Chat | Augusto Ebal | 557181088106 |
Figura 95 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e AUGUSTO LIMA.
Verifica-se que, em 05/05/2025, o contrato com a TIRRENO não havia aparecido, provavelmente referindo-se ao contrato de parceria e outras avenças
alegadamente firmado em 05/12/2024. Ao que AUGUSTO LIMA afirma que estariam com FELIX, ou seja, ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO.
WhatsApp Chat Augusto Ebal 557181088106
Fala imao
Fala imao
no estress pq nem contrato tirreno nao aparece
Ja estao criando teorias
Precisamos mandar imediatamente
Acabou de idzer que nao
Figura 96 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e AUGUSTO LIMA.
Nesse mesmo dia, VORCARO volta a insistir que precisam enviar os contratos da TIRRENO. AUGUSTO LIMA afirma que está em cima.
Poucos minutos depois, AUGUSTO LIMA informa que algumas demandas relacionadas provavelmente à Will Financeira estavam sendo aprovadas e provavelmente estariam prontas para assinar no dia seguinte. VORCARO insiste que "so vai acontecer se mandarmos ccbs e contratos tirreno", ou seja, a negociação envolvendo a Will Financeira só iria ser concluída se as demandas envolvendo a TIRRENO fossem atendidas.
VORCARO ainda explica "ate agora nao mandamos NADA", com caixa alta para "NADA". Conforme será mais bem apresentado na conclusão, é provável que ainda em 5 de maio de 2025 nem mesmo o acordo de parceria entre TIRRENO e BANCO MASTER tivesse sido enviado ao BRB e ao BCB.
WhatsApp Chat Augusto Ebal
I
Ja estou no banco irmao
se nao mandarmos essas vamos ter opcoes mais
Ja estou aqui em cima
Contas no BRB ja foram abertas hoje
e amanha 09:30 ja temos uma reuniao com a B3 para iniciar 0
operacional das cessdes dos “4bi (carteira
Tudo sendo aprovado, acredito que da para assinar amanha
Will 1
Figura 97 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e AUGUSTO LIMA.
557181088106 ccbs e os contralos
para transitar
Reuniao aqui te chamo
ate meio dia nao
os “7bi (carteira
Eu sei irmao
WhatsApp Chat Augusto Ebal 557181088106
Mas so vai acontecer se mandarmos ccbs e contratos tireno
E deloitte
E ate agora nao mandamos NAD.
Vai mandar
Estou em cima
Figura 98 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e AUGUSTO LIMA.
A passagem seguinte evidencia que AUGUSTO LIMA supervisionou a confecção e envio de documentos envolvendo a cessão de créditos originadas pela TIRRENO.
WhaltsApp Chat Ebal 557181088106
Chega aqui em quanto tempo 7?
40 months
J va estar tudo pronto
Deloite que esta foda
e ccb vai estar ok
Chegou ?
Assinado
Seguradora I
Falei com eles
Figura 99 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e AUGUSTO LIMA.
WhatsApp Chat Augusto Ebal 557181088106
Tireno pronto para enviar em 10 min.
Ceb cobrando aqui
Deloite prometeram para o final do dia.
Cbs como ficou
Figura 100 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e AUGUSTO LIMA.
Chat Augusto Ebal
WhatsApp 55
Eaiimao
Ja assinando
Figura 101 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e AUGUSTO LIMA.
Com a assinatura das CCBs em 05/05/2025, poucos dias depois - em 08/05/2025 - AUGUSTO LIMA encaminhou uma tabela contendo créditos provavelmente cedidos ao BRB, cujo lastro se revela compatível com a fraude atribuída à TIRRENO. O valor presente do somatório de todas as tranches listadas, firmadas entre 26/12/2024 e 05/05/2025, alcança aproximadamente R$ 12 bilhões, coincidindo com o montante total da operação.
Chat Ebal
TE
Cm
re rr
x
639.431.375,33 141.410.070,88
07/02/2025
amen neve
oe
ee
34345771438 27/00/2025 |
600.00006034 143865.779.05
143.509.086,82 07/03/2025
100.964.495.26
|
§63.318.076.75 157.09.444,86
| WA
ETE 2?
11/04/2025 1.936.893.387,32
BEET YET
rier 05/06/2025 39 4218
Figura 102 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e AUGUSTO LIMA.
Aparentemente, a situação parecia resolvida em 05/05/2025. Entretanto, em 12/05/2025, DANIEL BUENO VORCARO encaminhou a AUGUSTO LIMA uma lista de
"pontos separados", que, na realidade, consistia em diversas inconsistências documentais ainda pendentes. Entre elas, destacou-se a ausência de reconhecimento em cartório
| dos contratos firmados com a TIRRENO. | Não por coincidência, muitos dos documentos | |
|---|---|---|
| mencionados foram autenticados em mensagens - evidenciando que as regularizadas de maneira extemporânea. WhatsApp Chat Augusto - » Aqui estdo os pontos separados: 1. Contratos sem reconhecimento e Associagbes ndo foram reconhecidos 2. Falta de contratos a serem enviados: envio das associagdes. 3. Diferenga de valor: Ha uma o valor enviado em conlrato 4. Auditoria sem prazo de mas néo ha um prazo definido para 5. Comprovantes de averbagdes: comprovantes de averbacgdes. o 6. Reunido com juridico: Uma esclarecer o arranjo da 7. Transferéncia da conta Escrow: para o BRB e ainda néo foi; 8. Garantias B3: E necessdrio na garantias na B3 em nome do BRB aproximadamente. 9. Envio do analitico do més de analitico referente ao més de 10. Pendéncia de repasse: Ha 465 milhdes(margo e abril) Chegando aqui falamos. WhatsApp Chat Augusto - -_— Ja estou aqui Figura 103 - Trecho do bate-papo | 14/05/2025 Ebal - em em Ainda discrepdncia das entrega: sua e da abril: abril. uma Ebal - | - apenas dois dias após a troca de formalizações estavam sendo produzidas e 557181088106 cartério: Contratos com a Tirreno| cartério. ha conlralos pendentes de entre o valor cedido ao BRB e associagdes. O contrato de auditoria esta assinado, conclusao. E necessario obter verificar ou os com o juridico é necesséria para das CCBS E preciso transferir conta Escrow a concluir de registro das o processo operagdo passada. Faltam R$ 2 bi Esta pendente o envio do relatorio pendéncia de repasse no valor de R$ 557181088106 entre VORCARO e AUGUSTO LIMA. |
4.5 Análise da conversa do grupo "INFO - BRB"
Nome: WhatsApp Group - INFO - BRB - 120363402149282714
Participantes:
- Alberto Felix de Oliveira Neto (+5511994881612);
- Angelo Silva (+5511992668146);
- DV (+553188822000).
Trata-se de grupo de WhatsApp denominado "INFO - BRB" e composto por
DANIEL BUENO VORCARO, ANGELO ANTONIO e ALBERTO FELIX.
Em 22/06/2025, ALBERTO FELIX informa que ANDRÉ SEIXAS MAIA disponibilizaria ao BRB o link contendo os documentos da TIRRENO. Tal circunstância constitui mais um indício de que toda a amostra documental foi, na verdade, preparada pelo próprio Banco Master - inclusive por ALBERTO FELIX - e apenas repassada a ANDRÉ SEIXAS MAIA para que este a encaminhasse ao BRB. Trata-se de um fluxo manifestamente atípico: caso a originação dos créditos fosse efetivamente da TIRRENO, não haveria razão para que o Banco Master produzisse a amostra e a entregasse a ANDRÉ SEIXAS MAIA, que, em tese, deveria ser o responsável direto por sua geração e envio.
| WhatsApp Group BRB 7203963402146262714 As 1785 amosiras conseguimos enviar hj no final do dia © o restante ‘amanh final do dia Importante as amostras rem hoje. Ainda que nao tudo | |
|---|---|
| Vamos enviar hj | Assim que enviar eu aviso aqui Opa |
Obrigado alberto
Estamos na reta final essas duas proximas semanas
Ate a 20hs vamos subir esse trabaino de hoje da turma sera vital
Link fof para o Andre, Pra concluimos Eie
vai para BRE
. Figura 104 - Trecho do bate-papo do grupo INFO - BRB.
No dia seguinte, ALBERTO FELIX confirma que ANDRÉ SEIXAS MAIA teria enviado o link. Observa-se que o link referido ("OneDrive_2025-06-23") contém CCBs, Procurações e Termos correspondentes aos 1.785 contratos incluídos na amostragem selecionada - conforme imagem encaminhada pelo próprio ALBERTO FELIX.
| a | Group INFO BRB Bom dia, lerar carta resposta 1 nao vamos dizer que fol equivocado. Dizer que a consolidagao & a abaixo e por multas vezes informacoes net diarias podem nao ter capturado. | |
|---|---|---|
| Bom Vou | 2 Sobre as linhas planiha nao colocar saida credito consignado. Usar mesma nomenclatura da outra planiha que fizemos dia, fazer as Ontem receberam as amostras? Confirmaram? Angelo, precisamos da apresentacao demonstrando onde esta a conta da tirreno etc | |
| Vou Robero | confirmar com Roberio oi Angelo? disse que ia confimar e ainda nao me confirmou | Felipe Maia “OneDrive. com voc | ©] % & André Felipe Maia compartilhou um com |
Figura 105 - Trecho do bate-papo do grupo INFO - BRB.
WhatsApp Group
Aberto Felix
de
B
Esse Suope é email do Roberio, ele deve ter recebido comfy certeza
[Pedi para o Andre
Roberio confirmou agora que recebeu
Figura 106 - Trecho do bate-papo do grupo INFO - BRB.
INFO BRB
Oliveira Neto
5511994881612
me mandar esse
120363402149282714
Nao da pra ter esse ero de novo
Prefiro mandar pro paulo por app
ink dele que nao tem restrigao
,
| WhaisApp Group | BRE 7203634021402 da resposta aterada pro bacen | |
|---|---|---|
| mmm | AAASTER Fluxo Caixa 27/05/25 2 03/06/25 | |
adh 1 er para avalar
Von faze a
Cessao Ativos Controlador para BTG
CoB Instiucional
Vencimentos (Coberto FGC) Resgates Institucionais (Nao Cobertos)
Fundos Oncoclinicas Alte Group Master Holding (Pgto Juros e Despesas)
e
CDI Coligadas (Willsank Banco Voter) Subtotal
Colocamos no anterior Saidasirepasses credo consignado Despesas
Saidas/Repasses Crédito Consignado.
Crédito
de Consignado
Pode seguir assim? Subtotal
Figura 107 - Trecho do bate-papo do grupo INFO - BRB.
INFO BRB 120363402140282714
RespostaOficio143772025V4
m
MASTER
Sio Pao, de de 2025
23 uno
BANCO CENTRAL de DO BRASIL (BACEN)
(DESUP)
Contador Camargo
Ars Mirco de Assis Figueiredo Avi Ret: Ofiio437772025 BCBDESUP.
na « sad de So
| ll | 04 | Prk, |
|---|---|---|
| Social nde, (Biaco” Tose Bom Bibs, CEP | es | ee so to |
ou Master), segs. vem, esoss 143772025
fear das
Apes enviads no de di,
| 8 | come. rar dem ein de sw de ce, | © | ico fz et de © com ss ts da ves scab nko | opens, por se |
|---|
ib mai
presenta. se com alo qe. do os saldsos comigde,de com em ©
0 de 8
rics
1036 60
Por fim, Banco agradece BACEN asisocia, permanecendo dicionl qu era
© 30 por sus us
Messen as am a am pas qualquer inform
we
10 1255
Figura 108 - Trecho do bate-papo do grupo INFO - BRB.
A dinâmica das mensagens permite verificar que ALBERTO FELIX, ANGELO
SILVA e DANIEL VORCARO participam ativamente da construção da resposta ao Ofício 14377/2025 - BCB/DESUP.
| fale | oma Tira 0 agradece sua Angelo, igo a acrescentar? o com Felix pelo telefon antes de finalzar texto... ok. o por mim | m MASTER Paul, de de2025. 23 jusho fo de ie BANCO CENTRAL DO BRASIL (BACEN") Demet Spi de Asi At Se Mito Camargo Francisco Figueiredo Avila Ref: Ofico 143772025 BCBIDESUP de Janie, Pri a B, Bibi, 0 so 5 ands, Tome Hs CEP vem, am 535.133, neste represent 1 Socal os ou “Maser”, sui. 10 Ofc prstar sclaeciments Apis ds infrmaes cix dio fzno de de cana dir, shins comet. 0 de ne amas por se 3 rte de ero de de cabs um cies. com iso indmit que,da ves de captcio informados nha mas o saldos | |
|---|---|---|---|
| eo ose eat se com valor de do sald com | |||
| P| | |||
| Versao | final | riche wm oe Maem 10 1255 0 ms a an as | |
| m MASTER Por fim, pemaecemos wa tein diposiclo pa 4 adicinal que jolgarem |
Figura 109 - Trecho do bate-papo do grupo INFO - BRB.
Por fim, nesse mesmo dia, algumas mensagens com a marcação
"encaminhada" indica provável origem de um interlocutor de VORCARO em outro batepapo. Tal interlocutor estaria perguntando se a sinalização de movimentação bloqueada na conta da TIRRENO no MASTER seria um indicativo de que os valores estariam servindo de garantia no contrato de recompra e como poderia ser feita a formalização dessa informação.
I) WhatsApp Group INFO BRB 120363402149282714
»
Um outro ponio: a confa da Tirreno no Masier esta com
bloqueada para que sirva somente de garantia ao contrato de recompra?
2025-06-23 17:02:59 -03:0
PSC = Para o seu conhecimento
»
Nao tenho nenhuma formalizagao desse Como podemos formalizar
eles]
Podemos fazer uma tela de blogueio e mandar pra
2025-06-23
Figura 1 10 - Trecho do bate-papo do grupo INFO - BRB.
VORCARO então indaga aos interlocutores do bate-papo em análise (ALBERTO FELIX e ANGELO SILVA) se é possível enviar uma tela de bloqueio a quem lhe fez a pergunta.
Algumas mensagens depois, no mesmo dia, ANGELO SILVA responde que irá checar a possibilidade e, algum tempo depois, envia um extrato da conta vinculada da TIRRENO junto ao Banco Master, no qual pode-se observar a situação como
BLOQUEADA.
A sequência de mensagens comprova o conhecimento de DANIEL VORCARO, ANGELO SILVA e ALBERTO FELIX acerca de detalhes administrativos das respostas ao BCB e ao BRB.
WhatsApp Group INFO BRB 120363402149282714
Pode
eioe
Vou checar... mas acho conseguimos
Daniel, olha a planilha para eu enviar
0 Angelo ainda nao
nos enviou a conta
E nada de Cadoc ainda
Desculpe estar em cima, mas estamos todos aqui mobilizados para fazer
rodar
Eu nao consigo okhar
Se ta ok manda ai
Consegue... vai gerar extralto com campo conta bloqueada de
Vc pode mandar aquele extrato da conta atualizado?
Manda entao ai direto
Me ajuda com o Cadoc de marco
Angelo nao mandou?
Figura 1 1 1 - Trecho do bate-papo do grupo INFO - BRB.
| WhatsApp Group INFO BRB - - ov Angelo nao man fechando Estamos Estou vendo aqui pdf TIRRENO_JUNHO | Quanto tempo Conseguiram? Alberto evoluiu algo carteiras troca? , | ||
|---|---|---|---|
| Ec SA tion esis | = So mann | BANCOMASTERSA aw. — | sem |
BANCOMASTERSA
PROMOTORIA DEC
EE
Figura 1 12 - Trecho do bate-papo do grupo INFO - BRB e do documento enviado.
Cabe ressaltar que o extrato da conta da TIRRENO no Banco Master constante no PE 289907, traz saldo diferente, consta como situação "ativa" (não bloqueada) e não registra as operações de 20/05/2025 e 29/05/2025, sendo o saldo o valor de R$ 6.695.081.940,06 - diferente dos R$ 6.404.865.880,55 do extrato acima - conforme excertos a seguir:
| RIODE JANEIRO | |
|---|---|
| [...] | |
| S| Drei Pg Sujit serach o do +++ sé ful |
Figura 1 13 - Recorte do extrato da conta da TIRRENO no MASTER anexo ao PE 289907.
Porém a data de emissão, de acordo com o próprio documento, é
| 04/06/2025, | ou seja, posterior aos lançamentos suprimidos. | |
|---|---|---|
| VORCARO no Banco e o saldo que ingerência BRB. Ele não gerenciava e tratativas e de « Group Daniel, © como As nossas aqui para D0 wil, as cobs J esta Estou aquardando 03 me valores complementação outros ativos, determinou substituição. | No trecho das mensagens subsequentes (Figura determinou alterações no conteúdo do extrato bancário Master a fim de evitar inconsistências de valores entre deveria estar registrado em razão das condições Tal passagem, em conjunto com outras já observadas, exercida por VORCARO nos assuntos relacionados à só conhecia e atuava diretamente nas supervisionava assuntos relacionados às áreas sua fiscalização pelo BCB. NFO ficou vamos de montar 0s ho para pode enviar seloconarom, na 3, be dando ok no contrato fa vamos oar Tem os débitos das pmts Como esta sso passarem qua o valor taal que du de para 43s para enviar 36 Cade 0 extato Pessoal Esta até maio 0 extralo Figura 1 14 - Trecho do bate-papo do grupo INFO Em 25/06/2025, um dia antes de o BRB encaminhar informando a substituição das carteiras cedidas AUGUSTO LIMA - já atuando diretamente no que o backoffice não enviasse a amostra das | 1 14), verifica-se que da conta da TIRRENO o saldo de fato registrado negociadas com o BRB. evidenciam a profunda cessão de créditos para o negociações de ativos, como burocráticas e jurídicas das Saldo mao pode ser 6.400111 Era7.200 Valor da recompra Nao interessa Nao fecha a conta - BRB. ao BCB o ofício de pelo Banco Master por processo de substituições - carteiras que seriam objeto da |
WhatsApp Group
Elaboramos um roteiro operacional que envolve algumas etapa:
- Conclusao da colocagao dos FCVS como
- Concluséo das
(Credcesta RS 664 mm,
100 mm)
- Concluir a aprovacéo e obter a documentagao que falta das operagdes do Will Pix Crédito
- Iniciar o rito de
Capital de Giro PJ -RS 1,3 bi
-CRIs-RS Outros créditos PJ
- Receber -FCVS-R$ 27 bi Treasuries R$ 2,0 bi
-FCVS-R$ 27 bi
- Nova
Nesses itens 4
projetados para a
ontem.
1- vamos trazer as debentures para o banco e vincular 2- Will estamos assinando o contrato hoje para fazer a
Essa ai vai sar as ccbs tudo com clausula mandato, igual Tirreno.
Augusto nao quer fazer assim
Group
Por enquanto so temos 170mm de faturas emitidas
Figura 1 15 - Trecho do bate-papo do grupo INFO - BRB.
| INFO | BRB | 120363402149262714 |
|---|---|---|
| - | - | - |
operagdes de troca
Will Parcelado
R$ 400 mm e Credcesta Compras
aprovagéio das novas carteiras:
R$ 1,0 bi
e iniciar
de crédito da Esfera Aquisigdes Imobiliarias.
e 5, é importante lembrar
cesséo e que as carteiras
[...]
= 120363402
INFO BRE
= garantia. que estéio prontas e aprovadas
R$ 200 mm e Consignado R$
R$ 740 mm),
da anlise de:
que esses sdo os valores maiores, conforme falamos
E a carteira parcelada
149282714
E ai pessoal
Como ficou
Compra parcelada
Compras
E 0 parcelado?
WhatsApp Group INFO
O Augusto segurou na Tl 0 q estdvamos fazendo.
[Sem 1a ficar igual a da Tirreno
vai
Sim e ja falamos disso,
tireno, é carteira nossa
[Tem que falar com Augusto
essa carteira
E assim, quando enviarmos o 300 amostras. O processo é todo manual, deve demorar Nao tem como deixar todas as ccbs
Figura 1 16 - Trecho do bate-papo do grupo INFO - BRB.
BRB 120363402149282714
Sim angelo, Mas ja falamos sobre isso
Tem Dois dias
Nao pra envolver Tl nisso|
|
vamos mandar as amostras, pois essa nao é da pois ele proibiu o back office de enviar]
fluxo para o brb, eles vao selecionar umas
2 dias para enviar ja emitidas
AUGUSTO é, pelo contexto, AUGUSTO LIMA. Observa-se que ALBERTO
FELIX não cumpriu de imediato uma ordem direta de VORCARO, pois ela contradiria uma proibição expressa de AUGUSTO LIMA. ALBERTO FELIX ainda enfatiza que precisa falar com AUGUSTO LIMA sobre o assunto, do que se segue que não acatará a determinação de VORCARO, sem, antes, comunicar AUGUSTO LIMA. Ou seja, ainda em 26/06/2025,
| sobretudo em relação à substituição das carteiras | cedidas pelo Banco Master por |
|---|---|
| outros ativos, AUGUSTO LIMA possuía grau elevado de | ingerência nas atividades do |
| Banco Master, incluindo autoridade suficiente para que | suas determinações tenham |
| força para se opor as de VORCARO a ALBERTO | FELIX. |
4.6 Análise da conversa do grupo "DV DLM TM LTA - Urgentes" Nome: WhatsApp Group - DV DLM TM LTA - Urgentes - 20363380658155176
Participantes:
- DV (+553188822000);
- Daniel Monteiro (+5511943941818);
- Dr Daniel Adv (+5511982821212);
- +5511973358887;
- Roberto Pekelman Rusu (+5511992667419);
- Liege Daniel Monteiro (+554197709591);
- Thaisa Daniel Monteiro Adv (+5511991388712);
- A.P. (+5511998801073);
- Júlio Faria (+5511998273501);
- Vivian (+5511973398303);
- Sophia (+5511947806596).
Considerando as informações obtidas em bancos de dados institucionais e em fontes abertas, resta evidente que o grupo de bate-papo é composto por DANIEL VORCARO e advogados e sócios do escritório MONTEIRO RUSU. Os conjuntos de letras que constituem o nome do grupo coincidem, respectivamente, com as iniciais dos nomes de DANIEL VORCARO (suprimido o BUENO), DANIEL LOPES MONTEIRO, THAISA
MENZATO e LIEGE TORQUES DE AZEVEDO, que são, de fato, os usuários que mais
enviam mensagens no bate-papo.
Com base nos bancos de dados consultados foi possível identificar os seguintes participantes:
O número de telefone +55 11 97335-8887 está vinculado a RICARDO CAMEIRAO JUNIOR, CPF 319.702.598-92:
Ricardo Cameirao Junior
Areas ede de Equity Mi
de Mercado Capitai,Fundos de nvestimento, Private Venture Capital,
&
Figura 1 17 - Fonte: https://monteirorusu.com.br/pt/profissionais/socios
Em pesquisa aos bancos de dados disponíveis, o número de telefone +55 11 99266-7419 está vinculado a ROBERTO PEKELMAN RUSU, CPF 304.198.828-39:
MONTE
Roberto Pekelman Rusu
+55(11)3018
S30
Idiomas: Portugués Inglés
de
Areas de Diei de Mercado de Capitais, Societs
ancirio e
Figura 1 18 - https://monteirorusu.com.br/pt/profissionais/socios
Em pesquisa aos bancos de dados, o telefone +55 41 99770-9591 consta nos registros de LIEGE TORQUES DE AZEVEDO, CPF 090.720.546-10. LIEGE está listada como advogada no escritório MONTEIRO RUSU:
Liege Torques de Azevedo
Advogado
liege.azevedo@monteirorusu.com.br
11 3018-4200
9 Escritério: Sao Paulo
Idiomas: Portugués Inglés
e
[Areas de Atuagdo: M&A Op. Estruturadas.
Figura 1 19 - Fonte: https://monteirorusu.com.br/pt/profissionais/advogados
Em pesquisa aos bancos de dados, o telefone +55 11 99138-8712 consta nos registros de THAISA MENZATO, CPF 320.775.508-99, quem consta como sócia do escritório MONTEIRO RUSU - conforme site da própria empresa:
OESCRITORIO AREAS
Thaisa Menzato
inglés Espanhol
de de
Areas Atuagio: Mercado Capitas, Direito Bancirio, Socitirio Contratos
Figura 120 - Fonte: https://monteirorusu.com.br/pt/profissionais/socios
Em pesquisa aos bancos de dados, o telefone +55 11 99880-1073 consta nos registros de ANDRE PISSOLITO CAMPOS, CPF 311.771.848-69, quem consta como sócio do escritório MONTEIRO RUSU - conforme site da própria empresa:
DE
VionTERO ATUAGAO. CARREIRA CONTATO EN-US
André Pissolito Campos
+55(11)3018-4211 Escritério: Sio Idiomas: Portu
| de e do de Direito
Areas Direito Civil Comercial, Direito Auditorias Processus, Confiitos, Compliance
¢
Figura 12 1 - Fonte: https://monteirorusu.com.br/pt/profissionais/socios
O telefone +55 11 998273501 consta nos bancos de dados como vinculado a JULIO CESAR DOMINGUES DE FARIA, CPF 297.618.028-84.
| Julio Advogado 2 Escritério: © & | Cesar Domingues de Faria julio.faria@monteirorusu.com.br 3018-4200 Sao Paulo e Idiomas: Portugués Inglés de MSA. | |
|---|---|---|
| Vivian {= © Escritério: @ | Barreira Stella Advogada vivian.barreira@monteirorusu.com.br 11 3018-4200 Sao Paulo Idiomas: e Portugués Inglés de M&A - Op. Estruturadas. |
Figura 122 - Fonte: https://monteirorusu.com.br/pt/profissionais/advogados
De acordo com os bancos de dados consultados, o número de telefone +55 11 97339-8303 está vinculado a VIVIAN BARREIRA STELLA, CPF 337.855.048-10.
Figura 123 - Fonte: https://monteirorusu.com.br/pt/profissionais/advogados
4.6.1 Da participação do escritório MONTEIRO RUSSU nos tramites documentais
relacionados a TIRRENO e da ingerência de DANIEL BUENO VORCARO no BRB
Segundo consta na primeira mensagem enviada por DANIEL LOPES MONTEIRO, salvo na agenda como "Dr. Daniel Adv", o objetivo do grupo é "facilitar a comunicação para o fechamento das operações". Porém, nota-se que, pelo conteúdo das demandas elencadas, extrapolam o mero assessoramento jurídico e adentram em questões de vantagem e desvantagens de oportunidade financeira.
WhatsApp Group DV DLM TM LTA Urgentes 120363380656155176
oil Criei grupo para facilitar a comunicagio para [o fechamento das
0
@553188822000 a Thaisa esta conosco no grupo. A ideia é enviarmos aqui
somente 0 que seja urgente ou que esteja travando o fechamento de algo.
apagada pelo remetente
Fundos que detém Fasano ao Mauricio?
| AMBIPAR | 2. | AMBIPAR. | Duvida. Vamos | 40% | das cotas dos | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| No | formato a0 Stem (Astralo). | que | estamos De acordo? | considerando, aproximadamente 1.2 Mi de agoes AMBIPAR a serem entregues em janeiro | isso | sendo | trocado | por |
AMBIPAR 3. O prego de venda de 10% de Fasano ao Tercio é R$ 40 mi?
| LFS. | Latache e ARC | querem cobrar 0 prémio da operagdo toda para |
|---|---|---|
| desmonta-la. | foi | negociada quando da celebracdo dos contratos. Por favor vc quer falar com o Renato a respeito ou aceitamos o |
pleito deles?
UNICEUB. O Ciro esta pressionando para andarmos com a e disse que teriamos que fechar hoje sendo vamos perder 0 negocio. Segundo © Ciro, 0 Femando disse que se ndo entrarmos hi, ele fara sozinho. Ele disse que conversou contigo. Devo dar andamento nisso?
Figura 124 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.
Em 22/05/2022, THAISA envia mensagens que evidenciam que ela está em interlocução com a pessoa que está enviando a mensagem eletrônica para o BRB (o destinatário da mensagem eletrônica é paulo-henrique.costa@brb.com.br). THAISA pergunta a VORCARO se a pessoa ("ele", seu interlocutor) pode enviar a mensagem eletrônica.
Na imagem, é possível verificar que o endereço do remetente da mensagem eletrônica é "andre@tirrenocred.com.br" endereço que atribuído a ANDRE FELIPE DE OLIVEIRA SEIXAS MAIA, quem consta expressamente como assinante.
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meio dessa,
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Consstori de Paricipacdes SA.
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Figura 125 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.
Qual texto coloco no Assunto?
Proposta de
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Opgdes Texto Ajuda
@553188822000 ele pode enviar?
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78 ¥
Prezad
|Aguardo o seu de acordo
Virmos por meio dessa, respeitosamente, enviar carta
anexa referente a compra de ativos.
Atenciosamente,
André Felipe de Oliveira Seixas Maia @553188822000 Diretor da Tirreno Consultoria de Crédito
em Participagdes S.A.
Figura 126 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.
A mensagem eletrônica capturada na imagem teria sido assinada por ANDRE MAIA e enviada pela TIRRENO ao BRB, trata-se, portanto, de correspondência direta entre ambas as empresas. Ainda assim, a própria redação da mensagem é supervisionada por VORCARO e o escritório de DANIEL MONTEIRO, demonstrando a profunda ingerência de VORCARO na própria TIRRENO e sua relação com o BRB, bem como a participação de MONTEIRO e seus auxiliares no tema.
Nesse sentido, embora exista tópico específico destinado à análise da conversa de WhatsApp entre DANIEL BUENO VORCARO e PAULO HENRIQUE BEZERRA RODRIGUES COSTA (CPF 898.379.404-68), faz-se necessário, para melhor compreensão do contexto, registrar que em 20/05/2025. Durante diálogo com PAULO HENRIQUE, então presidente do BRB, VORCARO encaminhou diversos documentos que teriam sido, em tese, trocados entre o BANCO MASTER e a TIRRENO.
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Figura 127 - Recorte das páginas 1 e 2 do documento enviado.
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|---|---|
| Figura 128 - Recorte das | páginas 3 e 4 do documento enviado. |
| - a Banco Master docx 2 Contranotficagdo | |
| de 200 Pa, 1 a0 Se Luz Rem. AC ida Liao 811, ec. a 119 A DATADA DE SDE DF2025 CONTRANOTIFCAGA0 Prato TIRRENO CONSULTORIA, PROMOTORADE CREDITOE rics de dire prado, mcr 30 CNP) if 51963 351000154 PARTICTPACOES S.A. em peo Banco cb str na dat de de© do 2023 i 13 mo cn een da liad do alae pl cen cout coment far | in, pel neo geo Master, aos Ss. Sp do de Drie os Creer on ge ‘cbr gumeo ahi etre do Dros Cedi, iS. ue poses preset hc dos rts. nse reais seu com presets pacer reer 5a A pra sicto do tr de mane sn of ¢ do 3 tr de fam Sem mais aro moment, clos par ee S.A. PROMOTORIADE |
Figura 129 - Recorte das páginas 1 e 2 do documento enviado.
| | - Paulo Horiiaue ah | PH BE |
|---|---|
| ‘Amigo [$5565 530 08 documenios | - BRB docx 3. Notificagdo Teno para bance com © © |
| BR Busco De SA Busi Ren: | pre Pre rion de Cao do preted Cron cit coda Tce 2s dts ds. Var Termo de Ceo Pro Ao de Ced Forma de Pres Ceo rel cal Trche ser esd ma on da clan O Teo dode Cn. |
| TIRRENO CONSULTORIA, PROMOTORA DE CREDITO E Exec qe mar tc elie oss icine proper aor isi dis Dion ok a tf Dio eo ets da& prs Bc aerods Tn mio tos me ic sles si mo porto road a aio poe ris pt bat pr) tsi Cres rn conte rt op do A, dn 5 | pu Rico de Cries sian Cott, No d Ti mbt pers smd os Dr 30 BRD ceo fcr de de Gara: Sino meinA si ds, 8 Tr th i 0 i Caster poo cca pete propo de flac on cre via emt. Conta gos pos ico pr coe me 3 3 Sendo ge que os camps par momento, © © DF PARTIGPAGORS SA. |
| Figura 130 - Recorte das páginas | 1 e 2 do documento enviado. |
| 14 or or SA AD BANCO EXVIADA BRBFA SA. PROMOTORA DE CREDITOT PARTCIPAGOES Bu 3138 ese Caso Cesio pe Cros i Ton os TSB Tous Tous Tous | IT A PROMOTORAbe DE oe PARTCPAGOES SA AO BANCO BRBFi SA. B21 BE DIETS 3 |
| 1615931 5533917 IFIED si |
Figura 131 - Recorte das páginas 3 e 4 do documento enviado.
