![](img_p1_3.png)

![](img_p1_4.png)

![](img_p1_2.png)

---

![](img_p1_1.png)

---

![](img_p1_7.png)

---

![](img_p1_5.png)

![](img_p1_6.png)

### Captações de Tesouraria - Visão Geral

**Mês Saídas Acumulado Custo Custo**

**Dia Atual Ano (2025) (Novembro) Custo Ano Projetado**

**(Novembro) Efetivas (dia) Saídas (mês)**

###### LCI/

**LCA R$ 34,36 MM R$ 305,31 MM R$ 8,76 Bi R$ 20,33 MM R$ 521,71 MM 94,15% 97,08% 95,16%**

###### CDB/

**CDI R$ 12,25 MM R$ 207,03 MM R$ 11,23 Bi R$ 16,40 MM R$ 252,67 MM 104,65% 105,28% 107,94%**

###### LFSN

| LFSC LF | R$ 0,50 MM | R$ 21,46 MM | R$ 774,38 MM | - | - | 134,16% | 123,59% | 121,38% |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|  | Total: R$ 47,11 MM | Total: R$ 533,80 MM | Total: R$ 20,77 Bi |  |  |  |  |  |

( **Mesmo Período**

###### Mês:

**Em 2024 R$ 560,20 MM**

|

###### Ano:

**R$ 8,61 BI**

Meta para nov/25:

###### A partir de 03/11: R$ 920 MM

| LCI/LCA - | Captações em Novembro de | 2025 |  |
|---|---|---|---|
| Captação no | Captação no | Meta: | Custo Projetado: |
| Dia Atual: R$ 34,36 MM | Mês: R$ 305,31 MM | R$ 920 MM | 95,16% |

90, 00

**94,7% 93,9% 93,8% 93,8% 94,2%94,4% 94,3% 94,4% 94,0% 94,0% 94,0% 94,0% 94,0% 94,0% 94,0% 94,0% 94,0% 94,0%**

**93,5%**

80, 00

90, 00%

70, 00

**61,47 61,47 61,47 61,47 61,47 61,47 61,47 61,47 61,47 61,47**

60, 00

80, 00%

50, 00

**38,49 38,54 37,19**

**34,14 30,96 33,41 33,72 34,36**

40, 00

70, 00%

**24,51** =m

30, 00

i

20, 00

60, 00%

10, 00

0,0 0 50, 00%

**3 4 5 6 7 10 11 12 13 14 17 18 19 21 24 25 26 27 28**

**XP BTG BRB Investimentos SOFISA INTER Outros**

-----

![](img_p2_3.png)

![](img_p2_4.png)

![](img_p2_2.png)

---

![](img_p2_1.png)

---

![](img_p2_7.png)

---

![](img_p2_5.png)

![](img_p2_6.png)

## CDB/CDI - Captações em Novembro de 2025

###### Captação no Dia Atual:

**R$ 12,25 MM**

###### Captação no Mês:

**R$ 207,03 MM**

###### Meta: Custo Projetado:

**R$ 650 MM 107,94%**

**104,4% 104,9% 104,4% 103,9% 104,4% 104,8% 104,4% 104,6% 104,3% 105,0% 105,0% 105,0% 105,0% 105,0% 105,0% 105,0% 105,0% 105,0% 105,0%**

100 ,00

**79,14**

80, 00

60, 00

40, 00

**30,00 30,00 30,00 30,00 30,00 30,00 30,00 30,00 30,00 30,00 25,90 25,76**

**22,04** N

**15,94** 7

**12,25**

20, 00

**9,36 9,67**

i **6,98**

|

0,0 0

**3 4 5 6 7 10 11 12 13 14 17 18 19 21 24 25 26 27 28**

**XP GENIAL ATIVA MIRAE TERRA Outros**

### RESGATES ANTECIPADOS de CDB/CDI

120 ,00%

100 ,00%

80, 00%

60, 00%

40, 00%

20, 00%

0,0 0%

| Resgates no | Resgates no | Média de Resgates | Média de Resgates |
|---|---|---|---|
| Dia Atual: | Mês: | (mês anterior) | (mês atual) |
| R$ 16,18 MM | R$ 251,14 MM | R$ 25,55 MM | R$ 27,90 MM |

## Resgates de CDB

**antecipado Resgates CDB-LD diário**

###### 630 603 627 588 553 524 523

**288 251 48 67**

**39**

**16**

**46 30 33**

**13 16**

###### Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov

-----

![](img_p3_5.png)

![](img_p3_6.png)

![](img_p3_4.png)

---

###### Captação Líquida - Plataforma Novembro/2025

140,0 0

###### (R$ Milhões)

90,00

40,00

**13,15 11,75**

**2,89**

|

(10 ,00)

**-10,85**

**-40,14**

**-52,67 -52,92**

(60 ,00)

**-58,37 -67,09**

(11 0,00)

![](img_p3_9.png)

[= (beg iad)

![](img_p3_2.png)

![](img_p3_10.png)

![](img_p3_3.png)

% **Outros 14**

Toro AGORA

**Clientes.**

OF

---

![](img_p3_1.png)