Dois pontos são dignos de atenção:
- O fato de todos os arquivos serem uma versão editável e não assinada
dos respectivos documentos;
- A presença da "Notificação - Tirreno para BRB" na lista, já que o
documento não tem o banco master como destinatário ou remetente.
No dia 24/05/2025, PAULO HENRIQUE envia a VORCARO diversos documentos relativos à cessão de créditos TIRRENO-MASTER-BRB, incluindo a resposta à proposta da TIRRENO:
| WP | Paulo Heniique PH BRB - an Amigo, quando responderem | 556161346002 a turma la me avisa? | |
|---|---|---|
| Aguardando a versio final do time @ Mensagem apagada pelo remetente OFICIO DIFIC 2025.001 | OFc10 DIFIC 2025/001 A Tirreno Consultoris Promotoria Avenida Paulista, no 1842, Paulo, Estado de S30 Paulo, Senhor Dirstor, A RESPOSTA PROPOSTA Acusamos recebimento o referente aquisicso, 3 anilise da proposta andamento 30 programa de internas com a estratégia 3. Nesse contexto, manifestamos estratégica neste © parceira original de estruturag3o das 4. Encaminhamos como 2 parceria. 5. Nos colocamos 3 3 necessirias contratuais que se fagam 6. Por fim, sugerimos o agendamento passos do plano Atenciosamente, Diretoria Robirio Bonfim Superintendent> fe SUOPE | de 24 de maio 2025. de Crédito Participasdes S.A. e conjunto 155, Bela Vista CEP 01.310-923 DE AQUISICAO DE DIREITOS CREDITORIOS. da proposta encaminhada V.Sa. 21 de de 2025, por em maio da operacio do Contrato de de seus anexos, informamos que © BRB tem interesse em dar recompra dos créditos apresentados, em linha com a diretrizes de continuidade institucional. a também o nteresse em estabelecer Timeno como originadora ciclo, considerando novo sua no este oficio as contratusis para seguirmos adiante com 2 para avancar tratativas técnicas, nas comerdais da incluindo de tranches ajustes © cronograma os pertinentes. de entre az equipes para alishamento dos préximos de BRE - BANCO DE BRASILIA S.A. Executiva de Financas = Controladoria Mangueira Dario Oswaldo Garcia Junior Financeiras Diretor Executivo de Financas « Controladoria DIFIC - |
Figura 132 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
| Li a] | WhatsApp Clo Cessao BRB X Anexo 2 Co BRB X [Por favor, veia se | Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002 - - Tirreno V.F ( SA) com garantia - Tirreno V.F 1 - enviar.] tem alguma para que possamos | |
|---|---|---|
| Eu nao vi as mudancas no contrato mas creio que estejam ok. A esta perfeita | #Superintendente SUOPE C To: ar |
Estamos enviando
RES: Tirreno Proposta de
Prezado Sr. André, bom dia. Seria 6timo se recebermos as carteiras para troca amanha e os documentos faltantes 0
Agradecemos envio da proposta a confianga depositada
0 BRB.
Encaminhamos, em anexo, o oficio com o posicionamento
preparando 0 nosso lado e o material closing. Nao fui buscar do BRB, bem como a minuta contratual contendo nossas
estou para 0 contrato do FGC. consideragdes. Enviamos também a do contrato
com sem anexos esta j4 se encontra apta para
assinatura, caso esteja de acordo,
2025-05-25 Permanecemos a disposicao para quaisquer
esclarecimentos que se fagam
Vamos mandar
Robério C. 5. Mangueira, CGE
Suope
Vou te mandar fgc por aqui mesmo amanha ok Suparintendente
png
| [De: | DIFIC om: de | <cansutordific com |
|---|---|---|
| [Enviada | sexta-feira, 23 SUOPE | maio de 2025 21:07 |
| Para: #Diretor | #Superintendente DIFIC | bo <suoge com |
enviada para eles Ce: Executivo
| - de
Assunto: ENC: Tirreno Proposta Aquisicdo
Robério, boa noite!
‘Segue para anise.
Atenciosamente,
Laura Zuza Perdigho | Consors de
Figura 133 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
| WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002
ig] an |
Contrato apto para ser assinado
Vou atras da turma
Obrigado
Figura 134 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
A partir do conteúdo das mensagens, verifica-se que PAULO HENRIQUE também supervisiona diretamente a produção e trânsito dos documentos relacionados à cessão de créditos TIRRENO-MASTER-BRB e sua recompra e substituição. Pode-se observar também, que PAULO HENRIQUE solicita a VORCARO que revise os
documentos antes do envio, demonstrando estreia coordenação e concerto entre eles. Além disso, também é importante destacar que PAULO HENRIQUE envia a
VORCARO captura de tela comprovando o envio da resposta à mensagem eletrônica da TIRRENO, do dia 22/05/2025, com a proposta de aquisição de direitos creditórios discutida no início desta subseção.
Por fim, destaca-se o envio de algumas pendências na documentação apontadas por PAULO HENRIQUE na sequência:
| WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB 556181346002
= q
Temos alguns itens fundamentais para 0s proximos passos: nova carteira para substituicao de cesses
contratos de faltantes entre Tirreno e Master
de acordo e assinatura da Teno no conlrato de recompra
Envio do analitico do més de abril das cessdes jd realizadas
WTN devolver 0 conlrato com a para abertura de conta
escrow
Certidio de Teor das CCB (do sistema de escrturagdio)
de Mandato Cente Tireno e Tireno -> Banco Waster]
~Comprovantes de (16as)
Figura 135 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
Em relação à cláusula de Mandato, sequência de mensagens trocadas no grupo DV DLM TM LTA - Urgentes (objeto da análise desta subseção), pode-se observar que VORCARO revisa pessoalmente o Instrumento de substabelecimento TIRRENO - MASTER:
WhatsApp Group DV DLM TM LTA Urgentes 120363380658155176
Instrument de Substabelecimento de Cléusula Mandato Tireno_l docx
Esse ok por mim
2025.05.24 17:14:30 -03:
12
Thaisa Daniel Monteiro Adv 35119913887 2025-05-24 17:24:23 -03:00]
Obrigada vou mandar para assinatura
17:24:39
2025-05-24 03
Pel presente
de pa Praia Cadastro Nacional de Pessoa Janeiro, devidamente representada
sendo ¢ Banco Master,
DE
mado ie as Pare
PROMOTORIA DE CREDITO
ta rns fe
anfnima com sede nia cidade do Rio de do 225,
Botafogo, ala 1702,
forma de seu
a
doravante
DE
CLATSULA
E PARTICIPAGOES SA, sociedde por
se et Sel (Tie
do
Estado Rio
CEP no Botafogo, sob inscrita neste at,
3° 33 923
Social Maser”;
em “Barts” ¢,
CONSIDERANDO QUE:
| Nestadata, Petes frmaram Contato de Prceria Outre © com objet a de institu e regular o parceria | de entre as Paes, que consist) | |
|---|---|---|
| de a pela | 1 na | elo Banco Master, 3 |
| que | sr por sprovadas concesso, de | de |
| na averbagho demais providéncias a | le para | das operagdes Junto is (i) |
entidades dos tomadores dos das
tratando de de Crédit xsentes erm pel Treo so
| Ese Banco Master | extas er | por | de |
|---|---|---|---|
| on pel | sma, celebrads dos memos,po sre meio do Tomadors os Tomadores o | contr ou | unio dessa |
| podees pas | de credit pars | des | pret 3 |
3 de ote 2 x
‘referidos contratos (“Cliusuls Mandato");
(Caso as Operacdes Banco Master deve ser Capes de substi os
de auxlio por de0 crédito bascirio de emissio de cada wn dos
Tomadores;
'RESOLVEM artes assinar resete de Ovtorga Substabelcimerto de
as que sero regido pela segues ¢
( ¢
DE PODERES 7A%A EAISSA0 DE CEDULAS
Do SUBSTABELECIMENTO A DE CREDITO BANCARIO
neste ato obriga perante Banco Master somente spresentar Operacdes Préem LL A gue conte 20s com Culse Vianéto queo Smoa Gu de crt do eferdas Pe
sxe.
Timeno neste so ao Banco Master otaldade dos poderes la
cutorgados 12. A elo Tomadores de Pé-existentes que por ea venbama sr cedidas ao Bancoa
Master epecialo Clin a
declara assegura 30 Banco Master que os poder ora ele substabelecidos sio A suficientes para e celebrago de de credit em substituigio2 0s
| de anxilio fnanceiro | a ros | representatives dss | sem que |
|---|---|---|---|
| para tato necessiria ej | qualquer | ou | adicional dos Tomadores. |
As no presente Istrumento as 13 entre Banco Master Tireno sob Contra de Parceia, bem como de cessio de cricitoso que sejam entree eles o
CLivsuLa
Gerais com Contra de Pacers acordo integral entre 21. Este Paes até momento em qualquer modificao no sed eficaz o ser que por escitoea asinado0 po abs as Parte. ou a sea
presente ser regida interpretada de acordo com as leis da
- O do Federaiva Brasil
Este é celebrado em carter 23 nstumento vincalantes ene as Parte, seus imevogivel scessores imerativel, qualquer til, sendo enegivel em consitindo
com¢ os seus espectivos
conformidade
por estarem assim jutas contratadas, as Partes este Contato perante E, © para que sur seus devidos legas 02
sigratris,
05 de de 2004.
Paulo'SP, decemmbro
di pgina
[Restate am
[Pigina de entre Consultoria do Promotoria de Outorga de Cridto de Baro Clinsula Master SA.
celebrado ¢ e em
CONSULTORIA PROMOTORIA E
DE CREDITO PARTICIPACOES S.A.
Figura 136 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes, com destaque para recortes do documento enviado.
VORCARO revisa pessoalmente o Instrumento de Outorga e
Substabelecimento de Cláusula Mandato TIRRENO-MASTER. Após a anuência de VORCARO em relação ao conteúdo, THAISA afirma que mandará para assinatura. Ou
| seja, o documento foi dado como finalizado em 24 de maio de 2025, data a partir da |
|---|
| qual seria enviada para assinatura. Porém, é importante ressaltar que a data de |
| celebração constante no documento é 05 de dezembro de 2024, cinco meses |
| anteriores da data da troca de mensagens. Se a data foi mantida, trata-se de |
| informação falsa registrada no documento, ressaltando-se que o documento teve |
| redação determinada por VORCARO. |
É importando ainda enfatizar que tal documento consta na lista de pendências enviadas por PAULO HENRIQUE em mensagem a VORCARO no dia anterior, reforçando os indícios de que a documentação esteja sendo produzida sob demanda com data de celebração incorreta.
Mais uma vez, VORCARO atua diretamente na revisão de documentos envolvendo a cessão de créditos da TIRRENO - MASTER - BRB.
WhatsApp Group DV DLM TM LTA Urgentes 120363380658155176
| Segue a minuta da | ao BRB sobre a | de carteira. |
|---|---|---|
| Anexo | BR 20 |
Quadra C, SA Asa Norte
SAUN 5 Bloco ONC, Brasilia Dito Federal, CEP 70040.250
Por email para
- DIREFTOS CREDITORIOS OPERACOES
- [Banco Master ao BR Recompra.docx - DE
Crediries
- de de Ours
a0 ¢
care © (‘Banco BANCO MASTER S/A. 0 instiviclo ~ Banco de SA. 10 CNP) sob
33.923 798,0001.00 Master) BRB no periodo Brastia de fnancera
3 136 (BRB) 20042025
de Cons’)
2 por mei do & do conheciments dos Ss, poro direitos creditiios de cedidos crédito pelo Banco plo Maser Banco sos
Sis. de Maser de sews parceros comercias seodo o Master pela diponibilzagio dos regis refedos ietos
3 BRB.
- Ocome que, ads reteradas fetativas snd do pendertes Banco Master de Banco Mater, refeidos
a seus
pel qual este se pei se 20s Sr plo
de
| com vistas | da parcera comercial existete etre Banco Mase | ||
|---|---|---|---|
| 4 Assim, nos presenacio da BRB, | 1 Claus dos | de Coss, que procedamas0 | 0 |
| dos dreios | documentos e | informagdes | ainda pendentes de eno de |
commplets, po outros creditoris de semelharte detdos elo Barco Master
arespeito dos diets a
as5. 2025, , aos vezSs que dos merc, seem sbstiuidos
30.05 wna
o que nos cumpria para
6 Sendo moments, colocamos
© nos para gus 5m
A.
Nowe:
Nome:
L
Figura 137 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes, com destaque para recorte do documento enviado.
Na passagem em tela, VORCARO determina expressamente alteração da
| redação | para suprimir trecho que atribuiria | responsabilidade ao BANCO MASTER |
|---|---|---|
| sobre a | disponibilização de documentos | e informações relativos aos direitos |
| creditórios | tratados no documento. | |
| eo A mengao esta o Vou Acexo 4. - | TM LTA - - DV DLM Urgentes 12036338065815517¢ é Nao isso [Nao responsaveis] vamos notificar falando que somos E nem gie vamos mandar algo dia 30 Atroca sera segunda de Nao ta boa essa Tem que evocar a clausula do Bsa no item 4. SO que nd mo.tenho 0 nimero da Cléusula aqui. A ajustar texto. 3. 5B, 4 medina Banco Master ao BRB Recompra.docx de - 5. | manha contrato Paul, de maio de So 26 2025 BascoDe Quadra SAUN Distrito5 Bloco FederalC, CNC, Asa Nort, CEP 7040-250 AH Por e-mail para: 1 DE DIREITOS CREDITORIOS Fazemos [Contratos de de Diretos Outras aos e cy CHE SA, 9130038 20043083 Snanceira ¥ 20 3150 mo ped 3 + de Corsi”. & do dos Sr. 0s direitos Banco aor por meio dos Contato conbecimento de Cessio por origem operagdes credit adquinidas elo Master Banco Sts. tem de plo [Master de seus dos parceros documentos comerciziz infomagaes relativossendo eferdoso Banco direitosMaster responsivel 30 BRB.pels ¢ a come que, apés tetativs anda pendntes de do Banco Master junto a seus pelo Banco refridos pela documentos qua ste impedido de encanto 20s St rcebimento Master, propos, com osvisas tec & 4 da comercial existente ete de Ces, Banco Mase Assim, os 0 ¢ 0 Cl qe ub dos nformaces direitos compleas lstados cujes nodocumentos Anexo ¢ presente, poresteem direitosands creditorios de de ei pelo Banco Master, listados 1 20& presente Sendo que nos cumpria para momento, nos colocamos disposiclo para quasquer o ou rovidéncias adicionsis que © se iam & Curso Curso |
Figura 138 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes, com destaque para recorte do documento enviado.
ANEXO 1 4 NOTIFICACAO REFERENTE PELO BANCO MASTER S.A. 40 BRB BANCO DE BRASILIA
RELACA0 DOS DIREITOS CREDITORIOS A
ANEXO II A NOTIFICAGAO REFERENTE A SUBSTITUICAO DE DIREITOS CREDITORIOS, ENVIADA) PELO BANCO MASTER S.A.0 BRB
DIREITOS CREDITORIOS A
A SUBSTITUICAO DE DIREITOS CREDITORIOS, ENVIADA
— EM
26 DE DE 2025.
SUBSTITUIDOS
BANCO DE BRASILIA S.4., EM 26 DE DE 2025.
SEREM ENTREGUES
EM SUBSTITUICAO
Figura 139 - Trecho das demais páginas do documento enviado no grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.
Mesmo após a ordem expressa de VORCARO de suprimir a responsabilidade do Banco Master a respeito da disponibilização dos documentos, a redação é mantida. VORCARO então insiste na alteração.
Além disso, é importante destacar a fala de VORCARO: "Estamos
notificando pra passar para os outros nao para assumir". Fica evidente que a intenção
de VORCARO com o documento é deslocar a obrigação acerca da fiscalização dos documentos à TIRRENO, desonerando o Banco Master de qualquer responsabilidade.
No dia seguinte, DANIEL MONTEIRO envia uma proposta de texto sem o trecho que VORCARO solicitou a retirada.
- OV - -
BLM TW LTA Urgenies 12036338065
2
Daniel paragrafo nical nao esta bom
[Nad motiicar
que Nos
pra passar para os ouros assure]
nao pra
Temos que dizer que pela ausencia de documentos pressupoMOS documental
2025.05.25
| 2. pelo Banco | Conforme é do conhecimento dos Sr. Master aos Srs. | por meio dos | Contralos | 0s direitos de | Cessdo | cedidos 16m por | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bom dial! | origem parceiros comerciais | de crédito | adauiridas | pelo | Banco | Master | de seus |
| 3. | Ocorre que, | aps | tentativas | do | Banco Master | unto encontram-se | a seus ai |
Tudo bem?
| endentes de nos enirega a0 Banco Master. documentos faz pressupor a | existéncia de vicios nos mesmos. | Tal demora na entiega dos |
|---|---|---|
| 2 Assim, Com vistas 3 | Ga parcena comercial | 0 |
| Banco Master e 0 BRB, | propomos, | nos termos da Clausula 54 dos |
OK Altero aqui envio! Confratos de Cessao, realizemos substiuico imediata dos direitos
que a
| cujos documentos e | estejam ainda | de |
|---|---|---|
| ‘envio de informacdes completas listados no de nalureza semelhante detidos pelo Banco Master, listados no | | a presente, | por direitos. |
Vela se esta mais préximo do que ve gostaria: Anexo ll 4 presente.
Figura 140 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.
Algumas mensagens depois, o assunto volta a ser discutido no grupo.
VORCARO, então, solicita outra alteração, a saber, a alteração da afirmação de que o
Banco Master estaria pressupondo a existência de vícios nos documentos, para a
afirmação de que enquanto os documentos não fossem recebidos, as operações estariam nos sistemas com informações incompletas e vícios documentais. A
redação proposta por MONTEIRO evidenciava que o Banco Master estaria autorizado a -
mais do que meramente suspeitar - taxativamente pressupor vícios nos documentos
das operações visto que ainda não haviam sido entregues, mesmo após "reiteradas tentativas". Já a redação proposta por VORCARO, condiciona a qualificação negativa à não entrega dos documentos. Assim, o Banco Master não estaria atribuindo taxativamente vício aos documentos das operações, mas atribuindo uma qualificação transitória, condicionada à ausência de documentos que ainda aguardava ser revertida.
| = WialsApp Gioup OV DLM TM LTA Urgenies 120363360658155176 - ~ - Essa da voce esta de acordo? Vamos tirar pressupor | |
|---|---|
| Vamos dizer que enquanto ndo recebermos os documentos, as operacoes estao em nosso sistema com informacoes incompletas @ vicios documentais 2. Conforme é do conhecimento dos Srs., 0s direilos cedidos pelo Banco Master aos Srs. por meio dos Contralos de por origem_operagdes _adquiridas pelo Banco Master de seus parceiros comerciais 3. Ocorre que, apds reieradas lentativas do Banco Master junto a seus Parceiros, referidos documentos comprobatdrios _encontram-se ainda pendentes de entrega ao Banco Master. Enquanto ndo recebermos 0s documentos, as operagdes constam em nosso sistema com informagdes incompletas e vicios documentais. 4. Assim, com vistas 4 preservagdo da parcerla comercial existente entre o Banco Master e o BRB, propomos, nos lermos da Clausula 52 dos Contratos de Cesso, que realizemos a subsiituigao imediata dos direitos cujos documentos e informagdes estejam ainda pendentes de envio de informagdes completa listados no Anexo | & presente, por direitos de naiureza semelhante detidos pelo Banco Master, listados no Anexo Il presente. | @553188822000 por favor, estd de acordo veja se Manda a completa |
Figura 141 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.
O documento é alterado conforme as determinações de VORCARO. No entanto, VORCARO solicita que AUGUSTO, pelo contexto, AUGUSTO LIMA, fosse consultado. THAISA confirma que irá validar a documentação com AUGUSTO. Ou seja, além de VORCARO, AUGUSTO LIMA participa diretamente da supervisão dos documentos relacionados à substituição dos direitos creditórios relacionados a TIRRENO-MASTER- BRB.
| Paul, de mo de 26 025 20 SA. | |
|---|---|
| Gioup = TM | WhatsApp OVDV DLM LTA Urgentes 120363380656 12036336: 155176 7 E aprova com augusto Anexo 2 Banco Master ao BRB Recompra_docx - - segue final da vou validar com 0 Augusto também - | Blea CCN. Ast Nae, SAIN Ame Por emai De Rar: Fuze ao [Cotto de Cs de Dios Credo Outs 1 ¢ C1 53623 9800100 dedos Banco Mater, no resent plo I Nee: Caro: |
| ANEX0 1 4 REFERENTE BRB— A De S.A.DIREITOS EM CREDITORIOS, AIO ENVIADA S.A 40 BANCODE BRASILIA DE 2025. 005 DIREITOS CREDITORI0S SEREM A | |
Figura 142 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes com recorte de trechos do documento.
No dia seguinte, VORCARO solicita alteração na resposta à Recompra de Direitos Creditórios para suprimir explicitação de que não há documentos comprobatórios.
I Sto Paul, de
26
0 DE
WhatsApp Group DV DLM TM LTA Urgentes 80658155176 Bsa Quadra Bloco BRASLIASA C, Asa Nort,
SAUN 5 ONC, Brasilia, Distrito Federal, CEP email para]
ps
| 1. lems ae 0 | refrincia sos | de | de Diretos Mater) «0 BRB Si.tach CHE Bac pe moss 10 CF) wb | Ouas Avengas e |
|---|---|---|---|---|
| aac 39558000100sh | de |
ao de 3 22004 e 20042005
9
Me mande a notificagéo brb final? do conheciments dos Ss,os direitos creditioscedidos pelo Banco Master aos
St. por meio dos & de fam por rigem pelo Barco 2050528 i Master de seus parceios comercas de Ado come que, aps seteradas do Banco Maser junto sens
master no documento 0s documento, encontan-se 35 nds pendentes de em nosso a0 2 sistema com Banco Master. Enquanto
10:15:18 receberuos iis
2025-05-26
Anexo Asim,com iss prseacdo da comercial existent Banco
media 4 os no & cr documentos 5.2 dos foes ce Ceo, gu ue o de ani ¢ 0
i de cus Aneto ¢ preset,por dros
peo Banco Master,Iitados no| 3 Anexo 1 4 presente.
semelantedetidos
BASCOMASTERSA.
Notificagio Banco Master ao BRB Recompra_docx Nae Nome:
Care:
2
25.0
BANCO1 4 MASTER REFERENTE
PEL S.A. 40 BRB BANCO
'RELAGA0 DOS DIREITOS CREDITORIOS A SEREM
PELO BANCO4 ANEXO I NOTIFICAGAO REFERENTE MASTER S.A. BRB
A0
DIREITOS CREDITORIOS
DOS
A
SUBSTITUIGAO DE DE DIREFTOS DECREDITORIOS, DE ENVIADA
BRASILIA $4, EX 26 2025,
A SUBSTITUICHO DE S.A. DIREITOS CREDITORIOS, DE AA10 DE ENVIADA
| BANCO DE BRASILIA - | EM 26 | 2025. |
|---|---|---|
| SEREM A | EM ENTREGUES |
Figura 143 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes com recorte de trechos do documento.
WhatsApp Group DV DLM TM LTA
Montein
Thaisa Daniel 11991388712
- ao
Ne Bar ter
da
Segue versdo final notificagdo preenchimento dos anexos
substituidos e os direitos creditorios)
Urgentes 120363380658155176
mp ic
BRB
estdo pendentes apenas o
(lista de direitos creditorios
Figura 144 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.
=
WhatsApp Group OV DUM TM LTA Urgentes 12
= =
|
[Temos que mudar que parte dos documentos
[E tira palavra
a
Nao podemos dizer que nao tem nada
parte parte 1a
0 que configura ainda vicio de formalizacao
Figura 145 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.
WhatsApp Group DV DLM TM LTA Urgentes 1203633806581
REF: SUBSTITUICAO DE DIREITOS CREDITORIOS
- Fazemos referéncia aos Contratos de de Direitos Creditérios Outras Avengas,
| celebrados | entre | 0 | BANCO MASTER SIA. | financeira inscrita | no | CNPJ | sob | 1 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 33.923.798/0001-00 (“Banco Master”) | ¢ 0 BRB | Banco de Brasilia S.A. |
no CNPJ sob n° (“BRE”) 10 periodo de (“Contratos de
dicetos Master aos
- Conforme é do conhecimento dos creditrios cedidos pelo Banco
0s
= rs. por meio dos Contratos de tém por origem operagdes de crédito adquiridas pelo Banco
=
Master de seus pasceizos comerciais (*Paseeifos”).
refridos
3 Ocorte que, apés eiteradas entativas do Banco Master direitos rio: junto a seus Parceiros, parte dos documentos a0 Banco ainda pendentes de
203 no cred os
Master. Enquanto recebermos documentos as operagaes
e pendenics)
BRB, propomos, nos termos Clavsula 5.2 dos Confrats de Cess3o, que realizemos a substiuigdo
| 4. Assim, com vistas & preservasdo da | constam em n0sso sistema com informagoes incompletas vicios | ¢ de da prceria comercial existente entre 0 Banco Master ¢ 0 | |
|---|---|---|---|
| imediata dos referidos | direitos creditérios cujos documentos 1 | ¢ | estejam ainda pendeates |
| de envio de | compltas listados no Anexo presente, IL semelhante detidos pelo Banco Master, lstados no Anexo a presente. BANCOMASTER S.A. | por direitos | de natureza |
Figura 146 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.
WhatsApp Group DV DLM TM LTA Urgentes 120363380656155176
5 @553188822000 por favor veja
se esta de acordo =
Nao, tem que mudar paragrafo 4
Vamos trocar a lista anexo
Do jeito que voce escreveu parece que o resto ta tudo certo
Figura 147 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.
Algumas mensagens depois, THAISA demonstra dificuldades e entender exatamente o que VORCARO estaria determinando e sugere ir até a sala dele para que escrevam juntos. Tal subordinação evidencia a autoridade de VORCARO sobre a elaboração dos documentos:
= [...]
Gioup DV DLM THI LTA Uigeries
no entendi o ajuste ...devemos voltar as marcas e apenas mudar
© paragrafo 4 ve vai para o banco hi?
pode falar?
se ve for estar no master, eu passo na sua sala e ja finalizamos juntos
Preciso da carta brb
Urgente
Figura 148 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.
[...]
DE
REF: DIREITOS CREDITORIOS
1 Fazemos aos de de Diretos Creditrios Ouiras celebrados entre 0 BANCO MASTER ¢ 0 BR _ 00 CNPY sob
| 5392798000100 no | (anes 33.136 Maer) Base de periodo Ball 5, | Goce |
|---|---|---|
| CNPY sob 1° de | 558000143 de 24 & do | 20042025 |
porConforme meio conhesanento dos Sc. 3 cedidos pelo Banco Maser sos Sts. dos Conrato de tm por orgem de crédito pelo Banco,
de seus parceios comercais documentos3. que. aps do Mr Je sews Paces, relies
comprobaérios ze ainda de
35
em nosso sistema com nformagoes incompletas icios .
- Assim, com vistas & da 5.2prcera comercial existente aire 0 Banco Master © 0 BRB, nos da Claueul dos de documentos que realizemos do dos dicios pos lisados 1 presente.
no Anexo 4
BANCO MASTER S.A.
[...]
WhatsApp OV DLM TM LTA Urgentes 120363380658155176
Slo Paul, de mao de 2025
26
Bis
Quadra Bloco CNC, Ne
SAUN C, Asa
Dito Federal CEP10040-250
segue a AH
Por email pare 4
DE
SUBSTITUIGAO CREDITORIOS
estou entrando no master
| Fazemos | Particular de Pomessa de MASTS, Endossoe | vin | de Direitos |
|---|---|---|---|
| 50 som CNPY sob | + Dae nscrita 33.923.798.0001.00 no CNP] 1° Master”) 888 000143 (BRE | (Banco Bd e 0 BRB Banco de | S.A, de Brasilia de |
| sb | 33.136 | em 17 | julio 2024 |
Olé @553188822000 tudo bem? Boa tarde! O Renato da Latache pediu Contato de
para voce entrar em contato com ele é do dos Ste. os pelo Banco Master sos
2 por meio do Contato conbecimento de és por origens direitos creditiioscedidos de crédito algirdas pelo Banco.
Sts.
Master de sews parceiros comercias
ce, is sens do Bano Mater ses Pace, Hl Anew 3 os tts ml 3 con de cm 30 ten
Master ote entrega Banco.
vices de
com
Assim, com vistas preservacio da comercial existente entre Banco Master
E25, 4 ‘os tems da do Contato de Cesso, qe reaizemos©
-
- dos direitos crediirios lisados no$1 Anexo presente, po de
Notificagao Banco Master ao BRB Resolugao docx | credtérios
median os dros eo! sprees
BANCOMASTER SA.
Nome: Nome:
=
A CREDITGRIOS, 1A S.A.REFERENTE 28D8 ANEXO I & NoriFicaio REFERENTE MASTER S.A. 4 DF DIREITOS EM
OF ENVIADA
NAI0DE 205. Buco 10 BRE BANCODE BRASILIA S.A, DE 2025.
40BRB BANCO DE BRASILIA 5.4. EM -
08 A A EM
DIREITOS SEREM ENTREGUES SUBSTITUIGAO
Figura 149 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes, com destaque de trechos do documento enviado.
Mais uma vez, vale ressaltar trecho do bate-papo entre DANIEL VORCARO e
PAULO HENRIQUE BEZERRA RODRIGUES COSTA, já que a versão editável do documento acima analisado é enviada por VORCARO ao presidente do BRB. Pode-se observar que PAULO HENRIQUE afirma que o documento está ótimo e, apenas no dia seguinte, a equipe de MONTEIRO envia o documento finalizado no grupo "DV DLM TM LTA - Urgentes" - conforme será apresentado na sequência.
A
Notificagao Banco Master ao BRB Resolugao
| io Paul, de de2025 26 20 Quadra Bastia Bloco C, S.A. Asa Norte, SAUN Ditto§ Federal, CNC, Brasilia, CEP 70040250 | ANEXO 1 4 MASTER SA. 40 BRB REFERENTE A DE DE DIREFTOS CREDITORS, 26DE AIO 2025,ENVIADA PELOBANCO BANCO BRASILIA S.A, EM DE DOS DREITOS CREDITOROS A |
|---|---|
| aH | |
| Po email para Fagemos Instramento Paticlar de Promessa de Endosso Direitos Cracitrios sem 1. Ouras Avencas entre BANCO MASTER SA, de mcr CNP] ¢ (ago Mas 0 de oko 33923 50 1900100 CNP] 33.136 888 00143 (BRB) BRB Bao em de Bala de 2 $4, 3b 17 jlo | PELOBANCO ANEXO 1 4 NorFicagio MASTER REFERENTE BRB BANCOA SUBSTITUA0 DE BRASILIA DE DECREDITGRIOS, 2025.ENVIADA SA A0 SA, E326 DF - bos A EM DIREFT0S CREDIT6RI0S SEREM ENTREGUES SUBSTITUICAD |
| Conte Conforme do conbecimento dos Ste. os iretos creditiioscedidos pelo Banco Master sox 2 por meio do Contatoé por igen operas de crédito adqundas pelo Banco Sis. Master de seus d tm Ocom que,apis referadas tentativas do Banco Mater juno seus Parcirs, 3. a com informa es viios documenta © Assim, com vistas preservacdo da comercial xistete entre Banco Master 4 nos & ds do Contato de Coss, que resizes0 0 BRE, proporis, dos no§1 Anexo | 4 presente, por trios de 8 semelante detdos pelo Banco Mater, istados 10 Avexo presente creditor 1 a SA. BANCOMSTER Tome Nome: Care: |
Figura 150 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE, com destaque para recortes da página 3 do documento.
ili
4 | |
WhatsApp Chat Paulo Henrique PH BRB +556181346002
2025-05-27
Attachment:
Notificagéo Banco Master ao BRB Resolugéo
Bom dia
Bom dia
Banco Master BRB
0 ao
Esta étimo
Figura 151 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE.
Voltando ao bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes, em 27/05/2026, DANIEL MONTEIRO envia versão final da notificação de recompra com os respectivos anexos.
WhatsApp Group DV DLM TM LTA Urgentes 120363380658155176
Notificagdo BRB_anexo.pdf
Figura 152 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.
MASTER
Ao BRB -Banco De Brasilia S.A. SAUN Quadra 5 Bloco C, CN, Asa Norte,
Brasilia, Distrito Federal, CEP
AL: Paulo Henrique Bezerra Rodrigues Costa
Ref.
Substituigdo de Direitos
- Fazemos referéncia Instrumento Particular Creditérios sem Coobrigacdo e Outras Avencas entre
inscrita no CNP) sob 33.923.798/0001-00
financeira inscrita no CNPJ sob
de
- Conforme é do conhecimento dos Srs., os direitos creditcrios cedidos por meio do Contrato de tém por origem operagdes de crédito de seus parceiros comerciais (*Parceiros”).
- Ocorre que, reiteradas tentativas documentos referentes aos direitos creditérios encontram-se ainda Master. Enquanto ndo recebermos os sistema com informagdes incompletas, em razao de vicios documentais e de
- Assim, com vistas & preservago da parceria comercial
Propomos, nos termos da dos direitos creditdrios li no Anexo semelhante detidos pelo
SAC To 4000-117 osapa.
Tel
04538133
Ouvidoria
hs 160
www bancomaster.com.br
Figura 153 - Recorte da página 1 do documento enviado.
Por e-mail para:
de Promessa de
0 Banco Master
("Banco Master’)
33.136.888/0001-43 ("BRB") em
Paulo, 27 de maio de 2025.
paulo-henrique.
Endosso e de Direitos
S/A, instituicdo financeira
& 0 BR Banco de Brasilia S.A,
~
17 de julho de 2024
pelo Banco Master aos Srs. pelo Banco Master do Banco Master junto a seus Parceiros, referidos
pendentes de entrega ao Banco
documentos pendentes, as operacdes constam em nosso existente entre o Banco Master e 0 BRB, do Contrato de Cess&o, que realizemos a imediata I & presente, por direitos creditérios de natureza os
Banco Master S.A.
Cargo: An Aveo ie dh Siva
Distor CPF: 013.529.807-54
Rio de PrasJaneiro
Run de - 228 So 1702
55 Te 55.2122250906 Ro de R)- Bash
3820-1700
MASTER
Anexo I a Notificacéio Referente a de Direitos Creditérios, enviada Pelo
Banco Master S.A. ao BRB Banco de Brasilia S.A., em 27 de maio de 2025.
Relagdo dos Direitos Creditérios a Serem Substituidos
31450100
Figura 154 - Recorte da página 2 do documento enviado.
RECOMPRA
Credor Var deni a a
Data Cessio Inicial Codigo CCCBB3
BRE |
28m RS108001714819
RE 081012025 RS 604827.527.16 RS
|
13012005 2540120751
BRE |
3001
BRE RS
30002025
BRE | RS
RS145708650271
BRE |
10005 BRB R$ 591.515
BRB RS R$
25C03932500 638.126870.43 27220168228
BRE 25C04032438
RS 70452251643 RS 300.504.824.588
BRB 25C04787406 R$ RS
260032025 557.867.860.27 230571.061.34 BRB 11042025 25D02581841 R$ 191641461326 R$
BRE 25D04030065 RS
R$ 410452182.90
R$ 12.904 834.070.45 R$ 5538.756.198.46
Figura 155 - Recorte da página 3 do documento enviado.
Alguns dias depois, mensagem enviada em 28/05/2025 explicando que está tudo certo com relação à cessão de créditos TIRRENO-MASTER-BRB menciona que "peretto" (HENRIQUE SOUZA E SILVA PERETTO) teria enviado, o que pelo contexto infere-se ser os documentos da cessão de crédito TIRRENO-MASTER-BRB, no dia anterior. Ou seja, PERETTO estaria participando pessoalmente da cessão de créditos em análise.
WhatsApp Group DV DLM TM LTA Urgentes 120363380658155176
CESSAO TIRRENO X BRB apenas para te posicionar que esta tudo certo,
Peretto enviou ontem ao BRB.
Figura 156 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.
4.6.2 Envio dos contratos de parceria e cessão de créditos TIRRENO x MASTER em pasta
compactada - Escritório de DANIEL MONTEIRO assume autoria acerca dos
contratos da TIRRENO Em 06/06/2025, DANIEL MONTEIRO encaminha arquivo compactado (*.zip)
com o "Contrato de Parceria e os Contratos de Cessão de Créditos da Tirreno para o Master".
WhalsApp Group
Bom dia Pessoall
Tudo bem?
@553188822000 Segue
Contratos de
apagada pelo remetente
Anexo
&
Contratos Operagéo Tirreno X Master
DV DLM TM LTA Urgentes 1203633806
©
arquivo zip com o Contrato de Parceria e os de Créditos da Tirreno para o Master
zip
Figura 157 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.
A pasta compactada contém os 27 arquivos a seguir:
2 x - Cessa
- Master Tirreno Contrato de fo e Termo 2025.02.26,pdf
- Masterx Tirreno Contrato de Parceria 2024.12.05.pdf -
5 | 15. Master Tirreno Contrato de e Termo 2025.03.04.pdf
x -
2 Maser de 20282247
| 16. Master x Tirreno | Contrato de Cessa | e Termo |
|---|---|---|
| 5 | - | - |
- Master x Tirreno Contrato de e Termo 2025.01.03.pdf
x 17. Tirreno Contrato de e Termo 2025.03.12.pdf
Master Tirreno Contrato de Termo 2025.01.07.pdf
e
-
- 5 x
- Master Tirreno Contrato de Cessaléo Termo 2025.03.19.pdf
e
- Master x Tirreno Contrato de e Termo - 2025.01.10.pdf
- Master Tirreno Contrato de e Termo 2025.03.20,pdf
x - -
2 x
- Master Tirreno Contrato de e Termo 2025.01.15.pdf
- Master x Tirreno Contrato de e Termo - 2025.03.25.pdf
Masters
7: Mester irene Contato de Termo 2025.01.17 pe
e 8
21 - de Tem 2025.03.26
8 8 Master x Tirreno Contrato de 2025.01.29.pdf 8
e Termo 21. Tirreno Contrato Termo - - de e
8 9. Master Tirreno Contrato de Termo 2025.02.03.pdf
x e 22. Master Tirreno Contrato de Termo 2025.04.03.pdf
x
| ® 10. Master x Tirreno | - - | Contrato de | - e Termo - | 2025.02.06.pdf | x 23. Master x Tirreno | - Contrato de - | e - e Termo - | 2025.04.10.pdf |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 11. Master | Tirreno x - | Contrato de | Termo e - | 2025.02.11.pdf | 24. Master Tirreno | Contrato de - | e Termo - | 2025.04.11.pdf |
| 12. Master | Tirreno x - | Contrato de Cessafso | Termo e - | 8 25. | Contrato de - | Termo e - | 2025.04.14 pdf |
2 x 26. Master Tirreno Contrato de e Termo 2025.04.24.pdf
x - -
- Master Tirreno Contrato de Cessaféo e Termo 2025.02.19.pdf
Figura 158 - Lista de arquivos contidos na pasta enviada.
Destaca-se o arquivo "2. Master x Tirreno - Contrato de Cessa╠âo e Termo - 2024.12.24" uma vez que tal contrato não é referido no PE 289907. Apenas os contratos de cessão firmados a partir de janeiro de 2025 foram considerados no referido processo. O valor auferido como contrapartida aos direitos creditórios cedidos foi de R$ 278.188.713,41, exato montante alegadamente originado da ASTEBA em 24/12/2024 (mesma data da alegada celebração do documento em análise) - de acordo com a resposta assinada em 25/03/2025 do BANCO MASTER ao ofício 7062/2025 - BCB/DESUP:
- Preco de Em contrapartida a objeto deste Termo de
o
Cessionario pagara
ao Cedente, em moeda nacional corrente, a vista, montante de R$
0
278.188.713,41 (Duzentos setenta oito milhGes, e
e cento oitenta mil,
e oito setecentos e treze reais e quarenta e hum centavos).
Figura 159 - Recorte do documento "2. Master x Tirreno - Contrato de
Cessão e Termo - 2024.12.24" , p. 17.
Além dele, o arquivo nomeado "1. Master x Tirreno - Contrato de Parceria - 2024.12.05" é digno de escrutínio, uma vez que é distinto do anexo no PE
supramencionado:
CONTRATO PARCERIA E
DE OUTRAS AVENGAS
NTRE
BANCO MASTER S.A.
CONSULTORIA CREDITO E
DE PARTICIPACOES S.A.
DAT 05 DE Dz:
Figura 160 - Recorte do documento enviado, p. 1.
Importa salientar a alegada data do Memorando de Entendimentos e Outras Avenças, 06/05/2024, uma vez que é anterior a própria criação do CNPJ 57.965.351/0001- 54, a qual, conforme documento da JUCESP é de 01/10/2024, registrada em 04/11/2024. Vale ressaltar que apenas em 15/04/2025 foi registrada na JUCESP a "Ata da Assembleia Geral Extraordinária", datada de 02/12/2024, em que a razão social da empresa foi alterada de "SX 016 Empreendimentos e Participações S.A." para "Tirreno Consultoria, Promotoria de Crédito e Participações S.A." e os sócios DANIEL MOREIRA BEZERRA e KATIA CAROLINE CIUNHA SILVA foram substituídos por ANDRE FELIPE DE OLIVEIRA SEIXAS MAIA e HENRIQUE SOUZA E SILVA PERETTO. Ou seja, a assinatura do suposto Memorando seria anterior à própria criação da empresa.
(CONTRATO DE PARCERIA E OUTRAS AVENGAS
Pelo presente Instrumento Particular firmado entre Partes:
BANCO MASTER S.A., sociedade anonima de Janeiro, na Praia do Botafogo, n° 228, sala Cadastro Nacional de Pessoas Juridicas (“CNPI/ME”) sob devidamente representada forma de seu Estatuto Social (“Banco Master”);
na
TIRRENO CONSULTORIA PROMOTORIA DE CREDITO E PARTICIPACOES S.A.,
agdes de capital fechado, com sede
na cidade de
Paulista, n° 1842, conjunto 155, Bela Vista,
57.965.351/0001-54, neste ato representada “Empresa”)
sendo, Banco Master Tirreno, doravante denominadas, em
bi
CONSIDERANDO QUE:
(i) [Em 06 de de 2024 as Partes celebraram Memorando de Entendimentos
maio
a
10 qual manifestaram sua vontade de firmar uma
das Operagdes;
0 Banco Master é uma financeira
solugdes de crédito, financiamento investimentos,
e
operagdes de crédito consignado;
Henrique atua ha de 25 (vinte cinco)
mais e de crédito, havendo construido durante esse
permite originar, direta ou indiretamente, operagdes de crédito a
Henrique estruturou a
Tirreno para atuar (i) na
na modalidade de crédito consignado
na das Operagdes; (ii)
na
financeiras; e (iv) intermediagdo de carteiras de crédito crédito consignado
na
consignado privado;
O Banco Master tem interesse analisar
em as
comerciais, regulatérias & politica
e sua
(“Creditos™);
Figura 161 - Recorte do documento enviado, p. 2.
com sede na cidade do Rio de Janeiro, Estado do Rio
1702, Botafogo, CEP 22.250-906, inscrita
no
0 n° 33.923.798/0001-00, neste ato,
sociedade por
Paulo, Estado de So Paulo, Avenida
na
CEP 01.310-923, inscrita CNPY/MF sob n°
no
forma de Estatuto Social (“Tirreno”
na seu ou
conjunto, “Partes” ¢, individualmente,
Outras Avengas,
e
parceria, estabelecendo regras preliminares|
com mais de 30 (trinta) de experiéncia em
anos
contando com grande expertise
em
anos no mercado financeiro estruturando operagdes
period
uma rede de relacionamentos que lhe
pessoas fisicas e juridicas;
e de crédito pessoas fisicas
ou crédito consignado privado ii)
das Operagdes 2 investidores c/ou instituigdes
piblico crédito
ou
Operagdes ¢, caso as mesmas atendam as condigdes de crédito, adqui
[...]
[Pagina de assinaturas do Contrato de Parceria Outras Avencas, celebrado
¢ entre Banco Master
| S.A. | Tirreno Consultoria Promotoria de Crédito | Participagdes |
|---|---|---|
| ¢ | e | em 05 de dezembro de 2024 |
BANCO MASTER S.A.
POT
arto fl de Overs Neto
Cargo: Superintendent Executivo
Diretor
de Tesouraia
‘TIRRENO CONSULTORIA PROMOTORIA DE CREDITO
E PARTICIPAGOES S.A.
Testemunhas
I,
| A
Nome
|
RG:
Figura 162 - Recorte do documento enviado, p. 2 1.
Poucos dias depois, THAISA informa que, em relação à TIRRENO, o Contrato de Parceria teria sido "ajustado", ou seja, alterado, excluindo a menção ao MOU.
| Contrato | de x Master | Parceria fol ajustado para excluir ecebemos copia digitalizada da verséo assinada do Angelo. fecebemos a planiha © elaboramos 0s contralos de — cessao. Aguardando ok do Angelo para assinatura. | a | mengao | do | MOU, |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Entre x Voiter | ~ | Solicitamos a0 AFL. |
Figura 163 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.
Ao comparar o Contrato de Parceria e Outras Avenças entre o BANCO MASTER e a TIRRENO enviado em 06 de junho de 2025 no grupo "DV DLM TM LTA - Urgentes" e a versão anexa no PE 289907, é possível identificar que o texto do item "(i)" dos considerandos da versão de 06/06/2025 do contrato foi suprimido na versão enviada ao BCB:
CONSIDERANDO QUE:
(i) Em 06 de maio de 2024 Partes celebraram Memorando de Entendimentos Outras Avengas,
as ¢
no qual manifestaram a sua vontade de firmar estabelecendo preliminares
uma parceria, regras
das Operagdes;
Figura 164 - Recorte do documento enviado em 06/06/2025.
Como explicado acima, a alegada data de celebração do Memorando é anterior a data de registro e, mesmo, da assinatura da ata da assembleia de constituição da empresa de CNPJ 57.965.351/0001-54, cuja razão social à época da constituição foi registrada como "SX 016 Empreendimentos e Participações S.A". Diante dessas informações, depreende-se que o "MOU" seria o referido memorando, cuja data de celebração é inconsistente com os registros da TIRRENO, sendo possivelmente essa a causa da exclusão de sua menção no contrato. No entanto, é importante destacar que a sequência de mensagens permite inferir que as alterações são realizadas conforme os registros no bate-papo, do que se segue que apenas em 13/06/2025, mais de 6 meses
após a alegada celebração do Acordo, a referência ao MOU teria sido suprimida,
| ainda assim, o Contrato anexo ao PE 289907 | registra a celebração em 05/12/2024. |
|---|---|
| que ela e pelo menos mais alguém estaria com | tal responsabilidade. |
Por fim, em 16/06/2025, VORCARO solicitou que a pessoa que teria feito os contratos da TIRRENO fosse até sua sala. LIEGE reponde "estamos subindo" indicando
up DV DLM TM LTA Urgentes 120363380658155176
Preciso de uma pessoa que fez contratos aquu ja minha sala
Ainda esta pendente:
RCA da RDA (Daniel Vorcaro)
AGE da RDA (FIP Itaminas)
Pessoal itaminas esta aqui, vcs estao com eles?
Estao dizendo que nao assinamos doc acima??
Pode me confirmar se assinamos esses dois documentos acima????
bv
Preciso de pessoa que fez contratos tirreno aquu ja minha sala
uma
?
Estamos subindo!
Figura 165 - Trecho do bate-papo do grupo DV DLM TM LTA - Urgentes.
4.7 Análise do bate-papo com ANGELO ANTONIO RIBEIRA DA SILVA (+ 55 11 99266-8146)
Tabela 5 - Dados Qualificatórios ANGELO ANTONIO RIBEIRA DA SILVA.
BREVE QUALIFICAÇÃO DE ANGELO ANTONIO RIBEIRA DA SILVA
Nome ANGELO ANTONIO RIBEIRO DA SILVA
| CPF 013.529.807-54 | Data de nascimento 25/07/1972
Filiação Waldeir Teixeira da Silva; Heloisa Cordelia Ribeiro da
Silva | Naturalidade Rio de Janeiro/RJ
Profissão Contador
| Endereço(s) Rua dos Ingles, 586, apt 223, Morro dos Ingleses, São Paulo/SP
Photo
| Source | |
|---|---|
| Account | 553188822000@s.whatsapp.net |
| Type | Unknown |
Name
| Phone | 031 11 99266-8146 (Celular) |
|---|---|
| User ID | ACEC23C9-A785-4DDA4-8817-960482C282FF (Id) |
User ID User Id)
| User ID | Angelo (Push Name) |
|---|---|
| User ID | +EAA= (Additional Name) |
Figura 166 - Contato "Angelo Silva".
4.7.1 Indícios de participação de ANGELO ANTONIO na elaboração da fraude
Em 25/03/2025, ANGELO ANTONIO envia documento intitulado "Resposta ao Ofício 7062/2025-BCB/DESUP.docx" - atribuição da origem dos CCBs cedidos ao BRB em The - Pay Soluções de Pagamento Ltda., ASTEBA e ASSEBA.
| Chat Angelo Silva +551199266814 - | WhatsApp Ct |
|---|---|
| 0 Assis do BACEN deixou enviar a resposta do oficio para hj. pediu para parte da manha. enviar na Ok | Sika Angelo +5511992668146 |
|---|---|
Angelo Siva +551199 Assinei o doc com o Bill... posso enviar?
Opa Alguma alteragao?
Estou assinando as cartas para a PwC autorizando as revisdes do trabalho Estou cobrando o Reno sobre Theter... estao pedindo informagdes do da KPMG. Ok. registro q estamos verificando.
Opa
Angelo Siva
Ja criamos 0 q foi pedido.
ok
Preciso mandar a carta hj ao BACEN... o Assis me cobrou e confimei o
envio
Figura 167 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ANGELO ANTONIO.
r
Mm m
MASTER MASTER
Paul, 25 de marco de 2025. No periodo solcitado,realzamos as seguintes recompras: BANCO 0 Recompro realzoda em 12/02/2025
00 BRASIL datas de
Departamento de Supervisio Banciria Nesta dita foram 20 24/12/2028,
por as catekas ceddas as
Gerénca Técnica em S30 spresentada A
- na acima.
| At Sr. Mircio Contador Camargo Gerente Técnico | ||||
|---|---|---|---|---|
| de | e | para. | porque | um nico de |
| Francisco Asis F. Aula | Supervisor de iscaizacdo | dos | destas carteras ond, obseramos que | no |
~
dos créditos bem como, se tratar de orginador do qual nkiamos 3: em
Ref: OFICIO 7062/2025-8CB/DESUP
dezembro de 2025,
Requisido de de volume de reclamagdes, referida
A fim evtarmos aumento no possves a
recompea vendemos/ditratams a dietamente cighnador
¢ nova comprada com 0
Informamos inda ue no foram reslzadas com est originador. Senhores,
atual Re 19.¢
em 27/02/2025
| BANCO | de do Banco Maxima do | socledade anonima de capital na SA, |
|---|---|---|
| fechado, 228, | com sede na Botafogo, Cidade do Rio 22250-906, Janeiro, inscrita Estado no Ro de Janeiro, né Pala de Botafogo, | Nestas datas, foram realladas recompras de crédtos |
ns Sal 1.702, CEP sob o 33.923.798/0001 referente a diversas reallzadas 30 bongo de 2024, 407 nos montantes de RS
por de
00 (Banco Master’), vem, por meio por desta, respeitosamente, rferéncia 3 presenca conforme desta segue. . Instituido, 19/02 RS 600 milhdes 27/02, dos quals foram motivados serem
~
prestar nformages soliitadas do
as melo em andlise de pelo Banco de S/A BRB, com probabikdade de
ue possuiam risco ~
de o inadimpléncia pelo Banco de e/ou pré-pagamentos mas clevados. que Esta recompra fo na iiciamente de novas
Conforme soliitado, segue abaiko das de carteira crédito com Banco de sto estava impactando operagdes. Brasilia BRS, originada por terceios:
Atenciosamente,
BANCOMASTERS.A.
Digitally signed by LUIZ ANTONIO
TONIO LUZ ANTON
BULL9648122
SILVAD1352980754 1s 6872 te: 2025.03.25.
1209140300
Nom: Cage Nome
Cars:
Figura 168 - Trechos do documento.
Uma primeira versão acerca da origem dos créditos cedidos investigados foi apresentada em resposta ao Ofício 7062/2025-BCB/DESUP, nela o Banco Master atribui a originação de R$ 4.306.346.449,28 em créditos cedidos ao BRB nas associações de servidores públicos da Bahia ASTEBA e ASSEBA.
Neste mesmo documento, o Master menciona também a The - Pay Soluções de Pagamentos Ltda (CNPJ 17.780.249/0001-60) como tendo originado R$ 304.364.453,17 ainda em dezembro de 2024. Apenas somando as operações das associações com a The - Pay Soluções de Pagamentos Ltda o montante transacionado chegaria a R$ 4.610.710.902,45.
Originador CNPJ Data Vr. Compra
- The - Pay Soluções de Pagamentos | | 17.780.249/0001-60 20/12/2024 203.881.028,28 Ltda.
- The - Pay Soluções de Pagamentos | 17.780.249/0001-60 24/12/2024 100.483.424,89 Ltda.
- |
ASTEBA 04.890.235/0001-57 24/12/2024 278.188.713,41
- |
ASSEBA 34.435.214/0001-02 03/01/2025 427.005.825,21
- |
ASTEBA 04.890.235/0001-57 07/01/2025 149.847.216,93
- |
ASSEBA 34.435.214/0001-02 07/01/2025 8.390.312,84
- |
ASTEBA 04.890.235/0001-57 10/01/2025 262.848.642,92
- |
ASTEBA 04.890.235/0001-57 15/01/2025 248.516.985,96
- |
ASSEBA 34.435.214/0001-02 17/01/2025 169.727.133,58
- |
ASSEBA 34.435.214/0001-02 29/01/2025 230.293.237,66
- |
ASSEBA 34.435.214/0001-02 29/01/2025 159.299.057,60
- |
ASTEBA 04.890.235/0001-57 03/02/2025 33.449.199,75
- |
ASTEBA 04.890.235/0001-57 06/02/2025 141.189.334,34
- |
ASTEBA 04.890.235/0001-57 11/02/2025 140.294.821,41
- |
ASTEBA 04.890.235/0001-57 11/02/2025 141.665.539,65
- |
ASTEBA 04.890.235/0001-57 11/02/2025 357.371.333,01
- |
ASSEBA 34.435.214/0001-02 18/02/2025 423.554.526,84
- |
ASTEBA 04.890.235/0001-57 19/02/2025 246.020.288,42
- |
ASSEBA 34.435.214/0001-02 26/02/2025 342.962.077,09
- |
ASTEBA 04.890.235/0001-57 04/03/2025 143.641.255,04
- |
ASTEBA 04.890.235/0001-57 06/03/2025 143.284.907,39
- |
ASSEBA 34.435.214/0001-02 12/03/2025 100.806.599,37
- |
ASSEBA 34.435.214/0001-02 20/03/2025 157.989.440,86
Total de operações: 23 Período: 20/12/2024 - 20/03/2025 Valor Total: R$ 4.610.710.902,45
Cabe observar que consta no documento o registro de uma operação da ASTEBA em 24 de dezembro de 2024 e que as carteiras cedidas pela The - Pay Soluções de Pagamento Ltda. teriam sido recompradas pelo Banco Master, pois foi verificado um
início de reclamações dos clientes constantes das carteiras e foi observado que não
possuíam histórico de créditos, além disso, o Banco Master alegou ser um originador com o qual tiveram negociações apenas a partir de dezembro de 2024. Cabe observar que no documento consta "2025", porém trata-se de provável erro de grafia, já que as operações foram realizadas, de acordo com os próprios dados apresentados, em dezembro de 2024. Outro ponto a destacar no documento é o motivo alegado para recompra de R$ 907 milhões em carteiras originadas pelo próprio Banco Master e cedidos ao BRB ao longo de 2024, pois foram identificadas com probabilidade de inadimplência e/ou pré-pagamentos mais elevados. Os motivos alegados para ambas as recompras demonstram que haviam sido identificados problemas relativos às carteiras de créditos cedidas já em fevereiro de 2025.
Segundo o PE 289901, "as operações de créditos cedidas pelo Master ao BRB foram inicialmente informadas pelo Master ao BCB, em resposta ao Ofício 7062/2025-
BCB/DESUP, no dia 25 de março de 2025, como tendo duas associações de servidores do
Estado da Bahia, a ASTEBA e ASSEBA como originadoras. No entanto, a partir de 13/01/2025, as cessões de crédito passaram a envolver CPFs de diversas localidades do país. Adicionalmente, não foram encontradas movimentações financeiras das
referidas Associações compatíveis com as cessões de crédito para o Master. Após
questionamentos formulados pelo BCB, a titularidade dessas operações passou a ser atribuída à Tirreno".
Ou seja, a primeira versão apresentada teria dois problemas:
- As cessões envolveram CPFs de diversas localidades do Brasil, o que não seria compatível com sua originação em associações da Bahia; e
- Não foram encontradas movimentações compatíveis.
Por fim, cabe destacar que ASTEBA e ASSEBA são associações que foram criadas e estariam sendo controladas por AUGUSTO FERREIRA LIMA, então sócio do Banco Master.
Importa destacar que, conforme o despacho nº 27108/2025 do Ministério Público Federal (fl. 2440 do IPL), que requisitou a abertura de Inquérito Policial, a utilização das duas associações de servidores do Estado da Bahia (ASTEBA e ASSEBA) não se revela fortuita. Ambas foram criadas e são controladas por AUGUSTO FERREIRA LIMA (CPF 785.851.395-87), sócio do Banco Master. Tal circunstância indica tratar-se de uma tentativa deliberada de ludibriar a fiscalização exercida pelo BCB, demonstrando
a má-fé dos sócios do Banco Master. (Representação de 02/10/2025, p.
19-18)
A primeira menção à TIRRENO na conversa em análise ocorreu apenas em 06 de junho de 2025, depois das operações de cessão dos CCBs investigados (ocorridas a partir de janeiro a abril de 2025). É bastante surpreendente que tais operações de valor tão elevado tenham acontecido sem serem mencionadas no bate-papo em análise visto que os principais assuntos financeiros do Banco Master foram tratados.
Outro fato digno de destaque é a mensagem de ANGELO para VORCARO "da uma olhada no considerando...", ao que VORCARO responde: "so tirot" - provavelmente "só tirou" com erros de grafia. Em seguida ANGELO responde "No contrato
foi tirado a referência do MOU com o Pereto e qq outra vinculação.".
WhatsApp Chat Angelo Silva +5511992668146
O Félix te enviou uns docs q o pessoal da vai falar com 0 BRB
Attachment;
FluxoCaixa030625.pdf
segue o fluxo
2.ContratodeParceriaMasterxTirreno-2024 VFDTA. docx
[da uma olhada no considerando.
Figura 169 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ANGELO ANTONIO.
So tirot
Angelo +5511992668146
Silva
VFDTA.
ContratodeParceriaMasterxTirreno-2024 docx 4
No contrato foi tirado a referéncia do MOU com o Pereto e qq outrd
vinculagao.
Figura 170 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ANGELO ANTONIO.
Em 07/06/2025, ANGELO ANTONIO compartilhou o "Contrato de Parceria e Outras avenças - Cancelamento Operações Meses Janeiro, Fevereiro e Março de 2025", entre o Banco Master e a Tirreno. Tal contrato foi assinado em 02 de abril de 2025 e, portanto, fica evidente que se refere aos CCBs investigados, não considerando as cessões dos meses posteriores de 2,3 bilhões. Importa salientar que tal compartilhamento ocorreu apenas em junho de 2025.
No segundo parágrafo do documento citado, consta a alegação de que as Associações de Servidores da Bahia (Asseba e Asteba) teriam informado ao Banco Master que a TIRRENO teria descumprido obrigações e, assim, impossibilitando a cobrança de verba consignada.
WhatsApp Chat Angelo Silva +551199266
Pode falar
0:
Me chama aqui ara falar sobre os aruivos as serem disporibizadas
DV (553188822000@s.whatsapp.net owner) started a call status: Answered
type: audio call duration: 00:02:14
DV (553188822000@s.whatsapp.net owner)
Angelo Silva (5511992668146@s whatsapp.net)
| Attachment: pdf Contrato-Parceria MASTER x - | TIRRENO CONSULTORIA, REF: CONTRATO DE | S.A. OUTRAS AVENCAS CANCELAMENTO OPERACORS Meses PARCERIA E — |
| 2025.04.02 BANCO MASTER X TIRRENO. - | [Bahia ASTEBA ~ | a0 longo de (rés) meses consecuivos V.Sas. Obrigacdo, 3 |
| Attachment; | Nos temmos da 3. Cliusula | 2.8. Contrato, caberia Tirreno dispoaibilizagdo de todos os documentos do i |
| CONTRATO Compra TIRRENO 03.01.2025 2.pdf 5.06 36:4 4 procuragao - cliente. pdf 125.06-07 11:40:02 -0300 | ¢ | |
| Attachment; termo de assinatura.pdf |
2 joined:
Paulo, 02 de abril de 2025,
PROMOTORA DE CREDITO PARTICIPAGOES
57.965.351/0001-54
de
AL: St. André Felipe Oliveira Seixas Main
JANEIRO, FEVEREIRO E MARCO DE 2025.
Faremos a0 DE PARCERIAE OUTRAS em 05 de
| 1. | referéncia CONTRATO Banco | AVENCAS, irmado em especial | dezembro |
|---|---|---|---|
| 462024, entre V.Sas. | ¢0 | Master S.A. | respectivamene), obrigasdo |
| de Sas. | do acerca envio ¢ prevista na cléusula 3.3. do Contrato | de informasdes documentos referentes aos tomadores das | de crédito, |
Conforme informado pela dos Scrvidores da Afins da Adminisiracdo Drea dol
¢
pdf [Estado da Bahia ASSEBA pela Associaglo dos Servidores Afins do Estado da
e ¢
a
~
1:35:03 fimpossibilitando assim devida cobranca extrajudicial pelas Associagdes junto 30s contracheques dos
a
c
| das | de crédito | “Tomadores"). | |
|---|---|---|---|
| necessirios contratados. | da | so Banco Mastera 0u a | por este eventalmente |
| 4, | Assim, face a0 cumprimento de referidas condigdes em noifica-los acerca: do imediato irreversivel cancelamento das | ds Operagbes, vimos pela pescate nos termos da 1.6 do |
(i) Cliusula
Contrato: do imediato resgate das aplicagdes financeiras realizadas nos do Conirato de Abertura
(i)
de Conta, celebrado care Tireno Banco Master SA. (*Contrato de Conta Reserva”);
a ¢ ©
(ii) imedita dos recursos transferidos pelo Banco Master S.A. conta correate administrada
&
»
objeto do Contrato de Conta Reserva em conexio com as Operagdes, acrescido dos rendimentos da Conta Reserva, deduzidos dos cncargos tributdrios os nos do
sobre mesos, termos
| 0 que nos | of | nos |
|---|---|---|
| ‘Sendo ‘ou providéncias adicionais quecumpria se faam | para | adi |
iz Antonio Bull
Diretor
Cente de scordo, am OZ de
Figura 171 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ANGELO ANTONIO.