###### Captacao Tesouraria

#### 8 ices)

###### Net de Capt. Previstas

**R$ 50,29 MM**

SN

I \\ 137,20

TTT

| 467,20 1 366,46 389.24

>

311,02

221,88 |

###### I

1 T

###### 1

-308,28 -267,67 -252,04 | -479,69

-506,71

-45,79 | 12,43

10480

|  | I I |  |  | \| \| |  |  |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 03/11/2025 09/11/2025 |  | 10/11/2025 16/11/2025 | 10/11/2025 16/11/2025 |  | 17/11/2025 - 23/11/2025 | 24/11/2025 30/11/2025 |
| - |  | - | - |  |  | - |
| Realizado | \\ | Previsto | Realizado |  | Previsto | Previsto |

![](img_p3_8.png)

LCA LF/LFSN/LFSC m CDB/CDI

![](img_p3_7.png)

-----

![](img_p4_3.png)

![](img_p4_4.png)

![](img_p4_2.png)

---

#### VENCIMENTO DOS PASSIVOS Passivos por Cliente

#### (R$ Milhões) (R$ Bilhões)

**Total:** !

**R$ 21,24 BI**

| **47,08%**

**7,28**

7,00

**5,32**

6,00 1

**4,22**

5,00

**23,63%**

**10,00**

4,00

| **2,79**

| **13,34%**

3,00

**10,13% 5,02**

2,00

**0,99 2,96%**

**0,63 2,83 2,15 2,86%**

1,00

I **0,63**

**0,61**

---

**4 Tri 1 Tri 2 Tri 3 Tri 4 Tri +2027**

[xo (bg

![](img_p4_8.png)

###### Outros anos 44 Clientes

**2025 2026 Acima de 2**

###### I

---

**LCI CDB LFSN DI LCA LFSC LF** I

m m m

###### I

---

###### Total: Vencimento de CDI

**R$ 1,105 BI** (R$ Milhões)

xp

![](img_p4_9.png)

**475**

**420**

![](img_p4_1.png)

**160 50**

| 24/11/25 | 15/01/26 | 30/06/26 | 01/07/26 |
|---|---|---|---|
| LUSO | XP | SICOOB | SICOOB |
| Previsto para não | Previsto | Previsto | Previsto |
| Renovar | Renovar | Renovar | Renovar |

![](img_p4_7.png)

![](img_p4_5.png)

![](img_p4_6.png)

-----

![](img_p5_3.png)

![](img_p5_4.png)

![](img_p5_2.png)

![](img_p5_1.png)

---

|  | Estoque de CDB (R$ Milhões) |
|---|---|
| 4.9 00 | 4.786 |
| 4.4 00 | Total: |
| 3.9 00 | R$ 5.597,89 MM |

3.4 00

2.9 00

2.4 00

1.9 00

1.4 00

## 526 238 20 29

900

400

=

---

-100

**XP GENIAL BTG ATIVA OUTRAS 8 PLATAF.**

---

## Estoque de Captação

## (R$ Milhões)

**∆ 98,54%**

**19.479 20.164 20.639 21.398**

**3.906**

20.000

**17.094 17.431 18.043 3.809**

**3.735 3.670**

**16.279**

**15.098 3.602 1.760**

**3.365 3.417 1.684**

**1.673**

**13.434 3.315 1.758**

15.000

**3.224 1.193 1.195**

**10.777 11.412 11.891 1.394**

**1.430 5.167 5.613 2.762 959 4.908**

**3.721 4.422**

**2.687 548 3.143 3.310 2.578 2.515**

**2.434 509 1.724**

10.000 **538 543**

**534 1.001 929 864**

**489 754 761 1.182 1.109 994 1.001**

**472 1.170**

**453**

**740 747**

**735**

5.000

**8.861 8.532 8.629 8.847 9.050 9.255**

**8.429 7.849 8.011 8.402 7.084 7.426**

**6.622**

---

**outubro-24 novembro-24 dezembro-24 janeiro-25 fevereiro-25 março-25 abril-25 maio-25 junho-25 julho-25 agosto-25 setembro-25 outubro-25**

**LCI LCA CDB CDI LF**

![](img_p5_7.png)

---

![](img_p5_5.png)

![](img_p5_6.png)

-----

![](img_p6_2.png)

![](img_p6_3.png)

![](img_p6_1.png)

#### CÁLCULO PREVISTO DO ALI - GEOPE (13/11/2025)

| Cálculo do ALI | Saldo (R$ Milhões) |
|---|---|
| Saldo Total Tesouraria | R$ 19.752,13 |
| (-) DI FINANCEIRA (-) Carteira Investimento e Exigibilidade¹ (-) Compromissadas do dia anterior (-) TPF - Captação em Compromissadas (cobertura de caixa e fundos) (-) TPF - Em garantia | R$ 4.954,48 R$ 7.927,44 -R$ 1.678,19 R$ 2.669,08 R$ 675,44 |
| Total TPF Livres | R$ 5.203,89 |
| (+) Conta Pix (+) Dinheiro em Espécie (+) Compromissadas | R$ 401,91 R$ 177,13 R$ 787,99 |
| Previsão ALI Calculado (GEOPE) | R$ 6.570,92 |

¹DIs, NC, FIP, Ações e CVS.

²TPFs dados em garantias com contrapartida de captação em DI (não reduz liquidez). ³TPFs em garantia ACP, B3, Câmbio, Visa e Mastercard. \*Valor do ALI pode ser alterado por variação nos valores de Dinheiro em espécie e Pix.

![](img_p6_6.png)

![](img_p6_4.png)

![](img_p6_5.png)