Chat Angelo Silva +5511992668146
este e jogo completo de documentos
a 300 clientes
acabei de falar MArcio... esta enviando o link
com 0
Ja enviou o link ..: me confirma se posso disponibilizar.
Figura 172 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ANGELO ANTONIO.
Ou seja, o documento afirma haver um envolvimento diferente da ASSEBA e da ASTEBA com relação à primeira versão apresentada em 25 de março de 2025. A TIRRENO é introduzida para ocupar a função anteriormente atribuída às associações que agora, inclusive, estariam imputando a ela a responsabilidade pela aparente insubsistência dos créditos investigados: o descumprimento de obrigações ao longo de três meses,
| impedindo a cobrança extrajudicial | pelas associações junto aos contracheques dos |
|---|---|
| tomadores das operações de | créditos. Ou seja, a função das associações, nessa |
| segunda versão, seria a de cobrança, de Prestação de Serviço do Master 4.10). | tal como ficará ainda mais explicitado nos contratos e Tirreno com a ASSEBA e com a ASTEBA (subseção |
Cabe observar que se depreende dessas afirmações que as associações teriam a informação de quem seriam os tomadores de crédito.
No trecho anterior, um documento referente a determinado CCB é compartilhado, indicando se tratar dos mencionados no documento anterior.
CEDULA DE CREDITO BANCARIO (“CCB”) CARTAO DE BENEFICIO CONSIGNADO CREDCESTA EMITIDO
PELO BANCO MASTER S.A.
da CCB: 43223307 Via Negociével [x] Via Nao Negocivel
Quadro I
Nome: ANA PAULA DUARTE DA SILVA CPF: 045.487.127-98 Data de Nascimento: 16/02/1974 Nacionalidade: BRASILEIRO RG : 96532569 Matricula/n® do beneficio: Estado Civil: CEP: 23525180
Logradouro: Beco Constanca
Numero: 7
Complemento:
Bairro: Santa Cruz Cidade: Rio De Janeiro
DDD e Telefone Residencial: DDD e Telefone Celular: E-mail: null
Quadro Il Banco/Emissor:
BANCO MASTER S.A., pessoa juridica de direilo privado, conslituida sob a forma de sociedade por agdes, instituigol financeira, inscrita no CNPJ/MF sab n° 33.923 798/0001-00, com sede no municipio do Rio de Janeiro, Capital, na Praial
| de Botafogo, | 228, 17° andar, sala 1.702, Botafogo, CEP: 22250-906 | sua filial situada na Capital do Estado de Sao| |
|---|---|---|
| Paulo, | na Avenida Brigadeiro Faria Lima, n°. | 3.477, 5° andar, Torre B, ltaim Bibi, CEP 04538-133. |
Quadro Ill Caracteristicas do Crédito:.
Valor Liquido da Divida: a ser apurado ao longo da vigéncia contratual, acrescido dos encargos abaixo estabelecdos.
Demonstrativo do Custo Efetivo Total (“CET”):
- Valor do Saque : R$
- 10F: RS 338,37
- Tarifa de Cadastro (se aplicavel):
- Tarifa de Saque (se aplicavel):
- Valor Total da Operagdo: RS 12500,00
- Taxa de juros nominal remuneratérios ao més: 4,80 %
- Taxa de juros nominal remuneratérios ao ano: 74,74 %
- Custo Efetivo Total (CET) ao més: 4,87 %
- Custo Efetivo Total (CET) ao ano: 76,90 %
- Seguro (se contratado)
Quadro IV Pagamento:.
Data de Data de Ultimo Quaniidade de parcelas: Valor de parcela:
| 9% RS 606,73 Vencimento: 30/04/2025 Vencimento: 31/03/2033 Forma de pagamento: As parcelas, tarifas, despesas ¢ demais Custos relacionados a Operagao serao
langadas na fatura do de beneficio consignaco do Credcesta)
Dados para Crédito:
Forma de ( X ) Crédito em Conta
Banco: Conta:
Gerais da Cédula de Crédito Bancario api a0 Credcesta com pagamento mediante em folha de pagamento
Figura 173 - Trecho do documento "CCB.pdf", p. 1.
O documento enviado no arquivo às 11:35 nomeado "CCB.pdf" discrimina uma Cédula de Crédito Bancário (CCB) referente a Cartão de Benefício Consignado CREDCESTA emitido pelo Banco Master em nome de ANA PAULA DUARTE DA SILVA, de Santa Cruz/RJ. O custo efetivo do CCB seria o de R$ 12.161,63, e data de primeiro vencimento em 30 de abril de 2025.
Como explicado previamente, Credcesta é uma plataforma de crédito consignado destinado principalmente a servidores públicos municipais e estaduais, ativos, aposentados e pensionistas que foi criada por AUGUSTO FERREIRA LIMA, ainda antes de se tornar sócio do Conglomerado Master S.A., além disso, AUGUSTO LIMA, manteria forte influência sobre a ASSEBA e ASTEBA.
da
Gerais Cédula de Crédito Bancario ("CCB")aplicéveis ao Cartio Credcesta com pagamento mediante consignagao em folha de pagamento.
he
2
SAQUE oriundo do de Beneficio Consignado_emiido pelo BANCO MASTER (Cartao Credcesta’). conforme] Utiizagao do Carta de Beneficio Consignado disponivel no enderego hitps/iportal.credcesta.com
e conforme Termo de Adesao ao Cartao de Beneficio Consignado Credcesta (‘Tero de Adesao’) apariado.
| 1.1. PAGAREI por esta CCB, na praga da sede do CREDOR, | BANCO MASTER, ou & sua ordem, | em moeda corrente |
|---|---|---|
| nacional, a quanta liquida, cera e exigivel, conforme indicaco no Quadro 4 da CCB, no regime de capiialzacdo composta, periodicidade mensal, com contagem de | ao Valor do Saque, acrescido dos | remuneratérios, |
| dias | 365 dias/ano, © demais encargos devidos, nos termos desta CCB, | mediante desconto diretaments em minha |
| folha de pagamento ou em baneficio ou pensdo previdenciaria | ue, desde j4 AUTORIZO, o | de forma o |
| “Font | Pagadora”) | a efetuar desconto |
qador o proy
io
| PKL ONE PARTICIPACOES S.A] | a sua ordem, observa islagao aplicavel. | ||
|---|---|---|---|
| 12. | No caso de | do SAQUE, ESTOU CIENTE de que | do BANCO MASTER. o valor liquido |
| proveniente | da | de crédito contratada, para: (a) minha vie utlizagao; (b) a BANCO MASTER ou terceiro a sua ordem, caso em que parte do valor do crédito serd uliizada para pagamento divida(s) renegociada(s) e outra parte disponibilzada para minha livre uiizacdo, representaré o aditamento dofs) contrato(s) originals) listado(s) no Quadro 6, fazendo parte integrante | renegociagdo de dividals) junto ao hipblese na qual a presente CCB desta |
CCB para todos os efeitos legais. br>1.3. Para viabilizar o pagamento da operagho contratada nesta CCB, AUTORIZO a minha Fonte Pagadora, de forma imevogavel o iotratavel, a realizar o desconto mensal em minha Remuneracdo, om favor do BANCO MASTER ou a sua ordem, para o pagamento correspondente & necessaria a liquidagao total das parcelas da operagao. As parcelas a serem pagas seréo informadas na fara mensal do Cartéo Credcesta, a qual serd encaminnada para mim, em formato
13.1. AUTORIZO ainda, minha Fonte Pagadora, de
percentual legalmente ostabolecido das minhas verbas rescisérias para o pagamento das obrigagdes previsias nesta se assim autorizado na legislagao vigento, repassando respactivo valor a0
MASTER todas as necessérias para inclusive enviando copia deste instrumento a Fonte operacionalizar a forma irevogavel e irretratavel, a: () se apiicavel, descontar o
CCB,
(i)
BANCO MASTER e trocar com 0 BANCO
realizar a consignago das parcelas desta CCB em minha Remuneraga, Pagadora, se previsto em legislago, caso ela assm exia para
| 1.3.2. | Sem prejuizo do cima exposto, nos casos em que eu oferecida a opgdo de parcelamento, ao qual DECLARO a minha anuncia automatic, caso ndo efetue o pagamento do | o pagamento do valor minimo indicado na fatura, serd |
|---|---|---|
| saldo | logisiagdo aplicavel o as rogras do convénio celobrado com a minha Fonte Pagadora, podendo incidir encargos sobre tais | por outros meios. ESTOU CIENTE de que a opgdo de parcolamento observard o percentual pravisto na |
valores, a serem detalhados na fatura mensal encaminhada a mim.
| 2. NOMEIO expresso consentimento, © qual ful devidaments informado, © de niko cria qualquer tipo de obrigagdo para mim | MANDATO 0 BANCO MASTER 2 assinar esta CCB em meu rome, para todos 0s fins de direito & com med estou de acordo com as regras previstas no Regulamento do Cartao de Beneficio Consignado Credcasia, ressatando que a assinatura da CCB pelo BANCO MASTER daquelas previstas na CCB © quo sd de mou plono conhecimento, | |
|---|---|---|
| emitda ao exclusivo ineresse do BANCO MASTER. o | sim como Crodcosta para mim. DECLARO, estar de acordo com as caracteristicas do crédito, conforme disposto nos qualquer outro Quadros 4 © 5 | para a concessao do SAQUE através do Cartaa |
| deste instrumento, estando 0 mesmo em conformidade com o pactuado, de produtols) | nao sendo-me exigido | encargo elou |
| 3. Apés a | cadastral | crediicia do BANCO MASTER e a | da reserva de margem consignavel na |
|---|---|---|---|
| minha Remuneragao | pela Fonts Pagadora 7, ho prazo estabelecido pola legislagdo apicavel, | o valor da | sera creditado na conta indicada no Quadro |
| 3.1.1. ESTOU CIENTE de que a das andlises cadasirals, de crédito, da minha situacdo financeira © de | do Saque © a | das suas condigbes financeiras dependem do resultado da existéncia da margem consignavel, |
|---|---|---|
| a dapender do resultado das analises, | ocorrer | dos valoras, taxas pactuadas e numero de parcelas, |
| Iguaiments, deste contrato. | ocorrer variagdes nas condigdes caso | a liberacao do crédito ocora em data posterior a assinatura |
Figura 174 - Trecho do documento "CCB.pdf", p.2
| 25. DECLARO que i previamente esta CEDULA | ndo tenho nenhuma divida quanto ao seu conteido | nem das |
|---|---|---|
| autorizages | concedidas, bem como que possuo condigoes econdmico-financeiras para pagar as obrigagoes aqui |
| sumidas | sem comprometer o meu | sustento © de meus dependentes. | DECLARO, ainda, que o crédito or |
|---|---|---|---|
| contratado | adequado 4s minhas | necessidades, interesses e | objetivos. |
ASSINADO ELETRONICAMENTE
Salvador (BA), 08 de Margo de 2025
EMITENTE
Assinatura digital pelo Banco Master S.A. na qualidade de mandatirio /
‘Gansis de atendimanto: Banco Master SA. Cental da ellones 4003-3920 0 0800 729 0660 SAC 080 726 0160 1 OUVIDORIA 0800 03 5088
| Figura 175 - Trecho do documento "CCB.pdf", p. 7. |
| Assinatura digital como Mandatario ‘Arquivo assinado digitalmente 0510512025 14:46:44 Mandatario ANGELO ANTONIO RIBEIRO DA SILVA: 013.529.807-54 |
| Figura 176 - Trecho do documento "CCB.pdf", p. 9. |
| ANA PAULA DUARTE DA SILVA (a), inscrito bastante procurador (a) 0 BANCO MASTER do Rio de Janeiro, Estado do Rio de Janeiro, poderes especificos para assinar na qual ird figurar como Procuradora do Emitente da CCB, ‘com financeira, que ird figurar como condigdes da [Valor Liguido Opersgio [Rs Tarifa de Cadasto (s oF 180% (ao més, (ao ano) [CET (a0 mes) [CET (eo ano) Podendo, ainda 0 BANCO MASTER, transigir, firmar acordos, receber ¢ praticar todos 0s demais atos ao fiel cumprimento do Assinatura Este contrato foi assinado eletronicamente através de login e senha de Nome do assinante: ANA PAULA DUARTE DA SILVA CPF do assinante: 045.487.127-98 |
Figura 177 - Trecho do documento "procuração - cliente.pdf".
Assinaturas Digitais
‘Arquivo assinado digitalmente
05/05/2025 14:46:46
Mandatario
EDUARDO ARAUJO DE OLIVEIRA:
PROCURACAO
3 no CPF/MF sob
S/A, inscrito no CNPJ/MF
na de
Praia Botafogo,
cédula de crédito bancdrio que irf
Credora na CCB, vez que o o n° 045.487.127-98, nomeia ¢ como sua sob o n° 33.923.798/0001-00, com sede na Cidade:
n° andar,
228, 17° sala 1.702, Botafogo, CEP.:
(“CCB”), inclusive de forma eletrénica fou digital,
retratar a de erédito ora contratada ¢ realizada
crédito serd concedido pela mesma nas
| RS 121616 | owns da [Valor | [Rs Rs 60673 |
|---|
1
[Rs 33837 de Parcetas [5s
da
[Vencimento I" [raza [Vencimento da
[Valor X
Devido [Rs dar substabelecer, com ou sem reservas, ¢ presente mandato.
pessoal intransferivel
uso e
Cabe observar o fato de o CCB apresentado no documento não dizer respeito a uma integrante de associação de servidores da Bahia. ANA PAULA DUARTE DA SILVA é residente da cidade do Rio Janeiro/RJ, onde é servidora pública municipal. Embora o CREDCESTA tenha tido seu início na Bahia, em 2024 ela já estava disponível em 24 estados do Brasil, inclusive no Rio de janeiro.
DOCUMENTO ASSINADO ELETRONICAMENTE
Local: Rio de Janeiro RJ
Geolocalizaglo Foto usuirio -22.9403253,
Nome Cliente
ANA PAULA DUARTE DA SILVA
CPF
045.487.127-98
Assinatura digital: 72429115
Central de Relacionamen
Doning
ao Consumidor: 0800
SAC de Atendimento
- Atendimento 24 horas, 7
Deficiente AuditivoFala: 0500
horas, 7 dias por
Figura 178 - Trecho do documento.
da
ID sesso usudrio
‘Sibado das 8h ds 20h ©
| - caso
729 Ouvidoria ja satisfeto com solugio: 0500
099 9085, de das 9h ds 18h, exceto ferindo.
Portanto, a tese sendo construída nesses contratos (a qual ficará mais evidente na seção 4.10) é a de que a Tirreno teria cedido créditos ao BRB de origem não revelada. As associações da Bahia estariam envolvidas apenas como prestadoras de
serviço de cobrança. Já a The - Pay Soluções de Pagamento não teria qualquer envolvimento com a Tirreno ou com as associações.
Embora nessa passagem não fique clara a função dessa CCB envolvendo a CREDCESTA, com base nos documentos compartilhados em sequência no grupo "Daniel e os leões", tem-se indícios de que tais CCBs pertençam às carteiras de crédito alegadamente originadas pela Tirreno.
Somam-se estranhezas:
- As associações de servidores públicos da Bahia estariam sendo contratadas para prestar serviço de cobrança (com fins lucrativos, evidentemente), estranho a sua natureza institucional;
- A ASTEBA e a ASSEBA estariam cobrando outras classes de servidores públicos de outros estados;
- As associações, que seriam controladas por AUGUSTO LIMA, estariam sendo contratadas pela Tirreno para cobrar créditos consignados referentes ao CREDCESTA, também controlada por AUGUSTO LIMA: ex-sócio do Banco Master que, conforme apurado na seção 4.5, ainda em 26/06/2025 exercia influência em sua gestão capaz de desafiar decisões de VORCARO.
No mês 07/2025, é possível observar que a resposta inicial do Banco Master à Requisição 246/2025 - BCB/Desup afirmaria que a TIRRENO era uma empresa com expertise na originação de operações de crédito consignado público e privado, porém,
ANGELO afirmou que não poderiam fazer constar tal informação, pois a empresa era
| nova. ANGELO então sugere | afirmar que os administradores e sócios da empresa |
|---|---|
| eram quem possuíam | expertise. |
Chat Angelo Silva +5511992668146 lo Silva
a
me cobrando resposta Tifreno.
0 q falo deste tema com
trocas.... na podemos mandar a resposta q vc fechou com Marcel?
188822000
movimento e ruim angelo
Sim... por isso quero responder para ele alinhado com
Attachment:
Z
Oficio Banco Master ao
Daniel,
Faria 2 alteragdes no texto: Paragrafo 2- ndo da para dizer q a tem q falar dos administradores
experiéncia;
Paragrafo 7- trocaria o texto
es intemas, bloqueadas
Figura 179 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ANGELO ANTONIO.
da
o Marcio... ja falei q estamos finalizando as
Fala que mandamos amanha ou sexta
Agora qq movimento e ruim angelo
Olha pra mim se temos tisco mais medicos ainda
vc...
Ate sexta por hora
Desup resposta a com
[...]
Timo tem expertise, a empresa é nova,
e socios da empresa possuem a referindo q os recursos estdo em contas e sendo remuneradas, de titularidade da
Além disso, ANGELO sugere retirar a afirmação de que os recursos contraparte das cessões seriam depositados "em conta de titularidade da promotora de crédito aberta na Instituição Financeira ("conta reserva") e aplicada em Certificado de Depósito Bancário ("CDB") emitido pelo Banco Master" por depositados "em contas correntes internas, bloqueadas e sendo remuneradas, de titularidade da Tirreno". Tal alteração reflete a alteração das características da conta em que seriam depositados os valores devidos em contrapartida às cessões de crédito da Tirreno ao Banco Master.
perinete + no de de qu © Sanco Master
o
desde segundo semesre do sno pssade.
2 Em nas o Banco Master relizon 3 de
CONTADOR CAMARGO ber conn de decorentes de ops FRANCISCO DE ASIS FIGUEIREDO AVILA
Desup.
Assuntos da 3d lke 2025
a. saa 1.702, Borage. CEP
nt
22250.906, Rio d mo CNFI/ME sls po Seas esautiio. vem apresetar os pelo
Figura 180 - Ofício Banco Master ao Desup - resposta a requisição - operação com Tirreno, p.1 e p.2.
unt 4 da "a
des aes de contrat.
Recentement, pripia Banco Maser recompron emanescente
complements
55 ne
que
venham
6 demas conta previ mecanismos par, dente outas sels,
| dos | (om os censs da padre | por |
|---|---|---|
| das CCB para | 20 | ple |
das de crit
excusio io comprovadas.
| 5 | Tendo o Banco Master cedido dos direitos | so BRE S.A 3 | Banco de Bras CREE) adauiides Junto também bane distal |
|---|
Figura 181 - Ofício Banco Master ao Desup - resposta a requisição - operação com Tirreno, p.3 e p.4.
4.7.2 Indícios de manipulação das Demonstrações Financeiras No dia 08 de agosto de 2025, DANIEL BUENO VORCARO alerta ANGELO
que se o Fundo Garantidor de Crédito (FGC) "alegar que o pl do will esta negativo, cai toda operação do fgc". Nesse contexto, "pl" mencionado por VORCARO provavelmente faz referência ao patrimônio líquido da Instituição Financeira Will Bank. Em seguida, DANIEL BUENO VORCARO menciona o que deve ser feito: "Entao arrume os balancetes dos caras para que em nenhum mes fique". ANGELO, por sua vez, responde que esse
assunto já estava acordado com Saad.
VORCARO, no entanto, afirma que apesar de ter conversado com Saad, a relação com o FGC estaria prejudicada: "fuderam na relacao c fgc pq nao mandaram direito as coisas" e que teria ido "algo pro fgc c pl virado", provavelmente fazendo referência ao patrimônio líquido negativo. Em resposta, ANGELO declara "Vou saber o q enviaram e corrigir."
WhatsApp Chat Angelo Silva +5511992668146
2025-08-28
Angelo, se fgc alegar que pl do will esta negativo, cai toda operacao do fgc
Entao arrume os balancetes dos caras para que em nenhum mes fique
Isso ja estava conversando com o Saad sobre isso
Pode deixar q estou vendo
Conversado ¢ saad mas ele fuderam na relacao c fgc pq nao mandaram direito as coisas
Foi algo pro fgc c pl virado
Vou saber 0 q enviaram e corrigir.
Figura 182 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e ANGELO ANTONIO.
4.8 Análise do bate-papo com DANIEL LOPES MONTERO (+55 11 94394-1818)
Tabela 6 - Dados qualificatórios de DANIEL LOPES MONTEIRO.
BREVE QUALIFICAÇÃO
| Nome DANIEL LOPES MONTERO
| CPF 153.020.358-98 | Data de nascimento 15/01/1974
Filiação Isidro Mendes Monteiro; Maria Isabel Lopes Monteiro.
Naturalidade São Paulo/SP Profissão Advogado
¢
Endereço(s) Rua Hungria, 1240, JD Europa, São Paulo/SP
Photo
| Source | |
|---|---|
| Account | 553188822000@s whatsapp net |
| Type | Unknown |
Name
Phone
+5511943941818 (Mobile)
| User ID | +EAA= (ddditional Name) DM (Push Name) | |
|---|---|---|
| User ID | 5511943941818@s. whatsapp net | User Id) |
| User ID | AETFB77B-A349-40D7-9AC0-07E91857FB80:ABPerson (1d) |
Figura 183 - Contato "Daniel Monteiro"
4.8.1 Da associação de DANIEL MONTEIRO com os investigados Como já observado no subtópico 4.6.1, o serviço prestado por MONTEIRO
extrapolava a mera assessoria jurídica.
Em 02/01/2025, é possível observar MONTEIRO alegando que falou com MANSUR (ou seja, JOÃO MANSUR da REAG) sobre a cessão dos ativos precatórios. MONTEIRO teria perguntado sobre quais seriam os fundos cedidos, mas que MANSUR ainda não teria respondido por não saber quais seriam. Na sequência, MONTEIRO solicitou a VORCARO que desse uma "cutucada" em MANSUR.
WhatsApp Chat Daniel Monteiro +5511943941818
S6 para eu me programar aqui: qdo vc volta
uma conversa para atualizarmos as coisas?
Estou me programando para te
consegui delegar todo o resto!
Sim. Eu falei com o Mansur na segunda. serdo 0s fundos...
Por favor vc da um cutucada nele?
a estar no ar? Quer
Estou no ar
Preciso fazer os movimentos
De cessao
Dos ativos precatorios
atender melhor esse anol Finalmente
Mas ele ainda nao sabe quais
Figura 184 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e MONTEIRO.
Ato contínuo, MONTEIRO esclarece que estaria dando andamento nas minutas concernentes às cessões de ativos supracitados e que, para isso, faltava que MANSUR definisse quais créditos seriam comprados. Assim sendo, provavelmente tais créditos estariam sendo adquiridos pela REAG.
No áudio enviado, é possível observar VORCARO solicitando a MONTEIRO (e sua equipe) a produção de uma carta do Banco Master para o BRB convidando a uma parceria. VORCARO apenas esboça os tópicos a serem desenvolvidos, deixando para que MONTEIRO e sua equipe elaborassem a argumentação a ser apresentada ao BRB. Entretanto, cabe observar, o assunto não era estritamente jurídico, mas administrativo, a respeito de "oportunidade" e "potenciais sinergias" entre os bancos.
Assim, tanto o áudio quanto as mensagens demonstram que as funções e atividades desempenhadas por MONTEIRO e sua equipe extrapolavam a mera assessoria jurídica, alcançando também questões gerenciais e financeiras.
| Eu j4 dei andamento nas minutes. So falta ele me dizer quais comprardo. Diz uma coisa, vc acha que seria itil eu me programar para ir toda para Brasilia para estar disponivel 14? Arquivo de mensagem de dudio | fundos quarta |
|---|---|
| h | |
| Transcrigao automética [83%]: faca uma carta do banco * para enderegada ao presidente falando que o master falando faz falando um pouco do banco massa que o master é tal que a gente + * de estudar oportunidade consegui preparar hoje para mim Duration: 00:00:45 Clarol! Fago jall | bebé a carta um parégrafo tem feito uma minuta |
| data room. | |
| - Monteiro +5511943041818 WhatsApp Chat Daniel Data room Como esta Precisamos liberar Carregamos o que tinhamos. Esta disponivel para acesso desde ontem. Preciso que o pessoal intemo do banco nos passe 0 que falta. O Rennd tem |
Transcrição:
Daniel, tô precisando que façam uma carta do banco mandando pro BRB, uma carta formal, convocando uma parceria entre os bancos. Vai ser uma carta endereçada ao presidente falando que o Master... faz um parágrafo falando um pouco do Banco Master, que o Master é isso e tal, tal, tal, tal... o que que a gente tem feito. Falando que a gente enxerga potenciais sinergias com o BRB, e que a gente gostaria de estudar oportunidade e essas sinergias. Tu consegues pedir pra preparar hoje, uma minuta disso?
Figura 185 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e MONTEIRO.
Essa atuação alargada se repetia em diversas situações, como na elaboração de apresentações e até na coordenação de um "mutirão" destinado a liberar espaço em um
Nao tonhamos tudo pra operacao que fizemos?
Se a Anna conseguir fazer um amanh, mando o meu povo para o
banco e subimos tudo que for levantado.
| me ajudado. | Quem esta na ponta de frente dentro do banco é a Anna. | S30 focos diferentes. A que fizemos as demandas estavam mais focadas |
|---|---|---|
| Tenho duas pessoas em fungao disso para ajudar. | nas investidas. Essa | mais focada no banco. |
Figura 186 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e MONTEIRO.
4.8.2 Dos indícios de participação de DANIEL MONTEIRO na falsificação de documentos
envolvendo a alegada cessão de créditos da TIRRENO ao BRB investigada
A primeira menção a palavra "TIRRENO" na conversa analisada acontece
apenas em 02 de maio de 2025.
20 de de
0 Paul, abril 2025.
osu, 1842 bE 155 Visa, SA.
1
Felpe de
Add Mla
- COMTROVANTE
REF: OF
bE
pessoa sede a Praia de
| sala | de direioprvado | Botafogo, |
|---|---|---|
| 228, 170 andar, 1702,Efi Argncin, Botafogo. Kode Janeiro Banca). insert no CNP] sob | por- su | 22250-906, |
asinado, ven, por elo da presente, com fundiment LHE na do see consumerist NOTIFICAR
as
OVTRAS AVENGAS, de referknc 30 CONTRATO DE especial irc dos Sr.05 em
de desembro 2024,entre 0 Sr. 0 Banco em 3 no
que di pagadore, respeito 3 das 28 de A unto 30%
hos termos da do
da Nos termos de crit consignado efrida cliusula, compete unto exclusvamente 0: respecivs A Ents Tirreno realizagio 4 das forma empestiva de os documentos Pagadores neces<iios hem
de comple. todos
como
3 formalzagio fol¢ efetvamente processada. das rferdas operagbes, comprovantes de que
os 8
da presente Parceri, fica a Par atiicaa adequado responsive pelo process averbagdo acordado das que ire untoser aos
de 1
1240, ro ra
sd 5 CP
{
um o Bc
Noro
por tant, para a de is
pestva
Adicionsimente, 41, Item
na
(0), consti da Tirreno aos empregadores dos.
repasar pr escrito Tomadores. a im de que sejam adotada todas as medidas administraivas operacionais
para assegurar que os valores descontados foha de pagamento seam
em
corretamente repasados a 30 Banco Master, pressupde, por deve
essa que
| de comprovar efecva | da operagoescontratadas. | |
|---|---|---|
| 41. instrumenta: | da Tirens, sem | dos demals previstas neste |
| 1 Que os empregadores fecivem todos oos quaisas medidas necessrios do | Repossr instrustes por Par administrogo que os valores descontados das respecivasos usdrios folhas de pogamentsstejam de vinculados, asociados | escrito aos empregadores dos Tomadores, no sentido de Junto aos Grgdos de sua |
| Banco | or | ai |
io emdos cont sem dss,exclusive ee
20 Master de por indicods:
com
Diane os do expos, nas tem contrtuas do rferidas
Fu, Advogados faster vem, por deveresprevistos dest nas ize do (1), Cotrato de 0 Banco
—,
0 mei equstarformaimente comprovantes
sas conratos de Ta de que
anc
Sendo o cumpria para o Momento, nos colocamos A disposicio para
que nos
ou fagam esclarecimentos providéncias adicionals que se
Ressaltamos que a auséncia de apresentagio dos documentos ora
| oders ensefar a | o | a contratal da Tirreno, nos termos da | Nona do |
|---|---|---|---|
| onrato, | dose fo cas, | de | 0 Banco outraspor medidas eventual perdas ¢ |
decorrentes inadimplemento, sem prejuzo da de cabiveis.
| por dos | de | ||
|---|---|---|---|
| essa forma requer-se mnicagao mantidos entre as artes. | envio dos comprovantes, Solictamos, por gentileza que sua resposta sefa | meio formalizada | canaisusuais por e-mail, |
tamente para Banco Master, no enderego letrdnico:
Erp, EF 000
Ri ngs, 1240s fan SF rire
Figura 187 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e MONTEIRO, com destaque para recortes das imagens enviadas.
WhatsApp Chat Daniel Monteiro +5511943941818
BANCO MASTER S.A. Master) Sao Pao, 02 de mai de 2025
Attachment: Luz Ream Faria Lina,
1 1811, esc. 119 Jardin Passio Sao
com be
Ema uz
40 DE 2025
Re: 'DOCUMENTAC REFERENTE A NOTIFICACAO DATADA 28 DE ABRILDE
| Em | 4 notificagdo encaminhada na data de 28 de abril de 2025, formalmente a enirega dos comprovantes de 10 anexo da comespondéncia, venho, por meio desta mensagem, de | por meio da qual se requisitou relativos is operagdes de crédito consignado listadas informar que enviaremos a documentasdo, |
|---|---|---|
| devidamente organizads, | quarta fir, dia 7 na Reiteranos o compromisso da Tireno con a conformidade dos | mao. operacionsis acordados, bem |
‘como com a manutengdo da boa contatual da continua no da parcera estabelecida entre as Pate. Sendo o que nos cumpria para momento, colocamos disposisdo para quaisqer esclarecimentos ou
o nos
providéncias adicionsss ue se fgam
TIRKENO CONSULTORIA PROMOTORIA DE CREDITO E PARTICIPAGOES S.A.
Nome.
Some:
Cargo Cargo:
‘TIRRENG
CONSULTORIA, PROMOTORADE CREDITO E PARTICIPACOES S.A.
Nome:
Cargo:
Figura 188 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e MONTEIRO, com destaque para recorte do documento enviado.
Em 05 de maio de 2025, FELIX colheu assinatura de BULL em contratos com a Tirreno.
WhatsApp Chat Daniel Monteiro +5511943941818
Preciso ver contratos
O Felix esta colnendo a assinatura do Bul.
As estéo comigo.
2
Figura 189 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e MONTEIRO.
MONTEIRO se refere aos diretores do Banco Master ALBERTO FELIX DE OLIVEIRA NETO e LUIZ ANTONIO BULL. Cabe ressaltar que a autenticação das assinaturas da maior parte dos contratos MASTER-TIRRENO são datadas de 14 de maio de 2025, apesar da data de celebração de cada documento constar como anterior.
Em 05 de julho de 2025, MONTEIRO enviou Contrato de parceria TIRRENO-
MASTER que diverge do anexo ao PE 289907
Py
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Encontreil
[Segue o contrado de parceria correto, assinado:|
Anexo
2
- Master x Tirreno Contrato de Parceria 2024.12.05.pdf
Figura 190 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e MONTEIRO.
| 2 | 3 | |||
|---|---|---|---|---|
| CONTRATODE PARCERIA OUTRAS AVENGAS S.A TIRRENO CONSULTORIA PROMOTORIA DE | S.A. | ates de sen, Banco ©) Em 06 de 0 das qual Henrique na | DE PARCERIA £ OUTRAS AVENGAS d capital echado, sede cidade com na conjunt 155, Bela Vista, C neste sto ¢ Master Teno, denominadas, “Bares”, em QUE 2 maiode artes 8 24 manifesaram a ua de fimar uma p esruuroua Ties de crédito | in |
Figura 191 - Recorte da p. 2 do documento enviado.
Conforme explicado na subseção 4.6.2, o item (i) dos considerandos não consta no Contrato de Parceria e Outras Avenças entre TIRRENO e BANCO MASTER
anexo ao PE 289907. Ressaltou-se também que a data alegada de celebração do
Memorando mencionado é anterior à própria constituição da empresa.
[Pagina de assinaturas do Contrato de Parceria Outras Avengas, celebrado
e entre Banco Master
| S.A. | Tirreno Consultoria Promotoria de Crédito | Participagdes |
|---|---|---|
| ¢ | e | em 03 de dezembro de 2024 |
BANCO MASTER S.A.
/
Ror’
Por da Alberto Felix de Olea Neto
Cargo: Cargo:
superintendente Executive
Diretor
de Tesouraria
TIRRENO CONSULTORIA PROMOTORIA CREDITO E PARTICIPAGOES S.A.
DE
Testemunhas
Ailes If
1
Nome:
[
RG. Nome: dos Gores
996.387-20 RG
Figura 192 - Recorte da p. 2 1 do documento enviado.
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Em complemento a esse existem 27 contratos de cessdo. Os 27
idénticos exceto pela carteira objeto de cada um. Segue o primeiro deles:
- Master x Tirreno Contrato de Cessao e Termo 2024.12.24.pdf
Figura 193 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e MONTEIRO.
L——— Próxima página.
08
OF £
| Jano, | Banco Maen .A, 1 Pr | nui Botafogo, 1 | francers, 28,598 | con ses va Cade 70, | Go Ro a Jane, E5300 10 C1610 CE 205006, nsrta | 0 de 0001 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 32.573 Pai,na Ave | 5000100, | por | dn Fora Una, | fll su 13.477 Soc | 1a ace de $3 Pa, 59 andr, | sac e Bi, CEP 4536-13, neste |
| a | CoN | na fo | .. | por de | ||
| 155, Be Veta, CE? OL3I0525, ss ns | Pau, | Eta S30 Soc | Scot CHPINF 5b 1° | aes capt Arica Paul, 1 142 ou nse |
como Bar”, am cof, como EE”
qu
| o Cason | SL | a cpa pk Banco |
|---|---|---|
| que (Daleso Cente dtm aut | de | 3 |
| o Cesion conser aqui Dre | do Cadre, | 5 |
oss
mad qu Parte Saco de
5 en de 224 0 Contato Prcer
nas, si sts SA, 8 Tren Ge Crh
partes formar o presente struments Parr de Cont de Casio de &
(Cott), os segues er:
em
Th 11, rs lads ets Conia Cs, 0 stm
TT sh eo reste Ge Be Ces, 10 05
cu 0 pra ue hs sro qs fren trmos cesta Oreos Crees
- OCatens, ros csr 0 os
Figura 194 - Recortes das páginas 1 e 2 do documento enviado.
Outras Avengas,
[Pigina de Asshaturas do Instrumento Particular de
Master S.A. Tireno Consutoria Promotoria de e 5.4. 24 de entre Banco de
& desembro
em
20247
MASTER S.A,
lk
Nome: 4 Cargo: Nome: ALLY LA
Cargo:
Proc
DE
CONSULTORIA PROOTORIA CREDITO £ PARTICIPAGEES S.A
A ai
Nome: fev Pr Oise
ao
Cargo:
Testemunt
lene:
nila S012
Nome:
STH
oor:
RG 140.
ano 2 RG:
Figura 195 - Recorte da p. 16 do documento enviado.
ANEXO I 40 CONTRATO DE CESSAO DE DIREITOS CREDITGRIOS OUTRAS AVENGAS
E
DE Ne 01
0 BANCO MASTER S.A., sociedade andnima,
Inscrita no Cadastro Nacional da Pessoa Juridica do Ministério da Fazenda ("CNPY/ME") sob
0 n® 33.923.798/0001-00, com sede na cidade do Rio
de Janeiro, Estado do Rio de Janeiro, de Botafogo,
na Praia no 228, sala 1.702, Botafogo, CEP 2250-906, por intermédio de sua filial localizada
na cidade de Paulo, estado de So Paulo, na Avenida Brigadeiro Faria Lima, n° 3.477, Torre B, 59 andar, Itaim Bibi, CEP 04538-133, neste ato representada forma ("Cesslonério”); na de seu Estatuto Social
e
(ii) CONSULTORIA
PROMOTORIA DE CREDITO £ PARTICIPAGOES S.A.,
por agdes de capital fechado, com sede cidade de S3o
na Paulo, Estado de Paulo, Avenida
na
Paulista, n° 1842, conjunto 155, Bela Vista, CEP 01.310-923,
inscrita no CNPI/MF sob n°
57.965.351/0001-54, neste ato representada na forma de
seu Estatuto Socal ("Cedente”).
Partes do Instrumento Particular de Contrato de
Cessio de Crédito e Outras Avencas, entre elas celebrado no dia 24 de dezembro de 2024 ("Contrato tém de entre si justo e acordado celebrar
© presente Termo de nos termos do Contrato de
nas seguintes
- DefinigBes. Os termos no definidos
no presente Termo de os significados
a
eles atribuidos no Contrato de Cessdo. Todas condiBes
as relativas & presente cessio que ndo estiverem expressamente estabelecidas neste Termo de encontram-se descritas no Contrato de
Cessiio, 0 qual deverd prevalecer de divergéncia
em caso ou discrepancia entre ele e este Termo de
2 Cess&o Direitos de Crédito. de
Pelo presente Termo de Cedente cede 0 e transfere
20 Cessiondrio os Direitos de Crédito descritos de Direitos de Crédito cedidos ("Relacio de
na relagdio
Direitos de Crédito Cadidos”),
constante Anexo I ao presente Termo de Cesso,
- Prego de Em contrapartida & Cessdo
objeto deste Termo de Cessdo,
o
Cessionario pagara Cedente,
ao em moeda nacional corrente, & vista,
0 montante de R$
278.188.713,41 (Duzentos e
setenta oito milhdes, cento e oitenta e oito mil, setecentos
e treze reais e quarenta e hum centavos).
3.L O Prego de serd
pago pelo Cessionario ao Cedente por meio de crédito na
conta corrente de titularidade do Cedente
a ser por ele oportunamente indicada,
4, O Cedente reafirma todas
as e Ccompromissos expressos Contrato de Cessdo,
no
atestando a sua validade, como neste Termo de Cessdo.
- © Cedente reafirma ter a o ciéncla dos fatos seguir relacionados,
e que compreende significado
© consequéncia destes, havendo tais consequéncias sido analisadas
e consideradas previamente por
Figura 196 - Recorte da p. 17 do documento enviado.
[...]
| [Pégina relacionadas Nome: Cargo: pl —fiome: OF | de assinaturas do Termo de Cesséo de Direitos Creditdrios, celebrado entre as partes acima no dia 24 de dezembro de 2024 BANCO MASTER S.A. Nome: 10 Cargo: jj TIRRENO CONSULTORIA PROMOTORIA DE CREDITO E PARTICIPAGOES S.A PoE Nome: Ambac fev Pe SE Cargo: LAE WS Alba Sie (aden Nome: CPF: 9 03 59). | 19 |
|---|---|
| Recorte da p. 19 do documento enviado. |
Por fim, cabe observar passagem ocorrida em 05 de novembro de 2025 em que VORCARO e MONTEIRO editam Contranotificação em nome da TIRRENO e de
FELIPE MAIA.
WhatsApp Chat Daniel Monteiro +5511943941818
O Mauricio respodeu agora. Disse que néo consegue tem 100 Mi de Ligga que conseguiria nos dar.
Funciona para a
Estamos encurralados entao.
copias dos disponibilizar
Confidencialidaade que possui perante o Master.
Mastercard?
BRB a Tirreno. contratos
0s
O BRB solicitou de cessdo celebrados
Gizondo documentos por
Por favor, [vc poderia dar uma olhada e ver se esta de acordo?|
Contranotificagéo x BRB (Carteira Credcesta Master )_v.
[...]
WhatsApp Chat Daniel Monteiro +5511943941818
Contranotificagéo x BRB (Carteira Credcesta Master )_v. limpa.docx
Por favor consegue olhar?[Posso enviar dar BRB, mas que
a Tirreno que ela fornecesse entre ela e o Master.
| uo a | Titeno | pods |
|---|---|---|
| conta | de | de |
limpa.doc
Figura 197 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e MONTEIRO.
Próxima página.
de de
So Pao, 4 2025
BRB a0 Banco Brasilia SA. (BRE)
de C, andar,Asa Nort, Distrito Federal
ds Lote Bioco 17° do BRE - Banco de
SA.
Vis eit
| om, com epi para | comb | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| Att | Diceora Superintendente de | de Fasagas | DIFIC, Se — St. Robério Cesar Bonfim | Oswaldo | ior |
| Ref: | Resposta Notifcasio | do dia | Extrajudical datad29.10.35 para spresentagio de |
documentagio elaiva a de
Sts.
ene pats, Taveno dietos obrizsgies
ox quis 8 8 ¢
3 comercial tas mas ado se
brigastes de dos contatos frmados com o Banco Master
| Tend em vita | da Tice | on |
|---|---|---|
| ds o requeridas na | de tis do hi qualquer documentos fundamento privades legal na tesceicos prtensio quedo aoBRB que pate da Teno contrat disponibilizas tas | pi dads, 4 ecebida contratos, do BRB em& posivel 31.10.2005, stender uma vez que. |
a
a
do
- Diane expost, que xentuais o documentos ou exclarcimentos seam slicitados diretamente 20 &Banco cess Master, do parte qual conforme informado por Vas.
com a de BRB,
cid
que nos ©
Send 0 para moments,
| Consultori, Nacional de Pessoa de Partiipacdes da S.A. sociedade por incrta no com a A. uidica 1°perane o Ministéio no bioFazenda Bela Vista,aa cidade sb 0 de0° 57.963 351/0001-54, de sede Palit, 1.84, CEP cj. 155, as de Si Paslo, Estado Paul ¢ 0131 forma seu Social ao com na o ¢ de crédito pars noGiversas ta como pasa Banco Master SA, finance, insrta CNP sob 1° 33.923 798000 Master), pela presente, responder © vem, a em 3 1 Em 31102025, Tireno recebes Notificagdo BRB soictou a uma em que o © documentos 3 crditos represestados por de de Crit a recebids que esclarecem term si cadidos pelo Banco Master 30 BRB. Copia integral do Contato de Crédit (CCB) ou asinado pelo cliente de da jut ao ds (@ do Bano s dos pagaments, de crc quando conforms Central consignads; pagamento do valor do cricito ao client 0 de rcibes, comprovante ds outros de idbnea. ow Como objetivo de de em 2. slicitagio da com a bof clientes cbservincia parceirr, que noreiam de o quanto Trend segve. seus fomecedores, inclusive os potenciai, esclarecemos 3. As indcadas aa tre ¢ Extrjudicial regoladasintegram en uo 8 comercial existent Tire Banco Master, formalizadas instruments Figura 198 - Recortes do documento enviado. Na passagem, MONTEIRO alega explicitamente que ele e sua equipe (do | Figura 198 - Recortes do documento enviado. Na passagem, MONTEIRO alega explicitamente que ele e sua equipe (do | DE PARTICIPAGOES Por St. Felipe de Olvera Figura 198 - Recortes do documento enviado. Na passagem, MONTEIRO alega explicitamente que ele e sua equipe (do | PARTICIPAGOES Seixas MaiaS.A. Olvera 4 Na passagem, MONTEIRO alega explicitamente que ele e sua equipe (do | 4 Na passagem, MONTEIRO alega explicitamente que ele e sua equipe (do |
|---|---|---|---|---|
escritório Monteiro RUSU, vide seção 4.6) estariam preparando minuta de resposta à notificação do BRB em nome da TIRRENO. Pode-se verificar a insistência de MONTEIRO para que VORCARO dê sua aprovação ao texto da contranotificação, evidenciando a
| autoridade que exerce sobre a TIRRENO. | |||
| ANDRÉ FELIPE DE OLIVEIRA SEIXAS | MAIA. | ||
| associações da Bahia a prestação de mero | serviço de cobrança. |
4.9 Análise do bate-papo com LUIZ RENNÓ NETTO (+55 31 98605-8949)
Tabela 7 - Dados Qualificatórios de LUIZ RENNÓ NETTO.
BREVE QUALIFICAÇÃO DE LUIZ RENNÓ NETTO
Nome LUIZ RENNO NETTO
CPF 048.620.776-50 Data de nascimento 19/06/1982
| Filiação Maria Andrea Dutra Agricola Renno; Rodrigo
Naves Renno
Naturalidade Belo Horizonte/MG Profissão Advogado Endereço(s) Rua Nascimento Gurgel, 15, apto 702, Gutierrez,
Belo Horizonte/MG
Photo
| Source | |
|---|---|
| Account | 553188822000@s.whatsapp net |
| Type | Unknown Luiz |
Name
User ID (WhatsApp User Id)
| User ID | 85B1E195-10CA-4952-AFC1-8DSB03A2FEOD (Id) |
|---|---|
| Phone | 031 31 98605-8949 (Mobile) |
Figura 199 - Contato "Luiz Rennó".
4.9.1 A Primeira menção à Tirreno ocorre apenas em 11 de julho de 2025
mr
| a | WhatsApp Chat Falarei com Augusto agora sobre a | Luiz - | +553186058949 e saberei a visao dele |
|---|
1
Figura 200 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e RENNO.
Assim como em outras conversas com interlocutores importantes no que diz respeito a administração jurídica e financeira do Banco Master, a primeira menção a TIRRENO ocorreu muito depois das supostas cessões dos créditos investigados.
4.9.2 Luiz afirmou que tentou "colocar nos gringo" a carteira da TIRRENO.
wr
L WhatsApp Chat Luiz Rennd +553186058949
Carteira do Will
270 milhGes que peguei de Ia
A carteira da estamos tentando colocar nos gringos
Confirmei essas duas operagdes cara! Se vira ai pelo
Rs
Figura 201 - Trecho do bate-papo entre VORCARO e RENNO.
A passagem sugere que, já em agosto de 2025, após as operações de recompra analisadas acima, LUIZ RENNÓ estaria tentando ceder as carteiras para os "gringos", ou seja, para estrangeiros. A utilização da expressão informal "colocar nos" seguida de uma representação de risada ("Rs") traz, justamente, a ideia de estar passando algo que sabe ser negativo.
4.10 Análise da conversa do grupo "Daniel e os leões" Nome: WhatsApp Group - Daniel e os leões - 120363416482027879 Participantes:
- DV (+553188822000);
- Marcel Mascarenhas (+556181820031);
- Walfrido Warde New (+5511916501313).
WALFRIDO WARDE e MARCEL MASCARENHAS são advogados e sócios do escritório Ward Advogados. Marcel é ex-procurador-geral adjunto do Banco Central.
Marcel Mascarenhas dos Santos
com ogados, denotéria
e mercado capitais
s
Figura 202 - Fonte: https://warde.com.br/equipe-warde/
Em 25/06/2025, DANIEL BUENO VORCARO compartilha com "os leões" diversos contratos do Banco MASTER com a TIRRENO, a ASSEBA, a ASTEBA e o BRB.
Chamada de voz
Burgio 1958
Notificagéio BRB 3
9
Obrigado, Daniel.
Contato Senos de Cobrana Banco aster x Aseba
Figura 203 - Recorte do bate-papo do grupo - Daniel e os leões
Destaca-se que o Contrato de Parceria e Outras Avenças TIRRENO X MASTER é distinto do enviado ao BCB, inclui menção a um suposto Memorando de Entendimento e Outras Avenças TIRRENO X MASTER celebrado em 06 de maio de 2024, antes mesmo da constituição da TIRRENO - já analisado nos subtópicos 4.6.2, 4.7.1 e 4.8.2.
| DE CREDIT | CONTRATODE presen Pails Pe Instrument » MASTERS.A. sociedad BANCO nin ° 23, a Pa do Nacho do Pesos Cuda orm6 su IL TIRED do PROMOTORIA aes capital sede Bla cde com Palisa 1342, count 15, £7965 3510001-54, nee ao eprsentada “Empress sno, Banco Master CONSIDERANDO QUE: Fim 06 de mai de 2024 ss Parts qual 0 sa io | Instrument Paes com sede cidade nin ra ° 23, sls 1702, sob orm6 su Socal © PROMOTORIA CREDITO i Bla cde Vita, de So Palo CEP 01 310.92, eprsentada forma de in em Memorando Enendimentos de iar ura pacer, | AVENGAS cidade Rio do Rio de 33CE 523 sob 79810010, nest af 1 Socal (“ince Maser © CREDITO S.A, por So Palo Esado de Sto Pao. 1 Avenida 310.92, CNPIME sob 1° inscia no forma de se Esato Socal ou conjunc, “Paes”. de Memorando Enendimentos Outs pacer, |
|---|---|---|---|
| sii (i) © Banco am lugs de st bi msi do (i) Henrique 25 vine de ri, ete agit, iret cu do par (iv) star Tien rit das 1 a 4 a nessa om Maser em 90 pola © 4 sa Crier), | fnnccirs com © ico) po dani period de se sae) cu crit public das css ms de de creo 5 do crit, | de 30 (ins) ans de em ai conando com gande en finance cri rede de ¢ que he us vias rio pss cons privado 6 3 fou ou credo rio sean a crédios dels os Vv | |
Figura 204 - Recorte do documento Figura 205 - Recorte do documento contratotirreno05dez24, p. 1. contratotirreno05dez24, p. 2.
RESOLVE as paris presente Contato de Parceria ¢ Outras Avengas que
o ¢
regido pela cliusuls condighes sei judicial, ainda
hi quilguer fu ou deproceso, ou contra si, ou
divas conestagdes Sou 0 qual
controveria,
de esa envolido ou seis part imeresad, que do qualquer forma impligue ou possa PRIVERA
mplicarimpedimento do presente Contato do deste
DA
a
presente regular parcri entre as NBO sth sob processos, de ou nem ou esti cm Li. O objeto do insti €
de se de scodos sobrede a gid lenénei da Leiou deacho de premiads, sob detos
pela de Operasdes de ji vis 0 fos qu ou
Parcs, consis os (i) das Tirrno, a propras de ou que na do agosto 2013,
n° 12.846, 01 ou ato
containdas com tomaderes Maser, Banco i) maser referidas apesenidas
ess
pla Ft que considerad como passiva ou aia, conic, concurs,
Banco pelo de poss ex
cl 30 i) a
de paticipesio no. ou indica om crininoss, a
ou
que venham a ee provadas.
se po Campanas sito fins ober peranic
ou com 3 vanagens
de qualquer declarados ou no (Normes Consignado’ significa de crédito com recursos ou cu pas do presente Contra uo
nem o Contrato ou qualquer uo to
de enidade, a piblica ou privada que
uma iret ou foi poder esi
indirtamente com + cu com as ou ei ou ealizr periodico sos Tomadores lo de saliios, a de Normas
com
(“Late Pagador”)sendo pagamento das Opersgdes realizado
a
Tomadar pelo Ente ser ulzado, forma preferencalmente por meio de retensdo de parte do pagamento dvido seso
Nenhum valor ou recbido sob dito do Cotrato de dicta ou
de nko limitando,
mas
indict. orm de violr cu presente ou uta, de
como meio
realizadas por mio de canho de crédito de cédulas de credo bancirio
de qualquer Norma
a
1.12. adequada da acordado que Tire nica
ara a pelo presente dasfica junto 0s Entssed Pagadores. Ete validamente consi um vinculani.
a iy & si, cor ©
excapivel contra de scordo o seus termos;¢ de is servis. Tirreno
odndo, par ant, terceios pars averhagho de. forma ¢ completa, se todos os documentos
de Se durant todo perodo de 10a € qualquer
comprometem a 0
da Operachodas creas de do imitando, fomalzagdo dos
mas lar, uo documento necessio pars
ou
is documentos a0 Banco Master 0u 3 or
consecugho Gos do presen Contato peranie as autovidades
contraados odo qualquer erado Pare
ese competent ou perane qualquer tren, srcando com
Contiria em virtue do descumprimento do nese fem.
responsive pels dos crédios objeto das
- A Tireno ser a © coret venham pelo Banco Master, inclindo, mas nko se que ser das Operagdes perane respecivo Ente Pagador Cuivsia FOR
DEVER DE INDENIZAR
na da da pela dos a ply Neste seni
preuizn
Clausla 12 acima. Banco Master poderd lou por
0 i cv se cos ss
de formaliragdo das Operagdes, inchuindo mas no se ois 0 Dic Visor suas adr don
dos exisentes por cedalas de crédito bancrio eu 40 de
© um seus 00
cédula crédito de forma a0 de Banco Maser (‘Paris do Banco Maser”) de contr
de peode Banco Master bancirio jo existentes de Banco do ©
adotadas Aperfisoanento Casoo Prdas Paris Indeizaveis do Bunco Master ou inconido
que
Aperfeigosmento Tireno obrigads de, relacionadas com 0 abaixo descr:
Nistr vena a demandar © junto aosde loua a como resultado ou
Tomadores obendo dos documentos
falidade, da erro de qualquer alu ecessiias pur 4110. ou a
prestadas pela Tirreno Cliusla § scima
ou os sas
cumprimento, dele parcial ou toil, de qualquer avensa neste ¢ nos documentos decorrnte,
Figura 206 - Recorte do documento Figura 207 - Recorte do documento contratotirreno05dez24, p. 3. contratotirreno05dez24, p. 1
de ¢
Deca Pein de do Contra de Onna em ne Banco de Master
Su. roms Coot Prost Crd 05 do 2024
presente de cinco) anos, a 10.0. O comrato te de ioc de Operagbes contados devides parr dada de Banco MASTER S.A.
um pra
doi teal sunpeimento is ao Banco
‘a ou
Viasier, Banco Masters de
seus scesores ou
Au
110, No de no implementa de qusiauer dus previsas 12
na
dentro dos respecivo prazos du até da vigéncia Memorand,
ou 0
the en
Conform qualquer Parte presente mediante PO ten
o qu for © a de
tl em penalidades ou Caso Corso
4s sem que
de user atrezs ene a Portes
CONSLLTORIA S.A.
DE
Paris obrigan outros €, E10 305
- As queues 0 documentos fore Po Au
candice a ress 8 todos tos nesteque Contato.
Lemos
des Cao: ero
pas
integral a Pres com
102.0 presente Conta seus anexos env cu
outros exit nie asdaas Parte, pels Paris ecios,
nko poder sr menos que ei por
dentro dos de
103, Este Contato fo rigid principos prbidade, sem nenbum viio de consetimento. As Pte pars todos os cro qu) a
cto este der, de ws 1 do habiadas
qui
(ii) esplh ¢ td ajustado; iv
te ip de operas a qe
do contd dese todas previ as
rises ele
¢
10.4, Todos os documento, comuricascs,
arn,forms de co po presente deContato feaizados de por escrito, por melo
utes 0 sero i oc seule. ou do dose Talos sr
in via
se qual das temon Conta, devendo
po nos
quale ut ue qualquer das Pres venta
coca o pars
Banco rigadeir Fri
Avenida - Lima, 1811, 119, Jaton Paisano
sc.
CEP So
| AC | Luiz | bx |
|---|---|---|
| ui | com |
Figura 208 - Recorte do documento Figura 209 - Recorte do documento contratotirreno05dez24, p. 17. contratotirreno05dez24, p. 2 1.
CONTRATO DE PRESTACAO DE SERVICOS DE COBRANCA EXTRAJUDICIAL
CELEBRADO ENTRE
BANCO MASTER S.A.
ASSOCIAGAO SERVICOS SAUDE E AFINS DA ADMINISTRACAO DIRETA DO ESTADO DA
DOS DA
BAHIA- ASSEBA
DATADO DE 07 DE JANEIRO DE 2025
)
1 de 18
Figura 2 10 - Recorte do Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asseba, p. 1.
CONTRATO DE PRESTACAO DE SERVICOS DE CORRANCA EXTRAJUDICIAL
Pelo presente instrumento particular, as partes abaixo qualificadas:
BANCO MASTER do Ministério da Fazenda de Janciro, Estado do Rio de
22250-906, por intermédio
na Rua Elvira Ferraz, n° 440, Vila
de seus atos constitutivos
ASSOCIAGRO DOS SERVIDORES DA SAUDE E AFINS DA ADMINISTRACAO DIRETA DO ESTADO BAHIA - ASSEBA,
DA
sede na cidade de Salvador, Chame, CEP 40155-150,
(“Contratada™ “ASSEBA™).
ou sociedade andnima, inscrita no Cadastro Nacional de Pessoas Juridicas sob 0 n® 33.923.798/0001-00, com sede na cidade do Rio
Janeiro, Praia de Botafogo, n° 228, Sala 1702, Botafogo, CEP
na
da filial localizada cidade de Sao Paulo, Estado de Sao Paulo,
sua na
Olimpia, CEP 04552-040, neste ato representada na forma
(“Contratante™ ou “Banco Master”);
privada, inscrita no CNPJ sob o n° 34.435.214/0001-02, com Estado da Bahia, na Avenida Centenério, n° 43, 1° andar, Chameno
neste ato representada na forma de seus atos constitutivos
CONSIDERANDO QUE, 05 de dezembro de 2024, o Banco Master ¢ a
em
CONSULTORIA, PROMOTORIA CREDITO E inscrita CNPJ sob
DE no o n°
Master Timeno
estabeleceram termos para
¢ a
de pperagdes de concessio de consignado| Banco Master pelo
para a
(“Operagio”);
CONSIDERANDO QUE a Contratada
de
concretizagio operagio na modalidade de crédito consignado de anilise
cadastramento de clientes, suporte administrativo para averbaglio
do tomador junto
a seu
CONSIDERANDO QUE o Banco Master
prestaglio dos servigos, visando a
em prestar os servigos ao Banco Master, conforme os termos
instrumento;
possui experiéncia presta servigos especializados
e para
por meio de
crédito,
de relatérios gerenciais outras atividades acessérias de
€
de operaglio de crédito na margem consignivel de salirio
Orgdo empregador;
possui interesse contratar Contratada para a
em a
da Operagdo, e a Contratada possui interesse
condigdes descritos presente
no
RESOLVEM as Partes, na melhor forma de direito, celebrar o presente Contrato de Prestagdo de
Servigos de Cobranga Extrajudicial (“Contrato”), que reger-se-4 mediante as cliusulas e condigBes seguintes:
CLAUSULA PRIMEIRA Do OBIETO
LL O presente contrato tem por objeto prestagio de servigos especializados para servigos
a
de cobranga extrajudicial (“Servicos”), por parte da Contratada 4 Contratante, de acordo com
0s termos e condigdes detalhados no presente Contrato, contemplando:
Pégina2 de 18
Figura 2 1 1 - Recorte do documento Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asseba, p. 2.
0 O trabalho contempla toda a assessoria que vier a ser necessdria para a recuperaglo
dos créditos inadimplidos, visando o interesse dos incluindo:
(ii) Servigo de cobranga para cada tipo de cliente, desenvolvimento de estratégias
com
cada tipo de perfil;
relacionamento interagdo call center e (iii) Central de para com os clientes,
Plataforma de gestio modema ¢ integrada, visando a gestio completa do processo de
recuperagio de créditos das carteiras enviadas pelos Srs., apoiado por uma equipe
especializada;
Emisso de relatérios mensais, com taxa de sucesso de suas operagdes.
Na prestagio dos Servigos objeto do presente instrumento, a Contratada observard
rigorosamente as orientagdes da Contratante, zelando pelas melhores priticas aplicéveis ao tipo de negdcio, agindo diligentemente para evitar a pritica de fraudes,
bem como abservando o roteiro de atendimento de exclusiva elaboragdo do Banco
Master.
CLAUSULA SEGUNDA
DAS OBRIGACOES DA CONTRATANTE
21, A Contratante obriga-se Contratada nos termos e condigbes definidos
a remunerar a
neste Contrato.
- Adicionalmente, Contratante compromete prestar & Contratada todas as
a se a
informagdes orientagdes necessdrias ao desenvolvimento e efetividade da prestagio dos
¢
Servigos pela Contratada, bem como fornecer 4 Contratante seus manuais de treinamento, roteiros de atendimento e todas as demais instrugdes & adequagdio dos Servigos
prestados.
CLAUSULA TERCEIRA DAS OBRIGACOES DA CONTRATADA
A Contratada obriga-se a:
Prestar os Servigos descritos neste Contrato, por si, seus prepostos ¢ empregados contratados e/ou subcontratados e/ou prepostos, com absoluta independéncia, sendo expressamente vedada a pritica de agdes, contratos ou quaisquer outros
negéeios juridicos em nome da Contratante;
Pigina3 de 18
2
Figura 2 12 - Recorte do documento Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asseba, p. 3.
registro, inscriglo, licenga ou necessdrios para o exato cumprimento de suas
obrigagdes aqui previstas.
CLAUSULA QUARTA
DAREMUNERACAO
A Contratante, RSTOL00L0 ke transferéncia bancéri oportunamente indicada, mediante o recebimento da Nota Fiscal correspondente,
ser entregue 4 Contratante antecedéncia a0
seu
(mk Servigos ei contratados, pagaré snd& Contratada, ogame mensalmente, eli 0
pelos om
in dps,
TED ou PIX, para conta de titularidade da Contratada a ser
a qual deverd
para aprovagdo formal com no minimo 05 (cinco) dias dteis de
vencimento, se dard dia de no 5° cada més.
que
Quando data de vencimento do pagamento for domingo ou feriado,
a o
vencimento dard primeiro dia itil subsequente & data programada do pagamento.
se no
No caso de atraso no pagamento superior a 15 dias, serd devida multa moratéria no
valor de 2% (dois cento) sobre parcela inadimplida, além da do valor
por a
pelo IGPM-FGV.
Considera-se 0 cumprimento do contrato a entrega continuada dos Servigos ora contratados.
QUINTA
DA RESPONSABILIDADE DAS PARTES
5.1. Na hipotese de uma das Partes ou seus prepostos, empregados contratados e/ou subcontratados, controladoras, controladas, coligadas ou quaisquer sociedades a ela ligadas
condenados responsabilidade subsididria, seja nas esferas administrativa
| serem por | ou | |
|---|---|---|
| ou judicial, em decorréncia | exclusivamente de e relagdo aos termos do presente Contrato, esta se obriga a reembolsd-la dos valores estipulados | ou omissio da outra Parte em |
| condenagiio, bem como custas | despesas do | independentemente da propositura de |
na ¢ processo,
agdo judicial recebimento.
para o
CLAUSULA SEXTA
DO PRAZO E RESOLUCAO
6.0. [O presente Contrato vigorard pelo prazo de 12 (doze) meses] renovando-se automaticamente por igual periodo, podendo ser modificado mediante a formalizagio de aditamento por escrito firmado pelas Partes.
- obstante 0 prazo de vigéncia aqui convencionado, o presente Contrato poderd ser
por
rescindido, a qualquer tempo, qualquer das Partes, mediante simples doutra
Pigina § de 18
Figura 2 13 - Recorte do documento Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asseba, p. 5.
- A Contratada isenta 0 Banco Master de qualquer responsabilidade, bem como
se
compromete a imediatamente comunicd-lo na ocorréncia de qualquer violaglo, suspeita de
ou qualquer situagdo irregular que se apresente contra as politicas e condutas internas
desta, bem a toda e qualquer legislaglio, acordos e/ou manuais regulamentam
como que o
assunto.
| 11.5. | O | cumprimento das funciondrios e/ou representantes poderd enscjar a imediata aditivos por parte do Banco Master, | aqui previstas pela Contratada ou por seus do Contrato, anexos ¢ aplicagdo de qualquer multa e/ou penalidade. |
|---|
sem a
CLAUSULA DECIMA SEGUNDA
DAS DECLARACOES E GARANTIAS SOCIOAMBIENTAIS
12.1. A Contratada, neste ato, perante Banco
licengas e autorizagOes administrativas
atividades; (b) no desempenho
internas capazes de detectar
ambiental, perante todos os
toda a vigéncia do presente
declaragio; (d) ndo desenvolve atividades
infantil em desacordo com
andlogas a de escravo.
0 Master, declara que: (a) dispde de todas as
¢ ambientais necessérias para o exercicio pleno de suas
de atividade, aplicével, desenvolve e politicas
suas se programas
¢ reprimir danos ambientais; (c) regular, do ponto de vista
competentes, ¢ compromete-se a assim permanecer durante
contrato, obrigando-se, a qualquer tempo, a comprovar tal
incentivem prostituigio ou utilize
que a
legislagdio, ou reduz seus empregados ou prepostos condicdes
a a
- AContratada obriga-se, cardter irrevogavel irretratiivel, manter Banco Master 0
em ¢ a
indene, caso venha a responder perante quaisquer terceiros, inclusive autoridades piblicas, por
eventuais danos ambientais relacionados ds atividades da Contratada e/ou das afiliadas da Contratada.
- As Partes declaram que possuem o compromisso de
qualidade ambiental e poluir, degradas ou impactar
a curto, médio ou longo prazo. Declaram, ainda, conhecer
requisilus nos miveis: municipal,
responsabilizam por quaisquer danos causados
terceiros ela contratados, ter repercussio
por que possa
outra parte ou terceiros prejudicados.
promover o desenvolvimento ¢ a meio ambiente, proximo ou remoto, a ambiental atender
| ¢ | aos. | ||
|---|---|---|---|
| e | federal. As ao meio ambiente, por si, seus prepostos, e/ou | Pures | se |
| civil | criminal, perante a |
no
- A Contratada, ainda, obriga-se a: @ Cumprir o disposto na legislagdo referente & Politica Nacional de Meio Ambiente,
adotando durante prazo deste Contrato medidas destinadas evitar ou
o ¢ a
corrigir danos ao meio ambiente seguranga possam vir a ser causados em fungdo
e que
de suas
(i) Manter, no obrigagdes regular junto érglios do meio
que couber, suas em aos ambiente durante de vigéncia do Contrato; ¢
o prazo de
Pigina 10 18
Figura 2 14 - Recorte do documento Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asseba, p. 10.
[Pdgina de assinaturas do Contrato de Prestado de Servicos de Cobranga Extrajudicial, celebrado entre Banco Master SA. e Associagdo dos da Saide Afins da
e
Administrado Direta do Estado da Bahia ASSEBA, em 07 de janeiro de 2025
~
Contratante:
Superintendente Executivo,
de Tesouraria iz Antonio Bull
Diretor
ASSOCIACAO DOS SERVICOS UDE E AFINS DA ADMINISTRACAO
DIRETA DO E DABAHIA- ASSEBA
Nome: LV. BERS Nome:
CPF:
Testemunhas:
|
Nome:
F dos Sorts Games CPF: 996.387-20
Pégina 18 de 18
Figura 2 15 - Recorte do documento Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asseba, p. 18.
CONTRATO DE PRESTACAO DE SERVICOS DE COBRANCA EXTRAJUDICIAL
BANCOMASTER S.A.
ASSOCIACAO DOS SERVIDORES TECNICO-ADMINISTRATIVOS E AFINS DO ESTADO DA BAHIA -ASTEBA
DATADO DE 07 DE JANEIRO DE 2025
Pigina 1 de 18
Figura 2 16 - Recorte do documento Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asteba, p. 1.
CONTRATO DE PRESTACAO DE SERVICOS DE CORRANCA EXTRAJUDICIAL
Pelo presente instrumento particular, as partes abaixo qualificadas:
BANCO MASTER sociedade
do Ministério da Fazenda de Estado do Rio de Janeiro, 22250-906, intermédio da
por
Rua Elvira Ferraz, n° 440, Vila
na
de seus atos constitutivos (“Contratante”
ASSOCIACAO DOS SERVIDORES ASTEBA, associaglio privada, inscrita cidade de Salvador, Estado da Bahia,
no
40301-210, neste ato representada “ASTEBA").
CONSIDERANDO QUE, em 05
CONSULTORIA, PROMOTORIA
57.965.351/0001-54 (“Tirreno"), celebraram Master e a Tirreno estabeleccram termos
de
para a
andnima, inscrita no Cadastro Nacional de Pessoas Juridicas
sob 33.923.798/0001-00, sede cidade do Rio
0 com na
na Praia de Botafogo, n® 228, Sala 1702, Botafogo, CEP
filial localizada na cidade de Sio Paulo, Estado Sdo Paulo, de
sua
Olimpia, CEP 04552-040, neste ato representada forma
na
“Banco Master”);
ou ¢
TECNICO-ADMINISTRATIVOS E AFINS DA -
DO ESTADO BAHIA
no CNPJ sob o n° 04.890.235/0001-57, com sede na
Rua Monte Castelo, n° 1, casa, Barbalho, CEP
na
na forma de seus atos constitutivos (“Contratada™ ou de dezembro de 2024, Banco [TIRRENO|
o Master ¢ a
DE CREDITO E PARTICIPACOES S.A., inscrita CNPJ o
no
sob n
o “Contrato Parceria, por meio do qual 0 Banco
| parceria na de | clientes pela Tis | |
|---|---|---|
| de concessao | de crédito consignado | pelo Banco Master |
CONSIDERANDO QUE a Contratada possui experiéncia e presta servigos especializados para
concretizaglio de operagdo na modalidade de crédito consignado por meio de anélise de crédito, cadastramento de clientes, preparagio de relatérios gerenciais e outras atividades acessérias de suporte administrativo para averbagdo de operagiio de crédito na margem consignével de
do tomador junto respectivo érglio empregador; e
a seu
CONSIDERANDO QUE Banco Master possui interesse Contratada para a
o em contratar a
dos servigos, visando da Operagdo, Contratada possui
a e a
prestar os servicos ao Banco Master, conforme os termos ¢ descritos no presente
em
instrumento;
melhor forma de direito, celebrar presente Contrato Prestagdo de o de RESOLVEM as Partes, na
Servigos de Cobrana Extrajudicial (“Contrato™), reger-se-4 mediante as cliusulas
que ¢
condigdes seguintes:
CLAUSULA PRIMEIRA
Do
LL presente contrato por objeto de servigos especializados para servigos
O tem a
de cobranga extrajudicial (“Servigos”), por parte da Contratada 4 Contratante, de acordo com
0s termos ¢ condigdes detalhados no presente Contrato, contemplando:
de
Pégina2 18
Figura 2 17 - Recorte do documento Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asteba, p. 2.
O trabalho contempla toda a assessoria que vier a ser necessiria para a recuperagio dos créditos inadimplidos, visando interesse dos Srs., incluindo:
o
(ii) Servigo de cobranga cada tipo de cliente, desenvolvimento de estratégias
para com para cada tipo de perfil;
(iii) Central de relacionamento interaglio clientes, incluindo call center
para com os ¢
telemarketing;
(iv) Plataforma de gestio moderna e integrada, visando completa do
a gestio processo de
recuperagio de créditos das carteiras enviadas pelos Srs., apoiado por uma equipe especializada; e de relatérios mensais, com taxa de sucesso de suas operagdes.
LLL. Na prestagio dos Servigos objeto do presente instrumento, a Contratada
rigorosamente as orientagdes da Contratante, zelando pelas melhores priticas aplicdveis ao tipo de negécio, agindo diligentemente para evitar a pritica de fraudes,
bem como observando roteiro de atendimento de exclusiva do Banco
o
Master.
CLAUSULA SEGUNDA
DAS OBRIGACOES DA CONTRATANTE
2.1. A Contratante obriga-s¢ Contratada condigdes definidos
a remuncrar a nos termos e
neste Contrato.
- Adicionalmente, Contratante sc compromete a prestar Contratada todas as
a
informagdes e necessirias ao desenvolvimento e efetividade da prestagio dos
Servigos pela Contratada, bem como fornecer 4 Contratante seus manuais de treinamento,
roteiros de atendimento ¢ todas as demais instrugdes necessdrias & dos Servigos
prestados.
CLAUSULA TERCEIRA
DAS OBRIGACOES DA CONTRATADA
3.0. A Contratada obriga-se
a:
0 Prestar os Secrvigos descritos neste Contrato, por si, prepostos ¢ empregados
seus
contratados e/ou subcontratados e/ou prepostos, com absoluta independéncia, sendo
expressamente vedada pritica de agdes, operagdes, contratos ou quaisquer outros
a
negbeios juridicos em nome da Contratante;
de
Pigina3 18
Figura 2 18 - Recorte do documento Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asteba, p. 3.
registro, licenga ou autorizaglio necessdrios para o exato cumprimento de
suas
obrigacdes aqui previstas.
CLAUSULA QUARTA DA REMUNERACAO
- A Contratante, pelos Servigos ora contratados, pagard & Contratada, mensalmente, o
valor de R$100.000,00 (cem mil reais), liquido de impostos, sendo o pagamento realizado por transferéncia bancdria TED ou PIX, para conta de titularidade da Contratada a ser
da Nota Fiscal correspondente, a qual devers oportunamente indicada, mediante o recebimento
entregue A Contratante aprovaglo formal minimo 05 (cinco) dias de
ser para com no
antecedéncia ao seu vencimento, que se dard no 5° dia de cada més.
4.1.1. Quando a data de vencimento do pagamento for sibado, domingo ou feriado, 0
se dark no & data do
vencimento primeiro dia programada pagamento.
4.1.2. No caso de atraso no pagamento superior a 15 dias, seré devida multa moratéria no
2% (dois
valor de por cento) sobre a parcela inadimplida, além da do valor pelo IGPM-FGV.
4.13. cumprimento do contrato entrega continuada dos Servigos ora
o a
contratados.
CLAUSULA QUINTA
DA RESPONSABILIDADE DAS PARTES
5.1. Na hipétese subcontratados, controladoras, serem condenados por ou judicial, em decorréncia
relagdo aos termos do presente Contrato, esta se
na bem
judicial para o recebimento.
de das Partes seus prepostos, empregados contratados &/ou
uma ou
controladas, coligadas quaisquer sociedades ela ligadas
ou a
nas esferas
responsabilidade solidaria subsididria, scja administrativa
ou
exclusivamente de ago ou omissdo da outra Parte em
¢
obriga a dos valores estipulados
despesas do independentemente da propositura de
como custas e processo,
CLAUSULA SEXTA
DO PRAZO RESOLUCAO
E
6.1. O presente Contrato vigorari pelo prazo de 12 (doze) meses, renovando-se
automaticamente por igual periodo, podendo ser modificado mediante a formalizagdo de
aditamento por escrito firmado pelas Partes.
- obstante de vigéncia aqui convencionado, presente Contrato poderd ser 0 prazo o
rescindido, a qualquer tempo, por qualquer das Partes, mediante simples comunicaglio 4 outra
S de 18
Figura 2 19 - Recorte do documento Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asteba, p. 5.
- A Contratada isenta Banco Master de qualquer responsabilidade, bem como se
0
compromete a imediatamente comunicd-lo na ocorréncia de qualquer violaglo, suspeita de
qualquer situaglo irregular que se apresente contra as politicas condutas internas
ou e
desta, bem como a toda ¢ qualquer acordos e/ou manuais que regulamentam
o assunto.
11.5. O cumprimento das disposicdes aqui previstas pela Contratada ou por seus
funciondrios e/ou representantes poderd enscjar a imediata rescisio do Contrato, anexos
aditivos por parte do Banco Master, aplicagdo de qualquer multa ¢/ou penalidade.
sem a
CLAUSULA DECIMA SEGUNDA
DAS DECLARACOES E GARANTIAS SOCIOAMBIENTAIS
12.1. A Contratada, neste ato, perante 0 Banco Master, declara que: (a) dispde de todas as
licengas e autorizagdes administrativas e ambientais necessdrias para o exercicio pleno de suas
no suas atividade, se desenvolve programas
| atividades; (b) intemas capazes de detectar | desempenho de ¢ | e politicas reprimir danos ambientais; (¢) estd regular, do ponto de vista |
|---|---|---|
| ambiental, perante todos os toda a vigéncia do presente contrato, obrigando-se, a qualquer tempo, a comprovar tal | competentes, | compromete-se a assim permanecer durante |
(d) nio desenvolve atividades que incentivem a prostituigo ou utilize infantil desacordo legislagiio, ou reduz empregados ou prepostos a
em com a seus
andlogas & de
escravo.
- AContratada obriga-se, cariiter irrevogivel irretrativel, a manter o Banco Master
em ¢
indene, venha responder perante quaisquer terceiros, inclusive autoridades piblicas,
caso a por
eventuais danos ambientais relacionados as atividades da Contratada e/ou das afiliadas da Contratada.
- As Partes declaram que possuem o compromisso de promover o desenvolvimento
e a
qualidade ambiental e nfo poluir, degradas impactar meio ambiente, proximo ou remoto,
ou 0
a curto, médio ou longo prazo. Declaram, ainda, conhecer legislagdo ambiental ¢ atender 20s
a
requisitos legais previstos nos niveis: municipal, estadual e federal. As Partes se responsabilizam por quaisquer danos causados meio ambiente, si, seus prepostos, e/ou
ao por
terceiros por ela contratados, que possa ter repercussio no dmbito civil e/ou criminal, perante
a
parte ou terceiros prejudicados.
- AContratada, ainda, () Cumprir o disposto
adotando durante corrigir danos 40 meio ambiente
de suas agdes;
Gi) Manter, no que couber,
ambiente durante 0 obriga-se a:
referente & Politica
na
prazo deste Contrato medidas
o
seguranga que possam
¢ suas obrigages em
prazo de vigéncia do Contrato; e
Nacional de Meio Ambiente, agdes destinadas a evitar ou
¢
vir ser causados em funglio
a
regular junto do meio
aos
Pigina 10 de
18
Figura 220 - Recorte do documento Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asteba, p. 10.
[Pdgina de assinaturas do Contrato de Prestagdo de Servios de Extrafudicial,
celebrado Banco Master S.A. Associagdo dos Servidores Téenico-Administrativos e
entre e
Afins do Estado da Bahia ASTEBA, 07 de janeiro de 2025
em
«
Contratante:
BANCO MASTER
Nome:
endente
CPF:
de Tesouraria iz Antonio Bull
Diretor
Contratada:
ASSOCIACAO DOS SERVIDORES \TIVOS E AFINS DO ESTADO DA BAHIA
AT]
3
Nome: M. ALO
OY
CF: 335
Testemunhas:
Lo,
Pigina 18 de 18
Figura 22 1 - Recorte do documento Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asteba, p.18.
MASTER
Sao Paulo, 27 de maio de 2025.
Ao BRB -Banco De Brasilia S.A. SAUN Quadra 5 Bloco C, CNC, Asa Norte, Brasilia, Distrito Federal, CEP 70040-250
At: Paulo Henrique Bezerra Rodrigues Costa
Por e-mail para: paulo-henrique.costa@brb.com.br
Ref.: Substituicdo de Direitos Creditérios
- Fazemos referéncia Instrumento Particular de Promessa de Endosso e Aquisicdo de Direitos Creditérios sem Coobrigagao e Outras Avencas entre o Banco Master S/A, instituicdo financeira inscrita no ONPJ sob n© 33.923.798/0001-00 (“Banco Master”) e o BRB Banco de Brasilia SA,
instituic3o financeira inscrita no CNP) sob n® 33.136.888/0001-43 ("BRB") em 17 de julho de 2024
(“Contrato de Cessdo”).
- Conforme € do conhecimento dos Srs., os direitos cedidos pelo Banco Master acs Srs. por meio do Contrato de Cessdo tém por origem operagdes de crédito adquiridas pelo Banco Master de seus parceiros comerciais ("Parceiros”).
- Ocorre que, apds reiteradas tentativas do Banco Master junto a seus Parceiros, referidos documentos referentes aos direitos creditdrios encontram-se ainda pendentes de entrega ao Banco Master. Enquanto n3o recebermos os documentos pendentes, as operagdes constam em nosso
sistema com incompletas, em razdo de vicios documentais e de formalizagdo,
- Assim, com vistas a preservacdo da parceria comercial existente entre Banco Master e 0 BRB, o
propomos, nos termos da .1 do Contrato Cessdo, que realizemos a de resolucdo imediata dos direitos creditdrios fist; no Anexo I 3 presente, por direitos creditérios de natureza semelhante detidos pelo
a
Banco Master S.A.
A
a hn
G
Diretor CPF: 013.520.207-54
SAC Tel. 4008-1117
0800729.0779
ar army
‘Segunda cen esas aSexta 8.5 18h
SioPaule Faria lima Torre Rua Pri de Rio de - 1702
Aw 347 7- 228 Sa
-04538-151- So - - Ro de -
| Paci, | Brasi | Bead |
|---|---|---|
| 55 | 0100 | Tel 55 - |
11 450201004 12 21 3820-1700
www bancomaster.com.br
Figura 222 - Recorte do documento Notificação BRB (3).
#00 Publica
\
CONTRATO DE COMPROMISSO DE CESSAO DE DIREITOS CREDITORIOS E OUTRAS AVENCAS
As partes qualificadas abaixo:
BRB-BANCO DE BRASILIA S.A, sociedade de economia mista distrital de capital aberto,
existente de acordo Leis do Brasil, sede na Cidade de
devidamente constituida e com as com
na
Nacional Pessoa do Ministério da Fazenda sob o n? Cadastro da 00.000.208/0001-00, reprcesentada forma de Estatuto Social doravante
neste ato na seu
denominado “BRB”;
TIRRENO CONSULTORIA PROMOTORIA DE CREDITO E PARTICIPACOES S.A., sociedade por ages
de capital fechado, com sede na cidade de S30 Paulo, Estado de So Paulo, na Avenida Paulista, n®
CNPJ/MF sob n? 57.965.351/0001-54,
1842, conjunto 155, Bela Vista, CEP 01.310-923, inscrita no
instrumento representada forma de Estatuto Social, doravante denominado
neste na seu
“Tirreno”; (sendo o Tirreno referidos conjunto “Partes” e, individual e indistintamente,
BRB e a em como
“Parte”);
como
E como interveniente:
BANCO MASTER S.A., de capital fechado, devidamente constituida
Leis do Brasil, sede Cidade do Rio de Janeiro, Estado do Rio de Janeiro, de acordo com as com na
Botafogo, n® 228, Botafogo, CEP 22250-806, inscrita CNPJ/MF sob o n®
Rua Praia de no
na
33.923.798/0002-83, representada representantes legais abaixo assinados
neste ato por seus
(“Banco Master”).
CONSIDERANDO QUE:
é de crédito a
A) O BRB titular de direitos creditérios decorrentes de pessoas
fisicas, realizadas modalidade de crédito consignado, adquiridos pelo BRB do Banco Master por
na
dos de de Crédito Termo de Endosso celebrados entre o BRB e o Banco meio Contratos e
CessSo Master BRE”), listados Anexo | presente Contrato (“Direitos Master (“Contrato no ac
Creditérios”);
cedidos Banco Master pela Tireno, no
B) Os Direitos Creditérios foram originados e ao do Contrato de Parceria e Outras Avencas entre Banco Master S.A. Tirreno Consultoria
Participages S.A., sendo a Tirreno, do Contrato de Parceria,
Promotoria de Crédito e nos termos
responsével pela formalizagdo, existéncia e cobranca dos Direitos Creditdrios, estando obrigada 3
ndo dos mesmos e/ou de vicios que afetem
indenizar o Banco Master em caso de
adversamente a cobranca dos mesmos;
Contrato Master BRB totalidade, Os Direitos Creditérios cedidos no em sua
formalizadas pelo Banco Master, termos do arranjo Cédulas de Crédito nos
Figura 223 - Recorte do documento Digitalização_06062025081627, p. 1.
disposto no Contrato de Parceria, que prevé, em seus itens 1.2.1
proceder a alteragio dos instrumentos de instrumentos contratuais por CCBs, devendo a Tirreno apresentar
evidencie a outorga de mandato, pelo tomador do crédito
que
quaisquer atos necessarios para formalizacio, assinatura e emiss3o das CCBs;
1.2.2, que o Banco Master
e
dos créditos, substituindo os ao Banco Master instrumento a Tirreno, todos e
para praticar
D) Nos termos da clausula 1.8 do Contrato de Parceria, Tirreno e Banco Master acordaram
aquele deveré conduzir auditoria para verificagio do atendimento dos critérios de
que uma
compliance crédito adotados pelo Banco Master, especialmente quanto &
e
aplicavel. Referida auditoria ndo se encontra concluida pela Tirreno até o presente momento, razéo
pela qual de das operacdes pelo Banco Master esta disponivel na Conta Reserva
o prego
Tirreno, utilizada Gnica e exclusivamente para dedugdo do valor das parcelas mensais dos créditos cedidos, enquanto nao concluida a referida auditoria;
E) A Tirreno, de boa-fé legitimo exercicio de liberdade negocial, manifesta o
e no sua
interesse em adquirir carteiras de créditos, especialmente no que tange 3 adequacio destas
as
carteiras ao modelo de negdcios e estratégia financeira da Tirreno, de forma a otimizar sua
rentabilidade gestdo de ativos;
e
F) 0 BRB pretende ceder os direitos creditdrios a Tirreno e a Tirreno pretende adquirir os direitos creditérios do BRB, cujos termos e condicdes serdo tratados no presente instrumento; e
6 Em de tratativas pelas Partes, BRB compromete a ceder, endossar e transferir
0 se
Direitos Creditérios 4 Tirrano, & a Tirreno se compromete a adquiri-los;
os
Resolvem celebrar presente CONTRATO DE COMPROMISSO DE CESSAO DE DIREITOS DE
o
CREDITO E OUTRAS AVENCAS (“CONTRATO"), observadas as e a seguir
estipuladas, aceitam e ratificam:
que mutuamente
1 DEFINICOES E REGRAS DE INTERPRETACAO REGENCIA NORMATIVA DO CONTRATO
11 Este Contrato pela da Lei n? 10.406 de 10 de janeiro de 2002
("Codigo Civil") legislagdo brasileira, objetivando estabelecer o compromisso de cessio da
e a
carteira de Direitos Creditérios identificada no Anexo | deste Contrato, bem como os
procedimentos responsabilidades das Partes relativos a referido Compromisso.
e
- Sem prejuizo demais termos expressdes definidos ao longo deste Contrato, os
20s e
termos e abaixo, iniciados em letra maiscula, sero empregados com os seguintes significados:
“Afiliada": significa, relativamente a qualquer pessoa juridica, qualquer outra pessoa juridica que, direta indiretamente, controle pessoa juridica seja por ela controlada ou esteja
ou a em
sujeita controle direto indireto. Para fins desta definicdo, uma pessoa juridica seré
a comum, ou
considerada controladora de outra, caso tenha poderes para direta ou indiretamente, orientar o funcionamento dos da administragio e determinar politicas da Ultima, seja por meio da titularidade de direito de voto, em de contrato ou a qualquer
com
) .
Figura 224 - Recorte do documento Digitalização_06062025081627, p. 2.
(i) todos quaisquer impostos, contribuicdes,
e
reaparelhamento do judicidrio ou outras exigibilidades, encargos ou presumidos), tais aqueles referentes 3 renda, pessoa juridica, ad valorem,
encargos e taxas como
adiantamentos, faturamento bruto, transferéncia, iméveis, vendas, pagamento, emprego, desligamento, na fonte de valores pagos pela ou
social outros Impostos governamentais, exigidos da Sociedade
parte, previdéncia ou ou encargos
Leis, inclusive aqueles relativos ao Fundo de Garantia por quaisquer
Instituto Nacional de Seguridade Social INSS; incluindo qualquer
30
(cominatérios ou de outra natureza), multas ou adicionais de imposto relacionados
e (ii) responsabilidade pelo pagamento de
oua eles (i) decorréncia de qualquer obrigagio de indenizar qualquer
acima em valores devidos
taxas (inclusive uso, valor
Tempo
por quaisquer valores
terceiro.
a fundos de impostos,
agregado, folha de
para a respectiva
de Servigo FGTS
monetéria, juros
a tais impostos
descritos no item
- Regras de
excludente (a menos
limitag&o"; (c) palavras definidas (na
©
plural e vice-versa; referéncia, integrando destinam-se apenas a
qualquer de suas
questio; (v) qualquer referéncia
em
expressamente especificados; e subordinada ou emitida com
Interpretacio: (i) Conforme empregado neste Contrato: (a) "ou" nio serd
evidencie o contrario); (b) "inclusive" significa "inclusive sem
que o contexto
1.10u ao longo deste Contrato) no singular
(ii) eventuais Anexos identificados neste Contrato sdo aqui incluidos por
todos os fins efeitos; (iif) titulos aqui contidos este Contrato para e os conveniéncia no fazem parte deste Contrato, limitando ou afetando
e
(iv) referéncia a qualquer pessoa incluiré os sucessores da pessoa
"dias" significa dias corridos, a menos que dias Gteis sejam
a
2 ela (vi) qualquer referéncia a uma Lei inclui toda a base em seus dispositivos.
2 DO OBJETO DA CESSAQ
qualidade de e detentor dos
Pelo presente Contrato, © BRB, neste ato, na Gnico 21.
ceder, endossar e transferir & Tirreno, sem coobrigacdo, de
Direitos Creditérios, se compromete a irrevogével irretratével os Direitos Creditérios listados no Anexo | do forma onerosa, em e
presente Contrato (“Compromisso de e respectivas obrigagdes e garantias e 2 compromete-se aceitar adquirir, conformidade com os termos &
| Tirreno, por sua vez, | 2 | e | em |
|---|---|---|---|
| condicBes previstos | Contrato de | Cessdo, | Direitos Creditérios, incluindo, mas ndo se |
neste os
limitando, valor do principal, acessérios, juros moratdrios, encargos, em
prerrogativas aces asseguradas BRB, vinculados aos referidos
privilégios, preferéncias, e ao
Direitos Creditérios.
2.11. [As Partes acordam que Direitos cedidos em tranches mensars
os
preferencialmente datas estabelecidos no Anexo Il do presente Contrato, Sendo cada cessao
nas
Creditérios formalizada meio da celebragdo de Termo de elaborado nos de Direitos por moldes da minuta anexa Contrato sob a forma de Anexo lll.
ao presente
O Compromisso de Cessio objeto deste Contrato é neste ato celebrado em 2.12. irravogavel e irretratével, ficando Tirreno obrigado & aquisicéo dos Direitos Creditérios no prazo
a
contados do envio, pelo BRB a Tirreno, de notificagdo indicando a de de 2 (dois) dias Direitos Creditérios cedidos na tranche em questao.
a serem
Figura 225 - Recorte do documento Digitalização_06062025081627, p. 5.
#00 Publica
os depositados Conta Reserva Tirreno para
| £11 | ATirreno autoriza o BRB a utilizar recursos | na |
|---|---|---|
| adimplemento do Prego de | de cada | das cessdes a serem realizadas. |
ATirreno igualmente obriga-se neste ato outorgar 20 BRB, em garantia do integral, fiel 4.2. 8
pontual Contrato, cessdo fiducidria de todos e
pagamento devido pela Tirreno sob o presente a
&
valores, presentes futuros, principais acessdrios, mantidos ou a serem qualsquer outros e e mantidos pela Tirreno junto ao Banco Master Fiduciéria de Direitos Creditérics
Fiducidria de Direitos Creditérios a celebrado formalizada por meio de Contrato de ser
a ser
data IV").
na presente
- Banco Master, qualidade de interveniente anuente neste Instrumento, anui
na
constituicio da cess3o fiducidria dos valores mantidos mantidos
expressamente com a ou a serem
Conta Reserva Tirreno em favor do BRB, conforme disposto nas 4.1 e 4.2, declarando
na
qualquer impedimento contratual, legal regulatério a formalizacdo e eficicia de
haver ou referida garantia.
qualquer resisténcia obstéculo 3
| 431 | Banco Master compromete-se a | opor | ou |
|---|---|---|---|
| constituiio, | formalizagéio, | execucio da e | fiducidria dos valores da |
cumprir todas
Conta Reserva Tirreno pelo BRB, comprometendo-se ainda a as obrigagdes que lhe forem atribuidas respectivos instrumentos de garantia, Inclusive quanto & segregacio,
nos
controle e eventual transferéncia dos recursos, quando solicitado pelo BRB.
reconhece expressamente que a constituicdo das garantias 4.4. 0 Banco Master declara previstas nas Cléusulas 4.1 e 4.2 acima, em especial a fiducidria dos valores depositados na
Reserva substitui, altera ou limita, total ou parcialmente, Conta Tirreno, em nada prejudica, revoga, Particular Cess3o Fiducidria de
garantias anteriormente constituidas no do “Instrumento
as
de Direitos Creditérios Outras Avencas”, celebrado entre o Banco Master & o BRB Banco de
e
05 de malo de 2025, permanecendo tal instrumento plenamente vigente, eficaz e Brasilia S.A. em exigivel em todos As garantias previstas presente Contrato de Compromisso de
os seus termos. no
Outras Avencas € aquelas constituldas referido “Instrumento de Direitos de Crédito & no Particular de Fiducidria de Direitos Creditérios e Outras Avencas” so independentes
havendo qualquer renincla, remissdo de cumulativas entre si, ou ou expressa direitos ou garantias por parte do BRB.
- COMPROBATORIOS E COBRANCA DOS DIREITOS CREDITORIOS
DOCUMENTOS
5.1. ATirreno neste ato declara e reconhece
a) fol 2 pela originagio
respectivos devedores, havendo acordado
responsével pela cobranca dos Direitos
dos mesmos ao Banco Master;
que:
formalizacio dos Direitos Creditérios junto aos
e
Banco Master que seria Unica e integral
com © a
até a entrega dos documentos comprobatérios
comprobatérios dos Direitos Creditérios Banco
b) disponibilizou documentos ao
os
e/ou BRB; 23
Master ao
LY,
|
Figura 226 - Recorte do documento Digitalização_06062025081627, p. 9.
#00 Publica
de Direitos Creditérios Sem e Outras Avencas, de Assinaturas do Contrato celebrado entre Banco de Brasilia S.A. Tirreno Consultoria Promotoria de Crédito e
BRB e
Participagdes S.A, em 26 de de 2025
Brasilia, 26 de maio de 2025.
A
/
om
Tirreno Consultoria Promotoria de S.A.
S$
My 7.2
ST
J
~
Testemunhas:
Al,
Nome! Jorge” Nunes
Nome: Joo Pedro Leite CPF: 041.335.881-00
Figura 227 - Recorte do documento Digitalização_06062025081627, p. 19.
Importa observar a sequência das mensagens compartilhadas, que indica sua associação:
- Contrato de Parceria e Outras Avenças entre Banco Master e Tirreno, supostamente assinado em 05 de dezembro de 2024 - mas que, na realidade, teve sua assinatura apenas em 05 de maio de 2025 - conforme subseção 4.2:
a. Que estabelece termos para parceria na prospecção de clientes pela Tirreno
para a concessão de operações de concessão de crédito consignado pelo Banco Master;
b. Que responsabiliza a TIRRENO pela existência e correta formalização dos
créditos objeto das operações que venham a ser adquiridos pelo Banco
Master (cláusula 1.2); c. Em que a TIRRENO se compromete a indenizar e isentar por seus próprios
atos e/ou omissões ao Banco Master de e contra quaisquer perdas que as
partes indenizáveis do Banco Master tenham sofrido ou incorrido como resultado decorrente de qualquer falsidade, incorreção, inexatidão, omissão ou erro de qualquer declaração ou garantia prestadas pela Tirreno (cláusula 9.1).
| 2. Contrato de Prestação de Serviços de Cobrança Tirreno com a Asseba, supostamente assinado | Extrajudicial - Do Banco Master e em 07 de janeiro de 2025: |
|---|---|
a. Em que o Banco Master, em parceria com a TIRRENO, contrata a ASSEBA
para prestar serviço de cobrança de créditos consignados;
| b. A ASSEBA se comprometeu a | isentar o Banco | Master de qualquer |
|---|---|---|
| responsabilidade, bem como se na ocorrência de qualquer violação, irregular que se apresente contra como a toda e qualquer legislação | compromete a suspeita de as políticas e (cláusula 11.4). | imediatamente comunica-lo violação ou qualquer situação condutas internas desta, bem |
- Contrato de Prestação de Serviços de Cobrança Extrajudicial - Banco Master e Tirreno e ASTEBA, supostamente assinado em 07 de janeiro de 2025:
a. Que é semelhante em todos os seus detalhes ao contrato entre Banco Master,
Tirreno e ASSEBA mencionado acima.
- Notificação BRB:
a. Em que o Banco Master presta contas ao BRB alegando não ter obtido de
seus parceiros comerciais as informações anteriormente solicitadas pelo BRB a respeito de direitos de créditos.
- Contrato de Compromisso de Cessão de Direitos Creditórios e Outras Avenças entre BRB-Banco de Brasília S.A e TIRRENO, tendo o Banco Master como interveniente.
a. Em que a Tirreno é apontada como originadora dos direitos de creditórios
decorrentes de operações de crédito a pessoas físicas, realizadas na modalidade de crédito consignado, cedidos ao Banco Master e adquiridos pelo BRB (tópico A e B e cláusula 5.1.);
b. Em que a TIRRENO reafirma ser a responsável pela formalização,
existência e cobrança dos Direitos Creditórios, e que está obrigada a
indenizar o Banco Master em caso de sua não existência e/ou de vícios que afetem adversamente sua cobrança;
c. A Tirreno manifesta o interesse em adquirir (tópico E), e o BRB em ceder
(tópico F), as carteiras de crédito mencionadas em tranches mensais (cláusula 2.1.1 e anexo II).
5 CONCLUSÃO
5.1 As versões apresentadas da cessão de créditos do Banco Master ao BRB e suas incongruências.
No dia 06 de junho de 2025, HENRIQUE SOUZA E SILVA PERETTO enviou a DANIEL BUENO VORCARO (seção 4.3.1) um diagrama de esquema bastante similar ao que alegadamente foi implementado nas cessões de créditos do Banco Master ao BRB originados na Tirreno.
Convénios.
Credenciamento
100- Repasses
Federais/Estaduai
Consignacao
s/Municipais
Pré-Averbacao
por procuracao
40 -venda de Créd.
Servidores
Consignado 120-Contrato
Promotores (pessoas. == Comprade
110- Liquidagao Banco2
fisicas) Canteira
50 Liquidaco das 60-
20- -
de Contratos
Contratos 00. Cessio
Produc. de CCB'S Carteira
de
de
70- Contratos
das Operagoes
Promotora
Principal Banco 1
20- Contrato de 130 Contrato de
Originacéo Cobranca
Figura 228 - Diagrama enviado por PERETTO a VORCARO.
No diagrama, há diversas funções sendo desempenhadas por classes genéricas de atores, por exemplo "Banco 1". Não é coincidência que entidades investigadas se amoldem a essas classes, como, no exemplo mencionado, o Banco Master se amolda. Essas entidades estariam desempenhando na narrativa apresentada pelo BANCO MASTER e pelo BRB, justamente, as funções representadas no diagrama. Podemos identificar os atores investigados aos papeis representados, de modo que o diagrama parece expressar, de fato, o esquema alegado de cessão de créditos do Banco Master ao BRB originados na TIRRENO:
Credcesta/ PKL
Comvénios
crecenciamento
5 100. Repasses
Consignataria
s/Municipais
Cartos e seus correspondentes BRB
40-venda de Créd. Contrato
~—
Consignado 120-
Promotores <==
119- Liquidagso Banco2 Comprade
deParcela Carteira
|
4
5° das
Contratos de 00
Produc. de Carteira
Contratos de
das
Associa
| 25-Contrato de | 13° Contrato de - | | | ||
|---|---|---|---|---|
| origin: | Banco Master | Cobranca | Asseba e Asteba | |
| Tirreno |
Figura 229 - Diagrama enviado por PERETTO a VORCARO acrescido das entidades que se amoldariam a cada classe na segunda versão do esquema de cessão de créditos do BANCO MASTER ao BRB.
Conforme consta no Contrato de Compromisso de Cessão de Direitos Creditórios e Outras Avenças entre o Banco Master e a TIRRENO, analisado na subseção
Erro! Fonte de referência não encontrada., a função de prospecção de operações p
róprias ou de terceiros, dentre outras, foi atribuída à Tirreno:
CLAUSULA PRIMEIRA DA PARCERIA i objeto do presente Contrato € regular parceria estratcgica (“Parceria”) entre as
0 instituir ¢ a
prospecgio, pela Tirreno, de Operagdes proprias de terceiros, ja
Partes, consistira (i) na ou
que
tomadores das (if) apresentagio de referidas Operagdes contratadas mesmas na
com os
(iii) na aquisiclo, pelo Banco master, de Operagdes apresentadas pela
pela Tirreno ao Banco Master, e
Tirreno venham por ele aprovadas.
que a ser
Figura 230 - Recorte do Contrato de Compromisso de Cessão de Direitos Creditórios e Outras Avenças entre o Banco master e a TIRRENO, p.2.
A ASSEBA e a ASTEBA são associações que, na segunda versão da origem dos créditos analisadas, teriam sido contratadas para prestar serviço de cobrança, o que inclusive contemplaria "central de relacionamento para interação com os clientes, incluindo call center e telemarketing".
CLAUSULA PRIMEIRA
Do
LI. contrato tem por objeto prestaglio de servigos especializados para servicos
a
de cobranga extrajudicial (“Servicos”), por parte da Contratada a Contratante, de acordo com
0s termos detalhados no presente Contrato,
¢ contemplando:
Figura 231 - Recorte do Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asseba, p.02.
dos endditos
Servigo de
(i)
para cada tipo de
(iii) Central de
telemarketing:
Plataforma de gestio modem
(iv)
recuperaglo de créditos das carteiras enviadas pelos Srs.,
especializada;
0 de contempla toda assessoria que vier
a
interesse dos
inadimplidos, visando o
cobranga para cada tipo de cliente, com
perfil;
relacionamento para interagio com os
integrada, visando
mensais, com taxa de sucesso de ser para
a necesséria a Srs., ineluindo:
desenvolvimento de estratégias
clientes, incluindo call center
¢
gestio completa do processo de
a
apoiado por uma equipe
suas operagdes.
Figura 232 - Recorte do Contrato Serviços de Cobrança - Banco Master X Asteba, p.03.
A CARTOS SCR S/A teria a função de oferecer à Tirreno acesso à sua estrutura operacional, que inclui rede de relacionamentos e correspondentes bancários, para prospecção e originação de carteiras de clientes. Tais correspondentes podem ser entendidos como os "promotores de crédito" no esquema em análise.
QUE,
tendo vista Cartos possui interesse em ofcrecer
em 0 cm comum, a
4 Tirreno, mediante reembolso dos gastos operacional,
e 0 acesso & sua estrutura
rede de relacionamentos correspondentes bancirios para prospecgdo originaglo de carteira
e ¢
de clientes (“Estrutura Cartos™), Estrutura Cartos
a Tirreno tem interesse em utilizar a para
ampliar sua atuagdo, estando de acordo com o reembolso dos gastos ¢ & Cartos.
RESOLVEM Partes, tendo vista acima exposto, acordos avengas contidos neste
as em 0 os ¢
instrumento, e na melhor forma de direito, celebrar este Acordo Operacional que
seri regido pelos seguintes termos condigdes:
¢
CLAUSULA PRIMEIRA
Do
LL As Partes acordam que a Tirreno poderd utilizar Estrutura Cartos para ampliar
a sua
atuagdo para prospecgdo ¢ originaglo de carteira de clientes.
- Como parte do objeto deste contrato, a Cartos, pelo Acordo, se compromete a:
0 Disponibilizar contratos com
os
(ii) Equipe operacional (backoffice); A
Figura 233 - Recorte Acordo Operacional celebrado entre CARTOS e TIRRENO apresentado ao BCB, p.2.
Visto que não há uma esquematização oficial para as versões apresentadas, pode-se, inclusive, obter informações complementares que não foram explicitamente declaradas, pelo Banco Master ou pelo BRB, por meio da rede de relações objetivadas no diagrama em cotejo com demais documentos encontrados acerca das pessoas e suas funções. Sendo o diagrama uma representação da forma do esquema de cessão de créditos investigado referente à segunda versão da narrativa para a origem dos créditos, é possível, por meio dele, entender melhor as funções alegadamente desempenhadas por outras pessoas. Por exemplo, o Credcesta (administrado pela PKL One, mas controlado pelo Banco Master à época), programa que disponibiliza créditos consignados por meio de um cartão para servidores públicos, estaria realizando o credenciamento de servidores integrantes de convênios federais, estaduais e municipais. O Banco Master, que atua como agente financeiro nas operações de crédito consignado referentes ao cartão CREDCESTA, poderia, portanto, transferir seus respectivos direitos creditórios a terceiros, semelhantemente ao que fez ao ceder os CCBs investigados ao BRB.
O esquema permite, também, melhor perceber funções atribuídas ad-hoc a certas pessoas, ou seja, que não seguem a lógica interna das operações retratadas, parecendo inadequadas ou ineficientes. O exemplo mais notável é a atribuição da função de cobrança a associações de servidores públicos da Bahia - manifestamente alheia à natureza desse tipo de instituição. Embora os contratos de prestação de serviço supracitados explicitem a atribuição dessa tarefa a tais associações, elas se encaixariam menos inadequadamente no bloco "Convênios Federais/Estaduais/Municipais", ou, ainda, como "promotores", oferecendo o cartão de benefícios consignados a seus associados. Seria, também, muito mais razoável que tais associações credenciassem seus associados que assim desejassem, servidores públicos, junto à instituição consignadora, a saber, o Credcesta, que é controlado pelo Banco Master - uma instituição financeira. Essa função, cabe observar, se amolda à primeira versão apresentada pelo Banco Master para a origem dos créditos investigados, em que foi atribuído à ASTEBA e à ASSEBA a originação de 4,6 bilhões em créditos cedidos ao BRB - versão essa que foi posteriormente retificada pelos investigados.
Outra função que parece inconsistente com a lógica interna do esquema representado no diagrama é a da TIRRENO, que seria responsável pela prospecção de clientes, atuando como promotora. Entretanto, como visto, seria muito mais adequada a associações de servidores como a ASSEBA e a ASTEBA a tarefa de prospectar servidores
públicos interessados em adquirir o cartão de benefícios consignados, visto que elas poderiam ofertar o serviço para seus associados. Além do mais, se tais associações dispuserem da estrutura que os contratos de prestação de serviços indicam (como central de relacionamentos para interação de clientes incluindo call center e telemarketing), haveria uma aptidão ainda maior para prospecção de clientes.
Com base na análise da natureza das instituições, como vimos, a ASSEBA e a ASTEBA se encaixariam de forma muito mais natural na classe geral dos promotores de crédito. Sendo, portanto, o modelo apresentado na primeira versão da origem dos créditos cedidos ao BRB aparentemente mais eficiente do que o modelo defendido na segunda versão.
39 contratos de producio
42 Venda de Créditos
Consignad 29 Contrato de 82 Repasses Consignagio
(Cartdio CREDCESTA)
| oi
1 |
Cessdo de 92 Liquidagdo de Parcela
Figura 234 - Representação gráfica referente a primeira versão apresentada reposicionando os atores nas funções de maior compatibilidade com base no diagrama enviado por PERETTO a VORCARO.
Observe como, neste arranjo, a CARTOS e a TIRRENO seriam excrescentes - até porque, como veremos, elas teriam sido introduzidas no esquema justamente para eximir a responsabilidade do Banco Master e do BRB sobre a originação dos créditos transacionados entre eles. Há, como analisado previamente, menção à ASSEBA e à ASTEBA na página 12 do relatório oriundo do BRB apresentado na passagem 4.4.1, no qual as associações parecem desempenhar a função de promotoras.
| 6.4 Casos Concretos Aavaliagso por cliente também resulta em particularidades, como observada a seguir. | |
|---|---|
| Cintra 6.41 Cliente: Lenise Maria Cardoso cor 16 Ci ca R$FS ntabil 25321 . | CD GOV BA (Asteba), > BA CD GOV (Asseba), > CDINSS, GOVBA, / Renda presumida RS 41400,00 Renda Estadual + |
Figura 235 - Recortes das páginas 11 e 12 do "Relatório Banco Master: Relatório de Apontamentos Operação CredCesta"
Porém, como já vimos ao longo da presente investigação, o modelo em que a ASSEBA e a ASTEBA apareceriam como originadoras de crédito apresentava problemas críticos identificados no PE 289907:
[A]s operações de créditos cedidas pelo Master ao BRB foram inicialmente informadas pelo Master ao BCB, em resposta ao Ofício 7062/2025- BCB/DESUP, no dia 25 de março de 2025, como tendo duas associações de servidores do Estado da Bahia, a ASTEBA e ASSEBA como originadoras. No entanto, a partir de 13/01/2025, as cessões de crédito passaram a
envolver CPFs de diversas localidades do país. Adicionalmente, não foram encontradas movimentações financeiras das referidas Associações compatíveis com as cessões de crédito para o Master.
Após questionamentos formulados pelo BCB, a titularidade dessas operações passou a ser atribuída à Tirreno.
Ou seja, a primeira versão apresentada teria dois problemas graves:
- As cessões envolveram CPFs de diversas localidades do Brasil, o que não seria compatível com associações especificamente da Bahia; e
- Não foram encontradas movimentações compatíveis.
Portanto, não era cogente que todos os créditos fossem originados pelas associações tal como apresentados na primeira versão - de 25 de março de 2025. Mesmo apontar especificamente as associações como originadoras de quaisquer créditos não parece ser adequando visto que elas não são instituições financeiras. Como explicado e ilustrado no diagrama proposto acima (Figura 234 - Representação gráfica referente a primeira versão apresentada reposicionando os atores nas funções de maior compatibilidade com base no diagrama enviado por PERETTO a VORCARO.), a ASSEBA e a ASTEBA se encaixariam melhor como promotoras de créditos originados pelo próprio Banco Master e o CREDCESTA.
Não obstante, tais fatos apurados, são compatíveis com a hipótese de que a ASSEBA e a ASTEBA, teriam atuado como promotoras de apenas parte dos créditos repassados ao BRB e que o restante seria proveniente de outras contratações de benefícios consignados do CREDCESTA por servidores federais, estaduais e municipais de outros estados as quais teriam, nesse caso, sido propositalmente omitidas na primeira versão apresentada para a origem dos créditos.
Nesse sentido, cabe lembrar que a ASTEBA e ASSEBA são associações que foram criadas e estariam sendo controladas por AUGUSTO FERREIRA LIMA, então sócio do Banco Master e histórico controlador do CREDCESTA.
Importa destacar que, conforme o despacho nº 27108/2025 do Ministério Público Federal (fl. 2440 do IPL), que requisitou a abertura de Inquérito Policial, a utilização das duas associações de servidores do Estado da Bahia (ASTEBA e ASSEBA) não se revela fortuita. Ambas foram criadas e são controladas por AUGUSTO FERREIRA LIMA (CPF 785.851.395-87), sócio do Banco Master. Tal circunstância indica tratar-se de uma tentativa deliberada de ludibriar a fiscalização exercida pelo BCB, demonstrando
a má-fé dos sócios do Banco Master. (Representação de 02/10/2025, p.
19-18)
Dispondo de sua ampla capilaridade financeira e administrativa, que já abrangia 24 estados em 2024, o CREDCESTA goza de volume de contratos cuja capacidade excede em muito o que as associações seriam capazes de captar sozinhas ou que seria razoável esperar que a própria TIRRENO, uma empresa recém constituída e que necessitava da infraestrutura da CARTOS para operar, poderia prospectar. De fato, se tais valores tivessem sido originados no CREDCESTA, as operações do Banco Master não seriam diferentes do que vinha acontecendo em 2024. Cabe lembrar também que no PE 289901 (p. 579), o Banco Central explica que:
As cessões de carteiras foram intensificadas a partir de novembro de 2024, quando ocorreu agravamento do risco de liquidez, pois o Master passou a não conseguir rolar a totalidade dos vencimentos das captações. Para lidar com essa situação, a estratégia de cessão de carteiras de crédito foi
| principalmente | centrada em | operações de crédito consignado | |
|---|---|---|---|
| originadas pela | empresa Credcesta | e cedidas a instituições parceiras, | |
| destacando-se o Banco | de Brasília S.A. | (BRB). |
Outro indício de que a CREDCESTA estaria envolvida mais diretamente e centralmente na originação de ao menos parte dos créditos dos CCBs cedidos ao BRB é a cobrança de VORCARO a AUGUSTO LIMA acerca de documentos da TIRRENO, quem teria participado em sua confecção (analisado na subseção 4.4.2). Vale ressaltar mais uma
vez que AUGUSTO LIMA é o criador do CredCesta e principal responsável pelo programa no Banco Master. AUGUSTO LIMA estaria, portanto, diretamente interessado em evitar que a responsabilidade relativa a eventuais irregularidades recaísse no CredCesta.
Embora uma função central do CREDCESTA na originação dos créditos investigado seja compatível com ambas as versões apresentadas (e mesmo corroborada por documentos enviados5), nem mesmo na primeira versão ela foi apontada como diretamente relacionada à originação dos créditos cedidos ao BRB, havendo menção apenas às associações da Bahia e a empresa THE PAY SOLUÇÕES DE PAGAMENTOS LTDA, CNPJ 17.780.249/0001-60. A motivação pode estar em divulgação de reportagens jornalísticas a respeito de possível escândalo de fraude na originação de créditos consignados envolvendo a CREDCESTA e o BRB - situação em que pessoas denunciavam não reconhecer a contratação de operações de crédito consignado que lhes foram cobradas. Cabe retomar a passagem analisada na subseção 4.4.1.
»
@556191277570 chegou a demanda da Alexa da Folha, deadline amanha as 12h:
Estamos produzindo reportagem com servidores que feclamam terem
[sido surpreendidos com dividas no BRB em seus nomes, referentes a financiamentos que contrataram, nem com o BRB, nem com o Master,
laue vendeu a carteira com esses financiamentos para o BRB
Localizamos pessoas com queixas em locais_diferentes --Bahia, Rio,
Sergipe. Uma boa quantidade delas era cliente CredCesta.
dd
--Os clientes nao foram informados sobre a venda das carteiras do Master para o BRB, um procedimento que é obrigatdrio, mas de praxe?
- -O que motivou ais cobrangas? As indevidas foram sanadas?
foi fechada a compra do CredCesta e quando o BRB assumiu a
gestao?
--Que oulras carteiras foram adquiridas, e em que momento?
Fechamos nesta sexta-feira 4 ao meio dia.
Cordialmente,
Alexa Salomao
Reporter especial
Folha de S.Paulo
11 99980-2363
Figura 236 - Conversa entre DANIEL BUENO VORCARO e AUGUSTO FERREIRA LIMA, subseção 4.4.1.
5 Subseção 4.4.1 e 4.7.1.
No bate-papo, logo após a mensagem com os questionamentos da repórter, AUGUSTO LIMA envia uma minuta do que parece uma mensagem redigida pelo Banco Master aos clientes que identificaram dívidas indevidas em seus nomes. Cabe observar que, no documento, o Banco MASTER admite a existência dos registros indevidos e alega que foi causado por uma "inconsistência de processamento". Essa mesma alegação consta na captura de tela do e-mail do BCB encaminhado por AUGUSTO LIMA a VORCARO, logo em seguida, no qual é possível observar o relato de verificação de um
"padrão" o qual o Banco Master teria relatado ter sido causado por uma "falha
sistêmica". Na sequência, AUGUSTO envia uma carta do BRB endereçada ao Banco
Master solicitando informações das operações de carteiras de crédito do Credcesta. Na referida carta, o BRB informa ter identificado ausência ou má formalização de
documentação comprobatória de 209 contratos de Credcesta - de crédito consignado -
contidos em carteiras cedidas pelo Banco Master à instituição. Importa ressaltar que os
contratos irregulares representaram aproximadamente 52,4% do total da amostra examinada (399 contratos).
A temática de possível fraude em que contratos de empréstimos não reconhecidos por seus titulares, inclusive mencionando diretamente o BRB e o Banco Master, é recorrente nas conversas analisadas. Nesse sentido, na seção 4.4.1, foi apresentada uma passagem em que VORCARO e AUGUSTO LIMA, ainda em 08 de abril de 2025, compartilham reportagens sobre possível fraude em que carteiras cedidas pelo Banco Master ao BRB poderiam incluir contratos de empréstimos cujos titulares alegavam não ter realizado a operação.
BANCO CENTRAL
Servidores apontam
cobrancgas indevidas apos
BRB comprar carteira do Master
Assessorias dos dois bancos
consignado foram relatados na
J JN |
Joao Pedro Pitombo
Alexa Salomao comentaram; problemas com
Bahia, no Rio e em Sergipe
A parcela dos servidores que nao reconhecia a divida nem com o Master ficou concentrada na[Bahia de site Reclame Aqui
apesar o
registrar queixas em outros estados, como Rio de Janeiro e Sergipe.
Nos ultimos 12 meses, 0 Master recebeu 1.383 no site,
sendo a maioria com problemas para quitar empréstimos e acessar a
plataforma. No mesmo periodo, 0 BRB recebeu 7.239 reclamagdes,
sendo maioria atendimento fobranca
a por mau e
Em contato com o BRB, os servidores foram informados que as dividas seriam parte de uma carteira que havia sido comprada do Master, responsavel gerir o[Credcesta] de beneficio consignado,
por um exclusivo para servidores aposentados e pensionistas. Ao entrarem em contato com o Master, a instituigao afirmou haver
equivoco e suspendeu as cobrangas, segundo eles.
Um morador do interior da Bahia contou que descobriu um
empréstimo de R$ 7.933,92 em seu nome BRB. Fez contato com banco e
informaram que a divida havia sido contratada
no Banco Master,
através do Credicesta. No Master, confirmaram que ele tinha
um
empréstimo dividido em 82 vezes de R$ 391, feito pelo Credicesta.
Ele afirmava [io reconhecer a ¢ também nao ser cliente dd [Banco Master, muito do Credicesta.JEle Credicesta,
menos procurou o atendente negou houvesse tal débito. Numa segunda
mas a que no entanto, 0 novo atendente disse que constava o empréstimo.
Quando ele comegou a explicar que ndo reconhecia, a ligagio caiu.
Outro morador do interior da Bahia contou no Reclame Aqui com uma
histéria parecida. Havia identificado empréstimo de R$ 9.908,38
um no
BRB que ele desconhecia. No banco, informaram que tal empréstimo havia sido contratado no Banco Master via Credcesta.
É importante observar que possíveis irregularidades nas informações de documentos fornecidos pelo BANCO MASTER relacionados a créditos consignados vinculados ao CREDCESTA cedidos ao BRB já estavam sendo investigados pelo próprio BRB em abril de 2025. Nesse sentido, conforme apresentado na subseção 4.4.1 e mencionado acima, o documento de 20 páginas enviado por AUGUSTO a VORCARO em 08 de abril de 2025, alegadamente sigiloso e originado no BRB, apresenta uma análise dos documentos referentes às operações de crédito relativas ao CREDCESTA cedidas pelo Banco Master de julho de 2024 a março de 2025 - período que intersecta o das carteiras alegadamente originadas pela TIRRENO. Dentre os problemas encontrados a partir da análise, destaca-se:
- Contratos "iguais": mesmo valor de parcela, prazo e saldo total para diversos contratos;
- Vício de origem (primeira parcela não paga);
- Contratos comprados desde a primeira parcela;
- (Des)padronização na numeração dos contratos;
- Registros em Ouvidoria sem reconhecimento de contratação junto ao Banco Master.
No documento, foi circunstanciado também que algumas informações sugeriam geração automatizada de documentos, sem correspondência com um procedimento verídico de concessão de crédito. Por exemplo, na página 10, o documento apresenta a seguinte observação:
Na análise macro das operações de crédito adquirida foi identificada a existência de 24.481 clientes com padronização do número do contrato, compreendo 1 14.626 contratos, concentrados em convênios CD GOV BA.
Por "padronização" entende-se aqueles contratos, de um mesmo cliente, separados em sua numeração por exatamente 1, 10 ou 100 contratos, originados em ordem cronológica aleatória.
Caso a codificação dos contratos Credcesta siga uma lógica sequencial,
ressalta-se a baixa probabilidade de originação de contratos, para um
| cancelada - uma crise | mesmo cliente, com esse intervalo numérico exato entre eles. de mesma natureza que a dos fatos investigados. |
|---|---|
| cuja originação no | próprio Banco Master não foi contestada pelos investigados. |
O cenário levanta algumas questões: Qual o montante total de créditos com indícios de irregularidades o Banco Master e a CREDCESTA obtiveram? Quantos foram cedidos ao BRB? E, quando tal cobrança foi suspensa, como a lacuna financeira foi preenchida? O reconhecimento desse tipo de erro em grande volume, ainda que causado involuntariamente por uma "inconsistência de processamento", gera uma crise de
insubsistência de CCBs referentes a créditos cuja cobrança ilegítima foi devidamente
Por fim, ressalta-se que passagens do bate-papo de VORCARO com PAULO HENRIQUE, então presidente do BRB, é possível verificar que o BRB já havia identificado problemas nos documentos apresentados pelo Banco Master relativos às carteiras de cessão de crédito já em outubro de 2024. Problemas estes que incluíam inconsistências nos dados apresentados, como inadimplências de 28% e 15%, não uniformidade dos documentos, servidores públicos que precisariam ter salários de R$ 250 mil reais mensais para que os dados apresentados fossem coerentes. Salienta-se que de acordo com as narrativas apresentadas pelos investigados, as carteiras cedidas neste período - até 20 dezembro de 2024 - teriam sido originadas pelo próprio Banco Master. Constituem-se indícios, pois, de que os problemas identificados posteriormente acerca das carteiras
alegadamente originadas na TIRRENO, incluindo carteiras de CredCesta, seriam apenas uma continuação do que já vinha sendo identificado nas carteiras de crédito
5.2 Indícios de que a TIRRENO foi utilizada como interposta pessoa para ocultar a
responsabilidade dos investigados na originação fraudulenta de créditos
A TIRRENO CONSULTORIA PROMOTORIA DE CRÉDITO E PARTICIPACOES SA, embora supostamente tenha iniciado suas operações com o Master já em janeiro de 2025, só foi mencionada nas conversas analisadas muito posteriormente. Na conversa com MONTEIRO, o principal assessor jurídico de VORCARO nos assuntos do Banco Master, a primeira menção se deu em 02 de maio de 2025, e na conversa com ANGELO, um de seus principais diretores para assuntos financeiros, a palavra "Tirreno" só é mencionada no dia 06 de maio de 2025. O fluxograma enviado por HENRIQUE, sócio e controlador da TIRRENO e da CARTOS, se deu apenas no dia 06 de junho de 2025.
A questão que se coloca é: como uma empresa que negociou valores exorbitantes com o BANCO MASTER não teve seu nome mencionado nos bate-papos em que os assuntos financeiros e jurídicos mais importantes da empresa foram tratados? Esses fatos constituem indícios de que a TIRRENO não foi a originadora dos créditos repassados ao BRB em análise, e que sequer teria tido participação como intermediadora, ou seja, que a segunda versão apresentada pelos investigados acerca da originação dos créditos também é falsa. E, ainda mais, tal ausência corrobora que a TIRRENO teria sido fabricada sob a demanda do desenvolvimento de uma versão mais plausível (a segunda versão) a ser apresentada ao Banco Central para a origem dos créditos investigados que o BANCO MASTER cedeu ao BRB.
5.2.1 Da ingerência de VORCARO e parceiros na TIRRENO Reforçando tais indícios, foram encontradas passagem que verificam a
profunda ingerência e controle de VORCARO e de outras pessoas ligadas ao BANCO MASTER sobre a TIRRENO.
Na subseção 4.6.1 foi analisada passagem em que foi possível verificar que
VORCARO, em 22 de maio de 2025, supervisionou a redação e o envio de mensagem
eletrônica da TIRRENO ao BRB. A mensagem eletrônica capturada na imagem
compartilhada teria sido assinada por ANDRE MAIA e tem como remetente a TIRRENO e destinatário o BRB, trata-se, portanto, de correspondência direta entre ambas as empresas. Ainda assim, a própria redação da mensagem é supervisionada por VORCARO e o
escritório de DANIEL MONTEIRO, evidenciando evento de ingerência direta de
VORCARO sobre a TIRRENO e sua relação com o BRB, bem como a participação de MONTEIRO e seus auxiliares.
Outro evento de flagrante ingerência e controle foi observado na passagem analisada na subseção 4.8.2, em que VORCARO e MONTEIRO editaram Contranotificação em nome da TIRRENO e de ANDRE FELIPE MAIA. Na passagem, MONTEIRO alega
| explicitamente | que ele e sua equipe | (do escritório Monteiro RUSU, | vide seção 4.6.1) |
|---|---|---|---|
| estariam preparando | minuta de resposta | à notificação do BRB em | nome da TIRRENO. |
| Pode-se verificar texto da | a insistência de contranotificação, evidenciando | MONTEIRO para que VORCARO a autoridade que exerce sobre | dê sua aprovação ao a TIRRENO. |
| O arquivo enviado na sequência deixa claro que VORCARO MONTEIRO estavam, de fato, produzindo documento em nome da FELIPE DE OLIVEIRA SEIXAS MAIA. | e a equipe de TIRRENO e de ANDRÉ |
|---|---|
| Attachment; | |
| Contranotificagao x BRB (Carteira Credcesta Master )_v. limpa.docx Por favor consegue olhar? Posso enviar? 11.06 20:14:47 -030 | |
| Sho Pasko, de de2025 4 BRE Banco de Brasilia S.A. (BRE) Lote C. BiccoC, 17 anda, Asa Nore, Brain, Dist Federal Operas do BR - Banco de Baila S.A. ~ privados cio slo fen qe Att: Dietoria Exacta de DIFC, Se Dario Osvaldo Garcia do qe fon, Superistendete de Sc Coa Boni Mir 5. decimate Banco Mast,pte com qua BRB, Resposa Extajoicil datad dia 20.10.35 para apresentacio 0 3 © Ret; do de relates» peracies de Send came pars momento, qu os Sc Ant DE Felipe de Secs Por Oto de pera junto de 60 Comprovante cvrbas doda Banco pagaments quedo 2 rg conforms edo conc de paride Como de slic 2. pric sorta forma de Tires pret sess o qe d chee ¢ pein {achive os o qu come ere coe na refed Tren ose en 10 gi bio Bs ego Figura 241 - Subseção 4.8.2. | pateda po Var. ou jam Masa S.A. |
Cabe, ainda, observar que, embora não haja menção à CREDCESTA no documento compartilhado, ela é explicitamente mencionada no título do arquivo enviado: "Carteira Credcesta Master". O documento consiste, justamente, na alegação da TIRRENO de que não poderia informar ao BRB a natureza dos créditos que repassou via Banco Master. Ou seja, tal menção explícita constitui indícios de que a TIRRENO estaria cedendo ao Banco Master, créditos consignados associados a operações do Credcesta (ainda que tal associação seja, na realidade, falsa, constituindo apenas detalhes de uma versão a ser apresentada ao Banco Central).
Na mesma subseção, 4.8.2 - logo após enviar Notificação Extrajudicial endereçada à TIRRENO solicitando a entrega dos documentos de averbação referentes aos contratos de empréstimo consignados referentes ao contrato de parceria e outras avencas entre a TIRRENO e o BANCO MASTER - DANIEL MONTEIRO fala a VORCARO: "na sequência eu te envio a resposta da Tirreno ao Master". De fato, poucos minutos depois, MONTEIRO enviou documento editável cujo remetente seria a TIRRENO.
Tais passagens se somam as já circunstanciadas na IPJ nº 21161.01/2026 - DELEINQUE/DRPJ/SR/PF/DF, subseção 3.0 em que ANDRE MAIA segue orientações de LIEGE TORQUES DE AZEVEDO do escritório MONTEIRO RUSU para ir até o endereço do Banco Master onde se encontrou com auxiliares de LIEGE as quais levariam alguns
contratos que estavam sendo impressos naquele momento.
| Por fim, cabe ainda mencionar que foi possível observar que, no dia 23/06/2025 (seção 4.5), VORCARO, ANGELO supervisionaram o envio ao BRB realizado por ANDRE MAIA | no grupo "Info - BRB" e ALBERTO FELIX de um link contendo uma |
|---|---|
| amostra de 1.785 contratos de concessão de crédito TIRRENO. | supostamente originados na |
5.2.2 Dos indícios de produção de documentos posteriormente as datas da alegada celebração
Ainda de acordo com a IPJ nº 21161.01/2026 - DELEINQUE/DRPJ/SR/PF/DF, na passagem 5.0, no dia 05/05/2025, ANDRE informa THAISA MENZATO (sócia do escritório MONTEIRO RUSU) que está no 5º andar - mesmo andar em que se encontrou
com as auxiliares de LIEGE no endereço do Banco Master. Nesse mesmo dia, de acordo com a passagem 5.2 da referida IPJ, em conversa com contato salvo como "Amor♥", ANDRE informa que está no BANCO assinando contratos de um negócio que lhe dá "frio
| na | espinha". | ||
|---|---|---|---|
| da TIRRENO documentação revisado por | até meio sob VORCARO. | dia. demanda. |
É importando ainda enfatizar que tal documento consta na lista de pendências enviadas por PAULO HENRIQUE em mensagem a VORCARO no dia anterior - conforme
passagem 4.6.1, reforçando os indícios de que a documentação esteja sendo produzida sob demanda com data de celebração deliberadamente incorreta.
No dia 05/06/2025, DANIEL MONTERO envia a VORCARO o contrato de parceria "correto" assinado - conforme apresentado na subseção 4.8.2. Eis que o documento enviado é uma versão do Contrato de Parceria e Outras Avenças entre o Banco Master e a TIRRENO divergente da que consta nos anexos do PE 289907. Em especial, chama a atenção a redação do item (i) dos considerandos, na página 2, que menciona um Memorando de Entendimento e Outras Avenças celebrado em 06/05/2024.
CONSIDERANDO QUE:
(i) Em 06 de maio de 2024 Partes celebraram Memorando de Entendimentos Outras Avengas,
as e
no qual manifestaram vontade de firmar estabelecendo preliminares
a sua uma parceria, regras das Operagdes;
Figura 242 - Trecho do documento enviado.
A alegada data do Memorando é anterior a própria criação do CNPJ 57.965.351/0001-54, a qual, conforme documento da JUCESP é de 01/10/2024, embora registrada em 04/11/2024. Vale ressaltar que apenas em 15/04/2025 foi registrada na
JUCESP a "Ata da Assembleia Geral Extraordinária", datada de 02/12/2024, em que a razão social da empresa foi alterada de "SX 016 Empreendimentos e Participações S.A."
para "Tirreno Consultoria, Promotoria de Crédito e Participações S.A." e os sócios DANIEL MOREIRA BEZERRA e KATIA CAROLINE CIUNHA SILVA foram substituídos por ANDRE FELIPE DE OLIVEIRA SEIXAS MAIA e HENRIQUE SOUZA E SILVA PERETTO. Ou seja,
a assinatura do suposto Memorando seria anterior à própria criação da empresa e ainda mais anterior às alterações na razão social e capital social.
Conforme subseção 4.6.2, pode-se verificar que no dia 06/06/2025, DANIEL MONTEIRO envia no grupo DV DLM TM LTA - Urgentes, pasta compactada contendo 27 arquivos:
3 1. Master Tireno Contrato de Parceri x
x ®
x 15. Master Tirreno Contrato de Cessahio e Termo 2025.03.04.pdf
8 1222501 x
- Master Corto de Term 2024 ®
- Master Tirreno Contrato de & Termo 2025.03.06.pdf
2 3. Master x Tirreno Contrato de x -
e Termo ®
- Master Tireno Contato de Cessabo e Termo 2025.03.12.pdf
x - e Termo - x
- Master Tirreno Contrato de 2025.01.07.pdf ® 18. Master Tirreno Contrato de e Termo 2025.03.19.pdf
5 x Master
- Master Tirreno Contrato de Termo 2025.01.10.pdf ®
- xTireno Cotrato de e
- Master Tireno Contrato de Cessabdo e Termo ®
20, Master Contato de Term 2025.03.25 pdf
x
2 7. Master Tireno Contrato de Cessabdo e Termo 202501.17pdf ® x
-
- Master Tirreno Contrato de Termo 2025.03.26 pdf
e
2 & Tireno de Termo
- Maser Contato de «Terme 2025.03.27 pdf
Master - Cessalio pdf Master Termo -
| 2 8. 810 | Tirreno Contrato de x x | Termo e - | 2025.02.03 |
|---|---|---|---|
| Master Tirreno | Contrato de | e Termo | 2025.0206.pdf |
-
-
- Master x Tirreno Contrato de Termo 2025.04.10.pdf
-
e
8 Tirreno e Termo - e Termo -
- Master x Contrato de 2025.02.11.pdf
- Tireno Contrato de 2025.0411.pdf
®) 12. Master xTireno de Cessabdo Termo 20250218
e 8
25 Master Tireno- Contato de 225.0 Tape
| © 12. | de | Tama |
|---|---|---|
| 8 14. Master Titeno | Contrato de | Termo e |
Figura 243 - Subseção 4.6.2.
Destaca-se a presença do arquivo "2. Master x Tirreno - Contrato de Cessa╠âo e Termo - 2024.12.24" uma vez que tal contrato não é referido no PE 289907. Apenas os contratos de cessão firmados a partir de janeiro de 2025 foram considerados no mencionado processo. O valor auferido em contrapartida aos direitos creditórios cedidos foi de R$ 278.188.713,41, exato montante alegadamente originado da ASTEBA em 24/12/2024 (mesma data da alegada celebração do documento em análise) - de acordo com a resposta assinada em 25/03/2025 do BANCO MASTER ao ofício 7062/2025 - BCB/DESUP. Além dele, outro arquivo chama a atenção, a saber, o contrato "1. Master x Tirreno - Contrato de Parceria - 2024.12.05" já que ainda possui a menção ao suposto Memorando celebrado antes da criação da própria TIRRENO.
Poucas horas depois, em conversa individual com VORCARO circunstanciada na subseção 4.7.1, ANGELO SILVA envia versão editável do Contrato de Parceria TIRRENO X MASTER e afirma que "No contrato foi tirado a referência do MOU com o
Pereto e qq outra vinculação." cuja referência, pelo contexto, pode ser estabelecida como
sendo o item (i) dos considerandos da versão supramencionada do Acordo de Parceria entre TIRRENO x MASTER. Como já explicado, a data da alegada celebração do Memorando mencionado é anterior à própria criação da TIRRENO CONSULTORIA PROMOTORIA DE CRÉDITO E PARTICIPACOES S.A., CNPJ 57.965.351/0001-54, o que tornaria as informações do documento facilmente detectáveis como inconsistentes. Ainda assim, a alteração se deu, de acordo com ANGELO, não por esse motivo, mas para evitar qualquer vinculação com PERETTO. No dia seguinte, ANGELO envia versão assinada do documento.
Na subseção 4.6.2, do dia 13/06/2025, THAISA MENZATO envia no grupo DV DLM TM LTA - Urgentes a lista de pendências envolvendo a TIRRENO, na qual pode-se observar explícita menção a exclusão do MOU:
TIRRENO
| O Contrato de Parceria fol [Recebemos copia digitalizada da | ajustado para exciuir @ mengao assinada do Angelo. | do MOU] |
|---|---|---|
| Entre x Master — cessao. Aguardando ok do Angelo para assinatura. | recebemos a planilha e elaboramos os contratos de |
Entre x Voiter Solicitamos ao AFL.
Figura 244 - subseção 4.6.2.
5.2.3 Da intenção subjacente nas alterações de documentos supervisionadas por VORCARO
Ao longo da presente análise, foram circunstanciadas diversas passagens em que se pode observar VORCARO solicitando alterações na redação de documentos referentes às cessões de créditos investigadas. No dia 24/05/2025, subseção 4.6.1, por exemplo, VORCARO solicita que o MONTEIRO e sua equipe suprimam trecho que atribuiria responsabilidade ao BANCO MASTER sobre a disponibilização de documentos e informações relativos aos direitos creditórios tratados na Notificação de recompra BRB. As palavras de VORCARO são elucidativas quanto ao desígnio da supressão: "Estamos
notificando pra passar para os outros nao para assumir". Fica evidente que a intenção
de VORCARO com a alteração do documento é deslocar a obrigação acerca da fiscalização dos documentos à TIRRENO, desonerando o BANCO MASTER de qualquer responsabilidade. Nessa mesma passagem, VORCARO solicita também a alteração da redação do seguinte trecho:
- Ocorre que, após reiteradas tentativas do Banco Master junto a seus Parceiros, referidos documentos comprobatórios encontram-se ainda pendentes de entrega ao Banco Master. Enquanto não recebermos os documentos, as operações constam em nosso sistema com informações incompletas e vícios documentais.
Vamos tirar pressupor
Vamos dizer que enquanto recebermos os documentos, 8s operacoes
em nosso sistema com informacoes incompletas e vicios documentais
Figura 245 - subseção 4.6.1.
A redação proposta por MONTEIRO evidenciava que o Banco Master estaria autorizado a - mais do que meramente suspeitar - taxativamente pressupor vícios nos documentos das operações visto que ainda não haviam sido entregues, mesmo após "reiteradas tentativas". Já a redação proposta por VORCARO atenua a gravidade da situação, o Banco Master não estaria atribuindo taxativamente vício aos documentos das operações, mas conferindo uma qualificação transitória, condicionada a ausência de documentos que ainda aguardava ser revertida.
Importa salientar que a passagem supracitada mostra, ainda, que, além de VORCARO, AUGUSTO FERREIRA LIMA participou diretamente da supervisão dos documentos relacionados à cessão de créditos TIRRENO-MASTER-BRB. Tal participação de AUGUSTO LIMA não condiz com as versões apresentadas pelo BANCO MASTER e pelo BRB ao Banco Central para a origem dos créditos investigados, que não explicitam haver qualquer envolvimento de sua parte nos eventos investigados. No entanto, outra passagem analisada (seção 4.5) mostra claramente que suas determinações a ALBERTO FELIX tinham força suficiente para se opor as que VORCARO proferia ainda em 26 de junho de 2025. Portanto, é possível verificar que AUGUSTO LIMA tem manifesta autoridade sobre atividades do BANCO MASTER e da TIRRENO.
Outro exemplo de alteração de redação de documentos cujo efeito prático consiste na redução ou mesmo exoneração de responsabilidades do BANCO MASTER acerca das irregularidades da documentação relacionada às cessões de crédito investigadas é observável na subseção 4.6.1, do dia 26/05/2025, em que VORCARO solicita alteração para suprimir explicitação de que não há documentos comprobatórios.
Em conversa no grupo INFO - BRB, subseção 4.5, VORCARO solicita alteração no extrato da suposta conta da TIRRENO junto ao Banco Master. VORCARO fala
explicitamente que o saldo deveria ser maior. É possível observar que o extrato enviado no grupo (com data de emissão em 23/06/2025), diverge do constante no PE 289907 (com data de emissão em 04/06/2025). Este último não registra as operações de 20/05/2025 e 29/05/2025, sendo o saldo o valor de R$ 6.695.081.940,06 - superior aos R$ 6.404.865.880,55 do extrato do 23/06/2025. Ressalta-se que as datas das movimentações suprimidas no segundo extrato são anteriores às datas de emissão de ambos os extratos, demonstrando alteração de informações.
As informações disponibilizadas para análise permitiram também observar que VORCARO atuou na supervisão da redação das respostas da CARTOS SCD S.A. para o BCB - conforme subseção 4.3.2. em especial, destaca-se as alterações da resposta à primeira questão da Requisição 109538 - 2025 do BCB à CARTOS - enviada conforme ofício 15758/2025 - BCB/DESUC.
21332862 CARTOS SCD S.A
Requisigao de Documentos e Informagdes
Figura 246 - Subseção 4.3.2.
A primeira versão da resposta, enviada por HENRIQUE a VORCARO em 15/07/2025, constava expressamente que:
No âmbito do acordo operacional firmado entre TIRRENO e CARTOS, o total originado exclusivamente pela TIRRENO e concedido via MASTER foi de R$ 546.300,00 entre jan/2025 e mai/2025. A originação seria cedida por termo próprio ao MASTER.
O valor total da averbação em segundo grau corresponde ao valor total originado - R$ 546.300,00.
Por se tratar de cessão de crédito a qual não se concretizou, não se aplica o responsável pelo pagamento e o meio de pagamento utilizado.
Após revisão, a qual foi antecedida de diversas conversas por voz entre HENRIQUE e VORCARO, em 24/07/2025, as respostas foram alteradas para: "A Cartos não possui acesso as informações relacionadas a TIRRENO junto ao MASTER.".
Tal redação foi novamente reelaborada, e em 20/08/2025, tornou-se:
A Cartos não possui acesso às informações da Tirreno. Solicitamos formalmente tais informações à Tirreno, contudo ainda não as recebemos. A Tirreno nos informou que entregará as informações em até 15 dias e já antecipou que a totalidade das operações envolvendo o Banco Master foram por ela recompradas e/ou desfeitas. Diante disso, solicitamos a V.Sas. a dilação de prazo de 15 (quinze) dias contados da presente data. Tão logo recebamos as referidas informações as encaminharemos a V.Sas..
Nota-se uma redação mais elaborada em relação à versão de 24/07/2025 com a explícita menção à recompra realizada pela TIRRENO das carteiras de crédito identificadas como possivelmente insubsistentes pelo BCB. Ainda assim, claramente contrária à primeira versão da resposta, a qual trazia dados precisos, demonstrando que, ou a CARTOS teria acesso às informações que na última versão, alegou não ter, ou, ainda, que ambas as respostas eram meras fabricações arbitrárias.
5.2.4 Da ocultação do vínculo da CARTOS e de PERETTO com relação à TIRRENO
A TIRRENO está estreitamente vinculada à CARTOS SCD S/A. Além dos vínculos societários, também foi enfatizado em documentos pretéritos desta investigação que a TIRRENO não possui estrutura própria para originar os créditos consignados cedidos ao Banco Master. Tentou-se, inclusive, nas respostas do BRB, MASTER e TIRRENO ao BCB, preencher tal lacuna com a CARTOS SCD S/A, a qual teria cedido sua estrutura à TIRRENO por meio de acordo operacional. Importa ressaltar que, em sua oitiva, DANIEL VORCARO enfatizou que as negociações com a TIRRENO ocorreram com base na confiança que o Banco Master tinha estabelecido com HENRIQUE PERETTO. Ou seja, PERETTO e sua experiência em concessão de créditos consignados - a qual se dá amplamente por meio da CARTOS - seriam capazes de conferir, de acordo com VORCARO, legitimidade à confiança e à credibilidade aferidas pelo Banco Master às operações com a TIRRENO.
No entanto, na presente análise, foram observadas passagens que indicam a tentativa de desassociação entre a TIRRENO e a CARTOS e, mesmo, da ocultação do
nome do próprio PERETTO como controlador da TIRRENO. A subseção 4.7.1, é exemplificativa da alteração na narrativa dos investigados acerca dos vínculos entre a TIRRENO, a CARTOS e PERETTO - no dia 06/06/2025, ANGELO SILVA afirma que "No contrato foi tirado a referência do MOU com o Pereto e qq outra vinculação." A referência, pelo contexto, pode ser estabelecida como sendo o item (i) dos considerandos de uma versão do Acordo de Parceria entre TIRRENO x MASTER a qual diverge da enviada ao BCB:
CONSIDERANDO QUE:
(i) Em 06 de de 2024 Partes celebraram Memorando de Entendimentos Outras
maio as e Avengas, qual manifestaram de firmar estabelecendo preliminares
a sua vontade uma parceria, regras das Operagdes;
Figura 247 - Subseção 4.7.1.
A data da alegada celebração do Memorando mencionado é anterior à própria criação da TIRRENO CONSULTORIA PROMOTORIA DE CRÉDITO E PARTICIPACOES S.A., CNPJ 57.965.351/0001-54, o que tornaria as informações do documento facilmente detectáveis como inconsistentes. Ainda assim, a alteração se deu não por esse motivo, mas para evitar qualquer vinculação com PERETTO.
A explícita alteração de vínculos entre a TIRRENO e a CARTOS observada ao longo da análise pode ser explicada em razão da exposição negativa que a CARTOS estava sofrendo na mídia diante da dificuldade de comprovação da legitimidade e regularidade das operações envolvendo o Banco Master e o BRB. Na subseção 4.3.2 da presente IPJ, foi analisado evento em que HENRIQUE PERETTO envia reportagem midiática a VORCARO, na data de 12 de novembro de 2025, em que a CARTOS SCD S/A é mencionada como originadora de créditos consignados problemáticos cedidos pelo Banco Master ao BRB. A reportagem afirma ainda que a CARTOS estaria envolvida como credora em documentos de operações originados da Capital Consig, empresa do mesmo grupo econômico da CARTOS e que estaria sendo investigada no Mato Grosso por ser pivô de suposto esquema de fraude em crédito consignado. O relatório do Procon do MT teria revelado que 99,54% dos 1.982 contratos da empresa não continham assinatura válida do consumidor. Logo após enviar a reportagem e pedir encontro com VORCARO, HENRIQUE diz que Tiberio do BRB estaria ligando e mandando e-mail pedindo resposta da TIRRENO, afirma também que havia "Risco de mídia alto...". Por fim, HENRIQUE
afirma que "a Tirreno precisa responder ao BRB p/ evitar risco de imagem e problemas
p/ a Cartos". Além dessa passagem, apurações prévias realizadas ao longo da presente
investigação, já indicaram que a CARTOS SCD e empresas relacionadas a HENRIQUE PERETTO teriam sido noticiadas em associação com possíveis fraudes.
Por fim, cabe observar que o Banco Master estava sofrendo, por diversas frentes, acusações de envolvimento em escândalos de fraudes relativas a contratações não reconhecidas de créditos - tanto por meio de sua associação com a CARTOS de PERETTO quanto com a CREDCESTA de AUGUSTO LIMA. Como explicado previamente, ainda que tais registros de contratações ilegítimas de créditos consignados tenham ocorrido por erros sem má-fé, sua correção acarreta no anulação de contratos que potencialmente foram utilizados na emissão de créditos que, por consequência, se tornariam insubsistentes.
5.3 Da atuação de DANIEL LOPES MONTEIRO e o escritório MONTEIRO RUSU
A presente análise permitiu evidenciar a participação do advogado DANIEL LOPES MONTEIRO e sua equipe do escritório MONTEIRO RUSU no esquema investigado que extrapolou a mera assessoria jurídica.
Preliminarmente, cabe mencionar alguns fatos pretéritos relevantes. No site da Assembleia Legislativa da Bahia6 consta que o advogado DANIEL LOPES MONTEIRO recebeu o Título de Cidadão Baiano em 19 de novembro 2024, proposto pelo deputado Rosemberg Pinto (PT). Na notícia, é explicado que MONTEIRO tem vasta experiência em direito societário, direito bancário e de mercado de capitais e "tem representado, em sua
carreira, bancos e outras instituições financeiras, bem como empresas nacionais e estrangeiras na estruturação de financiamentos e de fundos de investimento, emissão e ofertas públicas de valores mobiliários, reorganizações societárias e operações de fusão e/ou aquisição de empresas". A notícia ainda menciona que dentre
as operações relevantes que MONTEIRO participou na Bahia, "destaca-se sua
participação na aquisição da Empresa Baiana de Alimentos (Ebal) e nas operações
subsequentes que levaram ao atual modelo de funcionamento da rede Cesta do Povo e do
Programa Credcesta".
Cabe recapitular que AUGUSTO FERREIRA LIMA, foi quem adquiriu a Ebal em 2018, na ocasião de sua privatização, tendo se tornado sócio de DANIEL VORCARO já em 2019. Assim, fica evidente o quão profunda e estável é a associação de MONTEIRO não só com VORCARO, mas também com AUGUSTO LIMA.
A natureza da associação entre MONTEIRO e VORCARO poderia parecer meramente de assessoria jurídica, visto a atuação, de fato, de seu escritório de advocacia, o MONTEIRO RUSU, nesta tarefa. O grupo de WhatsApp DV DLM TM LTA - Urgentes, analisado na seção 4.6, reúne diversos advogados do supramencionado escritório, como LIEGE TORQUES DE AZEVEDO, JULIO CESAR DOMINGUES DE FARIA e VIVIAN BARREIRA STELLA, além de sócios do escritório, como ANDRE PISSOLITO CAMPOS, THAISA MENZATO e o próprio DANIEL MONTEIRO.
Embora a composição do grupo de bate-papo possa sugerir que sua finalidade seria estritamente a de assessoramento jurídico, na passagem analisada no subtópico 4.6.1, é possível observar MONTEIRO tratando explicitamente de demandas que extrapolam tal área, adentrando em questões de conveniência e oportunidade financeira e até mesmo operacionais. Nessa passagem, ainda, foi possível observar MONTEIRO alegando que o grupo teria sido criado "para facilitar o fechamento das operações".
Sobre as cessões de crédito investigadas, na segunda passagem de trocas de mensagens no grupo analisada, foi possível observar THAISA compartilhando captura de tela em que um e-mail de andre@tirrenocred.br para paulo.henrique.costa@brb.com.br, ou seja, fica evidente a participação do escritório de MONTEIRO na ingerência de VORCARO sobre a TIRRENO e sua negociação com o BRB - função também desempenhada por LIEGE de acordo com as informações circunstanciadas na IPJ nº 21161.01/2026 - DELEINQUE/DRPJ/SR/PF/DF. Nesse sentido, pôde-se observar diversas outras passagens em que documentos da TIRRENO concernentes ao contexto de cessões de créditos investigados são revisados por VORCARO com a assessoria do escritório de MONTEIRO, como a 4.6.1, em que VORCARO revisa pessoalmente o Instrumento de Outorga e Substabelecimento de Cláusula Mandato TIRRENO-MASTER e em que ele revisa a Notificação de Recompra TIRRENO-BRB. Desse modo, a partir das informações analisadas, é possível verificar que MONTEIRO e, ao menos, outros integrantes de seu escritório que estavam no grupo DV DLM TM LTA - Urgentes, em especial, THAISA e LIEGE, redigiram documentos relativos à cessão de créditos da TIRRENO ao MASTER sob supervisão de VORCARO. Nesse contexto, cabe rememorar também a passagem
analisada na seção 4.8.2 que mostra VORCARO e MONTEIRO editando Contranotificação em nome da TIRRENO e FELIPE MAIA para o BRB. Tal passagem vem a se somar a analisada na subseção 4.6.1 evidenciando o envolvimento direto, e para além da mera assessoria jurídica, de MONTEIRO no controle de VORCARO sobre as operações da TIRRENO com o BRB no contexto da possível fraude na cessão de créditos investigada.
Se quanto à atuação dos demais advogados do escritório, já há passagens que indicam que também extrapolava o mero assessoramento jurídico (especialmente no que diz respeito as condutas de THAISA e LIEGE), no que concerne a conduta de MONTEIRO, há indícios ainda mais robustos.
Na passagem analisada na seção 4.8.1, foi possível observar MONTEIRO alegando que teria falado com MANSUR (ou seja, JOÃO MANSUR da REAG) sobre a cessão dos ativos precatórios, que teria perguntado sobre quais seriam os fundos cedidos, e que MANSUR ainda não teria respondido por não saber quais seriam, solicitando a VORCARO, na sequência, que desse uma "cutucada" em MANSUR. Ainda nessa passagem, em áudio enviado, é possível observar VORCARO solicitando a MONTEIRO (e sua equipe) a produção de uma carta do Banco Master para o BRB convidando a uma parceria. VORCARO apenas esboça os tópicos a serem desenvolvidos, deixando para que MONTEIRO e sua equipe elaborassem a argumentação a ser apresentada ao BRB. Entretanto, cabe observar, o assunto não era estritamente jurídico, mas administrativo, a respeito de "oportunidade" e "potenciais sinergias" entre os bancos. Assim, o áudio bem como as mensagens indicam que a função e as atividades desempenhadas por MONTEIRO e sua equipe não se reduzia à assessoria jurídica, mas adentrava assuntos gerenciais e financeiros. Nesse mesmo sentido, na passagem analisada na seção 4.8.1, foi possível observar outra atuação de MONTEIRO na gestão administrativa do Banco Master. Por exemplo, ele se ocupou em organizar, com Anna, uma "força-tarefa", um "mutirão" para liberar espaço em um data room.
5.4 Sobre a função exercida por PAULO HENRIQUE BEZERRA RODRIGUES COSTA no esquema
Com base na conversa analisada na seção 4.1 foi possível verificar que PAULO HENRIQUE prestou serviço de favorecimento ao Banco Master em suas negociações com o BRB. Dentre elas, destacam-se operações de cessão de carteiras como
as investigadas, supostamente originadas pela TIRRENO. Tal prestação de serviço pode ser observada já no segundo semestre de 2024, tendo tido início, muito provavelmente, ainda antes do período investigado - tal como a relação de intimidade observada nas conversas corroboram.
A subseção 4.1.1, traz diversos trechos do bate-papo entre VORCARO e PAULO HENRIQUE contendo alegações de que este, e sua equipe, estariam intervindo em negociações e procedimentos internos no BRB para que os CCBs que o Banco Master buscava ceder fossem aceitos. PAULO HENRIQUE teria atuado de diversas formas, inclusive propondo estratégias a VORCARO para contornar os graves problemas identificados nos créditos que o Banco Master buscava ceder ao BRB.
Tal serviço de favorecimento era prestado por PAULO HENRIQUE mesmo já tendo identificado diversas irregularidades ao menos desde outubro de 2024. Nesse sentido, cabe destacar uma passagem, de dezembro de 2024, em que o Banco Master prestou informações dotadas de erros grosseiros e que, ainda assim, PAULO HENRIQUE não demonstra preocupações quanto à fraude, apenas quanto ao atraso nas negociações causado pelo "retrabalho".
bs an | WhatsApp Chat
an
Paulo Henrique PH BRB 556181346002
Na carteira que recebemos, estamos fazendo os batimentos, porque ha ainda parcelas elevadas
[Pm servidor publico nao tem margem de RS 114 mil]
Ele precisaria ganhar no minimo R$ 250 mil
Esse tipo de informagao atrapalha muito, porque ou a planilha esta incorreta
ou a regra de negdécio usada é outra.
Veja como nés dois tendo retrabalho danadd
um
Puxa vida
Figura 248: Banco Master repassa informações sobre créditos cedidos ao BRB dotadas de erros grosseiros, subseção 4.1.1.
Tal associação e prestação de serviços continuou de forma semelhante no esquema de cessões de crédito investigado. Nesse sentido, foi possível observar uma passagem em que PAULO HENRIQUE relata ter recebido do Banco Master uma planilha eletrônica que alegava ter havido averbações, mas não os documentos que, de fato, as comprovariam - necessários para a transparência da operação. Mesmo tendo consciência de tal precariedade, PAULO HENRIQUE alega que ele (e outras pessoas do BRB) teriam tentado por várias semanas realizar operações com o Banco Master sem assinatura do contrato de auditoria e sem comprovação de averbação.
Há passagens que explicitam o entendimento de VORCARO e PAULO HENRIQUE de que eles integravam uma associação estável dotada de proposito comum e com expectativa de que se perpetuasse. Como as mensagens enviadas por VORCARO em 31 de outubro de 2024 em que ele diz a PAULO HENRIQUE "Amigo, estamos juntos agora" e "Vamos enfrentar muita coisa ainda em conjunto", para as quais PAULO HENRIQUE responde: "Estamos juntos mesmo para a vida". Em outra passagem, é explicitado que um dos propósitos compartilhados, o qual eles buscaram concretizar por meio das cessões de créditos investigadas, é a aquisição do Banco Master pelo BRB.
bs an | WhatsApp 556181346002
Chat Paulo Henrique PH BRB
= Tat
Parabéns pelo avango duplo: assinatura com o BTG e o contrato com a Tirreno.
Acredito que passos fundamentais para a conclusdo da aquisicdo
Estamos quase la
Vc é um guerreiro
2025-05-28
Obrigado por tudo meu amigo
TMJ meu amigo
Falta muito pouco
[Vamos construir um dos maiores bancos do pais e lembrar de tudo o que |Superamos
Figura 249 - Paulo Henrique alega que o contrato com a TIRRENO é um passo fundamental para a aquisição do Banco Master pelo BRB, subseção 4.1.2.
Quanto à palavra TIRRENO, importa salientar, ocorreu pela primeira vez na conversa apenas em 2 de maio de 2025. Entretanto, as operações entre o BRB e, supostamente, a TIRRENO teriam tido início em janeiro de 2025, o que corrobora os indícios de que a empresa não seria, de fato, a responsável pelos créditos investigados, mas que teria sido criada para dissimular a verdadeira a origem.
Ante o exposto, encaminha-se a presente informação à autoridade policial para as providências que entender cabíveis.
Atenciosamente,
FELLIPE SILVA DE OLIVEIRA:01411 OLIVEIRA:01411909143 909143
FELLIPE SILVA DE OLIVEIRA
Agente de Polícia Federal
Assinado de forma digital por FELLIPE SILVA DE Dados: 2026.03.11 15:27:43 -03'00'
Matrícula 24.547
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FILIPE LUCAS GUTERRES
Agente de Polícia Federal Matrícula 23.968
Assinado de forma digital por FILIPE LUCAS GUTERRES:02079994069 Dados: 2026.03.11 11:11:20 -03'00'
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|---|---|---|
| MATOS:00117518190 Dados: 2026.03.11 |
Dados: 2026.03.11
| 15:48:57 -03'00' | 1745053 | 09:49:09 -03'00' |
|---|---|---|
| LUCAS DANIEL DE SA SOARES DE MATOS Agente de Polícia Federal | JESSICA NUNES VERGARA Agente de Polícia Federal | |
| Matrícula 22.654 | Matrícula 23.862 |
WILKER Assinado de forma
digital por WILKER
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WILKER GOULART
Agente de Polícia Federal
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